2019年银行业反洗钱培训考试题库

1、2019 年银行业反洗钱培训考试1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。B.错2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据表明已经关于该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。B.错3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相接合。B.错4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会关于金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。B.错5、金融机构应当保存的客户身份资料囊括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。A.关于6、金融机构在

2、履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。A.关于7、金融机构经过关联公司比经过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。A.关于8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规则金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。关于9报告金融机构总部，并且由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。错10、为关于私客户办理交易金额单笔人民币1 1000 业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的A.关于11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出由怀疑该交易或客户涉及违法

3、犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。A.关于12（?（职业）四类基本要素。关于13有关的行业；房地产行业；现金业务等。错14情况。B.错15层批准的客户除外。B.错16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。（ ）B.错17、反洗钱调查只能采取现场调查。B.错18取临时冻结及扣划措施。B.错19手段和保证措施。A.关于1 100 一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。A.关于2、下列说法正确的() 。AA.客户身份识别是一个持续的进程3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应即时向（ ）告，并且

4、釆取妥善措施予以应关于。监管部门董事会监事会高级管理层4反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区( B 。采取交易限制措施尽可能采取强化的客户尽职调查措施中止为客户办理业务提交可疑交易报告6、以下哪些说法是错误的。反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门经过进驻被查单位办公场所段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式中国人民银行一切分支机构有权关于金融机构进行反洗钱现场检查中国人民银行及其分支机构应当关于反洗钱现场检查中获取的信息保密外提供中国人民银行一切分支机构有权关于金融机构进行反洗钱行政处罚7应用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，依照原则建立相应的风险管理措施。风险可

5、控风险平均效率优先合法合规12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A ）的批准。董事会或者其他高级管理层中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会14的是( C。在为客户提供规则金额以上的一次性金融服务时者其他身份表明文件确认客户的真实身份措施关于已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需关于客户身份进行重新识别在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施15措施。向银行业监管机关报告上调客户风险等级持续跟踪监测冻结19、反洗钱内部控制的核心是（B ）确保反洗钱工作合规免责有效防范洗钱风险保证业务发展不受限制避免受到监管处罚20、某日

6、，张某持王某身份证到 A 银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办AB未核关于代理人张某的身份证未登记代理人张某的身份基本信息未留存代理人张某的身份证复印件未采取合理方式确认代理关系的存在2直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元（ ABC ）A.违犯保密规则，泄露有关信息的3、张某诀别在某金融集团旗下的A 银行开立了信用卡账户和储蓄账户 信托公司开立托账户，C 财产保险公司投保了意外伤害险。该金融集团是（） ABCAC错三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级诀别评定为高、中、低将该客户风险等级调整成同一风险

7、级别A 时，评定客户风险等级为低级该集团在关于A 该客户风险等级调整成同一风险级别4、下列关于大额交易报告的描述正确的是（ ）AC客户经过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易构或者发卡银行报告客户经过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告客户不经过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告关于既属于大额交易又属于可疑交易的交易交易报告。5、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，囊括但不限于（ AC 。全系统可疑交易报告统计情况本机构接受协查统计情况突出或值得关切的可疑交易活动或动向可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况6、金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展

8、反洗钱调查后得知，该客户的可交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪C将该客户视为正常客户电话通知该客户改变交易方式，避免触发异常交易监测系统的预警，并且保存电话记录将该客户洗钱风险等级调高持续关于该客户交易进行监测，发现可疑情形按规则即时报告7、金融机构应当保存的交易记录囊括（ A 。关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料记载客户身份信息、资料的各种记录有关规则要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料、我国的A 商业银行在B （） ABC董事会高级管理层中国人民银行公安机关9为境内关于公客户办理

9、规则金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时如果授权他人办理的，应察看客户( )。A合法有效的授权委托书代理人的资质表明合法有效的合同书授权经办人员的有效身份证件10、反洗钱内部审计囊括（ ABC ）环节检查发现问题通报问题跟踪整改责任认定11、反洗钱内部控制制度囊括哪些内容（ ABC ）易报告制度反洗钱考核、评估和内部审计制度反洗钱培训宣传制度配合反洗钱调查和保密制度 ABC客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现ATM 取现，账户不留余额IP 地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账职业为“学生”13( ABC )。客户的住所地或者工

10、作单位地址客户的联系方式客户的身份证件或者身份表明文件的种类客户的身份证件或者身份表明文件号码和有效期限14、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供契合（A）条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。1 万元以上10 万元以上10000 美元以上1000 美元以上15、金融机构的可疑交易分析意见应关切并且清晰描述哪些内容（ABC）交易的可疑特征客户的历史交易情况关联客户基本信息和交易情况161 1000 囊括（ABC 。了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人核关于客户的有效身份证件或者其他身份表明文件登记客户身份基本信息留存有效身份证件或其他身份表明文件的

11、复印件或影印件17时，应采取以下身份识别措施（ ABC 。核关于并且留存经过公证的境外有效商业注册登记表明文件登记经过公证的境外有效商业注册登记表明文件的名称、号码和有效期限登记关于公客户的控股股东、法定代表人、负责人登记授权办理业务人员的姓名、身份证件的种类、号码、有效期限18、申请开立基本存款账户的，银行应依照客户性质和类型，要求客户出具）件非法人企业，应出具企业营业执照正本法人证书和财政部门同意其开户的表明非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书19、反洗钱内部控制的目标是（ABC ）保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。确保将洗钱风险控制在

12、规则的范围之内。确保金融机构各项业务的稳健运行。确保将洗钱风险控制在最低。20( ABC )客户的名称客户的住所客户的经营范围客户的组织机构代码1、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（ABC ）客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现ATM 取现，账户IP 地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账职业为“学生”2为境内关于公客户办理规则金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时如果授A合法有效的授权委托书代理人的资质表明合法有效的合同书授权经办人的有效证件一、判断题1、金融机构没有将某一具有疑点的交易

13、作为可疑交易进行报告，但金融机构有情形认定为违规。错2账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主 错1、金融机构经过关联公司比经过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。 （关于）（职业）（关于）3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相接合。 （错）41 1000 住地。 （关于）5（错）5、关于既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告？（错）6行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料（关于）7、金融机构的境外分支机构关于涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况即时 （错8、在证据可能灭失或以后难以取得

14、的情况下，经检查组组长批准，检查组可以关于被查机构有关证据材料予以先行登记保存（错）99商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行（关于）10（错 ）11（关于）12（错）13（关于）14金融机构违犯保密规则将反洗钱检查信息泄露给无关人员情节严重的处十万元以下款，并且关于直接负责人、高级管理人员和其他责任人处一万元以罚款？（错）15、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份（错）1617、反洗钱询问笔录应当交被询问人核关于，并且在询问笔录上逐页签名或者盖章？（关于）18经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料？（关于）19、如果短期

15、内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出（关于20（错）二、单选题1、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）应要求境外机构补充AB、汇款人住所C、汇款行地址、汇款人身份表明文件2、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规则，金融机构应当在大额交易发生后的（B）监测分析中心报送大额交易报告？没有总部或者无法经过总部及总部指定的机构向中国反 洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A3 B5 C、7 、32000 （ ）（）A、外汇申报单BC（关于私1 局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并且留存复印件？（B ）AB C（关于私

16、5、下列属于大额交易的是( A)A、一笔 25 万元人民币的现金汇款B、当日累计支取现金人民币 18 万元C、自然人银行账户之间当日累计45 万元人民币的款项划转、单位银行账户之间一笔 150 万元人民币的转账6、反洗钱内部控制的核心是）确保反洗钱工作合规免责有效防范洗钱风险保证业务发展不受限制避免受到监管处罚7、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应即时向（ ）告，并且釆取妥善措施予以应关于。监管部门董事会监事会高级管理层8、中国人民银行设立B，负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易报告 A、反洗钱局中国反洗钱监测分析中心C、保卫局 9）风险可控风险平均效率优先合法合

17、规10根据客户身份识别制度以下是关于客户身份进行识别通常采用的具体措施表述不正的是(C )。在为客户提供规则金额以上的一次性金融服务时件或者其他身份表明文件确认客户的真实身份识别措施别在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施11、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，关于本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每 ）进行一次审核。A、一月B、三月C、半年、一年12、下列说法正确的是( A )。客户身份识别是一个持续的进程B、客户身份识别规则只存在于反洗钱专门的法律规则中C、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始13（ 措施。向银行业监管机关

18、报告上调客户风险等级持续跟踪监测冻结14、银行机构接受境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记A、汇款人姓名或者名称BC、汇款人身份证 、汇款人住所15（ B 罚款。A、1 万元以上 5 万元以下5 50 万元以下A、20 万元以上 50 万元以下A、50 万元以上 500 万元以下16、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接受、分析涉嫌恐怖融资的（ ）告。AB、交易记录保存、大额交易 、可疑交易如果客户客户的实际控制人交易的实际受益人以及办理业务的关于方金融机构来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区，金融机构应首(B 。采取交易限制措施尽可能采取强化的客户尽职调查措施中止为客户办

19、理业务提交可疑交易报告19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。、董事会或者其他高级管理层、中国人民银行 、中国证券监督管理委员会18（C） 元以上或者外币交易等值（）A、5 万；5000 B、10 万；1 万C、20 万；1 万、50 万；5 万金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规则了（A）种涉及客户识别进程中的可疑交易报告类型。A5 B7 C8 10、以下哪些说法是错误的（。反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门经过进驻被查单位办公场所查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式中国人民银行一切分支机构有

20、权关于金融机构进行反洗钱现场检查中国人民银行及其分支机构应当关于反洗钱现场检查中获取的信息保密关于外提供中国人民银行一切分支机构有权关于金融机构进行反洗钱行政处罚三、多选题11 1000 美元以上的，进行客户身份识别的要点囊括（ABC 。了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人核关于客户的有效身份证件或者其他身份表明文件登记客户身份基本信息留存有效身份证件或其他身份表明文件的复印件或影印件2、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，囊括但不限于（ AC 。全系统可疑交易报告统计情况本机构接受协查统计情况突出或值得关切的可疑交易活动或动向可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况4、下列关于大额交

21、易报告的描述正确的是（AC）客户经过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易融机构或者发卡银行报告客户经过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告（注：应由收单行报告）客户不经过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告关于既属于大额交易又属于可疑交易的交易可疑交易报告。5、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（ABC）客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM 机具向某敏感地区账户存现ATM取现，账户不留余额客户账户频繁发生境外 IP 地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账登记职业为“学生”6如果授权他人办理的，应察看

22、客户的（。合法有效的授权委托书代理人的资质表明合法有效的合同书授权经办人员的有效身份证件7S 2006 年在Z 10000 2006 年2 6 年2 月至7 年5 月发生资金收付交易累计货 款”“和“”C）A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务鲜明无关的汇款、或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组强的汇款。C入，且短期内出现大量资金收付。、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。8、现场检查准备阶段囊括哪些配合措施并且在规则时限内提交书面自查报告 交给检查组 调阅、被

23、查单位负责人关于现场检查会谈纪要签字确认、我国的A 商业银行在B 商业银行的反洗钱部门应当）董事会高级管理层中国人民银行公安机关10、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供契合）条件的现金汇款、现钞兑换票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。1 万元以上10 万元以上10000 美元以上1000 美元以上11、反洗钱内部控制制度囊括哪些内容（ ABC ）疑交易报告制度反洗钱考核、评估和内部审计制度反洗钱培训宣传制度配合反洗钱调查和保密制度12( ABC )。客户的住所地或者工作单位地址客户的联系方式客户的身份证件或者身份表明文件的种类客户的身份证件或者身份表明文件号码和有效期限13、

24、金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪些措施（C）将该客户视为正常客户录将该客户洗钱风险等级调高持续关于该客户交易进行监测，发现可疑情形按规则即时报告14、某日，张某持王某身份证到 A 银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办未核关于代理人张某的身份证未登记代理人张某的身份基本信息未留存代理人张某的身份证复印件未采取合理方式确认代理关系的存在15、金融机构应当保存的交易记录囊括（ A 。关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料记载客户身份信息、资料的各种记录16为关于公客户办理规则金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登的客户身份基本信息囊括 ( ABC)客户的名称客户的住所客户的经营范围客户的组织机构代码A 托账户，C 财产保险公司投保了意