503新人王文件测试

1、503新人王文件测试基本信息：矩阵文本题 *姓名：_部门：_员工编号:_当收到客户投诉，原则上要求（）小时内通过短信、电话、电子邮件或信函等方式告知客户投诉受理情况、处理时限和处理工作人员的联系方式。 单选题 *1224(正确答案)364872答案解析：投诉处理机构直接收到或转办的客户投诉，应立即开展投诉调查及处理工作，原则上要求24小时内通过短信、电话、电子邮件或信函等方式告知客户投诉受理情况、处理时限和处理工作人员的联系方式。投诉处理机构应在我行收到客户投诉之日起（）日作出处理意见并告知客户；情况复杂的应通过签报形式经上级投诉牵头管理部门负责人审批同意，可延长至（）日。 单选题 *10,2

2、010,3015,2015,30(正确答案)投诉档案留存时间自投诉办结之日起保存（）年，法律、行政法规、我行相关制度对保存期限有规定的，依照其规定。 单选题 *2510(正确答案)15假设A公司在我行的基本户开立了3张银捷通卡，那么同一账户的ATM取款交易上限为每户每日累计（）万元。 单选题 *2(正确答案)46810答案解析：单张银捷通卡的ATM的取款交易上限为每卡每日累计2万元；同一单位银行结算账户开立多张银捷通卡的，ATM取款交易上限为每户每日累计2万元。我行境内各分支机构须根据国家外汇管理局有关规定，通过外汇账户相关业务系统将外汇账户开立、资金收付、余额及关闭信息，按数据报送要求，于（

3、）前向国家外汇管理局准确报送电子数据信息。 单选题 *业务办理的下一日中午12:00业务办理后的下一日中午12:00业务办理的下一工作日中午12:00(正确答案)业务办理后的下一工作日中午12:00答案解析：我行境内各分支机构须根据国家外汇管理局有关规定，通过外汇账户相关业务系统将外汇账户开立、资金收付、余额及关闭信息，按数据报送要求，于业务办理的下一工作日中午12:00前向国家外汇管理局准确报送电子数据信息。（ ）及其分支机构按照本办法规定，对个人在境内及跨境外汇业务进行监督和管理。 单选题 *中国人民银行中国银行业监督管理委员会国家外汇管理局(正确答案)根据有关反洗钱和监管规定对（）及以结

4、售汇分拆等方式逃避限额监管的外汇交易进行记录、分析和报告。 单选题 *小额、可疑大额、可疑(正确答案)小额、疑惑大额、疑惑答案解析：根据有关反洗钱和监管规定对大额、可疑及以结售汇分拆等方式逃避限额监管的外汇交易进行记录、分析和报告。（）部门对分支机构的个人外汇业务进行检查。 单选题 *总行个人业务部总行运营管理部总行国际业务部(正确答案)总行营业部、各分行答案解析：总行国际业务部对分支机构的个人外汇业务进行检查个人结汇和境内个人购汇实行年度便利化额度管理，便利化额度分别为每人（）。 单选题 *每年等值10万美元每年等值1万美元每年等值5万美元(正确答案)每年等值3万美元答案解析：个人结汇和境内

5、个人购汇实行年度便利化额度管理，便利化额度分别为每人每年等值5万美元。境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。 单选题 *61224(正确答案)36答案解析：境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24 个月对于当日累计兑换不超过等值（）美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值 （） 美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。 单选题 *500；500500；1000(正确答案)1000；10001000；500答案解析：对于当日累计兑

6、换不超过等值500 美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值 1000 美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。外汇局开具的提取外币现钞备案表自签发之日起（）天内有效，不可重复使用。 单选题 *1530(正确答案)6090答案解析：外汇局开具的提取外币现钞备案表自签发之日起 30 天内有效，不可重复使用。本行在大额交易发生之日起（）个工作日内以（）方式提交大额交易报告。 单选题 *1；书面1；电子5；书面5；电子(正确答案)答案解析：本行在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告。（）对交易监测模型以及运行效果至少进行一次全面评估，从模型的预警率、报告率、成案率

7、等方面进行评估，并根据评估结果完善交易监测模型。 单选题 *每月每季度每半年每年(正确答案)答案解析：每年对交易监测模型以及运行效果至少进行一次全面评估，从模型的预警率、报告率、成案率等方面进行评估，并根据评估结果完善交易监测模型。本行可疑交易报告经内部确认为可疑交易后，原则上在（）个工作日内以（）方式提交可疑交易报告，如由于客观原因无法按时报送的，则应当在下一个工作日报送。 单选题 *2；书面2；电子(正确答案)5；书面5；电子答案解析：本行可疑交易报告经内部确认为可疑交易后，原则上在2个工作日内以电子方式提交可疑交易报告，如由于客观原因无法按时报送的，则应当在下一个工作日报送。对恐怖活动组

8、织及恐怖活动人员名单开展实时监测，应当覆盖所有业务条线和业务环节。对于涉恐方面的可疑交易报告，应当立即提交，最迟不得超过业务发生后的（）小时。 单选题 *61224(正确答案)48答案解析：对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，应当覆盖所有业务条线和业务环节。对于涉恐方面的可疑交易报告，应当立即提交，最迟不得超过业务发生后的24 小时。我行按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告（含重点可疑交易报告）、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年。 单选题 *1235(正确答案)答案解析：我行按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告（

9、含重点可疑交易报告）、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，应当立即针对本机构的所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查。开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存（）年。 单选题 *1235(正确答案)答案解析：开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存5年。被报送1次或以上重点可疑交易报告的客户，应调整为（）客户 单选题 *低风险中风险较高风险高风险(正确答案)答案解析：被报送1次或以上重点可疑交易报告的客户，应调整为高风险客户根据投诉事项的紧急程度、处理难度、潜在影响，我行客户投诉分为哪几种类别 *重大(正确答案)

10、特大复杂(正确答案)一般(正确答案)以下哪些行为是员工禁止行为？ *代客签名，输入密码(正确答案)代客办理业务(正确答案)私自保管或使用已停用的重要空白凭证、有价单证及业务印章。(正确答案)私自保留、买卖客户信息。(正确答案)在本网点代理他人开户。(正确答案)利用客户/银行账户过渡本人资金(正确答案)复杂投诉包括以下哪些情形 *客户投诉所涉金额大，需及时妥善处理的投诉(正确答案)我行在业务办理过程或投诉处理过程中可能存在过错或客户对投诉处理结果不满意的投诉(正确答案)可能或已经引发监管部门、媒体或政府等机构关注的投诉(正确答案)20名以上投诉人采取面谈方式提出共同客户投诉的群体性投诉因重大自然

11、灾害、安全事故、公共卫生事件等引发的客户投诉监管部门认定的其他重大客户投诉。答案解析：复杂投诉是指客户对我行处理方案不满意，反复向监管部门和媒体投诉，可能会给我行声誉带来负面影响的客户投诉。DEF选项为重大投诉的情形。个人外汇账户按主体类别可以分为（ ） *个人外汇资本项目账户境内个人外汇账户(正确答案)个人外汇结算项目账户境外个人外汇账户(正确答案)答案解析：个人外汇账户按主体类别分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户个人外汇账户按交易性质分为（） *个人外汇储蓄账户(正确答案)个人外汇结算账户(正确答案)个人外汇资本项目账户(正确答案)境内个人外汇账户境内个人外汇账户答案解析：个人外汇账户

12、按交易性质分为个人外汇储蓄账户、个人外汇结算账户、个人外汇资本项目账户单位外汇账户按开户主体可分为（） *境外机构境内外汇账户(正确答案)境外机构境外外汇账户境外机构外汇账户境内机构外汇账户(正确答案)答案解析：单位外汇账户按开户主体可分为境外机构境内外汇账户、境内机构外汇账户经常项目下外汇账户包括（） *个人外汇储蓄账户(正确答案)个人外汇结算账户(正确答案)个人外汇资本项目账户答案解析：个人外汇储蓄账户、个人外汇结算账户属于经常项目下外汇账户。应遵循（）展业三原则，在业务办理过程中识别客户身份，了解客户及其资金来源、交易目的和交易性质。 *了解你的客户(正确答案)了解你的业务(正确答案)尽

13、职审查(正确答案)了解产品答案解析：应遵循“了解你的客户，了解你的业务，尽职审查”展业三原则，在业务办理过程中识别客户身份，了解客户及其资金来源、交易目的和交易性质个人“外汇储蓄账户”分为（）。 *现汇户(正确答案)外汇户外钞户现钞户(正确答案)答案解析：个人“外汇储蓄账户”的开立，由各分支机构凭客户本人有效身份证件办理，分为现汇户和现钞户。单位“外汇结算账户”的开立，申请人凭（）材料在银行办理开户，原则上只能开立一个同币种的外汇结算账户。 *个人有效身份证件原件及复印件(正确答案)工商营业执照或者其他执业证明正本及复印件(正确答案)具有对外贸易经营权的还需提供对外贸易经营备案表的原件及复印件

14、(正确答案)章程(正确答案)客户有效身份证件包括（）。 *军人身份证件(正确答案)外国护照(正确答案)外国人永久居留身份证(正确答案)港澳居民来往内地通行证(正确答案)外交人员证(正确答案)华人民共和国护照(正确答案)答案解析：有效身份证件包括居民身份证（含标有身份证号码的户口簿、临时身份证）、军人身份证件、武装警察身份证件、外国护照、外国人永久居留身份证、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、港澳台居民居住证、中华人民共和国护照、外交人员证等。以下情况无需录入个人外汇业务系统的有（） *通过外币代兑点发生的结售汇(正确答案)通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（不含

15、）的结汇外币卡（含境内卡和境外卡）境内消费结汇(正确答案)境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞(正确答案)境内卡境外使用购汇还款(正确答案)通过自助兑换机办理的个人外币现钞兑换人民币现钞的单向兑换(正确答案)答案解析：以下情况无需录入个人外汇业务系统：（一）通过外币代兑点发生的结售汇；（二）通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇；（三）外币卡（含境内卡和境外卡）境内消费结汇；（四）境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞；（五）境内卡境外使用购汇还款；（六）通过自助兑换机办理的个人外币现钞兑换人民币现钞的单向兑换。个人可委托近亲属代为办理年度便利化额度内的结汇和购汇，近亲

16、属是指（） *配偶(正确答案)父母(正确答案)子女(正确答案)兄弟姐妹(正确答案)祖父母、外祖父母(正确答案)孙子女、外孙子女(正确答案)个人外汇业务包括（）业务。 *个人结售汇(正确答案)个人外币现钞存取业务(正确答案)个人外汇收付汇(正确答案)外汇投资持外币现钞汇出，当日累计等值（ ）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，还应提供海关签章的或本人原存款银行外币现钞提取单据，各分支机构经办人应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额、存款日期及经办人私章，由有权人进行授权后方可办理 *1(正确答案)5海关申报单(正确答案)海关申报审批单答案解析：持外币现钞汇出当日累计等值

17、1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，还应提供经海关签章的海关申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据、有交易额的相关材料，各分支机构经办人应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额、存款日期及经办人私章，由有权人在业务系统进行授权后方可办理。个人外币现钞存取业务、结售汇业务遵循个人主体分类管理，分为（）类型。 *正常(正确答案)预分类(正确答案)分类待说明个人(正确答案)关注名单(正确答案)答案解析：个人外币现钞存取业务、结售汇业务遵循个人主体分类管理，分为“正常、预分类、关注名单、待说明个人”四种类型。大额和可疑交易监测主要遵循以下基本原则： *风险为本原则(正确答案)

18、全面性原则(正确答案)适用性原则(正确答案)静态管理原则保密性原则(正确答案)答案解析：大额和可疑交易监测主要遵循以下基本原则：风险为本原则、全面性原则、适用性原则、动态管理原则、保密性原则。符合下列条件之一的大额交易要按时向中国反洗钱监测分析中心报告： *当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。(正确答案)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。(正确答案

19、)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。(正确答案)自然人客户银行账户与其他的银行账户（包括本行或他行的其他客户的银行账户，同一客户在本行境外机构和他行的银行账户）发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。(正确答案)大额交易的报送流程 *系统采集(正确答案)信息补录(正确答案)人工初步甄别审核审批生成报文和数据包报送(正确答案)撰写报告，提交审核可疑交易的报送流程 *系统采集(正确答案)信息补录(正确答案)人工初步甄别(

20、正确答案)审核审批(正确答案)生成报文和数据包报送(正确答案)撰写报告，提交审核一个单位结算账户可开立多张银捷通卡 判断题 *对(正确答案)错一个单位客户可开立多张电子营业执照联名卡 判断题 *对错(正确答案)答案解析：一个单位客户只能开立一张电子营业执照联名卡客户小明这个月回老家一趟，觉得银行卡放家里不安全，故将他的银行卡及U盾交给客户经理保管，请问这种行为正确吗？ 判断题 *对错(正确答案)答案解析：严禁私自代客户保管存折/单/卡、网银身份认证工具、密码、现金、有价单证、身份证件、合同、房产证、票据、印章、印鉴、加盖有客户印鉴或公章的空白单证、有客户签名的身份证复印件或空白单证等物品。员工

21、A将本人的信用卡借给其妻子日常使用，请问这种行为正确吗？ 判断题 *对错(正确答案)答案解析：严禁将本人个人账户（卡）给予、借予、租予他人使用。开户单位的基本信息在国家外汇管理局未登记，或登记的信息与实际情况不一致的，可以先为客户办理开户手续，客户在三个工作日内在外汇管理局登记或修改基本信息。 判断题 *对错(正确答案)答案解析：开户单位基本信息未登记，或登记的信息与实际情况不一致的，应通知客户提交相关证明材料，为其办理单位基本信息登记或变更手续，待国家外汇管理局核查通过基本信息后，方可继续办理开户。我行境内各分支机构应严格遵循“了解你的客户”的办理原则，对开户主体的背景开展尽职调查。 判断题

22、 *对(正确答案)错同一单位在不同金融机构开立的相同性质外汇账户之间外汇资金可以相互划转 判断题 *对(正确答案)错出口收入待核查账户之间资金可以相互划转，资本项目保证金专用外汇账户内资金不得用于质押贷款。 判断题 *对错(正确答案)答案解析：出口收入待核查账户之间资金不得相互划转，资本项目保证金专用外汇账户内资金不得用于质押贷款。境外个人（包括持外国人永久居留证的境外个人）办理购汇业务，须填写个人购汇申请书。 判断题 *对错(正确答案)答案解析：境外个人（包括持外国人永久居留证的境外个人）办理购汇业务，无须填写个人购汇申请书。个人外汇账户管理遵循实名制管理相关规定，凭本人有效身份证件办理，所

23、开立的账户户名应与客户本人有效身份证件记载的姓名一致 判断题 *对(正确答案)错禁止为我行洗钱风险等级为较高（不含）以上且未能正常通过我行人工审核的客户办理电子渠道签约业务。 判断题 *对错(正确答案)答案解析：禁止为我行洗钱风险等级为较高（含）以上且未能正常通过我行人工审核的客户办理电子渠道签约业务。个人“外汇结算账户”为现汇户，可以存入，但是不可以提取外币现钞。 判断题 *对错(正确答案)答案解析：个人“外汇结算账户”为现汇户，不得存入和提取外币现钞。个人可委托近亲属代为办理年度便利化额度内的结汇和购汇 判断题 *对(正确答案)错客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交

24、易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，分别以人民币和美元折算，单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准“孰高原则”，合并提交大额交易报告。 判断题 *对错(正确答案)答案解析：客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，分别以人民币和美元折算，单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准“孰低原则”，合并提交大额交易报告。客户通过在境内本行金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由本行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，如我行是收单机构，则由我行报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，如由我行办理，则由我行报告。 判断题 *对(正确答案)错答案解析：客户通过在境内本行金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由本行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，如我行是收单机构，则由我行报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，如由我行办理，则由