中融信托-恒大御景项目说明书

1、摘要计划名称：中融-御景集合计划。计划投资范围：向西安金图置业以下简称“项目公司”）提供。风险控制：地产(住所地为省广州市天河区黄埔大道西 78 号 3801 号房)与中融为 2014202229000203 的保证合同，签订为项目公司向中融偿还本息提供连带责任保证担保；Evergrande RealEse Group Limited（中文译名为号太古广场二座 1201 室）与中融地产，住所：道 88签订为 2014202229000205 的保证合同，为项目公司向中融偿还本息提供连带责任保证担保；及担保信息并录入系统。计划成立时拟募集最低规模为 2,000 万元（“最低募计划规模：本集规模”

2、）。受托人调整上述最低募集规模。计划预计存续期限为 24 个计划预计存续期限：本月度，自信托计划成立日开始计算。发生文件规定的导致计划提前终止或延长的情形的，计划提前终止或进入延长期。受益人的预期率：预期率指受益人预期每年可以获得的信托收益与其持有的该类对应的的比率，亦即，预期率=预期每年可以获得的收益。委托人认购/申购合同第二十六条约定。的预期年化收益率由委托人与受托人在利益：指受益人在计划项下中享有的经济利益。全体受益人可获分配的利益总额为总额扣除应由承担的费用、税费和规费后的余额。第 2 页/共 14 页计划推介期：自年月日（含该日）至年月日（含该日）止（受托人可根据的实际募集情况相应调

3、整本计划推介期并在受托人（.com）。计划的委托人：指本计划项下合同的委托主体，应为具有完全民事行为能力且符合法律规定的合格投资者条件的自然人、法人及依法成立的其他组织。根据认购的存续期限以及认购数量的不同，本计划项下的委托人包括 A 类委托人（其中又包括 A1 类委托人、A2 类委托人和 A3 类委托人）、B 类委托人（其中又包括 B1 类委托人、B2 类委托人和 B3 类委托人）和 CA 类委托人和 B 类委托人为不可赎回委托人（即类委托人。本计划项下的委托人不能选择赎回其持有的），C类委托人为可赎回委托人（即委托人能选择赎回其持有的）。受托人：中融国际。保管人：中国邮政储蓄。推介机构：中

4、融国际。第 3 页/共 14 页目录释义5第一条第二条受托人基本情况6第三条计划名称7第四条计划类型7计划内容摘要7第五条第六条风险揭示与承担11第七条计划的信息披露12第八条出具的法律意见书摘要13及履历13第九条经理第 4 页/共 14 页特 别 提 示本计划受托人中融国际是经中国业监督管理委员会批准成立的具有经营业务资格的金融机构。受托人保证“中融-御景集计划”（以下简称“本计划”）法、民合文件内容的真实、准确、完整。本计划符合中民公司管理办法、公司集合计划管理办法、中合同法及其他相关法律、法规的有关规定。受托人承诺本计划的文件不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准

5、确性、完整性承担。受托人没有委托或其他任何人提供未在本何解释或者说明。计划的文件中载明的信息，或对本计划作任参与本判断和承担本计划的委托人应为符合规定的合格投资者，能够识别、计划的风险。委托人保证以自己合法所有的或活动等参与本计划，保证不以、黑社会性质的组织、犯罪、贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗所得、和/或汇集的他人参与本计划，保证所交付的资料真实、完整、合法，并仔细阅读本说明书、认购（申购）风险关权利、义务和风险，自行承担投资风险。书和合同全文，了解相受托人承诺恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但受托人在管理、运用或处分划一定，也不保证过程中可能多种风险。受托人不保证本计计划

6、不发生亏损。受托人管理的其他计划的业绩并不本计划业绩表现的保证。本说明书对计划未来的收益委托人参考，不受托人、保管人保证本金不受损失或取得最低收益的承诺。投资者在加入本计划前应认真阅读相关文件，籍此谨慎做出是否签署文件的决策。受托人依据本说明书及合同约定管理计划所产生的风险，运用后形由 成的划计划承担，即由委托人交付的以及由受托人对该等承担：受托人违背本计划之文件、处理事务不当使计受到损失，由受托人以固有赔偿；赔偿时，由投资者自担。第一条 释义在本计划中，除非本说明书另有约定或上下文另有说明，本说明词语和定义与合同中使用的词语和定义具有相同含义。第 5 页/共 14 页第二条 受托人基本情况2

7、.1受托人简介：中融国际（简称“中融”）是经中国银监“新两规”颁布会批准设立的专业机构，2007 年 7 月公司已成为后首批重新登记，并换发新金融证的公司之一，公司资本金 16 亿元。中融成立以来，始终遵循“受人之托，代人健、创新、高效”的企业文化，遵照”的法、理念，秉承“稳 公司管理办法、的要求，积公司集合计划管理办法等相关新，稳健、扎实地开拓极、合规地进行金市场，收到了良好的资产总规模已达到经济效益和社会效益。截至 2013 年，公司管理4,882.23 亿，公司在投资、房地产投资、股权投资、固定收益产品投资等多种产品方面均具有丰富的经验和良好业绩，在赢得广大投资者信赖的同时，现已成为兼具

8、良好的社会声誉和同业口碑的专业金融机构。受托人经营范围：中国业监督管理；（三）不动产批准公司经营如下业务：（一）托；（五）其他；（二）动产；（四）有价信或权；（六）作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；（七）经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司、财务顾问等业务；（八）受托经营有关部门批准等业务；（十）代保、租赁、投资方的承销业务；（九）办理居间、资信管及保管箱业务；（十一）以存放同业、拆放同业、式运用固有；（十二）以固有为他人提供担保；（十三）从事同业拆借；（十四业务。规定或中国业监督管理批准的其他2.2基本信息名称：中融国际地址：哈尔滨市南岗区嵩山路 33 号法定代表人：

9、金融证号：K0019H223010001号：23010010000211816 亿元资本：第 6 页/共 14 页第三条计划名称计划的名称为“中融-本御景集合计划”。第四条计划类型计划为指定用途的集合本计划。受托人与委托人签署合同设立的一人。计划为自益，委托人加入计划时与受益人为同第五条计划内容5.1计划的规模计划规模预计为本托100,000 万元，共分为 100,000 万份信（规模及份额以受托人实际募金为准，下同。）根据计划运营情况，受托人调整计划规模，并决定设置申购开放期和赎回开放期以进行放期和赎回开放期的设置，申购、赎回的条件等均由受托人决定，具体以受托人的申购和赎回。申购开种类、期限

10、、规模、）公告为准。5.2计划期限计划预计存续期限为 24 个本生月度，自计划成立日起算。发文件规定的导致计划提前终止或延长的情形的，计划提前终止或进入延长期。计划项下 A 类受益权的存续期限为 16 个本月度，自委托人取得该等 A 类的取得日起算（但受托人与委托人另有约定的除外，）尽管有前述约定，但到期日不得超过计划预计终止日；B 类类受益权的存续期限为 18 个月度，自委托人取得该等 B的取得日起算（但受托人与委托人另有约定的除外），尽管有前述约定，但到期日不得超过计划预计终止日；C 类信托受益权的存续期限由受托人和 C 类委托人在相应的中融-御景集合计划 C 类合同中具体约定。在托计划预

11、计存续期届满之日，如专户内的扣除应由信承担的费用（浮动除外）、税费和规费后以按照文件的约定向受益人支付其预期可获分配的利益，且尚有未变现的益的，则受托人宣布计划进入延长期而无需召开受会或取得受益人同意，延长期期限为计划预计存续期届满之日的次日（含）起至全部变现完毕且受托人宣布第 7 页/共 14 页计划终止之日（含），或承担的足全部受益人按照虽未全部变现但费用（浮动合同约定的预期中的现金部分扣除应由除外）、税费和规费后已足以满率预计可获分配的利益，受托人决定不再变现且宣布计划终止之日（含）止。5.3计划的目的委托人基于对受托人的信任，认购/申购并将自己合法所有或管合同的约定为受益人利益进理的以

12、的方式委托受托人按照行管理。受托人同意接受委托人的委托，按委托人的意愿，以受托人自己的名义，根据金图置业用或处分收益。文件和合同的约定将全部用于向，用于目标项目的开发建设。受托人以管理、运形成的收入作为利益的来源，为受益人获取投资5.4计划的计划的推介期由受托人根据本计划设立情况和的实际募集情况设置和调整并在受托人，受托人调整推介期内发行的的规模、条件等。5.5计划的成立具体内容详见合同的约定。5.6的认（申）购5.6.1 认（申）购资格要求委托人应为符合低认（申）购 100 万份规定条件的合格投资者。自然人委托人最，机构委托人最低认（申）购 100万份。超过 100 万份的，以 10 万的整

13、数倍递增。的受益人，每次申购资申购前已持有且仍持有本计划金不低于 10 万元，并可按 10 万元的整数倍增加。受托人可调整委托人认（申）购下限并在受托人（）上予以公告。其中自然人委托人人数不超过 50 人，但单笔委托金额在 300万元以上的自然人委托人和合格的机构委托人数量不受限制。受托人将本着“金额优先，时间优先”的原则接受认（申）购申请，即交付的认购/申购金额大的委托人优先获得认（申）购，在金额相同的情况下，交付的认购/申购先到达募集账户的委托人优先获得认（申）购。受托人视认（申）购的具体情况，保留投资人认（申）购本计划申请的权利。第 8 页/共 14 页5.6.2 前条所称合格投资者，是

14、指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担计划相应风险的具有完全民事行为能力的自然人、法人或依法成立的其他组织：（1）计划的最低金额不少于 100 万元的自然人、法人或投资一个者依法成立的其他组织；个人或家庭金融资产总计在其认（申）购时超过 100 万元，且能（2）提供相关证明的自然人；（3）个人收入在最近三年内每年收入超过 20 万元或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过 30 万元，且能提供相关收入证明的自然人。具体内容详见合同的约定。5.7的管理、运用和处分的管理受托人应当将归入其固有5.7.1与其固有分别管理、分别记账；不得将或使成为其固有的一部分。事务委托他在有利于人处理。目的实

15、现的前提下，受托人可将部分5.7.2的运用、处分计划项下的本计划由受托人按照合同的约定合同以自己的名义进行集合管理运用、处分。具体内容详见的约定。5.8费用的计算和支付承担的费用 除非委托人或其他第5.8.1另行支付及合同另有约定的，受托人因处理事务发生的下述费用（“担：费用”）由承（1）受托人收取的（包括受托人收取的固定和浮动）；（2）保管人收取的保管费；（3）计划事务费用，包括但不限于信息披露费用、结算和账户、邮寄费、印刷费、汇划费、受益会费用、计划终止时所发生的费用等；（3） 相关服务机构费用（若有）：包括法律第 9 页/共 14 页费、审计费、发行费、服务费等；（4） 为保护费、仲裁费

16、、而支出的费用， 包括但不限于费、拍卖费及其他形式的资产处置费等费用；（5） 按照有关规定应当支付的其他费用。5.8.2率为 1%/年，固定合同的约定。浮动固定年化固定的具体的计计算公式及支付方式详见算和支付详见保管费合同的约定。5.8.3保管费的年化费率为 0.05%，具体计算公式及支付方式详见受托人与保管人签署的保管协议的约定。5.8.4费、服务费、法律服务费及其他费用（若有）相关服务机构为本计划的提供服务服务、法律费、服务等，收取费、服务费、法律服务费等。服务费、法律服务费等的具体计算和支付方式以受托人与该等服务机构签署之有关协议约定为准。其余中支付。费用于实际发生时由受托人指令保管人从

17、专户5.8.5税费、规费委托人、受益人和受托人应按有关法律规定依法纳税，应当由承担的相关税费、规费，按照法律、行政及国家有关部门的规定办理；除另有规定外，受托人不承担代扣代缴义务。5.9利益的计算与分配利益的计算5.9.1本的该类计划项下利益归属于全体受益人各类受益人按其持有份额和合同的有关约定享有相应的合同的约定。利益。具体计算公式详见5.9.2 本计划项下各委托人认购/申购的种类及预期年化收益率由受托人与委托人在合同第二十六条约定。受托人在此特别说明，预期率仅为对受益人可能取得的信托收益数额的估算，并非受托人对受益人可取得的任何承诺。收益所作的5.9.3利益的分配第 10 页/共 14 页

18、的分配方案和顺序的具体内容详见合同的约定。5.10的赎回计划存续期间，受托人根据计划运营情况，设置赎回开放期，并自行决定是否接受可赎回受益人（即 C 类受益人）的赎回申请。5.11受益权的继承/承继、转让及赠与受益人持有的受益权可以继承/承继。继承人/承继人应提交继承/承继法律文件受益权发生继承/承继的，合同、有效件及复受益权发生印件、证明被继承人的有效法律文件及复印件/证明合法承继的有效法律文件及复印件，前往受托人处办理受益权继承/承继确认。未到受托人处进行确认的不能对抗受托人。受益权继承/承继、转让及赠与的具体内容详见合同的约定。5.12及5.12.1计划的变更、解除、终止和计划设立后，除

19、合同另有规定外，受托人同意，委计划。托人和受益人不得变更、撤销、解除或终止本5.12.2计划终止发生合同规定的计划终止的情形的，本计划终止。本计划终止的具体规定，详见合同的约定。5.12.3计划的受托人在计划终止后 10 个工作日内编制事务事务清报告，并以算文件约定的方式受益人。受益人在之日起 3 个工作日内未提出异议的受，托人就清算所列事项解除责任。委托人、受益人在此确认并同意无须审计。5.12.4计划终止时的归属及分配方式应当根据合同的约定进行本分配。计划终止后第六条 风险揭示与承担6.1 受托人管理、运用和/或处分过程中，可能各种风险，包括提前终但不限于信用风险、政策风险与市场风险、管理

20、风险、止的风险、延期或计划延期的风险及其他风险等；受托人的盈亏不提供任何承诺。有关参与本信对管理、运用和/或处分托计划可能的各种风险，详见合同及认购（申购）风险第 11 页/共 14 页书。6.2受托人依据合同约定管理所产生的风险，由事务不当而造成承担。受托人因违背的，由受托人以固有上限，并不得超过者自担。文件、处理损失赔偿；但受托人赔偿以本身。受托人固有的实际损失为赔偿时，由投资6.3受托人承诺以受益人的最大利益为处理本计划的事务并谨的最慎管理低收益。，但不承诺不受损失，亦不承诺第七条7.1计划的信息披露定期信息披露受托人自本计划成立日起，按自然季度制作该自然季度的运用及收益情况表，并于每自然季