个人理财终结性考核

1、个人理财 终结结性考核 判断题:19道道,每道2分分,总分388 1.某基金的资资产配置长期期地维持在如如下水平：股股票75%，债债券20%，现现金5%，则则基本上可以以判断，该基基金是平衡性基金。 错误 - 2.封闭式基金金可以在证券券交易所按市市价买卖。 正确 - 3.证券投资基基金是一种间间接的证券投投资方式。 正确 - 4.在外汇理财财产品中，浮浮动收益类产产品是指将基基础产品如储储蓄、浮动收收益产品等，与与利率期权、汇汇率期权等相结合，并在在合约中体现现这种期权的的复合产品。 错误 - 5.个人信托选选择的客户通通常是有一定定财富积累的的人群。 正确 - 6.期权费是指指期权的执行行

2、价格。 错误 - 7.保险合同当当事人即参与与订立合同的的主体，包括括保险人和受受益人。 错误 - 8.商业银行在在外汇市场中中的经营活动动包括代客买买卖和自营业业务。 正确 - 9.信托关系已已经成立，受受托人就取得得了信托财产产的所有权。 错误 - 10.我国汇率率的标价不使使用间接标价价法。 正确 - 11.股票投资资的收益等于于股利所得。 错误 - 12.管理人对对基金运营收收益承担投资资风险 错误 - 13.保险公司司经营个人保保险理财产品品的盈余主要要来源于保险险费的死差益益、利差益和和费差益。 错误 - 14.保险产品品具有其他投投资理财工具具不可替代的的投资功能。 错误 - 1

3、5.美元对日日元升值100%，则日元元对美元贬值值10%。 错误 - 16.万能寿险险是一种保费费缴纳灵活，保保单的保险金金额可以调整整的寿险。 正确 - 17.只要具备备权利能力，即即可成为受益益人。 错误 - 18.与传统的的保险产品相相比，现代的的保险产品一一定程度上降降低了收益性性 . 错误 - 19.注重基金金的长期成长长，强调为投投资者带来经经常性收益的的是收入型基基金 。 错误 -单选题:18道道,每道2分分,总分366 1.下列关于信信托的说法，不不正确的是：c 信托财产按约定定条件由受托托人进行管理理或处置 委托人是信托财财产的合法所所有者 信托财产的受益益人只能是委委托人本

4、人 信托目的要有可可能达到或实实现 - 2.在投资连接接保险中，投投资部分的盈盈亏风险由（ b ）承担。 保险人 被保险人 保险公司 投保人 - 3.同样用100万元炒股票票，对于一个个仅有10万万元养老金的的退休人员和和一个有数百百万资产的富富翁来说，其其情况是截然不同的，这这是因为各自自有不同的（a）。 实际风险承受能能力 风险偏好 风险分散 风险认知 - 4.从个人证券券理财产品的的风险看，债债券类理财产产品的特有风风险主要是（ d ）。 政策风险 利率风险 市场风险 违约风险 - 5.保险合同条条款由保险人人事先拟定，投投保人只需填填写投保申请请，由保险人人确认，保险险合同即成立立。因

5、此我们说保险合同是是一种（aa）合同。 附和性 条件性 补偿性 射幸性 - 6.（ bb ）是个个人证券理财财的根本作用用。 规避风险 获取收益 流动性 便利性 - 7. 依据基基金法律形式式， 我国目目前设立的基基金为 （ a ） 基金。 契约性 公司型 封闭式 开放式 - 8.个人保险理理财的最大特特点，是将保保险的（ cc ）功功能和资金增增值的功能有有机结合起来来。 社会管理 资金融通 基本保障 风险管理 - 9.对于股债平平衡型基金，股股票投资配置置比例的中值值与债券资产产的配置比例例的中值之间间的差异一般般不超过（ d ）。 10%以上 10% 5%10% 5% - 10.我国个人

6、人实盘外汇买买卖是（ c ）的买卖卖。 人民币与外币之之间 人民币 外币与外币之间间 外币 - 11.与商业银银行相比，以以下选项中属属于信托公司司在个人理财财服务中处于于优势地位的的是( b )。 具有明显私募性性质的信托产产品通过银行行代销的可能能性逐渐缩小小。 信托公司原则上上可以投资基基础设施、房房地产项目、股股票、票据等等多种实业和和金融资产。 信托公司在发行行集合资金信信托计划时，不不能向客户作作出保证本金金的安全以及及保证预期收收益的承诺。 信托公司的影响响力有限，国国内居民对信信托产品知之之甚少。 - 12.两得宝是是投资者（ a ）期权。 卖出 买入 选择 组合 - 13.在

7、外汇理理财产品中，（a）是指指将基础产品品如储蓄、浮浮动收益产品品等，与利率率期权、汇率率期权等相结合，并在合约约中体现这种种期权的复合合产品。 结构类投资工具具 浮动收益类产品品 实盘外汇买卖 期权类产品 - 14.个人外汇汇结构性存款款的一个典型型特征是（ b ）有权提前前终止存款。 存款人 银行 代理人 第三方 - 15.下列金融融资产中，风风险从低到高高排列的顺序序是（ a ）。 银行存款、国债债、公司债券券、股票 股票、公司债券券、国债、银银行存款 国债、银行存款款、股票、公公司债券 国债、银行存款款、公司债券券、股票 - 16.年金保险险是一种（ b ）保险产品品。 创新型人寿保险

8、险 传统型人寿保险险 创新型非寿险 创新投资型保险险 - 17.下列关于于房地产投资资信托理财产产品的说法，不不正确的是： d 可以投资于房地地产抵押贷款款 收入来源包括房房地产自身的的增值收入 收入来源包括房房地产的租金金收入 一般有政府财政政保障 - 18.资金规模模中等的保守守型投资者，在在储蓄和信托托品种的基础础上，可将（ d ）的的资金交给银银行专业理财财规划。 20% 30% 40% 50% -多选题:13道道,每道2分分,总分266多选题:113道,每道道2分,总分分26 1.对于外汇期期权的购买者者表述不正确确的是（ ab )。 风险是无限的，收收益也是无限限的 风险是有限的，

9、收收益也是有限限的 风险是有限的，收收益是无限的的 以上都不是 - 2.（acc）可以担担任信托受托托人。 专业信托投资公公司 限制行为能力自自然人 具有完全民事行行为能力自然然人 仅具有权利能力力的自然人 任何人 - 3.外汇理财产产品按照产品品设计思路和和运用金融工工具的不同，可可以分为（abcd） 个人外汇存款类类 实盘操作类 浮动收益类 结构投资类 - 4.以下关于债债券的分类正正确的是（abd）。 按债券发行主体体可分为政府府债券、金融融债券、公司司债券和国际际债券等 按债券期限可分分为短期债券券、中期债券券和长期债券券等 按利息支付方式式可分为附息息债券、一次次还本付息债债券、贴现

10、债债券和可赎回回债券等 按债券性质可分分为信用债券券、不动产抵抵押债券、担担保债券等转转 - 5.（bdee）属于开开放式基金特特点。 基金规模不可变变化 基金价格以基金金净资产价值值为计算依据据 通常在交易所交交易 基金单位可以赎赎回 不限定存续期 - 6.外汇市场产产生的原因包包括（ acd ）。 投机 央行干预 贸易和投资 对冲 - 7.下列( abc )能作为为债券发行主主体。 中央政府 企业组织 金融机构 社会团体 - 8.以下属于债债券和股票共共有的特点说说法错误的是是（ aad ）。 收益率不会影响响 都属于有价证券券 都是筹资手段 都有规定的偿还还期限 - 9.下列属于人人身保险的是是（abcc）。 人寿保险 意外伤害保险 健康保险 责任保险 - 10.下列关于于投资型保险险产品的说法法，不正确的的是：abdd 保费中的投资保保费进入储蓄蓄账户 保费中的投资保保费由基金管管理公司进行行运作 投资保费的投资资收益归客户户所有 保单持有人无法法获得分红 - 11.如果客户