简版光大兴陇信托深圳六约安居房项目集合资金计划

1、光大兴陇六约安居房项目集合计划名称：光大六约安居房项目募集规模：7 亿（分期募集，首期募集满 8000 万即计划成立）期限：2 年（满 1 年融资方可要求提前结束）用于：六约安居房项目的建筑工程款付息方式：半年付息预期回报率：100 万-300 万-800 万-2000 万，9.5%-10.3%-10.8%-11.2%还款来源：第一还款来源：六约安居房项目销售回款，预计总销售收入达 31.37 亿元，净利润 7.31 亿元。第二还款来源：伟其他项目的销售回款抵押担保措施：一、土地抵押：项目土地 G07202-0078 号宗地提供抵押担保，土地评估值为14 亿元，按优先级本金计算的抵押率不超过

2、50%。二、股权持有：交易对手原股东承诺到期还款后回购；达股东将其所持达 100%股权过户给基金，及其实际控制人市伟投资端、为上述回购义务做保证担保。三、保证担保：投资、为股东借款提供连带责任保证担保；市伟为股东借款提供连带责任担保。四、基金：基金的所有设立、账户管理、投资等基金管理事宜由光大。产品亮点：1）项目位置非常优越，位于市龙岗片区地段，附近目前已经有地铁 3 号线龙岗线六约站，未来项目东北角还将设有地铁 13 号线、14 号线横岗站，是岗区交通网络汇聚点；项目前方紧邻广州省重点中学横岗高级中学市龙2）价格竞争力强，该项目为保障性安居房，周边房价目前已达 2 万以上/平米，该项目定价在

3、 10755 元/平米，共 2508 套，目前仅市龙岗区就有 6 万多人在轮候等待摇号申请安居房，供不应求。在定价 1 万前提下销售回款的本息覆盖倍数为1.92，安全性非常高；3）担保方实力强劲，伟自有物业租赁），为规避资本 1 亿，主要为固定资产投资（物业投资和持有物业均按照时价格计入报表，实际价值已经增值数倍，在账面报表总资产 21.53 亿基础上，实际资产总额已经接近百亿。4）央企公司，光大为中国光大，是直属部级公司，资产总额约2.6 万亿元，全年合计实现税前利润约 370 亿元，员工总数近 5 万人。受托人光大介绍：光大兴陇公司（以下简称“光大”）。成立于 2002 年 8 月 5 日

4、，资本 10.18 亿元。股东成员包括：中国光大（）总公司（以下简称“光大”）、省国有资产投资、白银市财、天水市财。其国光大（）总公司持有 51%为控股股东，省国有资产投资集团持有 41.58%。光大前身为成立于 1980 年的省公司，是国内最早成立的信托投资机构之一。截止 2013 年 12 月 31 日，光大经营资产合计 794.14 亿，其中自营资产 15.51 亿，资产 778.63 亿。中国光大（）总公司，是管理的国有重要骨干企业，创办于 1983 年。是以经营、保险、资产管理、金融租赁、实业等业务为主的特大型企业。光大在境内的主要企业有中国光大（股票代码：601818，06818.HK）、光大（代码：601788）、光大永明人寿保险、光大金控资产管理公司等金融机构以及中国光大实业（）公司、中国光大投资管理公司、光大会展中心、光大置业公司等实业企业；在经营的企业有中国光大（代码：0165.HK）和中国光大国际有限公司（代码：0257. HK