风险管理制度

1、 PAGE 4风险管理制度编 号： 版本号：A/0主责：成本管理部编写： 审核： 批准： 实施日期： 1 范围本制度适用于xx集团有限公司总部、分公司.2 定义2.1风险指未来的不确定性对公司实现战略规划和经营目标的影响。一般包括战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等。2.2风险管理 指公司围绕战略目标，通过在管理的各环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全风险管理体系，包括风险管理制度体系、风险管理组织体系和风险管理系统，为实现风险管理的总体目标提供保证的过程和方法。3 职责3.1成本管理部建立健全公司风险管控的组织体系，抓好风险管控制度和队伍建设

2、并监督制度的实施；牵头相关部门研究制定重大经营活动的风险评估和风险管理方案，并监督该方案的组织实施； 3)牵头相关部门组织风险大检查工作.4 管理制度4.1风险管理目标4.1.1确保将风险控制在公司总体目标相适应并可承受的范围内。4.1.2确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，保护公司不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。4.1.3确保管理有制度、部门有制约、操作有流程、岗位有职责、过程有监控、风险有监测、事后有考核。4.1.4开展全面风险管理应与各部门、单位的日常工作紧密结合，把风险管理的各项要求融入各部门、单位的日常管理和业务中，将风险管理作为各单位、部门的职责之一。4.2

3、风险管理原则xx集团有限公司风险管理应当遵循健全、合理、制衡、独立的原则，确保风险管理的有效性。4.2.1健全性：风险管理应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在风险管理的空白或漏洞。 4.2.2合理性：风险管理应当符合国家法律法规，与公司经营规模、业务范围、风险状况及公司所处的环境相适应，以合理的成本实现风险管理目标。 4.2.3制衡性：公司部门和岗位的设置应当权责分明，前台业务运作与后台管理支持适当分离。 4.2.4独立性：承担风险管理监督检查职能的部门应当独立于公司其他部门。4.3 风险管理的组织体系4.3.1

4、公司成本管理部全面负责公司风险管理工作；4.3.2各分公司设立风险控制岗位，根据本单位的经营规模由专人专职或兼职负责本单位的风险管理工作。4.4风险管理方案的制定与实施4.4.1风险评估牵头部门应该根据风险分析的结果，结合风险源以及公司承受度，权衡风险与收益，制定风险管理方案（ 项目风险管理方案）以规避风险、转移风险、接受风险、减少风险、隔离风险或分担风险。4.4.2风险管理方案制定后，由公司成本管理部审核，审核完毕后逐级上报公司分管领导批准，重大经营活动的风险管理方案须经公司总裁批准后实施。4.4.3对于业务经办过程中出现的新风险源或原定的风险管理方案难以实施，业务经办单位须及时汇报并立即采

5、取应急应对措施，在获得公司新的风险管理方案后，按照新的风险管理方案执行。4.4.4业务经办过程中出现的各类突发风险源或原风险源失控且符合公司重大事件应急管理制度的规定的，按照该制度执行。4.4.5各业务经办单位必须确保相关风险信息的真实性和风险管理信息及时、准确、完整。4.5风险报告与预警4.5.1份公司建立风险报告和预警制度。通过有效的沟通和反馈，使公司领导和有关业务单位及时了解公司业务和资产的风险状况，相应调整风险管理政策和管理方案。4.5.2在实时监控中发现问题时，成本管理部可以进行风险专项检查，并可以将相关信息通知审计部门，以便及时进行重点审计或组织专项审计。对其它不属于成本管理部职责

6、范围内的事项，成本管理部可以向有关部门提出风险管理建议。4.6风险管理的监督与考核4.6.1风险管理的监督与考核是指对风险管理的效果和效率进行持续监督与考核评价，包括对公司各层面风险管理相关部门的风险管理工作执行情况进行定期检查，对风险管理工作任务的完成情况进行考核，并根据监督或考核的结果，对公司风险管理工作提出改进与提升建议。4.6.2成本管理部负责对风险管理工作进行总结，各业务单位将发现的问题及时向成本管理部反馈。成本管理部分析原因，改进所发现的风险管理方案的缺陷，并据以修订风险管理相关制度。4.6.3对于违反公司风险管理制度的，由成本管理部会同人力资源部提出处罚建议，报请公司批准后对具体责任人进行处罚。4.7风险管理文化的建设4.7.1公司各部门、分公司及项目部须将风险管理融入日常的工作中，培育和塑造良好的风险管理文化，促进公司全面风险管理目标的实现。4.7.2公司要营造合规经营的制度文化环境。将风险管理文化融于企业文化建设的全过程中，在相关政策和制度文件中明确规定风险管理文化的建设要求和内容，在各层面营造风险管理文化的氛围。4.7.3公司要引导员工遵循良好的行为准则和道德规范，增强风险管理意识，培养按制度规章做事的习惯。4.7.4公司要将对员工风险意识和风险管理的培训纳入培训计划。通过各类风险案例教育和公司制度流程培训，对公司全体人员进行岗前和岗