《个人金融理财》课程教学大纲

1、个人金融理财课程教学大纲课程代码：1102309055课程名称：个人金融理财 英文名称：Personal Finance学 分：3 总 学 时：48 讲课学时：48 实验学时：0 上机学时：0 课外学时：0 适用对象：经济管理类专业先修课程：经济学、金融学等学生自主学习时数建议：无一、课程性质、目的和任务 个人金融理财是面向经济管理类学生开设的一门应用性较强的专业课。课程的学习目的和任务是通过本课程的学习，使得学生了解主要的理财产品及其收益、风险特点，让学生了解个人理财可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况，掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，能够运用相关的理财分析规划知识，按照理

2、财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。建立起现代理财观念，提高学生专业实践能力。为学生从事个人理财工作打下坚实的基础。二、教学基本要求 通过这一课程的学习，培养学生掌握现代理财技术和技能、分析问题和解决问题的能力。具体要求如下：熟悉个人理财规划的内容与流程，了解个人理财规划职业的发展概况和前景。利用会计基础知识和财务管理基础知识，制定个人及家庭财务报表。能利用宏观经济形式和宏观经济政策与理财规划的关系，做出符合实际的个人理财分析。能掌握基本的金融知识，了解金融体制，制定合理的个人投资理财方案。5、用理财计算基础知识进行个人理财决策分析。三、教学内容 第一单元 个人金融理财概述1、教学内容（1）

3、理解个人理财的基本内容（2）理解财商，掌握个人理财目标的确定（3）理解个人理财的必要性和作用（4）了解个人理财的含义和技巧2、重点和难点（1）重点：财商的评价；理财基本程序；个人理财的基本内容（2）难点：理财基本程序第二单元 财务与预算规划1、教学内容（1）掌握：货币的时间价值，个人财务报表的编制与财务状况的衡量（2）理解：个人预算2、重点和难点（1）重点：个人财务报表编制，个人财务状况的衡量（2）难点：个人或家庭财务状况指标分析与评价第三单元 现金与储蓄规划1、教学内容（1）掌握：现金规划工具，现金规划的融资工具，储蓄种类，信用卡使用（2）理解：资产流动性的意义，消费信贷的种类（3）了解：现

4、金和储蓄规划对个人理财的意义2、重点和难点（1）重点：现金规划工具，不同储蓄的计息方法，信用卡计息（2）难点：现金规划的融资工具，案例分析第四单元 金融投资规划1、教学内容（1）掌握：投资收益和风险分析，有价证券投资，黄金、外汇投资方法（2）理解：期货投资（3）了解：银行理财产品，风险承受能力和风险承受态度2、重点和难点（1）重点：投资收益和风险分析，有价证券投资，黄金投资，外汇投资（2）难点：黄金投资，外汇投资第五单元 房地产投资规划1、教学内容（1）掌握：租房与购房的决策（2）理解：购房规划，住房贷款规划（3）了解：居住规划概述2、重点和难点（1）重点：租房与购房的决策，购房规划，住房贷款

5、规划（2）难点：购房规划，住房贷款规划第六单元 个人保险规划1、教学内容（1）掌握：个人保险理财产品的特征、种类（2）理解：制订个人风险管理和保险规划的原则与环节（3）了解：传统保险与现代金融保险产品的区别2、重点和难点（1）重点：个人保险理财产品的特征、种类（2）难点：个人保险理财产品风险与收益的分析及其理财规划第七单元 个人教育投资规划1、教学内容（1）掌握：子女教育投资规划实务（2）理解：子女教育投资工具，子女教育投资规划的特点和作用（3）了解：子女教育资金来源2、重点和难点（1）重点：子女教育投资规划流程，案例分析（2）难点：案例分析第八单元 退休规划与遗产计划1、教学内容（1）掌握：

6、退休计划程序，遗产计划的原则与工具（2）理解：退休计划的必要性，遗产计划的内容与要素（3）了解：退休计划的原则2、重点和难点（1）重点：退休计划程序，遗产计划的原则与工具（2）难点：遗产计划的工具四、实践环节设计 无五、课外习题及课程讨论 为达到本课程的教学基本要求，有相应的课外习题和讨论课安排。六、教学方法与手段 个人理财课程的教学媒体包括文字教材、录像教材、计算机辅助教学（IP、CAI）课件和网上教学资源。课程的讲授应注重培养学生运用个人理财知识的实际操作能力，以实际操作案例为主，结合个人理财各项分析。指导学生成立学习小组，制定学习计划，完成课外和讨论作业。七、各教学环节学时分配 内容讲课实验上机习题课讨论课自主学习合计个人金融理财概述628财务与预算规划66现金与储蓄规划66金融投资规划628房地产投资规划66个人保险规划224个人教育投资规划44退休规划与遗产计划44复习22合 计402648八、学生自主学习要求无九、考核方式与成绩评定1、考核方式：本课程设置为考试课，期末考试为闭卷笔试。2、成绩评定：本课程总成绩由平时考核和期末考试两部分组成，平时成绩占30，期末考试占70。平时成绩根据考勤、平时作业和课堂讨论表现确定。十、推荐教材和教学参考书 教 材：个人理财，黄祝华，韦耀莹主编，东北财经大学出版社，第三版。参考