金融衍生品合格投资者认定及风险问卷评测风险等级评测-2019年7月版

1、投资有风险选择须谨慎金融衍生品合格投资者认定及风险问卷评测(2018年11月版)金融衍生品投资需要承担各类主、客观因素风险，投资人的本金可能遭受损失。同时，金融衍生 品的投资还受到市场风险、政治经济风险、监管风险、流动性风险、行情分析及操作技术风险、交易 系统风险等各类主、客风险因素的影响。您应在参与金融衍生产品投资之前的过程中注意评估审核自 己的风险识别能力和风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的金融衍生投资产品。以下问题可协助评估您的风险承受能力，请在选项前打(，)；本金融衍生品委托投资协议的 受托方根据您(风险产品投资人)所填写的下述问卷，通过受托方设置的问卷及风险评

2、估以确认您(风险产品投资人)的风险识别能力和风险承担能力，并以此作为是否接受您(风险产品投资人)参与金融衍生产品的投资委托申请，并作为相应金融衍生品资产委托或投资账户全权委托协议的一部分，您(风险产品投资人)必须根据自己的实际情况如实填写，若您(风险产品投资人)的填写不符合受托人的风险评估要求及被受托方判断为不合格的金融衍生品的投资人，受托方将不会接受您(风险产品投资人)的金融衍生品资产委托投资或账户委托投资。1、您是否确认是自己主动参与金融衍生品的投资()A:是()B:否2、您是否确认您的金融资产不低于300万元？(金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托

3、计划、保险产品、期货权益、股权权益等，不包含各类房地 产、车辆、珠宝、古玩、黄金等实物财产)()A:是()B:否3、您是否确认您最近三年个人年均收入不低于50万元人民币()A:是()B:否 4、您的年龄是在以下哪个范围内()A: 1830 岁()B: 31 40 岁()C: 41 50 岁()D: 51 60 岁()E:超过60岁5、您的最高学历是：()A:高中或以下()B:大学专科或中专()C:大学本科()D:硕士及以上 6、您的职业为()A:无固定职业投资有风险选择须谨慎()B:普通职员()C:专业技术人员、个体经营者()D: 一般企事业单位员工或管理人员()E:金融行业一般从业人员、专业

4、投资人7、你的主要收入来源是：()A:无稳定收入()B:工资、劳务性报酬()C:生产经营所得、商品经营销售利润()D:出租、出售房地产等非金融性财产收入()E:利息、股息、转让证券等金融性资产、民间金融投资收入及其它投资收入8、您家庭可支配年收入是多少(以人民币计)()A: 50万元以下()B: 50100 万元()C: 100-200 万元()D: 200-400 万元()E: 400万元以上9、在您每年的家庭可支配收入中，可用于各类金融产品投资(储蓄存款除外)的比例为()A: 10%A下()B: 10-20%()C: 20-30%()D: 30-50%()E: 50%A上10、您的金融投资

5、产品(比如证券、期货、基金、外汇等)的投资知识可描述为：()A:全都不了解()B: 了解一至两种，只是知道一点常识()C:有限，对某一种或几种金融产品及其相关风险有初步了解()D:比较了解，对金融及金融衍生投资产品及其相关风险有所了解，但并不深入()E:丰富：对金融及金融衍生投资产品及其相关风险具有丰富的知识和理解 11、您的投资经验可描述为：()A:除银行储蓄外，基本没有其他金融产品的投资经验()B:购买过债券(国债、企业债、金融债)、保险等理财产品()C:参与过股票、基金等产品的投资交易()D:参与过私募、资产管理计划、信托等产品的投资交易()E:参与过权证、期货、期权、外汇等金融衍生产品

6、的投资交易12、您有多少时间的证券、期货、外汇等金融产品的投资经验？()A: 1年以内()B: 1到3年()C: 3 至 IJ 5 年()D: 5 到 10 年()E: 10年以上投资有风险选择须谨慎13、您计划中的金融产品的投资期限有多长？()A: 1年以内()B: 1至2年()C: 2至3年()D: 3至5年()E: 5年以上 14、以下哪项描述最符合您的投资态度？()A:厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报()B:比较保守投资，能够为此承担微小本金损失，希望有一定幅度的收益()C:寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失()D:希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失1

7、5、您认为自己能承受的金融衍生投资产品的最大投资损失是多少？()A:本金不亏损()B: 10%A 内()C: 10-30%()D: 30-50%()E:超过 50%16、最近您家庭预计进行证券、期货等投资的资金占家庭现有总资产一通常指金融性资金(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：()A: 10%A下()B: 10-30%()C: 30-50%()D: 50%-70%()E: 70%A上17、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：()A:有。自住或投资性商品住房按揭贷款及住房抵押贷款等长期定额债务()B:有。信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务()C:有。亲朋之间借款()D

8、:没有18、您可用于投资的资产数额(主要为金融资产一不含不动产)-基于不影响自身的生活品质()A:不超过20万元人民币()B: 20万元一50万(不含)人民币()C: 50万元-200万元(不含)人民币()D: 200万元人民币以上 19、以下描述中何种符合您的实际情况()A:现在或此前曾从事与金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年()B:取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书( CPA或注册金融分析师证书(CFA 中的一项及以上()C:已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位()D:知晓金融、经济或财会等基础金融知识()E:我不符合以上任何一项描述投资有

9、风险选择须谨慎20、您的投资经验可以被概括为：()A:有限。除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验()B: 一般。除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步指 导()C:丰富。我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资 决策。()D:非常丰富。我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易21、有一位投资者一个月内做了15笔交易(同一品种买卖各一次算一笔)，您认为这样的交易频率:()A:从未交易过()B:太高了()C:偏局()D:正常()E:偏低22、过去一年时间内，您购买参与的不同金融产品(含同

10、一类型的不同收益金融产品一各类不同风险)的数量是：()A:未购买过()B: 5只以下()C: 6 至 10 只()D: 11 至 15 只()E: 16只以上23、以下金融理财投资产品、您投资经验在两年以上的有：()A:银行存款()B:债券、货币市场基金、债券型基金或其他固定收益类产品()C:股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种()D:期货、期权、融资融券()E:复杂金融产品或其他产品(如外汇等)24、如果您曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：()A: 10万元以内()B: 10万元一30万元()C: 30万元一100万元()D: 100万

11、元以上()E:从未投资过金融产品 25、您用于证券及金融衍生品投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为:()A:不确定(无特别要求)()B: 0到1年()C: 1 至 IJ 3 年()D: 3到5年()E: 5年以上26、您今后打算重点投资于哪些种类的投资理财品种？()A:债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种投资有风险选择须谨慎()B:股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种()C:民间金融、互联网金融投资产品()D:期货、期权、融资融券()E:复杂或高风险金融产品(比如外汇等)B预期获27、假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%B预期获得40%或更高的收益，(

12、!有可能面临25%g至更高的亏损。您将您的金融资产进行的分配为：()A:全部投资于 A()B:大部分投资于 A()C:两种投资各一半()D:大部分投资于 B()E:全部投资于B28、您打算将自己的投资回报主要用于：()A:改善自己及家庭日常生活()B:个体生产经营或证券投资以外的投资行为(如实业)()C:履行扶养、抚养或赡养义务()D:本人养老或医疗()E:偿付债务29、今后五年时间内，您的父母、配偶以及未成年子女等法定抚养、扶助和赡养义务的人数为:()A: 5人以上()B: 34 人()C: 12 人()D: 0 人30、您家庭的就业及收入状况是：()A:未婚，目前暂无稳定收入的工作，也无其

13、它固定收入来源。()B:您与配偶均没有稳定收入的工作或者已退休()C:未婚，但有稳定收入的工作或较好的其它收入来源()D:您与配偶其中一人有稳定收入的工作或稳定收入来源()E:您与配偶均有稳定收入的工作或稳定收入来源投资有风险选择须谨慎金融衍生产品投资人风险评测分值委托投资人姓名： 评测分值： 风险评测人：时间：委托投资人姓名： 评测分值： 风险评测人：时间：1、1、A :1分 B:0分2、A:1分 B:0分3、A:1分 B:0分4、A:1分 B:2分 C:3分 D:2分 E: 1分5、A:1分 B:2分 C:3分 D:4分6、A:1分 B:2分 C:3分 D:4分 E: 5分7、A:1分 B

14、:2分 C:3分 D:4分 E: 5分8、A:1分 B:2分 B:3分 D:4分 E: 5分9、A:1分 B:2分 B:3分 D:4分 E: 5分10、A1分 B2分 B:3分 D4分 E: 5分11、A1分 B2分 B3分 D4分 E: 5分12、A1分 B2分 B3分 D4分 E: 5分13、A1分 B2分 B3分 D4分 E: 5分14、A1分 B2分 B3分 D4分15、A1分 B2分 B3分 D4分 E: 5分16: A1分 B2分 B3分 D4分 E: 5分17: A1分 B2分 B3分 D4分18、A1分 B2分 C3分 D4分19: A5分 B4分 B3分 D2分 E: 1分2

15、0: A1分 B2分 C3分 D4分21: A1分 B2分 B3分 D4分 E: 5分22: A1分 B2分 B3分 D4分 E: 5分23: A1分 B2分 B3分 D4分 E: 5分24: A1分 B2分 B3分 D4分 E: 0分25: A1分 B2分 B3分 D4分 E: 5分26: A1分 B2分 B3分 D4分 E: 5分27: A1分 B2分 B3分 D4分 E: 5分28: A1分 B2分 B3分 D4分 E: 5分29: A1分 B2分 B3分 D4分30: A1分 B2分 B3分 D4分 E: 5分请直接在大写字母上打，投资有风险选择须谨慎说明1:风险测评分值体现风险投资人所拥有的金融资产对抗风险及承受风险的能力，风险测评分值越低,风险投资人对抗及承受风险的能力越低，则越不适合从事高风险高收益的金融衍生品的投资；2 :本风险测评分值适合风险投资人等级范围A