融资租赁业务授信四方协议租赁公司、银行

1、方协议合同编号： - 11 - 协议编号： 签约日期: 年 月 日xx银行股份有限公司【】分行*租赁有限公司A承租人有限公司xx银行离岸金融事业部_四方协议_四 方 协 议 甲方：xx银行股份有限公司【 】分行住所地： 负责人： 电话：传真号码： xx号码： 乙方： XX融资租赁有限公司住所地： 法定代表人： 电话： xx号码： 传真号码： 丙方：A承租人有限公司住所地： 法定代表人： 电话：xx号码： 传真号码：丁方：xx银行离岸金融事业部住所地： 法定代表人： 电话：xx号码： 传真号码：鉴于：1、乙方与丙方签订编号为【 】的售后回租租赁协议（以下简称“售后回租协议”），据此丙方须按售后回

2、租协议附件租金费用支付表向乙方支付租金（租金费用支付表有变更或修改，以变更后或修改后版本为准）。乙方与丁方签订编号为【 】的融资协议（以下简称“融资协议”），向丁方申请融资款，用于兑付售后回租协议项下向丙方开立的商票。2、为确保融资协议项下丁方债权的实现，乙方自愿以本协议所述监管账户之偿债专户项下的相关资金作为基础债务（即融资协议项下乙方对丁方所负的全部债务，参见本协议第二条对基础债务的定义）的还款保障。乙、丙各方共同委托甲方对监管账户内的资金依照本协议商定进行监管。为免疑问，乙、丙各方共同确认丙方应将售后回租协议项下的租金及其他应付费用直接汇（转）入监管账户之偿债专户中。据此，各方经xx等协

3、商一致，订立本四方协议。第一条 监管方式和监管账户 1.1 乙方授权甲方在监管期限内对第1.2条所列的监管账户进行监管，监管的方式包括：对监管账户的资金转入和转出情况进行了解和记录，根据乙方的指示及相关的外汇管理的法律法规办理结、售汇，根据本协议对监管账户资金转出进行限制。甲方承诺，不因此向乙方和丙方主张任何账户监管费用。1.2 乙方在甲方（或甲方指派之xx银行股份有限公司【】分行营业部）开立如下账户作为第1.1条所述的监管账户（以下统称“监管账户”）：融资款专户（美元），用于存放乙方在融资协议项下提取的全部融资资金费用，账户信息如下：户名：*租赁有限公司账号： 开户银行：xx银行股份有限公司

4、【】分行营业部偿债专户（人民币），用于归集丙方应支付的售后回租协议项下的租金及其它费用，以备向丁方偿还融资协议项下基础债务，账户信息如下：户名：*租赁有限公司账号： 开户银行: xx银行股份有限公司【】分行营业部汇率波动保证金专户（人民币），为上述偿债专户下的子户，用于归集乙方补足汇率波动所致使的资金缺口的保证金，以备向丁方偿还融资协议项下基础债务，账户信息如下：户名：*租赁有限公司账号： 开户银行: xx银行股份有限公司【】分行营业部第二条 监管期限本协议项下的监管期限自 年 月 日起，至乙方在融资协议项下所欠丁方的所有债务和应付费用，包括但不限于融资本金及其利息（包括任何逾期利息、罚息和复

5、利）、违约金、损害赔偿金及实现债权的费用（下称“基础债务”）已清偿之日止（下称“监管期限”）。第三条 监管范围3.1 乙方应要求丁方将融资协议项下所发放的全部融资费用划入上述融资专户。当贷款资金费用划入融资专户后，甲方将依照乙方指令并根据相关规定以及乙方提交的符合甲方要求的凭证、资料文件和/或资料文件资料，对融资专户内的外汇资金办理结汇并将结汇后资金全额划至丙方指派的收款账户（户名：A承租人有限公司，账号： ，开户银行：xx银行股份有限公司 分/支行），费用划入丙方指派的收款账户即视为乙方履行售后回租协议项下相应的支付购买价款的义务。3.2 丙方应当依照售后回租协议商定将应支付的租金及其他应付

6、费用及时足额支付至偿债专户内。但不论如何，乙方应保证在最迟不迟于融资协议项下商定的每个贷款还本付息日之前的两（2）个工作日，在偿债专户内存放余额不低于融资协议项下当期应付融资本息金额的资金（若偿债专户内的资金余额低于当期应付融资本息金额时，由乙方负责在当天安排其他资金补足）。并且，乙方应在还本付息日之前以书面方式指令甲方（同时向甲方提交符合相关规定以及甲方要求的凭证、资料文件和/或资料文件资料）将该账户内的人民币资金办理售汇，并将售汇后的资金在还本付息日之前划至丁方指派的收款账户，用于偿还乙方所欠丁方行的基础债务（为免疑问，乙方应为甲方办理上述人民币资金售汇、以及将已售汇资金划至丁方指派账户预

7、留合理必要的操作时间）。3.3 在融资协议商定的每个贷款还本付息日之前的一（1）个工作日，乙方可以书面方式指令甲方（同时向甲方提交符合相关规定以及甲方要求的凭证、资料文件和/或资料文件资料）将偿债专户内金额相当于【乙方开立给丙方的增值税票的应缴税款（如有，以下统称“代扣代缴税款”）】的资金划转至乙方指派账户。3.4 对于偿债专户内资金在每次扣除上述代扣代缴税款（如有）且每期偿还完毕丁方当期融资本息及乙方租赁安排费（如有）之后的剩余费用，乙方应通过书面方式指令甲方（同时向甲方提交符合相关规定以及甲方要求的凭证、资料文件和/或资料文件资料）退还至乙方指派账户。第四条 汇率风险监控4.1 本协议项下

8、业务汇率风险的第一责任人为乙方。当乙方未能履行汇率风险项下义务时，丙方须根据丁方要求提前终止售后回租协议，并支付租赁本金及未支付租金，用于偿还丁方贷款。4.2 如经甲乙各方协商同意，在乙方及时足额收到丙方的安排费后，乙方将租赁本金的 %作为汇率保证金存至上述保证金专户直至业务结清，以抵御汇率波动风险。4.3 以丁方融资发放日后的每5个工作日为汇率观察日，在该日，如出现人民币兑美元汇率较贷款发放日所确认的汇率贬值超过1%，由甲方通过本协议10.4条中规定的邮箱以邮件方式通知乙方补足汇率波动所致使的资金缺口，乙方须于甲方发出邮件后的3个工作日内缴存汇率保证金至其在甲方开立的保证金专户【汇率保证金=

9、贷款金额（观察日人民币兑美元汇率-贷款发放日人民币兑美元汇率）-已缴存汇率保证金】。如乙方未能于甲方发出邮件后的3个工作日内按本条商定足额缴存汇率保证金，则丁方有权视具体情形采取以下措施：（1）要求乙方立即办理远期汇率锁定业务，（2）或要求提前终止乙方和丙方之间的售后回租协议，丙方须按丁方要求支付租赁本金及未支付租金（租赁本金及未支付租金按售后回租协议商定计算），并用于购汇偿还乙方在丁方的融资本息，如购汇后不足以偿还丁方融资本息和其他费用的，由丙方补足。由此造成的对丙方的所有汇率损失，由乙方承担，丙方有权向乙方追索。 4.4 若人民币兑美元汇率延续升值，在汇率观察日当天不出现汇率敞口的，甲方应

10、毫不迟疑地释放乙方按上述第4.3条追加的汇率保证金。释放保证金=乙方已支付汇率保证金余额-（本次监测汇率-贷款发放日人民币兑美元汇率）乙方取得境外美元贷款本金之余额。业务存续期内的保证金专户余额不得低于上述第4.2条乙方存入的保证金（如有）。 上述汇率均以xx银行有限公司主页公布的美元现汇卖出价计算。第五条 各方的权利义务5.1 在本协议签订日起十（10）个工作日内，乙方应向甲方提供融资协议文本，并向甲方说明其在融资协议下贷款本息的支付计划（包括但不限于支付日期的确定方式及贷款利率的确定方式）。如上述支付计划发生变更，乙方应及时通知甲方。5.2 如有代扣代缴税款，乙方在融资协议项下每个还本付息

11、日的前一（1）工作日向甲方提供当地税务机关盖章的对外支付税务备案表以及其他符合甲方要求的凭证、资料文件和/或资料文件资料，以便甲方依照本协议第3.2条做好售付汇筹备。5.3 乙方应于本协议签订后十（10）个工作日内向甲方提供售后回租协议项下租金支付计划（如有变更或修改，以变更后或修改后版本为准）。乙方在售后回租协议商定的租金支付日的十（10）个工作日之前，应向丙方出具加盖公章的租金支付通知书，以便丙方及时支付租金。5.4 乙方保证依照融资协议和本协议商定使用监管账户中的资金，做到专款专用，同时自觉接受和配合甲方的监管，除本协议明确商定及乙方收取售后回租协议项下的融资租赁安排费以外，不得以任何理

12、由将监管账户内的资金挪作他用。如乙方付清丁方的当期本息和保理费用后偿债专户中仍有余额的，甲方应依据乙方的书面付款通知及时划付至乙方的指派账户。5.5 乙方在本协议有效期内，不得针对监管账户开通通兑功能、网上银行和电话银行等电子银行的转账支付功能，亦不得从事任何其他可能致使甲方无法或难以依照本协议商定履行监管职责的行为。5.6 乙方对自身提供的任何资料文件资料的真实性、合法性、完整性及有效性负责，否则由此造成或产生的所有后果由乙方自行承担。5.7 甲方应当依照本协议商定对监管账户内资金的使用进行监管。对于违反本协议商定的监管账户内资金划付申请，甲方有权且应当拒绝受理。但为免疑问，甲方在本协议项下

13、所承担的监管责任及其他义务仅限于本协议所做的明示规定，对乙方提交的资料文件仅作表面一致性审查，且若因有权机关采取冻结、扣划等强制措施或其他不可归责于甲方的事由致使甲方无法完全适当履行本协议项下的监管职责的，甲方并不因此而承担任何法律责任。5.8 监管账户内资金被有权机关采取冻结或扣划等强制措施时，在不违反相关法律、法规以及有权机关要求的前提下，甲方应在协助执行后及时通知乙方和丙方。5.9 当乙方根据融资协议向丁方偿还完毕全部基础债务后，乙方应当及时以书面方式通知甲方，并依照甲方要求办理确认本协议终止的相关手续。5.10甲方应安排专人负责向乙方提供所有银行单据：业务发生后三个工作日内向乙方提供包

14、括但不限于收租金、结汇、付息、账户对账单等单据；丁方在收到保理费用后及时向乙方提供利息单等收款凭证。5.11甲方依照本协议及有关协议商定时间及时划付属于甲方、丁方或乙方的收益，未能按期划付，应补偿乙方因此增加的税务成本及造成的损失。第六条 跨境双保理协议6.1 乙方与丙方（承租人）已经签署售后回租协议（基础交易协议），由乙方向丙方提供租赁物，并由此已经形成其在交易协议项下对丙方的应收账款；乙方同意将前述应收账款转让给丁方。甲方、乙方、丁方共同签署编号为【 】的跨境双保理协议（适用于融资租赁售后回租业务）（下称“双保理协议”），由丁方为乙方提供预支价金融资，且甲方根据双保理协议承担丙方未能于基础

15、协议中商定的租金支付日依照关于基础交易协议条款支付应付租金所引起的损失的风险。6.2 依照双保理协议第一条1.7的商定，各方协商一致：保理手续费及其他费用（若有）均由丙方承担（包含在丙方向乙方支付的租金利息/安排费中），保理手续费及其他费用由乙方收取后向甲方或丁方予以支付。因丙方违约致使乙方未能向甲方或丁方支付上述费用的，甲方或丁方可直接向丙方主张债权。保理手续费的计算标准为双保理协议项下保理融资额度金额的 /年，费用收取具体规定以双保理协议为准。第七条 特别商定由于本次合作售后回租租赁协议项下的丙方是甲方选定的客户，且乙方收取租金及支付外债本息的过程全部由甲方监管，为此，如本次交易中出现丁方

16、以乙方违约为由向乙方及甲方（担保人）主张债权的情形时，如该违约系由丙方造成，甲方在向丁方履行担保义务后，有权直接向丙方及其担保人主张债权。甲方放弃对乙方的追索，但下述情形外：（1） 因乙方单方原因造成保理项下索赔的； （2） 因汇率风险造成风险敞口的； （3） 丙方已将应付租金付至乙方在甲方开立的账户的； （4） 其他非因丙方原因引起的保理项下索赔。 第八条 违约8.1本协议生效后，任何一方不履行或不完全履行本协议项下的任何义务，或违反其在本协议项下所作的任何陈述、保证与承诺的，即构成违约。因此而给对方造成损失的，违约方应承担相应的赔偿责任。8.2 本协议任何一方有下列情形之一的，应当承担因此

17、引起的额外费用和损失： 8.2.1 未按本协议商定做出相关通知或通知内容与事实不符的；8.2.2 在正常工作时日内，拒绝接收对方依本协议做出的通知的。8.3 除本协议已有商定外，任何一方违约，其他方有权采取相关法律法规规定的其他措施。第九条 生效、变更和解除9.1 本协议自甲、乙、丙、丁四方法定代表人/主要负责人或授权代表签字（或盖名章）并加盖单位公章时起生效，至监管期限届满之日相应失效。9.2 除非法律、法规另有规定或本协议另有商定，本协议的任何变更均应由各方协商一致并以书面形式作出。变更条款或协议构成本协议的一部分，与本协议具有同等法律效力。除变更部分外，本协议其余部分依然有效，变更部分生

18、效前原条款仍然有效。9.3 本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的有效性和可执行性，也不影响整个协议的效力。9.4 本协议的变更和解除，不影响缔约各方要求赔偿损失的权利。本协议的解除，不影响本协议中关于争议解决条款的效力。第十条 通知10.1 按本协议商定发出或作出的每项通知、要求或其它通讯应为书面形式，以专人递交、挂号邮寄、图文传真号码、快递、电子邮件或者其他通讯形式发出，送至以下第10.4条所列各方的通讯办公地址。10.2 采用专人递交方式的，对方实际签收之日视为送达；采用挂号邮寄方式的，在投邮后第五（5）日视为送达；采用快递方式的，在投邮后第三（3）日视为送达；采用图文传真号码方式的，于进入对方接收系统之日视为送达；采用电子邮件方式的，于进入对方电子系统之日视为送达。10.3 如联系方式之任何一项发生变更，相关方应在变更后七（7）日内将更改后的联系方式按本条的商定书面通知对方。此后，本条商定的资料文件或通知应按变更后的联系方式送达，如相关方未能及时通知的，由此引发的全部不利后果由责任方承担。10.4 各方通讯方式为：甲方：xx银行股份有限公司【】分行