2021年夏季证券基础知识证券从业资格考试测试卷

1、2021年夏季证券基础知识证券从业资格考试测试卷一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、中国证监会对各项风险控制指标设置预警标准，对于规定“不得低于”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标准的120%；对于规定“不得超过”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标准的（）。A、70%B、75%C、80%D、85%【参考答案】：C2、深证成分股指数采用（）方法编制。A、加权平均法B、移动平均法C、简单平均法D、几何平均法【参考答案】：A【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P243。3、证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务属于（）。A、财务顾问

2、业务B、证券经纪业务C、融资融券业务D、证券自营业务【参考答案】：B【解析】此题要求考生掌握证券公司的主要业务及其含义。4、股息的具体表现形式中，（）是最普通、最基本的形式。A、负债股息B、现金股息C、财产股息D、股票股息【参考答案】：B【解析】股息的具体形式可以有多种，包括：现金股息；股票股息；财产股息；负债股息；建业股息。现金股息是以货币形式支付的股息和红利，是最普通、最基本的股息形式。5、在我国，国有股权行政管理的专职机构是（）。A、国务院B、国有资产管理部门C、国有投资公司D、资产经营公司【参考答案】：B【解析】国有股权行政管理的专职机构是国有资产管理部门，国资委即是国有资产管理部门。

3、6、世界上第一个股票交易所于1602年在（）成立。A、荷兰的阿姆斯特丹B、美国的纽约C、美国的华盛顿D、英国的伦敦【参考答案】：A【解析】考点：熟悉证券市场产生的背景、历史、国际证券市场的现状和未来发展趋势。见教材第一章第三节，P20。7、下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是（）。A、经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变B、基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易C、基金份额持有人不得申请赎回D、投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖【参考答案】：D8、（）标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。A、深圳证券登记结算公司成立B、上海证券

4、登记结算公司成立C、中央证券登记结算有限责任公司成立D、中国证券登记结算有限责任公司成立【参考答案】：D9、加拿大多伦多证券交易所于，1991年推出的指数参与份额(TIPs)是严格意义上最早出现的（）。A、ETFB、LOFC、指数基金D、期货基金【参考答案】：A【解析】掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点。见教材第四章第一节，P127。10、金融期货中最先产生的品种是（）。A、利率期货B、外汇期货C、债券期货D、单只股票期货【参考答案】：B11、公司的税后利润按（）程序分配。A、提取法定公积金弥补亏损、对优先股股东分配、提取任意公积金、对普通股股东分配B、弥补亏损、提取法定公积金、对优先股股

5、东分配、提取任意公积金、对普通股股东分配C、弥补亏损、提取法定公积金、提取任意公积金、对优先股股东分配、对普通股股东分配D、提取法定公积金、提取任意公积金、弥补亏损、对优先股股东分配、对普通股股东分配【参考答案】：B【解析】考点：熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第六章第四节，P253。根据公司法规定，公司缴纳所得税后的利润，应按照弥补亏损、提取法定盈余公积金、提取公益金、支付优先股股利、提取任意盈余公积金、支付普通股股利的顺序进行分配。12、根据我国证券投资基金法规定，设立基金管理公司，注册资本不低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。A、5亿元B、3亿元C、2亿元D、1亿元【参考答案

6、】：D【解析】答案为D。设立基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：有符合证券投资基金法和公司法规定的章程；注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币；取得基金从业资格的人员达到法定人数；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。13、下面关于境内上市外资股的阐述错误的是（）

7、。A、采取记名股票形式B、以外币标明面值C、以外币认购D、境内居民个人与非居民之间不得进行B股协议转让【参考答案】：B14、中国证券结算制度根据（）的原则设计。A、即时交付B、集中交付C、货银对付D、货银交付【参考答案】：C【解析】考点：熟悉证券登记结算公司的设立条件、职能、结算制度等自律管理。见教材第八章第三节，P373。15、我国的（）通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债。A、凭证式国债B、记账式国债C、赤字国债D、非流通国债【参考答案】：A【解析】熟悉各种国债的概念。见教材第三章第二节，P90

8、。16、股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利，因而是一种（）。A、物权证券B、债权证券C、综合权利证券D、收益证券【参考答案】：C【解析】股票持有者对公司财产没有直接支配权，所以不是A选项所说的物权凭证；股票持有者不是公司的债权人，所以不是B选项所说的债权证券。并无D选项中的收益证券这个概念。17、关于证券市场下列说法错误的是（）。A、证券市场是证券买卖交易的场所，也是资金供求的中心B、根据市场的功能划分，证券市场可分为证券发行市场和证券交易市场C、证券交易市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所D、证券市场的两个组成部分，既相互依存、又相互制约，是一个不可分割的整体【参考答案】

9、：C18、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。A、股票B、公司债券C、商业票据D、金融证券【参考答案】：D【解析】考点：掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第一章第一节，P2。19、根据有关规定，单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）。A、5%B、10%C、13%D、15%【参考答案】：B【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二节，P11。20、在其他条件不变的情况下，期权期间越长，则（）。A、期权价格越低B、期权价格越高C、期权价格越波动D、期权价格越稳定【参考答案】：B【解析】在其他

10、条件不变的情况下，期权期间越长，期权价格越高。这主要是因为权利期间越长，期权的时间价值越大；随着权利期间缩短，时间价值也逐渐减少；在期权的到期日，权利期间为零，时间价值也为零。21、不同债券的利率不同，这是对（）的补偿。A、信用风险B、利率风险C、政策风险D、购买力风险【参考答案】：A22、资本证券主要包括（）。A、股票、债券和基金证券B、股票、债券和金融期货C、股票、债券和其他证券D、股票、债券和金融衍生产品【参考答案】：C23、按照（）权证分为认股权证和备兑权证。A、持有人权利的性质不同B、权证的内在价值C、基础资产的来源D、行权的时间【参考答案】：C【解析】掌握权证的定义、分类、要素。见

11、教材第五章第三节，P179。24、目前，能在上海证交所进行交易的债券是（）。A、实物债券B、凭证式债券C、记账式债券D、以上都不能在证交所交易【参考答案】：C【解析】目前上海证券交易所已经为记账式债券投资者建立了电子证券账户，可以在上海证交所进行交易。25、下列关于公司资产净值的叙述，错误的是（）。A、资产净值又称为净资产，是公司现有的实际资产B、资产净值是总资产减去固定资产的净值C、资产净值是全体股东的权益，也是决定股票的重要基准D、一般而言，每股净值应与股价保持一定比例，即净值增加，股价上涨，净值减少，股价下跌【参考答案】：B26、除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足最近3个

12、会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（）的条件。A、6%B、5%C、4%D、3%【参考答案】：A【解析】考点：掌握我国公司债的发行管理、发行条件。见教材第六章第一节，P207。27、证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起（）个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。A、1B、3C、5D、7【参考答案】：B【解析】证券公司监督管理条例第二十三条第三款规定，证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。28、通常由（）直接为投资者开立资金结算账户。A、证券登记结算公司B、中国证券业协会C、证券

13、交易所D、证券公司【参考答案】：D29、（）是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资的股份。A、国有股B、集体股C、法人股D、社会公态股【参考答案】：A30、深圳证券交易所规定，盘中换手率达到或超过（）%的，临时停牌至14：57。A、20B、30C、40D、50【参考答案】：D【解析】考点：掌握证券交易原则和交易规则。见教材第六章第二节，P230。31、2006年11月13日，（）股份有限公司成为首家在A股市场发行分离交易的可转换公司债券的上市公司。A、马鞍山钢铁B、上海宝山钢铁C、辽宁大岗D、山东淄博【参考答案】：A【解析】掌握附权证的可分离公司债券的概念会与一般可转换债券的区别

14、。见教材第五章第三节，P183。32、为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人是（）。A、证券登记结算公司B、证券交易所C、证券公司D、中国证监会【参考答案】：A33、股票是投入股份公司的资本份额的证券化，表明股票是（）。A、有价证券B、要式证券C、证权证券D、资本证券【参考答案】：D【解析】考生要掌握“有价证券”、“要式证券”、“证权证券”和“资本证券”四个概念的含义。34、若A股票报价为40元，该股票在2年内不发放任何股利；2年期期货报价为50元。某投资者按10%年利率借人4000元资金(复利计息)，并购买该100股股票；同时卖出100股2年期期货。2年后，期货合约交割

15、，投资者可以盈利（）元。A、120B、140C、160D、180【参考答案】：C35、按照规定，下列论述不正确的是（）。A、发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议B、上市公司向原股东配置售股份应当采用包销方式发行C、证券承销采取代销或包销方式D、发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元，应当由承销团承销【参考答案】：B【解析】上市公司想原股东配售股票的，应该以代销的方式。36、以货币形式支付的股息，称之为（）。A、现金股息B、股票股息C、财产股息D、负债股息【参考答案】：A37、我国目前对证券发行实行的是（）。A

16、、核准制B、审批制C、审查制D、核查制【参考答案】：A【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P348。38、代办股份转让系统以（）方式配对撮合。A、集合竞价B、分散竞价C、自行协商D、做市商报价【参考答案】：A【解析】考点：熟悉我国的代办股份转让系统的概念、挂牌公司的类型和管理规定。见教材第六章第二节，P234。39、股票是一种（）凭证。A、债权B、所有权C、信托权D、委托权【参考答案】：B【解析】考点：掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一节，P46。40、常被政府用作弥补赤字的主要方式是（）。A、增加税收B、动用

17、历年结余C、发行国债D、向中央银行借款【参考答案】：C【解析】弥补赤字的手段有多种，除了举借国债外，还有增加税收、向中央银行借款、动用历年结余等。增加税收会加重社会负担，易引起人们的反对，而且增税还必须通过一定的法律程序，不适合作为政府临时增加收入的主要手段；向中央银行借款有可能增加货币供应量，导致通货膨胀；动用历年结余须视政府过去的年度收支情况，若无结余，此手段也无法运用。因此，发行国债常被政府用作弥补赤字的主要方式。41、下列金融机构中，（）是证券市场上最活跃的投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。A、保险经营机构B、证券经营机构C、主权财富基金D、银行业金融机构【参考

18、答案】：B【解析】参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构，证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。42、注册地在我国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是（）。A、H股B、N股C、S股D、L股【参考答案】：C【解析】H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。香港的英文是HONGKONG，取其首字母，在香港上市的外资股就称为H股。依此类推，纽约的第一个英文字母是N，新加坡的第一个英文字母是S，伦敦的第一个英文字母是L，因此，在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别称为N股、S股、L股。43、下面

19、不是债券基本性质的为（）。A、债券属于有价证券B、债券是一种虚拟资本C、债券是债权的表现D、发行人必须在约定的时问付息还本【参考答案】：D44、某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是（）。A、优先股股东、债权人、普通股股东B、债权人、优先股股东、普通股股东C、优先股股东、普通股股东、债权人D、普通股股东、债权人、优先股股东【参考答案】：B45、在下列几种基金中，一般（）的年管理费率最低。A、债券基金B、货币基金C、股票基金D、认股权证基金【参考答案】：B46、证券市场的法律、法规分为（）个层次。A、2B、3C、4D、5【参考答案】：C【解析】考点：掌握证券

20、法和公司法的调整范围、宗旨和主要内容。见教材第八章第一节，P317。47、（）一直是反映和衡量香港股市变动趋势的主要指标。A、恒生指数B、恒生综合指数系列C、恒生流通综合指数系列D、恒生流通精选指数系列【参考答案】：A【解析】考点：掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P245。48、证券公司应当自领取营业执照之日起（）内，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。A、15日B、30日C、2个月D、6个月【参考答案】：A【解析】证券公司应当自领取营业执照之日起15日内，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。未取得经营证券业务许可证，证券公司不得经营证券业务。4

21、9、从资本市场的发展历程来看，（）是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。A、降低系统性风险B、保证证券市场的公平、效率和透明C、保护投资者利益，让投资者树立信心D、防止内幕交易【参考答案】：C【解析】熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。见教材第八章第二节，P344。50、深圳证券交易所规定，盘中换手率达到或超过（）%的，临时停牌至14：57。A、20B、30C、40D、50【参考答案】：D【解析】掌握证券交易原则和交易规则。见教材第六章第二节，P230。51、根据我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票以（）确定股票发行价格。A、累计询价B、询价方

22、式C、上网竞价方式D、协商定价方式【参考答案】：B【解析】掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。见教材第六章第一节，P209。52、证券公司的注册资本的最低限额分为5000万元、（）亿元和5亿元三个标准等。A、1B、2C、3D、4【参考答案】：A【解析】掌握我国证券公司设立条件以及对注册资本的要求。见教材第七章第一节，P267。53、依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是（）。2011年3月真题A、金融债券B、商业银行金融债券C、商业银行次级债券D、混合资本债券【参考答案】：A【解析】本题考核的是金融债券的概念。金融债券是指依法在中华人

23、民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券。54、封闭式基金期限届满后需将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资（）进行公正合理的分配。A、形式B、比例C、顺序D、币种【参考答案】：B【解析】考点：掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P123。55、中央汇金投资有限责任公司于2010年在全国银行间债券市场成功发行的两期人民币债券被命名为（）。A、特别国债B、政府支持机构债券C、长期建设国债D、金融债券【参考答案】：B【解析】考点：了解我国特别国债、长期建设国债、政府支持机构债券、政府支持债券的发行目的和发行

24、情况。见教材第三章第二节，P96。56、债券发行上网定价方式以公开招标最为典型。按照招标标的分类，有（）。A、美式招标和欧式招标B、美式招标和荷兰式招标C、价格招标和收益率招标D、美式招标和英式招标【参考答案】：C【解析】债券发行的定价方式以公开招标最为典型。按照招标标的分类，有价格招标和收益率招标；按照价格决定方式分类，有美式招标和荷兰式招标。57、引起股价变动的直接原因是（）。A、公司的盈利水平B、景气变动C、供求关系的变化D、市场利率【参考答案】：C58、证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日制定并报送整改计划，整改期限最长不超过（）

25、个工作日。A、10B、15C、20D、25【参考答案】：C59、（）是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。A、平衡型基金B、交易所交易的开放式基金C、货币型基金D、指数型基金【参考答案】：B【解析】ETF（ExChangeTradedFund）即交易型开放式指数基金，既可以像封闭式基金一样在交易所二级市场买卖，也可以像开放式基金一样申购和赎回。60、证券公司应当按上一年营业费用总额的（）计算营运风险的风险准备。A、5%B、10%C、15%D、20%【参考答案】：B二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、债券的特征包括（）。A、偿还性B、流动性C、安全性D、收益

26、性【参考答案】：A,B,C,D2、市场利率通过（）的途径影响股票价格。A、改变公司利息负担B、改变资金流向C、改变投资者融资成本D、改变法定存款准备率【参考答案】：A,B,C【解析】一般来说，利率提高，股价下降。市场利率通过改变公司利息负担、改变资金流向、改变投资者融资成本来影响股票价格。3、下列有价证券中，属于银行证券的有（）。A、支票B、运货单C、银行平票D、商业汇票【参考答案】：A,C4、与其他债券相比政府债券所显示的特点有（）。A、安全性高B、流通性强C、收益稳定D、免税待遇【参考答案】：A,B,C,D5、下列说法正确的是（）。A、开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或

27、折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值B、绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行C、开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请D、开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产【参考答案】：C,D6、影响期权价格的主要因素有（）。A、协定价格与市场价格B、权利期间C、利率D、基础资产价格的波动性【参考答案】：A,B,C,D7、下列公券种中，（）是可供境外投资者投资的可转换公司债券。A、南玻B股转债B、镇海炼油C、庆铃汽车H股转券D、华能国际N股转券【参考答案】：A,B,C,D8、根据规定，保险集团(控股)公司、保险公司

28、从事保险资金运用应当符合下列比例要求（）。A、投资于无担保企业债券和非金融企业债务融资工具的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的5%B、投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%C、投资于基础设施等债权投资计划的账面余额不高于本公司上季末总资产的10%D、对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本不得超过其净资产的50%【参考答案】：B,C【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二节，P10。9、上市公司向不特定对象公开募集股份(增发)的条件是（）。A、最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利

29、润相比，以低者为计算依据B、除金融类企业外，最近1期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形C、发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前一交易日的均价D、上市公司的盈利能力具有可持续性【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握我国的股票发行类型和股票发行条件。见教材第六章第一节，P206。10、下列选项中，属于证券投资基金与股票、债券的区别的是（）。A、所筹集资金的投向不同B、投资主体不同C、反映的经济关系不同D、风险水平不同【参考答案】：A,C,D【解析】证券投资基金与股票、债券的区别主要体现在：(1)反映的经济关系

30、不同，股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外。(2)所筹集资金的投向不同，股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。(3)风险水平不同，股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险；债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。11、债券的基本性质有（）。A、债券属于有价证券B、债券具有流动性C、债券是一种虚拟资本D、债券是债权的表现【参考答案】：A,C,D12、截至2003年12月，已成立的中外合资证券公司包括（）

31、。A、华欧国际B、长江巴黎百富勤C、海富通D、湘财荷银【参考答案】：A,B13、存券银行的职能不包括（）。A、发行ADRB、在ADR交易过程中，存券银行负责ADR的注册和过户C、存券银行负责ADR的保管和清算D、存券银行为ADR持有者和基础证券发行人提供信息和咨询服务【参考答案】：C14、进入21世纪，金融创新深化的表现是（）。A、结构化票据、交易型开放式指数基金（ETF）、各类权证、证券化资产、混合型金融工具和新型衍生合约不断上市交易B、天气衍生金融产品、能源风险管理工具、巨灾衍生产品、政治风险管理工具、信贷衍生品层出不穷C、场外交易衍生产品快速发展，以各类奇异型期权为代表的非标准交易大量涌

32、现D、新兴市场在金融产品的设计和创新方面也开始从简单模仿和复制逐步发展到独立开发具有本土特色的各类新产品，成为全球金融创新浪潮不可忽视的重要组成部分【参考答案】：A,B,C,D15、我国基金管理公司的主要业务范围包括（）。A、证券投资基金业务B、受托资产管理业务C、企业年金管理D、投资咨询服务【参考答案】：A,B,D【解析】掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围。见教材第四章第二节，P131132。16、股票是股份有限公司发行的用于证明投资者的股东身份和权益的凭证，股票应载明的事项主要有（）。A、公司名称B、公司成立的日期C、股票种类D、票面金额【参考答案】：A,B,C,D【解析

33、】股票应当载明下列主要事项：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。股票由法定代表人签名，公司盖章。发起人的股票应当标明“发起人股票”字样。17、关于证券交易所决定暂停其股票上市交易，下列说法正确的是（）。A、公司有重大违法行为，暂停其股票上市交易B、公司最近3年连续亏损，暂停其股票上市交易C、公司未按照规定公开其财务状况，暂停其股票上市交易D、公司对财务会计报告虚假记载，可能误导投资者，暂停其股票上市交易【参考答案】：A,B,C,D18、证券公司经营（）以及其他业务中任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币5亿元。A、证券承销与保荐B、证券自营C、证券资产

34、管理D、证券经纪【参考答案】：A,B,C,D19、构成合谋的要件是交易双方有同谋行为，委托在（）有相似性。A、地点B、时间C、数量D、价格【参考答案】：B,C,D【解析】合谋并不需要地点的相似性。20、股票具有有价证券的特征包括（）。A、股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行B、股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券C、股票与它代表的财产权有不可分离的关系，二者合为一体D、股票的转让就是股东权的转让【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一节，P47。三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、国际债券的发行人主要是（）。A、各国政府、

35、政府所属机构B、银行或其他金融机构C、自然人D、一些国际组织等【参考答案】：A,B,D2、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为（）。A、货币互换B、股票互换C、利率互换D、信用违约互换【参考答案】：A,C,D3、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列（）条件。A、分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员B、有300万元人民币以上的注册资本C、有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施D、有健全的内部管理制度和公司章程【参考答案】：A,C,D【解析】熟悉对证券、

36、期货投资咨询机构的管理。见教材第七章第四节，P308。4、债券的投资收益来自（）。A、债券的利息收益B、资本利得C、再投资收益D、转股收益【参考答案】：A,B,C5、经中国证监会批准，证券公司可以从事（）。A、为单一客户办理定向资产管理业务B、为多个客户办理集合资产管理业务C、为客户办理特定目的的专项资产管理业务D、为特定客户办理境外投资规定的金融产品【参考答案】：A,B,C6、风险与收益的关系包括（）。A、在证券投资中，收益和风险形影相随，收益以风险为代价，风险用收益来补偿B、风险和收益的本质联系可以表述为公式：预期收益率=无风险收益率+风险补偿C、美国一般将联邦政府发行的短期国库券视为无风

37、险证券，把短期国库券利率视为无风险利率D、预期收益率是投资者承受各种风险应得的补偿【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，P263。7、目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是（）。A、商业银行开发的各类结构化理财产品B、交易所市场上市交易的各类结构化票据C、商业银行开发的各类结构化贷款D、交易所市场上市交易的各类结构化期权【参考答案】：A,B【解析】掌握结构化衍生产品的定义、类别、收益与风险。见教材第五章第四节，P196。8、证券投资者保护基金公司应建立科学的业绩考评制度和信息报告制度，

38、并报送（）。A、证监会B、中国证券登记结算有限责任公司C、财政部D、中国人民银行【参考答案】：A,C,D9、单位犯罪，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役的是（）。A、欺诈发行股票、债券罪B、提供虚假财务会计报告罪C、编造并传播影响证券交易虚假信息罪、诱骗他人买卖证券罪D、操纵证券市场罪【参考答案】：A,C,D10、为保证登记结算公司履行职能，登记结算公司应具有（）。A、必备的服务设备B、完善的数据安全保护措施C、建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度D、建立完善的风险管理系统【参考答案】：A,B,C,D11、当上市公司出现下列（）情形的，深圳证券交易所对在

39、创业板上市的股票交易实行退市风险警示。A、最近两年连续亏损(以最近两年年度报告披露的当年经审计净利润为依据)B、最近一个会计年度的财务会计报告显示当年经审计净资产为负C、因财务会计报告存在重要的前期差错或者虚假记载，被中国证监会责令改正但未在规定期限内改正，且公司股票已停牌两个月D、未在法定期限内披露年度报告或者中期报告【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉我国证券市场的上市制度。见教材第六章第二节，P220221。12、远期利率协议的买方支付以（）计算的利息。A、实际利率B、名义利率C、参考利率D、合同利率【参考答案】：D【解析】了解现阶段我国银行间债券市场远期交易、远期利率协议、外汇远期

40、交易以及境外人民币NDF的基本情况。见教材第五章第二节，P159。13、我国的基金指数由（）组成。A、恒生基金指数B、中证基金指数系列C、上证基金指数D、深证基金指数【参考答案】：B,C,D14、证券业从业人员的一般性禁止性行为包括（）。A、从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动B、对外透露自营买卖信息，将自营买卖的证券推荐给客户，或诱导客户买卖该种证券C、从事与其履行职责有利益冲突的业务D、违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺【参考答案】：A,C,D15、国债基金是（）。A、一种以国债为主要投资对象的证券投资基金B、汇率也会影响基金的收益，管理人在购买国际债券

41、时，往往还需要在外汇市场上做套期保值C、收益会受市场利率的影响D、若市场利率上调，其收益将上升【参考答案】：A,B,C16、信用违约互换（CDS）交易的危险来自（）。A、具有较高的杠杆性B、由于信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具，因此特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，有可能极大地放大风险敞口总额，在发生危机时，市场往往恐慌性高估涉险金额C、信用违约互换过快的增长速度D、由于场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易，因此，在危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑，担心自己的交易对手因此倒下从而使自己的敞口头

42、寸失去着落【参考答案】：A,B,D17、证券买卖委托书的内容必须包括（）。A、证券名称B、价格幅度C、买卖数量D、出价方式【参考答案】：A,B,C,D18、下列关于政府债券的说法正确的有（）。A、除了政府部门直接发行的债券外，有些国家把政府担保的债券也划归为政府债券体系B、政府债券最初是政府弥补赤字的手段C、政府债券本身有面额，投资者投资于政府债券可以取得利息D、国债是政府债券市场上最主要的融资和投资工具【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握政府债券的定义、性质和特征。见教材第三章第一节、第三章第二节，P8586。19、影响股票价格变动的基本因素有（）。A、公司的经营状况素况B、证券市场运行

43、状况C、行业前景D、宏观经济【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P58。20、参与证券投资的金融机构包括（）。A、证券经营机构B、银行业金融机构C、保险经营机构D、合格境外机构投资者【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二节，P911。四、判断题（共40题，每题1分）。1、余额包销，是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式。（）【参考答案】：错误2、客户开户时审核证件、资料不严而导致的风险属于证券经纪业务中的操作风

44、险。（）【参考答案】：错误【解析】客户开户时审核证件、资料不严而导致的风险属于证券经纪业务中的管理风险。3、货银对付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。（）【参考答案】：正确【解析】货银对付原则是证券结算的一项基本原则，按照这一原则进行结算，结算参与人必须向证券登记结算机构足额交付其应付的证券和资金，并提供交收担保。货银对付通过实现资金和证券的同时划转，可以有效规避结算参与人交收违约带来的风险，大大提高了证券交易安全性4、中证指数有限公司于2007开始发布中证100指数。（）【参考答案】：错误【解析】考点：掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。

45、见教材第六章第三节，P241。5、红筹股属于外资股。（）【参考答案】：错误【解析】红筹股是指在中国境内注册，在香港上市，但是主要业务在中国内地、或者大部分股东权益来自中国内地的股票，红筹股不属于外资股。6、利率风险对普通股的影响不像债券和优先股那样没有回旋余地。（）【参考答案】：正确7、外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。（）【参考答案】：正确8、我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的股利之前，按如下顺序分配：弥补亏损、提取公益金、支付优先股股利、提取法定盈余公积金、提取任意盈余公积金。普通股股东能否分到股息和红利

46、以及分到多少，取决于公司税后利润的多少以及公司未来发展的政策。（）【参考答案】：错误【解析】我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应按如下顺序分配：弥补亏损、提取法定盈余公积金、提取任意盈余公积金。可见，普通股股东能否分到红利以及分得多少取决于公司的税后利润多少以及公司未来发展的需要9、证券公司应当按照中国证监会规定的计算标准计算净资本，按照有关会计准则的规定充分计提资产减值准备。（）【参考答案】：正确【解析】考点：掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，P300。10、董事会会议由13以上无关联关系

47、董事出席即可举行。（）【参考答案】：错误【解析】董事会会议由12以上无关联关系董事出席即可举行。11、一般而言价格波动越大，期权的价格就越高。（）【参考答案】：正确12、货币市场基金的优点是资本安全性高、购买限额低、流动性强、收益较高、管理费用低，有些还不收取赎回费用。（）【参考答案】：正确【解析】货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具，安全性高、购买限额低、流动性强、收益较高、管理费用低，有些还不收取赎回费用。13、银行和非银行金融机构的资金来源主要是靠发行金融债券。（）【参考答案】：错误【解析】银行金融机构的资金来源主要是各项存款，非银行金融机构的主要资金来源依据其性质而定，比如保险公司

48、主要资金来源是各项保险，发行金融债券不是它们的主要资金来源，只是作为补充的方式使用。14、基金的托管费用通常逐年计算并累计。（）【参考答案】：错误【解析】基金的托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算并累计。15、依据证券投资基金法，基金资产可投资于衍生金融工具。【参考答案】：错误【解析】证券投资基金法规定，基金资产应当运用于下列资产：上市交易的股票、债券；国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。目前尚不允许基金投资于金融衍生商品。16、设权证券与证权证券的区别在于证权证券所代表的权利本来并不存在，而是随着证券的制作而产生的。（）【参考答案】：错误【解析】设权证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而，生。证权证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。17、证券价格的高低是由该证券自身风险率的高低来决定的。（