投资理财基础知识3

1、理财的内容：怎样-赚钱？怎样-存钱？怎样-管钱？怎样-花钱？怎样-借钱？1理财的渠道与品种？储蓄债券保险基金股票房地产期货外汇彩票黄金集邮古玩钱币字画2初 识 股 票3什么是股票？股票是股份公司发给股东证明其所入股份的一种有价证券，它可以作为买卖对象和抵押品，是资金市场主要的长期信用工具之一。 4股票的种类：1、对内发行股票：是指非上市公司为了筹集资金，向公司内部员工发行的一种有价凭证（债券）。2、对外发行股票：是指上市公司为了扩大公司的经营规模，向社会筹措资金并发行的一种有价凭证（债券）。5中国大陆现有证券市场简介：A、监督管理机构：中国证券监督管理委员会B、证券交易所：上海证券交易所 深圳

2、证券交易所C、中国发行股票的类别：A股（人民币交易） B股（美元交易） H股（指注册地在内地、上市地在香港的外资股 ）6初 识 基 金7一、什么是证券投资基金?通俗讲，证券投资基金就是集中众多投资者的资金，统一交给专家去投资于股票和债券，为众多投资人谋利的一种投资工具。8基金托管人？基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。基金托管人和基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。9基金管理人？基金管理人是负责基金的具体投资操作和日常管理的机构。按照基金管理办法的规定，基金管理人由基金管理公司担任，通常由证券公司，信托投资公司发

3、起成立，具有独立法人的地位。10二、基金的分类根据基金是否可以赎回，证券投资基金可分为开放式基金和封闭式基金 。11开放式基金开放式基金，是指基金规模不是固定不变的，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在基金管理人确定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。 12开放式基金的交易我国开放式基金单位的交易采取在基金管理公司直销网点或代销网点（主要是银行营业网点）通过申购与赎回的办法进行，投资者申购与赎回都要通过这些网点的柜台、 或网站进行。 13开放式基金的优点：市场选择性强流动性好透明度高便于投资14目前，在全球范围内，开放式基金的规模已经远远地超过了封闭式基金，成为投资基金发展的方

4、向和主流。百姓认购的基金： 股票基金、 债券基金、 国内基金、 区域基金目前基金市场的主流15封闭式基金封闭式基金，是相对于开放式基金而言的，是指基金规模在发行前已确定发行总额，在发行完毕后和规定的期限内，筹集到这个总额的80%以上时，基金即宣告成立，并进行封闭，在封闭期内不再接受新的投资，基金规模固定不变。16封闭式基金的交易 在封闭期限内，投资者不能要求退回资金、基金也不能增加新的份额。 尽管在封闭的期限内不允许投资者要求退回资金，但是基金可以在市场上流通。投资者可以通过市场交易套现。 17三、投资基金运作流程：投资者资金汇集成基金；该基金委托投资专家基金管理人投资运作基金管理人经过专业理

5、财，将投资收益分予投资者。18基金的收益：利息收入股利收入资本利得收入19四、投资基金的发行（一）上网发行方式 主要是封闭式基金的发行方式。（二）网下发行方式 主要是开放式基金的发行方式。20五、基金的购买认购、申购可以通过银行和证券公司进行。由于银行网点较多，因此通过银行办理应该是最为方便的。基金的认购、申购时间均为正常工作日(一般是周一周五) 上午9：3011：30；下午1：003：00。21六、基金的手续费基金认购和申购费率一般在1%以上，而赎回费率则根据持有年限逐步递减，有的基金只要持有时间超过3年，赎回时则不需要支付手续费。22七、投资基金有什么特点？由专家进行专业化管理。 投资费用

6、低廉。组合投资，风险分散。 流动性强。 收益相对稳定。 23基金真的稳赚不赔吗？只要用钱去赚钱，都会有风险！因此，基金最大的风险是来自股票！24基金风险分析：市场风险经济政策、经济周期、市场利率、通货膨胀金融大鳄-索罗斯投资基金根本无法消除证券市场的25基金风险分析：上市公司的经营风险管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质以及消费者等当年绩优股,今朝ST26基金风险分析：基金管理人风险专业知识、市场经验、判断能力、分析决策能力、技能水平、以及诚信品质等27基金风险分析：可供基金运作的投资工具有限；专家队伍的水平不尽如人意；现行法律法规不健全，可操作性不强。28基金风险分析：基金的价格风险盲目买进，频繁操作！29使用时，直接删除本页！精品课件，你值得拥有