股票证券与财通基金管理知识分析

1、XXXX证券投资基金 募集申请材料基金合同（草案） PAGE 2财通基金管理有有限公司财通保本混合型型发起式证券投投资基金基金合同基金管理人：财财通基金管理理有限公司基金托管人：中中国工商银行行股份有限公公司二零一二年十一一月财通保本混合型发起式证券投资基金 基金合同目 录TOC o 1-1 h z u HYPERLINK l _Toc340650673 第一部分 前前言 PAGEREF _Toc340650673 h 2 HYPERLINK l _Toc340650674 第二部分 释义义 PAGEREF _Toc340650674 h 4 HYPERLINK l _Toc340650675

2、 第三部分 基基金的基本情情况 PAGEREF _Toc340650675 h 11 HYPERLINK l _Toc340650676 第四部分 基基金份额的发发售 PAGEREF _Toc340650676 h 14 HYPERLINK l _Toc340650677 第五部分 基基金备案 PAGEREF _Toc340650677 h 16 HYPERLINK l _Toc340650678 第六部分 基基金份额的申申购与赎回 PAGEREF _Toc340650678 h 17 HYPERLINK l _Toc340650679 第七部分 基基金合同当事事人及权利义义务 PAGEREF

3、 _Toc340650679 h 24 HYPERLINK l _Toc340650680 第八部分 基基金份额持有有人大会 PAGEREF _Toc340650680 h 31 HYPERLINK l _Toc340650681 第九部分 基基金管理人、基基金托管人的的更换条件和和程序 PAGEREF _Toc340650681 h 38 HYPERLINK l _Toc340650682 第十部分 基基金的托管 PAGEREF _Toc340650682 h 41 HYPERLINK l _Toc340650683 第十一部分 基金份额的的登记 PAGEREF _Toc340650683

4、h 42 HYPERLINK l _Toc340650684 第十二部分 基基金的保本 PAGEREF _Toc340650684 h 44 HYPERLINK l _Toc340650685 第十三部分 基基金保本的保保障机制 PAGEREF _Toc340650685 h 46 HYPERLINK l _Toc340650686 第十四部分 基金的投资资 PAGEREF _Toc340650686 h 55 HYPERLINK l _Toc3406550687 第十五部分分 基金的财财产 PAGEREF _Toc340650687 h 68 HYPERLINK l _Toc34065068

5、8 第十六部分 基金资产估估值 PAGEREF _Toc340650688 h 69 HYPERLINK l _Toc340650689 第十七部分 基金费用与与税收 PAGEREF _Toc340650689 h 74 HYPERLINK l _Toc340650690 第十八部分 基金的收益益与分配 PAGEREF _Toc340650690 h 76 HYPERLINK l _Toc340650691 第十九部分 基金的会计计与审计 PAGEREF _Toc340650691 h 78 HYPERLINK l _Toc340650692 第二十部分 基金的信息息披露 PAGEREF _T

6、oc340650692 h 79 HYPERLINK l _Toc340650693 第二十一部分 保本周期期到期 PAGEREF _Toc340650693 h 85 HYPERLINK l _Toc340650694 第二十二部分 基金合同同的变更、终终止与基金财财产的清算 PAGEREF _Toc340650694 h 91 HYPERLINK l _Toc340650695 第二十三部分 违约责任任 PAGEREF _Toc340650695 h 93 HYPERLINK l _Toc340650696 第二十四部分 争议的处处理和适用的的法律 PAGEREF _Toc34065069

7、6 h 94 HYPERLINK l _Toc340650697 第二十五部分 基金合同同的效力 PAGEREF _Toc340650697 h 94 HYPERLINK l _Toc340650698 第二十六部分 其他事项项 PAGEREF _Toc340650698 h 95 HYPERLINK l _Toc340650699 第二十七部分 基金合同同内容摘要 PAGEREF _Toc340650699 h 96财通保本混合型发起式证券投资基金 基金合同 PAGE 139第一部分 前前言一、订立本基金金合同的目的的、依据和原原则1、订立本基金金合同的目的的是保护投资资人合法权益益，明确基

8、金金合同当事人人的权利义务务，规范基金金运作。2、订立本基金金合同的依据据是中华人人民共和国合合同法(以以下简称“合合同法”)、中华人人民共和国证证券投资基金金法(以下下简称“基基金法”)、证券投投资基金运作作管理办法(以下简称“运运作办法”)、证券投投资基金销售售管理办法(以下简称“销销售办法”)、证券投投资基金信息息披露管理办办法(以下下简称“信信息披露办法法”)、关关于保本基金金的指导意见见和其他有有关法律法规规。3、订立本基金金合同的原则则是平等自愿愿、诚实信用用、充分保护护投资人合法法权益。二、基金合同是是规定基金合合同当事人之之间权利义务务关系的基本本法律文件，其其他与基金相相关的

9、涉及基基金合同当事事人之间权利利义务关系的的任何文件或或表述，如与与基金合同有有冲突，均以以基金合同为为准。基金合合同当事人按按照基金法法、基金合合同及其他有有关规定享有有权利、承担担义务。基金合同的当事事人包括基金金管理人、基基金托管人和和基金份额持持有人。基金金投资人自依依本基金合同同取得基金份份额，即成为为基金份额持持有人和本基基金合同的当当事人，其持持有基金份额额的行为本身身即表明其对对基金合同的的承认和接受受。三、财通保本混混合型发起式式证券投资基基金由基金管管理人依照基基金法、基基金合同及其其他有关规定定募集，并经经中国证券监监督管理委员员会(以下简简称“中国证证监会”)核核准。中

10、国证监会对本本基金募集的的核准，并不不表明其对本本基金的价值值和收益做出出实质性判断断或保证，也也不表明投资资于本基金没没有风险。基金管理人依照照恪尽职守、诚诚实信用、谨谨慎勤勉的原原则管理和运运用基金财产产，但不保证证投资于本基基金一定盈利利，也不保证证最低收益。四、基金管理人人、基金托管管人在本基金金合同之外披披露涉及本基基金的信息，其其内容涉及界界定基金合同同当事人之间间权利义务关关系的，如与与基金合同有有冲突，以基基金合同为准准。基金合同同生效后，若若因法律法规规的修改或新新法律法规的的颁布施行导导致基金合同同的内容与届届时有效的法法律法规的强强制性规定不不一致，应当当以届时有效效的法

11、律法规规的规定为准准。五、投资者投资资于保本基金金并不等于将将资金作为存存款存放在银银行或存款类类金融机构，保保本基金在极极端情况下仍仍然存在本金金损失的风险险。投资者购买本保保本基金份额额的行为视为为同意保证合同的约约定。第二部分 释义义在本基金合同中中，除非文意意另有所指，下下列词语或简简称具有如下下含义：1、基金或本基基金：指财通通保本混合型型发起式证券券投资基金2、基金管理人人：指财通基金管理有限限公司3、基金托管人人：指中国工工商银行股份份有限公司 4、担保人：指指依据中华华人民共和国国担保法为为本基金提供供担保的担保保人。就本基基金第一个保保本周期而言言，指中海信信达担保有限限公司

12、。自第第二个保本周周期起的后续续各保本周期期，本基金的的保本保障机机制发生变更更的，以届时时基金管理人人的公告为准准5、基金合同或或本基金合同同：指财通通保本混合型型发起式证券券投资基金基基金合同及及对本基金合合同的任何有有效修订和补补充6、托管协议：指基金管理理人与基金托托管人就本基基金签订之财通保本混合型发起式证券投资基金托管协议及对该托管协议的任何有效修订和补充7、招募说明书书：指财通通保本混合型型发起式证券券投资基金招招募说明书及及其定期的更更新8、基金份额发发售公告：指指财通保本本混合型发起起式证券投资资基金基金份份额发售公告告9、法律法规：指中国现行行有效并公布布实施的法律律、行政

13、法规规、规范性文文件、司法解解释、行政规规章以及其他他对基金合同同当事人有约约束力的决定定、决议、通通知等10、基金法法：指20003年100月28日经经第十届全国国人民代表大大会常务委员员会第五次会会议通过，自自2004年年6月1日起起实施的中中华人民共和和国证券投资资基金法及及颁布机关对对其不时做出出的修订11、销售办办法：指中中国证监会22011年66月9日颁布布、同年100月1日实施施的证券投投资基金销售售管理办法及及颁布机关对对其不时做出出的修订12、信息披披露办法：指中国证监监会20044年6月8日日颁布、同年年7月1日实实施的证券券投资基金信信息披露管理理办法及颁颁布机关对其其不

14、时做出的的修订13、运作办办法：指中中国证监会22004年66月29日颁颁布、同年77月1日实施施的证券投投资基金运作作管理办法及及颁布机关对对其不时做出出的修订14、中国证监监会：指中国国证券监督管管理委员会15、银行业监监督管理机构构：指中国人人民银行和/或中国银行行业监督管理理委员会16、基金合同同当事人：指指受基金合同同约束，根据据基金合同享享有权利并承承担义务的法法律主体，包包括基金管理理人、基金托托管人和基金金份额持有人人17、个人投资资者：指依据据有关法律法法规规定可投投资于证券投投资基金的自自然人18、机构投资资者：指依法法可以投资证证券投资基金金的、在中华华人民共和国国境内合

15、法登登记并存续或或经有关政府府部门批准设设立并存续的的企业法人、事事业法人、社社会团体或其其他组织19、合格境外外机构投资者者：指符合相相关法律法规规规定的条件件，经中国证证监会批准可可投资于中国国证券市场，并并取得中国国国家外汇管理理局额度批准准的中国境外外的机构投资资者20、投资人：指个人投资资者、机构投投资者、合格境外机机构投资者、发发起资金提供供方以及法律律法规或中国国证监会允许许购买证券投投资基金的其其他投资人的的合称21、发起资金金：指基金管理人人股东资金、基基金管理人固固有资金、基基金管理人高高级管理人员员、基金经理理等投资管理理人员参与认认购本基金的资金金22、发起式基基金：指

16、符合合运作办法法及中国证证监会发布的的关于增设设发起式基金金审核通道有有关问题的通通知中相关关条件募集、且且募集资金中中发起资金不不少于规定金金额的开放式式基金23、基金份额额持有人：指指依基金合同同和招募说明明书合法取得得基金份额的的投资人24、基金销售售业务：指基基金管理人或或销售机构宣宣传推介基金金，发售基金金份额，办理理基金份额的的申购、赎回回、转换、转转托管及定期期定额投资等等业务25、销售机构构：指财通基金管理有限限公司以及符符合销售办办法和中国国证监会规定定的其他条件件，取得基金金销售业务资格格并与基金管管理人签订了了基金销售服服务代理协议议，代为办理理基金销售业业务的机构26、

17、登记业务务：指基金登登记、存管、过过户、清算和和结算业务，具具体内容包括括投资人基金金账户的建立立和管理、基基金份额登记记、基金销售售业务的确认认、清算和结结算、代理发发放红利、建建立并保管基基金份额持有有人名册和办办理非交易过过户等27、登记机构构：指办理登登记业务的机机构。基金的的登记机构为为财通基金管理有限限公司或接受财通基金管理有限限公司委托代为为办理登记业业务的机构28、基金账户户：指登记机机构为投资人人开立的、记记录其持有的的、基金管理理人所管理的的基金份额余余额及其变动动情况的账户户29、基金交易易账户：指销销售机构为投投资人开立的的、记录投资资人通过该销销售机构买卖卖基金的基金

18、金份额变动及及结余情况的的账户30、基金合同同生效日：指指基金募集达达到法律法规规规定及基金金合同规定的的条件，基金金管理人向中中国证监会办办理基金备案案手续完毕，并并获得中国证证监会书面确确认的日期31、基金合同同终止日：指指基金合同规规定的基金合合同终止事由由出现后，基基金财产清算算完毕，清算算结果报中国国证监会备案案并予以公告告的日期32、基金募集集期：指自基基金份额发售售之日起至发发售结束之日日止的期间，最最长不得超过过3个月33、存续期：指基金合同同生效至终止止之间的不定定期期限34、保本周期期：指基金管理人人提供保本的的期限，即自自基金合同同生效之日日起至三个公公历年后对应应日止，

19、如该该对应日为非非工作日，则则顺延至下一一工作日。基金合同同中若无特特别所指，即即为当期保本本周期35、保本周期期起始日：第第一个保本周周期起始日为为基金合同同生效日，其其后保本周期期起始日以基基金管理人公公告为准36、保本周期期到期日：指指保本周期届届满的最后一一日，如该对对应日为非工工作日，则顺顺延至下一个个工作日。基基金合同中中若无特别所所指，即为当期保保本周期届满满日37、持有到期期：在本基金第第一个保本周周期指基金份份额持有人持持有其认购的的基金份额至至第一个保本本周期到期日日的行为；在在第二个保本本周期起后续续各保本周期期指基金份额额持有人持有有过渡期申购购、过渡期自自上一保本周周

20、期转入当期期保本周期或或过渡期由本本基金管理人人管理的其他他基金转换入入本基金的基基金份额至相相应保本周期期到期日的行行为38、过渡期：到期操作期期间截止日次次日起至下一一保本周期开开始日前不超超过20个工工作日的一段段期间，具体体日期由基金金管理人在当当期保本周期期到期日前公公告的到期处处理规则中确确定39、过渡期申申购：指投资人在过过渡期的限定定期限内申请请购买基金份份额的行为40、折算日：本基金第一一个保本周期期后各保本周周期起始日的的前一工作日日，即过渡期期最后一个工工作日。基基金合同中中若无特别所所指，折算日日即为当期保保本周期起始始日的前一工工作日41、基金份额额折算：在折算日，在

21、在基金份额持持有人所持有有的基金份额额所代表的资资产净值总额额保持不变的的前提下，变变更登记为基基金份额净值值为1.000元的基金份份额，基金份份额数按折算算比例相应调调整42、认购并持持有到期的基基金份额的投投资金额：指指基金份额持持有人认购并并持有到期的的基金份额的的净认购金额额、认购费用用及募集期间间的利息收入入之和43、过渡期申申购并持有到到期的基金份份额的投资金金额：指基金份额持持有人在过渡渡期内进行申申购并持有到到期的基金份份额在折算日日所代表的资资产净值及过过渡期申购费费用之和44、从上一保保本周期转入入当期保本周周期基金份额额的投资金额额：指基金份额持持有人将其上上一保本周期期

22、持有到期的的基金份额转转入当期保本本周期的，其其基金份额在在折算日所代代表的资产净净值45、认购保本本金额：指基金持有人人认购并持有有到期的基金金份额的投资资金额46、过渡期申申购保本金额额：指基金持有人人过渡期申购购并持有到期期的基金份额额的投资金额额47、从上一保保本周期转入入当期保本周周期基金份额额的保本金额额：指基金份额持持有人将其上上一保本周期期持有到期的的基金份额转转入当期保本本周期并持有有到期的，其其基金份额在在折算日所代代表的资产净净值48、持有到期期的基金份额额的可赎回金金额：指根据基金保保本周期到期期日基金份额额净值计算的的可赎回金额额，即基金份份额持有人认认购、或过渡渡期

23、申购、或或从上一保本本周期转入当当期保本周期期并持有到期期的基金份额额与保本周期期到期日基金金份额净值的的乘积49、到期操作作期间：指基金管理人人在保本周期期到期日前公公告指定的一一个期间。在在此期间内，基基金份额持有有人可将其在在当期保本周周期持有到期期的基金份额额进行赎回、转转换为基金管管理人管理的的其他基金、转转入下一保本本周期或继续续持有变更后后基金的基金金份额50、保本：在在第一个保本本周期到期日日，如基金份份额持有人认认购并持有到到期的基金份份额的可赎回回金额加上其其认购并持有有到期的基金金份额的累计计分红款项之之和低于其认认购保本金额额，基金管理理人应补足该该差额，并在在保本周期

24、到到期日后二十十个工作日内内（含第二十十个工作日）将将该差额支付付给基金份额额持有人，担担保人对此提提供不可撤销销的连带责任任保证；本基基金第一个保保本周期后各各保本周期到到期日，如基基金份额持有有人过渡期申申购、或从上上一保本周期期转入当期保保本周期并持持有到期的基基金份额的可可赎回金额加加上其过渡期期申购、或从从上一保本周周期转入当期期保本周期并并持有到期的的基金份额在在当期保本周周期内的累计计分红款项之之和低于其过过渡期申购保保本金额、或或从上一保本本周期转入当当期保本周期期的基金份额额的保本金额额，由当期有有效的基金金合同、保保证合同或风风险买断合同同约定的基金金管理人或保保本义务人将

25、将该差额支付付给基金份额额持有人51、保证：第第一个保本周周期内，担保保人为本基金金保本提供的的不可撤销的的连带责任保保证，保证范范围为基金份份额持有人认认购并持有到到期的基金份份额的可赎回回金额加上其其认购并持有有到期的基金金份额的累计计分红款项之之和低于其认认购保本金额额的差额部分分，保证期限限为基金保本本周期到期日日起六个月。自第二个保保本周期起的的后续各保本本周期的保本本保障机制，由由基金管理人人与担保人或或保本义务人人届时签订的的保证合同或或风险买断合合同决定，并并由基金管理理人在当期保保本周期开始始前公告52、工作日：指上海证券券交易所、深深圳证券交易易所的正常交交易日53、T日：

26、指指销售机构在在规定时间受受理投资人申申购、赎回或或其他业务申申请的开放日日54、T+n日日：指自T日日起第n个工工作日(不包包含T日)55、开放日：指为投资人人办理基金份份额申购、赎赎回或其他业业务的工作日日56、开放时间间：指开放日日基金接受申申购、赎回或或其他交易的的时间段57、业务规规则：指财通基金管管理有限公司司开放式基金金业务规则，是是规范基金管管理人所管理理的开放式证证券投资基金金登记方面的的业务规则，由由基金管理人人和投资人共共同遵守58、认购：指指在基金募集集期内，投资资人根据基金金合同和招募募说明书的规规定申请购买买基金份额的的行为59、申购：指指基金合同生生效后，投资资人

27、根据基金金合同和招募募说明书的规规定申请购买买基金份额的的行为60、赎回：指指基金合同生生效后，基金金份额持有人人按基金合同同和招募说明明书规定的条条件要求将基基金份额兑换换为现金的行行为61、基金转换换：指基金份份额持有人按按照本基金合合同和基金管管理人届时有有效公告规定定的条件，申申请将其持有有基金管理人人管理的、某某一基金的基基金份额转换换为基金管理理人管理的其其他基金基金金份额的行为为62、保证合同同：指基金管理人人和担保人签签订的财通通保本混合型型发起式证券券投资基金保保证合同63、担保费用用：指担保人就本本基金的担保保事宜收取的的相关费用(该费用从基基金管理费中中列支)64、保本基

28、金金存续条件：本基金保本本周期届满时时，符合法律律法规有关担担保人、或保保本义务人资资质要求、并并经基金管理理人和基金托托管人认可的的担保人、或或保本义务人人同意为本基基金下一保本本周期提供保保本保障，与与本基金管理理人签订保证证合同或风险险买断合同，同同时本基金满满足法律法规规和本合同规规定的基金存存续要求65、转入下一一保本周期：在符合保本本基金存续条条件下，持有有到期的基金金份额持有人人继续持有本本基金基金份份额的行为66、保本周期期到期后基金金的存续形式式：保本周期期届满时，在在符合保本基基金存续条件件下，本基金金继续存续；否则，本基基金变更为非非保本的债券券型基金，基基金名称相应应变

29、更为“财通收益增强强债券型证券券投资基金”。如果本基基金不符合法法律法规和基基金合同对对基金存续要要求，则本基基金按照本合合同的规定终终止67、保本周期期到期选择：基金份额持持有人在保本本周期到期后后，选择赎回回本基金基金金份额、将本本基金基金份份额转换为基基金管理人管管理的其他基基金基金份额额、转入下一一保本周期、或或继续持有变变更后基金的的基金份额的的行为68、转托管：指基金份额额持有人在本本基金的不同同销售机构之之间实施的变变更所持基金金份额销售机机构的操作69、定期定额额投资计划：指投资人通通过有关销售售机构提出申申请，约定每每期申购日、扣款款金额及扣款款方式，由销销售机构于每每期约定

30、扣款款日在投资人人指定银行账账户内自动完完成扣款及基基金申购申请请的一种投资资方式70、巨额赎回回：指本基金金单个开放日日，基金净赎赎回申请(赎赎回申请份额额总数加上基基金转换中转转出申请份额额总数后扣除除申购申请份份额总数及基基金转换中转转入申请份额额总数后的余余额)超过上上一开放日基基金总份额的的10%71、元：指人人民币元72、基金收益益：指基金投投资所得红利利、股息、债债券利息、买买卖证券价差差、银行存款款利息、已实实现的其他合合法收入及因因运用基金财财产带来的成成本和费用的的节约73、基金资产产总值：指基基金拥有的各各类有价证券券、银行存款款本息、基金金应收申购款款及其他资产产的价值

31、总和和74、基金资产产净值：指基基金资产总值值减去基金负负债后的价值值75、基金份额额净值：指计计算日基金资资产净值除以以计算日基金金份额总数76、基金资产产估值：指计计算评估基金金资产和负债债的价值，以以确定基金资资产净值和基基金份额净值值的过程77、指定媒体体：指中国证证监会指定的的用以进行信信息披露的报报刊、互联网网网站及其他他媒体78、不可抗力力：指本基金金合同当事人人不能预见、不不能避免且不不能克服的客客观事件。第三部分 基基金的基本情情况一、基金名称财通保本混合型型发起式证券投投资基金二、基金的类别别保本混合型证券券投资基金三、基金的运作作方式契约型开放式四、基金的投资资目标通过灵

32、活运用投投资组合保险险策略，在保保障本金安全全的前提下，力力争在保本周周期内实现基基金资产的稳稳健增值。五、基金的最低低募集份额总总额和金额本基金为发起式式基金，最低低募集份额总总额为50000万份，基金募集集金额不少于于5000万万元人民币，其中，发起起资金提供方方认购本基金的总金额不少于于1000万元元人民币，且且持有期限不不少于3年。六、基金的募集集规模上限本基金首次募集集规模上限为为10亿元人民民币（不包括募集期期利息），规规模控制的具具体办法参见见基金份额发发售公告。 七、基金份额发发售面值和认购费费用本基金基金份额额发售面值为为人民币1.00元。本基金认购费率率最高不超过过5%，具

33、体费费率按招募说说明书的规定定执行。八、基金存续期期限不定期九、保本保障机机制本基金第一个保保本周期由中中海信达担保保有限公司担担任担保人，按按照保证合同同约定为本基基金基金管理理人的保本义义务承担不可可撤销的连带带责任保证。自第二个保本周周期起的后续续各保本周期期的保本保障障机制，由基基金管理人与与担保人或保保本义务人届届时签订的保保证合同或风风险买断合同同决定，并由由基金管理人人在当期保本本周期开始前前公告。十、保本周期本基金的保本周周期为三年，自基金金合同生效效之日起至三三个公历年后后对应日止。如如该对应日为为非工作日，保保本周期到期期日顺延至下下一个工作日日。十一、保本 在第一个保本周

34、周期到期日，如如基金份额持持有人认购并并持有到期的的基金份额的的可赎回金额额加上其认购购并持有到期期的基金份额额的累计分红红款项之和低低于其认购保保本金额，基基金管理人应应补足该差额额，并在保本本周期到期日日后二十个工工作日内（含含第二十个工工作日）将该该差额支付给给基金份额持持有人，担保保人对此提供供不可撤销的的连带责任保保证；本基金金第一个保本本周期后各保保本周期到期期日，如基金金份额持有人人过渡期申购购、或从上一一保本周期转转入当期保本本周期并持有有到期的基金金份额的可赎赎回金额加上上其过渡期申申购、或从上上一保本周期期转入当期保保本周期并持持有到期的基基金份额在当当期保本周期期内的累计

35、分分红款项之和和低于其过渡渡期申购保本本金额、或从从上一保本周周期转入当期期保本周期的的基金份额的的保本金额，由由当期有效的的基金合同同、保证合合同或风险买买断合同约定定的基金管理理人或保本义义务人将该差差额支付给基基金份额持有有人。 基金份额持有人人在保本周期期内申购，或或在当期保本本周期到期日日前赎回或转转换出的基金金份额或者发发生基金合合同约定的的其他不适用用保本条款情情形的，相应应基金份额不不适用本条款款。 十二、保本的保保证 第一个保本周期期内，担保人人为本基金保保本提供不可可撤销的连带带责任保证，保保证范围为基基金份额持有有人认购并持持有到期的基基金份额的可可赎回金额加加上其认购并

36、并持有到期的的基金份额的的累计分红款款项之和低于于其认购保本本金额的差额额部分，保证证期限为基金金保本周期到到期日起六个个月。第一个个保本周期内内，担保人承承担保证责任任的最高限额额不超过按基基金合同生生效之日确认认的基金份额额所计算的认认购保本金额额。 本基金第一个保保本周期后各各保本周期涉涉及的基金保保本的保障事事宜，由基金金管理人与担担保人、或保保本义务人届届时签订的保保证合同或风风险买断合同同决定，并由由基金管理人人在当期保本本周期开始前前公告。 第四部分 基基金份额的发发售一、基金份额的的发售时间、发发售方式、发发售对象1、发售时间自基金份额发售售之日起最长长不得超过33个月，具体体

37、发售时间见见基金份额发发售公告。2、发售方式通过各销售机构构的基金销售售网点公开发发售，各销售售机构的具体体名单见基金金份额发售公公告以及基金金管理人届时时发布的增加加销售机构的的相关公告。基金发售机构认认购申请的受受理并不代表表该申请一定定成功，而仅仅代表发售机机构确实接收收到认购申请请。认购的确确认以登记机机构或基金管管理人的确认认结果为准。 3、发售对象符合法律法规规规定的可投资资于证券投资资基金的个人人投资者、机机构投资者和和合格境外机机构投资者以以及法律法规规或中国证监监会允许购买买证券投资基基金的其他投投资人。二、发起资金认认购基金管理人股东东、基金管理理人固有资金金、基金管理理人

38、高级管理理人员、基金金经理等投资资管理人员认认购金额不低低于1,0000万元，认认购的基金份份额持有期限限不低于三年年。三、基金份额的的认购1、认购费用本基金的认购费费率由基金管管理人决定，并并在招募说明明书中列示。基基金认购费用用不列入基金金财产，认购购费率不得超超过5%。2、募集期利息息的处理方式式有效认购款项在在募集期间产产生的利息将将折算为基金金份额归基金金份额持有人人所有，其中中利息转份额额以登记机构构的记录为准准。3、基金认购份份额的计算基金认购份额具具体的计算方方法在招募说说明书中列示示。4、认购份额余余额的处理方方式认购份额的计算算保留到小数数点后两位，小数点点两位以后的部部分

39、四舍五入入，由此误差差产生的收益益或损失由基基金财产承担担。四、基金份额认认购金额的限限制1、投资人认购购时，需按销销售机构规定定的方式全额额缴款。2、基金管理人人可以对每个个基金交易账账户的单笔最最低认购金额额进行限制，具具体限制请参参看招募说明明书。3、基金管理人人可以对募集集期间的单个个投资人的累累计认购金额额进行限制，具具体限制和处处理方法请参参看招募说明明书。第五部分 基基金备案一、基金备案的的条件本基金自基金份份额发售之日日起3个月内，在在基金募集份份额总额不少少于50000万份，基金金募集金额不不少于50000万元人民民币且基金认认购人数不少少于200人，其中发起资资金提供方认认

40、购本基金的的总金额不少少于10000万元人民币币，且发起资资金的提供方方承诺持有期期限不少于三三年的条件下下，基金管理理人依据法律律法规及招募募说明书可以以决定停止基基金发售，并并在10日内聘请请法定验资机机构验资，自自收到验资报报告之日起110日内，向向中国证监会会办理基金备备案手续。基金募集达到基基金备案条件件的，自基金金管理人办理理完毕基金备备案手续并取取得中国证监监会书面确认认之日起，基基金合同生生效；否则基基金合同不不生效。基金金管理人在收收到中国证监监会确认文件件的次日对基基金合同生生效事宜予以以公告。基金金管理人应将将基金募集期期间募集的资资金存入专门门账户，在基基金募集行为为结

41、束前，任任何人不得动动用。二、基金合同不不能生效时募募集资金的处处理方式如果募集期限届届满，未满足足募集生效条条件，基金管管理人应当承承担下列责任任：1、以其固有财财产承担因募募集行为而产产生的债务和和费用；2、在基金募集集期限届满后后30日内返还还投资者已缴缴纳的款项，并并加计银行同同期存款利息息。3、如基金募集集失败，基金金管理人、基基金托管人及及销售机构不得得请求报酬。基基金管理人、基基金托管人和和销售机构为基基金募集支付付之一切费用用应由各方各各自承担。三、基金存续期期内的基金份份额持有人数数量和资产规规模基金合同生生效后，基金金份额持有人人数量不满2200人或者者基金资产净净值低于5

42、0000万元的的，基金管理理人应当及时时报告中国证证监会；连续续20个工作日日出现前述情情形的，基金金管理人应当当向中国证监监会说明原因因并报送解决决方案。基金合同生生效之日起三三年后的对应应日，若基金金资产规模低低于2亿元，基基金合同自动动终止，且不不得通过召开开基金份额持持有人大会延延续基金合同同期限。法律法规另有规规定时，从其其规定。第六部分 基基金份额的申申购与赎回一、申购和赎回回场所本基金的申购与与赎回将通过过销售机构进进行。具体的的销售网点将将由基金管理理人在招募说说明书或其他他相关公告中中列明。基金金管理人可根根据情况变更更或增减销售售机构，并予予以公告。基基金投资者应应当在销售

43、机构办办理基金销售售业务的营业业场所或按销销售机构提供供的其他方式式办理基金份份额的申购与与赎回。二、申购和赎回回的开放日及及时间1、开放日及开开放时间投资人在开放日日办理基金份份额的申购和和赎回，具体体办理时间为为上海证券交交易所、深圳圳证券交易所所的正常交易易日的交易时时间，但基金金管理人根据据法律法规、中中国证监会的的要求或本基基金合同的规规定公告暂停停申购、赎回回时除外。基金合同生效后后，若出现新新的证券交易易市场、证券券交易所交易易时间变更或或其他特殊情情况，基金管管理人将视情情况对前述开开放日及开放放时间进行相相应的调整，但但应在实施日日前依照信信息披露办法法的有关规规定在指定媒媒

44、体上公告。2、申购、赎回回开始日及业业务办理时间间基金管理人自基基金合同生效效之日起不超超过3个月开始办办理申购，具具体业务办理理时间在申购购开始公告中中规定。基金管理人自基基金合同生效效之日起不超超过3个月开始办办理赎回，具具体业务办理理时间在赎回回开始公告中中规定。在确定申购开始始与赎回开始始时间后，基基金管理人应应在申购、赎赎回开放日前前依照信息息披露办法的的有关规定在在指定媒体上上公告申购与与赎回的开始始时间。基金管理人不得得在基金合同同约定之外的的日期或者时时间办理基金金份额的申购购、赎回或者转转换。投资人人在基金合同同约定之外的的日期和时间间提出申购、赎赎回或转换申申请且登记机机构

45、确认接受受的，其基金金份额申购、赎赎回价格为下下一开放日基基金份额申购购、赎回的价价格。三、申购与赎回回的原则1、“未知价”原原则，即申购购、赎回价格格以申请当日日收市后计算算的基金份额额净值为基准准进行计算；2、“金额申购购、份额赎回回”原则，即即申购以金额额申请，赎回回以份额申请请；3、当日的申购购与赎回申请请可以在基金金管理人规定定的时间以内内撤销；4、赎回遵循“后进先出”原则，即对该该基金份额持持有人在该销销售机构托管管的基金份额额进行赎回处处理时，认购购、申购确认认日期在先的的基金份额后后赎回，认购购、申购确认认日期在后的的基金份额先先赎回，以确确定所适用的的赎回费率；本基金保本本周

46、期届满时时，若不符合合保本基金存存续条件，本本基金变更为为“财通收益增增强债券型证证券投资基金金”后，赎回遵循循“先进先出出”原则，即对对该基金份额额持有人在该该销售机构托托管的基金份份额进行赎回回处理时，认认购、申购确确认日期在先先的基金份额额先赎回，认认购、申购确确认日期在后后的基金份额额后赎回，以以确定所适用用的赎回费率率；。基金管理人可在在法律法规允允许的情况下下，对上述原原则进行调整整。基金管理理人必须在新新规则开始实实施前依照信信息披露办法法的有关规规定在指定媒媒体上公告。四、申购与赎回回的程序1、申购和赎回回的申请方式式投资人必须根据据销售机构规规定的程序，在在开放日的具具体业务

47、办理理时间内提出出申购或赎回回的申请。2、申购和赎回回的款项支付付投资人申购基金金份额时，必必须全额交付付申购款项，投投资人交付款款项，申购申申请即为有效效。投资人赎回申请请成功后，基基金管理人将将在T7日(包括该该日)内支付付赎回款项。在在发生巨额赎赎回时，款项项的支付办法法参照本基金金合同有关条条款处理。3、申购和赎回回申请的确认认基金管理人应以以交易时间结结束前受理有有效申购和赎赎回申请的当当天作为申购购或赎回申请请日(T日)，在正常情情况下，本基基金登记机构构在T+1日内对该交交易的有效性性进行确认。TT日提交的有有效申请，投投资人应在T+2日后(包括括该日)到销销售网点柜台台或以销售

48、机机构规定的其其他方式查询询申请的确认认情况。若申申购不成功，则则申购款项退退还给投资人人。五、申购和赎回回的数量限制制1、基金管理人人可以规定投投资人首次申申购和每次申申购的最低金金额以及每次次赎回的最低低份额，具体体规定请参见见招募说明书书。2、基金管理人人可以规定投投资人每个基基金交易账户户的最低基金金份额余额，具具体规定请参参见招募说明明书。3、基金管理人人可以规定单单个投资人累累计持有的基基金份额上限限，具体规定定请参见招募募说明书。4、基金管理人人可在法律法法规允许的情情况下，调整整上述规定申申购金额和赎赎回份额的数数量限制。基基金管理人必必须在调整前前依照信息息披露办法的的有关规

49、定在在指定媒体上上公告并报中中国证监会备备案。六、申购和赎回回的价格、费费用及其用途途1、本基金份额额净值的计算算，保留到小小数点后3位，小数点点后第4位四舍五入入，由此产生生的收益或损损失由基金财财产承担。TT日的基金份份额净值在当当天收市后计计算，并在TT+1日内公告。遇遇特殊情况，经经中国证监会会同意，可以以适当延迟计计算或公告。2、申购份额的的计算及余额额的处理方式式：本基金申申购份额的计计算详见招招募说明书。本本基金的申购购费率由基金金管理人决定定，并在招募募说明书中列列示。申购的的有效份额为为净申购金额额除以当日的的基金份额净净值，有效份份额单位为份份，上述计算算结果均按四四舍五入

50、方法法，保留到小小数点后2位，由此产产生的收益或或损失由基金金财产承担。3、赎回金额的的计算及处理理方式：本基基金赎回金额额的计算详见见招募说明明书。本基基金的赎回费费率由基金管管理人决定，并并在招募说明明书中列示。赎赎回金额为按按实际确认的的有效赎回份份额乘以当日日基金份额净净值并扣除相相应的费用，赎赎回金额单位位为元。上述述计算结果均均按四舍五入入，保留到小小数点后2位，由此产产生的收益或或损失由基金金财产承担。4、申购费用由由投资人承担担，不列入基基金财产。5、赎回费用由由赎回基金份份额的基金份份额持有人承承担，在基金金份额持有人人赎回基金份份额时收取。不不低于赎回费费总额的255%应归

51、基金金财产，其余余用于支付登登记费和其他他必要的手续续费。6、本基金的申申购费率最高不超过过5%，赎回费费率最高不超过过5%。本基金金的申购费率率、申购份额额具体的计算算方法、赎回回费率、赎回回金额具体的的计算方法和和收费方式由由基金管理人人根据基金合合同的规定确确定，并在招招募说明书中中列示。基金金管理人可以以在基金合同同约定的范围围内调整费率率或收费方式式，并最迟应应于新的费率率或收费方式式实施日前依依照信息披披露办法的的有关规定在在指定媒体上上公告。七、拒绝或暂停停申购的情形形发生下列情况时时，基金管理理人可拒绝或或暂停接受投投资人的申购购申请：1、因不可抗力力导致基金无无法正常运作作。

52、2、发生基金合合同规定的暂暂停基金资产产估值情况时时，基金管理理人可暂停接接受投资人的的申购申请。3、证券交易所所交易时间非非正常停市，导导致基金管理理人无法计算算当日基金资资产净值。4、基金管理人人认为接受某某笔或某些申申购申请可能能会影响或损损害现有基金金份额持有人人利益时。5、基金资产规规模过大，使使基金管理人人无法找到合合适的投资品品种，或其他他可能对基金金业绩产生负负面影响，从从而损害现有有基金份额持持有人利益的的情形。6、法律法规规规定或中国证证监会认定的的其他情形。发生上述第1、22、3、5、6项暂停申申购情形之一一且基金管理理人决定暂停停接受投资人人的申购申请请时，基金管管理人

53、应当根根据有关规定定在指定媒体体上刊登暂停停申购公告。如如果投资人的的申购申请被被拒绝，被拒拒绝的申购款款项将退还给给投资人。在在暂停申购的的情况消除时时，基金管理理人应及时恢恢复申购业务务的办理。八、暂停赎回或或延缓支付赎赎回款项的情情形发生下列情形时时，基金管理理人可暂停接接受投资人的的赎回申请或或延缓支付赎赎回款项：1、因不可抗力力导致基金管管理人不能支支付赎回款项项。2、发生基金合合同规定的暂暂停基金资产产估值情况时时，基金管理理人可暂停接接受投资人的的赎回申请或或延缓支付赎赎回款项。3、证券交易所所交易时间非非正常停市，导导致基金管理理人无法计算算当日基金资资产净值。4、连续两个或或

54、两个以上开开放日发生巨巨额赎回。5、法律法规规规定或中国证证监会认定的的其他情形。发生上述情形之之一且基金管管理人决定暂暂停接受投资资人的赎回申申请或延缓支支付赎回款项项时，基金管管理人应在当当日报中国证证监会备案，已已确认的赎回回申请，基金金管理人应足足额支付；如如暂时不能足足额支付，应应将可支付部部分按单个账账户申请量占占申请总量的的比例分配给给赎回申请人人，未支付部部分可延期支支付，并以后后续开放日的的基金份额净净值为依据计计算赎回金额额。若出现上上述第4项所述情形形，按基金合合同的相关条条款处理。基基金份额持有有人在申请赎赎回时可事先先选择将当日日可能未获受受理部分予以以撤销。在暂暂停

55、赎回的情情况消除时，基基金管理人应应及时恢复赎赎回业务的办办理并公告。九、巨额赎回的的情形及处理理方式1、巨额赎回的的认定若本基金单个开开放日内的基基金份额净赎赎回申请(赎赎回申请份额额总数加上基基金转换中转转出申请份额额总数后扣除除申购申请份份额总数及基基金转换中转转入申请份额额总数后的余余额)超过前前一开放日的的基金总份额额的10%，即认认为是发生了了巨额赎回。2、巨额赎回的的处理方式当基金出现巨额额赎回时，基基金管理人可可以根据基金金当时的资产产组合状况决决定全额赎回回或部分延期期赎回。（1）全额赎回回：当基金管管理人认为有有能力支付投投资人的全部部赎回申请时时，按正常赎赎回程序执行行。

56、（2）部分延期期赎回：当基基金管理人认认为支付投资资人的赎回申申请有困难或或认为因支付付投资人的赎赎回申请而进进行的财产变变现可能会对对基金资产净净值造成较大大波动时，基基金管理人在在当日接受赎赎回比例不低低于上一开放放日基金总份份额10%的前提提下，可对其其余赎回申请请延期办理。对对于当日的赎赎回申请，应应当按单个账账户赎回申请请量占赎回申申请总量的比比例，确定当当日受理的赎赎回份额；对对于未能赎回回部分，投资资人在提交赎赎回申请时可可以选择延期期赎回或取消消赎回。选择择延期赎回的的，将自动转转入下一个开开放日继续赎赎回，直到全全部赎回为止止；选择取消消赎回的，当当日未获受理理的部分赎回回申

57、请将被撤撤销。延期的的赎回申请与与下一开放日日赎回申请一一并处理，无无优先权并以以下一开放日日的基金份额额净值为基础础计算赎回金金额，以此类类推，直到全全部赎回为止止。如投资人人在提交赎回回申请时未作作明确选择，投投资人未能赎赎回部分作自自动延期赎回回处理。（3）暂停赎回回：连续2日以上(含含本数)发生生巨额赎回，如如基金管理人人认为有必要要，可暂停接接受基金的赎赎回申请；已已经接受的赎赎回申请可以以延缓支付赎赎回款项，但但不得超过220个工作日日，并应当在在指定媒体上上进行公告。3、巨额赎回的的公告当发生上述延期期赎回并延期期办理时，基基金管理人应应当通过邮寄寄、传真或者者招募说明书书规定的

58、其他他方式在3个交易日内内通知基金份份额持有人，说说明有关处理理方法，同时时在指定媒体体上刊登公告告。十、暂停申购或或赎回的公告告和重新开放放申购或赎回回的公告1、发生上述暂暂停申购或赎赎回情况的，基基金管理人当当日应立即向向中国证监会会备案，并在在规定期限内内在指定媒体体上刊登暂停停公告。2、如发生暂停停的时间为11日，基金管管理人应于重重新开放日，在在指定媒体上上刊登基金重重新开放申购购或赎回公告告，并公布最最近1个开放放日的基金份份额净值。3、如果发生暂暂停的时间超超过一天但少少于两周，暂暂停结束基金金重新开放申申购或赎回时时，基金管理理人应提前22个工作日在在指定媒体刊刊登基金重新新开

59、放申购或或赎回的公告告，并在重新新开始办理申申购或赎回的的开放日公告告最近一个工工作日的基金金份额净值。4、如果发生暂暂停的时间超超过两周，暂暂停期间，基基金管理人应应每两周至少少重复刊登暂暂停公告一次次。暂停结束束基金重新开开放申购或赎赎回时，基金金管理人应提提前2个工作作日在指定媒媒体连续刊登登基金重新开开放申购或赎赎回的公告，并并在重新开放放申购或赎回回日公告最近近一个工作日日的基金份额额净值。 十一、基金转换换基金管理人可以以根据相关法法律法规以及及本基金合同同的规定决定定开办本基金金与基金管理理人管理的其其他基金之间间的转换业务务，基金转换换可以收取一一定的转换费费，相关规则则由基金

60、管理理人届时根据据相关法律法法规及本基金金合同的规定定制定并公告告，并提前告告知基金托管管人与相关机机构。十二、基金的非非交易过户基金的非交易过过户是指基金金登记机构受受理继承、捐捐赠和司法强强制执行等情情形而产生的的非交易过户户以及登记机机构认可、符符合法律法规规的其它非交交易过户。无无论在上述何何种情况下，接接受划转的主主体必须是依依法可以持有有本基金基金金份额的投资资人。继承是指基金份份额持有人死死亡，其持有有的基金份额额由其合法的的继承人继承承；捐赠指基基金份额持有有人将其合法法持有的基金金份额捐赠给给福利性质的的基金会或社社会团体；司司法强制执行行是指司法机机构依据生效效司法文书将将