工程风险管理

1、河南城建学院题目：工程风险管理姓 名：学 号： 053411107专业班级：所在院系：学院2014.12.08目录 TOC o 1-5 h z HYPERLINK l bookmark15 o Current Document 摘要：2 HYPERLINK l bookmark18 o Current Document 1、工程项目风险管理的基本概念、产生和发展3 HYPERLINK l bookmark22 o Current Document 1.1工程风险的定义、特点及分类3 HYPERLINK l bookmark25 o Current Document 1.2风险管理的定义、产生和

2、发展4 HYPERLINK l bookmark28 o Current Document 2、项目风险管理的内容和程序5 HYPERLINK l bookmark32 o Current Document 2.1风险识别5 HYPERLINK l bookmark38 o Current Document 3、建筑工程中的风险管理6 HYPERLINK l bookmark42 o Current Document 3.1建筑风险管理6 HYPERLINK l bookmark45 o Current Document 3.2工程保险6 HYPERLINK l bookmark48 o Cu

3、rrent Document 3.3工程担保 7 HYPERLINK l bookmark51 o Current Document 4、结束语8 HYPERLINK l bookmark55 o Current Document 5、参考文献9摘要：工程项目建设过程是一个周期长、投资多、技术要求高、系统复杂的生产 消费过程，在该过程中，未确知因素、随机因素和模糊因素大量存在，并不断变 化，由此而造成的风险直接威胁工程项目的顺利实施和成功。现在，我国工程项 目普遍存在投资失控现象，产生这种现象的原因有管理不善和手段落后的原因， 更主要的是对影响和制约工程项目的风险因素估计不足，导致在工程项目建

4、设中 由风险引起大量的损失。对工程项目的风险加以认识、判断、评价和控制成为一 项迫切的任务。1、工程项目风险管理的基本概念、产生和发展1.1工程风险的定义、特点及分类对风险定义系统的分析，认为现在比较一致的看法是：风险是一个系统造成 失败的可能性和由这种失败而导致的损失或后果。用数学公式可以表示为：R=f（P,C）其中，R表示风险，P表示不利事件发生的概率，C表示该事件发生的后果。工程风险管理专家对工程项目的风险定义为：工程项目风险是所有影响工程 项目目标实现的不确定因素的集合。工程项目的风险有以下特点：（1）风险存在的客观性和普遍性。作为损失发 生的不确定性，风险是不以人的意志为转换的客观实

5、在，而且在项目的全生命周 期内，风险是无处不在、无时没有的。只能降低风险发生的概率和减少风险造成 的损失，而不能从根本上完全消除风险；（2）风险的影响常常不是局部的，某一 段时间或某一个方面的，而是全局的。例如，反常的气候条件造成工程的停滞， 会影响整个后期计划，影响后期所有参加者的工作；（3）不同的主体对同样风险 的承受能力是不同的。人们的承受能力受收益的大小、投入的大小、项目活动的 主体的地位和拥有的资源有关；（4）工程项目的风险一般是很大的，其变化是复 杂的。工程项目的设计与建设是一个既有确定因素，又含有随机因素、模糊因素 和未确知因素的复杂系统，风险的性质、造成的后果在工程建设中极有可

6、能发生 变化。对风险进行分类的目的，乃是为了分别研究对这些不同类别的风险所应采取 的对策.按风险发生的形态分类可分为静态风险和动态风险；按风险的潜在损失 形态可将风险分为财产风险、人身风险和责任风险；按风险事故的后果可将风险 分为纯粹和投机风险；按风险波及的范围可将风险分为特定风险和基本风险；按 损失产生的原因分为自然风险和人力风险；按风险能否处理可将风险分为可管理 风险和不可管理风险等。1.2风险管理的定义、产生和发展工程项目风险管理就是对工程项目活动中涉及到的风险进行识别、评估并制 定相应的政策，以最少的成本，最大限度地避免或减少风险事件所造成的实际效 益与预期效益的偏离，安全地实现工程项

7、目的总目标。人类历史上早期风险问题的研究可追溯到公元十四世纪中叶，当时欧洲地中 海沿岸各港口的海上保险揭开了人类探索风险的序幕。十九世纪，法国的经营管 理理论创始人法约尔第一次把面临风险的管理列为企业管理的重要职能之一。1931年美国管理协会保险部最先倡导风险管理，并开始研究风险管理及保 险问题。1932年成立的纽约经纪人协会标志着风险管理的兴起。1953年8月13 日的美国通用汽车公司的自动变速装置发生大火，导致该公司蒙受了高达5000 万美元的损失，这场大火震动了美国企业界和学术界，成为风险管理科学发展的 契机。到了上个世纪60年代，一门新的管理科学风险管理在美国正式形 成，从此风险管理在

8、西方资本主义国家得到了迅猛的发展。在各国风险管理研究中，美国的风险管理起步最早，理论研究与应用范围很 广，拥有这方面大量的人才。与美国相比英国的风险管理研究有自己的特色，C。 BoChapman教授在文献7中提出了 “风险工程”的概念，该框架模型 的构建弥补了单一过程的风险分析技术的不足，使得在较高层次上大规模地应用 风险分析领域的研究成果成为可能。英国除了有自己的成熟理论外，许多学者还 注意把风险分析的研究成果应用到大型的工程项目当中。英美两国在风险研究方 面各有所长，且具有很强的互补性，代表了该学科的两个主流。法国的研究也有 自己的特色，其模式是经营管理型的风险管理研究。而德国是从风险管理

9、政策的 角度来研究的。我国的风险管理研究是从上个世纪80年代开始，同时被应用到项目管理之 中。在过去的计划经济体制下，原材料的价格由国家控制，国家是唯一的投资主 体，企业没有独立的经济效益，风险由国家承担。只是在近几年来，随着社会主 义市场经济体制的完善，对风险管理的研究已经在学术界成为了一个热点，在大 型工程项目的实践中，也取得了较为明显的效果。2、项目风险管理的内容和程序2.1风险识别对各种风险因素和可能发生的风险事件进行分析，是风险管理的首要步骤。 项目风险识别要回答下列问题：项目中存在哪些潜在的风险因素？这些因素会引 起什么风险，这些风险造成的后果有多大？忽视、缩小或夸大项目风险的范围

10、、 种类和造成的后果都会造成不必要的损失，风险识别的常用方法有：（1）专家调查法专家调查法包括专家个人判断法、智暴法和德尔菲法等。该类方法主要利用 各领域专家的专业理论和丰富的实践经验，找出各种潜在的风险并对后果做出分 析和估计。德尔菲法起源于上世纪40年代末，最初由美国兰德公司首先使用。 使用该方法的程序是：首先选定与该项目有关的专家，并与这些适当数量的专家 建立直接的函询关系，通过函询收集专家意见，然后加以综合整理，再反馈给各 位专家，再次征询意见。这样反复多次，逐步使专家的意见趋于一致，作为最后 识别的根据。德尔菲法应用领域很广，一般用该方法得出的结果也较好。（2）故障树分析法（分解法）

11、该方法利用图解的形式，将大的故障分解成各种小的故障，或对引起故障的 各种原因进行分析。譬如，将项目投资风险分为市场风险、政策调整风险、资源 风险、技术风险等。该方法经常用于直接经验较少的风险辨识，通过对投资风险 层层分解，可使项目管理者对投资风险因素有全面的认识，在此基础上，对风险 大的因素进行针对性的管理。不足之处是应用于大系统时容易产生遗漏和错误。（3）情景分析法一种能够分析引起风险的关键因素及其影响程度的方法。它可以采用图表或 曲线等形式来描述当影响项目的某种因素作各种变化时，整个项目情况的变化及 其后果，供人们进行比较研究。风险识别中应注意以下的问题：识别的风险是否全面（可靠性问题）？

12、满足 辨识要求的数据、资料和实验结果所需多少费用（费用问题）？调查的结果有多 大的置信度（偏差问题）？3、建筑工程中的风险管理3.1建筑风险管理风险管理是人们对潜在的意外损失进行辩识、评估、预防和控制的过程。建 筑工程由于其规模大、周期长、生产的单件性和复杂性等特点，在实施过程中存 在着施工不确定的因素，比一般产品生产具有更大的风险，进行风险管理尤为重 要。风险管理是对项目目标的主动控制。首先对项目的风险进行识别分析，然后 将这些风险定量化，对风险进行控制。国际上把风险管理看作是项目管理的组成 部分。风险管理和目标控制是项目管理的两大基础。在工业发达国家和地区，风 险转移是工程风险管理对策中采

13、用最多的措施，工程保险和工程担保是风险转移 的两种常用方法。3.2工程保险工程保险是指业主和承包商为了工程项目的顺利实施，向保险人（公司）支 付保险费，保险人根据合同约定对在工程建设中可能产生的财产和人身伤害承担 赔偿保险金责任。工程保险一般分为强制性保险和自愿保险两类。在工业发达国家和地区，强制性的工程保险主要有以下几种：建筑工程一切 险（附加第三者责任险）、安装工程一切险（附加第三者责任险）、社会保险（如 人身意外险、雇主责任险和其他国家法令规定的强制保险）、机动车辆险、10年 责任险和5年责任险、专业责任险等等。其中，建筑工程一切险和安装工程一切 险是对工程项目在实施期间的所有风险提供全

14、面的保险，即对施工期间工程本 身、工程设备和施工机具以及其他物质所遭受的损失予以赔偿，也对因施工而给 第三者造的人身伤亡和物质损失承担赔偿责任。过去，一切险的投保人多数为承 包商；现在，国际上普遍推行由业主投保工程一切险。在工业发达国家和地区， 建筑师、结构工程师等设计、咨询专业人均要购买专业责任险，对由于他们的设 计失误或工作疏忽给业主或承包商造成的损失，将由保险公司赔偿。国际上工程 涉及的自愿保险有以下几种：国际货物运输险、境内货物运输险、财产险、责任 险、政治风险保险、汇率保险等等。国际上工程保险的通行做法和特点是：保险经纪人在保险业务中充当重要角 色、健全的法律体系为工程保险发展提供了

15、保障，投保人与保险商通力合作是控 制意外损失的有效途径，保险公司返赔率高且利润率低。3.3工程担保工程担保是指担保人（一般为银行、担保公司、保险公司、其他金融机构、 商业团体或个人）应工程合同一方（申请人）的要求向另一方（债权人）作出的 书面承诺。工程担保是工程风险转移措施的又一重要手段，它能有效地保障工程 建设的顺利进行。许多国家政府都在法规中规定要求进行工程担保，在标准合同 中也含有关于工程担保的条款。在工业发达国家和地区，常见的工程担保种类如下：第一，投标担保：指投 标人在投标报价之前或同时，向业主提交投标保证金（俗称抵押金）或投标保函， 保证一旦中标，则履行受标签约承包工程。一般投标保

16、证金额为标价的0.55%； 第二，履约担保：是为保障承包商履行承包合同所作的一种承诺。一旦承包商没 能履行合同义务，担保人给予赔付，或者接收工程实施义务，而另觅经业主同意 的其他承包商负责继续履行承包合同义务。这是工程担保中最重要的，也是担保 金额最大的一种工程担保；第三，预付款担保：要求承包商提供的，为保证工程 预付款用于该工程项目，不准承包商挪作他用及卷款潜逃；第四，维修担保：是 为保障维修期内出现质量缺陷时，承包商负责维修而提供的担保，维修担保可以 单列，也可以包含在履约担保内，有些工程采取扣留合同价款的5%作为维修保 证金。以上四种担保是在工业发达国家和地区常见的工程担保种类，除此这外还以 以下几种：反担保、付款担保、业主无能为力担保、分包担保、临时进口物资税 收担保、完工担保、差额担保、施工执照担保等。由于建筑工程在建设过程中存在着越来越多的不确定性因素，风险管理正成 为工程项目管理日益重要的一个组成部分。4、结束语近几年，我国工程项目风险管理有了很大的进步，但随着国民经济的发展， 工程建设也越来越多，市场风险也越来越大，对工程项目建设进行风险控制和管 理，使技术与经济相结合，更有效地控制工程项目投资、工期和质量。确保工程 项目投资决策的正确性与科学性，对实现工程投资决策的全局优化与总体设计和