银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准doc项目

1、PAGE PAGE 21附1：银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准项目细目分值考核指标标详细标准准评分办法法主要参考考文件依依据备注业务合规规60国际收支支1211结售汇等等业务办理的合合规性1、办理理即期、远期结结售汇业业务，人人民币与与外币掉掉期业务务以及其其他人民民币对外外币衍生生业务，黄金汇汇率敞口口平盘业业务是否否已经过过外汇局局审批或或备案，是否具具备开办办结售汇汇及相关关业务的的基本条条件；2、办理理远期结结售汇、人民币币与外币币掉期业业务时是是否对客客户交易易背景的的真实性性和合规规性进行行审核；3、银行行停止经经营结售售汇业务务或者银银行经营营结售汇汇业务期期间机构构名

2、称、营业地地址等信信息变更更是否在在规定时时间内向向外汇局局备案；4、是否否按照规规定办理理银行自自身收付付汇和结结售汇业业务，如如资本金金本外币币转换是是否经过过外汇局局核准，自身费费用支出出是否符符合实需需原则，代债务务人结售售汇是否否经过外外汇局核核准等；5、是否否按照规规定对银银行外汇汇净收益益结售汇汇进行事事前报备备；6、是否否按照规规定对银银行卡在在境外使使用的商商户类别别码进行行设置，是否按按照规定定办理外外币卡在在境内的的收单业业务；7、是否否按照规规定办理理外币代代兑机构构备案，是否按按照相关关规定设设置个人人本外币币兑换统统一标识识，对授授权外币币代兑机机构的管管理是否否到

3、位。1、银行行开办即即期、远远期结售售汇业务务，人民民币与外外币掉期期以及其其他人民民币对外外币衍生生业务，黄金汇汇率敞口口平盘业业务未按按规定到到外汇局局办理审审批或备备案，每每发现11次扣3分；2、办理理结售汇汇及相关关业务所所需的基基本条件件不具备备的，每每发现11次扣1.5分；3、银行行为客户户办理远远期结售售汇、人人民币与与外币掉掉期业务务未进行行真实性性审核的的，每发发现1次扣1.5分；4、银行行停止经经营结售售汇业务务或者银银行经营营结售汇汇业务期期间机构构名称、营业地地址等信信息发生生变更但但未及时时办理备备案的，每发现现1次扣0.2分；5、银行行未按规规定办理理银行自自身收付

4、付汇和结结售汇业业务审批批的，每每发现11次扣1.5分；6、未对对银行卡卡在境外外使用的的商户类类别码进进行设置置或未按规规定办理理外币卡卡在境内内收单业业务的，每发发现一次次扣1分；7、银行行未按规规定办理理外币代代兑机构构备案的的，每发发现1次扣1分；8、银行行没有按按照相关关规定设设置个人人本外币币兑换统统一标识识的，每每发现11次扣1分；9、银行行未对外外币代兑兑机构尽尽到相关关管理职职责的，每发现现一次扣扣1分。1、中中华人民民共和国国外汇管管理条例例（国国务院令令20008第5322号）第二二十四、第二十十六条2、外外汇指定定银行办办理结汇汇、售汇汇业务管管理暂行行办法（中国国人民

5、银银行令20002第4号）3、国国家外汇汇管理局局关于调调整银行行即期结结售汇业业务市场场准入和和退出管管理方式式的通知知（汇汇发220077200号）4、中中国人民民银行关关于扩大大外汇指指定银行行对客户户远期结结售汇业业务和开开办人民民币与外外币掉期期业务有有关问题题的通知知（银银发2200552001号）5、国国家外汇汇管理局局关于外外汇指定定银行对对客户远远期结售售汇业务务和人民民币与外外币掉期期业务有有关外汇汇管理问问题的通通知（汇发20006552号）6、国国家外汇汇管理局局关于银银行自身身资本与与金融项项目结售售汇审批批原则及及程序的的通知（汇发发2000461号）7、外外币代兑

6、兑机构管管理暂行行办法（中国国人民银银行令20003第6号）8、国国家外汇汇管理局局关于改改进外币币代兑机机构外汇汇管理有有关问题题的通知知（汇汇发2000748号）9、国国家外汇汇管理局局关于进进一步完完善个人人本外币币兑换业业务有关关问题的的通知（汇发发2000824号）10、国家外外汇管理理局关于于进一步步明确个个人本外外币兑换换统一标标识有关关问题的的通知（汇发发2000870号号）11、国家外外汇管理理局关于于银行黄黄金业务务汇率敞敞口外汇汇管理有有关问题题的通知知（汇汇发220077 442号）12、国家外外汇管理理局关于于规范银银行外币币卡管理理的通知知（汇汇发220044666

7、号）3*结售汇综综合头寸寸管理的的合规性性1、是否否按照规规定及时时、准确确向外汇汇局报送送结售汇汇综合头头寸报表表（每个个工作日日10：00时之之前报送送上日银银行结售售汇综合合头寸）；2、是否否将结售售汇综合合头寸保保持在外外汇局核核定的头头寸限额额内（通通过核对对外汇局局核定的的银行综综合头寸寸限额批批件和银行结结售汇综综合头寸寸日报表表实现现）。1、未经经外汇局局许可超超过限额额，于下下一个工工作日平平盘的不不扣分；连续2天超限限额的，扣0.5分；连续33天超限限额的，扣1分；连连续4天以上上的扣22分。2、银行行超过限限额没有有如实填填写报表表的，每每发现11次扣1分。3、漏报报结售

8、汇汇综合头头寸报表表1天扣0.55分，迟迟报1次扣0.2分，每每发现错错误1次扣0.2分。迟报：超超过当天天规定报报送时间间、但在在当天工工作时间间之内报报送；漏漏报：在在当天未未上报上上一日数数据；错错报：报报送数据据经外汇汇局验证证错误的的。1、国国家外汇汇管理局局关于境境内外资资银行集集中管理理结售汇汇周转头头寸的通通知（汇发20005550号）2、国国家外汇汇管理局局关于调调整银行行结售汇汇头寸管管理办法法的通知知（汇汇发2000569号）3、中中国人民民银行关关于结售售汇人民民币专用用账户有有关问题题的通知知（银银发2200552992号）4、国国家外汇汇管理局局综合司司关于核核定银

9、行行结售汇汇综合头头寸限额额有关事事项的通通知（汇综发发200051188号）5、国国家外汇汇管理局局关于调调整银行行结售汇汇综合头头寸管理理的通知知（汇汇发220066266号）6、国国家外汇汇管理局局综合司司关于调调整结售售汇头寸寸统计报报表报送送方式的的通知（汇综综发2000838号）总行单独独考核指指标1银行挂牌牌汇价管管理的合合规性1、银行行对客户户美元挂挂牌汇价价是否符符合浮动动幅度管管理规定定；2、报送送汇价数数据信息息是否及及时和准准确；3、银行行与议定客户户（如大大额客户户、重点点客户等等）的美美元实际际结算汇汇价是否否存在超超出牌价价浮动幅幅度的情情况。1、银行行对客户户美

10、元挂挂牌汇价价不符合合浮动幅幅度管理理规定的的，每发发现1次扣0.1分。2、银行行发生迟迟报、错错报汇价价数据信信息的，每发现现1次扣0.1分。3、银行行与议定定客户美美元实际际结算汇汇价超出出浮动幅幅度管理理规定的的，每发发现1次扣0.2分。1、中中国人民民银行关关于银行行间外汇汇市场交交易汇价价和外汇汇指定银银行挂牌牌汇价管管理有关关事项的的通知（银发发200051833号）2、中中国人民民银行关关于进一一步改善善银行间间外汇市市场交易易汇价和和外汇指指定银行行挂牌汇汇价管理理的通知知（银银发200052500 号）3、中中国人民民银行关关于进一一步完善善银行间间即期外外汇市场场的公告告（

11、20006第1号）4、中中国人民民银行关关于扩大大银行间间即期外外汇市场场人民币币兑美元元交易价价浮动幅幅度的公公告（20077年5月18日公告）5、国国家外汇汇管理局局关于加加强外汇汇牌价和和结售汇汇头寸统统计监测测工作的的通知（汇发发2000584号）6、国国家外汇汇管理局局关于调调整非工工作日美美元对人人民币现现汇和现现钞挂牌牌买卖价价差的批批复（汇复200074400号）经常项目目238货物贸易易购付汇汇及收结结汇业务务办理的的合规性性1、是否否按规定定审核进进口购付付汇和收收结汇相相关单证证；2、货到到付款进进口付汇汇是否按按规定进进行进口口报关单单联网核核查并核核注结案案报关单单电

12、子底底账数据；3、出口口收汇是是否按规规定进入入出口收收汇待核核查账户户并在企企业相应应出口可可收汇额额内办理理结汇或或划出资资金手续续；4、出口口收汇是是否按规规定对出出口电子子数据进进行联网网核查并并核注收收汇额度度；5、是否否打印、留存相相关单证证；6、是否否配合外外汇局进进行事后后核查工工作；7、保税税监管区区域内企企业货物物贸易购购付汇及及收结汇汇，是否否按规定定签注相相应单证证，结售售汇业务务是否按按规定在在相应登登记证明明中标注注、是否否按规定定督促企企业提交交单证，并报告告外汇局局；8、出口口收结汇汇联网核核查项下下来料加加工工缴缴费超比比例情况况是否按按规定报报告。第1、22

13、、3、4、66、8项项每笔扣扣0.1分，第第5、77项每笔笔扣0.04分。1、关关于下发发贸易易进口付付汇核销销监管暂暂行办法法的通通知（977汇国国发字第第01号）2、国国家外汇汇管理局局关于印印发贸贸易进口口付汇核核销管理理操作规规程的的通知（汇发发200021133号）3、国国家外汇汇管理局局关于印印发出出口收汇汇核销管管理办法法的通通知（汇发20003991号）4、国国家外汇汇管理局局关于印印发出出口收汇汇核销管管理办法法实施细细则和和出口口收汇核核销管理理操作规规程的的通知（汇发发200031077号）5、国国家外汇汇管理局局关于印印发货货到汇款款项下贸贸易进口口付汇自自动核销销管理

14、规规定的的通知（汇发发2000482号号）6、国国家外汇汇管理局局关于规规范收汇汇凭证办办理进口口付汇核核销手续续有关问问题的通通知（汇发20004776号）7、国国家外汇汇管理局局关于进进一步简简化贸易易进口付付汇及核核销手续续有关问问题的通通知（汇发2000567号）8、国国家外汇汇管理局局关于进进一步简简化出口口收汇核核销手续续有关问问题的通通知（汇发20005773号）；9、国国家外汇汇管理局局关于新新版国际际收支统统计监测测系统推推广上线线有关事事项的通通知（汇发220066577号）10、国家外外汇管理理局关于于印发保税监监管区域域外汇管管理办法法的通通知（汇发20007552号）

15、11、国家外外汇管理理局综合合司关于于印发保税监监管区域域外汇管管理办法法操作规规程的的通知（汇综综发2200771666号）12、国家外外汇管理理局、商商务部、海关总总署关于于印发的通知知（汇发220088299号）13、国家外外汇管理理局关于于实施有关问问题的通通知（汇发20008331号）14、国家外外汇管理理局综合合司关于于凭纸质质出口报报关单办办理贸易易收结汇汇有关问问题的通通知（汇综发发200081188号）15、国家外外汇管理理局综合合司关于于在出口口与收汇汇主体不不一致情情况下实实施联网网核查有有关问题题的通知知（汇汇综发200081122号号）16、国家外外汇管理理局综合合司

16、关于于印发出口收收结汇联联网核查查系统及及进口报报关单联联网核查查系统应应急预案案的通通知（汇综发发200081233号）17、国家外外汇管理理局综合合司关于于出口收收结汇联联网核查查系统正正式运行行的通知知（汇汇综发200081128号号）6服务贸易易、经常常转移、收益外外汇业务务真实性性审核情情况1、是否否按规定定审核相相应单证证；2、是否否按规定定在相关关登记证证明或单单据上进进行签注注；3、是否否按规定定留存相相应单证证；4、是否否配合外外汇局做做好事后后核查工工作等；5、是否否及时向向外汇局局报告异异常、可可疑线索索。第1、44、5项项每笔扣扣0.1分，第第2、33项每笔笔扣0.04

17、分。1、关关于非贸贸易项下下结汇、售汇及及付汇管管理有关关问题的的通知（966汇管函函字第2209号号）2、国国家外汇汇管理局局关于下下发非非贸易售售付汇及及境内居居民个人人外汇收收支管理理操作规规程（试行）的通通知（汇发220022299号）3、国国家外汇汇管理局局关于跨跨国公司司非贸易易售付汇汇管理有有关问题题的通知知（汇发220044622号）4、国国家外汇汇管理局局关于现现行法规规中没有有明确规规定的非非贸易项项目售付付汇有关关问题的的通知（汇发220033355号）5、关关于非贸贸易及部部分资本本项目项项下售付付汇提交交税务凭凭证有关关问题的的通知（汇发1199993772号）6、关

18、关于非贸贸易及部部分资本本项目项项下售付付汇提交交税务凭凭证有关关问题的的通知（国税发发2000066号号）7、国国家外汇汇管理局局关于国国际海运运业外汇汇收支管管理有关关问题的的通知（汇发220011588号）8、国国家税务务总局国国家外汇汇管理局局关于加加强外国国公司船船舶运输输收入税税收管理理及国际际海运业业对外支支付管理理的通知知（国税发发200011399号）9、关关于加强强外国公公司船舶舶运输收收入税收收管理及及国际海海运业对对外支付付管理的的补充通通知（国税发发200021077号）10、关于航航空公司司对外付付汇有关关问题的的通知（汇综发发1999976号号）11、国家税税务总

19、局局交通部部关于启启用国国际海运运业运输输专用发发票和和国际际海运业业船舶代代理专用用发票有关问问题的通通知（国税发发200009号）12、国家税税务总局局对外贸贸易经济济合作部部关于国际货货物运输输代理业业专用发发票增增加购付付汇联的的通知（国税函函200011555号）13、关于加加强对引引进无形形资产售售付汇管管理有关关问题的的通知（98汇管函函字第0092号号）14、关于调调整专利利权许可可用汇审审核凭证证等有关关问题的的通知（汇发220022344号）15、关于简简化外商商投资企企业技术术引进售售付汇管管理手续续的通知知（汇发1199993119号）16、国家外外汇管理理局关于于旅游

20、外外汇管理理有关问问题的通通知（汇发20002884号）17、国家外外汇管理理局关于于旅行社社旅游外外汇收支支管理有有关问题题的通知知（汇发2200113号号）18、国家外外汇管理理局关于于旅行社社组织境境内居民民赴香港港、澳门门地区旅旅游有关关外汇管管理问题题的通知知（汇发220022311号）19、国家外外汇管理理局关于于旅行社社组织内内地居民民赴香港港、澳门门旅游有有关外汇汇管理问问题的补补充通知知（汇发2200221009号）20、国家外外汇管理理局关于于调整中中国公民民出境旅旅游购汇汇政策的的通知（汇发220022555号）21、国家外外汇管理理局关于于对境内内居民个个人前往往邻国边

21、边境地区区旅游进进行售汇汇业务试试点的通通知（汇发2200221221号）22、关于外外汇指定定银行办办理利润润、股息息、红利利汇出有有关问题题的通知知（汇发119988299号）23、关于修修改关关于外汇汇指定银银行办理理利润、股息、红利汇汇出有关关问题的的通知的通知知（汇发1199993008号）24、国家外外汇管理理局农业业部关于于印发远远洋渔业业企业远远洋渔业业外汇收收支管理理暂行规规定的通通知（汇发220011499号）25、关于免免税商品品业务外外汇管理理有关问问题的通通知（966汇管管函字第第2733号）2办理保险险公司项项下外汇汇收支的的合规性性情况1、是否否按规定定审核相相应

22、单证证；2、是否否按规定定留存相相应单证证；3、是否否根据外外汇局审审批内容容办理有有关结汇汇、售汇汇业务等等；4、是否否配合外外汇局进进行事后后核查工工作。第1、33、4项项每笔扣扣0.1分，第第2项每笔笔扣0.04分。1、国国家外汇汇管理局局中国保保险监督督管理委委员会关关于发布布施行保险业业务外汇汇管理暂暂行规定定的通通知（汇发220022955号）2、国国家外汇汇管理局局关于印印发保保险业务务外汇管管理操作作规程的通知知（汇发2200331118号）3、关关于保险险外汇业业务监管管有关问问题的通通知（汇发220022855号）4、国国家外汇汇管理局局中国保保险监督督管理委委员会关关于境

23、外外再保险险分出业业务售付付汇管理理有关问问题的通通知（汇发220033755号）5、国国家外汇汇管理局局关于保保险公司司开办境境内外汇汇同业拆拆借业务务有关问问题的通通知（汇发200031055号）6、国国家外汇汇管理局局关于简简化对保保险机构构外汇业业务审核核手续有有关问题题的通知知（汇发2000485号）7、国国家外汇汇管理局局关于保险公公司外汇汇同业拆拆借操作作办法有关问问题的批批复（汇复2000493号）8、国国家外汇汇管理局局关于出出口信用用保险业业务外汇汇收付有有关问题题的通知知（汇发220044299号）9、国国家外汇汇管理局局关于报报送保险险外汇监监管报表表有关问问题的通通知

24、（汇发220033277号）3银行办理理个人外外汇业务务的合规规性1、银行行是否对对个人外外汇收支支、结售售汇、外外汇账户户、外币币现钞等等各项外外汇业务务实施有有效管理理，严格格按照政政策规定定进行个个人外汇汇业务的的真实性性审核；2、是否否按规定定留存相相关证明明材料备备查；3、是否否配合外外汇局进进行事后后核查工工作；4、是否否经批准准合规开开办各项项个人外外汇业务务；5、是否否存在违违规开办办电子银银行个人人外汇业业务的情情况；6、是否否存在违违规与汇汇款机构构、电子子商务平平台合作作开办个个人外汇汇业务的的情况；7、是否否存在银银行协助助客户违违规办理理个人外外汇业务务的情况况；8、

25、银行行是否采采取有效效措施保保证工作作人员对对个人外外汇政策策的准确确理解和和掌握，保证业业务开展展的合规规性；9、银行行是否对对异常、可疑业业务具有有敏感性性，及时时将发现现问题报报告外汇汇局，并并进行有有效处理理。第1、22、8、9项每每笔扣00.044分；第第3项每次次扣0.1分；第4、55、6项项每次扣扣3分；第7项每次次扣1分。1、个个人外汇汇管理办办法（中国人人民银行行令220066第3号）2、国国家外汇汇管理局局关于印印发的通知知（汇汇发2200771号号）3、国国家外汇汇管理局局海关总总署关于于印发的通知知（汇汇发2200331002号）4、国国家外汇汇管理局局关于印印发的通知

26、知（汇汇发220044211号）5、国国家外汇汇管理局局综合司司关于规规范银行行个人结结售汇业业务操作作的通知知（汇汇综发20007990号）6、国国家外汇汇管理局局综合司司关于发发布的通知知（汇汇综发20008449号）4银行办理理外汇账账户业务务的合规规性1、银行行是否按按照规定定开立、变更、关闭外外汇账户户；2、是否否存在串串用账户户或超范范围使用用外汇账账户的情情况；3、是否否配合外外汇局进进行事后后核查工工作；4、规定定应通过过账户办办理的业业务，是是否通过过外汇账账户办理理并按规规定报送送相关数数据；5、银行行是否将将发现的的问题及及时上报报外汇局局。第1、22、4、5项每每笔扣0

27、0.044分，第第3项每次次扣0.1分。1、国国家外汇汇管理局局关于境境内机构构自行保保留经常常项目外外汇收入入的通知知（汇汇发220077499号）2、国国家外汇汇管理局局综合司司关于驻驻华使领领馆经常常项目外外汇账户户管理有有关问题题的通知知（汇汇综发200071114号号）3、国国家外汇汇管理局局综合司司关于下下发的通知知（汇汇综发20006332号）4、国国家外汇汇管理局局关于调调整经常常项目外外汇管理理政策的的通知（汇发发2000619号号）5、国国家外汇汇管理局局关于进进一步调调整经常常项目外外汇账户户管理政政策有关关问题的的通知（汇发发2000287号号）6、国国家外汇汇管理局局

28、综合司司关于印印发的通知知（汇汇综发200041127号号）7、国国家外汇汇管理局局关于开开展外汇汇账户管管理信息息系统数数据清理理工作的的通知（汇发发200041055号）8、外外汇账户户信息交交互平台台用户使使用手册册（金融融机构版版v2.0）；外汇汇账户信信息交互互平台业业务操作作流程（银行）9、保保税监管管区域外外汇管理理办法（汇发发2000752号）资本项目目253.5直接投资资项下账账户开立立与变更更1、账户户开立是是否经外外汇局核核准；2、账户户性质、收支范范围、使使用期限限是否符符合外汇汇局审批批要素；3、账户户开立、变更、注销等等数据备备案是否否准确、及时。1、未经经核准擅擅

29、自开户户、变更更账户每每笔扣11分；2、开户户、变更更账户不不符合要要求每笔笔扣0.2分；3、销户户不符合合要求每每笔扣00.1分分；4、数据据备案不不准确或或不及时时每笔扣扣0.11分。1、中中华人民民共和国国外汇管管理条例例（国国务院令令20008第532号）2、境境内外汇汇账户管管理规定定（银银发1999746号）3、关关于完善善外商直直接投资资外汇管管理工作作若干问问题的通通知（汇发2000330号）4、个个人外汇汇管理办办法（中国人人民银行行令20006第3号）及及其实实施细则则（汇汇发200071号）5、国国家外汇汇管理局局综合司司关于下下发的通知知（汇发发200081377号）4

30、直接投资资项下资资金账户户收支1、资本本金（含含转股收收汇资金金）结汇汇是否符符合支付付结汇制制的要求求；2、外汇汇资金入入账是否否符合要要求，转转股资金金是否进进行挂账账处理或或经核准准入账；3、其他他项下资资金账户户结汇是是否经外外汇局核核准；4、清算算、转股股、先行行回收投投资等购购付汇的的资金支支出是否否经外汇汇局核准准；5、上述述核准业业务以及及资本金金结汇、非居民民购买境境内商品品房结汇汇、利润润汇出等等数据备备案是否否准确、及时。1、资本本金（含含转股收收汇资金金）结汇汇不符合合规定每每笔扣00.5分分；2、未经经核准办办理入账账、购付付汇或结结汇业务务（非资资本金）每笔扣扣1分

31、；3、未按按核准要要求办理理入账、购付汇汇或结汇汇（非资资本金）每笔扣扣0.22分；4、各类类数据备备案不准准确或不不及时每每笔扣00.1分分。1、中中华人民民共和国国外汇管管理条例例（国国务院令令20008第5322号）2、关关于完善善外商直直接投资资外汇管管理工作作若干问问题的通通知（汇发2000330号）3、结结汇、售售汇及付付汇管理理规定（银发发199962100号）4、关关于改进进外商投投资企业业资本项项目结汇汇审核与与外债登登记管理理工作的的通知（汇发发2000442号）5、关关于改革革外商投投资项下下资本金金结汇管管理方式式的通知知（汇汇发2000259号）6、关关于对外外商投资

32、资项下外外汇资本本金结汇汇管理方方式进行行改革试试点的通通知（汇发200011411号）7、国国家外汇汇管理局局综合司司关于完完善外商商投资企企业外汇汇资本金金支付结结汇管理理有关业业务操作作问题的的通知（汇综综发200081422号）8、建设设部等六六部委关于规规范房地地产市场场外资准准入和管管理的意意见（建住房房200061711号）9、国国家外汇汇管理局局综合司司关于下下发的通知知（汇汇综发200073号）10、国家外外汇管理理局综合合司关于于下发的通知知（汇发发200081377号）3境外投资资1、是否否按境外外投资外外汇登记记要求汇汇出境外外投资款款；2、是否否经核准准汇出境境外投资

33、资前期费费用；3、是否否经核准准将境外外减资、转股、清算所所得等调调回境内内入账；4、1-3项数数据是否否准确及及时备案案；5、境外外投资收收益汇回回或结汇汇是否准准确及时时备案。1、每汇汇错一笔笔境外投投资扣00.5分分；2、2-3项未未经核准准办理每每笔扣11分，未未按核准准要求办办理每笔笔扣0.5分；3、数据据备案不不准确或或不及时时每笔扣扣0.11分。1、中中华人民民共和国国外汇管管理条例例（国国务院令令20008第5322号）2、境境内机构构境外直直接投资资外汇管管理规定定（汇汇发220099300号）1.5境外放款款1、是否否经核准准汇出境境外放款款资金并并准确及及时备案案；2、境

34、外外放款专专户的开开立、注注销以及及该账户户的资金金流入、流出是是否符合合相关要要求以及及数据备备案是否否准确及及时。1、未经经核准汇汇出境外外放款资资金每笔笔扣1分；2、未按按核准要要求汇出出资金每每笔扣00.5分分；3、境外外放款专专户的开开立、注注销以及及该账户户的资金金流入、流出处处理不符符合相关关规定，每笔扣扣0.22分；4、数据据备案不不准确或或不及时时每笔扣扣0.11分。1、中中华人民民共和国国外汇管管理条例例（国国务院令令20008第5322号）2、国国家外汇汇管理局局关于跨跨国公司司外汇资资金内部部运营管管理有关关问题的的通知（汇发发200041044号）3、关关于境内内企业

35、境境外放款款外汇管管理有关关问题的的通知（汇发发2000924号号）3外债账户户开立和和变更1、外债债账户开开立是否否经外汇汇局核准准；2、外债债开户、账户变变更、关关闭是否否经外汇汇局核准准。1、未经经核准擅擅自开户户、变更更账户每每笔扣11分；2、开户户不符合合要求每每笔扣00.2分分；3、变更更账户及及销户不不符合要要求每笔笔扣0.2分。1、中中华人民民共和国国外汇管管理条例例（国国务院220088年第5332号令令）2、境境内外汇汇账户管管理规定定（银银发1199774116号）3、外外债统计计监测暂暂行规定定（119877年）及及其实施施细则（977汇政政发字006号）4、外外债转贷

36、贷款登记记管理办办法（银发19997446号）3外债账户户收支1、每笔笔登记的的贷款合合同是否否对应一一个外债债账户；2、外债债资金是是否已存存入所对对应的外外债账户户；是否否存在超超额入账账；3、企业业外债资资金结汇汇以及还还本付息息是否经经外汇局局核准；4、外债债资金使使用（包包括外债债结汇和和对外直直接支付付）是否否符合合合同规定定用途；是否遵遵行外债债账户资资金不得得用于借借款企业业质押人人民币贷贷款；5、企业业外债保保值业务务外汇收收支是否否经外汇汇局核准准。1、企业业多个外外债账户户出现混混用扣00.2分分；2、入错错账户或或超额入入账每笔笔扣0.2分；3、外债债资金结结汇或还还本

37、付息息未经核核准每笔笔扣1分；4、外债债资金使使用不符符合合同同规定用用途扣00.5分分；外债债资金结结汇后偿偿还人民民币债务务扣0.5分；违规办办理外债债质押人人民币贷贷款扣11分；5、外债债保值业业务外汇汇收支未未经核准准每笔扣扣0.55分。1、中中华人民民共和国国外汇管管理条例例（国国务院220088年第5332号令令）2、结结汇、售售汇、付付汇管理理规定（银发发199962100号）3、关关于改进进外商投投资企业业资本项项目结汇汇审核与与外债登登记管理理工作的的通知（汇发发2000442号号）4、外外债统计计监测暂暂行规定定（119877年）及及其实施施细则（977汇政政发字006号）

38、5、外外债管理理暂行办办法（国家发发展计划划委员会会 财政政部 国国家外汇汇管理局局令第228号）6、境境内机构构借用国国际商业业贷款管管理办法法（汇汇政发字字19997第6号）7、关关于扩大大远期结结售汇业业务试点点的通知知（汇汇发2200441003号）3贸易信贷贷登记管管理1、企业业预收货货款资金金的划转转或结汇汇是否符符合规定定；2、企业业延期付付款购付付汇是否否符合要要求；贸贸易信贷贷系统中中的注销销环节是是否出错错；3、企业业预付货货款的付付汇与在在贸易信信贷系统统中的登登记是否否一致；4、企业业延期收收款是否否符合规规定、银银行注销销是否出出错。1、企业业未按规规定办理理贸易信信

39、贷登记记手续，银行为为企业办办理货物物贸易项项下收付付汇的每每笔扣00.5分；2、银行行在贸易易信贷系系统中登登记信息息错误，每笔扣扣0.11分。1、国国家外汇汇管理局局关于实实行企业业货物贸贸易项下下外债登登记管理理有关问问题的通通知（汇发20008330号）2、国国家外汇汇管理局局关于对对企业货货物贸易易项下对对外债权权实行登登记管理理有关问问题的通通知（汇发20008556号）3、国国家外汇汇管理局局综合司司关于下下发的通知知（汇汇综发200081157号号）4、国国家外汇汇管理局局综合司司关于印印发的通知知（汇汇综发200081163号号）5、国国家外汇汇管理局局综合司司关于印印发的通

40、知知（汇汇综发200081174号号）6、国国家外汇汇管理局局综合司司关于印印发的通知知（汇汇综发200081176号号）7、国国家外汇汇管理局局关于完完善企业业货物贸贸易项下下外债登登记管理理有关问问题的通通知（汇发发2000873号号）8、国国家外汇汇管理局局综合司司关于完完善企业业贸易信信贷登记记管理有有关问题题的通知知（汇综综发220099366号）1境内贷款款项下的的境外担担保管理理1、境内内贷款项项下接受受境外担担保是否否按时办办理或有有负债登登记及报报备手续续；2、是否否擅自将将担保履履约资金金结汇；3、担保保履约后后，是否否在未办办理外债债登记情情况下擅擅自为被被担保人人办理对

41、对外还本本付息。1、未能能按时报报备每笔笔扣0.2分；2、擅自自将担保保履约资资金结汇汇每笔扣扣0.55分；3、擅自自为被担担保人办办理对外外还本付付息每笔笔扣1分。1、国国家外汇汇管理局局关于220055年境内内外资银银行短期期外债指指标核定定工作的的通知（汇发发200054号）2、国国家外汇汇管理局局关于外外汇担保保项下人人民币贷贷款有关关问题的的补充通通知（汇发20005226号）3、国国家外汇汇管理局局关于完完善外债债管理有有关问题题的通知知（汇汇发220055744号）1境内银行行为境外外投资企企业提供供融资性性对外担担保1、是否否定期登登记并及及时准确确报送报报表；2、是否否提供不

42、不符合条条件的担担保；3、银行行为境外外投资企企业提供供的融资资性对外外担保如如需履约约，是否否按规定定办理核核准手续续；4、是否否将为境境外投资资企业提提供的融融资性对对外担保保控制在在余额指指标之内内。1、每次次报送不不及时扣扣0.11分；2、提供供不符合合条件担担保的，每笔扣扣0.55分；3、未按按规定办办理核准准手续的的，每笔笔扣0.2分；4、融资资性对外外担保超超余额的的，在11分内按按超标率率扣分。超标率扣扣分公式式（数值值四舍五五入保留留小数点点后1位，取取值范围围为0.1-11）：（担保余余额担担保指标标）/担保指指标国家外外汇管理理局关于于调整境境内银行行为境外外投资企企业提

43、供供融资性性对外担担保管理理方式的的通知（汇发发2000561号）3*短期外债债指标执执行情况况银行每日日是否将将受指标标控制的的短期外外债余额额控制在在外汇局局核定的的短期外外债余额额指标以以内。超标率在在0-110%（含）之之间的扣扣0.55分，超超标率在在10-20%（含）之间的的扣1分，超超标率在在20-50%（含）之间的的扣1.5分，超标率率在500%以上上的扣22分。超超标率在在50%以上，银行不不主动说说明原因因且过后后不及时时调低短短债余额额的扣33分。超标率率=（短债债余额短债指指标）/短债指指标*1100%1、境境内机构构借用国国际商业业贷款管管理办法法（汇汇政发字字199

44、97第6号）2、外外债管理理暂行办办法（国家发发展计划划委员会会 财政政部 国国家外汇汇管理局局令第228号）3、国国家外汇汇管理局局关于实实施有关问问题的通通知（汇发20004559号）4、每年年下达金金融机构构短期外外债余额额指标的的通知。总行单独独考核指指标1非银行金金融机构构（不含含保险公公司）开开立外汇汇资本金金账户、账户收收支及结结售汇1、账户户开立是是否符合合外汇局局要求（外资参参股非银银行金融融机构开开立账户户是否经经过外汇汇局核准准；非银银行金融融机构开开立账户户是否按按要求提提供外汇汇局规定定的相关关资料）；2、账户户性质、收支范范围是否否符合外外汇局规规定；3、是否否在额

45、度度内入账账；4、是否否按照外外汇局开开具的核核准件办办理结售售汇。1、开户户不符合合要求每每笔扣00.2分分，变更更或销户户不符合合要求每每错1笔扣0.1分；2、结售售汇每错错1笔扣0.5分；3、入账账每错11笔扣0.1分。1、非非银行金金融机构构外汇业业务管理理规定（国家家外汇管管理局119933年1月月1日）2、国国家外汇汇管理局局关于外外资参股股基金管管理公司司有关外外汇管理理问题的的通知（汇发发2000344号）3、境境内外汇汇账户管管理规定定（银银发1999746号）4、国国家外汇汇管理局局关于汽汽车金融融公司有有关外汇汇管理问问题的通通知（汇发2000472号）1居民个人人资本项

46、项下账户户开立、外汇收收支及结结售汇1、境内内个人参参与境外外上市公公司员工工持股计计划、认认股期权权计划等等所涉及及外汇收收入汇回回，是否否统一向向外汇局局申请核核准后，开立境境内专用用账户，再结汇汇或划入入个人储储蓄账户户；2、账户户性质、收支范范围是否否符合外外汇局规规定；3、是否否在额度度内入账账；4、B股股收益结结汇是否否符合外外汇局规规定。1、开户户不符合合要求每每笔扣00.2分分，变更更或销户户户不符符合要求求每错11笔扣0.1分；2、结售售汇每错错1笔扣0.5分；3、入账账每错11笔扣0.1分。1、国国家外汇汇管理局局关于印印发的通知知（汇汇发2200771号号）2、国国家外汇

47、汇管理局局综合司司关于印印发的通知知（汇综综发220077788号）3、国国家外汇汇管理局局关于境境内个人人投资者者B股投资资收益结结汇有关关问题的的批复（汇复复200072833号）数据质量量30国际收支支2114国际收支支统计间间接申报报数据的的准确性性、及时时性和完完整性是否及时时、准确确、完整整的上报报国际收收支统计计间接申申报信息息（一）准准确性（7分）1、考核核项目（1）国国际收支支申报单单、统计计表、日日结单要要素错误误或填报报不全：包括收收付款人人、收付付款金额额（包括括现汇金金额、结结汇金额额/购汇金金额、其其他金额额）、币币别、交交易对方方、国别别、交易易编码、交易附附言、

48、账账号、结结算方式式等项目目（2）单单位基本本情况表表要素错错误：包包括组织织机构代代码、机机构名称称、行业业类型、企业属属性、所所属外汇汇局等2、计分分标准：（1）设设定全辖辖平均差差错率为为80分，差错率率为0的银行行为1000分，差错率率最高的的银行为为60分，则得出出以下公公式：差错级差差1(差错错率平平均差错错率)20/(平均均差错率率最低低差错率率)差错级差差2(差错错率平平均差错错率)20/(最高高差错率率平均均差错率率)如差错率率平均均差错率率，则银银行得分分800+(平平均差错错率该该行差错错率) 差错级级差1如差错率率平均均差错率率，则银银行得分分800+(平平均差错错率该

49、该行差错错率) 差错级级差2银行该项项扣分=（1000-银行行得分）/10007 （差差错率为为0的银行行不扣分分，差错错率最高高的银行行扣2.8分）银行该项项最终得得分=77-银行行该项扣扣分（具具体解释释见说明明）（2）在在上述计计分的基基础上，对核查查发现交交易编码码错误造造成的交交易性质质出现大大类串项项（例如如资本项项目错申申报为经经常项目目）或单单笔错误误金额超超过5000万美美元的（根据申申报时折折算率折折算），每笔减减0.001分；（3）在在上述计计分的基基础上，对核查查中发现现的超出出国际收收支统计计间接申申报范围围多申报报或漏申申报的，每笔减减0.001分；（4）有有下级局

50、局的各省省（市）分局按按照下级级局各行行国际收收支申报报金额加加权平均均后计算算本级各各行最后后得分；（5）总总局可根根据实际际情况调调整设定定的全辖辖平均差差错率分分值；（6）由由于申报报主体原原因导致致申报错错误（申申报主体体应出具具情况说说明证明明自身原原因导致致错误）的，不不扣分。（二）及及时性（3分）1、未按按时传输输相关数数据文件件的，每每迟报一一个工作作日扣00.01分；2、纸质质申报单单（外汇汇局留存存联）未未在规定定的时间间内报送送外汇局局的（以以外汇局局收到日日期为准准），一一次扣00.011分；3、涉外外收入统统计表金金额变动动按以下下标准扣扣分：金金额年均均变动率率在0

51、.1%（含0.11%）以内的的不扣分分，金额额年均变变动率超超过0.1%不不足0.5%（含0.5%）的扣00.5分分，金额额年均变变动率超超过0.5%的的扣1分。变动率公公式：涉外收入入统计表表金额月月变动率率=下月月查上月月申报率率考核时时段涉外外收入统统计表金金额-上月申申报率考考核时段段涉外收收入统计计表金额额/ 上月申申报率考考核时段段涉外收收入统计计表金额额年均变动动率=实际核核查月变变动率之之和/实际考考核次数数。（三）完完整性（4分）1、未按按规定报报送基础础信息的的，每笔笔扣0.05分分。2、年均均申报率率为999%-1100%或1000%-1101%的扣0.05分分(不含99

52、9%和1000%)；低于999%或或高于1101%的，每每增加一一个百分分点则增增扣0.1分。3、国际际收支统统计间接接申报系系统未按按规定备备份的，一次扣扣0.33分；未未按规定定备份导导致数据据丢失无无法恢复复的（不不可抗力力除外），一次次扣1分。（四）其其他银行主动动发现的的错误，并在外外汇局发发出核查查结果前前，已向向外汇局局报送自自查情况况，不扣扣分。说明：国国际收支支统计间间接申报报计分公公式内涵涵：该公公式运用用函数分分布进行行计算，设定一一个平均均值（880分），一个个最高值值（1000分），一个个最低值值（600分）。差错级级差含义义为200分值中中每单位位差错率率所分配配到

53、的分分值。银银行得分分为平均均值加该该行偏离离值（即即该银行行在200分值中中得到或或减去的的分数），最后后将银行行得分转转换为扣扣分来计计算最终终标准得得分。平平均差错错率（%）=辖内差差错总笔笔数/辖内申申报单总总笔数1000（由国国际收支支统计间间接申报报汇总系系统所得得）例1：某某行差错错率0.4%,该行所所在辖区区全辖平平均差错错率0.5%,辖内最最低差错错率0.1%,差错级差差1=220/(0.55-0.1)=50 该该行得分分800+(00.5-0.44) 50=85 该该行扣分分=（1000-855）/10007=11.055 该该行最终终得分=7-11.055=5.95例2：

54、某某行差错错率0.7%,该行所所在辖区区全辖平平均差错错率0.5%,辖内最最高差错错率0.9%,差错级差差2=220/(0.99-0.5)=50 该该行得分分800+(00.5-0.77) 50=70 该该行扣分分=（1000-700）/10007=22.1 该行最最终得分分=7-2.11=4.91、国国际收支支统计申申报办法法（119955年中国国人民银银行行长长第2号令）2、国国家外汇汇管理局局关于下下发国国际收支支统计申申报办法法实施细细则的的通知（汇发发2000321号）3、国国际收支支申报核核查处罚罚规程（汇发发1999928号）1汇兑统计计申报数数据的准准确性、及时性性是否及时时、

55、准确确、完整整地上报报汇兑统统计申报报数据（一）准准确性（1分）申报表格格中数据据每发现现一处错错误扣00.011分。（二）及及时性（0.55分）未在规定定时间内内报送或或反馈申申报数据据（以外外汇局收收到日期期为准），每迟迟一个工工作日扣扣0.002分。（三）完完整性（0.55分）1、报送送的申报报表统计计内容不不全或申申报表数数量不全全，每缺缺一项内内容扣00.011分，每每缺1张表格格扣0.02分分。2、汇兑兑业务统统计申报报数据未未按规定定备份的的，一次次扣0.1分；未按规规定备份份导致数数据丢失失，无法法恢复的的（不可可抗力除除外），一次扣扣0.22分。（四）其其他银行主动动发现的的

56、错误，并在外外汇局发发出核查查结果前前，已向向外汇局局报送自自查情况况，不扣扣分。1、国国际收支支统计申申报办法法（119955年中国国人民银银行行长长第2号令）2、国国家外汇汇管理局局关于下下发国国际收支支统计申申报办法法实施细细则的的通知（汇发发2000321号）3、国国际收支支申报核核查处罚罚规程（汇发发1999928号）4、汇汇兑业务务统计申申报操作作规程（966汇国发发字第116号）2*金融机构构直接申报报统计数据据的准确性、及时时性和完整性性1、是否否及时、准确、完整地地上报金金融机构构对境外外资产负负债及损损益申报报数据2、是否否及时、准确、完整地地上报境境内银行行报送的的非居民

57、民人民币币账户数数据3、是否否及时、准确、完整地地上报金金融机构构直接投投资申报报数据（一）准准确性（0.55分）申报表格格中数据据每发现现一处错错误扣00.011分。（二）及及时性（0.22分）未在规定定时间内内报送或或反馈申申报数据据（以外外汇局收收到日期期为准），每迟迟一个工工作日扣扣0.001分。（三）完完整性（0.33分）1、报送送的申报报表统计计内容不不全或申申报表数数量不全全，每缺缺一项内内容扣00.011分，每每缺一张张表格扣扣0.003分。2、未按按规定备备份数据据的，一一次扣00.011分；未未按规定定备份导导致数据据丢失，无法恢恢复的（不可抗抗力除外外），一一次扣00.0

58、33分。（四）其其他银行主动动发现的的错误，并在外外汇局发发出核查查结果前前，已向向外汇局局报送自自查情况况，不扣扣分。1、国国际收支支统计申申报办法法（119955年中国国人民银银行行长长第2号令）2、国国家外汇汇管理局局关于下下发国国际收支支统计申申报办法法实施细细则的的通知（汇发发2000321号）3、国国际收支支申报核核查处罚罚规程（汇发发1999928号）4、金金融机构构对境外外资产负负债及损损益申报报业务操操作规程程（96汇国发发字第113号）5、国国家外汇汇管理局局关于中中资金融融机构报报送外汇汇资产负负债统计计报表的的通知（汇发发200096号）6、国国家外汇汇管理局局综合司司

59、关于境境内银行行报送非非居民人人民币账账户数据据的通知知（汇汇综发20008551号）7、金金融机构构补充申申报直接接投资数数据有关关事项的的通知（汇综综发22008824号）总行单独独考核指指标6银行结售售汇统计计等数据的的准确性性、及时时性和完完整性1、结售售汇统计计是否存存在报表表漏报情情况。主主要包括括：（11）新准准入机构构漏报；（2）子项项漏报，如漏报报代客资资本金结结售汇、自身结结售汇等等；（33）结售售汇报表表数据小小于银行行会计报报表统计计数据等等。2、是否否按规定定时间向向外汇局局报送结结售汇统统计数据据（文件件中规定定为总局局对各分分局报送送数据的的时间要要求，各各分局在

60、在此基础础上可对对本辖区区银行的的数据报报送制定定细则）。3、结售售汇统计计数据是是否准确确。主要要包括：币种、金额、交易主主体以及及统计项项目分类类等。4、是否否按规定定时间向向外汇局局报送银银行外币币卡、远远期和掉掉期以及及黄金汇率率敞口平平盘业务务数据。5、银行行外币卡卡、远期期和掉期期以及黄金金汇率敞敞口平盘盘业务项项下数据据是否准准确。包包括：远远期各月月签约合合计数据据与本年年累计签签约数据据是否相相等，等等。1、结售售汇统计计报表中中没有依依据项目目设置正正确进行行数据归归类的，每发现现一次扣扣0.005分；2、对事事后核查查中发现现的结售售汇统计计错、漏漏报，每每次扣00.05