中邮保险安徽分公司2020年防范和处置非法集资知识测试附有答案

1、中邮保险安徽分公司2020年防范和处置非法集资知识测试复制您的姓名： 填空题 *_1. 非法集资是指（ ）未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向投资人还本付息或给予回报的行为。（） 单选题 *A、单位B、个人C、单位或者个人(正确答案)D、公司2. 保险业内涉嫌非法集资活动是指（ ）涉嫌从事非法集资活动，以及其他单位、个人涉嫌以保险名义从事非法集资活动。（） 单选题 *A、保险机构、保险中介机构及其工作人员(正确答案)B、保险机构C、保险中介机构D、保险工作人员3. 不法机构谎称与保险

2、公司联合，虚构保险理财产品对外售卖，进行非法集资；将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目（财产）或资金安全由保险公司保障，进行非法集资；伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务；假借保险名义，以筹建相互保险公司、获取高额投资收益为名吸引社会公众投资，或者以“互助计划”、众筹等为噱头，借助保险名义进行宣传，涉嫌诱导社会公众参与非法集资是属于（ ） 单选题 *主导型案件被动型案件参与型案件被利用型案件(正确答案)4. 保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品，混淆两种产品性质；保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且

3、收益率较高；诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品是属于（ ） 单选题 *主导型案件被利用型案件参与型案件(正确答案)被动型案件5. 非法集资的主要特点之承诺高利，是指承诺在（ ）内给出资人还本付息。（） 单选题 *A、固定期限B、一定期限(正确答案)C、合同期限D、协议期限6. 还本付息的形式除以（ ）形式为主外，也有实物形式和其他形式。（） 单选题 *A、货币(正确答案)B、现金C、转账D、协议7. 非法集资的主要特点之来历不明，是指未经（ ）批准，包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准的集资。（） 单选题 *A、制定部门B、国家部门C、有关部

4、门(正确答案)D、监管部门8. 非法集资的主要特点之来者不拒，是指向社会（ ）筹集资金，即向社会公众筹集资金。（） 单选题 *A、特定的对象B、不特定的对象(正确答案)C、公众D、群众9. 非法集资涉及数额（ ），处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。（） 单选题 *A、10万及以上(正确答案)B、20万及以上C、30万及以上D、40万及以上10. 非法金融机构和非法金融业务取缔办法(国务院令第247号)规定第十八条:因参与非法金融业务活动受到的损失，由（ ）自行承担。（） 单选题 *A、参与者(正确答案)B、主导者C、发起人D、执行人11. 非法集资需同时具备以下哪些属

5、性？ *非法性(正确答案)公开性(正确答案)利诱性(正确答案)社会性(正确答案)12. 非法集资的常见手段有哪些？ *承诺高额回报(正确答案)编造虚假项目(正确答案)以虚假宣传造势(正确答案)利用亲情诱骗(正确答案)13. 非法集资特征有哪些？ *未经有关部门依法批准或借用合法经营的形式吸收资金。(正确答案)通过媒体、推介会等途径向社会公开宣传。(正确答案)承诺在一定期限以内以货币等方式还本付息或者给付回报。(正确答案)向社会不特定对象吸收资金。(正确答案)14. 参与非法集资的类型有哪些？ *主导型(正确答案)被动型参与型(正确答案)被利用型(正确答案)15. 非法集资的危害有哪些？ *被害

6、人投资的本金和利息会遭受严重经济损失，甚至血本无归。(正确答案)对涉事保险公司的商业信誉及社会声誉造成严重影响，严重干扰正常业务的开展。(正确答案)有利于维护正常的经济、金融秩序。易引发社会不稳定因素。(正确答案)16. 根据我国相关法律法规，所有理财产品需向投资人承诺保本保息。 判断题 *对错(正确答案)17. 不法分子多通过注册公司，打着响应国家政策、支持新农村建设等旗号，经营种植、新技术、理财等项目，以订立合同为幌子，骗取社会公众投资。 判断题 *对(正确答案)错18. 集资人往往会承诺给付较银行同期利息更高的利息，不包括货币或其他形式给付的回报。 判断题 *对错(正确答案)19. 金融投资业务不需经中国人民银行等特定