华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

1、华商策略精选灵灵活配置混合合型证券投资资基金招 募 说 明明 书 基金金管理人：华华商基金管理理有限公司 基金金托管人：中中国民生银行行股份有限公公司二零一零年十月月华商策略精选灵灵活配置混合合型证券投资资基金招 募 说 明明 书【重要提示】“华商策略精选选灵活配置混混合型证券投投资基金（以以下简称“本基金”）于20110年10月12日经中国证证监会证监许许可【20110】13993号文核准准募集。基金管理人保证证招募说明书书的内容真实实、准确、完完整。本招募募说明书经中中国证监会核核准，但中国国证监会对本本基金募集的的核准，并不不表明其对本本基金的价值值和收益做出出实质性判断断或保证，也也不

2、表明投资资于本基金没没有风险。基金管理人依照照恪尽职守、诚诚实信用、谨谨慎勤勉的原原则管理和运运用基金财产产，基金管理理人不保证基基金一定盈利利，也不保证证最低收益。基基金的过往业业绩并不预示示未来表现。本基金投资于证证券市场，基基金净值会因因为证券市场场波动等因素素产生波动，投投资者在投资资本基金前，应应全面了解本本基金的产品品特性，充分分考虑自身的的风险承受能能力，理性判判断市场，对对认购基金的的意愿、时机机、数量等投投资行为作出出独立决策，获获得基金投资资收益，亦承承担基金投资资中出现的各各类风险，包包括：因整体体政治、经济济、社会等环环境因素对证证券价格产生生影响而形成成的系统性风风险

3、，个别证证券特有的非非系统性风险险，由于基金金投资人连续续大量赎回基基金产生的流流动性风险，基基金管理人在在基金管理实实施过程中产产生的基金管管理风险，基基金投资对象象与投资策略略引致的特有有风险、本基基金的特定风风险，等等。基基金管理人提提醒投资者基基金投资的“买者自负”原则，在投投资者作出投投资决策后，基基金运营状况况与基金净值值变化引致的的投资风险，由由投资者自行行负责。投资有风险，投投资者在进行行投资决策前前，请仔细阅阅读本基金的的招募说明明书及基基金合同。目 录TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc221614342 一、绪 言 PAGEREF _Toc22

4、1614342 h 1 HYPERLINK l _Toc221614343 二、释 义 PAGEREF _Toc221614343 h 1 HYPERLINK l _Toc221614344 三、基金管理人人 PAGEREF _Toc221614344 h 6 HYPERLINK l _Toc221614345 四、基金托管人人 PAGEREF _Toc221614345 h 15 HYPERLINK l _Toc221614346 五、相关服务机机构 PAGEREF _Toc221614346 h 21 HYPERLINK l _Toc221614347 六、基金的募集集 PAGEREF _

5、Toc221614347 h 23 HYPERLINK l _Toc221614348 七、基金合同的的生效 PAGEREF _Toc221614348 h 26 HYPERLINK l _Toc221614349 八、基金份额的的申购与赎回回 PAGEREF _Toc221614349 h 26 HYPERLINK l _Toc221614350 九、基金的投资资 PAGEREF _Toc221614350 h 35 HYPERLINK l _Toc221614351 十、基金的财产产43 HYPERLINK l _Toc22216144352 十一、基金金资产的估值值 PAGEREF _T

6、oc221614352 h 45 HYPERLINK l _Toc221614353 十二、基金的收收益与分配 PAGEREF _Toc221614353 h 50 HYPERLINK l _Toc221614354 十三、基金的费费用与税收 PAGEREF _Toc221614354 h 51 HYPERLINK l _Toc221614355 十四、基金的会会计与审计52 HYPERLINK l _Toc221614356 十五、基金的信信息披露53 HYPERLINK l _Toc221614357 十六、风险揭示示 PAGEREF _Toc221614357 h 58 HYPERLIN

7、K l _Toc221614358 十七、基金合同同的变更、终终止与基金财财产的清算 PAGEREF _Toc221614358 h 60 HYPERLINK l _Toc221614359 十八、基金金合同的内容容摘要62 HYPERLINK l _Toc221614360 十九、基金托管管协议的内容容摘要77 HYPERLINK l _Toc221614363 二十、对基金份份额持有人的的服务 PAGEREF _Toc221614363 h 90 HYPERLINK l _Toc221614364 二十一、其他应应披露事项 PAGEREF _Toc221614364 h 91 HYPERL

8、INK l _Toc2216143655 二十二、招招募说明书存存放及查阅方方式 PAGEREF _Toc221614365 h 91 HYPERLINK l _Toc221614366 二十三、备查文文件 PAGEREF _Toc221614366 h 91 PAGE 139 PAGE 1一、绪 言本招募说明书依依据中华人人民共和国证证券投资基金金法（以下下简称“基金法”）、证券券投资基金运运作管理办法法（以下简简称“运作办法法”）、证券券投资基金销销售管理办法法（以下简简称“销售办法法”）、证券券投资基金信信息披露管理理办法（以以下简称“信息披露露办法”）、其他有有关规定及华商策略精选灵活

9、配置混合型证券投资基金基金合同（以下简称“本基金合同”或“基金合同”）编写。本招募说明书阐阐述了华商策策略精选灵活活配置混合型型证券投资基基金的投资目目标、策略、风风险、费率等等与投资人投投资决策有关关的必要事项项，投资人在在作出投资决决策前应仔细细阅读本招募募说明书。本基金管理人承承诺本招募说说明书不存在在任何虚假记记载、误导性性陈述或者重重大遗漏，并并对其真实性性、准确性、完完整性承担法法律责任。本基金是根据本本招募说明书书所载明资料料申请募集的的。本基金管管理人没有委委托或授权任任何其他人提提供未在本招招募说明书中中载明的信息息，或对本招招募说明书作作出任何解释释或者说明。本招募说明书根

10、根据本基金的的基金合同编编写，并经中中国证监会核核准。基金合合同是约定基基金当事人之之间权利、义义务的法律文文件。基金投投资人自依基基金合同取得得基金份额，即即成为基金份份额持有人和和本基金合同同的当事人，其其持有基金份份额的行为本本身即表明其其对基金合同同的承认和接接受，并按照照基金法、基金合同及及其他有关规规定享有权利利、承担义务务；基金投资资人欲了解基基金份额持有有人的权利和和义务，应详详细查阅基金合同。二、释 义在本招募说明书书中，除非文文义另有所指指，下列词语语具有以下含含义:基金或本基金指华商策略精选选灵活配置混混合型证券投投资基金基金合同指华商策略精精选灵活配置置混合型证券券投资

11、基金基基金合同及及其任何有效效修订和补充充招募说明书或本本招募说明书书指华商策略精精选灵活配置置混合型证券券投资基金招招募说明书及及其定期更新新发售公告指华商策略精精选灵活配置置混合型证券券投资基金份份额发售公告告托管协议指基金管理人与与基金托管人人就本基金签签订之华商商策略精选灵灵活配置混合合型证券投资资基金托管协协议及其任任何有效修订订和补充业务规则指华商基金管管理有限公司司开放式基金金业务规则，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守中国证监会指中国证券监督督管理委员会会银行业监督管理理机构指中国银行业监监督管理委员员会或其他经经国务

12、院授权权的银行监管管机构基金法指2003年110月28日日经第十届全全国人民代表表大会常务委委员会第五次次会议通过，自自2004年年6月1日起起实施的中中华人民共和和国证券投资资基金法及及颁布机关对对其不时作出出的修订运作办法指中国证监会22004年66月29日颁颁布、同年77月1日实施施的证券投投资基金运作作管理办法及及颁布机关对对其不时作出出的修订销售办法指中国证监会22004年66月25日颁颁布、同年77月1日实施施的证券投投资基金销售售管理办法及及颁布机关对对其不时作出出的修订信息披露办法法指中国证监会22004年66月8日颁布布、同年7月月1日实施的的证券投资资基金信息披披露管理办法

13、法及颁布机机关对其不时时作出的修订订法律法规指中国现行有效效并公布实施施的法律、行行政法规、规规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等基金合同当事人人指受基金合同约约束，根据基基金合同享有有权利并承担担义务的法律律主体，包括括基金管理人人、基金托管管人和基金份份额持有人基金管理人指华商基金管理理有限公司基金托管人指中国民生银行行股份有限公公司注册登记业务指基金登记、存存管、过户、清清算和交收业务，具具体内容包括括投资人基金金账户的建立立和管理、基基金份额注册册登记、基金金销售业务的的确认、清算算和交收、代理发发放红利、建建立并保管基基金份额持有有人名册

14、等注册登记机构指办理注册登记记业务的机构构。基金的注注册登记机构构为华商基金管理理有限公司或或接受基金管管理有限公司司委托代为办办理注册登记记业务的机构构投资人指个人投资者、机机构投资者和和合格境外机机构投资者以以及法律法规规或中国证监监会允许购买买证券投资基基金的其他投投资人的合称称个人投资者指年满18周岁岁，合法持有有现时有效的的中华人民共共和国居民身身份证、军人人证件等有效效身份证件的的中国公民，以以及中国证监监会批准的其其他可以投资资基金的自然然人机构投资者指依法可以投资资开放式证券券投资基金的的、在中华人人民共和国境境内合法注册册登记并存续续或经有关政政府部门批准准设立并存续续的企业

15、法人人、事业法人人、社会团体体或其他组织织合格境外机构投投资者指符合现实有效效的相关法律律法规规定可可以投资于中中国境内证券券市场的中国国境外的机构构投资者基金份额持有人人指依基金合同和和招募说明书书合法取得基基金份额的投投资人元指中华人民共和和国法定货币币人民币元基金募集期指自基金份额发发售之日起至至发售结束之之日止的期间间，最长不得得超过3个月月基金合同生效日日指基金募集达到到法律法规规规定及基金合合同规定的条条件，基金管管理人向中国国证监会办理理基金备案手手续完毕，并并获得中国证证监会书面确确认的日期基金合同终止日日指基金合同规定定的基金合同同终止事由出出现后，基金金财产清算完完毕，清算

16、结结果报中国证证监会备案并并予以公告的的日期存续期指基金合同生效效至终止之间间的不定期期期限工作日指上海证券交易易所和深圳证证券交易所的的正常交易日日认购指在基金募集期期间内，投资资人申请购买买基金份额的的行为申购指基金合同生效效后，投资人根据据基金合同和和招募说明书书的规定申请请购买基金份份额的行为赎回指基金合同生效效后，基金份份额持有人按按基金合同规规定的条件要要求将基金份份额兑换为现现金的行为巨额赎回本基金单个开放放日，基金净净赎回申请(赎回申请份份额总数加上上基金转换中中转出申请份份额总数后扣扣除申购申请请份额总数及及基金转换中中转入申请份份额总数后的的余额)超过过上一开放日基金总总份

17、额的100%基金转换指基金份额持有有人按照本基基金合同和基基金管理人届届时有效公告告规定的条件件，申请将其其持有基金管管理人管理的的、某一基金金的基金份额额（全部或部部分）转换为为基金管理人人管理的、且且由同一注册册登记结算机机构办理注册册登记的其他他基金基金份份额的行为转托管指基金份额持有有人在本基金金的不同销售售机构之间实实施的变更所所持基金份额额销售机构的的操作直销机构指华商基金管理理有限公司代销机构指符合销售办办法和中国国证监会规定定的其他条件件，取得基金金代销业务资资格并与基金金管理人签订订了基金销售售服务代理协协议，代为办办理基金销售售业务的机构构销售机构指直销机构和代代销机构基金

18、销售网点指直销机构的直直销中心及代代销机构的代代销网点基金账户指注册登记机构构为投资人开开立的、记录录其持有的、基基金管理人所所管理的基金金份额余额及及其变动情况况的账户开放日指为投资人办理理基金份额申申购、赎回或或其他业务的的工作日T日指销售机构在规规定时间受理理投资人申购购、赎回或其其他业务申请请的工作日T+n日指自T日起第nn个工作日（不不包含T日）基金收益指基金投资所得得红利、股息息、债券利息息、买卖证券券价差、银行行存款利息、已已实现的其他他合法收入及及因运用基金金财产带来的的成本和费用用的节约基金资产总值指基金拥有的各各类有价证券券、银行存款款本息、基金金应收申购款款及其他资产产的

19、价值总和和基金资产净值指基金资产总值值减去基金负负债后的价值值基金资产估值指计算评估基金金资产和负债债的价值，以以确定基金资资产净值和基基金份额净值值的过程指定媒体指中国证监会指指定的用以进进行信息披露露的报刊、互互联网网站及及其他媒体不可抗力指基金合同当事事人无法预见见、无法抗拒拒、无法避免免且在本基金金合同由基金金管理人、基基金托管人签签署之日后发发生的，使本本基金合同当当事人无法全全部履行或部部分履行本基基金合同的任任何事件三、基金管理人人（一）基金管理理人概况1.名称：华商商基金管理有有限公司2.住所：北京京市西城区阜阜成门北大街街6号国际投投资大厦C座座15层3.办公地址：北京市西城

20、城区平安里西西大街28号号中海国际中中心19层4.法定代表人人：李晓安5.成立时间：2005年年12月200日6.注册资本：壹亿元7.电话：01105855736000 传真：01055857355208.联系人：程程丹倩9.股权结构股东名称出资比例华龙证券有限责责任公司46中国华电集团财财务有限公司司 34济钢集团有限公公司 2010.客户服务务电话：0110-5855733000 400-700-88880（免免长途费）11.管理基金金情况：目前前管理华商领领先企业混合合型证券投资资基金、华商商盛世成长股股票型证券投投资基金、华商收益增增强债券型证证券投资基金金、华商动态阿阿尔法灵活配配置

21、混合型证证券投资基金金、华商产业业升级股票型型证券投资基基金和华商稳稳健双利债券券型证券投资资基金。（二）基金管理理人主要人员员情况1.董事会成员员李晓安：董事长长。男，清华华大学EMBBA。现任华华龙证券有限限责任公司董董事长兼党委委书记，历任任天水市信托托投资公司副副总经理、总总经理、党委委书记，天水水市财政局副副局长、局长长、党组书记记。郭怀保：副董事事长。男，硕硕士、工程师师。现任中国国华电集团财财务有限公司司总经理，曾曾就职于新疆疆奎屯河水电电站、伊犁电电力局、伊犁犁二电厂，历历任中国华电电集团财务有有限公司副总总经理，中国国华电集团发发电运营有限限公司总经理理。王军：董事。男男，高

22、级经济济师。现任济济钢集团有限限公司董事长长、党委书记记，历任济钢钢小型轧钢厂厂副厂长，济济钢企业管理理办公室科长长、主任，济济钢集团总公公司总经理助助理、副总经经理。韩鹏：董事。男男，工商管理理学硕士。现任任华龙证券有有限责任公司司总经理，曾曾就职于甘肃肃经济管理干干部学院、兰兰州信托上海海武昌路营业业部、闽发证证券公司，历历任华龙证券券有限责任公公司资产管理理部总经理、总总裁助理兼投投资总监。徐国兴：董事。男男，工商管理理学硕士。现任任华龙证券有有限责任公司司副总经理，曾曾就职于招商商银行兰州分分行、甘肃省省国税局、中中国化工集团团，历任华龙龙证券有限责责任公司委托托投资部总经经理、投资副

23、副总监。李文峰，董事。男，硕士研究生学历，高级经济师，现任中国华电集团资本控股有限公司副总经理。曾就职于中国人民保险公司、中国电力信托投资有限公司、中国电力财务有限公司、中国华电集团财务有限公司。徐信忠：独立董董事。男，金金融学博士、教教授。现任北北京大学光华华管理学院金金融系教授兼兼金融系主任任，历任WAARWICKK大学（英国国）研究员，MMANCHEESTER大大学（英国）会会计与金融系系讲师和高级级讲师，BAANK OFF ENGLLAND（英英国）货币政政策局金融经经济家，LAANCASTTER大学（英英国）高级讲讲师和讲座教授。李业：独立董事事。男，管理理学博士、教教授。现任华华南

24、理工大学学管理学院副副院长、教授授，历任广州州华南理工大大学管理工程程系助教、讲讲师，华南理理工大学管理理学院副教授授。方国春：独立董董事。男，教教育学硕士。现现任英大人寿寿保险股份有有限公司监事事、人力资源源部主任，历历任国家教育育委员会政策策法规司副处处长、中国光光大国际信托托投资公司总总经理助理、国国家留学基金金委中澳项目目办公室副主主任、长城人人寿保险股份份有限公司项项目中心经理理。2.监事会成员员吴艳坤，监事。硕士研究生生学历，中级级经济师，现任职于中中国华电集团团资本控股有有限公司机构构管理与发展展部。曾就职职于中国华电电集团公司、中中国华电集团团财务有限公公司。郭燕春：监事。高高

25、级会计师。现现任济钢集团团有限公司财财务处处长，自自1976年年起历任济钢钢总厂财务科科会计、成本本组组长、成成本科副科长长、科长、济济钢集团总公公司财务处副副处长等职。申艳丽：职工监监事。经济学学硕士。现任任职于华商基金金管理有限公公司投资管理理部。3.总经理及其其他高级管理理人员王锋：总经理。男男，工学学士士、经济学硕硕士。曾任博博时基金管理理公司研究部部研究员、基基金管理部基基金经理助理理，云南国际际信托投资管管理有限公司司资产管理总总部执行总经经理；自20055年9月加入入华商基金管管理有限公司司，历任投资资管理部总经经理、投资决决策委员会委委员、公司副副总经理等职职务。程丹倩：督察长

26、长。女，工商商管理学硕士，会计计师。曾任职职于中国经济济开发信托投投资公司证券券总部计财部部和证券投资资部。4.基金经理孙建波，男，硕硕士，具有基基金从业资格格。1998年7月月至20000年3月，在在中国人保信信托投资公司司证券总部任任业务经理；2000年年4月至20005年100月在中国银银河证券有限限责任公司资资产管理总部部任高级经理理；20055年10月至至2009年年1月在中信信基金管理有有限责任公司司先后任策略略分析师、投投委会成员、中中信红利精选选股票型证券券投资基金基基金经理（22008年55月19日至至2009年年4月18日日）；20009年1月至至2009年年8月在华夏夏基

27、金管理有有限公司工作作；20099年8月加入入华商基金管管理有限公司司,现任公司司投资管理部部副总经理、投投资决策委员员会成员。自自2009年年11月122日起至今，担担任华商盛世世成长基金基基金经理。5.投资决策委委员会成员本基金投资采取取集体决策制制度，投资决决策委员会成成员的姓名及及职务如下：王锋：华商基金金管理有限公公司总经理；庄涛：华商基金金管理有限公公司总经理助助理、投资总监、投资管理部部总经理、华华商盛世成长长股票型证券券投资基金基基金经理；田明圣：华商基基金管理有限限公司研究发发展部总经理理、华商领先企企业混合型证证券投资基金金基金经理；孙建波：华商基基金管理有限限公司投资管管

28、理部副总经经理、华商盛盛世成长股票票型证券投资资基金基金经经理；梁永强：华商基基金管理有限限公司投资管管理部副总经经理、华商盛世成成长股票型证证券投资基金金基金经理、华商动态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金基金经理；王华：华商基金金管理有限公公司证券交易易部总经理；毛水荣：华商收收益增强债券券型证券投资资基金基金经经理、华商稳稳健双利债券券型证券投资资基金基金经经理；郭建兴：华商领领先企业混合合型证券投资资基金基金经经理；申艳丽：华商领领先企业混合合型证券投资资基金基金经经理；张永志：华商稳稳健双利债券券型证券投资资基金基金经经理。上述人员之间无无近亲属关系系。（三）基金管理理人职责1.依法募

29、集基基金，办理或或者委托经中中国证监会认认定的其他机机构代为办理理基金份额的的发售、申购购、赎回和登登记事宜；2.办理基金备备案手续；3.自基金合同同生效之日起起，以诚实信信用、勤勉尽尽责的原则管管理和运用基基金财产；4.配备足够的的具有专业资资格的人员进进行基金投资资分析、决策策，以专业化化的经营方式式管理和运作作基金财产；5.建立健全内内部风险控制制、监察与稽稽核、财务管管理及人事管管理等制度，保保证所管理的的基金财产和和管理人的财财产相互独立立，对所管理理的不同基金金分别管理，分分别记账，进进行证券投资资；6.除依据基基金法、基基金合同及其其他有关规定定外，不得为为自己及任何何第三人谋取

30、取利益，不得得委托第三人人运作基金财财产；7.依法接受基基金托管人的的监督；8.计算并公告告基金资产净净值，确定基基金份额申购购、赎回价格格；9.采取适当合合理的措施使使计算基金份份额认购、申申购、赎回和和注销价格的的方法符合基基金合同等法法律文件的规规定；10.按规定受受理申购和赎赎回申请，及及时、足额支支付赎回款项项；11.进行基金金会计核算并并编制基金财财务会计报告告；12.编制中期期和年度基金金报告；13.严格按照照基金法、基基金合同及其其他有关规定定，履行信息息披露及报告告义务；14.保守基金金商业秘密，不不得泄露基金金投资计划、投投资意向等，除除基金法、基基金合同及其其他有关规定定

31、另有规定外外，在基金信信息公开披露露前应予保密密，不得向他他人泄露；15.按照基金金合同的约定定确定基金收收益分配方案案，及时向基基金份额持有有人分配收益益；16.依据基基金法、基基金合同及其其他有关规定定召集基金份份额持有人大大会或配合基基金托管人、基基金份额持有有人依法召集集基金份额持持有人大会；17.保存基金金财产管理业业务活动的记记录、账册、报报表和其他相相关资料；18.以基金管管理人名义，代代表基金份额额持有人利益益行使诉讼权权利或者实施施其他法律行行为；19.组织并参参加基金财产产清算小组，参参与基金财产产的保管、清清理、估价、变变现和分配；20.因违反基基金合同导致致基金财产的的

32、损失或损害害基金份额持持有人合法权权益，应当承承担赔偿责任任，其赔偿责责任不因其退退任而免除；21.基金托管管人违反基金金合同造成基基金财产损失失时，应为基基金份额持有有人利益向基基金托管人追追偿；22.按规定向向基金托管人人提供基金份份额持有人名名册资料；23.面临解散散、依法被撤撤销或者被依依法宣告破产产时，及时报报告中国证监监会并通知基基金托管人；24.执行生效效的基金份额额持有人大会会决议；25.不从事任任何有损基金金及其他基金金当事人利益益的活动；26.依照法律律法规为基金金的利益对被被投资公司行行使股东权利利，为基金的的利益行使因因基金财产投投资于证券所所产生的权利利，不谋求对对上

33、市公司的的控股和直接接管理；27.法律法规规、中国证监监会和基金合合同规定的其其他义务。（四）基金管理理人的承诺1.基金管理人人承诺不从事事违反基金金法的行为为，并承诺建建立健全内部部控制制度，采采取有效措施施，防止违反反基金法行行为的发生；2.基金管理人人承诺不从事事以下违反基基金法的行行为，并建立立健全的内部部控制制度，采采取有效措施施，防止下列列行为的发生生：（1）将基金管管理人固有财财产或者其他他人财产混同同于基金财产产从证券投资资；（2）不公平地地对待管理的的不同基金财财产；（3）利用基金金财产为基金金份额持有人人以外的第三三人谋取利益益；（4）向基金份份额持有人违违规承诺收益益或者

34、承担损损失；（5）依照法律律、行政法规规有关规定，由由中国证监会会规定禁止的的其他行为。3.基金管理人人承诺加强人人员管理，强化职业操操守，督促和约束束员工遵守国国家有关法律律、法规、规规章及行业规规范，诚实信用、勤勤勉尽责，不从事以下下活动： （1）越权或违违规经营； （2）违反基金金合同或托管管协议； （3）故意损害害基金持有人人或其它基金金相关机构的的合法权益； （4）在向中国国证监会报送送的资料中弄弄虚作假； （5）拒绝、干干扰、阻挠或或严重影响中中国证监会依依法监管； （6）玩忽职守守、滥用职权权； （7）泄露在任任职期间知悉悉的有关证券券、基金的商商业秘密、尚尚未依法公开开的基金投

35、资资内容、基金金投资计划等等信息； （8）除按本公公司制度进行行基金运作投投资外，直接或间接接进行其它股股票投资； （9）协助、接接受委托或以以其它任何形形式为其它组组织或个人进进行证券交易易； （10）违反证证券交易场所所业务规则，利用对敲、倒倒仓等手段操操纵市场价格格，扰乱市场秩秩序； （11）贬损同同行，以提高自己己； （12）在公开开信息披露和和广告中故意意含有虚假、误误导、欺诈成成分； （13）以不正正当手段谋求求业务发展； （14）有悖社社会公德，损害证券投投资基金人员员形象； （15）其它法法律、行政法法规禁止的行行为。 4、基金管理人人关于禁止性性行为的承诺诺为维护基金份额额持

36、有人的合合法权益，本本基金禁止从从事下列行为为：（1）承销证券券；（2）向他人贷贷款或者提供供担保；（3）从事承担担无限责任的的投资；（4）买卖其他他基金份额，但但是国务院另另有规定的除除外；（5）向基金管管理人、基金金托管人出资资或者买卖基基金管理人、基基金托管人发发行的股票或或者债券；（6）买卖与基基金管理人、基基金托管人有有控股关系的的股东或者与与基金管理人人、基金托管管人有其他重重大利害关系系的公司发行行的证券或者者承销期内承承销的证券；（7）从事内幕幕交易、操纵纵证券交易价价格及其他不不正当的证券券交易活动；（8）依照法律律、行政法规规有关规定，由由中国证监会会规定禁止的的其他活动。

37、（五）基金经理理承诺1.依照有关法法律法规和基基金合同的规规定，本着敬敬业、诚信和和谨慎的原则则为基金份额额持有人谋取取最大利益；2.不协助、接接受委托或以以其他任何形形式为其他组组织或个人进进行证券交易易，不利用职职务之便为自自己、或任何何第三者谋取取利益；3.不违反现行行有效的法律律、法规、规规章、基金合合同和中国证证监会的有关关规定，不泄泄露在任职期期间知悉的有有关证券、基基金的商业秘秘密、尚未依依法公开的基基金投资内容容、基金投资资计划等信息息；4.不从事损害害基金财产和和基金份额持持有人利益的的证券交易及及其他活动。（六）基金管理理人的内部风风险控制制度度1.内部控制制制度(1)内部

38、控制制的原则1)健全性原则则：内部控制制应当包括公公司的各项业业务、各个部部门或机构和和各级人员，并并涵盖到决策策、执行、监监督、反馈等等各个环节。2)有效性原则则：通过科学学的内控手段段和方法，建建立合理的内内控程序，维维护内控制度度的有效执行行。3)独立性原则则：公司各机机构、部门和和岗位职责应应当保持相对对独立，基金金资产、自有有资产、其他他资产的运作作应当分离。4)相互制约原原则：公司内内部部门和岗岗位的设置应应当权责分明明、相互制衡衡。5)成本效益原原则：公司运运用科学化的的经营管理方方法降低运作作成本，提高高经济效益，以以合理的控制制成本达到最最佳的内部控控制效果。(2)内部控制制

39、的主要内容容1)控制环境控制环境构成成公司内部控控制的基础，环环境控制包括括管理思想、经经营理念、控控制文化、公公司治理结构构、组织结构构和员工道德德素质等内容容。管理层通过定定期学习、讨讨论、检讨内内控制度，组组织内控设计计并以身作则则、积极执行行，牢固树立立诚实信用和和内控优先的的思想，自觉觉形成风险管管理观念；通通过营造公司司内控文化氛氛围，增进员员工风险防范范意识，使其其贯穿于公司司各部分、岗岗位和业务环环节。董事会负责公公司内部控制制基本制度的的制定和内控控工作的评估估审查，对公公司建立有效效的内部控制制系统承担最最终责任；同同时，通过充充分发挥独立立董事和监事事会的监督职职能，避免

40、不不正当关联交交易、利益输输送和内部人人控制现象的的发生，建立立健全符合现现代企业制度度要求的法人人治理结构。建立决策科学学、运营规范范、管理高效效的运行机制制，包括民主主透明的决策策程序和管理理议事规则、高高效严谨的业业务执行系统统、以及健全全有效的内部部监督和反馈馈系统。建立科学的聘聘用、培训、轮轮岗、考评、晋晋升、淘汰等等人事管理制制度，严格制制定单位业绩绩和个人工作作表现挂钩的的薪酬制度，确确保公司职员员具备和保持持正直、诚实实、公正、廉廉洁的品质与与应有的专业业能力。2)风险评估内部稽核人员定定期评估公司司风险状况，范范围包括所有有可能对经营营目标产生负负面影响的内内部和外部因因素，

41、评估这这些因素对公公司总体经营营目标产生影影响的程度及及可能性，并并将评估报告告报公司董事事会及高级管管理人员。3)组织体系内部控制组织体体系包括三个个层次：第一层次风险险控制在董事会层面设设立风险控制制委员会，对对公司规章制制度、经营管管理、基金运运作、固有资资金投资等方方面的合法、合合规性进行全全面的分析检检查，对各种种风险预测报报告进行审议议，提出相应应的意见和建建议。公司设督察长。督督察长作为风风险控制委员员会的执行机机构，对董事事会负责，按按照中国证监监会的规定和和风险控制委委员会的授权权进行工作。第二层次风险险控制第二层次风险控控制是指公司司经营层层面面的风险控制制，具体为在在风险

42、管理小小组、投资决决策委员会和和监察稽核部部层次对公司司的风险进行行的预防和控控制。风险管理小组对对公司在经营营管理和基金金运作中的风风险进行全面面的研究、分分析、评估，全全面、及时、有有效地防范公公司经营过程程中可能面临临的各种风险险。投资决策委员会会研究并制定定基金资产的的投资策略，对对基金的总体体投资情况提提出指导性意意见，从而达达到分散投资资风险，提高高基金资产的的安全性的目目的。监察稽核部独立立于公司各业业务部门和各各分支机构，对对各岗位、各各部门、各机机构、各项业业务中的风险险控制情况实实施监督。第三层次风险险控制第三层次风险控控制是指公司司各部门对自自身业务工作作中的风险进进行的

43、自我检检查和控制。公司各部门根据据经营计划、业业务规则及本本部门具体情情况制定本部部门的工作流流程及风险控控制措施，相相关部门、相相关岗位之间间相互监督制制衡。4)制度体系制度是内部控制制的指引和规规范，制度缜缜密是内部控控制体系的基基础。内部控制制度度包括内部控控制大纲、业业务控制制度度、基金会计计制度、信息息披露制度、监监察稽核制度度等。内部管理控制制制度包括财财务管理制度度、人力资源源及业绩考核核制度、行政政管理制度、员员工行为规范范、纪律程序序。业务控制制度度包括投资管管理制度、基基金销售管理理制度、风险险控制制度、资资料档案管理理制度、信息息技术管理制制度和突发事事件管理制度度。5)

44、信息与沟通通建立内部办公自自动化信息系系统与业务汇汇报体系，通通过建立有效效的信息交流流渠道，保证证公司员工及及各级管理人人员可以充分分了解与其职职责相关的信信息，保证信信息及时送达达适当的人员员进行处理。2.基金管理人人关于内部控控制的声明(1)本公司确确知建立、实实施和维持内内部控制制度度是本公司董董事会及管理理层的责任，董董事会承担最最终责任；(2)上述关于于内部控制的的披露真实、准准确；(3)本公司承承诺将根据市市场环境的变变化及公司的的发展不断完完善内部控制制制度。四、基金托管人人（一）基金托管管人概况1、基本情况名称：中国民生生银行股份有有限公司（以以下简称“中国民生银银行”）住所

45、：北京市西西城区复兴门门内大街2号号办公地址：北京京市西城区复复兴门内大街街2号法定代表人：董董文标成立时间：19996年2月7日基金托管业务批批准文号：证证监基金字2004101号组织形式：股份份有限公司（上上市）注册资本：188,823,001,9989元人民民币存续期间：持续续经营电话：010-585600666 联系人：关悦中国民生银行于于1996年年1月12日日在北京正式式成立，是我我国首家主要要由非公有制制企业入股的的全国性股份份制商业银行行，同时又是是严格按照公公司法和商商业银行法建建立的规范的的股份制金融融企业。多种种经济成份在在中国金融业业的涉足和实实现规范的现现代企业制度度

46、，使中国民民生银行有别别于国有银行行和其他商业业银行，而为为国内外经济济界、金融界界所关注。中中国民生银行行成立十余年来，业业务不断拓展展，规模不断断扩大，效益益逐年递增，并并保持了良好好的资产质量量。2000年122月19日，中中国民生银行行A股股票（66000166）在上海证证券交易所挂挂牌上市。22003年33月18日，中中国民生银行行40亿可转转换公司债券券在上交所正正式挂牌交易易。20044年11月88日，中国民民生银行通过过银行间债券券市场成功发发行了58亿亿元人民币次次级债券，成成为中国第一一家在全国银银行间债券市市场成功私募募发行次级债债券的商业银银行。20005年10月月26

47、日，民民生银行成功功完成股权分分置改革，成成为国内首家家完成股权分分置改革的商商业银行，为为中国资本市市场股权分置置改革提供了了成功范例。 中国民生银行自自上市以来，按按照“团结奋奋进，开拓创创新，培育人人才；严格管管理，规范行行为，敬业守守法；讲究质质量，提高效效益，健康发发展”的经营营发展方针，在在改革发展与与管理等方面面进行了有益益探索，先后后推出了“大大集中”科技技平台、“两两率”考核机机制、“三卡卡”工程、独独立评审制度度、八大基础础管理系统、集集中处理商业业模式及事业业部改革等制制度创新，实实现了低风险险、快增长、高高效益的战略略目标，树立立了充满生机机与活力的崭崭新的商业银银行形

48、象。 2006年，中中国民生银行行荣获“扶贫贫中国行20005年度贡贡献奖”、“中中国最受尊敬敬企业”称号号、“上市公公司董事会治治理价值排名名”榜首。 在“2006民民营上市公司司100强”中中位列第一名名，并在市值值、社会贡献献两项分榜单单中名列第一一。在福布斯中中文版评选的的“20066中国顶尖企企业十强榜”上上，民生银行行位列第七名名。2006年111月8日，中中国民生银行行获得由中央央电视台、北北京大学民营营经济研究院院、环球企企业家颁发发的中国企业业社会责任调调查百家优秀秀企业奖。2007年3月月， 中国民民生银行获得得2006年年度“中华慈慈善奖”提名名奖。2007年100月，中

49、国民民生银行通过过了SAI国国际组织颁布布的SA80000体系认认证（即企业业社会责任管管理体系），成成为中国金融融界第一家通通过该项认证证的商业银行行。2007年111月，民生银银行获得20007第一财财经金融品牌牌价值榜十佳佳中资银行称称号，同时荣荣获21世世纪经济报道道等机构评评选的“最佳佳贸易融资银银行奖”。2007年122月，民生银银行荣获福福布斯颁发发的第三届“亚亚太地区最大大规模上市企企业50强”奖奖项。2008年4月月，民生银行行荣获第四届届中国上市公公司董事会“金金圆桌奖”。2008年7月月，民生银行行荣获“20008年中国国最具生命力力百强企业”第第三名 在2008中中国商

50、业银行行竞争力评价价报告中民民生银行核心心竞争力排名名第6位，在在公司治理和和流程银行两两个单项评价价中位列第一一。2009年6月月，民生银行行在 “20009年中国国本土银行网网站竞争力评评测活动”中中获20099年中国本土土银行网站“最最佳服务质量量奖”。2009年9月月，在大连召召开的第二届届中国中小企企业融资论坛坛上，中国民民生银行被评评为“2009中国国中小企业金金融服务十佳佳机构”。在“第十届中国国优秀财经证证券网站评选选”中，民生银银行荣膺“最佳安全性性能奖”和“2009年年度最佳银行行网站”两项大奖。2009年，在在由中国服务务贸易协会、中中国信息协会会两大国家级级协会共同主主

51、办的20008-20009第四届中中国最佳客户户服务评选中中，民生银行行荣膺“中国最佳客客户服务中心心”和“中国最佳电电子渠道服务务奖”。2009年111月21日，在在第四届“21世纪亚亚洲金融年会会”上，民生银银行被评为“2009年年亚洲最佳风风险管理银行行”。2009年122月1日，中中国民生银行行获得了“2008年年度中国上市市公司百强榜榜第13名”。2009年122月9日,在在由理财周周报主办的的“2009年年第二届最受受尊敬银行评评选暨20009年第三届届中国最佳银银行理财产品品评选”中，民生银银行获得了“2009年年中国最受尊尊敬银行”、“最佳服务私私人银行”、“2009年年最佳零

52、售银银行”多个奖项。2010年1月月22日,民生银行喜获获2009年年度最佳投资资者关系上市市公司奖项，并在获奖公公司中名列前前茅。2010年2月月3日，在“卓越20009年度金融融理财排行榜榜”评选活动中中，中国民生生银行一流的的电子银行产产品和服务获获得了专业评评测公司、网网友和专家的的一致好评，荣荣获卓越20009年度金金融理财排行行榜“十佳电子银银行”奖。2010年5月月20日，在在2010年年英国金融融时报中国国银行业成就就奖颁奖典礼礼上，中国民生生银行从众多多竞争者中脱脱颖而出，荣荣获“最佳贸贸易金融银行行奖”。2、主要人员情情况陈凌：女，高级级会计师。资资产托管部总总经理。曾任任

53、职于中国有有色金属工业业总公司财务务部，中国有有色财务公司司，招商银行行北京分行，中中国民生银行行股份有限公公司总行营业业部、北京管管理部、西安安分行、总行行年金筹备组组；历任中国国有色财务公公司处长，中中国民生银行行股份有限公公司总行营业业部副主任、北北京管理部副副总经理、西西安分行行长长、总行年金金筹备组组长长等职务。具具有丰富的大大型企业集团团、非银行金金融机构及商商业银行的从从业工作经历历和管理工作作经验。3、基金托管业业务经营情况况中国民生银行股股份有限公司司于2004年7月9日获得基金托托管资格，成成为中华人人民共和国证证券投资基金金法颁布后后首家获批从从事基金托管管业务的银行行。

54、为了更好好地发挥后发发优势，大力力发展托管业业务，中国民民生银行股份份有限公司资资产托管部从从成立伊始就就本着充分保保护基金持有有人的利益、为为客户提供高高品质托管服服务的原则，高高起点地建立立系统、完善善制度、组织织人员。资产产托管部目前前共有员工331人，平均均年龄35岁岁，100%员工拥有大大学本科以上上学历，800%以上员工工具有硕士以以上文凭。基基金业务人员员100%都都具有基金从从业资格。截截止到20110年6月330日，本行行共托管基金金8只，分别别为天治品质质优选混合型型证券投资基基金、融通易易支付货币市市场证券投资资基金、东方方精选混合型型开放式证券券投资基金、天天治天得利货

55、货币市场基金金、东方金账账簿货币市场场基金、长信信增利动态策策略证券投资资基金、华商商领先企业混混合型证券投投资基金、银银华深证1000指数分级级基金。托管管基金资产净净值为1933.55亿元元。（二）基金托管管人的内部控控制制度1、内部风险控控制目标强化内部管理，保保障国家的金金融方针政策策及相关法律律法规贯彻执执行，保证自自觉合规依法法经营，形成成一个运作规规范化、管理理科学化、监监控制度化的的内控体系，保保障业务正常常运行，维护护基金份额持持有人及基金金托管人的合合法权益。2、内部风险控控制组织结构构中国民生银行股股份有限公司司基金托管业业务内部风险险控制组织结结构由中国民民生银行股份份

56、有限公司稽稽核部、资产产托管部内设设稽核监督处处及资产托管部各各业务处室共共同组成。总总行稽核部对各业业务部门风险险控制工作进进行指导、监监督。资产托管部内内设独立、专专职的内部监监督稽核处，负负责拟定托管管业务风险控控制工作总体体思路与计划划，组织、指指导、协调、监监督各业务处处室风险控制制工作的实施施。各业务处处室在各自职职责范围内实实施具体的风风险控制措施施。3、内部风险控控制原则(1)全面性原原则：风险控控制必须覆盖盖资产托管部的的所有处室和岗位，渗渗透各项业务务过程和业务务环节；风险险控制责任应应落实到每一一业务部门和和业务岗位，每每位员工对自自己岗位职责责范围内的风风险负责。(2)

57、独立性原原则：资产托管部设设立独立的稽稽核监督处，该该处室保持高度度的独立性和和权威性，负负责对托管业业务风险控制制工作进行指指导和监督。(3)相互制约约原则：各处处室在内部组组织结构的设设计上要形成成一种相互制制约的机制，建建立不同岗位位之间的制衡衡体系。(4)定性和定定量相结合原原则：建立完完备的风险管管理指标体系系，使风险管管理更具客观观性和操作性性。(5)防火墙原原则：托管部部自身财务与与基金财务严严格分开；托托管业务日常常操作部门与与行政、研发发和营销等部部门严格分离离。4、内部风险控控制制度和措措施(1)制度建设设：建立了明明确的岗位职职责、科学的的业务流程、详详细的操作手手册、严

58、格的的人员行为规规范等一系列列规章制度。(2)建立健全全的组织管理理结构：前后后台分离，不不同部门、岗岗位相互牵制制。(3)风险识别别与评估：稽稽核监督处指指导业务处室室进行风险识识别、评估，制制定并实施风风险控制措施施。(4)相对独立立的业务操作作空间：业务务操作区相对对独立，实施施门禁管理和和音像监控。(5)人员管理理：进行定期期的业务与职职业道德培训训，使员工树树立风险防范范与控制理念念，并签订承承诺书。(6)应急预案案：制定完备备的应急预预案，并组组织员工定期期演练；建立立异地灾备中中心，保证业业务不中断。5、资产托管部部内部风险控控制中国民生银行股股份有限公司司从控制环境境、风险评估

59、估、控制活动动、信息沟通通、监控等五五个方面构建建了托管业务风风险控制体系系。(1)坚持风险险管理与业务务发展同等重重要的理念。托托管业务是商商业银行新兴兴的中间业务务，中国民生生银行股份有有限公司资产产托管部从成成立之日起就就特别强调规规范运作，一一直将建立一一个系统、高高效的风险防防范和控制体体系作为工作作重点。随着着市场环境的的变化和托管管业务的快速速发展，新问问题新情况不不断出现，中中国民生银行行股份有限公公司资产托管管部始终将风风险管理放在在与业务发展展同等重要的的位置，视风风险防范和控控制为托管业业务生存和发发展的生命线线。(2)实施全员员风险管理。完完善的风险管管理体系需要要从上

60、至下每每个员工的共共同参与，只只有这样，风风险控制制度度和措施才会会全面、有效效。中国民生生银行股份有有限公司资产产托管部实施施全员风险管管理，将风险险控制责任落落实到具体业业务处室和业务岗岗位，每位员员工对自己岗岗位职责范围围内的风险负负责。(3)建立分工工明确、相互互牵制的风险险控制组织结结构。托管部部通过建立纵纵向双人制，横横向多处室制的内部部组织结构，形形成不同处室室、不同岗位位相互制衡的的组织结构。(4)以制度建建设作为风险险管理的核心心。中国民生生银行股份有有限公司资产产托管部十分分重视内部控控制制度的建建设，已经建建立了一整套套内部风险控控制制度，包包括业务管理理办法、内部部控制