稽核监控系统功能描述

1、稽核监控系统功能描述系统严格遵守中华人民共和国银行法及城市商业银行会计制度及会计科目。票据管理及凭证格式严格按中华人民共和国票据法及票据管理实施办法执行。支付结算业务要求严格遵守支付结算办法及支付结算会计核算手续。贷款业务严格遵守贷款通则。银行财务核算严格遵守金融企业会计制度。本系统文档和软件开发规范遵循计算机软件工程规范（国家标准汇编）。稽核监控系统应以前台业务为依据，全面监督前台系统的每个环节，既要监督流水，也要监督总账、分户帐及各类会计凭证。本系统内设分户帐、总账，利息积数计算方式遵照营业前台的计算方式计算，这样就可以和前台系统定期或不定期的核对分户帐余额、积数，总账的余额；每天或每月进

2、行自动转存处理，可以和前台进行自动转存流水的核对，也可以进行批量入账处理；每年自动结息，可以和前台进行结息流水的核对；对于所有进行核对的流水，如果有差错产生，都要记录差错，以备查阅；从而起到全面监督前台系统账务的作用，从而也可以及时查出不法分子利用计算机手段更改账务系统而可能带来的损失，降低和控制风险。影像采集（Image Capture）功能列表序号功能名称功能描述1凭证登记实现对所需扫描的纸质各类凭证的业务日期、机构代码、柜员代码、凭证张数进行登记、修改、核对2粗索引建立实现对批次扫描凭证的粗索引的建立，一般包括业务日期、机构代码、柜员代码3凭证扫描实现通过中高速扫描仪将纸质凭证采集为电子

3、影像4影像浏览实现对刚扫描的图像进行翻阅和浏览5影像删除实现删除扫描不清晰的图像，包括单张删除、整批删除6影像插入实现对于遗漏的图像可以在指定的图像位置补扫7影像上传实现将扫描的图像提交至文件服务器存储，并同时将批量索引信息记录在数据库中8影像接收实现在服务端接收扫描提交的影像信息9集中采集实现支持中心集中扫描采集方式功能描述凭证登记在程序中所需扫描的纸质各类凭证的业务日期、机构代码、柜员代码、凭证张数进行登记、修改、核对，并传入到电脑。粗索引建立凭证登记完毕之后，程序会自动实现对批次扫描凭证的粗索引的建立，一般包括业务日期、机构代码、柜员代码。凭证扫描通过高速扫描仪（需要扫描程序支持的型号）

4、，将纸制凭证转化为电子影像影像浏览实现对刚扫描的图像进行翻阅和浏览，放大，缩小，翻转等，并进行相关操作。影像删除实现删除扫描不清晰或错误的图像，包括单张删除、整批删除。影像插入插入图像，实现对于遗漏的图像可以在指定的图像位置补扫，可以是1张也可以是多张。影像上传在后台进行影像提交，提交失败时给出提示。提交失败或者程序退出后，未提交成功的图像和索引不会丢失并能够继续提交。影像接收实现在服务端接收扫描提交的影像信息，并以二进制的形式保存在数据库中。集中采集实现支持中心集中扫描采集方式。自动处理（Auto Process）功能列表序号功能名称功能描述1版面识别实现根据预定义的模板库，自动识别表格特征

5、、题头特征确定凭证版面类型2OCR识别实现根据预定义的版面要素区域的识别信息，自动调用OCR识别引擎识别区域信息3流水勾对实现根据预定义的流水自动勾对方案，自动勾对业务流水（根据预先设定、固定每种记帐传票的借贷方向来进行自动勾对）4流水倒入实现提取自动勾对成功的流水，并倒入图像索引，作为图像的精确索引5票面审核实现根据版面特征识别，采用OCR技术识别凭证影像上的审核要素区域，识别内容包括大小写金额、用户签名、盖章、日期等6主附件核对实现对主件、附件关系的自动整理、归类7监督提取实现自动提取待人工重点监督的影像文件功能描述版面识别传入图像句柄，调用识别函数识别出图像的版面类型. 从图像句柄扣出定

6、义题头区域的小图，识别获得题头，根据该题头辅助确定版面类型OCR识别从图像句柄扣出预定义的子项区域的小图，识别获得交易码或者联号，由此辅助确定版面的版面子项, 并实现根据预定义的版面要素区域的识别信息，自动调用OCR识别引擎识别区域信息流水勾对根据预定义的识别区域位置信息从图像句柄扣取小区域，调用识别函数获得识别结果。流水倒入根据流水记录号从流水表获取详细流水信息，然后将这些流水信息倒入到图像记录对应的表中。票面审核从图像句柄扣出预定义的子项区域的小图，实现根据版面特征识别，采用OCR技术识别凭证影像上的审核要素区域，识别内容包括大小写金额、用户签名、盖章、日期等。主附件核对根据图像的版面、交

7、易码、联号、正背面标志等信息判断图像的主附件标志。监督提取根据预先定义的规则和图像的信息，判断图像是否需要人工重点监督。人工处理（Manual Process）功能列表序号功能名称功能描述1人工版面确定实现人工指定电子影像的凭证类型2主附件调整实现人工对主件、附件的调整3人工补录实现人工对照显示在屏幕上的影像，输入电子影像的记帐要素，要素的类别通过配置产生4流水勾对实现根据人工录入的记帐要素，勾对业务流水（根据预先设定、固定每种记帐传票的借贷方向来进行人工勾对，防止柜员记帐反方）5流水倒入实现提取自动勾对成功的流水，并倒入图像索引，作为图像的精确索引6人工审核实现人工对照显示在屏幕上的影像和流

8、水数据，审核票据内容：大小写金额、签名、对方帐号等7重点监督实现人工对重大金额、重点交易、重控凭证、特殊业务的凭证影像进行重点监督8一对多凭证处理实现对于一张凭证对应多条流水的凭证影像，可以设置一对多选项，根据人工补录的流水数自动复制凭证影像，建立凭证影像和流水的一一对关系9粗索引修改实现对于粗索引录入错误的凭证影像批次，可以由人工操作员修改批次粗索引信息，并自动发送后台重新处理10凭证显示实现对显示的凭证影像进行旋转、放大、缩小、翻页操作，辅助操作员进行人工处理11自动定位实现在人工记帐要素输入过程中，如果该要素已经设置识别信息，则系统自动定位图像的对应区域12流水查询实现根据粗索引信息、帐

9、号、金额、交易码查询流水信息13差错登记实现在人工补录、人工审核、重点监督过程中将差错凭证影像记录至差错库中功能描述人工版面确定从列表中选择版面名称和交易码（或联号），将版面名称和交易码（或联号）写入到数据库，并在数据库里记录操作者。主附件调整降低主附件层次：将该张图像的主附件标志以及与他相邻最近的所有图像的主附件层次值增加一位。调高主附件层次：将该张图像的主附件标志以及与他相邻最近的所有图像的主附件层次值降低一位。更改图像次序：将需要调整的图像移到指定的新位置，并根据最新的位置更改批内码（图像序号不变）人工补录首先，根据版面和交易码信息确定需要什么样的操作（如a:不需要任何处理直接通过即可，

10、b:需要输入帐号、金额等信息勾对流水或只记入帐号、金额等而不勾对流水，c:是小金额票据不需要勾对，d:记录输入信息如帐号但不勾对流水）对于a,将图像勾对标志置为强制通过，并记录处理的操作员对于b，输入帐号、金额等信息并和粗索引信息一起，从流水库里查找满足条件的流水，找到后将流水勾对标志置为已勾对，并将流水信息导入到图像数据库中，将图像勾对标志置为流水勾对成功，最后在流水库和图像库中都记录下处理的操作员。对于c，将图像勾对标志置为小额通过，并记录处理的操作员对于d，记录下帐号等输入信息，将图像勾对标志置为已记录输入信息，并记录下处理的操作员.如果图像有差错，启动记差错功能。流水勾对根据预定义的识

11、别区域位置信息从图像句柄扣取小区域，调用识别函数获得识别结果。流水倒入根据流水记录号从流水表获取详细流水信息，然后将这些流水信息倒入到图像记录对应的表中。人工审核审核需要重点监督和需要关注的信息，如果发现差错则登记差错。重点监督从数据库读出并显示重点监督的信息，操作员根据显示的信息审核票据是否正确无误，确认无误后将处理标志置为处理成功，并记录下处理的操作员，如果确认图像有差错，则启动记差错功能一对多凭证处理实现对于一张凭证对应多条流水的凭证影像，可以设置一对多选项，根据人工补录的流水数自动复制凭证影像，建立凭证影像和流水的一一对关系。粗索引修改实现对于粗索引录入错误的凭证影像批次，可以由人工操

12、作员修改批次粗索引信息，并自动发送后台重新处理。凭证显示实现对显示的凭证影像进行旋转、放大、缩小、翻页操作，辅助操作员进行人工处理。自动定位实现在人工记帐要素输入过程中，如果该要素已经设置识别信息，则系统自动定位图像的对应区域流水查询根据粗索引和精确索引从流水表查找符合条件的记录并显示，显示时金额要求有分隔符。登记差错将有差错的图像记到差错库。人工查账和轧帐(Manual Audit and CheckOff)功能列表序号功能名称功能描述1显示未平帐网点和柜员实现显示操作员所监督的网点、柜员所有流水的勾兑状况，突出显示没有平帐地网点和柜员，可以选择清理网点流水2流水查询实现根据发生日期、所号、

13、柜员号、流水勾对标志、账号、金额等条件查询和显示流水情况3图像查询实现根据发生日期、所号、柜员号、图像处理标志、帐号、金额等条件查询和显示图像及其索引4流水勾对实现选定流水进行勾对，并将流水倒入数据库作为选定图像的精确索引（根据预先设定、固定每种记帐传票的借贷方向来进行人工勾对，防止柜员记帐反方）5图像差错登记实现将差错凭证影像记录到差错库中6流水差错登记实现将差错流水记录到差错库中7日终处理实现对网点、柜员设置日终处理标志功能描述显示未平帐网点和柜员根据配置动态显示平帐状态及核销状态（包括附件模块核销状态）。流水查询根据查询界面输入的条件查询和显示流水情况。图像查询根据查询界面输入的条件查询

14、和显示图像及其索引。流水勾对选定流水进行勾对，并将流水倒入数据库与选定的图像建立关联。图像差错登记将有差错的图像或者流水扔到差错库。流水差错登记勾对流水库中的流水，如该流水扔过差错库，勾对同时核销差错库中对应流水。日终处理流水勾平，附加程序（表外，手续费等）核销完毕后，可以对指定节点（如柜员）轧帐。差错处理(Error Transaction)功能列表序号功能名称功能描述1差错查询实现根据查询条件得到当前准备处理的差错记录2差错登记实现输入差错信息，生成一条差错记录3差错更改实现更改差错记录的部分差错信息4差错审核实现业务主管审核差错记录，并具有审核通过、审核撤销的功能5差错整改实现对差错影像

15、添加整改意见6差错核销实现对于已经整改并确定整改无误的差错记录进行核销7差错删除实现将历史记录中某截至日期前或临时表中某差错单号的差错记录删除8差错单打印实现根据差错单号打印差错单9差错影像打印实现打印当前差错记录的差错图像10差错下发系统自动下发差错11差错统计实现根据统计条件统计出差错记录的笔数差错处理流程图功能描述差错查询中心和经办机构及上级管理机构的差错管理员和稽核员可随时查询差错的处理情况，可进行差错查复、差错确认。差错登记人工审票时发现差错，手工登记差错通知书或自动登记人工补录发现的差错登记差错通知书，与会计凭证影像结合，将会计凭证图像、流水和差错通知书同时保存。登记的差错通知单状

16、态为待通知，记录差错登记清单。差错更改对已登记未发布的差错通知书进行修改、删除。差错审核实现业务主管审核差错记录，并具有审核通过、审核撤销的功能。差错整改实现对差错影像添加整改意见。差错核销对整改后的差错单进行核销。差错删除中心的差错管理员根据经办机构回复的差错通知书，将稽核员提交的非前台柜员差错的差错通知书删除。差错通知单状态变为已删除。差错单打印实现根据差错单号打印差错单。差错影像打印实现打印当前差错记录的差错图像。差错下发系统自动下发已经通过2级审核的通知书。差错统计实现根据统计条件统计出差错记录的笔数。附录资料：不需要的可以自行删除设备大修规程1、目的消除设备存在的缺陷，保证生产设备恢

17、复原有性能，有效延长设备的寿命、减小设备故障率、提高生产效益，减轻设备维修量。2、适用范围厂区主要生产设备3、职责 3.1设备经理（主管）根据生产情况，以及通过设备维修数据分析设备情况，制定设备大修计划，并且购置设备大修配件。3.2事务助理根据要大修的设备，编制设备大修记录单、设备大修验收记录单。3.3大修班班长根据要大修的设备，拟定大修计划，列出大修配件名单交设备主管，准备大修所有器具，做好大修安全防护措施。3.4操作人员极力配合大修人员的工作，顺利开展大修。4、工作规程4.1大修准备工作4.1.1设备主管根据生产情况、设备情况提前一周制定大修计划，并落实到大修班和生产部门。4.1.2设备事

18、物助理根据大修设备，编制设备大修记录单给大修班、大修验收记录单给设备主管。4.1.3大修班班长根据要大修的设备查阅资料，拟定大修安排计划，列大修配件清单交设备主管，落实大修人员，准备设备大修所需器具，做好大修安全防护措施。4.1.4设备主管购置设备大修所需配件，在大修前配齐。4.1.5操作人员在设备大修前，做好设备清洁卫生，清理设备场地，挪开生产加工物品，提前停止设备，进入待修状态。4.2设备大修实施 4.2.1大修班班长组织指导大修工作，大修班根据大修要求严格对设备进行大修。 4.2.2填写设备大修单，记录在大修中更换的配件。 4.2.3设备主管在大修结束后，对大修设备进行验收，记录设备运行

19、是否正常，运行参数是否合格，验收合格后投入运行。4.2.4设备事务助理在设备验收合格后，对大修记录、验收记录进行存档，并完善ERP平台数据记录。4.3设备大修规范4.2.1设备大修的周期为2年进行一次。4.2.2设备大修是以大修班为主、操作人员为辅，对设备有效的大修。 4.2.3根据设备秩序要求，结构要求，对设备全部或部分解体，把拆卸配件归类标记、存放。 4.2.4严格检查设备机械结构部分和配件，清理结构污垢，清洗机械配件，更换润滑油，更换老化配件。 4.2.5检查设备气动、油压系统，清理气管、油管，清洗油箱、阀芯等，更换沉淀老化液压油。 4.2.6检查电气部分，更换老化线路、电器元件，更新设

20、备配置，紧固各接线端子；检验电气设备绝缘、阻值等参数，更换检修参数不合格的电气设备；对配电箱、配电柜等进行清洁吹灰。 4.2.7没有允许，严禁改动设备原有结构，根据设备结构还原装配设备。4.2.8完成大修后，要清洁大修场所，保持设备环境的清洁卫生，对更换的配件统一规范放置。相关文件和记录 5.1设备大修单 5.2设备大修验收单附件: 设备维修及故障处理流程图1设备维修流程设备操作人员发现故障填设备保修单注明设备型号（序号）设备操作人员发现故障填设备保修单注明设备型号（序号）、简述故障情况，生产班（组）长签字报机修班特殊情况可直接电话报修事后及时补写报修单机修班（组）长及时（15分钟内）安排检修

21、或机修工接报修单直接检修维修机修人员主导，严格按照设备检修规程、安全操作、准确判断故障、按时保质完成，设备操作人员配合辅助设备配件在机修班库房或公司配件库领取（中夜班联系库房管理员）检修技术难点（问题）及时询问班（组）长和老员工，特殊辅助机具及时联系车间主任及班组长支援重大问题及时联系设备部经理（主管）直至向公司分管领导汇报一般情况当班必须检修完毕，如特殊情况必须与下班交接（故障情况、检修进度等）做好记录检修完毕操作人员进行试车验收，填写维修情况、维修时间（报修单）设备部主管（专项助理）每周收集统计报修单，考评机修工检修时间及设备维修时间，周会通报设备部经理（主管）每月根据设备维修时间统计，分

22、析（改进）设备维修状况、设备运行状况及操作与维修人员综合素质，形成月度总结上报公司2设备事故处理流程设备操作人员、车间主任、班组长或相关发现人员上报设备操作人员、车间主任、班组长或相关发现人员上报设备部、机修班维修人员或安全巡检人员提出设备部经理（主管）主导召集设备事故分析会，设备操作人员、所属车间主任班组长、机修班（组）长、相关维修人员参加，生产部、安环部有关人员列席（如发生人生伤害事故由安环部主导）由设备操作人员、车间主任、班组长或相关发现人员阐述事故经过，维修人员叙述维修经过、损坏情况及原因分析，设备部经理（主管）作出事故结论，编制事故报告（含处理意见）事故按照三不放过原则处理落实（事故

23、原因分析不清、责任不落实、无改进整改不放过）事故发生班组（车间）对相关责任人责任进行分解落实，并在班组召开分析会总结经验教训，进行预防整改，杜绝事故人力资源部及财务部根据事故报告对相关责任人进行扣款及绩效处罚设备大修单设备名称: 大修序号:规格型号制造厂家制造编号制造时间本厂编号大修时间使用部门安装地点主要附属设备序号名称规格型号单位数量制造厂制造号备注12345易 损 配 件12345大 修 记 录序号大修项目大修概述效果备注12345678910 制表人： 大修人： 审核人：设备维修记录单 位： 年 月 日设备编号设备名称规格型号开工时间竣工时间修理工时修理内容更换部件及消耗材料部件及材料

24、名称数量单价（元）总价（元）合计验收情况遗留问题修理单位：检验员：使用单位验收人：设备部门： （公章）经办人：设备到货验收及移交记录设备名称型 号规 格 外形尺寸生产厂合 同 号出厂日期出厂编号重量公斤资产编号主 要 附 机 、随 机 附 件 及 工 具张技 术 资 料张序号名 称规格及型号应供量实收量名 称份份备 注说 明 书合 格精度检验单另件图册工具清单备件清单验收及移交记事：设备原值装备管理部门验收日期使用单位设备管理部门领用日期设备台账设备名称型号制造厂家供应厂家出厂编号出厂日期购买日期本厂编号维保人备注设备闲置（报废）设备台账序号设备名称本厂编号规格型号生产厂家数量单位闲置（报废）原因存放地点备注设备维修联络（派工）单报修单位编号： 维修单位编号：报修单位报修