协议存款合同模版

1、 PAGE PAGE 14协议存款协议协议编号： 甲方：中国XX银行股份有限公司XX分行 法定代表人/负责人： 住所： 联系人： 联系电话： 传真号码： 乙方：XX资产管理有限公司 法定代表人/负责人：住所： 联系人：联系电话：传真号码：根据国家关于法律法规及中国人民银行关于对保险公司试办协议存款的通知（银发xx351）和中国保险监督管理委员会关于转发中国人民银行的通知（保监发xx201号）规定，经甲乙各方友好磋商，就协议存款事宜达成商定如下：1. 协议存款金额：乙方在甲方或甲方指派的分支行存入人民币 10亿元 整（ 1 000 000 000.00 元）。2. 协议存款期限：本协议项下协议存

2、款（以下简称“协议存款”）期限为伍年零壹天，自乙方存款到达乙方在甲方开立的账户之日（即起息日）起算。协议存款起息日、到期日以甲方向乙方开立的协议存款的单位定时存款开户证实书为准。本协议项下的协议存款自起息日开始计息。3. 协议存款账户：乙方自本协议签署之日起3日内提供关于资料文件在甲方开立人民币单位定时存款账户，自人民币单位定时存款账户开立后乙方向该账户划付本协议项下的存款资金。乙方在甲方开立人民币单位定时存款账户，用于存放本笔协议存款，账户信息如下：户名：XXXX资产管理XXXX号定向资产管理产品XX托管专户账号：开户银行：支付系统号：4. 协议存款利率： 4.1本协议利率按以下第(2)种方

3、式执行：（1）本协议中协议存款利率为浮动利率，年利率以基准利率+% 执行。其中基准利率为。（2）本协议中协议存款利率为固定利率，年利率水平为 6.8 %。4.2本协议期限内，如遇国家实施人民币存贷款利率市场化致使协议计息基准不存在的，本协议利率应由甲乙各方协商后另行确定。协商不成的，甲方应于利率市场化后10个工作日内偿还剩余协议存款本金，并按利率市场化前一日的执行利率支付利息。4.3利率调整按以下第(1)种方式执行：（1）固定利率，利率不做调整。（2）利率在每个自然季度末月21日根据基准利率水平调整，每个计息期内不再调整。（3）利率于基准利率调整日调整，计息期内调整次数不限。（4）其他：5.

4、存款划款日及计息规则：5.1乙方将协议存款金额划入其在甲方开立的账户不迟于xx年 月 日，自乙方存款资金到达乙方在甲方开立的定时存款账户之日起开始计息。5.2甲方在向乙方支付协议存款利息时，遵循中国人民银行关于人民币存款计息的规定，采用实际天数法每天计提利息。计息期间的计息公式为：利息本金年利率存款实际存续天数360。6. 协议存款地点：甲方指派如下分（支）行为协议存款存放地点： 中国XX银行股份有限公司XX分行XX支行 。7. 协议存款凭证：7.1甲方应依据本协议提前将存入金额、日期、存款地及存款账号书面通知乙方。7.2甲方保证于协议存款自乙方账户汇入乙方在甲方开立的定时存款账户之日，为乙方

5、开具协议存款的单位定时存款开户证实书（以下可简称“存款证实书”）壹张，作为本协议项下协议存款的存款凭证，金额、存期、利率等要素以本协议为准，存款起息日为划拨资金到达乙方在甲方开立的定时存款账户之日。存款账户户名为“XXXX资产管理XXXX号定向资产管理产品XX托管专户”，存款金额合计为10亿 元。单位定时存款开户证实书应注明“协议存款”和“按 中国XX银行股份有限公司XX分行 和 XX资产管理有限公司 签署的协议存款协议（协议编号： ）条款执行”字样。7.3甲方应于乙方人民币定时存款账户起息当天内，将单位定时存款开户证实书交付给乙方。甲方应对所移交的存款证实书的真实性、有效性及合法性负责，并承

6、担在乙方正式收到存款证实书之前由于存款证实书丢失、损毁等引起的所有后果。7.4乙方的单位定时存款开户证实书遗失或单位印鉴遗失、毁损，必须持单位公函，依据甲方相关规定办理相应挂失、补办手续。7.5甲方保证自协议存款起息日起提供书面协议存款寄送对账单服务，对于所开账户信息，乙方仅限于要求甲方每年结息日寄送对账单。 8. 还本付息方式：8.1付息方式为以下第(1)种方式：（1）本协议项下存款按年结息，结息日为每年度12月20日。付息日为每年度12月的21日。存款按年付息，最后一期利息利随本清。利息均依照本协议第4、5条商定的规则计付。（2）本协议项下存款到期一次性结息，利随本清。利息均依照本协议第4

7、、5条商定的规则计付。8.2甲方于付息日将利息费用自动划付至乙方向甲方提供的付息账户内，利息支付以转账方式划入乙方指派账户，甲方的划款凭证为已付利息的有效凭证。乙方指派账户为：账户名称：账号：开户银行： 支付系统号：8.3 付息日或本息归还日为法定节假日或银行休息日的，则顺延至法定节假日或银行休息日后第一个银行工作日支付，对于该顺延期间的利息，甲方应当依据本协议第4、5条规定的利率计付。甲方自愿承担顺延延期期间造成或产生的利息，且不得提出异议。8.4 乙方执行本协议项下取款时，应依法出具单位定时存款开户证实书、预留印鉴和甲方依法要求提供的其他证件。甲方依法对上述资料文件依照银行结算制度要求进行

8、核验，如核验无误，将乙方所取费用依法划付至本协议8.2条商定的账户。协议存款到期后乙方未支取或未全部支取存款费用的，逾期未支取部分按实际支取日中国人民银行挂牌公告的活期存款利率计付利息。9.资金安全特别条款:9.1为确保资金安全，甲方向乙方支付的本金和利息（包括每季支付利息和到期本息、提前支取的费用）、违约金等必须划至本协议第8.2条商定的乙方指派账户内，不得划入其他账户。9.2 任何情况下，本协议项下的协议存款以及相应的存款证实书及其置换的存单不得被转让或以任何方式被质押、抵押、转让或背书。乙方不开通网银，不用此笔存款做任何金融业务。9.3为办理本协议项下协议存款，乙方仅在甲方开立定时存款账

9、户，不开立一般存款账户。9.4 甲方应以书面形式向乙方提供以XXXX资产管理XXXX号定向资产管理产品XX托管专户（以下简称“定向资产管理产品”）名称为户名的专用银行账户，用于划入本协议项下存款本金。10.陈述与保证:甲乙各方在此陈述并保证：10.1甲方为一家依法正式设立并有效存续的商业银行，拥有充分有效的法定权利、资格/资质或授权从事经营活动；10.2甲乙各方均具有充分的法定权利、能力或授权签署本协议及履行本协议，已采取签署和履行本协议所必要的全部行动（包括但不限于银行内部行动），并已取得全部必要的同意或批准或授权；10.3为本协议的签署、有效及履行，甲乙各方均已向各政府部门取得全部必须的并

10、充分合法有效的授权、批准和同意；10.4本协议对甲乙各方均具有合法有效的约束力和强制执行力，各方有权根据相关法律法规规定的程序等要求申请并实现本协议项下对方义务与责任的强制执行；10.5甲方承诺为保障乙方的权益和资金安全，降低存款风险，在法律允许的前提下，从本协议生效之日起每年12月21日向乙方提供审计报告、揭示银行经营风险和财务风险的相关资料文件资料或简单风险提示；10.6甲乙各方签署本协议、履行其在本协议项下的义务、行使其在本协议项下的任何权利并不会违反其章程、或适用于其的任何法律、法规、监管规定、判决、裁定、裁决、授权、协议或义务或与之相冲突；10.7甲乙各方进一步陈述并保证，前述陈述与

11、保证截至本协议签署及生效日以及在本协议有效期内将根据当时的事实及情况均为且始终是真实和准确的。11.违约及违约责任：11.1乙方应按本协议第5.1条商定的期限划款，如乙方未能正常履约，且经甲方催告，乙方在甲方催告之日起5个工作日内仍未足额划付的，甲方催告之日起满5个工作日的次日该协议自动解除，甲乙各方均不对协议解除后果承担任何责任。11.2甲方应按期支付本金和利息。如甲方未按本协议第8条商定于付款日将应付费用汇入乙方指派账户，则甲方应依照延期到账的实际天数和尚未支付的协议存款本金和利息的余额，按日利率万分之五向乙方支付违约金，并且，经乙方催告，甲方在乙方催告之日起5个工作日内仍未足额支付的，乙

12、方有权解除本协议。甲方应立即向乙方支付协议存款全部本金、截至付息日的应付利息（依照本协议第4、5条的规定计算）及相应违约金。乙方单方解除本协议的行为或主张未能免除甲方承担本协议项下违约责任的义务。如因甲方违约致使乙方或定向资产管理产品项下发生任何索赔、诉讼、仲裁或纠纷的，该等索赔、诉讼、仲裁或纠纷所发生的合理费用（包括但不限于律师费、案件受理费、保全费、执行费、差旅费）等，甲方应承担赔偿责任。11.3如甲方作出的与本协议关于的陈述或保证成为不真实、不准确的或具有误导性的，则乙方有权解除本协议，甲方应立即向乙方支付协议存款全部本金、截至付息日的应付利息（依照本协议第4、5条的规定计算），此外如乙

13、方或定向资产管理产品因此发生其他实际损失、可得权益损失、以及乙方或定向资产管理产品因此发生索赔、诉讼、仲裁或纠纷的，该等索赔、诉讼、仲裁或纠纷所发生的合理费用（包括但不限于律师费、案件受理费、保全费、执行费、差旅费）等，甲方应承担赔偿责任。11.4如任一方违反本协议之规定擅自披露本协议条款内容，应承担法律责任，并向对方或定向资产管理产品作出赔偿，该赔偿包括但不限于对方因此而发生的实际损失、可得权益损失、以及对方进行索赔、诉讼、仲裁所发生的合理费用（包括但不限于律师费、案件受理费、保全费、执行费、差旅费）。11.5甲方就其在本协议项下其他违约行为承担赔偿责任的范围包括因违约给乙方或定向资产管理产

14、品造成的直接经济损失、可得权益损失、以及乙方或定向资产管理产品进行索赔、诉讼、仲裁所发生的合理费用（包括但不限于律师费、案件受理费、保全费、执行费、差旅费）等。11.6如因法律法规或监管规定致使甲方无法依照本协议第4、5条商定利率及计息规则支付利息的，提前支取部分的利率依照存款起息日中国人民银行公布的最接近实际存款期限的整存整取定时存款利率进行计息（该整存整取期限不得大于实际存款期限），甲方另支付乙方就该提前支取部分的存款按本协议第4、5条规定的利率及计息规则计算在实际存款期间应造成或产生的利息和该部分存款实际取得的利息的差额作为对乙方损失的补偿。12. 提前支取：【期满五年】12.1各方签订

15、协议后，在协议执行过程中，除发生本协议第16条规定提前解除协议外，存款未到期时，乙方不可全额或部分提前支取本协议项下存款。13.支取方式:存款支取手续办理采用以下方式：乙方执行本协议项下取款时，应依法出具单位存款开户证实书、预留印鉴和甲方依法要求提供的其他证件。甲方依法对上述资料文件依照银行结算制度要求进行核验，如核验无误，将支取费用依法划付至本协议第8.2条商定的账户。协议存款到期后乙方未支取或未全部支取存款费用的，逾期未支取部分按实际支取日中国人民银行挂牌公告的活期存款利率计付利息。14. 保密责任14.1除非根据关于部门或者机构（包括但不限于监管机构等行政机关或其他有权机构）、法律法规或

16、监管规定及/或司法程序之规定等要求披露信息，未经对方事先书面许可，任何一方不得向任何公司、企业、组织或个人提供或泄漏与对方业务关于及与本协议关于的资料文件资料和信息，但任何一方为本协议之目的而向其职工或员工或聘请的中介机构披露本协议相关内容除外。披露方应确保其职工或员工或聘请的中介机构知晓并承诺遵守本协议规定的保密责任。14.2 如任何一方根据关于部门或者机构（包括但不限于监管机构等行政机关或其他有权机构）、法律法规或监管规定及/或司法程序的规定须披露与对方相关资料文件资料和信息的，该方应在法律法规准许的范围内，及时书面告知对方，并将披露内容严格限制在前述规定所要求的范围内。15. 不可抗力条

17、款:15.1本协议所称不可抗力，是指本协议各方由于地震、台风、水灾、火灾、战争以及其它未能预见，并且对其发生和后果未能防止或未能避免且不可克服的客观情况。15.2本协议任何一方因不可抗力未能履行或未能完全履行或延迟履行本协议的义务时，应在不可抗力发生之日起的7个日历日内通知本协议相对方，并在不可抗力发生之日起的14个日历日内向对方提供由关于部门出具的不可抗力证明。遭受不可抗力影响的一方应在不可抗力事件影响减轻或消失后立即恢复履行其在本协议项下的义务。15.3因不可抗力未能或未能完全或延迟履行协议的，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，但法律另有规定的除外。不履行或未完全履行或迟延履行协议后

18、发生不可抗力且不可抗力并未致使该等不履行或不完全履行或延迟履行之行为的，未能免除责任。15.4如因不可抗力的影响致使本协议中止履行90个日历日或以上时，各方均有权利终止本协议，并书面通知对方。各方应就存款利率、利息计算及支付等问题另行商定。16.协议的变更和解除:除法律法规规定的及本协议其他条款商定的乙方可解除协议的情形外，出现以下情形之一时，乙方亦有权单方解除本协议，自乙方解除协议的书面通知到达甲方时起生效：16.1本协议第11条规定的情形；16.2甲方被主管部门接管、解散、撤销、被宣告破产、资本充足率低于8%、被监管部门认定有重大违法违规行为、发生重大资产损失或出现严重的经营情况恶化，偿付能力明显降低等足以影响乙方资金安全的情形。乙方依据本条商定解除本协议，甲方应于乙方规定的日期向乙方偿还协议存款本金和截至甲方实际偿还日的利息（依照本协议第4、5条的规定的利率计算，但若甲方实际偿还日晚于乙方规定的日期的，迟延期间内甲方对其应付未付的协议存款本金和利息应当依照每天万分之五的标准向乙方支付违约金），如因甲方违约而致使本协议解除，甲方还应依照法律法规相关规定和本协议相关商定承担违约责任。除上述情形外，未经各方协商一致，任何一方不得擅自变更