2022年基金从业资格考试试题1-10

1、基金从业资格考试精选试题1一、单选题1.基金管理公司的投资管理部门重要涉及( )。A.投资部、研究部以及风险控制部B.投资部、交易部以及风险控制部C.研究部、交易部以及风险控制部D.投资部、研究部以及交易部对的答案:D解题思路：风险控制部属于基金管理公司的风险控制部门。2.下列不属于防备基金销售操作风险的措施是( )。A.在业务基本规程中对重要业务环节实行有效复核，保证重要环节业务操作的精确性B.销售业务和管理程序必须严格遵从操作规程，经办人员的每一项工作必须在其业务授权范畴内进行C.加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质D.建立业务差错解决预案，提高差错或纠纷的解决效率对的答案:B解题思路

2、：防备基金销售操作风险的措施重要有如下几点：基金销售机构应按照国家有关法律法规及销售业务的性质和自身特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务环节也许存在的风险点并采用控制措施;在业务基本规程中，应对重要业务环节实行有效复核，保证重要环节业务操作的精确性;加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质;应建立业务差错解决预案，提高差错或纠纷的解决效率。B项为防备基金销售人员合规风险所采用的措施。3.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在商定的时间内定期互换钞票流的金融交易，称之为( )。A.金融股权B.金融期货C.金融互换D.构造化金融衍生工具对的答案:C解题思路：金融互换是指两

3、个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在商定的时间内定期互换钞票流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。4. HYPERLINK o 证券交易 t _blank 证券交易所通过持续( )方式形成证券交易价格。A.拍卖B.协商C.公开招标D.公开竞价对的答案:D解题思路：通过公开竞价的方式决定交易价格是 HYPERLINK o 证券 t _blank 证券交易所的特性之一。5.基金当事各方根据拟定的清算成果进行资金的收付行为称为( )。A.清算B.交割C.交收D.结算对的答案:C解题思路：资金结算分清算和交收两个环节：清算是按照拟定的规则计算出基金当事各方应收应付资

4、金数额的行为;交收是基金当事各方根据拟定的清算成果进行资金的收付，从而完毕整个交易过程。二、不定项选择题6.下列各项中，( )属于基金初次募集披露的信息。A.基金份额上市交易公示书B.基金合同C.基金年度报告D.基金份额发售公示对的答案:BD解题思路：初次募集信息披露重要涉及基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露招募阐明书、基金合同、托管合同、基金份额发售公示等文献。AC两项均属于基金运作信息披露文献。7.对基金经理操作风格的考察要点有( )。A.基金经理持股集中度状况B.基金股票周转率状况C.基金经理行业偏好状况D.基金经理投资哲学对的答案

5、:ABC解题思路：除ABC三项外，对基金经理操作风格的考察要点还涉及基金经理对净值波动的控制状况。D项属于对基金经理投资理念的考察要点。8.下列行为中，属于基金销售机构基金销售活动严禁行为的有( )。A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.采用抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C.募集期间对认购费用打折D.擅自变更向基金投资人的收费项目或收费原则，或通过先收后返、财务解决等方式变相减少收费原则对的答案:ABCD解题思路：除ABCD四项外，基金销售机构在基金销售活动中，还不得有下列行为：在签订销售合同或销售基金的活动中进行商业贿赂;其她违背法律、行政法规的规定，扰乱行业竞

6、争秩序的行为。9.金融衍生工具按其自身交易的措施和特点，可以分为( )。A.金融期权B.金融期货C.金融远期合约D.构造化金融衍生工具对的答案:ABCD解题思路：金融衍生工具从其自身交易的措施和特点，可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和构造化金融衍生工具。10.对( )申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。A.银行B.个人C.非金融机构D.保险公司对的答案:BC解题思路：金融机构(涉及银行和非银行金融机构)申购和赎回基金份额的差价收入征收营业税，个人和非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。基金从业资格考试精选试题2三、判断题11.金融衍生工具交易一般只需要支付

7、少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，这是金融衍生工具的联动性特性。( )A.对B.错对的答案:B解题思路：金融衍生工具的联动性是指金融衍生工具的价值与基本产品或基本变量紧密联系、规则变动。题干中描述的是金融衍生工具的杠杆性特性。12.货币市场基金不同于其她类型的基金，不需要定期披露基金份额净值信息。( )A.对B.错对的答案:A解题思路：货币市场基金每日分派收益，净值保持在1元不变，因此货币市场基金不像其她类型基金那样定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益状况的公示。13. HYPERLINK o 证券投资基金 t _blank 证券投资基金的风险共担是指基金管理

8、人、托管人和份额持有人共同承当投资风险。( )A.对B.错对的答案:B解题思路： HYPERLINK o 证券 t _blank 证券投资基金的风险共担是指基金投资者根据持有的基金份额比例共同承当投资风险，而基金托管人、基金管理人一般不承当投资损失。14.目前，沪、深 HYPERLINK o 证券交易 t _blank 证券交易所对封闭式基金交易实行5%的涨跌幅限制。( )A.对B.错对的答案:B解题思路：目前，沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制。15.对混合型基金的分析可沿用股票型基金的分析框架。( )A.对B.错对的答案:A解题思路：混合型基金合同中规

9、定的股票与债券投资比例的上下限，决定了混合型基金的风险与收益特性。许多混合型基金由于在实际运作中股票资产比例同股票型基金相似，因此对其的分析可沿用股票型基金的分析框架。基金从业资格考试精选试题3一、单选题1.国内基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循( )原则，以避免浮现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。A.持续性B.有效性C.审慎性D.公平性对的答案:A解题思路：题干是基金销售监管的持续性原则的规定。在基金监管中还应贯彻有效性原则，解决好监管成本和监管效益之间的关系，做到市场能自身调节的，不监管;必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。2.T日，客户在某一基金销售网点

10、提交开放式基金的认购申请后，最早要在( )日才可以查询认购申请的受理状况。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+4对的答案:B解题思路：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认成果为准。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理状况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最后成果要待基金募集期结束后才干确认。3.下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是( )。A.开展投资者风险教育，简介基金投资的风险及化解风险的措施B.为客户提供投资征询建议，推介符合合用性原则

11、的基金C.协助客户完毕风险承受能力测试并细致解释测试成果D.向客户简介客户服务、信息查询、客户投资的措施和途径、措施对的答案:A解题思路：销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。其中，售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。其重要内容涉及：向客户简介 HYPERLINK o 证券市场基本知识 t _blank 证券市场基本知识、基金基本知识，普及基金有关法律规定;简介基金管理人投资运作状况，让客户充足理解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特性;开展投资者风险教育，简介基金投资的风险及化解风险的措施等。BC两项为售中服务的内容;D项为售后服务的内容。4. H

12、YPERLINK o 证券 t _blank 证券市场的运营形成了证券需求者和证券供应者的竞争关系，证券市场的基本功能之一是为( )决定价格。A.资产B.资本C.价值D.上市公司对的答案:B解题思路：证券是资本的体现形式，因此证券的价格事实上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的成果，证券市场的运营形成了证券需求者和证券供应者的互动关系，提供了证券的合理定价机制。可见，证券市场的基本功能之一是为资本决定价格。5.下列选项中，不属于基金市场营销特殊性的是( )。A.专业性B.一次性C.合用性D.持续性对的答案:B解题思路： HYPERLINK o 证券投资基金 t

13、 _blank 证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，重要体目前如下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及合用性。基金从业资格考试精选试题4二、不定项选择题6.与基金半年度报告相比，基金年度报告需要( )。A.提供近来3个会计年度的重要会计数据、财务指标、基金净值体现和收益分派状况B.披露内部监察报告C.披露基金的重要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易状况D.披露报告期内改聘会计师事务所的状况以及支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供 HYPERLINK o 审计 t _blank 审计服务的年限对的答案:ABCD解题思路：除ABCD四项外

14、，基金年度报告中披露的内容还应通过审计。7.为避免信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了严禁性规定，下列属于严禁行为的有( )。A.虚假记载、误导性陈述或重大漏掉B.对 HYPERLINK o 证券 t _blank 证券投资业绩进行预测C.违规承诺收益或者承当损失D.诋毁其她基金管理人、托管人或者基金销售机构对的答案:ABCD解题思路：除ABCD四项外，基金信息披露还严禁刊登任何自然人、法人或者其她组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。8.在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内偏离度信息有( )。A.偏离度绝对值在0.25%0.5%间的次数B.偏离度的最高值C.偏离度的

15、最低值D.偏离度绝对值的简朴平均值对的答案:ABCD解题思路：货币市场基金的偏离度信息一般涉及：在临时报告中披露偏离度信息;在半年度报告和年度报告中的重大事件揭示中披露偏离度信息;在投资组合报告中披露偏离度信息。在投资组合报告中，货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在0.25%0.5%间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简朴平均值等信息。9.证券具有高流动性必须满足的条件有( )。A.发行规模极大B.变现的交易成本极小C.本金保持相对稳定D.很容易变现对的答案:BCD解题思路：证券的流动性是指证券变现的难易限度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：很容易变现;变现的交易成本极小

16、;本金保持相对稳定。10.下列有关股票风险性的表述，对的的有( )。A.股票的风险性和收益性是彼此独立的B.股票的风险性和收益性是并存的C.股东能否获得预期的股息红利收益，与公司的赚钱状况无关D.股东能否获得预期的股息红利收益，重要取决于公司的赚钱状况对的答案:BD解题思路：股票的风险性和收益性是高度联系的，股票的风险性越大，所规定的回报也就越高。然而股东能否获得预期的股息红利收益，很大限度上取决于公司的赚钱状况。基金从业资格考试精选试题5三、判断题11.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、发布基金宣传推介材料或者发售基金份额。( )A.

17、对B.错对的答案:A解题思路：题干是基金销售职责规范中严禁提前发行的规定。12.资产配备一般是在低风险低收益 HYPERLINK o 证券 t _blank 证券与高风险高收益证券之间进行分派。( )A.对B.错对的答案:A解题思路：资产配备是指根据投资目的将资金在不同资产类别之间进行配备，一般是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分派。资产配备的目的在于以资产类别的历史体现及投资者风险偏好为基本，决定不同资产类别在投资组合中的所占比重，从而控制投资风险，提高基金的收益，避免承当不必要的风险。13.基金是作为自身负债的一种受益凭证，具有间接证券的性质。( )A.对B.错对的答案:B解题

18、思路： HYPERLINK o 证券投资基金 t _blank 证券投资基金是由资产管理机构发行的，不作为自身负债的一种受益凭证。受益凭证的发行方也不是直接需要资金的一方，因此具有间接证券的性质。但与间接证券不同的是，由受益凭证募集的资金在法律上具有独立性，由投资者所有，不是资产管理机构的负债。14.在国内，开放式基金的直销渠道是基金管理公司。( )A.对B.错对的答案:A解题思路：目前，国内开放式基金的销售逐渐形成了以银行、证券公司代销，基金管理公司直销的销售体系，专业基金销售公司也在酝酿起步。15.理财经理在执业过程中，应当向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。( )A.对B.错对的

19、答案:A解题思路：理财经理在执业过程中，应严格遵守职业操守，充足理解客户的风险属性和投资偏好，及时充足地对客户想要选择的基金产品存在的风险进行分析和揭示，并向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。基金从业资格考试精选习题6单选题1.对在交易所上市的基金履行一线监管职责的是( )。A：中国证监会B： HYPERLINK o 证券 t _blank 证券公司C： HYPERLINK o 证券交易 t _blank 证券交易所D：中国人民银行答 C2.基金托管人的资格核准及监管工作需由中国证监会和( )共同负责。A：证券交易所B：中国人民银行C：财政部D：基金管理公司答 B3. HYPERLIN

20、K o 证券投资基金 t _blank 证券投资基金的监管的重点是( )。A：对基金管理公司的监管B：对基金托管人的监管C：对基金投资者的监管D：对证券投资基金行为的监管答 D基金募集前( )，基金发起人应在指定的报刊上刊登招募阐明书。A：一天B：三天C：七天D：十答 B5.监管的首要原则是( )。A：保护投资者利益原则B：法制管理原则C：“三公”原则D：监管与自律并重原则答 A6.证券交易所的会员( )。A：可以自动转让交易席位B：转让交易席位必须由证监会审批C：转让交易席位必须由证券交易所审批D：不得转让交易席位答 C1998年中国证监会下发的( )中，对基金监管的内容作出了具体的规定。A

21、：证券投资基金管理暂行措施B：证券交易所管理措施C：有关加强证券投资基金监管有关问题的告知D：开放式投资基金试点措施答 C(二)多选题1.基金监管的目的是( )。A：维护基金市场的正常秩序，保护投资者的利益。根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，引导投资方向，实现资我市场的资源配备功能B：充足运用、发挥市场机制的积极作用，限制基金对市场的悲观影响C：避免操作市场，严禁欺诈行为、内幕交易等不法行为，增强投资者的信心，保护投资者的利益，营造“公平、公正、公开“的投资环境D：引导储蓄转化为投资，增进经济发展和社会稳定答 A B C D2.基金监管的原则涉及( )。A：保护投资者利益原则B：

22、法制管理原则C：“三公“原则D：监管与自律并重原则答 A B C D0基金从业资格考试精选习题73、基金托管人需定期向中国证监报送( )。A：监察稽核报告B：公司财务和自有资金运用状况报告C：基金持有人名册D：对基金管理公司的监督报告答 A C D4.基金管理公司需定期向中国证监会报送( )。A：监察稽核报告B：公司财务和自有资金运用状况报告C：基金持有人名册D：基金运作报告答 A B D5.对 HYPERLINK o 证券投资基金 t _blank 证券投资基金的监管重要涉及( )。A：对基金管理公司的监管B：对基金托管人的监管C：对 HYPERLINK o 证券 t _blank 证券投资

23、基金行为的监管D：对基金投资欠的监管答 A B C5、基金托管人一般由( )聘任。A：基金发起人B：基金托管人C：基金持有人大会D： HYPERLINK o 证券交易 t _blank 证券交易所答 A5.下列职权中，应当由股东会行使的是( )A：主持公司的生产经营管理工作B：决定公司内部管理机构的设立C：修改公司章程D：制定公司的具体规章答 C6.下列职权中，应当由董事会行使的是( )A：主持公司的生产经营管理工作B：决定公司内部管理机构的设立C：修改公司章程D：制定公司的具体规章答 B7、下列职权中，应当由经理行使的是( )A：建议召开临时股东会B：决定公司内部管理机构的设立C：决定公司的

24、经营筹划和投资方案D：制定公司的具体规章答 D基金从业资格考试精选习题88.下列职权中，可以由监事会行使的是( )A：检查公司财务B：制定公司的具体规章C：修改公司章程D：审议批准董事会的报告答 A9.有限责任公司董事会的法定人数为( )A：五人至十五人B：三人至十三人C：五人至十九人D：五人以上答 B【 HYPERLINK o 基金从业 t _blank 基金从业考讯】10、有限责任公司，经营规模较大的，设立监事会，其成员不得少于( )A：一人B：三人C：五人D：十人答 B11.有关进一步增进境外上市公司规范化运作和深化改革的意见规定H股公司应有( )独立董事。A：一名以上B：两名以上C：三

25、名以上D：五名以上答 B12.基金管理公司董事会中应当至少有( )的独立董事。A：一名以上B：两名以上C：三名以上D：五名以上答 C基金管理公司的独立董事规定具有( )以上的金融、法律或财务工作经验。A：一年B：三年C：五年D：十年答 C14.不在基金管理公司担任具体管理职务的董事，因履行职责达到公司现场的时间每年应当不少于( )工作日。A：三个B：七个C：十个D：三十个答 C基金从业资格考试精选习题915.公司必须建立科学的聘任、培训、轮岗、考核、晋升、裁减等人事制度属于公司内部控制中( )的重要内容。A：环境控制B：公司授权控制C：会计系统控制D：内部稽核控制答 A多选题1.基金管理公 HYPERLINK o 司法 t _blank 司法人治理构造存在的问题涉及( )A：所有权，经营权与监督权的三权失衡B：基金管理公司与其她基金当事人之间利益关系冲突，互相缺少制衡机制C：内部控制制度存在缺陷D：没有独立董事答 A BC2.在我们，基金管理公司的监察体系不够完善，重要表目前( )。A：监察行为缺少必要的法律根据B：缺少职业道德教育C：忽视对监察人员的监察D：外部监察不到位答 A B C D3.有限责任公司的下列职权中，由股东会行使的是( )。A：决定公司的经营方针和投资筹划B：决定公司内部管理机构的设立C：对发行公司债券作出决策D：修改公司章程答 A C D我们公司法规