金融市场基础知识真题汇编7

1、文档编码 : CL1E3A9F7Z10 HA7E6B4N10T1 ZH1F10D9Z2O1金融市场基础学问真题汇编 二 一、选择题 共 50 题,每题 1 分,共 50 分；以下备选项中, 只有一项符合题目要求,不选、错选均不得分 1狭义的有价证券是指（）；A政府债券 B商品证券 C货币证券 D资本证券 2金融机构临时冻结资金不得超过（）小时；A24 B36 C48 D50 3依据附新股认股权和债券本身能否分开来划分,附认股权证的公司债券可以分为（）；A可分别型与非分别型 B独立型与分别型 C独立型与非独立型 D可分型与不行分型 4以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点不包括（）；A建立了公

2、司业务范畴与净资本充分水平动态挂钩机制 B强化了对公司经营治理行为合规性的事前审查、事中监督和事后检查 C建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制 D建立了风险资本预备与净资本水平动态挂钩机制 5以下可以成为持有证券公司 5%以上股权的股东、实际把握人的情形的是（）；50% A净资产低于实收资本的 B不能清偿到期债务 C因有意犯罪被判处刑罚,刑罚执行完毕逾 5 年 D负债达到净资产的 50% 6以下说法不正确选项（）；A上证成分股指数简称“ 上证 180 指数”B上证成分股指数的样本股共有 180 只股票 C上证综合指数以 1990 年 12 月 12 日为基期 D上证 380 指数样本股的选

3、择主要考虑公司规模、盈利才能、成长性、流淌性和新兴行业 的代表性 7以下关于基金治理人的经理和其他高级治理人员的说法中,不正确选项（）；A应当熟识证券投资方面的法律、行政法规 B不得担任基金托管人或者其他基金治理人的任何职务 C应具有基金从业资格和 2 年以上与其所任职务相关的工作经受 D不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动）；8依据选择权的性质划分,金融期权可以分为（A看涨期权和看跌期权 B欧式期权、美式期权、修正的美式期权 C股权类期权、利率期权、货币期权D金融期货合约期权、互换期权 9内幕交易的行为方式的主要表现不包括（）；A行为主体知悉公司内幕信息 B从事有价证

4、券的交易 C.泄露内幕信息 D将有价证券全部权据为已有）；10以下关于中国证监会的说法中,正确选项（A中国证监会成立于 1993 年 B中国证监会在上海、深圳等地设立 10 个稽查局 C中国证监会在各省、自治区、直辖市、方案单列市共设立 30 个证监局 D中国证监会为国务院直属正部级事业单位 11战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于（）个月；A3 B6 C9 D 12 12关于我国发行的一般国债的总体情形,说法错误选项（）；A规模越来越大 B发行方式趋于市场化 C期限趋于单调化 D市场创新日新月异 13会计师事务所申请证券资格,注册会计师不少于（）人；A20 B30 C55 D200

5、 14关于证券承销,以下论述不正确选项（）；A发行人向不特定对象发行的证券,法律、行政法规规定应当由证券公司承销的,发行人 应当同证券公司签订承销协议B发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 C证券承销实行代销或包销方式 D上市公司向原股东配售股份应当接受包销方式发行5000 万元的,应当由承销团承销15沪深 300 指数作定期调整时,每次调整的比例不超过（）；A8% B9% C10% D11% 16董事会、监事会、单独或合并持有证券公司（出议案；A2% B3% C4% D5% ）以上股权的股东,可以向股东会提17 1914 年北洋政府颁布的（）推动了证券交易所的建立；A证券发行与承销

6、治理方法B证券交易所法C证券法D证券投资基金法18深证综合指数以（）为样本股；A在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票 A股 B在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部 C在深证证券交易所中小企业板上市的全部股票 D在深证证券交易所创业板上市的全部股票 19金融债券的招投标发行通过（）债券发行系统进行；A中国人民银行 B中国债券登记结算有限责任公司 C中国银监会 D证券交易所 20（）被称为“ 证券商” ；A证券交易所 B证券服务机构 C证券公司 D证券业协会21取得证券业从业资格的人员,假如属（的执业证书；A未被机构聘用）情形的,可以通过证券经营机构申请统一B存在我国证券法

7、第 132 条规定的情形 C被中国证监会认定为证券市场禁入者 D5 年前曾受过略微的刑事惩处 22债券的（）是指债券持有人的收益相对稳固,不随发行者经营收益的变动而变动,并且可按期收回本金；A偿仍性 B流淌性 C安全性 D收益性 23通常情形下,证券的风险与预期收益（）；A成反比 B成正比 C没关系 D以上说法都不正确 24传统理论认为汇率下降,即本币升值,就（）；A不利于出口而有利于进口 B不利于进口而有利于出口 C不利于出口,不影响进口 D不影响进口,不利于出 E1 25（）的持有者是股份公司的基本股东；A优先股 B一般股C蓝筹股 D绩优股 26场外市场价格准备的主要方式是（）；A公开竞价

8、 B连续竞价 C集合竞价 D协商议价 27（）常被政府用作补偿赤字的主要方式；A发行国债 B增加税收 C向中心银行借款 D动用历年结余28债券远期交易共有8 个期限品种,期限最短为2 天,最长为 365 天,其中（）品种最为活跃；A2 天 B30 天 C7 天 D365 天 29目前,凭证式国债发行完全接受（）的发行方式；A包销 B承购包销 C代销 D公开招标 30 1975 年 10 月,利率期货产生于（）；A伦敦证券交易所 B深圳证券交易所 C纽约证券交易所 D芝加哥期货交易所 31以下不属于证券公司内部把握应当遵循的原就的是（）；A健全 B合理 C准时 D独立32投资者持有某上市公司（A

9、40% B30% C20% D10% ）股份时,连续收购的,应当履行其强制收购义务；33依据发行时证券的性质,证券分为（）；A可转换债券、可转换优先股票B可转换一般股票、可转换优先股票C可转换债券、可转换一般股票D可转换债券、信用债券34（）为金融债券的登记、托管机构；A中国人民银行 B国债登记结算公司 C交易所 D中国证监会35无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负（方式确定成交价,并经证券交易所确认后成交；A10% B20% C30% D40% 36（）是资金需求者最基本的筹资手段；A向银行借款 B发行债券 C发行证券 D募集捐款）,由买卖双方接受议价协商37政策性银行发行金融债券应

10、向（）报送金融债券发行申请；A中国证监会 B中国人民银行 C国家进展和改革委员会 D国有资产治理委员会 38依据产品外形,金融衍生工具可以分为（）；A交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具 B独立衍生工具和嵌入式衍生工具 C货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具 D金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换 39（）是衡量一个基金经营业绩的主要指标；A基金资产净值 B基金资产总值 C基金份额净值 D基金总份额 40（）是指债券持有人具有按商定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的一般 股票交换的选择权；A附有出售选择权条款的债券 B附有赎回选择权条款的债券 C附有可转换条款的债券

11、 D附有交换条款的债券 41证券公司向客户融资,只能使用（）；A融资专用资金账户内的资金 B融资专用资金账户内的证券 C融券专用证券账户内的证券 D融券专用证券账户内的资金 42核准制的核心是监管部门进行（）审核；A合规性 B合理性C合法性 D正确性 43基金治理公司申请开展特定客户资产治理业务需要具备的基本条件不包括（）；A净资产不低于 2 亿元人民币 B经营行为规范 C在最近一个季度末资产治理规模不低于 100 亿元人民币 D没有因违法违规行为正在被监管机构调查等 44以下关于证券公司分类监管制度的说法,正确选项（）；A以净资本为基准 B以扶优限劣为核心 C以提高风险治理才能为目的 D以市

12、场准入和监管措施为依据45公司债券实际发行额不少于人民币（A3 B4 C5 D7 ）亿元,可在全国银行间债券市场交易流通； 46 以下关于参与审核和核准股票发行申请的人员的说法中,不正确选项（）；A不得公开与发行申请人进行接触 B不得与发行申请人有利害关系 C不得直接或者间接接受发行申请人的赠送 D不得持有所核准的发行申请的股票47首次公开发行股票数量在（A1 B2 C3 D4 ）亿股以上的可以向战略投资者配售股票；48契约型基金起源于（）；A新加坡 B印度尼西亚 C英国 D中国香港49关于上证50 指数的说法中,错误选项（）；A上证 50 指数接受派许加权方法,依据样本股的调整股本数为权数进

13、行加权运算B上证 50 指数依据流通市值、成交金额对股票进行综合排名,从上证综合指数中选择排名前 50 位的股票组成样本C指数以 2022 年 12 月 31 日为基日,以该日50 只成分股的调整市值为基期；基数为1000点D当样本股名单发生变化、样本股的股本结构发生变化、或股价显现非交易因素的变动时采用“ 除数修正法” 修正原固定除数,以爱惜指数的连续性50全国性商业银行发行长期次级债务额度不得超过核心资本的（）；A25% B20% C30% D35% 二、组合型选择题 共 50 题,每题 1 分,共 50 分；以下备选项中； 只有一项符合题目要求,不选、错选均不得分 51证券交易内幕信息的

14、知情人包括（）；发行人的高级治理人员 5%以上股份的股东 持有公司由于所任公司职务可以猎取公司有关内幕信息的人员 证券监督治理机构工作人员 A B C D 52证券发行市场的作用表现在（）；为资金需求者供应筹措资金的渠道为资金供应者供应投资的机会 形成资金流淌的收益导向机制促进资源配置的不断优化 A B C D 53以下属于证券服务机构的有（）；证券投资询问机构财务顾问机构 资信评级机构会计师事务所 A B C D 54以下选项中,属于基金运作费的有（）；审计费律师费过户费经手费 A B C D 55证券法主要修订的内容包括（）；完善了上市公司的监管制度,提高上市公司质量 加强对证券公司监管,

15、防范和化解证券市场风险 加强对投资者特别是中小投资者权益的爱惜力度,建立证券投资者爱惜基金制度 对分业经营和治理、现货交易、 融资融券、禁止国企和银行资金违规进入股市等问题进 行了修订 A B C D 56准备基金期限长短的因素有（）；基金本身投资期限的长短基金本身的性质国家的政策宏观经济形势 A B C D 57我国的混合资本债券的基本特点有（）；期限 15 年以上,发行之日起 10 年内不得赎回 发行人核心资本充分率低于 4%时,可以延期支付利息 清偿次序位于一般债务之后,次级债务之前 本息支付存在很大风险 A B C D 58衍生证券投资基金包括（）；期货基金期权基金认股权证基金货币市场

16、基金A B C D 59在债券的票面价值中,要规定（）；票面价值的币种债券的票面利率 债券的票面金额债券的市场利率A B C D 60金融期货与金融现货交易的不同点有（）；交易对象不同交易价格的含义不同 交易方式不同结算方式不同 A B C D 61无限售条件股份包括（）；境内上市外资股国家持股 境外上市外资股国有法人持股 A B C D 62基金份额持有人的权益包括（）；共享基金财产收益依法转让持有的基金份额查阅或者复制公开披露的基金信息资料 参与支配清算后的剩余基金财产 A B C D 63封闭式基金与开放式基金的区分主要有（）；期限不同发行规模限制不同 基金份额交易方式不同交易费用不同

17、A B C D64针对中小企业板块的风险特点,（）；在交易和监察制度上作出有别于主板市场的特别支配有改进开盘集合竞价制度和收盘价的确定方式,进一步提高市场透亮度,遏制市场操行为完善交易信息公开制度,引入涨跌幅、振幅及换手率的偏离值等监控指标完善交易反常波动停牌制度,优化股票价量反常判定指标,准时揭示市场风险 削减息披露滞后或提前泄露的影响证券买卖实行一对一交易方式,中小企业板块价格准备机制不是公开竞价,而是买双方协商议价 A B C D 65分别交易的可转换公司债券与一般的可转换债券的区分有（）；权益载体不同权益主体不同行权方式不同权益内容不同 A B C D 66证券市场的品种结构关系的构成

18、主要有（）；股票市场债券市场基金市场衍生产品市场A B C D 67综合协议交易平台接受交易用户的申报类型有（）；意向申报单边报价定价申报成交申报 A B C D 68国际证券市场的全球性变化主要表现有（）；证券市场一体化投资者法人化 金融创新深化金融机构分业化 A B C D 69证券法中有关证券发行的主要内容包括（）；公开发行证券的条件和程序公开发行股票的条件 证券发行的信息披露证券承销的期限 A B C D 70芝加哥商业交易所上市的外汇期货品种包括（）；欧元期货英镑期货 美元指数期货欧元对曰元的交叉汇率期货 A B C D 71按是否记载股东姓名,股票可以分为（）；一般股票优先股票记名

19、股票无记名股票 A B C D 72合格境外机构投资者可以参与（）；新股发行可转换债券发行 股票增发配股的申购 A B C D 73以下关于股权类期货的说法中,正确的有（）；股权类期货是以单只股票、股票组合或者股票价格指数为基础资产的期货合约 股票价格指数期货是为适应人们把握股市风险的需要而产生的 股票期货均实行现金交割 部分上市交易的股票没有期货交易 A B C D）；74目前,我国的基金主要投资于（公开发行上市的股票非公开发行股票国债货币市场工具 A B C D 75以下关于发行金融债券的承销人,说法正确选项（）；承销人应为金融机构 承销人注册资本不低于 2 亿元人民币 承销人具有较强的债

20、券分销才能 承销人具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道 A B C D 76证券投资基金存在的风险主要有（）；市场风险治理才能风险改制风险技术风险A B C D 77按有无发行中介分类,证券发行可以分为（）；公募发行私募发行直接发行间接发行 A B C D 78以下金融机构属于机构投资者的有（）；政府机构证券经营机构 银行业金融机构保险资产治理公司 A B C D 79证券公司为客户买卖证券供应融资融券服务的；必需符合的规定有（）；为单一客户融资业务规模不得超过净资本的 5% 30% 持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的 为单一客户融券业务规模不得超过净资本的 5% 接受单只

21、担保股票的市值不得超过该股票总市值的 20% A B C D 80金融远期合约主要包括（）；远期货币期货远期利率协议远期外汇合约远期股票合约 A B C D 81基金性质的机构投资者包括（）；证券投资基金社保基金企业年金社会公益基金 A B C D82我国股票市场融资国际化是以（）等股权融资作为突破H的； A股 B 股 H股 V 股 A B C D 83中国金融期货交易所实行结算会员制度,结算会员依据业务范畴分为（）；交易结算会员全面结算会员部分结算会员特别结算会员 A B C D 84金融债券可以接受（）方式发行；全国银行间债券市场公开发行全国银行间债券市场定向发行 一次足额发行限额内分期发

22、行A B C D 85补偿赤字的手段有（）；举借国债增加税收向中心银行借款动用历年结余 A B C D86基金份额持有人大会可以对（）等重大事项作出决议并报中国证监会批准；更换基金治理人出具业绩报告 更换基金托管人基金扩募 A B C D 87证券投资者爱惜基金的资金可以运用于（）；银行存款购买国债 中心银行债券中心级金融机构发行的金融债券 A B C D 88储蓄国债与记账式国债的不同之处在于（）；记账方式不同发行利率确定机制不同 流通或变现方式不同到期前变现收益预知程度不同 A B C D 89凭证式国债和储蓄国债的不同点有（）；债权记录方式不同是否上市流通 申请购买手续不同发行对象不同A

23、 B C D 90享有优先认股权的股东的选择有（）认购新发行的一般股票将该权益转让给他人 听任该权益过期失效失效前请求他人代为行使该权益A B C D91证券投资基金公开披露基金信息,不得有F 列（）行为；虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 对证券投资业绩进行推测 违规承诺收益或者承担缺失 诋毁其他基金治理人、基金托管人或者基金份额发售机构 A B C D 92证券投资基金的技术风险可能来自（）；1基金治理人基金托管人注册登记人销售机构 A B C D）；93以下各项属于证券法总就内容的有（立法的宗旨、适用范畴证券发行及交易活动的当事人应当遵守的原就 证券业与其他金融业的分业经营与治理 证券市场

24、集中统一监督治理、证券业协会的自律性治理 A B C D 94契约型基金与公司型基金的区分有（）；资金的性质不同投资方式不同 投资者的位置不同基金的营运依据不同 A B C D 95关于影响股价变动的因素中,说法正确的有（）；公司经营状况与股票价格正相关,公司经营状况好,股价上升；反之,股价下跌 中心银行收紧银根,削减货币供应,会导致股价上升当一国或地区的经济运行态势良好,股票价格会上升；反之,股票价格会下降一般来说,大多数企业的经营状况也较好,它们的如一国国际收支连续显现逆差,政府为平稳国际收支会实行提高国内利率和提高汇率的 措施,以鼓励出口、削减进口,股价就会下跌；反之,股价会上升 A B

25、 C D 96公司证券包括（）；股票商业汇票债券商业票据 A B C D 97定向资产治理业务的特点有（）；证券公司与客户必需是一对一的投资治理服务具体的投资方向在资产治理合同中商定 必需在单一客户的专用证券账户中封闭运行 建立了风险资本预备与净资本水平动态挂钩机制 A B C D 98债券的特点有（）；偿仍性流淌性安全性收益性 A BC D 99机构投资者主要包括（）；1封闭式共同基金封闭式投资基金 养老基金创业投资基金 A B C D 100整改期内,中国证监会及其派出机构应当区分情形对证券公司实行的措施有（）；停止批准新业务 责令公司合规部门增加对风险把握指标检查的频率 限制支配红利 限

26、制业务活动 A B C D金融市场基础学问真题汇编 二 一、选择题1D解析 有价证券有广义与狭义两种概念；狭义的有价证券指资本证券,广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券；2C解析 金融机构依据国务院反洗钱行政主管部门的要求,临时冻结资金不得超过 48 小 时；3A 解析 依据附新股认股权和债券本身能否分开来划分,这种债券有两种类型：一种是可 可独立转让, 即可分别交易的附认股权证公司债券；另 分别型,即债券与认股权可以分别,一种是非分别型,即不能把认股权从债券上分别,认股权不能成为独立买卖的对象；4B解析 2022 年 7 月,中国证监会发布实施了证券公司风险把握指标治理方法,并于

27、2022 年依据实践情形对该方法进行了修订；该方法建立了以净资本为核心的风险把握指标 体系和风险监管制度；这一制度具有三个特点：一是建立了公司业务范畴与净资本充分水平 动态挂钩机制； 二是建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制；三是建立了风险资本准 备与净资本水平动态挂钩机制；5C解析 依据证券公司监督治理条例第10 条的规定,有以下情形之一的单位或者个人,不得成为持有证券公司 5%以上股权的股东、实际把握人：因有意犯罪被判处刑罚,刑罚执行完毕未逾 3 年；净资产低于实收资本的 50%,或者或有负债达到净资产的 50%；不能清偿到期债务；国务院证券监督治理机构认定的其他情形；6C解析 上海证

28、券交易所从1991 年 7 月 15 日起编制并公布上海证券交易所股价指数,它以 1990 年 12 月 19 日为基期,以全部上市股票为样本,以股票发行量为权数,按加权平均法运算；7C解析 基金治理人的经理和其他高级治理人员,应当熟识证券投资方面的法律、行政法规,具有基金从业资格和 3 年以上与其所任职务相关的工作经受；基金治理人的董事、 监事、经理和其他从业人员,不得担任基金托管人或者其他基金治理人的任何职务,不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动；8A解析 依据不同的分类标准,可以将金融期权划分为很多类别；其中,A 项是依据选择权的性质划分； B项是依据合约所规定的

29、履约时间的不同划分；资产性质的不同划分；C、D项是依据金融期权基础9D解析 内幕交易的行为方式主要表现为：行为主体知悉公司内幕信息,且从事有价证券的交易或其他有偿转让行为,或者泄露内幕信息或建议他人买卖证券等；10 D解析 中国证监会成立于1992 年 10 月,为国务院直属正部级事业单位；依照法律、法规和国务院授权,统一监督治理全国证券期货市场,爱惜证券期货市场秩序,保证其合法运行；中国证监会在上海、深圳等地设立 市共设立 36 个证监局；11 D解析 略；9 个稽查局,在各省、自治区、直辖市、方案单列12C解析 A 、B、D三项关于我国发行的一般国债的总体情形的概括正确；C项错误,我国发行

30、的一般国债的期限趋于多样化；19811984 年发行的圉债主要为 10 年期, 19851991年发行的国债为 35 年期；从 1994 年开头,一方面发行 2 年、1 年、半年和 3 个月的中短期国债,另一方面开头发行 10 年期、 15 年期、 20 年期、 30 年期的长期国债；目前国债最长的期限为 50 年；13 D解析 依据 2022 年 1 月 21 日修订的财政部证监会关于会计师事务所从事证券期货相关业务有关问题的通知,会计师事务所从事证券、期货相关业务资格,注册会计师不少于 200 人,其中最近 5 年持有注册会计师证书且连续执业的不少于 120 人；且每一注册会计师的年龄均不

31、超过 65 周岁；14 D解析 略；15 C解析 沪深 300 指数按规定作定期调整；原就上指数成分股每半年进行一次调整,一般为 1 月初和 7 月初实施调整,调整方案提前两周公布；每次调整的比例不超过 10%；16D解析 董事会、监事会、单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东,可以向股东会提出议案；单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东,可以向股东会提名董事 包括独立董事 、监事候选人；17 B 解析 1914 年北洋政府颁布的证券交易所法推动了证券交易所的建立；18 A 解析 深证综合指数以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票为样 本股；深证 A 股指数以在深圳证券交易所

32、主板、中小板、创业板上市的全部 A 股为样本股；中小板综合指数以在深圳证券交易所中小企业板上市的全部股票为样本股；创业板综合指数 以在深圳证券交易所创业板上市的全部股票为样本股；19 A 解析 金融债券的招投标发行通过中国人民银行债券发行系统进行；中国人民银行对 招标过程进行现场监督；20C解析 证券公司又被称为“ 证券商” ,是指依照公司法证券法规定并经国务院证券监督治理机构批准经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司；21 D解析 取得从业资格的人员,符合以下条件的,可以通过证券经营机构申请统一的执业证书：已被机构聘用；最近 3 年未受过刑事惩处；不存在我国证券法第 132条规定的情形；

33、未被中国证监会认定为证券市场禁人者,或者已过禁入期的； 品德端正,具有良好的职业道德；法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件；22 C解析 偿仍性是指债券有规定的偿仍期限,债务人必需按期向债权人支付利息和偿仍本金； 流淌性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况,灵敏地转让债券, 以提前收回本金和实现投资收益；安全性是指债券持有人的收益相对稳固,不随发行者经营收益的变动而变动, 并且可按期收回本金；收益性是指债券能为投资者带来确定的收入,即债券投资的报酬；23 B 解析 从整体上说,证券的风险与其收益成正比；通常情形下,风险越大的证券,投资者要求的预期收益越高；风险越小的证券,投资者要求的预期

34、收益越低；24 A 解析 汇率的调整对整个社会经济影响很大,有利有弊；传统理论认为,汇率下降,即本币升值, 不利于出口而有利于进口,同时会引起境外资本流入；国内资本市场流淌性增加；汇率上升,即本币贬值,不利于进口而有利于出口,同时会导致境内资本流出,国内资本市场流淌性下降；25 B 解析 一般股的持有者是股份公司的基本股东,依据我国公司法的规定,公司股 东依法享有资产收益、参与重大决策和选择治理者等权益；26 D解析 场外交易市场的价格准备机制不是公开竞价,而是买卖双方协商议价；具体地 说,是证券公司对自己所经营的证券同时挂出买入价和卖出价,并无条件地按买人价买人证 券和按卖出价卖出证券,最终

35、的成交价是在挂牌价基础上经双方协商准备的不含佣金的净价；券商可依据市场情形随时调整所挂的牌价；27 A 解析 增加税收会加重社会负担,易引起人们的反对,而且增税仍必需通过确定的法律程序,不适合作为政府临时增加收入的主要手段；向中心银行借款有可能增加货币供应量,导致通货膨胀； 动用历年结余需视政府过去的年度收支情形,如无结余,此手段也无法运用；因此,发行国债常被政府用作补偿赤字的主要方式；28 C解析 债券远期交易共有8 个期限品种,期限最短为2 天,最长为365 天,其中 7 天品种最为活跃；29 B 解析 目前,凭证式国债发行完全接受承购包销方式,储蓄国债发行可接受包销或代 销方式,记账式国

36、债发行完全接受公开招标方式；30D 解析 1975 年 1o 月,利率期货产生于美国芝加哥期货交易所,虽然比外汇期货晚了3年,但其进展速度与应用范畴都远较外汇期货来得快速和广泛；31 C解析 证券公司内部把握应当贯彻健全、合理、制衡、独立的原就,确保内部把握有 效；32B解析 证券法第 88 条第 1 款规定：通过证券交易所的证券交易,投资者持有或者 通过协议、其他支配与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到 30%时,连续进行收购 的,应当依法向该上市公司全部股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约；33 A 解析 在国际市场上,依据发行时证券的性质,证券分为可转换债券和可转换优先股 票

37、两种；34 B 解析 国债登记结算公司为金融债券的登记、托管机构；35 C解析 有涨跌幅限制证券的大宗交易须在当日涨跌幅价格限制范畴内,无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负30%或当日竞价时间内已成交的最高和最低成交价格之间,由买卖双方接受议价协商方式确定成交价,并经证券交易所确认后成交；36 C解析 在市场经济条件下,资金需求者筹集外部资金主要通过两条途径：向银行借款和发行证券, 即间接融资和直接融资；随着市场经济的进展,发行证券已成为资金需求者最基本的筹资手段；证券发行人主要是政府、企业和金融机构；37 B 解析 政策性银行发行金融债券只要向中国人民银行报送金融债券发行申请,并经中

38、 国人民银行核准后就可以了；38 B 解析 金融衍生工具可以依据基础工具的种类、风险一收益特性以及自身交易方法的 不同而有不同的分类；其中, 依据产品的外形, 金融衍生工具可以分为独立衍生工具和嵌入 D 项是从其 式衍生工具； A 项是依据交易场所的分类；C 项是从基础工具分类角度的分类；自身交易的方法和特点的分类；39 C解析 基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标,也是基金份额价格的内在价值和运算依据；一般情形下,基金份额价格与资产净值趋于一样,即资产净值增长,基金份额价格也随之提高；40 D解析 附有出售选择权条款的债券说明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的

39、权益；附有赎回选择权条款的债券说明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权益；附有可转换条款的债券说明债券持有人具有按商定条件将债券转换成发行公司一般股票的选择权；附有交换条款的债券是指债券持有人具有按商定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的一般股票交换的选择权；41 A 解析 证券公司向客户融资,只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券,只能使用融券专用证券账户内的证券；42 A 解析 核准制的核心是监管部门进行合规性审核,强化中介机构的责任,加大市场参与各方的行为约束,削减新股发行中的行政干预；43 C解析 基金治理公司申请开展特定客户资产治理业务需要具备以下基本条件；净资

40、产不低于 2 亿元人民币； 在最近一个季度末资产治理规模不低于200 亿元人民币或等值外汇资产； 经营行为规范, 治理证券投资基金2 年以上且最近1 年内没有因违法违规行为受到行政惩处或被监管机构责令整改,没有因违法违规行为正在被监管机构调查；等等；44 A 解析 作为我国证券公司常规监管的重要措施之一,分类监管制度主要以净资本为基准、以风险治理才能为核心、以合规程度为依据、以市场准入和监管措施为手段、以扶优限劣为目标；45 C解析 符合以下条件的公司债券,可在全国银行间债券市场交易流通：依法公开发 行；债权、债务关系确立并登记完毕；发行人具有较完善的治理结构和机制,近两年没 有违法和重大违规

41、行为；实际发行额不少于人民币 5 亿元；单个投资人持有量不超过该 期公司债券发行量的 30%；46 A 解析 依据证券法第23 条第 2 款的规定,参与审核和核准股票发行申请的人员,不得与发行申请人有利害关系,不得直接或者间接接受发行申请人的赠送,不得持有所核准的发行申请的股票,不得私下与发行申请人进行接触；47 D解析 略；48 C解析 契约型基金起源于英国,后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区 特别流行；49B 解析 上证 50 指数依据流通市值、成交金额,对股票进行综合排名,从上证 180 指数 50 位的股票组成样本；样本中选择排名前 50 A 解析 全国性商业银行发行长期次

42、级债务额度不得超过核心资本的 25%,其他商业银 行不得超过核心资本的 30%；二、组合型选择题 51D解析 证券法第 74 条规定,证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级治理人员；持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级治理人员,公司的实际把握人及其董事、监事、高级治理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级治理 人员；由于所任公司职务可以猎取公司有关内幕信息的人员；证券监督治理机构工作人员以 及由于法定职责对证券的发行、交易进行治理的其他人员；保荐人、承销的证券公司、 证券交易所、证券登记结算机构、治理机构规定的其他人；证券服务机构的有关人员；国务院证券督52 D解

43、析 证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场；证券发行市场通常无固定场所,是一个无形的市场；证券发行市场的作用主要表现在以下三个方面：为资金需求者提供筹措资金的渠道；为资金供应者供应投资的机会,实现储蓄向投资转化；形成资金流动的收益导向机制,促进资源配置的不断优化；53 B 解析 证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构,主要包括证券投资询问机构、证券登记结算机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等；54 A 解析 基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用,包括审计 费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开

44、户费、银行汇划手续 费等；55 D解析 略；56 B 解析 准备基金期限长短的因素主要有两个：一是基金本身投资期限的长短；一般来说,假如基金的目标是进行中长期投资,其存续期就可长一些；反之,假如基金的目标是进行短期投资 如货币市场基金 ,其存续期就可短一些；二是宏观经济形势；一般来说,假如经济稳固增长,基金存续期就可长一些,否就应相对短一些；57 B 解析 我国的混合资本债券具有四个基本特点：期限在 15 年以上,发行之日起 10 年内不得赎回；混合资本债券到期前,假如发行人核心资本充分率低于 4%,发行人可以延期支付利息； 当发行人清算时,混合资本债券本金和利息的清偿次序位于一般债务和次级债

45、务之后, 先于股权资本； 混合资本债券到期时,假如发行人无力支付清偿次序在该债券之前的债务, 或支付该债券将导致无力支付清偿次序在混合资本债券之前的债务,发行人可以延期支付该债券的本金和利息；58 C解析 衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金,包括期货基金、期权基金、认股权证基金等；59 B 解析 在债券的票面价值中,第一要规定票面价值的币种,即以何种货币作为债券价值的计量标准； 确定币种主要考虑债券的发行对象；币种确定后, 就要规定债券的票面金额；票面金额大小不同,可以适应不同的投资对象,同时也会产生不同的发行成本；60 D解析 与金融现货交易相比,金融期货的特点具体表现在以下几

46、个方面：交易对象不同；交易目的不同；交易价格的含义不同；交易方式不同；结算方式不同；61 B 解析 无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份,具体包括：人民币一般股,境内上市外资股,境外上市外资股；62D 解析 证券投资基金法规定,基金份额持有人享有以下权益：共享基金财产收益；参与支配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；依据规定要求召开基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金治理人、 基金托管人、 基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同商定的其他权益；63 D解析 封闭式基金与开放式基金有

47、以下主要区分：期限不同；发行规模限制不同；基金份额交易方式不同；基金份额的交易价格运算标准不同；基金份额资产净值公布的时间不同；交易费用不同；投资策略不同；64 B 解析 针对中小企业板块的风险特点,在交易和监察制度上作出有别于主板市场的特别支配： 一是改进开盘集合竞价制度和收盘价的确定方式,进一步提高市场透亮度,遏制市场操纵行为； 二是完善交易信息公开制度,引入涨跌幅、 振幅及换手率的偏离值等监控指标,并将反常波动股票纳入信息披露范畴,按主要成交席位分别披露买卖情形,提高信息披露的有效性；三是完善交易反常波动停牌制度,优化股票价量反常判定指标,准时揭示市场风险,削减信息披露滞后或提前泄露的影

48、响；65 D解析 分别交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间存在以下区分：权益载体不同；行权方式不同；权益内容不同；66 B 解析 证券市场的品种结构是依据有价证券的品种形成的结构关系；这种结构关系的构成主要有股票市场、债券市场、基金市场、衍生产品市场等；67 C解析 综合协议交易平台接受交易用户的申报类型有：意向申报、定价申报、双边报价、成交申报、 其他申报； 综合协议交易平台按不同业务类型分别确认成交,并有回转交易与跨系统交易支配；68 B 解析 国际证券市场的全球性变化主要表现有证券市场一体化、投资者法人化、金融 创新深化、金融机构混业化、交易所重组与公司化、证券市场网络化、金融风险

49、复杂化、金 融监管合作化；69 D解析 证券法中有关证券发行的主要内容：公开发行证券的条件和程序、公开发行证券的保荐制度及保荐人操守；条件以及报送募股申请及文件资料、公开发行股票、 公开发行新股和公开发行公司债券的 募集资金的使用； 报送申请核准发行证券的文件格式、报送方式及预先披露规定股票发行审核的制度及规定；证券发行的信息披露、向不特定对象公开发行证券的承销方式；证券公司承销证券商定的内容；证券承销的期限、发行价格的协商确定等；70D解析 芝加哥商业交易所上市的外汇期货品种不仅包括以美元标价的外币期货合约 如欧元期货、 日元期货、瑞士法郎期货、英镑期货等 ,仍包括外币对外币的交叉汇率期货

50、如欧元对日元、欧元对英镑、欧元对瑞士法郎等 期货； 以及芝加哥商业交易所自行开发的美元指数71 D解析 按是否记载股东姓名,股票可以分为记名股票和无记名股票；记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票；公司股东名册上均不记载股东姓名的股票；无记名股票是指在股票票面和股份72 D解析 合格境外投资者 简称“QFI I ” 可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购；73 D解析 略；74D解析 目前,我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等；75 D解析 发行金融债券的承

51、销人应为金融机构,并须具备以下条件：注册资本不低于 2 亿元人民币；具有较强的债券分销才能；具有合格的从事债券市场业务的专业人员和 债券分销渠道；最近两年内没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件；76 B 解析 证券投资基金存在的风险主要有市场风险、治理才能风险、技术风险、巨额赎 回风险；77 C解析 按有无发行中介分类,证券发行可以分为直接发行和间接发行；直接发行,即发行人直接向投资者推销、出售证券的发行；间接发行, 是由发行公司托付证券公司等证券中介机构代理出售证券的发行；78 D解析 参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险公司以及 保险资产治理公司、合格境外机构投资者、主权财宝基金及其他金融机构；79 B 解析 证券公司为客户买卖证券供应融资融券服务的,必需符合以下规定：为单一客 户融资业务规模不得超过净资本的 5%；为单一客户融券业务规模不得超过净资本的 5%；接 20%；受单只担保股票的市值不得超过