科一 法律法规模拟考试

1、科一 法律法规模拟考试您的姓名： 填空题 *_您的SAP： 填空题 *_1.根据相关法律法规规定，以下可以从事募集私募基金活动的机构包括（）。I已在中国证券投资基金业协会办理登记的私募基金管理人。在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构，在中国证监会注册取得基金托管业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构 单选题 *A.I、(正确答案)B.、C.I、D.I、2.A公募基金管理公司租用其股东B证券公司的交易单元进行基金交易并委托B公司销售基金，两者基于上述合作关系可以进一步深化开展的业务合作包括（）。I.A接受B提供的证券研究服务；B分析A旗下基金的交

2、易流水历史数据，形成大数据研究报告出版B汇总A基金的高净值投资者联系方式，提供给关联方拓展业务IV.B组织面向A基金持有人的基金经理见面会，A的基金经理出席 单选题 *A.IB.I、IV(正确答案)C.、IVD.I、IV3.关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是（）。 单选题 *A基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有以其出资为限对基金财产的债务承担责任，体现了信托风险隔离的作用B基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益，不属于基金管理人作为受托人的固有财产C基金管理人可在同一证券账户内同时管理固有资金和受托资金，并区分独立账户分别估值核算记账，体现了信托的高效、公平原则

3、(正确答案)D基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性4.关于投资基金的特点，以下表述正确的是（）。 单选题 *A投资基金能够实现基金资产的保值增值B由于交由专业的管理机构管理，投资基金的收益高于市场平均水平C投资基金具有利益共享、风险共担的特征(正确答案)D投资基金是一种组合投资方式、其资产至少包括股票和债券5.关于基金销售机构，以下说法正确的是（）。 单选题 *A持牌独立第三方销售机构可以从事基金销售业务(正确答案)B保险代理机构不可以销售基金产品C商业银行可以直接销售基金公司的基金产品D基金管理人不可以直接销售其募集的基金产品6.契约型私募基金合

4、同必备条款不包括（）。 单选题 *A入股、退股和转让(正确答案)B私募基金的费用和税收C私募基金的财产D私募基金的募集7.王先生是普通投资者，正在向基金销售机构M申请转化为专业投资者，M做法不合规的是（）。 单选题 *A要求王先生进行投资知识测试B要求王先生提供计划投资的股票清单以及选股理由，以评估王先生是否具备专业投资者的胜任能力(正确答案)C要求王先生提供金融资产证明材料D要求王先生提供最近3年的收入证明材料8.私募基金管理人通过契约形式募集设立私募基金，以下表述错误的是（）。 单选题 *A基金合同名称应当有“私募基金”、 “私募投资基金”字样B应当制定有限合伙协议(正确答案)C私募基金进

5、行托管的，基金管理人、托管人和投资者应当共同签订基金合同D基金管理人应当制定私募基金合同9.关于基金从业人员守法合规的要求，以下表述错误的是（）。 单选题 *A基金管理机构应为从业人员熟悉法律法规等创造条件B当不同效力级别的规范对同行为有不同规定时，应选择遵守更高效力的规范(正确答案)C基金从业人员应当监督他人行为是否符合法律法规的要求D基金从业人员应熟悉并自觉遵守法律法规10.非公开募集基金财产的投资范围包括（）。 单选题 *I公开发行的股份有限公司股票股指期货、债券潜股通股票、基金份额A.、B.I、C.I、(正确答案)D.I、11.针对具体业务部门，基金公司建立相应的风险管理制度，并以具体

6、指标数据进行风险衡量和考核，主要体现了基金公司风险管理的（）原则。 单选题 *A全面性B定性和定量相结合(正确答案)C最高性D独立性12.关于基金认购的概念，以下表述正确的是（）。 单选题 *A投资者首次购买某只基金份额的行为B投资者在募集期内购买某只基金份额的行为(正确答案)C投资者在开放期内购买某只基金份额的行为D投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额的行为13.关于基金宣传推介材料。以下表述正确的是（）。 单选题 *A应该由基金公司负责销售的高级管理人员及督察长检查并出具合规意见书(正确答案)B应该由基金公司总经理检查并出具合规意见书C应该由基金公司督察长检查并出具合规意见书D应该由

7、基金公司负责销售的高级管理人员检查并出具合规意见书14.关于ETF申购和赎回清单相关内容，以下表述正确的是（）。IT日申购和赎回清单公告应载明T-1日预估现金部分、T日现金差额现金替代是指在申购和赎回过程中，投资者按照基金法律文件规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数呈的现金可以现金替代是指在申购基金份额时，允许便用现金作为全部或部分该成分证券的替代IV.预估现金部分时为便于计算基金份额参考净值及申购和赎回，参与券商预先冻结申请申购、赎回的投资者的相应资金，由基金管理人计算的现金数额 单选题 *A.、IV(正确答案)B.I、IVC.I、IVD.I、15.基金销售机构对所代销的股票型基金进行风

8、险评价的主要依据是（）。I基金托管人托管规模基金的历史业绩基金净值的波动率IV.基金的投资范围 单选题 *A.I、B.I、IVC.I、IVD.、IV(正确答案)16.下列属于基金职业道德作用的是（）。 单选题 *A调整职业关系(正确答案)B促进基金管理人构建职业体系C防范基金职业风险D优化基金管理人内部结构17.关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下表述正确的是（）。 单选题 *A基金销售机构的适当性匹配意见相当于列产品或服务的风险和收益做出实质性判断或保证B对于已经购买了基金产品的投资人，如基金销售机构没有对其进行风险承变能力的评价，或不作调查评价C基金销售机构和评价基金投资人的风险承受

9、变能力所使用的方法和说明，不需要向基金投资者公开D投资者信息发生变更时，可能影响自身的风险承受能力等级分类的，应及时告知销售机构(正确答案)18.以下属于触发披露基金临时报告的重大事件是（）。I对基金份额持有人权益产生重大影响对基金份额的价格产生重大影响对基金管理人的利益产生重大不利影响IV对基金托管人的利益产生重大不利影响 单选题 *A.I、B.I、IVC.、IVD.I、(正确答案)19.基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（）。I合法、合规性原则，公司内控制度应当符合国家法律法规、规章和各项规定全面性原则，内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节商业性原则，内部控制制度的制定应在

10、确保风险可控的基础上以企业商业价值最大化为出发点IV.适时性原则，内部控制制度的制定应当随着内外部环境的变化进行及时的修改或完善 单选题 *A.I、IVB.I、C.I、IV(正确答案)D.I、IV20.关于基金的募集，基金管理人需要在收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售：开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募筻期限一般不得超过()。 单选题 *A. 6;3个月(正确答案)B. 1;2个月C. 3;6个月D. 4;30日21.某投资人认购新发行的股票型基金，选择后端方式缴纳认购费，其持有期限至少超过（）年，则基金管理人可免收其后端认购费用。 单选题 *A. 1B. 2C. 5

11、D. 3(正确答案)22.投资人持有的公募基金所投资的所有股票明细，可以在该基金的（）中查询。 单选题 *A基金季度报告B基金合同C更新的招募说明书D基金年度报告(正确答案)23.关于担任基金托管人的条件，以下表述正确的是（）。 单选题 *A主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录B有符合证券投资基金法和公司法规定的章程C注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本D净资产和风险控制指标符合有关规定(正确答案)24.A是具有基金销售业务资格的商业银行，B是A银行控股的公募基金管理公司，在A与B建立销

12、售合作关系之前，以下做法正确的是（）。 单选题 *AA不必对B进行审慎调查，B应当对A进行审慎调查BA不必对B进行审慎调查，B也不必对A进行审慎调查CA与B应当相互进行审慎调查(正确答案)DA应当对B进行审慎调查，B不必对A进行审慎调查25.基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用，以下费用无需披露的是( )。对基金管理人的利益产生重大不利影响 单选题 *A客户维护费B托管费C广告费(正确答案)D管理费26.基金监管的首要目标是（）。 单选题 *A保护基金投资人及相关当事人的合法权益(正确答案)B实现基金市场公开、公平、公正C规范证券投资基金活动D促进证券投资

13、基金和资本市场的健康发展27.基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是（）。 单选题 *A对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训B通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露C要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况(正确答案)D对基金销售人员的流动情况进行登记管理28.关于基金管理人合规管理中的“规”，包括（）。 单选题 *I中国证监会发布的基本法律法规中国证券投资基金企业协会制定的适用于全行业的规范、标准、惯例，基金行业开展业务过程中形成的行业惯例公司章程以及企业内部的各种规章制度A.I

14、、IVB.I、IV(正确答案)C.I、D.I、29.关于基金财产，以下描述错误的是（）。 单选题 *A基金管理人因依法解散进行清算，所管理的基金财产不属于其清算财产B基金财产的债务由基金财产本身承担C基金管理人因基金财产的管理运用而取得的收益，归基金管理人所有(正确答案)D基金财产独立于基金管理人的固定财产30.忠诚尽责，是调整基金从业人员与（）之间关系的职业道德规范。 单选题 *A其所在机构(正确答案)B基金托管人C基金管理人D客户31.在开展基金销售渠道审慎调查时，基金管理人须对基金代销机构进行调查了解的内容包括（）。I账户管理制度和内部控制情况销售人员能力和持续营销能力信息管理平台建设I

15、V.现有客户收入结构 单选题 *A.、IVB.I、C.I、IVD.I、(正确答案)32.关于封闭式基金的认购，以下表述正确的有（）。I.认购申请已经受理就不能撤单.投资者必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户.投资者应根据自己计划的认购呈在资金账户中存入足够的资金IV.投资者以“金额”为单位提交认购申请 单选题 *A.I、IVB.、IVC.I、(正确答案)D.I、IV33.关于公募基金对于优化金融结构和促进经济增长的意义，以下表述错误的是（）。 单选题 *A公募基金将投资者的资金汇集起来投资于证券市场，扩大了间接融资的比例，为企业在证券市场筹措资金创立了良好的融资环境(正确答案)B公

16、募证券投资基金是门槛最低的大众理财工具，为广大中小投资者优化资产配置，提供普惠金融服务C公募基金实现了对储蓄的分流，在一定程度上降低了金融行业系统性风险D公募基金是A股市场主要的专业机构投资者，引领资产管理行业的发展34.监事会对经营管理的业务监督不包括（）。 单选题 *A建立与合规负责人的直接沟通机制(正确答案)B随时调查公司的财务状况，审查账册文件C通知业务机构停止其违法行为D可以提议召开股东会35.以下属于指数基金特点的是（）。I收益稳定费用低廉分散风险IV.监控便利 单选题 *A.I、B.、IV(正确答案)C.、D.I、IV36.中国证券投资基金业协会会员分为（）。 单选题 *A普通会

17、员、联席会员、企业会员、观察会员B普通会员、企业会员、特别会员、观察会员C普通会员、联席会员、特别会员、观察会员(正确答案)D企业会员、联席会员、特别会员、观察会员37.以下按照确定价原则办理申购、赎回的基金是（）。 单选题 *A债券基金B货币市场基金(正确答案)C股票基金D混合型基金38.私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（）。I确认受访人是否为投资者本人或者机构确认投资者是否已经阅读并理解基金合同的内容确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失IV.确认投资者是否知悉纠纷解决安排 单选题 *A.、IVB.I、IV(正确答案)C.I、IVD.I、39.某投资者拟将一笔闲置资金用于投

18、资理财，在下列何种情形下，该投资者不适合购买证券投资基金（）。 单选题 *A厌恶通过间接投资工具进行投资(正确答案)B厌恶股市波动风险且股票投资经验不足C希望获得高于储蓄或债券的收益率D希望将资金交由专业投资机构进行管理和运作40.根据基金合同约定，以下基金费用按日计提的是（）。 单选题 *A申购费B管理费(正确答案)C赎回费D认购费41.基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费，应归入基金资产的比例为（）但是在不收取销售服务费的基金产品，例如某投资人持续持有期为5日，基金管理人应对该投资人收取不低于()的赎回费。 单选题 *A不低于50%; 0.20%B不受限制；0.30%C不低于25

19、%; 1.50%(正确答案)D不低于75%; 0.40%42.某券商为已取得基金托管资格的基金托管人。当发生下列（）事项时，该券商应在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书。I该券商基金托管部负责人变动该券商基金托管部主要业务人员1年内离职率约为10%托管人的法定名称或住所发生变更该券商因托管业务发生违约被提起诉讼 单选题 *A.I、IVB.、C.I、IVD.I、IV(正确答案)43.某基金销售机构在销售货币基金的过程中，“10%”、 “欲购从速”、 “100%有保证”等不当用语。被监管机构采取行政监管措施，依据是（）。I基金宣传推介材料不得违规承诺收益或者承担损失不得预测所推介基金的未来收

20、益在官方网站及相关互联网资料中存在“预期年化总收益基金宣传推介材料不得有片面强调集中营销时间限制的表述IV.宣传货币市场基金不得采用年化收益 单选题 *A. I、IVB. I、(正确答案)C. 、IVD. I、IV44.关于基金销售、销售支付、份额登记等基金服务机构的市场准入监管，以下说法错误的是（）。 单选题 *A商业银行符合一定条件时，可以向中国证监会申请注册为基金销售机构B从事基金销售、销售支付等相关服务的机构应按照中国证监会规定进行注册或备案C依据证券投资基金销售管理办法，基金管理人可以自行办理其募集基金产品的销售业务D中国证监会对公开募集基金的基金份额登记机构实行核准制管理(正确答案

21、)45.某新近成立的A公司，拟开展私募证券投资基金相关业务。目前，A公司的董事会和管理屡正在拟定公司发展规划。关于A公司拟募集的首只契约型证券投资基金，其下列产品方案与募集规划中违反证券投资基金法、私募投资基金监督管理暂行办法规定的是（）。 单选题 *A基金投资人认购金额不低于人民币1000万元(正确答案)B基金合同约定不设基金份额持有人大会、由基金管理人与基金托管人根据维护投资人利益原则共同决策备类事项C基金成立后封闭24个月，基金份额持有人不得赎回D投资范围包括新三板挂牌转让的股票和A股主板股票，亦包括股指期货46.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确的向投资者推

22、介基金产品，下列不符合基金销售人员行为规范的是（）。I揭示投资风险提供基金未公开的信息承诺或约定利益分成或亏损分担IV.预测所推介基金的未来业绩 单选题 *A.、IV(正确答案)B.I、C.I、IVD.I、IV47.王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先于该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元，中国证监会有权采取下列哪些监管措施？（）I前往王某所在基金管理公司调查取证，冻结王某管理股票基金中的资金查阅、复制该股票基金和王某母亲的证券交易记录IV.对王某予以逮捕并采取证券市场禁入措施 单选题 *A.I、B.、IVC.I、(正

23、确答案)D.、IV48.以下关于备类型基金投资说法正确的是（）。 单选题 *A债券基金仅投资于债券B基金中的基金仅投资于不同基金份额C股票基金仅投资于股票D货币市场基金仅投资于货币市场工具(正确答案)49.关于基金销售协议，以下描述错误的是（）。I基金销售协议是基金管理人与基金销售机构之间签署的协议具有基金代销资格的销售机构可以先销售基金产品，再补充签订销售协议基金销售条款可以在基金销售协议及补充协议中约定IV.基金销售协议可以约定销售机构根据销售基金的销售呈来提取一定比例的客户维护费 单选题 *A.I、B.I、C.、IVD.、IV(正确答案)50.基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册

24、文件应当包括（）。I基金合同草案基金托管协议草案招募说明书草案资金验资报告 单选题 *A. I、IVB. I、IVC. I、IVD. I、IV(正确答案)51.关于基金公司内部控制大纲涉及的内容，以下正确的是（）。I明确内控目标和内控原则明确控制环境和信息与沟通明确内部控制监督 单选题 *A.B.I、C.I、D.I、(正确答案)52.投资经理王某在调研中得知某上市公司尚未公布的业绩报告中存在显著超越市场预期的内容，于是其个人购买了该公司股票，但未向所在基金管理公司备案。一个月之后，该公司公告了超预期的业绩，王某认为他所在基金管理公司应该重视这家上市公司的投资机会，随后在所在公司交流会议上重点推

25、荐了这家公司。王某的行为已涉嫌（）. 单选题 *A将固有资产和他人财产混同于基金资产进行投资B操纵交易价格C内幕交易(正确答案)D传播虚假信息、扰乱市场秩序53.以下表述中属于基金管理人制定内部控制制度的目标的是（）。I保护资产的安全完整保证基金管理人经营活动符合国家法律法规和内部规章要求提高经营管理效率IV.防止舞弊和控制风险 单选题 *A.I、IVB.I、IVC.I、(正确答案)D.I、IV54.基金销售适用性管理制度应当至少包括以下内容（）。I对基金管理人进行审慎调查的方式和方法对基金产品的风险等级进行设置对基金投资人风险承受能力进行调查和评价IV对基金产品和基金投资人进行匹配的方法 单

26、选题 *A.I、B.、IVC.、D.I、IV(正确答案)55.关于基金普通投资者的特别保护，以下表述错误的是（）。 单选题 *A销售机构不得向风险承受能力最低类别的普通投资者，销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品B普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护C销售机构向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的注意义务D当普通投资者与销售机构发生适当性有关的纠纷时，按谁主张谁举证的原则办理(正确答案)56.关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是（）。 单选题 *A反映了基金管理人持续合规经营B协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式

27、，为私募基金办结备案手续(正确答案)C证明对基金管理人的投资能力的认可D证明投资者的财产已经由托管人托管57.某基金管理公司机房因温度过高而发生短路，三小时后才被公司巡查发现，但没有影响公司的正常业务，关于该公司内控控制的建设，以下表述正确的是（）。I.该公司对机房环境的风险评估存在疏漏.信息技术部对机房温度的控制活动存在需要改进的地方.机房短路被发现，说明该公司设置了内部监控机制IV.公司业务没有受到影响，该公司内部控制环境有效 单选题 *A. I、(正确答案)B. I、IVC. I、IVD. 、IV58.以下属于基金托管人职责的是（）。I.基金资产保管.基金估值及相关信息披露.对基金投资运

28、作进行监督IV.基金资金清算 单选题 *A.I、B.、C.I、IVD.I、IV(正确答案)59.关于基金管理人的信息披露，以下表述错误的是（）。 单选题 *A基金管理人应当有相应的部门或岗位负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布B信息披露不会对证券市场价格和投资者行为产生影响(正确答案)C基金管理人应当建立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时D信息披露是基金管理人必须履行的一项义务60.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金法规时，正确的做法是（）。 单选题 *A应报告中国证监会并按要求处理B应在执行投资指令后立即报告中国证监会C应当拒绝执行，立即通知基金管理

29、人，并及时向中国证监会报告(正确答案)D应通知管理人后再执行投资指令61.QDII基金放开申购、赎回后，需要披露（）的份额净值和份额累计净值。 单选题 *A.每月最后一日B每个开放日(正确答案)C每周最后一日D每个自然日62.关于开放式基金的认购，以下表述错误的是（）。 单选题 *A基金认购费用按净认购金额为基础收取B开放式基金的认购采取份额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，是直接以认购数呈提出申请(正确答案)C投资者认购的最终结果要等基金募集期结束后才能确认D销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请63.封闭式基金发生对基金份额持有人权益或者基金

30、价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，报送相关机构，需要报送的机构不包含（）。 单选题 *A中国证监会B基金上市的交易所C地方证监局D证券投资基金业协会(正确答案)64.基金托管人召集基金份额持有人大会，必须披露的事项不包括（）。 单选题 *A召开时间B审议事项C份额净值(正确答案)D审议形式65.内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益，以下不属于内幕信息构成要素的是（）。 单选题 *A对于证券价格有明确影响的信息B市场未发布的信息C来源可靠的信息D对证券市场有系统性影响的信息(正确答案)66.基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议中约定可以分成

31、的费用，包括（）。 单选题 *I申购费赎回费销售服务费IV.托管费A.、IVB.I、(正确答案)C.I、IVD.I、IV67.某基金管理公司被曝出信息技术部负责人利用公司投资组合的未公开信息进行个人账户交易的违规行为，经当地证监局监察，以下属于该公司在内部控制方面存在的问题的是（）。 单选题 *A信息技术部负责人对公司所有投资组合有查询的权限(正确答案)B允许基金经理与信息技术部员工在同一餐厅吃饭C该公司没有对信息技术部员工进行轮岗D该公司的大股东没有定期对公司进行审计68.以下不属于私募基金管理人的高级管理人员任职必备条件的是（）。 单选题 *A应当诚实守信，最近三年没有重大失信记录B应当具

32、有基金投资管理经验C应当未被中国证监会采取证券市场禁入措施(正确答案)D应当取得基金从业资格69.关于金融与居民理财，下列说法错误的是（）。 单选题 *A居民理财的主要方式是货币储蓄和投资两类B居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低(正确答案)C在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将f色f门的货币盈余使用出去，因此产生理财的需求D所谓金融，简单来讲即货币资金的融通，而货币资金的来源为居民(包括个人和企业)从事的生产活动70.关于基金管理人加强合规文化建设能力的方向，以下说法错误的是（）。 单选题 *A积极推行全员合规，加强合规文化思想教育B有效落实合规考核机制C通过完善公司的

33、治理来促进合规文化建设D合规管理部门与业务部门建立良好的人际关系，合规部门要成为防范合规风险的第一道防线(正确答案)71.关于契约型基金与公司型基金的比较，以下表述错误的是（）。 单选题 *A契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格B契约型基金采用信托法律原理，依据基金合同营运基金：公司型基金则依据公司法规定的股份有限公司的组织方式，依据公司章程营运基金C契约型基金依据基金合同成立，投资者可以通过基金份额持有人大会表达意见：公司型基金的投资者是基金公司的股东，享有股东权利D契约型基金财产的债权不得与基金管理人的固有财产债务相互抵消：公司型基金财产则可以与基金管理人的固有财产债务相互抵消

34、(正确答案)72.关于基金管理入内部控制机构设置，以下表述错误的是（）。 单选题 *A基金管理人应建立专职的内部控制机构B基金管理人从组织上强化内部控制C基金管理人所有员工都应该重视内部控制D内部控制机制要兼顾企业的商业利润(正确答案)73.某上市公司董事长王某因严重违法失信被中国证监会采取市场禁入措施，中国证监会在证券期货市场失信信息公开查询平台对其进行专项公示，该专项公示期为（）,自()起算。 单选题 *A1年，处罚之日B2年，处罚之日C3年，公示之日D1年，公示之日(正确答案)74.货币市场基金可以投资的金融工具有（）。 单选题 *A信用等级在AAA级以下的企业债券B可转换债券C剩余期限

35、在397天以内(合397天)的债券(正确答案)D股票75.内部环境是其他风险管理要素的基础，以下关于企业风险管理的内部环境要素所包含内容表述错误的是（） 单选题 *A经理层的风险偏好B管理屡的理念和经营风格C员工的诚信、道德价值观和胜任能力D内部财务管理制度(正确答案)76.关于基金管理人的信息披露控制，以下做法错误的是（）。 单选题 *A加强对公司信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法B对掌握未公开信息的人员进行行为控制，在信息公开披露前只允许员工内部传播使用(正确答案)C对出现的信息披露失误提出处理意见，并追究相关人员的责任D指定相应的部门或岗位负责信息披露工作，进行信息的组织

36、、审核和发布77.以下可体现基金公司督察长工作独立性的是（）。 单选题 *A督察长应对公司的新产品出具合规意见B督察长不得从事基金销售相关的工作(正确答案)C督察长有权参加或者列席公司经营决策会议D督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担78.关于私募基金募集机构与投资者签署的风险揭示书，不需要提及的是（）。 单选题 *A基金的投资比例限制(正确答案)B基金未在中国证券投资基金业协会登记备案的风险C聘请投资顾问涉及的风险D基金未托管涉及的风险79.关于非公开募集基金的相关活动，以下合规的是（）。 单选题 *A基金管理人的员工在微信朋友圈发布产品说明书B将产品信息张贴在

37、拟投资标的公司大门口C向投资人承诺本金不受损失，但不保证有收益D向投资人提示本金可能会有损失，不保证有收益(正确答案)80.关于基金营销的特殊性，以下说法正确的是（）。 单选题 *A基金营销是一种产品的营销行为，目的是将基金产品销售给客户B应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金(正确答案)C为促进基金销售，基金销售机构为投资者提供合理的收益预测D基金营销人员应更注重营销的技巧和策略而非相关金融知识81.公募基金由过去的核准制改革为注册制，体现为（）。 单选题 *A不再对公募基金的募集材料进行实质性审核(正确答案)B公募基金的募集材料只需备案，无需审核C不再对公募基金的募集材料进行合规

38、住审核D只对公募基金的募集材料完整性进行审核82.关于基金管理公司员工个人的道德风险，以下表述正确的是（）。 单选题 *A关键岗位缺乏适用的储备人员和激励机制不当带来的风险B员工通过不法手段谋取利益所带来的风险(正确答案)C缺少符合岗位专业素质要求的员工带来的风险D过高的关键人员流失率事业的风险83.以下关于基金托管人和基金管理人的表述，正确的是（）。I基金托管人与基金管理人不得为同一机构基金托管人与基金基金托管人不得持有基金管理人股份管理人不得相互出资 单选题 *A.I、B.、C.I、D.I、(正确答案)84.关于基金销售机构反洗钱工作，以下表述正确的是（）。I基金销售机构为客户开立基金账户

39、时，应当对客户进行身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分，客户洗钱风险等级至少分为高、中、低三个级别无论直销还是代销模式，基金客户的反洗钱工作都应当由基金管理人完成IV.基金销售机构发现有可疑交易或行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告 单选题 *A.I、IVB.I、IV(正确答案)C.I、IVD.I、85.投资者甲拟购买正在募集发售的某只股票型公募基金，B商业银行销售人员张三引导甲至理财专区，以下哪些事项属于张三应当向甲告知的内容（）I产品的投资运作方式，产品的收益特征产品的主要风险IV.基金经理的历史管理业绩 单选题 *A.I、IV(正确答案)B.I、I

40、VC.I、D.、IV86.基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。事后，被监管机构出具警示函。原因是该基金投资管理人员违反了（）的规定。I应当专业审慎、勤勉尽责应当强化投资风险管理，提高风险管理水平，审慎开展投资活动不得从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 单选题 *A.I、B.、C.I、(正确答案)D.I、87.甲有1000元闲置资金，希望通过投资实现保值增值，但1000元最多只能购买1、2只股票，因此甲选择购买沪深300指数基金，甲的选择是因为基金具有以下特点（）。 单选题 *A独立托管、保瞳安全B严格监管、信息透明C组合投资

41、、分散风险(正确答案)D利益共享、风险共担88.某基金份额注册登记机构成立了一个数据分析部门，该部门在开展业务时，正确的做法是（）。 单选题 *A大数据分析部门与注册登记部门实行严格的物理隔离和权限隔离(正确答案)B将公司注册登记系统中所有基金的机构投资人进行分析，出具机构投资人分析报告，每月向客户提供有偿订阅C全公司员工可调取基金注册登记数据，不设置权限限制D大数据分析部门在各基金定期报告发布当天即发布基金分析报告，甚至早于报纸和网站基金定期报告的时间89.某基金管理人在推介货币市场基金时，正确的做法是（）。 单选题 *A可以对基金管理人的品牌和形象进行宣传(正确答案)B按照同期银行存款利率确定投资者的最低收益C承诺可以保证投资者的投资本金安全D告知投资者等同于将资金作为存款放在银行90.关于招募说明书，以下说法错误的是（）。 单选题 *A招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要B招募说明书约定和基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务(正确答案)C招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期D招荨说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件91.关于证券投资基金在金融体系中的地位与作用，以下表述错误的是（）。 单选题 *A汇集众多小额资金组合投资，降低了直接融资比例B作为直接投资工具，能够有效分流储蓄资金(正