集合资产管理计划说明书清洁版

1、 PAGE 6xxxx23号集合资产管理计划说明书二O一五年一月特别提示：本说明书依据证券公司客户资产管理业务管理办法（以下简称管理办法）、证券公司集合资产管理业务实施细则（以下简称实施细则）、xxxx23号集合资产管理计划管理协议（以下简称管理协议）及其他关于规定制作，管理人保证本说明书的内容真实、准确、完整，不存在任何虚假内容、误导性陈述和重大遗漏。委托人承诺以真实身份参加集合计划，保证委托资产的来源及用途合法，并已阅知本说明书和管理协议全文，了解相关权利、义务和风险，自愿自行承担投资风险和损失。管理人承诺以诚实信用、审慎尽责的原则管理和运用集合计划资产，但不保证集合计划一定盈利，也不保证

2、最低收益。本说明书对集合计划未来的收益预测仅供委托人参考，不构成管理人、托管人和推广机构保证委托资产本金不受损失或取得最低收益的承诺。投资者签订管理协议且协议生效后，投资者即为管理协议的委托人，其参加（即认购）集合计划份额的行为自身即表明其对管理协议及本说明书的承认和接受，委托人将依照管理办法、管理协议、本说明书及关于规定享有权利、承担义务。集合计划基本信息名称xxxx23号集合资产管理计划类型集合资产管理计划目标规模本集合计划推广期和存续期规模上限均为2亿份，单个客户第一次参加集合计划的金额不低于100万元，推广期和存续期的客户户数均不超过200户。管理期限本集合计划管理期限为12个月，本集

3、合计划终止日为自集合计划设立之日起至存续满12个月之对日（如该日为非工作日，则顺延至下一工作日）。终止日不计付收益。如遇本集合计划所投资信托计划项下对应的对应一期信托单位提前终止或管理协议商定的其他提前终止情形的，管理人有权提前终止本集合计划，本集合计划也可根据管理协议相关商定延期。本集合计划提前终止或延期的，管理期限将相应改变，相应的终止日以管理人网站公布为准。推广期本集合计划将自推广开始之日起30个工作日内履行集合计划的推广、设立活动，具体时间见管理人公告。封闭期本集合计划封闭运作，集合计划设立后，存续期内不接受投资者的参加和退出业务。开放期本集合计划存续期内不设置开放期和开放日，不接受投

4、资者的参加和退出业务。份额面值人民币1.00元最低金额第一次参加的集合计划最低金额为人民币100万元，追加参加的最低金额均为人民币10万元的整数倍。相关费率1、参加费率：0%；2、退出费率：0%；3、托管费率：0.02%/年；4、管理费率：1.2%/年。投资范围及组合比例1、投资范围 本集合计划将主要投资于xx国际信托有限公司（下称“xx信托”）发行的“xx信托xx土投应收账款集合资金信托计划”（下称“信托计划”或“xx土投应收账款信托计划” ，xxxx证券资产管理有限公司为该信托计划的资产管理咨询顾问）项下的某期信托单位（具体以信托协议商定为准），闲置资金可投资于银行存款。 2、投资组合比例

5、（占集合计划总资产比例）本集合计划投资组合在各类资产上的投资比例，将严格遵守相关法律法规的规定：（1）xx土投应收账款信托计划：0%100%；（2）银行存款：0%100%风险收益特征本集合计划属于中等风险金融产品。适合推广对象能承受一定范围的本金风险、追求绝对收益积累、资产流动性需求不高或是具有资产配置需求的投资者。当事人管理人xxxx证券资产管理有限公司托管人xx证券股份有限公司推广机构xx证券股份有限公司、xxxx证券资产管理有限公司（直销）集合计划的参加办理时间推广期，投资者在推广机构的工作日可以参加本集合计划。本集合计划存续期内不设置开放期和开放日，不接受投资者的参加和退出业务。办理场

6、所推广机构指派的场所。办理方式1、以金额申请，推广期参加价格为份额面值1.00元。2、投资者需要事先开设推广机构认可的交易账户，并在账户内备足参加的货币资金；若账户内参加资金不足的，推广机构不受理该笔参加申请。投资者参加申请经确认成功后，其参加申请和参加资金不得撤销。3、投资者可于集合计划推广期截止后2个工作日到办理参加的营业网点查询参加确认情况。投资者认可管理人对其认购参加有效性的确认，除经管理人同意外，不再要求管理人提供任何有效性确认的资料文件资料。参加费本集合计划参加费率为0。参加份额参加金额/集合计划份额面值认购资金利息委托人的参加资金在集合计划设立之前所造成或产生的利息，不折算成集合

7、计划份额，管理人于集合计划设立之后的最近一个结息日收到利息款后的五个工作日内，将投资者募集期所造成或产生的利息以管理人发起现金分红方式，由注册登记机构专用账户划往各代理销售机构，各代理销售机构根据代理销售协议及时划入投资者账户；参加资金的利息以注册登记机构的记录结果为准。集合计划的退出本集合计划存续期内不设置开放期和开放日，不接受投资者的参加和退出业务。管理人自有资金参加情况管理人可以以自有资金参加本集合计划。具体依照管理办法、实施细则和管理协议以及相关法律法规的规定执行。集合计划的分级本集合计划不分级。集合计划设立的条件集合计划的参加资金总额（含参加费）不低于3,000万元人民币且其委托人的

8、人数为2人（含）以上，且本集合计划拟投资的信托计划对应一期信托单位具备设立条件（委托人已支付认购资金条件除外），并经管理人聘请的具有证券相关业务资格/资质的会计师事务所对集合计划进行验资并出具验资报告后，管理人通过管理人网站宣布本集合计划设立。集合计划设立履行前，委托人的参加资金只能存入集合计划份额登记机构指派的专门账户，不得动用。集合计划设立失败集合计划推广期终止，在集合计划规模低于人民币3,000万元或委托人的人数少于2人条件下，或本集合计划拟投资的信托计划对应一期信托单位不具备设立条件（委托人已支付认购资金条件除外）的,集合计划设立失败，管理人承担集合计划的全部推广费用，并将已参加资金在

9、推广期终止后30个工作日内退还集合计划委托人，将参加资金造成或产生的利息于最近一个结息日收到利息款后五个工作日内以管理人发起现金分红的方式，由注册登记机构专用账户划往各代理销售机构，各代理销售机构根据代理销售协议及时划入投资者账户，各方互不承担其他责任，参加资金的利息以注册登记机构的记录结果为准。集合计划份额转让本集合计划设立后，管理人可以依照规定申请份额转让事宜。集合计划存续期间，管理人申请份额转让事宜后，管理人、代理推广机构的客户之间可以通过证券交易所等中国证监会认可的交易平台转让集合计划份额。但转让后每个委托人持有集合计划份额不得少于100万份，委托人合计不超过200人。受让方第一次参加

10、集合计划，应先与管理人、托管人签订管理协议。费用、报酬费用种类参加费率：0%；退出费率：0%；投资交易费用：按规定比例在发生投资交易时计提并支付经手费、证管费、过户费、印花税、证券结算风险基金、佣金等；管理费率：1.2%。管理费于集合计划投资的对应一期信托单位设立后5个工作日后、且收到xx土投应收账款信托计划向本集合计划支付的该期信托单位对应的第一次信托权益后5个工作日内一次性支付，支付金额为本集合计划自设立之日（含）至存续期满12个月之对日（不含）的管理费（即依照“集合计划设立日总份额1.2%该集合计划设立日（含）至存续期满12个月之对日（不含）的实际天数365”计算）。在集合计划上述管理费

11、支付日之前按日计提，在该集合计划管理费支付日之后逐日摊销至集合计划份额注销日。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。集合计划终止日和闰年xx月29日不计算。无论任何情况下，管理人已收取的管理费不予退还。若集合计划延期的，则在延期期间仍以届时存续的集合计划份额总额为基数按管理费年费率1.2%计算并支付管理费。托管费率：0.02%。托管费于集合计划投资的对应一期信托单位设立后5个工作日后、且收到xx土投应收账款信托计划向本集合计划支付的该期信托单位对应的第一次信托权益后5个工作日内一次性支付，支付金额为本集合计划自设立之日（含）至存续期满12个月之对日（不含）（若该日为非工作日的，则顺延至下一个

12、工作日，下同）的托管费（即依照“集合计划设立日总份额0.02%该集合计划设立日（含）至存续期满12个月之对日（不含）的实际天数365”计算）。在集合计划上述托管费支付日之前按日计提，在该集合计划托管费支付日之后逐日摊销至集合计划份额注销日。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。集合计划终止日和闰年xx月29日不计算。无论任何情况下，托管人已收取的托管费不予退还。若集合计划延期的，则在延期期间，仍以届时存续的集合计划份额总额为基数按托管费年费率0.02%计算并支付托管费。为维护集合计划财产的权利而发生的解决纠纷费用，包括但不限于诉讼费、律师费、仲裁费等。集合计划财产管理、运用或处分过程中发生的

13、税费和交易费用；与本集合计划存续期间相关审计费、银行账户费用等费用从集合计划中列支；依照国家关于规定可以列入的其他费用从集合计划中列支。不由集合计划承担的费用集合计划推广期间的费用，管理人和托管人因未履行或未完全履行义务致使的费用支出或集合计划资产的损失，以及处理与本集合计划运作无关的事项发生的费用等不列入本集合计划费用。业绩报酬管理人对本集合计划收益超过委托人预期收益和除业绩报酬之外的其他集合计划费用后的超额部分提取100%的业绩报酬。管理人的业绩报酬分两次收取。管理人于xx年1xx月20日后，且收到xx土投应收账款信托计划向本集合计划支付的该期信托单位对应的当期信托权益后5个工作日内收取第

14、一次业绩报酬（即依照“集合计划设立日总份额该集合计划设立日（含）至存续期满12个月之对日（不含）的实际天数【信托计划预期年化收益率（集合计划预期年化收益率+年管理费率+年托管费率）】365开户费、年度审计费”计算）；在本集合计划终止时，集合计划资产在支付除管理人的业绩报酬之外的其他应付未付费用、并向全体委托人足额分配预期收益及本金（即预期分配金额）（如有）之后，若还有剩余的，则该剩余资产亦为管理人的业绩报酬向管理人支付。业绩报酬每天计提。委托人预期分配金额见管理协议第21部分的规定。无论任何情况下，管理人已收取的业绩报酬无需返还。若管理人收取业绩报酬后，集合计划出现风险致使委托人未能足额获取预

15、期收益的，委托人亦无权要求管理人退还已收取的业绩报酬。收益分配除集合计划终止清算分配外，本集合计划存续期间依照协议商定的时间分配收益。本集合计划存续期间，管理人分别于每年xx月20日和1xx月20日（以下简称“收益计算日”）计算集合计划份额的当期期间总收益，集合计划份额预期当期总收益=集合计划份额总数1.00集合计划预期年化收益率365当期期间天数。委托人持有的集合计划份额的预期当期收益=集合计划份额预期当期总收益该委托人持有的集合计划份额数集合计划份额总数。“当期期间天数”指上一收益计算日（含）至本收益计算日（不含）的期间天数，但第一个“当期期间天数”指集合计划设立日（含）至集合计划设立后第

16、一个收益计算日（不含）的期间天数；除管理协议另有商定外，最后一个“当期期间天数”指集合计划终止日前最近一个收益计算日（含）至集合计划终止日（不含）。本集合计划存续期间，管理人分别于每年xx月20日和12月20日之后，且足额收到信托计划划付的当期信托权益后的5个工作日内从本集合计划资产中分次支付当期集合计划收益，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。本集合计划存续期间，若管理人在上述期间内未收到当期信托权益，管理人则不分配当期集合计划收益。若管理人在上述期间内未足额收到当期信托权益或管理人在上述期间之后收到了前述未支付或未足额支付的某期信托权益，管理人有权就收到部分信托权益扣除集合计划相关费用

17、后的余额进行分配，集合计划份额可获分配的当期总收益=当期收到部分信托权益扣除集合计划相关费用后的余额（如有）。委托人持有集合计划份额的可获分配当期收益=集合计划份额可获分配的当期总收益该委托人持有的集合计划份额数届时存续的所有集合计划份额总额；但向各委托人分配的当期收益总额不超过该委托人持有份额的预期当期总收益。该部分延期收到的信托权益在存续期间不计息。注：委托人当期收到的实际收益款按去尾法保留两位小数。集合计划的展期本集合计划无展期安排。终止和清算（一）有下列情形之一的，集合计划应当终止：本集合计划存续期届满；管理人因重大违法、违规行为，被中国证监会取消业务资格/资质的；托管人因重大违法、违

18、规行为，被监管机构取消业务资格/资质而管理人未在30个工作日内与新的托管人签订托管协议的；管理人因停业、解散、破产、撤销等原因未能履行相应职责的；托管人因解散、破产、撤销等原因未能履行相应职责时，管理人未在30个工作日内与新的托管人签订托管协议的；存续期内，任一日集合计划委托人少于2人时；存续期内，集合计划所投资的信托计划对应一期信托单位终止的；战争、自然灾害等不可抗力的发生致使本集合计划未能存续；法律、法规规定或中国证监会规定的其他情况。除上述情形外，集合计划存续期内，若出现集合计划所投资的信托计划发生风险等情形致使未能正常分配集合计划收益或集合计划发生严重风险的，管理人亦有权决定提前终止本

19、集合计划。（二）集合计划终止时的收益计算1、本集合计划存续期满12个月终止的，则终止日本集合计划的预期分配资产净值=集合计划份额总数（1.00+7.75%集合计划份额实际存续天数（不含终止日）365）集合计划已分配的总收益（如有）。委托人持有的集合计划份额预期分配金额=本集合计划的预期分配资产净值该委托人持有的集合计划份额总数集合计划份额总数。注：委托人到期收到的实际收益款按去尾法保留两位小数，下同。且上述预期分配金额仅供参考，委托人应以实际取得的分配金额为准，下同。2、若集合计划提前终止的，按届时存续的集合计划份额实际存续天数（不含提前终止日）计算委托人持有的集合计划份额预期收益和预期分配金

20、额。（1）若截至集合计划实际终止日全部变现的集合计划净资产（扣除相关费用（如有）后的，下同）足以按本项前述预期分配金额分配届时存续的所有集合计划份额的，终止日存续的集合计划份额的可分配资产净值=届时存续的集合计划份额总数（1.00+7.75%集合计划份额实际存续天数（不含提前终止日）365）届时存续的集合计划份额已分配的收益（如有），委托人持有的届时存续的集合计划份额的可分配金额=届时存续的集合计划份额的可分配资产净值委托人持有的届时存续的集合计划份额总数届时存续的集合计划份额总数。（2）若截至集合计划实际终止日全部变现的集合计划净资产（扣除相关费用（如有）后的）不足以按本项前述预期分配金额分

21、配届时存续的所有集合计划份额的，终止日存续的集合计划份额可分配资产净值=集合计划实际终止日现金形式的集合计划资产净值，委托人持有的届时存续的集合计划份额可获分配金额=集合计划可分配资产净值该委托人持有的届时存续的集合计划份额总数届时存续的集合计划份额总数。3、发生集合计划延期（非展期）的情形的，按本章节第二条第5款的商定计算并分配集合计划收益。4、本集合计划无论因何原因终止的，委托人可实际取得的集合计划收益不超过前述1-3项商定的预期收益。二、集合计划的清算1、自集合计划终止之日起5个工作日内设立集合计划清算小组，集合计划清算小组依照监管机构的相关规定进行集合计划清算；2、清算过程中关于重大事

22、项应当及时公布；3、清算终止后5个工作日内，管理人和托管人应当在扣除清算费用、管理费、托管费及管理人业绩报酬后，将集合计划资产依照委托人拥有份额的期限、比例或者管理协议的商定，以货币资金的形式全部分派给委托人，并注销集合计划专用证券账户和资金账户。4、清算终止后15个工作日内由集合计划清算小组在管理人网站公布清算结果或书面通知委托人清算结果。5、若本集合计划在终止情形发生之日后第6个工作日仍有未能变现的资产，则集合计划相应延期至投资的信托计划对应一期信托单位全部资产均完全变现之日，此时委托人持有的届时存续的每份集合计划份额预期分配金额根据其持有的届时存续的该份集合计划份额的实际存续天数计算。管理人可针对该部分未能变现资产制定二次清算方案，该方案应经集合计划清算小组及托管人认可，并通过管理人网站进行披露。管理人应根据二次清算方案的规定，于集合计划终止情形发生之日起先以届时现金形式的资产扣除应付未付集合计划费用后,按委托人持有份额占集合计划总份额的比例,先对部分份额进行全额分配并注销该部分已取得全额分配的计划份额，此时分配的集合计划份额的预期收益计算至该份集合计划份额实际终止日；同时对前述未能变现的资产延续进行变现并按前述分配原则一次或多次进行分配，直至剩余资产全部变现，并将全部变现后的资产扣除相关费用后依照前述分配原则，以货币形式全部分配给委托人（但每份集合计划份额取得的分配金