2022年供应链金融的好处

1、供应链金融的好处 供应链金融”进展迅猛, 缘由在于其 “既能有效解决中小企业融资难题,又能延长银行的纵 深服务”的双赢成效； 供应链金融为中小企业融资的理念和技术瓶颈供应明白决方案,中 小企业信贷市场不再可望而不行及； 供应链金融开头进入很多大型企业财务执行官的视线； 对他们而言, 供应链金融作为融资的 新渠道, 不仅有助于补偿被银行压缩的传统流淌资金贷款额度, 而且通过上下游企业引入融 资便利,自己的流淌资金需求水平连续下降； 由于产业链竞争加剧及核心企业的强势,赊销在供应链结算中占有相当大的比重； Coface 发布的 2022 中国企业信用风险状况调查报告显示,企业通过赊账销售已经成为最

2、广泛 的支付付款条件, 赊销导致的大量应收账款的存在, 一方面让中小企业不得不直面流淌性不 足的风险, 企业资金链明显紧急； 另一方面, 作为企业潜在资金流的应收账款, 其信息治理, 风险治理和利用问题, 对于企业的重要性也日益凸显； 在新形势下, 盘活企业应收账款成为 解决供应链上中小企业融资难题的重要路径； 一些商业银行在这一领域进行了卓有成效的创 新,招商银行最新上线的应收应对款治理系统, 网上国内保理系统就是一个备受关注的创新； 据良中行 集金服金融事业部产品负责人介绍,该系统能够为供应链交易中的供应商和买家 供应全面, 透亮, 快捷的电子化应收账款治理服务及国内保理业务解决方案, 大

3、大简化传统 保理业务操作时所面临的复杂操作流程, 认问题,帮忙企业快速获得急需资金； 特殊有助于优化买卖双方分处两地时的债权转让确 供应链金融供应了一个切入和稳固高端客户的新渠 道,通过面对供应链系统成员的一揽子解决方案,核心企业被“绑定”在供应服务的银行； 供应链金融如此吸引国际性银行的主要缘由在于： 供应链金融比传统业务的利润更丰厚, 而 且供应了更多强化客户关系的宝贵机会； 在金融危机的环境下, 上述理由显得更加充分； 供 最新可编辑 word 文档 第 1 页,共 3 页应链金融的潜在市场巨大, 依据 UPS 的估量, 全球市场中应收账款的存量约为 13000 亿美 元,应对账款贴现和

4、资产支持性贷款（包括存活融资）的市场潜力就分别达到 1000 亿美元 和 3400 亿美元； 截止到 2022 年,全球最大的 50 家银行中, 有 46 家向企业供应供应链融 资服务,剩下的 4 家也在积极筹划开办该项业务； “通过供应链金融, 银行不仅跟单一的企业打交道, 仍跟整个供应链打交道, 把握的信息比 较完整,准时,银行信贷风险也少得多；”招商银行人士表示,在供应链金融这种服务及风 险考量模式下, 由于银行更关注整个供应链的贸易风险, 对整体贸易往来的评估会将更多中 小企业纳入到银行的服务范畴； 即便单个企业达不到银行的某些风险把握标准, 但只要这个 企业与核心企业之间的业务往来稳

5、固, 银行就可以不只针对该企业的财务状况进行独立风险 评估,而是对这笔业务进行授信,并促成整个交易的实现； 同样重要的是,供应链金融的 经济效益和社会效益特殊突出, 借助 “团购”式的开发模式和风险把握手段的创新, 中小企 业融资的收益 - 成本比得以改善,并表现出明显的规模经济； 据统计, 通过供应链金融解决方案协作下收款方式的改进, 库存盘活和延期支付, 美国最大 的 1000 家企业在 2022 年削减了 720 亿美元的流淌资金需求；与此类似, 2022 年欧洲最 大的 1000 家上市公司从应收账款,应对账款和存活等三个账户中盘活了 460 亿欧元的资 金； 供应链金融很好的实现了“物流”, “商流”, “资金流”, “信息流”等多流合一； 最新可编辑 word