案件防控知识竞赛考题复习资料版

1、案件风险防控知识竞赛初赛试题一、单选题（每题 0.5 分，共 20分）1案件专项治理的总体原则是（D ） 。A.防堵新案、查处陈案B.标本兼治、统筹推进C.挽回损失、追究责任D.标本兼治、重在治本2下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。 （ B ）A.降低案件发生率B .提高案件预报率C.严惩重处违法违规人员D .提高案件损失资金挽回率3要按照“（ A ） ”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。A.内控优先、制度先行B .内控优先C.制度先行D.以人为本、科学发展4下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（C ） 。A.加强规章制度建设B.加强对基层

2、行的合规性监督C.加强职业道德建设D.坚持相关的行务管理公开制度5案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（ D ）。A.流程建设B .制度建设C .日常教育 D .轮岗休假6根据商业银行操作风险管理指引，操作风险包含下列哪种风险？（ C ）A.市场风险B .策略风险 C .法律风险D .声誉风险7下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。 （ C ）A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D.重要岗位的强制性休假与岗

3、位审计的配套与联动8下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A ）A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开9根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（D ）A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B.银行业金融机构按照监管部门的

4、部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情 况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的10 根据监管规定，下列做法不正确的是？（C ）A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任 的有关人员，都应移送司法机关依法处理B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误 的，应追究有关人员责任C.银行在处理客户投诉或与客户对账

5、中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发 现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D.银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定 问责并上追两级责任11 下列哪项属于银监会关于防范操作风险“ 4+1”中的“ 1”？（ A ）A.库房管理B .安全保卫器械管理C .票证管理 D .设备管理12 下列哪项不属于案件专项治理工作“三个坚持”？（A ）A.坚持从严整治、合规经营B.坚持标本兼治、重在治本C.坚持查防结合、重在防范D.坚持改革管理并重、重在加强内控根据银行业监督管理法，下列哪一项不可以作为银行业监督管理机构的监管措施？（ C

6、 ）A.进入银行业金融机构检查B .询问银行业金融机构工作人员C.查封银行业金融机构的资产D .封存可能被转移的文件、资料银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役， 造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是（ C ） 。A.集资诈骗罪B .高利转贷罪C .违法发放贷款罪D .贷款诈骗罪 国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员， 在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，构成（ C ） 。A.公司、企业人员受贿罪B .业务侵占罪C .受贿罪 D .贪污罪中国

7、银监会商业银行操作风险管理指引规定，商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，下列不属于该部门的职责的是（ B ） 。A.建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释和监测方法以及报告程序B.全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目C.建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理D.确保操作风险制度和措施得到遵守 金融机构案件报送的标准和类型是经纪检监察部门或司法机关立案的各类案件， 但不包括 （ C ） 。A.经济案件B .违规经营案件C .成功堵截的案件D.诈骗、抢劫、盗窃案件商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新

8、的业务，均应体现（B ）的要求。A.制度先行于业务B .内控优先C .发展是根本，管理是保障D .合规人人有责“三个办法，一个指引”指（C ） 。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信尽职指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引下列选项中不符合商业银行法规定的是（C ） 。A.商业银行发放贷款应以担保为主B.商业银行发放

9、贷款应遵循资产负债比例管理的规定C.商业银行对关系人不能发放贷款D.商业银行可以发放短期、中期和长期贷款银行业监督管理局依法进行现场检查时， 发现银行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。根据银行业监督管理法的规定，应当立即向下列何人报告？（ D ）A.该省人民政府主管金融工作的负责人B .国务院主管金融工作的负责人C.中国人民银行负责人D.国务院银行业监督管理机构负责人根据刑法的有关规定，以下哪一项不是金融诈骗的违法行为？（ B ）A.编造引进资金的理由从银行贷款B .上市公司董事长变更，没有进行披露C.自制信用卡从银行提款机提款D .提供不完整的财务报表，以获取银行贷款国家反洗钱行

10、政主管部门是（A ） 。D 中国证券管理委员会A.中国人民银行 B .公安部 C根据反洗钱法规定，以下说法正确的是（B ） 。A.金融机构可根据自身需要决定是否设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作B.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客 户身份C.客户由他人代理办理业务的，如代理人有授权委托书的，则不必对代理人的身份进行核对、登 记D.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息及时销毁下列有关银行业从业人员信息保密的说法错误的是（D ） 。A.应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息

11、C.在离职后也要受信息保密的约束D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的26 下列符合银行业从业人员“守法合规”要求的做法包括（D ） 。A.遵守法律法规B.遵守行业自律规范C.遵守所在机构的规章制度以上皆是27 以下哪种行为符合银行业金融机构从业人员职业操守有关信息披露的规定？（ C ）A.某银行代理销售一种基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者B.在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最

12、终责任承担人以及该行的责任与义务D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺28 某银行为争取业务而批准了一定的招待费预算， 而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为（ B ） 。A.因为业务已经谈妥，所以是合理的B .不合理，不应当申报不实费用C.如果消费超过了预算额度，则是不合理的 D .是合理的，因为客户经理并没有浪费29在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴（ A ） 。A.道

13、德风险B .法律风险C .政策风险D .市场风险 银行金融机构应将从业人员遵循 银行业金融机构从业人员职业操守指引 的情况纳入（ B ）范围。A.风险管理、人力资源管理B .合规管理、人力资源管理C.风险管理、合规管理D.人力资源管理某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是（ D ） 。A.经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策B.在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料C.为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息D.与对方探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在

14、机构商业秘密有关的话题32我国商业银行法规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地作家协会兼任顾问的行为（ B ） 。A.违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动B.非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份C.非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作D.与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作33 近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失， 记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下， （ D ） 。A.张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情

15、况实话实说B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访 34张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为（ D ） 。A.该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪B.这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了C.自己也可以加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款D.应当向所在机构有关部门报告35 某银行职员沈某与另一家银行的职员林某在一次聚会中认识， 作为银行业从

16、业人员， 他们 （ C ） 。A.可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息B.可以交换对某些客户的评价，包括客户的具体数据C.可以一起参加学术研讨会D.可以夸张地宣传所在机构的优势 36 以下哪一项关于银行业保护客户隐私的说法不正确？（ D ）A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和 交易信息B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户 隐私C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客

17、户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后， 由客户自行选择是否购买其产品或服务37银行业工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员（ C ） 。A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B.不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告38 下列说法错误的一项是（D ） 。A.商业秘密既指技术信息，也包括经营信息B.客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息C.客户隐私主要是指个人客户

18、的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况D.银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的 信息39 下列符合银行从业人员职业操守的行为是（C ） 。A.银行员工李某和赵某喜欢互相打听对方的薪酬信息，并经常对银行的薪酬制度表示不满B.王某对于银行的某项业务有较深的研究，但他怕其他同事超越自己，而故意不将研究成果与同事分享C.何某与科室经理因琐事而产生矛盾，但他仍然服从经理的领导，执行各项工作指令D.某部门员工因对新进员工不满，而在公开场合经常贬低该员工 40 王某是某银行柜面员工，下列哪项行为没有违反银行从业人员的职业操守。 （ C ）A.经常好奇

19、地向同事打听某外国客户的个人信息B.接待老年客户办理养老金业务时明显表露出不耐烦的情绪C.同事暂时离开岗位时，代为接听客户电话，并将电话内容详细记录下来D.客户询问某项业务时，因对业务不熟悉，而无法准确地回答客户二、判断题（每题 1 分，共 30 分）1作为经营货币的特殊行业，银行与风险相伴而生。因此，防范风险、杜绝案件始终是保证银行 TOC o 1-5 h z 业持续稳健发展的重中之重。 （）2.银行业风险和案件防控工作是一项长期复杂的系统工程，任重而道远。（V ）3要按照“自查从宽、他查从严，尽职免责、失职重罚”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的案件责任追究政策。（，）银行业金融机构从业人员

20、职业操守指引所称从业人员不包括银行业金融机构非职工董（理）事和非职工监事。 （）银行业金融机构从业人员职业操守指引适用于我国境内银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、控股、参股公司的从业人员。（V ）银行业金融机构从业人员职业操守指引规定，从业人员应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任。（V ）7案防工作尽管不会生产经济效益，但却可以减少银行损失；案件的发生对银行声誉造成的负面影响要远远超过直接资金损失。（V ）8银监会案件防控考核体系，总体方向是由“复合型模式”向“单一型模式”转变。（）9根据“三重一大”决策制度要求，国有企业中层以上经营管理人员和下属企业、单位领导班子成员的任免、聘

21、用、解除聘用和后备人选的确定，必须由领导班子集体作出决定。（V ）在一级法人的公司管理原则下，银行各级分支机构应当完全按照总行案件防控精神，以会议落实会议，以文件落实文件，全行一盘棋，无需根据地域、人员、业务、文化差异情况进行解读、细化和整改。（）银行业机构要把信用风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。（）商业银行应当建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的企业精神和内部控制文化，从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。（V）商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职件，建立职件分离、横向与纵向相互监督制约的机制。 涉及资产、负债、

22、 财务和人员等重要事项变动均不得由一个人独自决定。（V ）商业银行应当根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济和业务发展需要， 建立相应的授权体系， 实行统一法人管理和法人授权。 授权可以采取书面形式或其他形式。（）内控制度要覆盖所有风险点，包括决策、执行、监督全过程，重点岗位、主要风险环节做到相互制约、相互制衡。对新业务、新产品更要事先制定相关规章制度以准确计算和评估风险，防患于未然。（V ）根据中华人民共和国银行业监督管理法有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。（） 对于基层行就规章制度建设提出的问题，总行相关职能部室要认

23、真研究， 及时解决， 不得延误。（v ）对自查发现的案件，在领导责任追究上可按照区别对待的原则进行处理，原则上不再“上追两级”。（，） 银监会对不良贷款占比低于5%， 偏离度较低、 经营较为审慎的机构， 从 2011 年起不再实行 “双 TOC o 1-5 h z 降”考核，重点督促加强精细化风险管理和提高拨备水平。 （）.商业银行风险监管核心指标适用于在中华人民共和国境内设立的中资商业银行。（V ）.商业银行应关注资本市场变化，评估通过发行股票或债券等补充流动性的能力与成本。（，）银监会是融资性担保公司的监管部门。 （ ） 银监会采取以监管为本的监管模式， 对商业银行整体流动性状况及流动性风

24、险管理体系进行综合评价。 （）.商业银行的业务创新是金融业务创新的核心内容。（V ）25金融机构重点制度包括会计结算制度、信贷管理制度、业务人员岗位责任制度、外汇业务管理制度、重要单证管理制度等。（，）商业银行三大经营原则中流动性原则是指贷款和存款流动性。 （）27一个完善的、有效的内部组织架构，是商业银行实现不良贷款有效管理的基础，应该具备分工合理、职责明确、报告关系清晰等特点。（V ）28金融机构的工作人员，违反国家规定，将本机构在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者非法提供给他人，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。（，）商业银行、 保险公司等金融

25、机构的从业人员， 利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的，应受刑事处罚。（V ）.商业银行对分支机构应当进行经常性的稽核和检查监督。（V ） 三、多选题（每题 2 分，共 40 分）1建立案件治理长效机制的的“十项措施”包括（ ABCDE ） 。A.完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度B.实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任C.加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平D.加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力E.提高银监会有效监管水平，发挥专业

26、化监管优势2根据防范操作风险“十三条”关于规章制度建设方面，以下说法正确的是（ AB ） 。A.对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订B.对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误；对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理C.要全面开展规章制度目录编制工作，为基层员工学习和使用规章制度提供重要参考D.要强化规章制度的稳定性，不得经常提出更改规章制度的建议和意见3在案件防控方面，下列表述正确的有（ABCD ） 。A.各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一责任人，对本单位经营

27、管理的合规性和案件防控工作负第一责任B.要全面落实案件防控目标责任制，层层签订案件防控目标责任书，形成一级抓一级、一级带一 级、一级盯一级的案件防控工作机制C.对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及分支行高管人员的薪酬，并在年度 考评中一票否决D 要畅通信访举报渠道，使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映， 对举报查实的案件，在对涉案人员严查严处的同时，对举报人要予以重奖4下列哪些属于高度重视案件报告与应急处理工作的内容？（ABCD ）A.制定重大突发事件报告制度和问责制度的实施细则，将重大事件报告工作责任落实到部门、明 确到个人B.明确分支机构的案件报告职责和路线要求，指

28、定专人负责案件报告工作C.严格执行银监会案件信息统计制度，及时、准确报送案件详情和查处意见，并及时跟进查处进 展和责任追究情况，严肃处理瞒报、迟报的机构和人员D.完善重大突发事件处置预案，并在案发第一时间立即启动预案，争取主动，减少损失，并每日 监测各类媒体、网络，做好负面舆情的控制、引导工作5下列表述哪几项符合“四个禁止”监管要求？（ABCD ）A.禁止银行员工个人卡（账）与企业、客户账户资金往来，不得为亲属和朋友代开账户B.禁止银行员工从事与本机构有利害关系的第二职业或违反规定单独或合伙承包办企业C.禁止涉黄、涉赌、涉毒以及投资经商、大额举债等行为D.禁止员工有虚假授权、虚假对账、虚假查库

29、等行为6下列哪些员工在案件专项治理中须进行排查？（ABD ）A.有犯罪前科的小张B.经常出入高档娱乐场所的老李C.贷款购买了一套两室一厅住房的小刘D .在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的老吴7下列哪些属于案件专项治理工作中强化员工行为管理的具体措施？（ABD ）A.建立员工谈心谈话制度，及时掌握员工思想动态B.加强对基层网点负责人、重要岗位人员的行为监督，密切关注员工经商、炒股、买彩票、不正 常交友以及涉及“黄、赌、毒”等行为C.建立关键岗位员工日常行为汇报体系，要求关键岗位员工即时汇报自己每日的日常行为D.对有不良行为的员工实施动态跟踪监督，本着惩前忠后、救治病人的精神，帮助行为失范的员

30、工及时纠正行为偏差，及时修补案件防控漏洞8银监会案件防控包括以下哪些案件？（AB ）A.银行员工挪用客户资金B .某银行柜员未正确履行岗位职责所引发的案件C.银行员工家属遭遇的抢劫案D .银行员工在双休日交通肇事9银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告？（ ABCD ）A.案件和案件隐患B .风险事件C .重大内控漏洞D .员工行为失范根据商业银行法，下列属于商业银行关系人的是（ ACD ） 。A.甲银行的监事张某的儿子B .乙银行的董事王某的远房表弟孙某C.丙银行的某信贷业务人员赵某D . 丁银行行长李某的配偶投资设立的企业甲系某银行支行负责人，曾挪用单位资金 1

31、00万元赌博，由于事后不能及时归还，就给其上级主管领导乙送去10 万元，求他帮忙遮掩，乙一口答应，并催促甲尽快还款。下列说法正确的是（ ABCD ） 。A.甲构成挪用资金罪B.甲构成非国家工作人员行贿罪C.乙构成非国家工作人员受贿罪D .对甲应进行数罪并罚以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是（ABC ） 。A.商业银行办理委托收款结算业务，应按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票B.任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储C.商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间D.商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费银行业应建立和落实对员工行为排查制度，对已发现有（ BC ）问题和现象的员工要予以密切关注，力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态。A.上下班存在经常迟到早退现象B .从事第二职业、经商办企业C.赌博、不正常交友D.违反国家税收政策偷税、漏税银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？（ABCD ）A.银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来B.银行员工为亲属和朋友代开账户C.银行员工为客户垫款、提取现金、购汇D.在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等15 中华人民共和国刑法（修正案六） 中规定的洗钱行为包括（ ABCD ）。A.