银行业监管信息系统介绍及演示

1、非现场监管信息系统介绍“银行业监督管理信息系统概述法人非现场监管信息系统建设情况介绍法人非现场监管信息系统总体架构及数据流程介绍法人非现场监管信息系统功能介绍主要内容“银行业监督管理信息系统概述建设背景是一项重要的战略性举措：根据?银监法?第二十三条、第二十七条等规定，银监会于2003年11月4日召开了主席办公会，决定启动“银行业监督管理信息系统的建设。系统建设原那么和指导思想：统一规划、统一管理、统一标准、资源共享周密论证、统一规划、急用先行、分段实施综合性的银行监管信息系统：包括非现场监管信息系统、机构业务管理系统、高管人员管理系统、现场检查系统、信息披露系统、风险分析与预警系统等。总体目

2、标4. 总体目标总体目标：建立适合我国国情和银行业监管需要的信息管理系统，实现对各类银行业金融机构的机构业务管理、高级人员管理、现场管理、非现场监管、风险评价和预警分析的信息化、网络化。提供对银行监管的决策支持，及时防范、化解金融风险，实现对银行业金融机构运行的智能化监管；保障我国金融体系平安、稳健、高效运行。银行业监督管理信息系统结构 高管人员管理机构信息管理非现场监管数据采集现场检查报表管理动态分析信息发布人才库管理操作跟踪权限管理系统管理风险预警许可证管理评级系统国务院其他机构法规管理数据仓库数据集市安全控制 网络建设 机构业务管理系统 高管人员管理系统 非现场监管信息系统法人银行业金融

3、机构非现场监管信息系统 非法人银行业金融机构非现场监管信息系统数据集市系统 现场检查系统 信息披露系统 风险评级系统 风险预警系统 完成 投产 投产 试运行 开发中 测试 开发中 开发中 试运行 需求讨论阶段总体进展系统总体部署 数据大集中： 指系统数据全部存放在银监会数据中心 机构准入管理系统、高管人员管理系统均采用数据大集中的方式 两级数据中心： 指系统数据分别存放在银监会数据中心和36个银监局数据中心 根据被监管业务的要求，非现场监管信息系统、数据采集系统和信息披露效劳均采用两级数据中心的方式二、法人非现场监管信息系统建设情况介绍法人机构非现场监管信息系统对银行业金融机构报送的报表进行分

4、析加工，主要生成局部包含数据异常变化表、监管指标表、汇总报表、CAMEL风险分析表、合规情况表、管理类生成报表、特色生成报表等。主要有趋势分析、同比排名分析、增减百分比分析、占比分析等。同时还包含自动生成监管分析报告草稿，各类组合查询系统和EXECL格式数据下载等。法人机构非现场监管信息系统建设情况 系统建设共分五个阶段： 需求提出2004年11月开始 系统开发2005年8月12月 用户测试2006年1月2月 北京、辽宁等16个银监局系统试运行2006年3月开始 其他20个银监局系统试运行预计2006年11月 系统修改、测试和投产 2006年9月1日12月31日 系统修改、测试和投产 第一阶段

5、：2006年9月1日9月30日，集中讨论数据采集和系统试运行过程中出现的各类问题，研究报表修改和系统修改并确定系统最终修改方案。 第二阶段：2006年10月8日10月31日，结合第一阶段确定的修改方案，对非现场监管信息系统进行修改完善。整个系统方案于2007年1月正式投产运行16个银监局系统试运行 2006年3月开始，国有商业银行试运行 2006年5月开始，股份制商业银行、城市商业银行、城市信用社、外资银行、政策性银行、邮政储蓄机构试运行 2006年7月开始，非银行金融机构试运行 2006年9月开始，合作金融机构试运行 16个银监局系统试运行20个银监局系统试运行 2006年9月4日15日 技

6、术培训班 2006年9月25日29日 业务操作培训班 2006年9月10月机器设备到位 2006年10月，设备安装、系统部署及培训工作 2006年11月，20个局系统试运行 20个银监局系统试运行安排20个银监局系统试运行后续工作 设备安装和系统部署 银监局、银监分局及辖内银行业金融机构再培训 制作并下发客户端软件和数字平安证书 完成银监局及辖内分局用户权限管理工作 按照银监发200652号文件的要求，全面开展非现场监管工作，真正形成从数据采集、分析到形成监管报告的非现场监管体系 三、法人非现场监管信息系统总体架构及数据流程介绍法人非现场监管信息系统业务需求?中国银行业监督管理委员会非现场监管

7、报表指标体系?(银监办发2005265号) ：填报对象为各国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、城市信用社、外资法人机构、外国银行分行、政策性银行、邮政储蓄机构、资产管理公司、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、农村信用社、农村合作银行、农村商业银行数据处理流程非现场监管信息系统总体架构数据采集系统金融机构客户端外网数据采集内网数据采集非现场监管信息系统非现场监管信息系统管理客户端数据采集方式 数据采集分两级： 银监会采集其直接监管的银行业金融机构数据 银监局采集本局及下辖银监分局直接监管的银行业金融机构数据数据采集平安体系数据采集平安体系银行业金融机构客户端安装

8、公钥证书高管人员以及上报人员配发USB-KEY数字证书，介质为形式银行业金融机构在数据填写完成后，高管人员使用UBS-KEY进行数据签名、加密建立SSL-VPN的平安通道，数据提交到数据采集系统的外网应用效劳器数据通过网闸取到银监会、银监局内网在内网对数据进行解密、验签数据存储方式 数据分为两级数据中心存储：银监会数据中心存放所有银行业金融机构法人机构数据，其中农村合作金融机构的数据存储以县/地/省/全国为单位的汇总数据。银监局数据中心存放本局及辖内分局直接监管的法人机构数据，及农村合作金融机构以县/地/省为单位的汇总数据。系统自动完成的主要工作数据导入：监管人员报表审核通过后，系统自动将报表

9、数据从数据采集系统导入到非现场监管信息系统中目前在非现场监管信息系统试运行阶段，数据采集系统到非现场监管信息系统的数据导入时间安排，暂定为每天进行6次数据导入处理，即每隔4个小时系统自动进行一次数据导入。导入的数据为，银监会及各银监局所有审核通过的数据。系统自动完成的主要工作报表生成根据设定的报表生成关系，在根底报表、特色报表、指标体系的根底上生成报表。反映单个机构信息的生成报表审核完成后即可生成；反映行业信息的生成报表，需收齐该行业所有机构的报表后可以生成；反映全国汇总信息的生成报表需要全部机构的报表收齐后生成。数据重报流程1、金融机构需要重报已经上报的数据时，需要向主监管员提出申请，得到许

10、可，才能进行重报，否那么不能重报。2、主监管员审核不通过的报表，要求金融机构重报，需要写清楚重报原因，并将报表置为重报状态。金融机构通过外网查询重报的信息。3、金融机构每次重报的数据，在数据采集系统中都会保存，但非现场监管信息系统中只保存最终版本。数据重报流程4、如果在审核截止日期后重报或补报的数据，由于报表已经生成，可以通过报表手工生成，对重报或补报的数据批量重新生成。5、如果某些生成报表已经批露，不可以重新生成。可以通过重报数据处理，选择需要重新生成的局部报表。6、重报数据处理需要注意生成报表中，关于“同类机构排名、“同类机构平均、“市场分额等工程的关联性。有可能需要将同一类机构的报表均重

11、新生成。四、法人非现场监管信息系统功能介绍数据采集系统总体介绍数据采集系统包括三局部：金融机构客户端：表单数据填报手工和文件导入两种方式、表内自动校验、表单模板导入/导出、表单数据上传等银监会/局外网采集应用：报表模板下载、金融机构上报数据上传、生成导入内网文件、表间校验信息发布等银监会/局内网数据采集应用：采集系统的初始设置、表单模板设计及管理、表单模板上载、表单表间关系设置、数据审核等数据采集系统总体介绍数据采集系统用户：金融机构客户端金融机构用户负责数字签名的高管人员、填报人员、上报人员外网应用金融机构上报人员外网应用维护管理人员内网应用内网应用维护管理人员监管人员数据采集系统客户端客户

12、端操作步骤: 1、插入USB-KEY,登录银监局外网采集系统,通过模板下载,下载模板更新包,用于客户端的模板更新； 2、双击进入1104填报客户端进行模板更新使用在外网下的模板更新包； 3、插入USB-KEY，进行客户端初始化； 4、重新登录客户端(输用户名,密码)，进行证书更新使用光盘内的XXX.der文件 5、手工填报/文件接收高管签名(高管USB-KEY)上报打包(上报人员USB-KEY)形成上报数据文件数据采集系统客户端客户端操作步骤: 6、登录银监局的外网采集系统(USB-KEY)，点击数据上报 7、点击“载入，载入上报文件， 8、点击上报按钮,完成上报。数据采集系统外网应用1、金融

13、机构上报用户使用的功能：A、模板下载：提供客户端软件局部根底数据下载和所有机构报表模板(pdf文件)的下载B、数据上报：是外网最重要的局部，用户填写的报表数据从这里上报，并且可以查询到用户应该上报数据的详细信息和状态。C、文件上传：提供给金融机构上传一些普通文件到银监会(局)。D、资源下载：提供各种资源的下载。E、信息查询：当用户提交了上报数据后，内网将验证表间、表内等数据的正确性，如果有错误信息，可以通过信息查询得到具体的出错信息。 F、公告查看：用户点击公告管理菜单可以查看银监会的一些最新的公告信息。2、银监会、银监局管理员使用的功能管理员需要维护系统的一些系统信息A、数据查询：系统管理员

14、可以通过此模块查询金融机构的数据上报情况B、日志管理：管理员可以查看用户的业务轨迹，可以删除相应的日志数据。C、公告管理：管理员负责维护系统的公告信息的发布、更新和删除。数据采集系统外网应用系统所有功能均通过浏览器操作。具体功能简介如下：登录与注销模板管理：用户可通过该模块新增，管理，报送范围、频度等信息的设定、查看模板信息，进行模板下载，并可以设置异常变化标准。报表管理：用户通过该模块审核，查看报表，并对不合格的报表进行重报操作。信息交换：银监局用户可通过该模块查看会里发布的信息，也可上传和查看信息。参数设置：用户通过该模块进行模板一些根底数据的设定，货币单位设定，报表类别设定，上报频度设定

15、，币种设定等。系统管理：管理员通过该模块获取证书，进行工作日历设定，日志管理，并可以发布信息。权限管理：管理员通过该模块可添加用户，用户组，角色，部门等信息，并进行权限分配。数据采集系统内网应用新增模板模板维护：修改已经载入的模板的表内表间校验关系，填报范围，上报频度，异常变化以及模板的发布 模板查看模板下载：监管人员在进行数据审核前需要先下载PDF模板，模板下载后保存到本机的C:pdf目录下异常变化标准设定数据采集系统内网应用模板管理报表审核 报表查看 重报管理 数据上报统计审核通过报表统计机构报送情况统计数据采集系统内网应用报表管理数据采集系统内网应用报表管理报表 数据采集系统内网应用报表

16、管理报表查看：数据采集系统内网应用报表管理报表查看： 在“报表查看中，系统主要提供了查询和浏览历史报表信息的功能。用户可按“报送机构、“报表名称、“报送范围、“报表时间及“报表状态组合查询报表记录； 对查询到的报表记录，用户点击“报表名称栏报表名称，可以以PDF格式翻开报表，查看报表的详细信息；点击 ，可以以EXCEL的格式翻开报表。数据采集系统内网应用报表管理重报管理： 在输入“报送机构、选择“报送范围、重报设定日期和报表模板，点击“查询按钮，可以设定的查询条件查询重报记录信息。点击“新增重报按钮，进入新增重报设定页面 。数据采集系统内网应用报表管理数据上报管理：选择“报送机构，输入“报表时

17、间进行查询 数据采集系统内网应用报表管理审核通过报表统计：选择“报送机构，输入“报表时间进行查询 数据采集系统内网应用报表管理机构报送情况统计：根据选定的“机构类别和输入的“报表时间，对所属指定机构类别的所有机构，统计“应报数量、“实报数量、“审核通过、“审核不通过和“未审核明细 数据采集系统内网应用权限管理部门信息管理用户管理角色管理用户组管理功能菜单管理非现场监管信息系统总体介绍非现场监管系统总体功能：从数据采集系统获取银行业金融机构上报的根底报表和特色报表数据，按照生成关系生成报表，并提供初步的数据分析功能非现场监管信息系统系统登录机构概览监管报表多维分析农信报表现场检查数据处理外部信息

18、系统管理非现场监管信息系统机构概览可查看各金融机构的国际评级信息、机构排名信息、主要财务数据、风险监管核心指标以及机构主要负责人信息。帮助主监管员收集机构信息，编制?机构概览?非现场监管信息系统监管报表监管报表导航采集报表查询采集汇总查询生成报表查询监管指标预警审核报表统计非现场监管信息系统监管报表监管报表导航：机构迟报、漏报情况数据异常变化监测风险分析以及预警非现场监管结果监管数据趋势分析总体情况分析披露非现场监管信息系统监管报表采集报表查询：非现场监管信息系统中，采集报表指的是已经通过校验及审核，并成功导入数据仓库的采集报表。非现场监管信息系统监管报表采集汇总查询：在进行系统定时自动生成报表之前，由于系统中定义了虚拟汇总机构及汇总关系，系统会按照虚拟机构的汇总关系，将采集报表数据进行汇总。以便于正确的生成虚拟汇总机构的生成报表。非现场监管信息系统监管报表监管指标预警：根据系统中制定的预警规那么，将对查询到的监管指标数据进行预警分析，并将预警结果反响给用户，预警状态分为：正常、异常、预警、危险。非现