某商业城商业计划书

1、 - 45 -重庆豪德德财富商商业城商业计划书目 录TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc422405831 一、合作作模式 PAGEREF _Toc422405831 h 44 HYPERLINK l _Toc422405832 （一）交交易架构构 PAGEREF _Toc422405832 h 4 HYPERLINK l _Toc422405833 （二）担担保措施施4 HYPERLINK l _Toc422405835 （三）项项目监控控措施44 HYPERLINK l _Toc422405837 二、项目目所在地地宏观环环境5 HYPERLINK l _Toc

2、422405838 （一）项项目背景景5 HYPERLINK l _Toc422405839 （二）家家电批发发市场搬搬迁的必必要性66 HYPERLINK l _Toc422405840 （三）与与家电行行业协会会开展密密切合作作7 HYPERLINK l _Toc422405841 （四）与与火锅产产业集团团开展密密切合作作7 HYPERLINK l _Toc422405842 三、融资资公司介介绍8 HYPERLINK l _Toc422405843 （一）项项目公司司简介88 HYPERLINK l _Toc422405844 （二）股股东架构构9 HYPERLINK l _Toc42

3、2405845 （三）内内部组织织架构 PAGEREF _Toc422405845 h - 111- HYPERLINK l _Toc422405846 （四）主主要管理理人员介介绍 PAGEREF _Toc422405846 h -11- HYPERLINK l _Toc422405847 四、重庆庆豪德财财富商业业城项目目介绍 PAGEREF _Toc422405847 h - 133 - HYPERLINK l _Toc422405848 （一）项项目位置置 PAGEREF _Toc422405848 h - 113 - HYPERLINK l _Toc422405849 （二）项项目建

4、设设内容、规模及及定位 PAGEREF _Toc422405849 h - 166 - HYPERLINK l _Toc422405850 （三）项项目的经经济技术术指标 PAGEREF _Toc422405850 h - 177 - HYPERLINK l _Toc422405851 （四）项项目的效效果图 PAGEREF _Toc422405851 h - 188 - HYPERLINK l _Toc422405852 （五）项项目经济济效益分分析 PAGEREF _Toc422405852 h - 20 - HYPERLINK l _Toc422405853 （六）项项目的进进展情况况

5、PAGEREF _Toc422405853 h - 221 - HYPERLINK l _Toc422405854 （七）项项目总投投分析 PAGEREF _Toc422405854 h - 244 - HYPERLINK l _Toc422405855 （八）项项目销售售收入分分析 PAGEREF _Toc422405855 h - 24 - HYPERLINK l _Toc422405856 （九）项项目现金金流分析析 PAGEREF _Toc422405856 h - 224 - HYPERLINK l _Toc422405857 （十）融融资期内内现金流流压力测测试 PAGEREF _

6、Toc422405857 h - 26 - HYPERLINK l _Toc422405858 五、项目目保证方方豪德豪豪德财富富集团 PAGEREF _Toc422405858 h - 355 - HYPERLINK l _Toc422405859 （一）基基本情况况 PAGEREF _Toc422405859 h - 335 - HYPERLINK l _Toc422405860 （二）股股东及其其股权变变化情况况 PAGEREF _Toc422405860 h - 336 - HYPERLINK l _Toc422405861 （三）组组织架构构及内控控情况 PAGEREF _Toc42

7、2405861 h - 366 - HYPERLINK l _Toc422405862 六、项目目保证方方豪德明明珠 PAGEREF _Toc422405862 h -38- HYPERLINK l _Toc422405863 （一）基基本情况况 PAGEREF _Toc422405863 h - 388 - HYPERLINK l _Toc422405864 （二）股股权结构构 PAGEREF _Toc422405864 h - 399 - HYPERLINK l _Toc422405865 六、项目目建设总总包方介介绍 PAGEREF _Toc422405865 h -39- HYPERL

8、INK l _Toc422405866 七、项目目投资价价值分析析 PAGEREF _Toc422405866 h - 400 - HYPERLINK l _Toc422405867 八、项目目风险分分析及应应对策略略 PAGEREF _Toc422405867 h - 400 - HYPERLINK l _Toc422405868 九、结论论 PAGEREF _Toc422405868 h - 400 -一、合作作模式（一）债债权模式式1、由合合作方出出资人民民币5亿亿元，以以借款形形式给项项目公司司。2、借款款按年化化收益115-220%，由项目目公司支支付利息息。重庆庆豪德地地产控股股股

9、东为为项目公公司归还还借款本本息提供供连带责责任保证证。3、项目目期限：2-55年。（二）股股权模式式1、由合合作方出出资人民民币5-10亿亿元，占占项目公公司股份份10%-499%。2、除资资本金外外资金以以借款方方式给项项目公司司，按年年化收益益15-20%。（三）出出让模式式项目整体体出让，价格面面议。二、项目目所在地地宏观环环境（一）项项目背景景在国家十十二五计计划发展展纲要中中，成渝渝经济圈圈为中国国第四增增长极，重庆为为西部的的经济中中心，220144年重庆庆市实现现地区生生产总值值142265.40亿亿元，同同比增长长10.9%，较全国国高3.5个百百分点。分 HYPERLINK

10、 t _blank 产业业看，第第一产业业增加值值10661.003亿元元，增长长4.44%；第第二产业业增加值值65331.886亿元元，增长长12.7%；第三产产业增加加值66672.51亿亿元，增增长100.0%。全市市非公经经济实现现增加值值87550.114亿元元，增长长11.1%。重庆已已经成为为中国最最大的笔笔记本生生产基地地、内地地物流中中心正在在形成，而相应应的配套套专业市市场却相相对缓慢慢。20013年年2月116日，重庆市市政府发发布重重庆市人人民政府府关于加加快建设设长江上上游商贸贸物流中中心的意意见，意见见提出出到20020年年基本建建成有影影响力的的全国重重要商贸贸

11、物流中中心。本本项目在在此大环环境下立立项，欲欲建设成成为西部部地区最最大的家家电数码码商贸物物流基地地，选址址处于重重庆“一圈两两翼”发展带带上。（二）家家电批发发市场搬搬迁的必要性性目前重庆庆市从事事家电专专业批发发的企业业有40000多多家，主主要的223000多家集集中在渝渝中区新新华路。由于政政府战略略调整，新华路路将要打打造金融融一条街街，成为为重庆市市金融中中心。家家电批发发行业中中心市场场面临集集体搬迁迁的迫切切需要。新华路于于80年年代初由由小商品品、服装装演变成成以售卖卖五金、家电为为主。现现人流量量大，市市场较凌凌乱、商商铺以租租赁为主主，经营营面积较较小。以以雅兰商商场

12、为例例，总面面积只有有2.44万，且且20009年因因顶楼冷冷却塔着着火，安安全存在在隐患。同时重重庆的批批发和零零售业度度处于快快速增长长发展期期，家电电批发零零售业快快速增长长的需求求和现状状发展相相矛盾，家电数数码行业业从规模模、业态态、模式式都急需需升级。（三）与与家电行行业协会会开展密密切合作作重庆市家家电协会会目前旗旗下有近近23000家会会员单位位。整个个新华路路从事家家用电器器批发业业务的企企业去年年销售额额突破1140亿亿元人民民币，上上交税收收5亿元元人民币币。家电电协会将将协调、组织原原家电市市场商户户对新市市场的预预购、预预租及搬搬迁。经经过协商商，重庆庆市家电电行业协

13、协会同意意支付一一定数量量的诚意意金以获获得不低低于1.8万平平方米的的成本价价的商铺铺。重庆庆市家电电行业协协会的加加入为该该市场的的今后销销售垫打打下了扎扎实的基基础。（四）与与火锅产产业集团团开展密密切合作作重庆火锅锅知名企企业抱着着共同把把重庆火火锅品牌牌做大做做强做向向全国乃乃至世界界的愿景景，抱团团成立了了重庆火火锅产业业投资集集团股份份有限公公司（以以下简称称火锅产产业集团团）。主主要发起起企业有有刘一手手餐饮公公司、德德庄实业业公司、五斗米米餐饮公公司、大大队长火火锅、大大牛场火火锅、过过江龙火火锅、咏咏熹老鸭鸭汤、平平易粮油油等企业业。各个个股东企企业实力力雄厚，在国内内外拥

14、有有酒楼饭饭店、餐餐饮连锁锁店近220000家，年年销售总总额达1100亿亿元。火锅产业业集团已已和项目目公司签签订了合合作框架架协议，有意在在重庆豪豪德财富富商业城城打造一一个8-10万万方的“重庆火火锅美食食文化旅旅游城”，其中中三分之之一面积积以成本本价销售售，三分分之二以以在市场场价基础础上进行行一定优优惠后出出租或者者销售。该项目目以产业业集群导导向为发发展思路路，发展展火锅主主体产业业、火锅锅配套及及衍生产产业、旅旅游综合合产业等等火锅全全产业链链，形成成火锅食食材从田田园到餐餐桌的全全产业链链的安全全监控追追溯体系系，再造造和提升升重庆火火锅名片片，实现现重庆火火锅全产产业链的的

15、核聚变变。三、融资资公司介介绍（一）项项目公司司简介申请企业业全称重庆豪德德财富商商业地产产开发有有限公司司营业执照照号码5000000000000125574最近年检检时间20144成立时间间20133年5月月24日日员工人数数50法人代码码证号0682265993-77贷款证号号码注册资本本伍仟万元元整经营资质质暂定贰级级法定代表表人汪荣贵实际控制制人王长利所有制类类别民营客户组织织类别法定住所所重庆市南南岸区南南坪街道道金紫街街10号号办公地址址重庆市南南岸区南南坪街道道金紫街街10号号主营业务务房地产开开发（取取得相关关行政许许可后方方可经营营），从从事投资资业务（不得从从事银行行、证

16、券券、保险险等需要要取得许许可或审审批的金金融业务务），市市场经营营管理，房屋租租赁，物物业管理理（凭资资质证书书执业），广告告策划，仓储服服务（不不含危险险品储存存），销销售家用用电器、数码产产品、五五金、机机电产品品、日用用百货。（依法法须经批批准的项项目，经经相关部部门批准准后方可可开展经经营活动动）（二）股股东架构构股东投资金额额（万元元）出资方式式出资占比比%深圳豪德德明珠投投资有限限公司35000货币1000%70%重庆华天天泽企业业管理咨咨询有限限公司15000货币1000%30%合计50000货币1000%100%根据重庆庆鑫凯源源会计师师事务有有限公司司所出具具验资资报告（重

17、鑫鑫验字20113005022号），截至220133年5月月23日日，全体体股东已已经实缴缴注册资资本5,0000万元。截至 220155年6月月14日日，深圳圳豪德明明珠投资资有限公公司持有有重庆豪豪德财富富商业地地产开发发有限公公司（以以下称“项目融融资方”“借款款人”）700%的股股权，是是公司的的控股股股东，王王长利为为实际控控制人。王长利所所控制公公司的股股权结构构图如下下：（三）内内部组织织架构（四）主主要管理理人员介介绍1、法定定代表人人、总经经理姓 名汪荣贵性 别男文化程度度本科出生年月月19600-1身份证号号36211011196000111306636出生地广东省深深圳市

18、户口所在在地广东省深深圳市家庭住址址广东省深深圳市南南山区香香山中街街2号天天鹅堡GG栋1单单元100B联系方式式13755399989008学习工作作简历及及主要业业绩历任抚州州豪德贸贸易广场场开发有有限公司司总经理理， HYPERLINK t _blank 运城城豪德光光彩贸易易广场开开发有限限公司总总经理、渠县长长德商贸贸物流开开发有限限公司董董事长、香港豪豪德集团团董事局局执行董董事。现现任香港港豪德集集团董事事局执行行董事、重庆豪豪德财富富商业地地产开发发有限公公司董事事长、总总经理。2、副总总经理姓 名陈云性 别男文化程度度博士出生年月月19799-9身份证号号1201104119

19、799090066331X出生地河南省正正阳县户口所在在地广东省深深圳市家庭住址址广东省深深圳市福福田区侨侨香路香香雅园CC14DD联系方式式18922651101667学习工作作简历及及主要业业绩20100年至220122年任豪豪德集团团项目拓拓展部经经理，220133年至现现在任重重庆豪德德财富商商业地产产开发有有限公司司副总经经理。3、监事事/实际际控制人人姓 名王长利性 别男文化程度度初中出生年月月19566-6身份证号号376997022204448出生地江西省赣赣州市户口所在在地香港家庭住址址深圳市龙龙岗区李李朗国际际珠宝产产业园AA2-115联系方式式13677001177777

20、学习工作作简历及及主要业业绩香港豪德德集团有有限公司司任董事事长兼董董事局副副主席，豪德集集团有限限公司任任董事长长。政治治协商河河南省委委员会委委员，河河南省侨侨联名誉誉主席，福建省省侨联顾顾问，广广东省侨侨联顾问问，广东东省揭阳阳市侨联联名誉主主席，广广东省揭揭西县慈慈善总会会名誉副副会长，泰国华华人青年年商会顾顾问，香香港九龙龙揭阳同同乡总会会副主席席，深圳圳市潮汕汕会名誉誉会长，内蒙古古广东商商会创会会会长，新疆乌乌鲁木齐齐潮汕商商会名誉誉会长，中华炎炎黄文化化产业促促进会执执行会长长等。4、财务务总监姓 名许连生性 别男文化程度度本科出生年月月19700-9身份证号号36211011

21、197000911007735出生地江西省赣赣州市章章贡区户口所在在地江西省赣赣州市章章贡区家庭住址址江西省赣赣州市章章贡区西西郊路112号22栋3单单元3551室联系方式式13933593308000学习工作作简历及及主要业业绩郑州轻工工业学院院管理工工程系财财务会计计专业毕毕业，大大学学历历，会计计师职称称。19991-20002年任任赣州皮皮革工业业公司主主办会计计，20003-20005年任任赣州特特精钨钼钼业有限限公司财财务部长长，20005-20009任赣赣州海盛盛钨钼集集团公司司财务经经理，220100-20013年年任运城城豪德贸贸易广场场开发有有限公司司财务总总监，22014

22、4-今任任重庆豪豪德财富富商业地地产开发发有限公公司财务务总监。5、销售售总监姓 名周围性 别男文化程度度本科出生年月月19644-2身份证号号51022021196440211862233出生地重庆市户口所在在地重庆市家庭住址址重庆市南南岸区学学府大道道69号号山宅66-3-4-44联系方式式13988319917220学习工作作简历及及主要业业绩19999年-220100年广西西嘉运房房地产有有限公司司任常务务副总；20110年-20113年任任山东莱莱芜豪德德商贸城城销售总总监；220133年至今今重庆豪豪德财富富商业地地产开发发有限公公司销售售总监。四、重庆庆豪德财财富商业业城项目目介

23、绍（一）项项目位置置南岸区是是重庆的的主城区区，地处处长江南南边，北北面是渝渝中区，西面是是九龙坡坡区，南南面是巴巴南区，东面是是涪陵区区。本项项目位于于南岸区区四公里里中村片片区，处处于内环环路以内内，内环环路引路路的路旁旁。这里里紧邻重重庆工商商大学、重庆教教育学院院、交通通运输研研究所、江南国国际新城城、拉斐斐皇廷酒酒店。周周边有重重庆旧车车市场、重庆家家居家具具市场、重庆朝朝天门服服装日用用百货批批发市场场等大中中型批发发零售市市场。1、交通通条件项目位置置紧靠学学府大道道、地铁铁三号线线、广黔黔路、内内环快速速路。离离重庆火火车站55公里，朝天门门码头55公里，重庆机机场200公里。

24、项目对对内向北北通达长长江大桥桥与渝中中区江北北区连接接、向西西通海峡峡路与九九龙坡及及南坪连连接、向向南渝南南大道通通向巴南南，另在在西侧有有轻轨33号线。对外毗毗邻内环环高速路路、2110国道道，在115分钟钟内可以以到达重重庆市政政府所在在地渝中中区、重重庆菜园园坝火车车站和重重庆朝天天门港口口, 到到重庆江江北国际际机场只只需300分钟车车程；项项目连接接东西、通达南南北的地地理优势势，使项项目具备备了发展展现代化化、全球球化商贸贸的必要要条件。2、商业业环境该项目地地处南岸岸区商业业行政中中心要道道四公里里，位于于南坪商商圈的边边缘。与与解放碑碑商圈（原家电电市场所所在的新新华路也也

25、属于解解放碑商商圈）距距离较近近。项目北侧侧是以红红星美凯凯龙代表表的家居居零售商商圈，南南侧是以以凯恩国国际家居居名都为为代表的的家居建建材商圈圈。所在在地是重重庆市政政府规划划中的家家具、家家电、建建材装饰饰、汽车车展示销销售中心心的综合合商务区区，周边边将陆续续建成装装饰材料料、家具具配件、汽车展展销及服服装销售售等大型型专业化化市场。（二）项项目建设设内容、规模及及定位1、项目目板块豪德家家电数码码体验区区豪德餐餐饮文化化旅游区区2、项目目定位以重庆市市家电协协会、火锅产产业集团团及关联联企业总总部为依依托，以体验式购物物及火锅锅文化为为核心，集网上上交易、线下体体验、OO2O融融合、

26、总总部基地地、金融融商务、科教文文化、休闲旅旅游为一一体的新新型商业业文化旅旅游活动动区。营营造出“长江边边休闲、森林里里办公、公园里里购物”的高品品质生态态环境，实现购购物、餐餐饮、工工作、休休闲与生生态的有有机融合合。3、建设设规模总规划面面积约9943亩亩（毛地地），净净地约4490亩亩。总建建筑面积积地上约约46万平平方，地地下166.5万万平方。第一期期毛地约约5377亩，净净地约2257亩。第二二期毛地地约4006亩，净地约2333亩。第二期期由于需需要将林林地与建建设用地地进行调调整，故故挂牌时时间可能能要推迟一一年左右右。以下下只就第一一期用地地项目进进行分析析。4、项目目载体

27、商品交易易中心：以家电电数码为为主的展展示、体体验、交交易中心心；餐饮美食食中心：以火锅锅文化为为主的餐餐饮美食食中心；总部基地地：重庆市市家电协协会、家家电数码码产业关关联企业业总部基基地；重重庆火锅锅产业集集团、火火锅产业业关联企企业总部部基地；电商平台台：家电数数码电商商交易结结算平台台；重庆庆火锅全全球采购购、电商商交易结结算中心心；（三）项项目的经经济技术术指标计量单位位数值备注总用地面面积M23579993537亩亩净用地面面积M21713300257亩亩总建筑面面积M22810000一按功功能性质质划分1.体验验交易区区1）家电电数码交交易体验验中心M211500002）餐饮饮商

28、业街街M25000002.商业业服务配配套区1）总部部基地办办公M22300002）电商商园区M2800003）金融融、配送送、维修修等配套套M2500004）庭院院式精品品酒店M2500003.地下下车库及及其他M2750000二按地地上地下下性质分分1）地上上建筑面面积M220600002）地下下建筑面面积M2750000容积率1.2建筑密度度21.220%绿地率20.002%地下停车车位个20600（四）项项目的效果图图项目规划划占地面面积为5537亩亩（毛地地），原原有地面面建筑已已基本拆拆迁完毕毕。山坡坡地，落落差较大大，未整整治。可可建设用用地约为为2577亩。项目效果果图（五）项

29、项目经济济效益分分析指标均价（元/平平方）面积（万方）总额（万元）备注建筑面积积28.110地上面积积（万方方）20.66其中有22.8万万方按成成本价给给协会地下面积积（万方方）7.500开发成本本5991128.1101683342均价含地地下土地成本本3150020.660648990地下不摊摊土地契税税9520.66019477地下不摊摊配套费用用55028.110154555含地下土地整理理32028.11090000按1800万方计计算,地地下摊建筑安装装2500028.110702550地下摊市政设施施24228.11068000地下摊开发费用用1440028.110404773

30、均价含地地下销售费用用43120.66088733按销售收收入2.5%，地下不不摊管理费用用19928.11056000地下计提提财务费用用1019920.660210000地下不摊摊。按拿拿地7亿亿、年息息15%、2年年期不可预见见费用24320.66050000地下不摊摊成本费用用总计7431128.1102088815均价含地地下地上建筑筑总计8749920.6601802228地下建筑筑总计381227.500285887销售收入入17222920.6603549923地下不摊摊交易区商商铺20000014.770294000016.55万方减减去协会会1.88万方交易区商商铺（协协会

31、）885111.800159332协会1.8万方方商业配套套办公900002.6002340003.6万万方减去去协会11万方配套办公公（协会会）885111.00088511协会1万万方酒店900000.5004500050000平方车库219773.75582400按8万一一个车位位，10030个个车位可可以销售售销售税金金及附加加95620.660196998按销售额额的约55.5%土地增值值税1512220.660311339利润总额额952771未计算政政府的优优惠政策策收益（如规费费减免等等）。成本费用用利润率率45.662%销售利润润率26.884%盈亏平衡衡点12.662关于盈

32、亏亏平衡点点计算：土地、建安、配套、管理及及财务费费用均与与销售量量无关，视为固固定成本本。销售售费用及及税金与与销售量量成正比比，视为为变动成成本。企业所得得税238118利润总额额的255%缴纳纳税后利润润714553（六）项项目的进展情况况20133年5月月，豪德德集团已已与重庆庆市南岸岸区政府府签订了了该地块块的框架架性开发发协议，同时豪豪德集团团与重庆庆市家电电协会签签订了联联合投资资协议。20115年55月招拍拍挂已经经结束，重庆豪豪德项目目公司取取得土地地，成交交总价6659559万元元，其中中20115年66月100日已支支付200%，即即131194万万元；220155年7月

33、月10日日支付330%，即1997911万元；剩余550%土土地款3329884万元元，20016年年6月110日缴缴纳完毕毕。土地地款支付付进度如如下：日期名目金额付款情况况2015506110竞拍保证证金（后后转为土土地成交交价款）131994万元元已支付2015507110土地成交交价款分分期第二二次付款款197991万元元未支付2016606110土地成交交价款余余款329884万元元未支付整个项目目计划安安排见下下表:项目进度度计划表表项目进度度实施计划划20155年20166年20177年20188年20199年1季度2季度3季度4季度1季度2季度3季度4季度1季度2季度3季度4季

34、度1季度2季度3季度4季度1季度2季度3季度4季度立项报批批项目设计计基础设施施建设土建施工工竣工验收收装修施工工销售招商商开业（七）项项目总投投分析本项目预预计总投投资20088115万元元，其中中土地款款、其他他配套费费用、整整理费用用和税费费等合计计912292万万元，建建筑安装装费7002500万元。序号项目金额（万万元）1土地成本本64,88902土地契税税1,94473配套费用用15,44554土地整理理9,00005建筑安装装70,22506市政设施施6,80007销售费用用8,87738管理费用用5,60009财务费用用21,000010不可预见见费用5,0000合计208,8

35、155（八）项项目销售售收入分分析序号项目面积（万万平米）单价（元元/平米米）金额（万万元）1交易区商商铺147,000020,0000294,00002交易区商商铺（协协会）18,00008,855115,99323商业配套套办公26,00009,000023,44004商业配套套办公（协会）10,00008,85518,85515酒店5,00009,00004,50006车库共221977个车位位（其中中可售车车位10030个个）75,0000800000/个个8,2440合计281,0000354,9233（九）项项目现金金流分析析项目20155年上半半年20155年下半半年20166年

36、上半半年20166年下半半年20177年上半半年20177年下半半年20188年20199年合计一、资金金来源15,0000120,492270,998570,998553,223853,223853,223817,7746454,92331、销售售收入35,449270,998570,998553,223853,223853,223817,7746354,92332、自有有资金15,000015,000030,00003、融资资借款70,000070,0000二、资金金运用13,5538109,840046,884339,331821,225578,22008,788035,6697352,

37、91001、土地地成本12,997851,991264,88902、土地地契税1,94471,94473、配套套费用15,445515,44554、土地地整理9,00009,00005、建筑筑安装14,005028,110021,00757,022570,22506、市政政设施3,40001,36601,36606806,80007、销售售费用8871,77751,77751,33311,33311,33314448,87738、管理理费用5601,68808408402802805605605,04409、财务务费用5,25505,25505,25505,255021,000010、缴缴税4

38、,25598,51188,51186,38896,38896,388934,119474,665511、归归还融资资借款70,000070,000012、其其他支出出2,00001,00005003002005005005,0000三、当期期结余资资金1,466210,665224,114231,666731,9984-24,961144,4459-17,9511101,4533四、累计计盈余资资金1,466212,111436,225667,992299,990674,9945119,4044101,4533101,4533（十）融融资期内内现金流流压力测测试1、销售售价格下下降300%鉴于

39、目前前重庆房房地产市市场价格格较为平平稳，且且在国内内各直辖辖市及省省会城市市中价格格仍处于于洼地，房地产产大幅下下调的概概率较小小。但出出于谨慎慎性原则则，对项项目现金金流进行行降价压压力测试试。假定项目目因宏观观政策或或市场等等不利因因素影响响，商场场销售价价格下降降30%，工程程支出按按进度不不变。在在降价因因素作用用下，在在项目实实施的二二年期限限内，项项目期间间现金流流总体情情况如下下表：项目20155年上半半年20155年下半半年20166年上半半年20166年下半半年20177年上半半年20177年下半半年20188年20199年合计一、资金金来源15,0000109,84554

40、9,668949,668937,226737,226737,226712,4422348,44661、销售售收入24,884549,668949,668937,226737,226737,226712,4422248,44662、自有有资金15,000015,000030,00003、融资资借款70,000070,0000二、资金金运用13,5538108,296643,775536,223018,993975,88846,4664-5,3310297,79551、土地地成本12,997851,991264,88902、土地地契税1,94471,94473、配套套费用15,445515,445

41、54、土地地整理9,00009,00005、建筑筑安装14,005028,110021,00757,022570,22506、市政政设施3,40001,36601,36606806,80007、销售售费用6211,24421,24429329329323116,21118、管理理费用5601,68808408402802805605605,60009、财务务费用5,25505,25505,25505,255021,000010、缴缴税2,98815,96635,96634,47724,47724,4772-6,668121,664211、归归还融资资借款70,000070,000012、其其他

42、支出出2,00001,00005003002005005005,0000三、当期期结余资资金1,46621,54485,933413,445918,3328-38,617730,880317,773350,6651四、累计计盈余资资金1,46623,01108,944422,440440,77322,111532,991850,665150,66512、项目目成本上上涨400%按照谨慎慎保守原原则，假假定项目目建设成成本上涨涨40%，工程程支出按按进度不不变。项项目期间间现金流流总体情情况如下下表：项目20155年上半半年20155年下半半年20166年上半半年20166年下半半年20177年

43、上半半年20177年下半半年20188年20199年合计一、资金金来源15,0000120,492270,998570,998553,223853,223853,223817,7746454,92331、销售售收入35,449270,998570,998553,223853,223853,223817,7746354,92332、自有有资金15,000015,000030,00003、融资资借款70,000070,0000二、资金金运用13,7762121,447761,557753,338629,002978,88449,53366,3666373,94661、土地地成本12,997851,

44、991264,88902、土地地契税1,94471,94473、配套套费用15,445515,44554、土地地整理12,660012,66005、建筑筑安装19,667039,334029,55059,833598,33506、市政政设施4,76603,80089529,52207、销售售费用1,24422,48842,48841,86631,86631,866362112,44228、管理理费用7842,35521,17761,17763923927847847,84409、财务务费用5,25505,25505,25505,255021,000010、缴缴税4,25598,511813,5

45、51811,33896,38896,38894,466154,992211、归归还融资资借款70,000070,000012、其其他支出出2,00001,00005003002005005005,0000三、当期期结余资资金1,2338-95559,400817,559924,2209-25,606643,770211,338080,9976四、累计计盈余资资金1,23382839,699127,229051,449925,889469,559680,997680,99763、销售售期延期期一年按照谨慎慎保守原原则，假假定项目目销售期期延长一一年，需需要五年年半才能能完成全全部销售售，工程程支

46、出按按进度不不变。项项目期间间现金流流总体情情况如下下表：项目20155年上半半年20155年下半半年20166年上半半年20166年下半半年20177年上半半年20177年下半半年20188年20199年20200年合计一、资金金来源15,0000109,8455 53,223853,223842,559142,559146,114046,114046,1140454,9233 销售进度度7.000%15%15%12%12%13%13%13%100%1、销售售收入24,884553,223853,223842,559142,559146,114046,114046,1140354,9233

47、2、自有有资金15,000015,000030,00003、融资资借款70,000070,0000二、资金金运用13,5538108,2977 44,227041,774524,771179,665610,775010,775019,7755353,4700 1、土地地成本12,997851,991264,88902、土地地契税1,9447 1,9447 3、配套套费用15,445515,44554、土地地整理9,0000 9,0000 5、建筑筑安装14,005028,110021,00757,0225 70,22506、市政政设施3,4000 1,3660 1,3660 6806,8000

48、 7、销售售费用6211,3331 1,3331 1,0665 1,0665 1,1554 1,1554 1,1554 8,8773 8、管理理费用5601,6880 8408402802805605605,6000 9、财务务费用5,2550 5,2550 5,2550 5,2550 21,000010、缴缴税2,9881 6,3889 11,338910,11118,1111 8,5337 8,5337 18,660174,665511、归归还融资资借款70,000070,000012、其其他支出出2,0000 1,0000 5003002005005005,0000 三、当期期结余资资金

49、1,4662 1,5448 8,9668 11,449317,8880-37,0655 35,339035,339026,3386101,4533 四、累计计盈余资资金1,4662 3,0110 11,997923,447241,33534,2888 39,667875,0067101,4533 101,4533 4、销售售价格下下降155%，同同时成本本上升110%按照谨慎慎保守原原则，假假定项目目建设成成本上涨涨10%，工程程支出按按进度不不变；同同时受到到宏观政政策或市市场等不不利因素素影响，商场销销售价格格下降115%，在双重重因素作作用下，项目期期间现金金流总体体情况如如下表：项目2

50、0155年上半半年20155年下半半年20166年上半半年20166年下半半年20177年上半半年20177年下半半年20188年20199年合计一、资金金来源15,0000115,168860,333760,333745,225345,225345,225315,0084401,68441、销售售收入30,116860,333760,333745,225345,225345,225315,0084301,68442、自有有资金15,000015,000030,00003、融资资借款70,000070,0000二、资金金运用13,5538111,373348,110939,888120,779

51、977,00427,622235,6631353,99551、土地地成本12,997851,991264,88902、土地地契税1,94471,94473、配套套费用15,445515,44554、土地地整理9,90009,90005、建筑筑安装15,445530,991023,11837,722877,22756、市政政设施3,40001,36601,36606806,80007、销售售费用7541,50081,50081,13311,13311,13313777,54428、管理理费用5601,68808408402802805605605,60009、财务务费用5,25505,25505

52、,25505,255021,000010、缴缴税3,62207,24407,24405,43305,43305,433034,119468,558611、归归还融资资借款70,000070,000012、其其他支出出2,00001,00005003002005005005,0000三、当期期结余资资金1,46623,799512,222820,445624,4454-31,789937,6631-20,547747,6690四、累计计盈余资资金1,46625,255717,448537,994162,339430,660568,223647,669047,66905、综合合评价在债务存存续期间

53、间，以项项目的销销售收入入作为第第一还款款来源，在扣除除工程建建设支出出、税费费及归还还本项目目本金44亿元和和固定收收益后，同时归归还其他他金融机机构贷款款3亿元元及本息息后，项项目累积积净现金金流量为为749945万万元。同时，我我们对项项目现金金流进行行了压力力测试1）项目目按销售售价格下下降300%进行行压力测测试根据目前前重庆房房地产市市场情况况，降价价30%的可能能性非常常小。但但出于谨谨慎性原原则，我我们对项项目现金金流进行行降价压压力测试试。若本本项目按按销售价价格下降降30%进行压压力测试试，累计计净现金金流量为为21115万元元。2）项目目成本上上涨400%进行行压力测测试

54、根据目前前房地产产工程建建设市场场情况，项目整整体成本本上涨440%的的可能性性非常小小。但出出于谨慎慎性原则则，我们们对项目目现金流流进行降降价压力力测试。若本项项目成本本上涨440%进进行压力力测试，累计净净现金流流量为2258994万元元。3）项目目销售期期延期一一年进行行压力测测试 根据据目前重重庆房地地产销售售情况，若项目目按时完完工，项项目延期期一年销销售的可可能性较较小。该该项目总总包方中中国建筑筑第六工工程局有有限公司司为项目目按时完完工提供供了强有有力的保保障。但但出于谨谨慎性原原则，我我们对项项目现金金流进行行降价压压力测试试。若本本项目销销售按延延期一年年进行压压力测试试

55、，累积积净现金金流量达达42888万元元。4）项目目销售价价格下降降15%，同时时成本上上升100%进行行压力测测试若本项目目销售价价格下降降15%，同时时成本上上升100%进行行压力测测试，累累计净现现金流量量为3006055万元。五、项目目保证方豪德豪豪德财富富集团（一）基基本情况况豪德财富富集团主主要投资资经营商商贸物流流城业务务，投资资领域涉涉及房地地产、工工业交通通、资源源矿产、金融科科技、文文化旅游游、建筑筑装修工工程等行行业。豪豪德集团团及旗下下公司秉秉承光彩彩事业义利兼兼顾，德德行并重重的宗宗旨，践践行豪德德人以以德聚才才，以财财播德的价值值理念，开发建建设现代代大型商商贸物流

56、流市场，本着建设一一座商城城，带动动一批产产业，搞搞活一片片经济，富裕一一方百姓姓的经经营理念念，豪德德集团摸摸索出一一套大型型现代商商贸物流流城从设设计规划划、开发发建设到到经营管管理的全全新商业业运作模模式，先先后在江江西、河河南、内内蒙古、山东、山西、四川、吉林、福建等等13个个省区，开发建建设了330个大大型的现现代化商商贸物流流城，建建筑总面面积超过过40000万平平方米，国内投投资总额额累计超超过20000亿亿元人民民币，直直接和间间接解决决了当地地3000多万人人就业，每年为为国家和和地方财财政增加加税收2200多多亿元人人民币。豪德集团团多次荣荣获中央央统战部部、全国国工商联联

57、、中国国光彩事事业促进进会颁发发的最高高荣誉。 申请企业业全称豪德财富富集团有有限公司司营业执照照号码4403301110522377777最近年检检时间20144成立时间间20111年3月月8日员工人数数40法人代码码证号5700025667-22贷款证号号码注册资本本100000元整整经营资质质法定代表表人邱庆武实际控制制人王长利所有制类类别民营客户组织织类别法定住所所深圳市龙龙岗区南南湾街道道布澜路路31号号中盈珠珠宝工业业厂区AA2栋115011-B办公地址址深圳市龙龙岗区南南湾街道道布澜路路31号号中盈珠珠宝工业业厂区AA2栋115011-B主管部门门主营业务务投资兴办办实业（具体项

58、项目另行行申报）；投资资管理、投资咨咨询、受受托资产产管理、企业形形象策划划、文化化活动策策划、信信息咨询询（以上上不含证证券、保保险、基基金、金金融业务务、人才才中介服服务及其其它限制制项目）；物业业服务，网上销销售电子子产品、计算机机软硬件件，电子子产品、计算机机软硬件件的技术术开发，国内贸贸易（法法律、行行政法规规、国务务院决定定规定在在登记前前须批准准的项目目除外）；在合合法取得得的土地地使用权权范围内内从事房房地产开开发经营营业务。其他（二）股股东及其其股权变变化情况况股东投资金额额（万元元）出资占比比%邱庆武6000060%袁洁琼4000040%合计50000100%（三）组组织架

59、构构及内控控情况集团实行行集中决决策、分分层管理理、分散散经营。集团理理事会是是集团管管理的决决策机构构；母公公司是财财务和投投资中心心，在集集团中居居于主导导和核心心地位，对外代代表集团团，母公公司的主主要功能能是研究究和确定定发展计计划，负负责投融融资决策策，从事事资本运运作，对对经营者者进行考考核和任任命，监监控经济济运行情情况等。重庆豪德德地产控控股5家家子公司司，其分分别是：深圳豪豪德地产产开发有有限公司司，国彩彩运通投投资管理理有限公公司，深深圳国彩彩通信科科技有限限公司，东莞市市豪德地地产开发发有限公公司，深深圳市创创富资产产管理有有限公司司。（四）企企业财务务情况1、豪德德财富

60、（合并）资产产负债表表（单位位：万元元）项 目目20122年20133年20144年项 目目20122年20133年20144年货币资金金93755183552164004短期借款款对外短期期贷款拆入资金金交易性金金融资产产55应付票据据应收票据据应付账款款283应收账款款70预收账款款973443213311391120其他应收收款55555147001302449应付工资资、福利利费、应应交税金金之和-2866-51556-151133预付账款款11299823733579221应付股利利存 货1619906579911848876应付利息息其他流动动资产其他应付付款38044157011