客户渠道2.2期操作手册

1、目录1. 企业4通用流程4凭证50支票保付691.1.1.2.1.3.1.4. 72国际贸易融资95电子制单1381.5.1.6.1.7. 142E定期存款145通知存款147大额存单1471.8.1.9.1.10.协定存款148E 商贸通1492. 个人. 1802.1.银校服务1802.2. 1942.3.员工. 2323. 互联. 247信息查询与测算工具247对私预约预处理2633.1.3.2.员工员工对公电子制单3073.3.4. 309消息服务定制3094.1.个人业务规则323社保账户业务规则330银医服务业务规则332银校业务规则337网点预约服务业务规则3394.2.4.3.

2、4.4.4.5.4.6.5. 348功能说明348适用对象348操作流程348业务规则3495.1.5.2.5.3.5.4.企业通用流程1.1.1. 员工-通用流程设置1.1.1.1. 功能介绍在员工部署的通用流程设置功能，该功能为客户提供流操作员新增的一键式操作，使用简便，流程级别灵活，支持 1-10 级流程。一个流程同时适用多个产品，包括转账付款、代发代扣1、投资等，改变过去一个产品一个流程的操作方式。同时提供流程单笔限额和单日限额两个参数，规范交易单据流转路径，保护客户安全。1.1.1.2. 适用对象有对公业务办理权限的柜员。1.1.1.3.适用范围员工1.1.1.4.。业务规则1.1.

3、1.4.1. 通用流程设置要求1. 企业签约申请表增加通用流程，具体内容包括：（1）通用流程级别：必填项，需填写 1-10 的整数，即流程级数至少 1 级，最多 10 级。每个流程级别可填多人。（2）每个流程级别必填操作员、号码；（3）通用流程单笔限额、单日限额：必填项，需填写正数金额，此处代发代扣指武数的企业级代收付，即新版代发代扣。封装的代发代扣暂不使用。1保留 2 位小数，单笔限额=单日限额。（4）在申请表中有通用流程适用产品提示信息，方便客户了解通用流程适用范围：通用流程适用产品范围包括转账业务（付款、收款、批量转账、外币定向付款）、收付款（收款、付款）、现金管理（资现金池、定活互转、

4、管。金、定时现金池、周期支付限额）、智能国际业务（外汇汇款）、代发代扣、备付（5）通用流的必填项未填写或填写不完整，视为客户不同意在柜面设置通用流程。2. 柜面帮助客户新增、重置完企业通用流程后，系统将打印通用流程设置回执单。若客户未在柜面设置流程，将不会获得提供的流程设置回执单。回执单显示企业通用流程的基本信息，包括流程级别，每级对应的操作员类型、操作员权限、盾、操作员信息（、代码、号码）。客户主管根据通用流程设置回执单登录企业进行操作员信息的，在【服务管理-操作员管理-操作员（补足操作员的其他信息等）。】菜单3. 通用流程必须在综合签约-盾生效后（主管激活）才能进行设置。主信息（包括银盾在

5、流程新增前已经确定，且已经设置相应的、操作员代码、号码等）。4. 通用流程设置不需要柜台主管，由柜员一人操作完成即可。1.1.1.4.2. 通用流程设置规则1. 在 P2 员工“客户服务”-“对公综合服务”菜单下增加“通用流程设置”菜单。在该菜单下分设通用流程的“查看、新增、重置、删除”操作按钮。2. 柜员点击“通用流程设置”菜单，根据（客户法定名称等），查询具体的客户。选择需要设置流程的客户，点击确定，进入流程页面。3. 选择电子合约通用流程信息（，点击查询。若已设置流程，反显已有的段：流程级别数、通用流程单日限额、通用流程单笔限额、流程状态）。点击“明细”按钮，查看每级流程的具体操作员信息

6、。4. 未设置流程，点击“新增”按钮进入流程新增页面。点击“新增流程级别”按钮在原有流程下增加流程级别；点击一次，新增一个流程级别。点击“删除流程级别”按钮从原有流程最后一级开始删除；点击一次，删除一个流程级别。在当前页面增加提示信息：点击增加流程级别，系统自动在原有流程级别后增加新的级别；点击减少流程级别，系统自动从最后一级删除。“是否设置操作员”默认值为“否”，当该级别操作员设置完成后，取值自动变为“是”。点击每个流程级别的“设置”，进入每个流程级别的操作员选择。流程级别最高支持 10 级，最少 1 级，即支持单步流多步流程。每个流程级别支持多选操作员。流程设置时（非主管、非主管）操作员可

7、以重复出现在流程不同级别中，但有几条规则需要满足：1）流程的同一级别，同一个盾不能重复出现；重复出现报错“该盾已被选择，请重新选择。”2）流程的不同级别，允许同一个盾重复出现，但相邻 2 级都只选择同一个盾，系统会提示报错。若相邻 2 级中至少有一级存在多选3）盾，系统不会报错。盾选择页面提供暂存功能，当再次选择相同盾时，页面反显前面录入的操作员信息。5. 设置各级操作员信息内容及规则：设置各级操作员信息未分配盾已分配盾盾1.点击“选择盾”，弹出“盾选择列表”，列表字段包括：盾、操作员姓名。已分配盾，操作员字段反显。 2.勾选单选框，点击“选择”按钮，则该盾设置在该流程级别中。操作员手动输入；

8、自动反显，不可修改；操作员手动输入；号码输入位数自动反显，不可修改；在当前页面增加提示：已分配盾的各项信息自动反显，登陆和交易默认为上次设置的值。主管操作员登陆企业后在【操作员管理】-【操作员】中自行修改。盾是否可选的规则：6. 每级“盾列表”流程级别未分配盾已分配盾已注销盾制单环节（第一级）1. 未分配盾默认有制单+复核权限，可选；主管，不可选，选择报错“不能在制单步骤选择主管”；副主管，不可选，选择报错“制单步骤不能选择无制单权限操作已从列表中剔除；为 12 位，支持数字；操作员代码不允许输入，系统按照 000001、000002、 000003 的数字顺序自动自动反显，不可修改；登陆系统

9、自动默认使用123456 作为，可修改，最长 12 位；空值；交易系统自动默认使用123456 作为，可修改，最长 12 位；空值；员”；主管，不可选，选择报错“不能选择审批主管”；除以上 3 种情形，有制单权限的操作可选；复核环节（ 非 第 一级）1. 未分配盾默认有制单+复核权限，可选；制单权限的普通操作员，不可选，选择报错“审核步骤不能选择无审核权限操作员”；主管，不可选，选择报错“不能选择审批主管”；主管根据“主管在除制单外的非终审步骤出现（设置流程模板时）”参数取值，（1）允选；（2）不允许，不可选；注：该参数在“客户服务-对公综合服务- 企已从列表中剔除；7. 柜员按照客户申请表输

10、入通用流程单笔限额和单日限额。（1）单笔限额表示运行通用流程的产品的每笔交易最高金额。单笔限额为元。（2）单日限额表示运行通用流程的产品的所有制单操元。作员累计制单的合计最高交易金额。单日限额为（3） 两者的关系：单笔限额=单日限额，不符合该规则输入报错。在当前页面增加提示信息：1）不超过单笔交易限额的适用产品交易仅需流的复核员复核，无需主管需提交主管2）通用流；。单笔交易限额的交易在复核员复核完成后还某个制单员新制的单据使当日流所有制单员累计制单的单据总金额超过单日限额，则该笔单据即使金额不超过单笔交易限额，仍需在复核员复核完成后提交主管。8. 流程设置（新增/重置）完成后，可点击“打印”按

11、钮，打印通用流程回执单。通用流程回执单详见操作流程截图。9.和登录作员操作员、/、操作员权限、操作员类型、盾、交易号码可以通过企业“服务管理-操作员管理-操重置”进行修改。10.通用流程新增/重置后，通过流程状态查看该流程是否设置业操作员流程控制“菜单；成功。流程状态有 3 种取值：成功全部系统成功；失败所有系统同步都不成功；（3）已受理部分系统成功；11. 通用流程新增后，后续在“通用流程设置”菜单下点击已有的通用流程，进行重置、删除流程。12. 一个电子合约只能设置一个通用流程，后续采用重置或删除后新增。否则已设置流程，直接点击“新增”，系统报错“该电子合约已设置过通用流程”。若无流程，直

12、接点击“重置”或“删除”，系统提示“请选择一条。”13. 流程新增后在 P2 查询页面显示的流程为设置的流程，补足流程不显示，保留在后端系统，根据交易金额是否超限调用。14. 无论主管是否有权限，只要设置了限额，在需要生成补足模板的产品中就生成补足模板（界面还是只显示原模板，不显示补足模板）。如果产品本身就用不到补足流程，则不需要生成补足模板（比些产品的交易没有金额，用不到补足流程）。15. 重置流程时，柜员点击已有通用流程的“重置”按钮，页面弹出提示框：“重置会删除未完成单据，确定重置流程？”确认/取消。点击确定后，适用产品的未完成单据作废，单据状态改为“已删除”。16. 流程重置与未完成单

13、据删除两个功能只要有一个失败，应用系统回滚这次设置，即流程重置失败，对应已删除的未完成单据同步恢复。17. 流程重置时若流但这些发生变更的流的操作员权限、类型发生变更或者注销，操作员未做调整，则在流程提交时点击“提交”系统报错，具体如下：18. 删除流程时，柜员点击已有通用流程的“重置”按钮，弹出提示框提示客户：“删除会删除未完成单据，确定删除流程？”确定/取消。点击确定后，流未完成单据删除。情形制单级别复核级别操作员权限有制单权限的操作员取消制单权限，系统报错：以下操作员无制单权限：第 X 级：操作员代码|操作员 。请删除后重新选择。有复核权限的操作员取消复核权限，系统报错：以下操作员无复核

14、权限：第 X 级：操作员代码|操作员 。请删除后重新选择。操作员类型普通操作员变为副主管，系统报错：副主管变为仅有制单权限的普通操作员，系统报错：操作员注销报错：“以下操作员状态为不可用：第 X 级：操作员代码|操作员。请删除后重新选择。”19. 流程删除与未完成单据删除两个功能只要有一个失败，应用系统回滚这次设置，即流程删除失败，对应已删除的未完成单据同步恢复。1.1.1.5. 客户操作流程1.1.1.5.1. 通用流程新增1. 通用流程设置前，查看“企业操作员流程控制”参数。是否为初始默认值（均为不允许）。2. 柜员登陆员工，点击系统菜单【对公综合签约】-【综合】-【通用流程设置】。输入客

15、户法定名称，点击查询。3.选择已开通企业的客户，勾选后，点击确定。4.选择客户名下的电子合约，点击查询。5. 点击新增按钮，进入流程新增页面。输入通用流程单笔限额和通用流程单日限额。输入限额后，点击“增加流程级别”。每点击一次，增加一个流程级别。注意：通用流程单笔限额=通用流程单日限额。流程级别最多为 10 级，最少为 1 级。当增加到 10 级，增加流程级别按钮置灰；当减少到 1 级，减少流程级别置灰。点击增加流程级别，系统自动在原有流程级别后增加新的级别；点击减少流程级别，系统自动从最后一级开始删除。6. 点击第一个级别的“设置”按钮，进入该流程级别操作员选择。注意：此时“是否已设置操作员

16、”为否。7. 点击选择盾，弹出盾列表。注意：盾列表中出现的盾是否满足该级别权限。8.盾列表反显签约企业时的盾, 勾选一个单选框，点击“选择”按钮。注意：未分配值。盾的操作员均为空10. 对于未分配盾，系统自动生成操作员、登陆和；对交易（默认 123456），柜员输入操作员和操作员于已分配盾，系统反显该盾对应的操作员信息。（其中，登陆止和交易信息为空值，这里表示两个信息不允许修改，且为了防，采用空值。）输入完成后，点击“添加操作员”。流的第一个操作员新增成功，在操作员列表中展示。注意：对于未分配盾：（1）操作员代码不可修改。登陆操作员和交易可以自定义修改，最长为 12 位。、操作员。其中，操作员

17、为号码规则，最长为 11 位，不允许输入特殊字符。比如的输入会报错。11. 第一个操作员选择后，系统会默认反显设置过的操作员信息。如果此时直接点击“添加操作员”，系统会报错“该盾已被选择，请重新选择”。所以按照上面流程，再点击“选择盾”，选择新的盾，增加操作员信息。流程级别的操作员全部选择完成后，点击“确定”按钮。12. 此时“是否已设置操作员”由“否”变成“是”。如果需要多设几级，则继续点击增加流程级别。操作步骤同上。全部设置完成后，点击“提交”按钮。如果未设置限额信息，则提交时会报错。注意：相邻流程级别中若选择的操作员相同，且每个级别中操作员仅是一个，则系统会报错“当前流上一流程级别都只选

18、择一个操作员且是操作员，请选择不同操作员。”13.提交后，需要进行打印通用流程设置单。1.1.1.5.2. 通用流程查看1. 流程设置完成后，可以点击“查看”按钮，查看流程详细。点击每一级的明细按钮，可以查看该级别的操作员。1.1.1.5.3. 通用流程重置1. 通用流程只能新增一次。此时再点击新增，系统报错。后续通过重置功能修改流程。2. 若客户需要重置流程，选择现有流程，点击重置按钮。弹出提示框：“重置会删除未完成单据，确定重置流程吗？”点击确认，进入重置流程页面。重置的内容包括修改限额信息、增删流程级别、每级流程明细的增删等操作。注意：（1）未完成单据删除失败，表示流程重置失败；（2）流

19、程重置时直接关掉，表示流程重置失败；3. 因操作员信息注销而重置流程，柜员忘记修改流程明细直接增加/减少流程级别，或者仅修改限额信息且不改流程明细，则提交时会报错。报错信息为：“以下操作员状态为不可用：第 X 级：操作员代码|操作员。请删除后重新选择。”4. 因操作员权限修改（或操作员类型修改）而重置流程，若柜员忘记修改流程明细直接增加流程级别，或者仅修改限额信息且不改流程明细，则提交时会报错。报错信息为：“以下操作员无制单/复核权限：第 X 级：操作员代码|操作员。请删除后重新选择。”1.1.1.5.4. 通用流程删除1. 选择流程，点击删除。2. 弹出报错信息：“删除设置会删除未完成单据，

20、确定删除么？”。点击“确认”。流程删除完成。1.1.1.6. 常见问题解答1. 通用流程的设置有哪些？答：柜面员工和企业。通用流程支持几级流程？答：1-10 级流程。通用流程有哪些限额？答：单笔限额和单日限额。1.1.2. 企业-通用流程1.1.2.1. 功能介绍在企业部署的通用流程设置功能，该功能为客户流操作员新增提供一键式操作，操作简便，流程级别灵活，支持 1-10 级自定义流程。一个流程同时适用多个产品，包括转账付款、代发代扣、投资等，改变过去一个产品一个流程的操作方式。提供流程单笔限额和日累计限额两个参数，规范交易单据流转路径，保护客户安全。1.1.2.2.适用对象企业1.1.2.3.

21、高级版（简体中文）客户。适用范围企业1.1.2.4.高级版（简体中文）。业务规则1.1.2.4.1. 通用流程设置规则1. 不论客户在 P2 是否设置自定义流程，首次登录客户设置通用流程。签约时未新增通用流程，主管首次登录都会提示后欢迎界面增加相应的提示信息“您首次登录企业设置通用流程”。，点击这里可快速后续登录无论客户是否已经有自定义流程，系统均不再有提示信息。2. 点击“这里”，或直接点击“服务管理-流程管理-通用流程”菜单并点击新增后，可进入流程新增页面。新增规则如下：（1）流程级别最高支持 10 级，最少 1 级，即支持单步流多步流程，超过 10 级或少于 1 级系统会报错。（2）每个

22、流程级别支持多选操作员。流程设置时（非主管、非主管）操作员可以重复出现在流程不同级别中，但需要满足：流程的不同级别，允许同一个盾重复出现，但相邻 2 级都只选择同一个盾，系统会提示报错。若相邻 2 级中至少有一级存在多选网银盾，系统不会报错。3. 设置各级操作员信息内容及规则：设置各级操作员信息未分配盾已分配盾盾显示盾显示盾、操作员代码和操作员姓名；操作员制单环节：默认-制单员，可修改；复核环节：默认-复核员，可修改；自动反显，不可修改；操作员手动输入；号码输入位数为 12 位，支持数字；自动反显，不可修改；操作员代码不允许输入，系统按照 000001、000002、 000003 的数字顺序

23、自动自动反显，不可修改；登陆手动输入，最长 12*表示4. 每级“盾列表”盾是否可选的规则：流程级别未分配盾已分配盾已注销盾制单环节（第一级）1. 未分配盾默认有制单+复核权限，可选；主管，不可选，选择报错“不能在制单步骤选择主管”；副主管，不可选，选择报错“制单步骤不能选择无制单权限操作员”；主管，不可选，选择报错“不能选择审批主管”；除以上 3 种情形，有制单权限的操作可选；已从盾 列 表 中 剔 除；复核环节（ 非 第 一级）1. 未分配盾默认有制单+复核权限，可选；1. 制单权限的普通操作员，不可选，选择报错“审核步骤不能选择无审核权限操作员”；已从盾 列 表 中 剔 除；位；交易手动

24、输入，最长 12位；*表示5. 柜员按照客户申请表输入通用流程单笔限额和单日限额。（1）单笔限额表示运行通用流程的产品的每笔交易最高金额。单笔限额为元。（2）单日限额表示运行通用流程的产品的所有制单操元。作员累计制单的合计最高交易金额。单日限额为（3） 两者的关系：单笔限额流程模板。（1）若同一个操作员名下流程自定义流程通用流程限操作的账户同时存在通用流程和产品自定义流程，对应产品的单据优先运行自定义流程。（2）若同一个操作员名下限操作的账户同时存在自定义流单一流程，对应产品的单据优先运行单一流程。币 定 向付款（3）其他流程优先级关系也是一样的规则，此处省略。5（. 1）通用流程上线后，企业

25、存量客户保留快捷流程菜单，客户可以修改、删除已设置的快捷流程。同时，存量客户未开通适用通用流程的产品，则不展示通用流程菜单。（2）企业新增客户取消快捷流程菜单，默认展示自定义流通用流程菜单。（3）流程模板菜单根据签约时开通情况展示，默认不展示。6. 流程运行时系统根据“操作员多次参与流程（运行时）”参数值判断单据是否有效。注：此处的操作员包括主管。（1）若不允许（通用流程运行时操作员不可以重复出现），且流程每一级仅有一个操作员，则流程运行错。未完成单据保留在各个产品对应的流水查询中，由客户自行处理（包括单据收回、单据删除、单据修改等）。例如：流程设置为 A-B-A，且不允许操作员多次参与流程（

26、运行时），则 B 复核完成后报错2。（2）若不允许，且流每级均有多个操作员，则系统根据“是否指定下级复核员”参数取值决定单据是否作废。1）若指定下级复核员，则下级复核员中会自动剔除复出现的操作员且单据有效。已经重2）若不指定下级复核员，每级中的复核经重复出现的操作员排除，单据有效。限复核，但已2注：企业级代收付，即新版代发代扣，不适用该条规则。（3）若允许（通用流程运行时操作员可以重复出现在非相邻的2 级），则不论每级操作员的数量，单据都有效。7. 流程运行时 “是否指定下级复核员”开关默认为指定（不指定下级复核员当前状态为“关闭”）。 该参数仅控制转账、代收付，其余适用流程产品不受该参数控制

27、，默认为指定下级复核员。（1）若指定，流程运行时必须选择具体的下级复核员。（2）若不指定，流程运行时由每级中的操作有复核权限。（3）除代收付外，其他适用通用流程的产品在执行时判断参数取值。而代收付将这个参数的值填到模板中，因此参数值要对通用流程生效需重置流程或删除流程后新增。因涉及到代收付流程待新一代架构评估后再决定是否和其他产品规则保持一致。代码，流程重置/删除后未完成单据变为废单，保留在流水中，单据状态为“已删除”。主管操作员根据“主管是否可在除制单外的非终审步骤”参数决定其是否可以设置在流反之亦然。若允许，则主管可以设置在复核环节；10. 操作员与流程参数组合对流程运行的影响：流程设置参

28、数主管是否可在除制单外的非终审步骤不允许允许不允许允许流程运行参数操作员多次参与流程不允许不允许允许允许是否指定下级复核员指 定 / 不指定指定/ 不指定指定 / 不指定指定/ 不指定主管是否有业务角色有有有有流程运行结果单笔金额单笔限额增加主管(若有主管， 需主管)主管在中间 环 节 做 复核，最后一 级 复 核 结 束 后 报 错；主管不在中 间 环 节 做复核，最后 一 级 复 核结束主管 ；增加主管( 若 有 审批主管，需 主管 )增 加 主管( 若有审批主管，需主 管 审批)注：（1）若主管允许出现在除制单外的非终审步骤，则主管的业角色不允许去掉。（2）若主管不允许出现在除制单外的非

29、终审步骤，但是因为系务统已生成超限补足流程，则主管的业务角色不允许去掉。累计单笔金额单日限额增加主管(若有主管， 需主管)主管在中间 环 节 做 复核，最后一 级 复 核 结 束 后 报 错；主管不在中 间 环 节 做复核，最后 一 级 复 核结束主管 ；增加主管( 若 有 审批主管，需 主管 )增 加 主管( 若有审批主管，需主 管 审批)11.（1）当流操作员制单完成后系统便开始累加单据金额，并判断是否超过单日限额；（2）单日限额只要制单成功便累加，不考虑单据复核不通过、交易失败等情形导致的限额退回。简日限额每天都会重新开始计算。，即限额只累加不退回。单（3）重置流程后交易会在原流程已使用

30、的限额上继续累积，单笔限额和单日限额按照重置后的限额适用。如：原流程单笔限额 1 元，单日限额 10 元，已累计制单 3 元；重置后单笔限额 1 元，单日限额 8 元，已累计制单金额 3 元，故剩余制单限额为 5 元；新的制单金额使当日累计金额超过 8 元，则需要主管。删除流程后交易按照新的单笔限额和单日限额进行适用。代收付批量制单的单据，按照制单时的文件总额进行累加。批量转账按照文件中每笔交易的金额判断是否超过单笔限额和单日限额进行适用。12. 客户在“操作员管理-操作员”进行操作员信息修、操作员权限、操作员类改，主要为更换操作员对应的型等基本信息对流程的影响：盾、（1）流操作员权限修改对已

31、有流程的影响3：不自动联动到通用流程的设置信息。如果因为以上操作导致通用流程出现问题，则在流程实际执行错。客户可以重置流程或恢复变更前的操作员角该条规则不适用企业级代收付，即新版代发代扣。3色权限。（2）流操作员类型修改对已有流程的影响4：不自动联动到通用流程的设置信息。如果因为以上操作导致通用流程出现问题，则在流程实际执行（3）流错。客户可以重置流程或恢复变更前的类型。操作员其他信息修改。若操作员类型、操作员权限不变，但盾、号码等其他信息修改不视同流程修改，原有流程依旧生效。13. 操作员注销或盾注销对已有流程的影响：不自动联动到通用流程的设置信息。如果因为以上操作导致通用流程出现问题，则在

32、流程实际执行错。客户可以重置流程。14.非账务类交易不论单据金额是否超限，走普通流程，不走补足流程。15. 批量转账的通用流程适用规则：批量转账拆成多个单笔转账，按照该批次中每笔转账顺序判断该笔交易金额是否超过单笔限额和单日限额并选择适用的流程（普通通用流程还是补足的通用流程）。每笔转账完成后，自动累加单日限额并选择适用流程。16. 操作员类型修改、操作员权限修改、操作员注销、盾注销等情形导致通用流程无法执行时，未完成单据由客户自行收回、修改、删除，且保留在流水查询中。1.1.2.5. 客户操作流程该条规则不适用企业级代收付，即新版代发代扣。41.1.2.5.1. 通用流程新增1. 主管操作员

33、首次登陆企业，欢迎页面的待办业务提醒，操作员可直接点击进入“通用流程”菜单。2. 点击【流程管理】-【通用流程】菜单，进入流程设置默认页面。选择盾，每级可多选。注：（1）未分配（2）已分配盾显示盾显示盾；操作员代码+操作员盾）；盾（3）盾列表展示的是有制单权限的盾。未分配默认都有制单+复核权限。3. 选定第 1 级制单员后，可以直接完成设置。也可以继续进行复核员选择。注意：（1）流程至少 1 级，最多 10 级。超过范围均会报错。已分配未分配盾自动反显操作员信息且不可修改。盾需客户手动输入，包括操作员（制单环节：默认值-制单员；复核环节：默认值-复核员，可修改）、号码、登陆（4）和。号码支持

34、11 位；支持 12 位；（5）相邻级别的操作为一个且相同，系统报错。4. 确认页输入限额信息。点击确认。注意：单笔限额不能大于单日限额。5.返回流程新增成功页面。点击查看通用流程按钮。6.查看已设置流程信息。1.1.2.5.2. 通用流程查看1.1.2.5.3. 通用流程重置1. 点击重置按钮。2. 系统提示：“流程重置后未完成单据将作废，是否删除？”，点击确定。3. 按照新增的步骤设置流程，此处省略。1.1.2.5.4. 通用流程删除1. 点击【服务管理】-【流程管理】-【通用流程】，反显已经设置的流程信息。2.选择要删除的流程。3. 流程删除成功。1.1.2.6. 常见问题解答1. 通用

35、流程的设置有哪些？答：柜面员工和企业。通用流程支持几级流程？答：1-10 级流程。通用流程有哪些限额？答：单笔限额和单日限额。1.2.凭证凭证业务是指以我行企业系统为依托客户可以直接凭证业务，出售行接收到指令后，按现有出售凭证流程出售，通过“留行待取”和“上门送票”两种服务模式，选择留行待取客户可依据从企业打印出的领取通知到柜理领取；选择上门送票，由1.2.1. 申请签约在约定时间内送票。1.2.1.1. 功能介绍企业客户开通申请凭证必须是企业网上高级版客户，完成客户签约和账户签约后，提交申请凭证业务开通申请书道进行1.2.1.2.。经办行柜员受理客户的签约资料并审核无误后，在员工渠凭证签约

36、。适用对象企业高级版（简体中文）客户。1.2.1.3.适用范围企业高级版（简体中文）。1.2.1.4. 业务规则1. 客户开通中国建设凭证业务，应在柜台与行签订（签署）申请凭证客户需知书。2. 经办行柜员受理客户签约资料并审核无误后，按照企业网上系统业务管理办法、操作规程的规定将申请表传递至分行。在员为其开通该功能。工在员工企业网上增加企业客户凭证功能开关控制。凭证功能默认为关闭状态，客户开通或关闭此功能均需向前台提交申请后，通过员工双人操作完成。开通之后，该客户进入之后，凭证相应功能在其界面显示。1.2.1.5. 客户操作流程无。1.2.2. 主管流程设置1.2.2.1. 功能介绍主管设置凭

37、证操作员流程。1.2.2.2.适用对象企业高级版（简体中文）客户。1.2.2.3.适用范围企业高级版（简体中文）。1.2.2.4.业务规则1. 主管可为仅需设置一个流程。凭证功能设置多级操作员流程，凭证功能2. 只有在流程内的操作员才能进行凭证业务操作。3.凭证申请操作和申请撤销操作均按照主管设置的流程执行。1.2.2.5. 客户操作流程1. 主管进入“服务管理”-“流程管理”-“自定义流程”，在业务类型下拉框中选择“票据业务-流程设置页面。凭证”，点击确定后进入凭证2. 输入交易后，点击“增加流程”，即可设置凭证流程。3. 选择操作员，单击“添加”，再点击“选定制单员”，可选定制单员。4.

38、选择操作员，单击“添加”，再点击“选定一级复核员”，可选择复核员。5.单击“结束订制”，完成流程设置。1.2.3. 申购制单1.2.3.1. 功能介绍用于企业客户向发出凭证业务申请。1.2.3.2.适用对象企业高级版（简体中文）客户。1.2.3.3.适用范围企业高级版（简体中文）。1.2.3.4.业务规则1. 现在支票。仅支持 3 种凭证：现金支票、转账支票、普通2. 申购制单前必须阅读并同意申请凭证客户须知。3.凭证制单提供两种领取模式：留行待取、送票上门。选择留行待取的客户可依据从企业理领取。打印出的领取通知到柜4.本数，每次最多为 4 本，每本 25 张。5. 成功制单后，系统自动将领票

39、人、号码、联系电话添加到领票人名册中。当下一次制单时，点击“领票人名册”，可直接选择领票人信息或对领票人名册中的领票人信息进行删除。若下次选择或输入同一后，系统会自动将号，领票人的领票人或不同，制单成功或覆盖原领票人。1.2.3.5. 客户操作流程1. 流阅读的制单员选择“票据业务”-“凭证”-“申购制单”，申请凭证客户须知，同意后进入信息录入界面。2. 录入凭证种类、本数等信息，单击“下一步”。3. 确认信息，选择下一级操作员，输入交易，单击“下一步”。4. 申购制单成功，等待下一级复核。1.2.4. 申购复核1.2.4.1. 功能介绍复核员对制单员提交的凭证申购进行复核。1.2.4.2.适

40、用对象企业高级版（简体中文）客户。1.2.4.3.适用范围企业高级版（简体中文）。1.2.4.4. 业务规则若为流程最后一级复核，需校验数字。1.2.4.5. 客户操作流程1. 流的复核员选择“票据业务”-“凭证”-“申购复核”，进入待复核列表界面。2. 选择需要复核的业务流水号，单击“下一步”。确认复核信息，选择复核结果：复核通过/复核不通过，复核不通过，可输入不通过原因。3. 复核操作成功，生成申请。1.2.5. 申购单据1.2.5.1. 申购单据-收回1.2.5.1.1. 功能介绍用于制单员收回已录入的凭证信息。1.2.5.1.2.适用对象企业高级版（简体中文）客户。1.2.5.1.3.

41、适用范围企业高级版（简体中文）。1.2.5.1.4.业务规则1.2.3.制单员可对提交下级操作员后尚未复核的凭证进行收回处理。收回后的凭证信息可进行修改或删除处理。一次可选择多笔业务流水号进行批量收回。1.2.5.1.5. 客户操作流程1. 流的制单员进入“票据业务”-“凭证”-“申购单据”，选择需收回业务流水号，点击“收回”。2.确认收回单据，输入交易，单击“确认”3.单据收回操作成功。1.2.5.2. 申购单据-修改1.2.5.2.1. 功能介绍制单员用于修改收回或复核不通过的1.2.5.2.2. 适用对象凭证信息。企业高级版（简体中文）客户。1.2.5.2.3.适用范围企业高级版（简体中

42、文）。1.2.5.2.4.业务规则制单员可对收回的单据、复核不通过的单据进行修改后重新提交。1.2.5.2.5. 客户操作流程1. 流的制单员进入“票据业务”-“凭证”-“申购单据”，选择需修改业务流水号，点击“修改”。2. 进入凭证信息录入页面，根据需要修改的内容进行修改。3. 确认修改后的信息，输入交易，再次提交。4. 显示修改成功提示页面。1.2.5.3. 申购单据-删除1.2.5.3.1. 功能介绍用于制单员删除已收回或复核不通过的凭证信息。1.2.5.3.2.适用对象企业高级版（简体中文）客户。1.2.5.3.3.适用范围企业高级版（简体中文）。1.2.5.3.4. 业务规则制单员可

43、对已收回的单据、复核不通过的单据进行删除。删除后，单据作废。1.2.5.3.5. 客户操作流程1. 流的制单员进入“票据业务”-“凭证”-“单据”，选择对应后，点击“删除”。在弹出框中，单击“确定”，进入删除确认界面。2. 确认需删除单据信息，输入交易，单击“确认”。3. 显示删除成功提示页面。1.2.6. 撤销申购1.2.6.1. 功能介绍用于客户对已发送至的凭证业务申请进行撤销。1.2.6.2.适用对象企业高级版（简体中文）客户。1.2.6.3.适用范围企业高级版（简体中文）。1.2.6.4.业务规则1. 适用于票据状态为“已申请”且业务状态不为“已”的申请的撤销。2. 撤销后，此笔凭证申

44、请作废。1.2.6.5. 客户操作流程1. 操作员进入“票据业务”-“定义条件进行筛选出需要的列表。凭证”-“撤销申购”，根据自2. 选择需要撤销的对应，单击“下一步”，确认撤销信息，输入交易，单击“确定”。3. 显示撤销成功提示页面。1.2.7. 交易流水查询1.2.7.1. 功能介绍客户可查询所有凭证申请。1.2.7.2.适用对象企业高级版（简体中文）客户。1.2.7.3.适用范围企业高级版（简体中文）。1.2.7.4.业务规则1. 查询功能可查询所有凭证签发申请。2. 客户可选择数据、打印凭证申请功能。1.2.7.5. 客户操作流程1. 操作员进入“票据业务”-“凭证”-“交易流水查询”

45、，根据自定义条件进行筛选出需要的列表。单击“查询结果列表信息。全部”，可当前2.印”，选择一笔，单击“详情”，可看单据的详细信息。单击“打打印单据详细信息。1.2.8. 领票通知书打印1.2.8.1. 功能介绍提供“未领票”状态单据的领取通知书的打印。1.2.8.2.适用对象企业高级版（简体中文）客户。1.2.8.3.适用范围企业高级版（简体中文）。1.2.8.4.业务规则1. 系统根据查询条件反显取票方式为“留行待取”，状态为“未领票”的单据，客户可国建设2. 客户因预览并点击“打印”按钮，打印中申请凭证（留行待取）领票通知书。首次打印失败，可补打。1.2.8.5. 客户操作流程1. 操作员

46、进入“票据业务”-“凭证”-“领票通知书打印”，根据自定义条件进行筛选出需要的列表。单击“前查询结果列表信息。全部”，可当2. 选择一笔，单击“下一步”，进入中国建设凭证（留行待取）领票通知书打印领票通知书。有预览界面。限公司申请单击“打印”即可1.2.9. 常见问题解答1. 企业答：企业普通支票。目前支持目前仅支持预约哪些凭证？3 重凭证：现金支票、转账支票、2. 送票上门需要打印领票通知书吗？答：不需要。领票方式为留行待取时才需打印领票通知书。1.3. 支票保付1.3.1. 支票保付1.3.1.1. 功能介绍支票保付是对出票方出具支票的以及账户存款金额进行有效、实时地查验和支付金额的保付，

47、以确保出票方出具票据的及其账户的支付能力。为方便客户保付对公支票，客户体验，在部署对公支票保付功能。客户可以通过该功能对对公支票进行保付，支持票据类型为转账支票、普通支票、实时通。1.3.1.2.企业适用对象高级版、VIP 版（简体中文）客户。1.3.1.3.企业适用范围高级版、VIP 版（简体中文）。1.3.1.4.业务规则1. 付款人签署同意办理转账支票保付业务书后，通过签约管理的付款人签约选项开通保付标志，付款人该账户签发的转账支票即可办理保付业务。2.客户在发起支票保付，无需签约支票保付业务。3.支持保付的票据种类为转账支票、普通支票、实时通。4.客户在选择票据种类（转账支票、普通支票

48、、实时通），录入付款人账号、票据号码、金额、支付、签发日期，发起保付申请。系统审核各项要素正确，核验成功后，保付成功。CCBS系统立即按票面金额冻结付款人的账户存款，同时收取手续费。保付不成功系统不收取手续费。5. 手续费收取标准参数：保付金额的 0.01%/笔，最低 1 元，最高 100 元。6. 已保付的支票，不能重复发起保付。7. 付款账户余额低于保付金额的，付款账户状态异常、票据异常，保付失败。1.3.1.5. 客户操作流程1.客 户 登 陆 网 上， 选 择 “ 支 票 保 付 ” 功 能 ， 阅 读 客 户 须 知 。2. 进入支票保付界面，选择：票据种类（转账支票、普通支票、实时

49、通），输入：付款人账号、票据号码、金额、支付期，点击“提交”。、签发日3. 系统校验支付，保付成功。1.3.2. 支票保付查询1.3.2.1. 功能介绍方便客户查询对公支票保付状态，客户体验，在部署对公支票保付查询功能。客户可通过该功能查询已签约支票保付账户的支票保付信息。1.3.2.2.企业适用对象高级版、VIP 版（简体中文）客户。1.3.2.3.企业适用范围高级版、VIP 版（简体中文）。1.3.2.4.业务规则1.客户在进行支票保付查询，需签约支票保付业务。2.客户可通过该功能查询已签约支票保付账户的支票保付信息。3.选择付款人账号，查询已保付的支票信息。系统输出该账号下所有票据状态为

50、保付的支票，要素包括：票据号码、票据种类、保付金额、保付日期1.3.2.5. 客户操作流程1. 登陆询”。系统后选择“支票保付查询”。 选择账号，点击“查1.4.中国建设经办对贵公司可以通过建设账户信息进行规范化管理，贵公司企业网上、进行业务申请、等操作。进度查询与确认、信息查询、模板签约开通方式如贵公司已是建设账户管理业务客户，并满足以下条件，即可开通企业1. 已完成查询功能。账户开立。2. 已成为企业网上高级版签约客户。符合以上条件时，企业客户可持企业客户证件账户，签约账户的证以及客户已为高级客户、相应的账户已为明材料，并详细填写网上企业客户服务功能申请表，建行客户经理。提交企业所在地建行

51、经办网点。详情可高级版企业申办流程如下：若贵公司已是建设高级版签约客户，且企业账户管理业务客户，并已成为企业网上、系统里归公司等的公后，可直接进行相关操司名称、组织机构代码一致，在登录企业作。1.4.1. 业务申请1.4.1.1. 信息变更1.4.1.1.1. 功能介绍为企业客户提供信息变更功能。业务类型包括：员工信息新增、员工信息变更、员工转入划外转移、受益人信息变更。资产登记、员工计划内转移、员工计1.4.1.1.2.企业适用对象高级版（简体中文）客户。1.4.1.1.3.企业适用范围高级版（简体中文）。1.4.1.1.4.业务规则1. 上传文件格式支持 xls、xlsx 及 rar 格式

52、，大小支持 10M 以下。2. 缴费、待遇支付、收益分配、归属申请、信息变更的操作流程保持一致。1.4.1.1.5. 客户操作流程管理的操作流1. 点击财政社保业务申请信息变更，选择计划名称、企业名称及信息变更类型后，上传文件。序号栏位名称输入输出栏位说明1计划名称YN下拉选择所有的计划2企业名称YN下拉选择计划下的企业3信息变更类型NY下拉选择业务类型：员工信息新增、员工信息变更、员工转入 资产登记、员工计划内转移、员工计划外转移、受益人信息变更4上传文件YN根据实际业务上传5浏览YN点击选择上传文件6下一步YN点击进入下一界面2. 点击下一步按钮， 进入信息确认页面，系统自动反显上一步的录

53、入信息，可选择上一步按钮退回上传界面，或点击确认键提交如图：3. 客户确认提交后，系统反显提示客户提交申请成功，反显流水号，并提示客户可以去“进度查询与确认”节点查询业务进度如图：1.4.1.2. 资产划拨1.4.1.2.1. 功能介绍为企业客户提供资产划拨功能。业务类型包括：企业账户划拨、企业账户分配。1.4.1.2.2. 适用对象企业高级版（简体中文）客户。1.4.1.2.3.企业适用范围高级版（简体中文）。1.4.1.2.4.业务规则1. 上传文件格式支持 xls、xlsx 及 rar 格式，大小支持 10M 以下。2. 划拨金额不能大于账户余额。1.4.1.2.5. 客户操作流程1.

54、点击财政社保企业后选择业务类型如图：业务申请资产划拨，选择计划和2. 业务类型选择“企业账户分配”，则与信息变更业务流程一致。如图：序号栏位名称输入输出栏位说明1计划名称YN下拉选择所有的计划2企业名称YN下拉选择计划下的企业3业务类型NY下拉选择业务类型：3. 如果业务类型选择“企业账户划拨”，则点击下一步，如图：4. 进入企业账户划拨界面，录入划拨信息，确认无误点击下一步，或点击上一步返回上一界面，如图：序号栏位名称输入输出栏位说明5. 确认界面，如确认无误，点击确认，或返回上一步。6. 反馈界面，客户确认提交后，系统反显提示客户提交申请成功，反显流水号，并提示客户可以去“进度查询与确认”

55、节点查询业务进度 .1划出业名称NY系统自动反显2划出业账户名称YN下拉选择，可查询账户余额3划入业YN下拉选择4划入业账户名称YN下拉选择5划拨金额（元）YN手动录入，过账户余额6大写金额NY根据录入的金额反显1.4.1.3. 投资转换1.4.1.3.1. 功能介绍为企业客户提供企业投资转换和个人投资转换功能。个人投资转换业务操作与信息变更操作流程一致，企业投资转换如下。1.4.1.3.2.企业适用对象高级版（简体中文）客户。1.4.1.3.3.企业适用范围高级版（简体中文）。1.4.1.3.4.业务规则1.2.3.本菜单只能供有操作权限的客户使用企业投资转换各组合比例之和为 100%。投资

56、方案设置功能操作与投资转换的操作流程一致。1.4.1.3.5. 客户操作流程1. 点击财政社保业务申请投资转换，选择计划和企业，然后选择企业投资转换。如图：2. 点击下一步进入录入界面，如图序号栏位名称输入输出栏位说明1组合名称YN反显可操作组合2投资比例上限YN全部默认为 0%3投资比例下限YN全部默认为 100%4当前投资比例YN显示当前投资比例3. 系统反显客户录入的信息，如图。客户确认无误后点击确认键，通过盾验证。4. 反显成功界面1.4.2. 进度查询与确认1.4.2.1. 功能介绍本菜单为企业客户提供业务进度的查询与确认功能。1.4.2.2.企业适用对象高级版（简体中文）客户。1.

57、4.2.3.适用范围5目标投资比例NY客户根据实际需要输入目标投资比例，各投资比例之和必须等于 100%企业高级版（简体中文）。1.4.2.4. 业务规则1. 只能查询已经提交的业务或可以确认的业务。1.4.2.5. 客户操作流程1. 点击财政社保如图：进度查询与确认，进入查询界面，2. 输入完成后点击确认键，在下方显示查询信息，如图：序号栏位名称输入输出栏位说明1计划名称YN下拉框选择参加的计划2企业名称YN下拉框选择计划下的企业3起止日期YN通过系统日历选择起止日期3.可附件，如图：1.4.3. 信息查询1.4.3.1. 企业信息查询1.4.3.1.1. 功能介绍为企业客户提供企业余额查询

58、和企业明细查询。1.4.3.1.2.企业适用对象高级版（简体中文）客户。1.4.3.1.3.企业适用范围高级版（简体中文）。1.4.3.1.4.业务规则操作员只能查询限的计划和企业下的企业信息。1.4.3.1.5. 客户操作流程1. 点击财政社保询界面，如图：信息查询企业信息查询，进入查2. 页签分为企业余额查询和企业明细查询，如果选择企业余额查询则选择计划和企业，点击查询键，显示余额信息，如图。可以打印当前页面，当前页，全部。3. 如果选择企业明细查询，选择完计划和企业名称后，还需选择业务类型和起止日期。业务类型包括：收益分配、转出、归属、账户、资产划拨、缴费、转入、支付。4. 输入完查询条

59、件后，点击查询键，反显查询界面。客户可打印当前页面，当前页，全部1.4.3.2. 员工信息查询1.4.3.2.1. 功能介绍为企业客户提供员工余额查询和企业明细查询。1.4.3.2.2.企业适用对象高级版（简体中文）客户。1.4.3.2.3.企业适用范围高级版（简体中文）。1.4.3.2.4.业务规则操作员只能查询限的计划和企业下的员工信息。1.4.3.2.5. 客户操作流程1. 点击财政社保询界面，如图：信息查询员工信息查询，进入查2. 页签分为员工余额查询和员工明细查询，如果选择员工余额查询则选择计划和企业，“员工”和“证件号码“非项，选择完成后，点击查询键，显示员工余额信息，如图。可以打

60、印当前页面，当前页，全部。3. 如果选择员工明细查询。选择完计划和企业后，还需选择业务类型和起止日期。业务类型包括：全部、缴费、转入、支付、转出、归属、账户要输入员工、资产划拨、收益分配。如果查询全部则不需和证件号码，如果要查询某个员工则需输入。4. 输入完查询条件后，点击查询键，反显查询界面，如图。客户可打印当前页面，当前页，全部1.4.3.3. 投资信息查询1.4.3.3.1. 功能介绍本菜单为企业客户提供投资信息查询。1.4.3.3.2.企业适用对象高级版（简体中文）客户。1.4.3.3.3.企业适用范围高级版（简体中文）。1.4.3.3.4. 业务规则操作员只能查询限的计划和企业下的投