商业银行数据仓库需求分析

1、台州商业银行数数据仓库需求分析版本：0.1深圳市奥尊电脑脑有限公司 DATE * MERGEFORMAT 9/24/20022声明：本文档含含有专有信息息，未经合法法授权，不得得使用。目 录TOC o 1-5 h z HYPERLINK l _Toc524168993 1.概述 PAGEREF _Toc524168993 h 22 HYPERLINK l _Toc524168994 2.财务分析析需求 PAGEREF _Toc524168994 h 2 HYPERLINK l _Toc524168995 2.1.资产产业务分析 PAGEREF _Toc524168995 h 2 HYPERLI

2、NK l _Toc524168996 2.1.1.资产规模增增长情况分析析 PAGEREF _Toc524168996 h 2 HYPERLINK l _Toc524168997 2.1.2.资产增量变变动情况分析析 PAGEREF _Toc524168997 h 3 HYPERLINK l _Toc524168998 2.1.3.资产结构变变动情况分析析 PAGEREF _Toc524168998 h 3 HYPERLINK l _Toc524168999 2.1.4.贷款资产专专项统计 PAGEREF _Toc524168999 h 5 HYPERLINK l _Toc524169000

3、2.1.4.11.按贷款期限限分类 PAGEREF _Toc524169000 h 5 HYPERLINK l _Toc524169001 2.1.4.22.按贷款方式式分类 PAGEREF _Toc524169001 h 5 HYPERLINK l _Toc524169002 2.1.4.33.按贷款行业业分类分析 PAGEREF _Toc524169002 h 6 HYPERLINK l _Toc524169003 2.1.4.44.按贷款利率率分类 PAGEREF _Toc524169003 h 7 HYPERLINK l _Toc524169004 2.1.4.55.按到期日统统计 P

4、AGEREF _Toc524169004 h 8 HYPERLINK l _Toc524169005 2.1.5.按日计表科科目统计每项项资产的日均均余额 PAGEREF _Toc524169005 h 9 HYPERLINK l _Toc524169006 2.2.负债债业务分析 PAGEREF _Toc524169006 h 9 HYPERLINK l _Toc524169007 2.2.1.负债规模增增长情况分析析 PAGEREF _Toc524169007 h 9 HYPERLINK l _Toc524169008 2.2.2.负债增量变变动情况分析析 PAGEREF _Toc5241

5、69008 h 10 HYPERLINK l _Toc524169009 2.2.3.负债结构变变动情况分析析 PAGEREF _Toc524169009 h 10 HYPERLINK l _Toc524169010 2.2.4.存款负债专专项统计 PAGEREF _Toc524169010 h 11 HYPERLINK l _Toc524169011 2.2.4.11.按存款来源源分类 PAGEREF _Toc524169011 h 11 HYPERLINK l _Toc524169012 2.2.4.22.按存款期限限分类 PAGEREF _Toc524169012 h 12 HYPERL

6、INK l _Toc524169013 2.2.4.33.按存款利率率分类 PAGEREF _Toc524169013 h 13 HYPERLINK l _Toc524169014 2.2.4.44.按到期日统统计 PAGEREF _Toc524169014 h 15 HYPERLINK l _Toc524169015 2.2.4.55.按日计表科科目统计每项项负债的日均均余额 PAGEREF _Toc524169015 h 16 HYPERLINK l _Toc524169016 2.3.所有有者权益分析析 PAGEREF _Toc524169016 h 16 HYPERLINK l _To

7、c524169017 2.3.1.所有者权益益规模增长情情况分析 PAGEREF _Toc524169017 h 16 HYPERLINK l _Toc524169018 2.3.2.所有者权益益增量变动情情况分析 PAGEREF _Toc524169018 h 17 HYPERLINK l _Toc524169019 2.3.3.所有者权益益结构变动情情况分析 PAGEREF _Toc524169019 h 18 HYPERLINK l _Toc524169020 2.4.财务务收支分析 PAGEREF _Toc524169020 h 19 HYPERLINK l _Toc524169021

8、 2.4.1.收支规模增增长情况分析析 PAGEREF _Toc524169021 h 19 HYPERLINK l _Toc524169022 2.4.2.收支增量变变动情况分析析 PAGEREF _Toc524169022 h 20 HYPERLINK l _Toc524169023 2.4.3.当期（本月月、本季度或或半年度）收收支情况分析析 PAGEREF _Toc524169023 h 21 HYPERLINK l _Toc524169024 2.4.4.收支结构变变动情况分析析 PAGEREF _Toc524169024 h 22 HYPERLINK l _Toc524169025

9、 2.4.5.财务收支计计划完成情况况分析 PAGEREF _Toc524169025 h 23 HYPERLINK l _Toc524169026 2.5.财务务比率分析 PAGEREF _Toc524169026 h 24 HYPERLINK l _Toc524169027 3.资金计划划分析需求 PAGEREF _Toc524169027 h 26 HYPERLINK l _Toc524169028 3.1.资金金头寸统计 PAGEREF _Toc524169028 h 26 HYPERLINK l _Toc524169029 3.2.资产产负债管理指指标 PAGEREF _Toc524

10、169029 h 28 HYPERLINK l _Toc524169030 3.3.现金金管理 PAGEREF _Toc524169030 h 30 HYPERLINK l _Toc524169031 3.3.1.结算备付金金统计 PAGEREF _Toc524169031 h 30 HYPERLINK l _Toc524169032 3.3.2.库存现金统统计分析 PAGEREF _Toc524169032 h 30 HYPERLINK l _Toc524169033 3.3.2.11.即时余额统统计 PAGEREF _Toc524169033 h 30 HYPERLINK l _Toc52

11、4169034 3.3.2.22.日均余额统统计 PAGEREF _Toc524169034 h 31 HYPERLINK l _Toc524169035 3.3.3.业务量统计计 PAGEREF _Toc524169035 h 32 HYPERLINK l _Toc524169036 3.4.票据据贴现业务统统计 PAGEREF _Toc524169036 h 32 HYPERLINK l _Toc524169037 3.4.1.按种类统计计 PAGEREF _Toc524169037 h 32 HYPERLINK l _Toc524169038 3.4.2.按利率统计计 PAGEREF _

12、Toc524169038 h 33 HYPERLINK l _Toc524169039 3.4.3.按到期日统统计 PAGEREF _Toc524169039 h 33 HYPERLINK l _Toc524169040 3.4.4.按金额大小小查询统计 PAGEREF _Toc524169040 h 34版 本 历 史史版本主要修改作者概述本文档详细描述述台州商业银银行各业务部部门的需求。包包括财务部、计计划部、客户户服务部等。通通过与各业务务部门的业务务人员、技术术人员的交流流、沟通，通通过分析各业业务部门现有有的报表。整整理、分析各各业务部门需需求的数据来来源、计算指指标、分析角角度、数

13、据展展示方式等。随着与业务人员员的不断接触触、交流、沟沟通、论证，对对业务部门需需求分析部分分要及时调整整、细化。完善的需求分析析文档是系统统功能设计的的基础。财务分析需求财务分析由财务务部门提出，以以现有的财务务分析报表为为基础。主要要从资产业务务分析、负债债业务分析、所所有者权益分分析、财务收收支分析、财财务比率分析析五方面进行行分析资产业务分析资产规模增长情情况分析分析角度：机构（总行、支支行、网点），时时间（月、季季、年）分析指标：与上期比较，计计算增长量和和增长幅度。与上年同期比较较，计算增长长量和增长幅幅度。与当期全行平均均增幅（和上上期比较）相相比，计算增增长幅度的差差异。与当期

14、全行平均均增幅（和上上年同期比较较）相比，计计算增长幅度度的差异。报表格式： 资产规模增增长情况分析析表 年 月 单位：万元项目本期实绩比上期增减比上年同期增减减当期全行与 上期期比较当期全行与上年年同期比较增减量增减幅增减量增减幅实绩差异实绩差异一、盈利资产1、贷款资产 2、存放央行及及同业 3、拆借及债券券投资4、其他盈利资资产二、非盈利资产产资产总额图形格式：根据每月的日均均情况画出相相应的折线图图。数据来源：业务系统的科目目日结表资产增量变动情情况分析分析角度： 机构（总总行、支行、网网点），时间间分析指标：与上期比较，计计算增量变动动量和变化差差异。与上年同期比较较，计算增量量变动量

15、和变变化差异。与当期全行平均均增幅（和上上期比较）相相比，计算本本行增量变化化差异。与当期全行平均均增幅（和上上年同期比较较）相比，计计算本行增量量变化差异。报表格式： 资产增量变变动情况分析析表 年年 月 单位：万元项目本期增量比上期增减比上年同期增减减当期全行与 上期期比较当期全行与上年年同期比较增量变动量变化差异增量变动量变化差异增量变化差异差异增量变化差异差异一、盈利资产 1、贷款资产 2、存放央行及及同业3、拆借及债券券投资4、其他盈利资资产二、非盈利资产产资产总额图形格式：数据来源：业务系统的科目目日结表资产结构变动情情况分析分析角度： 机构（总总行、支行、网网点），时间间分析指标

16、：统计各项资产规规模占资产总总额的比例情情况，并画出出圆饼图。与上期比较，计计算占比的变变化情况。与上年同期比较较，计算占比比的变化情况况。与当期全行平均均占比相比，计计算占比的差差异。报表格式：资产结构变动情情况分析表年 月项目占比比上期增减比上年同期增减减与当期全行比较较实绩增减量实绩增减量实绩差异一、盈利资产1、贷款资产 2、存放央行及及同业 3、拆借及债券券投资4、其他盈利资资产二、非盈利资产产资产总额图形格式：根据每月的占比比情况画出相相应的折线图图。数据来源：业务系统的科目目日结表注：产分盈利资产（分分贷款资产、存存放央行及同同业、拆借及及债券投资、其其他盈利资产产）和非盈利利资产

17、进行分分析。其中： 资产总额=资产负债表表中的总资产产。 贷款资产=122+1123+1224+1255+126+127+1128+1229+1300 存放央行及及同业=1110+1111+113+114+1115+1116+（4007、4088、411、4412、4113、 4144、451、4452、4553、4544科目借贷轧轧差数） 拆借及债券券投资=1220+1211+140+141+1142+1445 盈利资产=贷款资产+存放央行及及同业+拆借借及债券投资资+其他盈利利资产非盈利资资产=资产总总额-盈利资资产项资产的余额按按照总行、分分行、营业网网点三级分开开，以上三张张报表均按照

18、照分行一级进进行设计，若若统计总行的的数据，则去去掉和当期全全行比较栏目目。贷款资产专项统统计按贷款期限分类类分析角度： 机构（总总行、支行、网网点），时间间分析内容：分短期贷款（包包括短期信用用贷款、短期期保证贷款、短短期抵押质押押贷款、短期期个人消费贷贷款）、中长长期贷款（包包括中长期信信用贷款、中中长期保证贷贷款、中长期期抵押质押贷贷款、中长期期个人消费贷贷款）、贴现现、逾期贷款款。并计算占比情况况、比上期增增减情况、比比上年同期增增减情况。报表格式：分期限贷款余额额统计表 年年 月 单位：万元元贷款种类余额占比比上期增减比上年同期增减减增减额增减幅增减额增减幅一、短期贷款1、短期信用贷

19、贷款 2、短期保证贷贷款3、短期抵押质质押贷款4、短期个人消消费贷款二、中长期贷款款1、中长期信用用贷款2、中长期保证证贷款3、中长期抵押押质押贷款4、中长期个人人消费贷款三、贴现四、逾期贷款合计图形格式：根据当月的占比比情况画出相相关的圆饼图图；根据每月的日均均余额、占比比情况画出相相关的折线图图。数据来源：业务系统的科目目日结表按贷款方式分类类分析角度： 部门（总总行、支行、营营业网点），时时间（月、季季、年）分析指标：分信用贷款（包包括短期信用用贷款、中长长期信用贷款款）、保证贷贷款（短期保保证贷款和中中长期保证贷贷款）、抵质质押贷款（包包括短期抵质质押贷款和中中长期抵质押押贷款）、个个

20、人消费贷款款（包括短期期消费贷款和和中长期消费费贷款）、贴贴现、逾期贷贷款。并计算算占比情况、比比上期增减情情况、比上年年同期增减情情况。报表格式：分方式贷款余额额统计表年 月 单位位：万元贷款种类余额占比比上期增减比上年同期增减减增减额增减幅增减额增减幅一、信用贷款1、短期信用贷贷款2、中长期信用用贷款二、保证贷款1、短期保证贷贷款2、中长期保证证贷款三、抵质押贷款款1、短期抵押质质押贷款2、中长期抵押押质押贷款四、个人消费贷贷款1、短期个人消消费贷款2、中长期个人人消费贷款五、贴现六、逾期贷款合计图形格式：根据当月的占比比情况画出相相关的圆饼图图；根据每月的日均均余额、占比比情况画出相相关

21、的折线图图；数据来源： 按贷款行业分类类分析 分析角度：部门（总行、支支行、营业网网点），时间间（月、季、年年）贷款种类（工业业贷款、商业业贷款、建筑筑业贷款、农农业贷款、乡乡镇企业贷款款、三资企业业贷款、私营营企业及个体体户贷款、个个人消费贷款款、其他贷款款）分析指标：日均余额和即时时余额；贷款种类占比；与上期（上年同同期）的增减减额；与上期（上年同同期）的增减减幅；报表格式：分行业贷款余额额统计表 年年 月月 单位：万元元贷款种类余额占比比上期增减比上年同期增减减增减额增减幅增减额增减幅一、工业贷款二、商业贷款三、建筑业贷款款四、农业贷款五、乡镇企业贷贷款六、三资企业贷贷款七、私营企业及及

22、个体户贷款款八、个人消费贷贷款九、其他贷款合计数据来源： 按贷款利率分类类分析角度： 部门（总总行、支行、营营业网点），时时间（月、季季、年）分析指标：分利率统计贷款款某个时点的的余额、某段段时期的日均均余额，并计计算加权平均均利率；统计某段时期的的贷款发放情情况（借方发发生额），并并计算加权平平均利率。各利率在期初、日日均、期末总总额中的占比比情况；报表格式：分利率贷款余额额统计表 年 月 日至 年 月 日 单位：万元元利率期初余额占比日均余额占比期末余额占比合计平均利率贷款分利率发放放情况统计表表 年 月 日至 年 月 日 单单位：万元利率累计发放额占比合计平均利率按到期日统计分析角度：

23、部门（总总行、分行、营营业网点），时时间（时间段段）分析指标：按照贷款到期日日统计各项贷贷款的余额及及每笔贷款明明细；（到期期日可以是某某一日，也可可以是一段时时间。各贷款种类在总总贷款的占比比；报表格式：贷款到期余额统统计表 年 月 日至年 月 日 单单位：万元贷款种类余额占比比上年同期增减减增减额增减幅一、短期贷款1、短期信用贷贷款2、短期保证贷贷款3、短期抵押质质押贷款二、中长期贷款款1、中长期信用用贷款2、中长期保证证贷款3、中长期抵押押质押贷款三、个人消费贷贷款四、贴现五、逾期贷款合计按日计表科目统统计每项资产产的日均余额额分析角度： 部门（总总行、支行、营营业网点），时时间（月、季

24、季、年）分析指标：日均余额；和上期（上年同同期）比较增增减量；和上期（上年同同期）比较增增减幅； 报表格式： 各项资产日日均余额变动动情况分析表表 年 月 单位：万万元 项目名称日均余额比上期增减增减幅比上年同期增减减增减幅合计负债业务分析负债规模增长情情况分析 分析指标：与上期比较，计计算增长量和和增长幅度。与上年同期比较较，计算增长长量和增长幅幅度。与当期全行平均均增幅（和上上期比较）相相比，计算增增长幅度的差差异。与当期全行平均均增幅（和上上年同期比较较）相比，计计算增长幅度度的差异。报表格式： 负债规模增增长情况分析析表 年年 月 单位：万元项目本期余额比上期增减比上年同期增减减当期全

25、行与 上期比比较当期全行与 上年同期期比较增减量增减幅增减量增减幅实绩差异实绩差异一、有息负债1、存款负债2、同业存放拆拆入3、其他有息负负债二、无息负债负债总额图形格式：根据每月的日均均情况画出相相应的折线图图。负债增量变动情情况分析分析角度： 部门（总总行、支行、营营业网点），时时间（月、季季、年）分析指标：与上期比较，计计算增量变动动量和变化差差异。与上年同期比较较，计算增量量变动量和变变化差异。与当期全行平均均增幅（和上上期比较）相相比，计算本本行增量变化化差异。与当期全行平均均增幅（和上上年同期比较较）相比，计计算本行增量量变化差异。报表格式： 负债增量变变动情况分析析表 年 月 单

26、位：万元项目本期增量比上期增减比上年同期增减减当期全行与 上期期比较当期全行与上年年同期比较增量变动量变化差异增量变动量变化差异增量变化差异差异增量变化差异差异一、有息负债1、存款负债 2、同业存放拆拆入 3、其他有息负负债二、无息负债负债总额负债结构变动情情况分析分析角度： 部门（总总行、分行、网网点），时间间（月、季、年年）分析内容：统计各项负债规规模占负债总总额的比例情情况。与上期比较，计计算占比的变变化情况。与上年同期比较较，计算占比比的变化情况况。与当期全行平均均占比相比，计计算占比的差差异。报表格式：负债结构变动情情况分析表年 月项目占比比上期增减比上年同期增减减与当期全行比较较实

27、绩增减量实绩增减量实绩差异一、有息负债1、存款负债2、同业存放拆拆入3、其他有息负负债二、无息负债负债总额图形格式：根据各项负债规规模占负债总总额的比例画画出圆饼图。根据每月的占比比情况画出相相应的折线图图。说明：上表中的负债分分有息负债（分分存款负债、同同业存放拆入入、其他有息息负债）、无无息负债（包包括应缴税金金、其他应付付款等），其其中： 存款负债=201+2202+2005+2111+215+217+2221+2443同业存放放拆入=2334+2355+236+241+2242+2555其他有息息负债=2331+2322+233+251+2272无息负债债=222+223+2244+2

28、551+2522+260+261+2262+2663+2644+265+266+2267+2668+2777+280项负债的余额按按照日均余额额和月末余额额分别统计。各项负债的余额额按照总行、分分行、营业网网点三级分开开，以上三张张报表均按照照分行一级进进行设计，若若统计总行的的数据，则去去掉和当期全全行比较栏目目。存款负债专项统统计按存款来源分类类分析角度： 部门（总总行、支行、营营业网点）、时时间（月、季季、年）分析指标：分为企业存款（包包括活期存款款=201+202011、定期存款款=205）、储储蓄存款（包包括定期储蓄蓄存款=2115、活期储储蓄存款=2211+200202）、其其他存

29、款（包包括信用卡存存款=2177、应解汇款款和临时存款款=243、财财政性存款=221）。并并计算占比情情况、比上期期增减情况、比比上年同期增增减情况。报表格式：分来源存款余额额统计表 年 月月 单位：万元元存款种类余额占比比上期增减比上年同期增减减增减额增减幅增减额增减幅一、企业存款1、活期存款2、定期存款 二、储蓄存款1、活期储蓄存存款2、定期储蓄存存款三、其他存款1、信用卡存款款2、财政性存款款3、应解汇款和和临时存款 合计图表格式：根据当期占比情情况画出相关关的圆饼图，根根据每月的日日均余额、占占比情况画出出相关的折线线图按存款期限分类类分析指标：分为活期存款（包包括活期存款款=201

30、、活活期储蓄存款款=211、通通知存款=2202、信用用卡存款=2217）、定定期存款（包包括定期存款款=205、定定期储蓄存款款=215）及及无息存款（包包括财政性存存款=2211、应解汇款款和临时性存存款=2433），并计算算占比情况、比比上期增减情情况、比上年年同期增减情情况。报表格式：分期限存款余额额统计表 年 月月 单位：万元元存款种类余额占比比上期增减比上年同期增减减增减额增减幅增减额增减幅一、定期存款1、定期存款2、活期存款二、活期存款1、活期存款2、活期储蓄存存款3、信用卡存款款三、无息存款1、财政性存款款2、应解汇款和和临时存款合计说明：上表按日均余额额和即时余额额分别统计和

31、和分析。 图形格式： 根据当当期占比情况况画出相关的的圆饼图，根根据每月的日日均余额、占占比情况画出出相关的折线线图。按存款利率分类类分析指标：分利率、期限统统计定期存款款、定期储蓄蓄存款某个时时点的余额、某某段时期的日日均余额，并并计算加权平平均利率；统计某段时期的的存款存入情情况（贷方发发生额），并并计算加权平平均利率； 报表格式：表-2：定期（储蓄）存存款分利率余余额统计表 年 月 日至 年 月 日 单位：万元元期限利率期初余额占比日均余额占比期末余额占比定期储蓄三个月 六个月 一年 二年 三年 五年八年单位定期三个月 六个月 一年 二年 三年 五年 合计表-2：定期（储蓄）存存款分利率

32、存存入情况统计计表 年 月 日至 年 月 日 单位：万元元期限利率累计存入发生额额占比定期储蓄三个月 六个月 一年 二年 三年 五年单位定期三个月 六个月 一年 二年 三年 五年合计 按到期日统计分析指标：按照到期日统计计定期存款、定定期储蓄存款款的余额及每每笔存款明细细。（到期日日可以是某一一日，也可以以是一段时间间。）报表格式：定期（储蓄）存存款到期余额额统计表 年年 月 日至年年 月 日 单位位：万元存款种类余额占比比上年同期增减减增减额增减幅定期存款 三个月 六个月 一年期 二年期 三年期 五年期定期储蓄存款 三个月 六个月 一年期 二年期 三年期 五年期合计说明： 有关存款款数据的统

33、计计均按总行、分分行、营业网网点三级分开开。按日计表科目统统计每项负债债的日均余额额分析角度： 部门（按按总行、分行行、营业网点点分开统计），时时间（月、季季、年）分析指标：包括和上期比较较增减情况、和和上年同期比比较增减情况况。报表格式： 各项负债日日均余额变动动情况分析表表 年 月 单位；万元 项目名称日均余额比上期增减增减幅比上年同期增减减增减幅合计所有者权益分析析所有者权益规模模增长情况分分析分析角度： 部门（按按总行、分行行、营业网点点分开统计），时时间（月、季季、年）分析指标：与上期比较，计计算增长量和和增长幅度。与上年同期比较较，计算增长长量和增长幅幅度。与当期全行平均均增幅（和

34、上上期比较）相相比，计算增增长幅度的差差异。与当期全行平均均增幅（和上上年同期比较较）相比，计计算增长幅度度的差异。报表格式： 所有者权益益增长情况分分析表 年 月 单位：万万元 项目本期余额比上期增减比上年同期增减减当期全行和上期期比较当期全行与上年年同期比较增减量增减幅增减量增减幅实绩差异实绩差异一、实收资本1、国家资本金金2、法人资本金金3、个人资本金金4、其他资本金金二、资本公积 1、财产重估增增值 2、资本溢价3、接受捐赠三、盈余公积1、法定盈余公公积2、任意盈余公公积3、公益金四、本年利润五、利润分配1、盈余公积补补亏2、提取盈余公公积3、公益金4、应付利润5、未分配利润润合计所有

35、者权益增量量变动情况分分析分析角度： 部门（按按总行、分行行、营业网点点分开统计），时时间（月、季季、年）分析指标：与上期比较，计计算增量变动动量和变化差差异。与上年同期比较较，计算增量量变动量和变变化差异。与当期全行平均均增幅（和上上期比较）相相比，计算本本行增量变化化差异。与当期全行平均均增幅（和上上年同期比较较）相比，计计算本行增量量变动差异。报表格式： 所有者权益益增量变动情情况分析表 年年 月 单单位：万元 项目本期余额比上期增减比上年同期增减减当期全行 与与上期比较当期全行和 上年年同期比较当期全行与上年年同期比较增量变动量变化差异增量变动量变化差异增量变化差异差异增量变化差异差异

36、一、实收资本1、国家资本金金2、法人资本金金3、个人资本金金4、其他资本金金二、资本公积 1、财产重估增增值 2、资本溢价3、接受捐赠三、盈余公积1、法定盈余公公积2、任意盈余公公积3、公益金四、本年利润五、利润分配1、盈余公积补补亏2、提取盈余公公积3、公益金4、应付利润5、未分配利润润合计所有者权益结构构变动情况分分析分析角度： 部门（按按总行、分行行、营业网点点分开统计），时时间（月、季季、年）分析指标：统计各项权益规规模占权益总总额的比例情情况，并画出出圆饼图。与上期比较，计计算占比的变变化情况。与上年同期比较较，计算占比比的变化情况况。与当期全行平均均占比相比，计计算占比的差差异。报

37、表格式： 所有者权益益结构变动情情况分析表年 月项目占比比上期增减比上年同期增减减与当期全行比较较实绩增减量实绩增减量实绩差异一、实收资本1、国家资本金金2、法人资本金金3、个人资本金金4、其他资本金金二、资本公积 1、财产重估增增值 2、资本溢价3、接受捐赠三、盈余公积1、法定盈余公公积2、任意盈余公公积3、公益金四、本年利润五、利润分配1、盈余公积补补亏2、提取盈余公公积3、公益金4、应付利润5、未分配利润润合计图形格式：根据每月的占比比情况画出相相应的折线图图。说明：所有者权益的报报表均按月末末余额进行统统计和分析。所有者权益的数数据按照总行行、分行、营营业网点三级级分开，以上上三张报表

38、均均按照分行一一级进行设计计，若统计总总行的数据，则则去掉和当期期全行比较栏栏目。财务收支分析收支规模增长情情况分析分析角度： 部门（按按总行、分行行、营业网点点分开统计），时时间（月、季季、年）分析指标：与上年同期比较较，计算增长长量和增长幅幅度。与当期全行平均均增幅（和上上年同期比较较）相比，计计算本行增长长幅度的差异异。报表格式：财务收支规模增增长情况分析析表 年 月 单单位：万元科目帐户名称收入比上年同期增减减当期全行与上年年同期比较科目帐户名称付出比上期增减当期全行与上年年同期比较科目帐户名称付出比上期增减当期全行与上年年同期比较增减量增减幅实绩差异增减量增减幅实绩差异增减量增减幅实

39、绩差异一、营业收入二、营业支出3.24取暖费费501利息收入入521利息支出出3.25审计费费1、短期信用贷贷款利息收入入1、活期存款利利息支出3.26咨询费费2、短期保证贷贷款利息收入入2、定期存款利利息支出3.27绿化费费3、短期抵押质质押贷款利息息收入3、活期储蓄存存款利息支出出3.28董事会会费4、中长期信用用贷款利息收收入4、定期储蓄利利息利息支出出3.29财产保保险费5、中长期保证证贷款利息收收入5、通知存款利利息支出3.30劳动保保险费6、中长期抵押押质押贷款利利息收入6、其他利息支支出3.31出纳费费7、贴现利息收收入3.32研究开开发费8、押汇利息收收入522金融机构构往来利

40、息支支出4、上缴管理费费9、个人消费贷贷款利息收入入1、中央银行借借款利息支出出10、垫款利息息收入2、再贴现利息息支出530固定资产产折旧费11、其他利息息收入3、同业存放利利息支出4、同业拆入利利息支出531提取准备备502金融机构构往来利息收收入5、境外同业往往来利息支出出1、提取呆帐准准备1、存放中央银银行款项利息息收入6、系统内往来来利息支出2、提取坏帐准准备2、存放同业利利息收入7、转贴现利息息支出3、提取长期投投资减值准备备3、拆放同业利利息收入8、其他利息支支出4、提取其他准准备4、系统内往来来利息收入5、境外同业往往来利息收入入523发行债券券利息支出534其他营业业支出6、

41、转贴现利息息收入1、证券买卖支支出7、其他利息收收入527手续费支支出2、其他营业支支出1、代理手续费费支出511手续费收收入2、结算手续费费支出三、533营业业税金及附加加1、结算手续费费收入3、其他手续费费支出1、营业税2、委托业务手手续费收入2、附加3、代理业务手手续费收入529营业费用用4、证券买卖手手续费收入1、业务宣传费费支出小计5、银行卡手续续费收入2、业务招待费费6、其他手续费费收入3、业务及管理理费用四、营业利润3.1电子设备备运转费加514投资收收益512外汇业务务收入3.2钞币运送送费 1、国债利利息收入1、外币兑换收收入3.3安全防卫卫费 2、其他债债券利息收入入2、经

42、营套汇收收入3.4邮电费 3、其他投投资收益3、结售汇业务务收入3.5劳动保护护费4、其他外汇业业务收入3.6外事费加515营业外外收入3.7印刷费 1、罚没款款收入513其他营业业收入3.8公杂费 2、固定资资产盘盈及清清理收入1、证券买卖收收入3.9职工工资资 3、出纳长长款收入2、其他营业收收入3.10奖金 4、其他营营业收入3.11差旅费费 3.12水电费费减536营业外外支出3.13租赁费费 1、固定资资产盘亏及清清理损失3.14职工福福利费 2、出纳短短款损失3.15职工教教育经费 3、其他营营业外支出3.16职工工工会经费3.17税金加560以前年年度损益调整整3.18修理费费3

43、.19会议费费五、利润总额3.20诉讼费费3.21公证费费减550所得税税3.22无形资资产摊销3.23递延资资产摊销本年纯益 收入小计本年纯损图形格式： 根据每每年的收支情情况画出相应应的折线图。收支增量变动情情况分析分析指标：与上年同期比较较，计算增量量变动量和变变化率。与当期全行平均均增幅（和上上年同期比较较）相比，计计算本行增量量变化差异。报表格式：财务收支增量变变动情况分析析表 年 月 单单位：万元科目帐户名称收入比上年同期增减减当期全行与上年年同期比较科目帐户名称付出比上年同期增减减当期全行与上年年同期比较科目帐户名称付出比上年同期增减减当期全行与上年年同期比较增量变化量变化差异增

44、量变化差异 差异增量变化量变化差异增量变化差异 差异增量变化量变化差异增量变化差异 差异一、营业收入二、营业支出3.24取暖费费501利息收入入521利息支出出3.25审计费费1、短期信用贷贷款利息收入入1、活期存款利利息支出3.26咨询费费2、短期保证贷贷款利息收入入2、定期存款利利息支出3.27绿化费费3、短期抵押质质押贷款利息息收入3、活期储蓄存存款利息支出出3.28董事会会费4、中长期信用用贷款利息收收入4、定期储蓄利利息利息支出出3.29财产保保险费5、中长期保证证贷款利息收收入5、通知存款利利息支出3.30劳动保保险费6、中长期抵押押质押贷款利利息收入6、其他利息支支出3.31出纳

45、费费7、贴现利息收收入3.32研究开开发费8、押汇利息收收入522金融机构构往来利息支支出4、上缴管理费费9、个人消费贷贷款利息收入入1、中央银行借借款利息支出出10、垫款利息息收入2、再贴现利息息支出530固定资产产折旧费11、其他利息息收入3、同业存放利利息支出4、同业拆入利利息支出531提取准备备502金融机构构往来利息收收入5、境外同业往往来利息支出出1、提取呆帐准准备1、存放中央银银行款项利息息收入6、系统内往来来利息支出2、提取坏帐准准备2、存放同业利利息收入7、转贴现利息息支出3、提取长期投投资减值准备备3、拆放同业利利息收入8、其他利息支支出4、提取其他准准备4、系统内往来来利

46、息收入5、境外同业往往来利息收入入523发行债券券利息支出534其他营业业支出6、转贴现利息息收入1、证券买卖支支出7、其他利息收收入527手续费支支出2、其他营业支支出1、代理手续费费支出511手续费收收入2、结算手续费费支出三、533营业业税金及附加加1、结算手续费费收入3、其他手续费费支出1、营业税2、委托业务手手续费收入2、附加3、代理业务手手续费收入529营业费用用4、证券买卖手手续费收入1、业务宣传费费支出小计5、银行卡手续续费收入2、业务招待费费6、其他手续费费收入3、业务及管理理费用四、营业利润3.1电子设备备运转费加514投资收收益512外汇业务务收入3.2钞币运送送费 1、

47、国债利利息收入1、外币兑换收收入3.3安全防卫卫费 2、其他债债券利息收入入2、经营套汇收收入3.4邮电费 3、其他投投资收益3、结售汇业务务收入3.5劳动保护护费4、其他外汇业业务收入3.6外事费加515营业外外收入3.7印刷费 1、罚没款款收入513其他营业业收入3.8公杂费 2、固定资资产盘盈及清清理收入1、证券买卖收收入3.9职工工资资 3、出纳长长款收入2、其他营业收收入3.10奖金 4、其他营营业收入3.11差旅费费 3.12水电费费减536营业外外支出3.13租赁费费 1、固定资资产盘亏及清清理损失3.14职工福福利费 2、出纳短短款损失3.15职工教教育经费 3、其他营营业外支

48、出3.16职工工工会经费3.17税金加560以前年年度损益调整整3.18修理费费3.19会议费费五、利润总额3.20诉讼费费3.21公证费费减550所得税税3.22无形资资产摊销3.23递延资资产摊销本年纯益 收入小计本年纯损当期（本月、本本季度或半年年度）收支情情况分析分析角度： 部门（按按总行、分行行、营业网点点分开统计），时时间（月、季季、年）分析指标：与上年同期比较较，计算增长长量和增长幅幅度。与当期全行平均均增幅（和上上年同期比较较）相比，计计算本行增长长幅度的差异异。报表格式：当期收支情况分分析表 年 月 单单位：万元科目帐户名称收入比上年同期增减减当期全行与上年年同期比较科目帐户

49、名称付出比上期增减当期全行与上年年同期比较科目帐户名称付出比上期增减当期全行与上年年同期比较增减量增减幅实绩差异增减量增减幅实绩差异增减量增减幅实绩差异一、营业收入二、营业支出3.24取暖费费501利息收入入521利息支出出3.25审计费费1、短期信用贷贷款利息收入入1、活期存款利利息支出3.26咨询费费2、短期保证贷贷款利息收入入2、定期存款利利息支出3.27绿化费费3、短期抵押质质押贷款利息息收入3、活期储蓄存存款利息支出出3.28董事会会费4、中长期信用用贷款利息收收入4、定期储蓄利利息利息支出出3.29财产保保险费5、中长期保证证贷款利息收收入5、通知存款利利息支出3.30劳动保保险费

50、6、中长期抵押押质押贷款利利息收入6、其他利息支支出3.31出纳费费7、贴现利息收收入3.32研究开开发费8、押汇利息收收入522金融机构构往来利息支支出4、上缴管理费费9、个人消费贷贷款利息收入入1、中央银行借借款利息支出出10、垫款利息息收入2、再贴现利息息支出530固定资产产折旧费11、其他利息息收入3、同业存放利利息支出4、同业拆入利利息支出531提取准备备502金融机构构往来利息收收入5、境外同业往往来利息支出出1、提取呆帐准准备1、存放中央银银行款项利息息收入6、系统内往来来利息支出2、提取坏帐准准备2、存放同业利利息收入7、转贴现利息息支出3、提取长期投投资减值准备备3、拆放同业

51、利利息收入8、其他利息支支出4、提取其他准准备4、系统内往来来利息收入5、境外同业往往来利息收入入523发行债券券利息支出534其他营业业支出6、转贴现利息息收入1、证券买卖支支出7、其他利息收收入527手续费支支出2、其他营业支支出1、代理手续费费支出511手续费收收入2、结算手续费费支出三、533营业业税金及附加加1、结算手续费费收入3、其他手续费费支出1、营业税2、委托业务手手续费收入2、附加3、代理业务手手续费收入529营业费用用4、证券买卖手手续费收入1、业务宣传费费支出小计5、银行卡手续续费收入2、业务招待费费6、其他手续费费收入3、业务及管理理费用四、营业利润3.1电子设备备运转

52、费加514投资收收益512外汇业务务收入3.2钞币运送送费 1、国债利利息收入1、外币兑换收收入3.3安全防卫卫费 2、其他债债券利息收入入2、经营套汇收收入3.4邮电费 3、其他投投资收益3、结售汇业务务收入3.5劳动保护护费4、其他外汇业业务收入3.6外事费加515营业外外收入3.7印刷费 1、罚没款款收入513其他营业业收入3.8公杂费 2、固定资资产盘盈及清清理收入1、证券买卖收收入3.9职工工资资 3、出纳长长款收入2、其他营业收收入3.10奖金 4、其他营营业收入3.11差旅费费 3.12水电费费减536营业外外支出3.13租赁费费 1、固定资资产盘亏及清清理损失3.14职工福福利

53、费 2、出纳短短款损失3.15职工教教育经费 3、其他营营业外支出3.16职工工工会经费3.17税金加560以前年年度损益调整整3.18修理费费3.19会议费费五、利润总额3.20诉讼费费3.21公证费费减550所得税税3.22无形资资产摊销3.23递延资资产摊销本年纯益 收入小计本年纯损收支结构变动情情况分析分析角度： 部门（按按总行、分行行、营业网点点分开统计），时时间（月、季季、年）分析指标：统计各项收支规规模占收支总总额的比例情情况。与上年同期比较较，计算占比比的变化情况况。与当期全行平均均占比相比，计计算占比的差差异。报表格式：财务收支结构变变动情况分析析表年 月科目帐户名称收入比上

54、年同期增减减当期全行与上年年同期比较科目帐户名称付出比上期增减当期全行与上年年同期比较科目帐户名称付出比上期增减当期全行与上年年同期比较上期实绩差异实绩差异上期实绩差异实绩差异上期实绩差异实绩差异一、营业收入二、营业支出3.24取暖费费501利息收入入521利息支出出3.25审计费费1、短期信用贷贷款利息收入入1、活期存款利利息支出3.26咨询费费2、短期保证贷贷款利息收入入2、定期存款利利息支出3.27绿化费费3、短期抵押质质押贷款利息息收入3、活期储蓄存存款利息支出出3.28董事会会费4、中长期信用用贷款利息收收入4、定期储蓄利利息利息支出出3.29财产保保险费5、中长期保证证贷款利息收收

55、入5、通知存款利利息支出3.30劳动保保险费6、中长期抵押押质押贷款利利息收入6、其他利息支支出3.31出纳费费7、贴现利息收收入3.32研究开开发费8、押汇利息收收入522金融机构构往来利息支支出4、上缴管理费费9、个人消费贷贷款利息收入入1、中央银行借借款利息支出出10、垫款利息息收入2、再贴现利息息支出530固定资产产折旧费11、其他利息息收入3、同业存放利利息支出4、同业拆入利利息支出531提取准备备502金融机构构往来利息收收入5、境外同业往往来利息支出出1、提取呆帐准准备1、存放中央银银行款项利息息收入6、系统内往来来利息支出2、提取坏帐准准备2、存放同业利利息收入7、转贴现利息息

56、支出3、提取长期投投资减值准备备3、拆放同业利利息收入8、其他利息支支出4、提取其他准准备4、系统内往来来利息收入5、境外同业往往来利息收入入523发行债券券利息支出534其他营业业支出6、转贴现利息息收入1、证券买卖支支出7、其他利息收收入527手续费支支出2、其他营业支支出1、代理手续费费支出511手续费收收入2、结算手续费费支出三、533营业业税金及附加加1、结算手续费费收入3、其他手续费费支出1、营业税2、委托业务手手续费收入2、附加3、代理业务手手续费收入529营业费用用4、证券买卖手手续费收入1、业务宣传费费支出小计5、银行卡手续续费收入2、业务招待费费6、其他手续费费收入3、业务

57、及管理理费用四、营业利润3.1电子设备备运转费加514投资收收益512外汇业务务收入3.2钞币运送送费 1、国债利利息收入1、外币兑换收收入3.3安全防卫卫费 2、其他债债券利息收入入2、经营套汇收收入3.4邮电费 3、其他投投资收益3、结售汇业务务收入3.5劳动保护护费4、其他外汇业业务收入3.6外事费加515营业外外收入3.7印刷费 1、罚没款款收入513其他营业业收入3.8公杂费 2、固定资资产盘盈及清清理收入1、证券买卖收收入3.9职工工资资 3、出纳长长款收入2、其他营业收收入3.10奖金 4、其他营营业收入3.11差旅费费 3.12水电费费减536营业外外支出3.13租赁费费 1、

58、固定资资产盘亏及清清理损失3.14职工福福利费 2、出纳短短款损失3.15职工教教育经费 3、其他营营业外支出3.16职工工工会经费3.17税金加560以前年年度损益调整整3.18修理费费3.19会议费费五、利润总额3.20诉讼费费3.21公证费费减550所得税税3.22无形资资产摊销3.23递延资资产摊销本年纯益 收入小计本年纯损图表格式：根据每年的占比比情况画出相相应的折线图图。根据各项收支规规模占收支总总额的比例情情况画出圆饼饼图。财务收支计划完完成情况分析析分析角度： 部门（按按总行、分行行、营业网点点分开统计），时时间（月、季季、年）分析指标：统计各项收支规规模占全年收收支计划的比比

59、例情况。报表格式：财务收支计划完完成情况分析析表年 月 单位：万元元科目帐户名称本年计划本期实绩完成比例科目帐户名称本年计划本期实绩完成比例科目帐户名称本年计划本期实绩完成比例一、营业收入二、营业支出3.24取暖费费501利息收入入521利息支出出3.25审计费费1、短期信用贷贷款利息收入入1、活期存款利利息支出3.26咨询费费2、短期保证贷贷款利息收入入2、定期存款利利息支出3.27绿化费费3、短期抵押质质押贷款利息息收入3、活期储蓄存存款利息支出出3.28董事会会费4、中长期信用用贷款利息收收入4、定期储蓄利利息利息支出出3.29财产保保险费5、中长期保证证贷款利息收收入5、通知存款利利息

60、支出3.30劳动保保险费6、中长期抵押押质押贷款利利息收入6、其他利息支支出3.31出纳费费7、贴现利息收收入3.32研究开开发费8、押汇利息收收入522金融机构构往来利息支支出4、上缴管理费费9、个人消费贷贷款利息收入入1、中央银行借借款利息支出出10、垫款利息息收入2、再贴现利息息支出530固定资产产折旧费11、其他利息息收入3、同业存放利利息支出4、同业拆入利利息支出531提取准备备502金融机构构往来利息收收入5、境外同业往往来利息支出出1、提取呆帐准准备1、存放中央银银行款项利息息收入6、系统内往来来利息支出2、提取坏帐准准备2、存放同业利利息收入7、转贴现利息息支出3、提取长期投投