金融法规平时作业（一）

1、金融法规导学计划第一部分 课程性质金融法是我国民民商法体系中中一门重要的的法律，是调调整各种金融融活动的法律律规范的总称称。其重要性性不在于金融融法中具有许许多深刻和复复杂的法律制制度，而在于于金融法是为为社会金融活活动提供服务务的一系列专专门法律，所所以基于这种种出发点，为为了更好的帮帮助学生学好好这门课程，据据此制定了金金融法规导导学计划，目目的是帮助学学生了解金融融法的基本原原理及其运用用方法，从而而达到不断深深入理解金融融法的目的。第二部分 各章章的学习重点点重点及法规规导读第一章 金融法法综述本章的学习重点点为：一、了解:金融法的体系、金金融法的调整整对象、金融融犯罪的构成成及其法律

2、责责任二、理解:金融法的基本原原理和体系三、掌握:金融的概念与特特征、金融市市场及其种类类、金融工具具、金融法的的体系、金融融法的调整对对象基本概念:1、 金融 2.货币 3、 金融 4.信用用 5、 金融市场 6.金金融犯罪基本知识：1. 我国金金融法的基本本原则 2、 我我国金融体系系与金融立法法 3、 金融融法法律关系系4、 外汇汇与外汇管理理概述 5、我我国外汇管理理机构及其职职责 66、我国外汇汇管理制度的的 基本内内容 7、 违违反外汇管理理的法律责任任 8、 破坏金融管管理秩序罪及及其法律责任任 99. 金融诈诈骗罪极其法法律责任第二章 中国人人民银行法学习重点：1、 银行法与与

3、中央银行法法 2、中中国人民银行行法的立法目目的及主要内内容3、 中中央银行的性性质与法律地地位 44、 中国人人民银行的职职能和职责55、 中央银银行组织机构构分类 6、 中国人民银银行的领导体体制与管理体体制7、 货货币政策的目目标 8、 货币政策工工具9、 人人民币的发行行与管理制度度 110、 人民民币现金管理理制度11、 中国人民银银行的信用调调控制度 122、 中国人人民银行的业业务范围133、 中国人人民银行的负负债业务 14、 中国人民银银行的资产业业务15、 中国人人民银行的国国库业务 16、 中国人民银银行的禁止业业务17、 中国人民银银行金融监管管的主要内容容 118、中

4、国人人民银行行政政处罚程序规规定第三章 商业银银行法学习重重点:1、 商业银行行的设立 2、 商业银行的的组织形式和和组织机构33、 商业银银行的变更事事项 4、 商商业银行的合合并与分立55、 商业银银行的终止与与清算 6、 商商业银行的法法定业务范围围 77、 商业银银行的经营原原则 8、 商业银行的的基本业务规规则9、 中中国人民银行行对商业银行行的监督管理理10、 商商业银行法对对商业银行内内部控制制度度的要求111、 商业银银行的资产负负债比例管理理 12、侵侵犯存款人利利益应承担的的法律责任113、逃脱中中央银行监控控应承担的法法律责任144、侵犯商业业银行权利的的法律责任第四章

5、票据法法学习重点: 1、 票据据的性质与特特点 2、 票票据法律关系系 3、 票据据行为4、 票据权利概概述 5、票据权权利的取得 66、 票据权权利的行使77、 票据的的伪造与变造造 88、票据的更更改 9、 票票据抗辩100、 票据丧丧失补救 111、汇票概述述 122、汇票出票票14、 汇汇票转让 155、汇票承兑兑及票据保证证 116、 汇票票付款17、 追索权 118、本票概概述 199、 本票的的出票及法律律意义20、 支票 21、涉涉外票据概念念 222、 涉外外票据的法律律适用23、 法院对票据据争议的受理理与管辖 24、 法院对争议议票据的保全全25、 当当事人的举证证责任

6、26、诉诉讼中的票据据抗辩27、 票据权利补补救的情况第五章 担保法法学习重点：1、担保与担保保法的概念 2、担担保的种类 33、担保的原原则 4、反担保保5、保证的的概念 6、保保证合同 7、保保证责任 8、抵抵押 99、抵押合同同 100、抵押物登登记 111、 抵押押的效力 12、抵抵押权的实现现13、质押押的概念 14、动动产质押概述述 15、质押押合同 16、权权利质押 17、留留置的概念 188、留置担保保的程序 199、定金的概概念20、定定金法律关系系 221、对外担担保概述 23、对对外担保的程程序24、国国际融资的信信用担保第六章 信托法法学习重点： 11、信托的概概念 2

7、、信信托的种类 3、信托的的方式及信托托财产 4、信信托主体 55、信托的变变更与终止 66、 资金信信托 7、证券信信托8、公益益信托 9、基基金信托 110、土地信信托与其他不不动产信托111、动产信信托 112、遗嘱信信托 133、信托公司司的设立、解解散及破产114、信托公公司的监督管管理及法律责责任 155、受托人的的法律责任第七章 证券法法学习重点：1、证证券的概念 2、证券市市场概述 3、证证券发行的法法律条件4、 证券发行审审批程序 55、证券发行行公告的内容容 5、 发行中介机机构6、 新股的发发行及股利的的分配 7、 证券券承销业务 88、 证券交交易9、证券券上市的条件件

8、及环境 10、信息息公开制度的的意义及内容容11、内幕幕交易欺诈行行为及法律责责任 12、操操纵市场行为为及法律责任任13、欺诈诈客户行为及及法律责任 14、虚假假陈述行为及及法律责任115、收购程程序 16、可转转换公司债券券的概念 177、 可转换换公司债券的的发行18、可可转换公司债债券募集说明明书、转股价价格及承销 199、可转换公公司债券的上上市、转换股股及债券偿还还 20、买买卖证券的主主要程序 21、市市场禁入的条条件22、市市场禁入行为为 223、证券法法律责任概述述 244 证券发行行活动涉及的的法律责任 25、违违法交易的法法律责任第八章 投资基基金法学习重点：1、投资基金

9、的的概念 22、 投资基基金的特征 3、投资基基金的分类44、 投资基基金法的概念念 5、投资基基金管理人 6、投资基基金托管人77、 基金管管理人和基金金托管人的关关系 8、 投投资基金的设设立9、 投资基金金的交易 100、 投资基基金的终止 111、 基金金持有人的含含义 122、 基金持持有人的权利利和义务 13、 基基金持有人大大会14、 投资基金监监督管理机构构及其职责 15、 投资基金监监督管的主要要措施第九章 保险法法学习重点：1、保险的概念念和性质 2、 保险险制度 3、 保险法及及其主要原则则4、 保险险公司的设立立、变更和清清算 5、保险公公司的业务范范围和经营管管理6、

10、 保保险代理人 7、专业代代理人 88、 兼业代代理人 9、 个人人代理人 10、 保保险合同概述述 111、保险合同同的主要内容容12、 无无效保险合同同 13、 合同的变更更和解除 14、 索赔和理赔赔15、 保保险欺诈及其其法律后果 16、 财产保险概概述 17、 财产保险的的程序 18、 保险事事故的处理 19、 机机动车辆保险险 20、人人身保险概述述21、 人人身保险合同同第十章 国际金金融法律制度度学习重点：1、 国际金融融法的概念 2、 国际际金融法的渊渊源 3、 国际际金融法的范范围4、 国国际货币基金金办法确立立的国际货币币制度 5、 欧欧洲货币联盟盟与欧元6、 国际证券概

11、概述 7、 国际证券发发行与流通的的法律制度 88、 中国的的国际证券筹筹资 9、 国际票据法法律制度 110、 国际际支付法律制制度11、 国际贷款法法律制度 12、 国国际贷款担保保法律制度 13、 跨跨国银行及其其监管金融法规平时作作业一、名词解释 典质 2、称提提之术 3、钱钱庄 4、票票号二、判断 1、贝币的计算算单位是朋，每每朋10贝。 （ ） 2、环钱是铜钱钱的原型。 （ ） 3、布币起源于于手工业区，布布含有布匹的的意思。 （ ） 4、秦始皇统一一货币后，铜铜钱币面铸有有“半两”二二字，表明每每枚铜钱的重重量是半两，史史称半两钱。 （ ） 5、“文”和“贯贯”是我国古古代铜钱的

12、两两个重要单位位，1枚铜钱钱称1文，1100文为11贯。（ ） 6、我国最早的的纸币产生于于宋真宗年的的四川，名曰曰“交子”。 （ ）7、泉府是周朝朝时的政府财财政金融机构构，泉府的赊赊贷是中国最最早的政府信信用。（ ） 8、在钱庄出现现之前，唐朝朝经营货币兑兑换业务的是是金银铺。（ ） 9、唐朝在一些些商店、药店店中，有一种种接近于专门门办理存款业业务的机构，就就是寄附铺，还还有柜枋。这这是最早的存存款机构。 （ ） 10、清代的票票号是以经营营汇兑为主的的信用机构，为为山西人首创创。（ ） 三、简答 1、我国古代货货币形成的条条件。 2、信用的产生生。 3、秦始皇统一一货币的意义义。 4、

13、明朝货币制制度的特点。 四、论述 1、试述元朝的的货币制度改改革。 2、评价汉武帝帝的币制改革革平时作业（二）一、名词解释 1、庄票 2、袁袁头币 3、信信交风潮 44、善后大借借款 二、判断 1、库平是政府府征税时使用用的标准。 （ ） 2、漕平是征收收漕银折色使使用的平。 （ ） 3、清朝，各地地铸造银锭的的机构是银炉炉，又叫炉房房。 （ ） 4、中国第一家家正式开业的的证券交易所所是19055年成立的上上海从业公所所。（ ） 5、1910年年，清政府颁颁布币制则则例，将银银元的铸造权权收归中央，开开始铸造“大大清银币”，称称为国币。 （ ） 6、“汇划”就就是钱庄业的的票据清算。 （ ）

14、 7、“逆汇”是是票号汇兑业业务的一种业业务，是存款款、放款、汇汇兑相结合。 （ ） 88、票号的组组织形式一般般是独资或合合资，均负有有限责任。 （ ） 9、最早入侵中中国的美国银银行是花旗银银行。 （ ） 10、北洋政府府时期，除中中国银行、交交通银行代表表国家发行纸纸币外，各省省地方银行、私私营银行也发发行纸币。 （ ） 三、简答 1、清末外国银银行利用哪些些手段控制中中国金融市场场？ 2、中国银行业业是在什么历历史背景下兴兴起的？有什什么特点？ 3、“京钞风潮潮”及其产生生的原因？ 4、国际银团的的侵略活动主主要有哪些？ 六、论述 钱庄、票号发展展的原因是什什么？为什么么辛亥革命后后钱

15、庄能继续续存在，票号号却消亡？ 平时作业（三）一、单项选择题题1、下列行行为中，不须须金融监管部部门批准即可可进行的是（ ）A、设立立保险公司 B、保险公公司在境内外外设立代表机机构C、保险险公司增减注注册资本金 D、保险公公司招募中层层干部2、保保险公司成立立后须按照其其注册资本金金总额的（ ）提取保证证金，存入保保监会指定的的银行。 AA、20% B、30% C、255% D、110%3、保保险期间内发发生保险责任任格范围内的的损失，应由由第三者负责责赔偿的，如如果投保方向向保险方提出出赔偿要求，保保险方应该（ ）A、 在在第三者无力力赔偿时，保保险方才予以以赔偿B、 在查明第三三者尚未对

16、投投保方承担赔赔偿责任时，保保险方才予以以赔偿C、 保险方不予予赔偿D、 保险方先予予以赔偿，然然后取得代位位追偿权4、经经营人寿保险险业务的保险险公司，应当当按照（ ）提提取未到期责责任准备金。A、自留保险费的50% B、有效的人寿保险单的全部净值C、自留保险费的35% D、自留保险费的25% 5、专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司，这种公司的组织形式必须是（ ）A、有限责任公司 B、股份有限公司C、国有独资公司 D、没有限制6、保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时做出核定，对属于保险责任的，应在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协

17、议后（ ）日内，履行赔偿或者给付保险金义务。A、30 B、20 C、10 D、57、下列关于保险价值的说法错误的一项是（ ）A、 保险金额不得超过保险价值B、 如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿。C、 保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任D、在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定8、某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费50万元。合同生效后第3个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。依法律规定，保险公司解除了保险合同，对50万元保险费的正确处理办法是（ ）A、

18、不退还全部保险费 B、只退还减去3个月后剩余部分的保险费C、应退还全部保险费 D、应退还保险费及其利息9、某公司投保财产保险200万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为195万元，为保护和抢救财产支出必要费用10万元，为确认保险损失交付的评估费用5万元。保险公司应赔偿（ ）A、195万元 B、200万元 C、205万元 D、210万元10、下列各项中不属于财产保险的是（ ）A、 货物运输保险 B、工程保险C、责任保险、生存保险二、多项选择题题 1、根据据我国保险法法的规定，投投保人对下列列哪些人员具具有保险利益益（ ）A、 本人及其配配偶 B、子子女 C、父父母D、 与与投

19、保人有抚抚养、赡养或或者扶养关系系的家庭其他他成员2、我我国保险公司司可采取的组组织形式有（ ）A、有限限责任公司 B、股份有有限责任公司司C、合伙企企业 D、国国有独资公司司3、根据我我国保险法的的规定，投保保人的主要义义务包括（ ）A、 投投保时告知保保险人所有自自身情况 BB、 危险、事事故的补救和和通知义务CC、 在保险险标的的危险险增加时通知知保险人D、按按时交付保险险费4、保险险合同成立后后，可能导致致保险合同无无效的原因有有（ ）A、 签订保险合合同的当事人人的主体资格格不符合法律律的规定B、 投保人不按按照合同约定定的时间交纳纳保险费C、 保险合同订订立过程中存存在保险欺诈诈行

20、为D、保保险事故发生生后，投保人人（被保险人人）没有采取取必要的措施施避免损失的的扩大 5、财财产保险中保保险利益的构构成条件有（ ）A、 须须为法律上承承认的利益 B、须为确确定利益C、须须表现为具体体的财产形态态D、 须为为金钱利益，凡凡不能以金钱钱计算的利益益不能作为保保险利益6、财财产保险合同同中，保险责责任开始后，当当事人不得解解除合同的是是（ ）A、货货物运输保险险合同 B、家家庭财产保险险合同C、运运输工具航程程保险合同 D、企业财财产保险合同同7、除保保险法另有有规定或者保保险合同另有有约定外，保保险合同成立立后，下列关关于合同解除除的表述正确确的是（ ）A、投保人可以解除合同

21、 B、保险人可以解除合同C、投保人可以解除合同 D、保险人不可以解除合同8、刘某购新车一辆后投了财产保险，保险价值10万元。某日，刘某开车时被司机王某违章驾驶的卡车撞坏，造成损失2万元。下列表述中正确的是（ ）A、 刘某既可向王某索赔，也可选择要保险公司赔偿B、 若保险公司向刘某支付了赔偿保险金，则刘某不得再向王某索赔C、 王某向刘某支付了赔偿费，则刘某仍有权再向保险公司索赔D、 若刘某放弃对王某的索赔权，则保险公司不承担赔偿保险金的责任9、三年前，陈某以其8岁的儿子陈东为被保险人投了一份五年期的人身保险，未指定受益人。去年9月，陈东患病住院，由于医院的重大失误，致使陈东手术后落了个终身残疾。

22、依照保险法，下列陈述正确的是（ ）A、 保险公司应向陈东支付保险金，并且不得向医院追偿B、 保险公司在向陈东支付保险金后取得向医院代位追偿的权利C、 投保之际若未经被保险人陈东的书面同意，保险合同无效D、 若陈东不幸死亡，则受益人为陈某及其配偶10、下列关于重复保险的陈述中正确的是（ ）A、 重复保险的投保人应当将重复保险的有关情况通知各保险人B、重复保险的保险金额总和超过保险价值的，各保险人的赔偿金额的总和不得超过保险价值。C、重复保险的保险金额总和超过保险价值的，各保险人的赔偿金额按实际损失金额分摊。D、除合同另有约定外，各保险人按照其保险金额与保险金额总和的比例承担赔偿责任。三、判断题1

23、、经经营财产保险险业务的公司司不得经营人人身保险业务务，经营人身身保险业务的的公司不得经经营财产保险险业务。（ ）2、个人人所负数额较较大的债务到到期未清偿的的人员不可担担任保险公司司的董事长，但但可担任副总总经理。（ ）3、保险险公司的设立立、变更必须须由其行业主主管机关保监监会审批后方方可进行，但但破产只需依依破产法进进行即可。（ ）4、在订订有再保险合合同的情况时时，投保人既既能请求分出出公司（与之之订立保险合合同的保险公公司）赔付保保险金，也可可请求分入公公司（再保险险公司）赔付付保险金。（ ）5、投保保人要将被保保险利益的真真实情况完全全告诉给保险险人，如有任任何重大隐瞒瞒则可能导致

24、致整个保险合合同的无效。（ ）6、个人人代理人全是是专职代理人人，任何个人人不得兼职从从事保险代理理业务。（ ）7、投保保人对订立保保险合同有故故意欺诈的情情节的，保险险合同无效，但但保险费要退退。（ ）88、保险合同同首先要按照照保险法的的规定办，在在保险法没没有规定的情情况下才适用用合同法的的规定。（ ）9、保险险人不得对被被保险人的家家庭成员或者者其组成人员员行使代位请请求赔偿的权权利。（ ）10、货物运输保险凭证可由投保方自行决定背书转让，毋须征得保险方的同意。（ ）四、简答题1、 试述保险合同中当事人的主要权利义务。2、 试述我国国保险法上规规定的保险合合同的解除情情形。3、 简述保

25、险险欺诈的几种种情形及其法法律后果。4、 试述代位位请求赔偿的的例外情况。五、案例分析题题1、19998年5月，甲甲公司经工会会研究表决通通过决定给全全体员工投保保人身意外伤伤害团体保险险，公司办公公室主任在代代表公司办理理手续填写投投保单时，未未经工会知晓晓擅自将受益益人列为公司司，每个员工工保险金额为为5万元，保保险期限为33年。20000年9月，该该公司员工李李某在乘坐班班车上班途中中，遭遇车祸祸死亡。事故故发生后，保保险公司按照照合同支付了了团体人身意意外伤害保险险金5万元，甲甲公司领取后后未转交给李李某的家属，李李妻几经交涉涉未果后诉至至法院。（11）什么是保保险利益？（22）本案中

26、保保险合同是否否有效？为什什么？（3）本本案中甲公司司是否是保险险合同的受益益人？请简要要说明理由。（4）谁可以领取该笔保险赔偿金？2、某市火电厂厂1998年年3月向甲保保险公司投保保了为期2年年的财产保险险，保险金额额为8个亿。甲甲保险公司承承保后将其中中的30%分分给了乙保险险公司。火电电厂投保后，仍仍担心一旦发发生事故，甲甲公司无力理理赔，影响其其生产的恢复复。于是又于于1998年年5月向丙保保险公司投保保了为期2年年的财产保险险，保险金额额也为8个亿亿。丙公司承承保后将其中中的20%分分给了丁保险险公司。火电电厂在向丙保保险公司投保保时已告之以以有关先前已已投保的情况况，在丙公司司承保

27、后，火火电厂又将投投保情况告诉诉了甲保险公公司。19999年4月115日，该火火电厂发生重重大事故，损损失惨重。（11）什么是重重复保险和再再保险？（22）火电厂应应该向哪些保保险公司索赔赔？为什么？（3）本案案保险公司如如何理赔？为为什么？平时作业（四）一、 单项选择择题1、 根根据第二次修修订的国际际货币基金协协定（即牙牙买加协定）关关于汇率制度度的规定，成成员国（ ）A 必须采用浮动汇率制B 必须采用固定汇率制C 可以采用任何一种不与黄金相联系的汇率制度D 必须采用联合浮动制2、要成为国际货币基金协定第八条成员国必须不限制（ ）交易的支付（ ）A 经常项目B 资本项目C 平衡项目D 经常

28、项目和资本项目3、根据日内瓦汇票和本票统一法公约与支票统一法公约的有关规定，票据上记载（ ）为有效。A 免除汇票出票人保证汇票承兑的责任B 免除汇票出票人保证汇票付款的责任C 免除支票出票人保证支票付款的责任D 免除支票出票人保证支票承兑的责任4、各国目前主要用（ ）确定跟单信用证当事人之间的权利义务。A 国内法B 国际公约C 国际惯例D 国际法5、 国际贷款涉及的利息预扣税A由借款人所在国直接向贷款人预扣B由借款人所在国直接向借款人预扣C由贷款人所在国直接向贷款人预扣D由贷款人所在国直接向借款人预扣6目前有关担保的国际惯例和国际公约，其适用对象是（ ）。A国际物权担保B国际信用担保C国际物权

29、担保与国际信用担保D国际借贷的担保 7根据我国境内机构对外担保管理办法实施细则的规定，对外担保合同（ ）。A只能视为主债务合同的从合同B只能采用独立性担保的形式C在当事人未有相反约定时视为主债务合同的从合同D是主债务合同的主合同8巴塞尔委员会关于统一国际银行资本衡量和资本标准的报告，其规定的资本充足率是指（ ）。A总资本与资产总额的比率。B总资本与风险资产总额的比率C总资本与加权风险资产总额的比率D总资本与总负债的比率二、多项选择题1国际金融法的渊源主要有（ ）A各国国内法B国际条约C国际惯例D国际公约2国际证券发行所受管制主要来自（ ）。A国际证券发行人所属国法律B国际证券发行地所在国法律C

30、当事人选择适用的法律D当事人所在国的法律3根据我国目前有关境外发行和上市股票的管理规定，外资股在境外上市可以采取（ ）。A境外存股证形式B股票的其他派生形式C境内机构和企业购买境外上市公司控股权的方式进行买壳上市D采用私募方式4根据联合国国际汇票和国际本票公约的有关规定，（ ）。A在票据上签名者方承担票据责任B在票据上以非本人姓名签名者也须承担责任C其姓名被他人伪造者，不因票据上的伪造签名而承担任何责任D其姓名被他人伪造者，应为伪造签名而承担责任5我国票据法规定，涉外票据的（ ）行为使用行为的法律。A背书B承兑C付款D保证6贷款用途有严格限制的国际贷款是（ ）。A自由外汇贷款B出口买方信贷C国

31、际项目贷款D出口卖方信贷7根据巴塞尔委员会1983年公布的银行外国机构的监督原则，（ ）由东道国和母国共同负责监管。A分行的流动性B分行的清偿力C子银行的清偿力D子银行的安全性8我国商业银行法规定，该法在我国法律、行政法规未另作规定的情况下也适用于（ ）。A外资商业银行B中外合资商业银行C外国商业银行分行D外国中央银行驻我国代表处三、思考题1 试述国际货币基金组织发行的特别提款权。2 简要说明明各国对国际际证券发行与与流通主要实实施哪些方面面的法律管制制。3 简要说明明国际贷款合合同中有利于于贷款人收回回贷款的条款款主要有哪些些？ 4 简要说明明巴塞尔委员员会有关跨国国银行监管的的几个基本文文

32、件分别用于于解决哪些主主要方面的问问题？四、案例分析题题1中国AA公司与某外外国B公司与与1997年年签订买卖合合同，约定由由B公司向AA公司出售一一批原材料，贷贷款通过信用用证方式支付付。合同签订订之后，A公公司根据合同同规定，申请请当地银行（即即开证行）向向B公司开出出一份不可撤撤消的即期信信用证。该信信用证关于货货物（即上述述所指原材料料）品质的条条款指明：“货物品质以以A公司和BB公司*年年签订的第*号合同关关于货物品质质的条款为准准”。信用证还还指明，该信信用证适用国国际商会第5500号出版版物跟单信信用证统一惯惯例。T公公司收到信用用证之后，按按合同规定的的时间将货物物装运，然后后

33、向当地银行行提交了信用用证规定的全全套单据，以以便获得银行行支付的货款款。T公司所所在地银行按按信用证规定定，将单据寄寄交我国开证证行。由于信信用证规定的的货物品质涉涉及到A公司司与B公司之之间的买卖合合同，开证行行即通知A公公司审查全套套单据是否符符合要求。根根据买卖合同同的规定，对对货物品质要要求的关键部部分是货物的的标准水分为为5%，最高高不得超过88%，且水分分超过5%时时，每超过11%应下调货货物单价1%。A公司经经仔细审查全全套单据后，发发现其中的商商业发票存在在问题，即商商业发票注明明货物的水分分为5%，这这与货物品质质检验证书注注明货物的水水分为8%不不符。鉴于这这种情况，AA

34、公司通知开开证行暂不付付汇，并请开开证行将暂不不付汇的原因因通过对方银银行转告B公公司。同时，AA公司又与BB公司直接联联系，说明按按合同规定，货货物由于起水水分超标3%，因而应降降价3%。其其后不久，BB公司请当地地银行想开证证行转达其反反驳意见，同同时也向A公公司发出传真真，要求起立立即按原价支支付货款。问问：开证行是是否应将信用用证付款金额额下降3%（通通过对方银行行）支付给受受益人B公司司？其依据是是什么？金融法规课课程教学一体体化方案一、 课程的性性质金融法规是是广播电视大大学开放教育育金融学专业业（本科）的的一门必修课课。课程以各各金融子法为为研究对象，集集中讨论各金金融子法的内内

35、容规定和法法学原理，使使学生学会熟熟练运用金融融法规来规范范金融活动。本课程以现代市市场经济条件件下各种金融融主体和金融融行为为对象象，立足监管管，深入研究究这些主体和和行为的法律律规范，对我我国金融法律律体系及其因因此而形成的的金融法律制制度进行诠释释和阐述。课课程将致力于于完整的金融融法体系的建建设，重点研研究中国人民民银行法、商商业银行法、担担保法、票据据法、证券法法、投资基金金法、信托法法、保险法、国国际金融法律律制度等100部分。二、课程教学学的基本要求求1、正确认识课课程的性质、任任务及其研究究对象，在此此基础上，力力求对课程的的体系、结构构及具体内容容有一个总体体把握；2、牢固掌

36、握课课程所涉及的的法学和金融融概念，从法法学和金融两两个层面掌握握金融法的具具体规定及法法学内涵，在在此基础上，熟熟练地运用金金融法；3、学会理论联联系实际，学学会以法治理理金融的能力力，提高案例例分析水平，提提高学生防范范金融风险的的能力和自觉觉性。三、教学媒体体使用和教学学过程建议（一）学时和学学分1.学时：722学时2.学分：4学学分 （二）教材1.文字教材：文字教材包包括主教材和和学习指导书书。文字教材材是学生学习习的主要用书书，是教学的的主要媒体和和课程考核的的基本依据，本本课程的主文文字教材是中中央广播电视视大学出版社社出版、管晓晓峰主编的金金融法规。2.IP课件：金融法规IIP课

37、件共116节，主讲讲老师为中央央电大。主要要是对重、难难点进行讲解解，最后一节节为期末复习习指导。（三）教学环环节1.自学及面授授辅导：金金融法规是是一门理论性性与实践性较较强的课程，要要求学生理解解金融法律的的基本理论和和基本内容，掌掌握从法律角角度对金融现现象的分析方方法，要达到到这一教学要要求，除学生生自学外，面面授辅导课是是一个重要的的教学环节。辅辅导老师要根根据教学大纲纲的要求，配配合文字教材材、IP课件件，对学生进进行辅导，负负责教学答疑疑并按统一教教学要求布置置并批改作业业。在整个教学过程程中要充分发发扬学生的学学习自主性，注注意培养学生生自主学习的的能力，要定定期组织学生生分小

38、组进行行讨论，适当当增加自主学学习课时，积积极组织学生生收看IP课课件和直播课课堂，参加网网上答疑活动动，课时算在在自主学习课课时中。2.网上辅导：本课程安徽徽电大将利用用计算机网页页发布网上教教学辅导,内内容包括课程程教学大纲、教教学实施方案案、教学辅导导、期末复习习要求、平时时作业、方法法指导及往届届试卷等。同同时推出网上上集中答疑、电电子邮件答疑疑等手段帮助助学生学习。 3.IP课件：为帮助学生生熟悉和掌握握金融法规的的基本知识，提提高金融法规规课程的教学学质量和学生生的学习效率率，中央电大大制作了IPP课件，主要要是对各个章章节中的重、难难点进行讲解解。各电大分分校课程指导导教师应组织

39、织学生收看。4.作业：金融融法规课程本本学期学生必必须完成4次次以上的作业业和一次期中中测验。作业业以中央电大大下发的形成成性考核作业业册为准。除除此以外，各各分校可以根根据教学大纲纲的教学要求求、实际的教教学进度和学学生的具体情情况，安排数数次作业。学生必须按要求求完成全部作作业及期中测测验。辅导教教师要认真批批改作业，并并有针对性地地写个性化评评语，详细记记录每个学生生的作业成绩绩，使作业真真正成为学生生巩固学习内内容，掌握所所学知识的必必不可少的环环节。学生平平时作业成绩绩合格者方可可参加期末考考试。作业成成绩占形成性性考核成绩的的50%，总总成绩的100%。5课程实践环环节：在本学学期

40、试点分校校应组织学生生进行社会调调查并交一篇篇社会调查报报告，字数不少于10000。各试点点电大可以根根据本门课程程的实际情况况自行确定调调查的题目，也也可以从以下下几个方面选选择调查主题题：1）票据诈骗是是金融诈骗的的一种类型，可可组织学生调调查商业银行行怎样防范票票据诈骗。2）根据我国对对信托投资公公司几次大的的整顿调查我我国信托法法出台的背背景。3）金融业的分分业、混业之之争是一个热热点问题，请请结合美国、日日本等国的有有关准许金融融业混业经营营的法律调查查我国金融业业若从分业经经营过渡到混混业经营应扫扫除哪些法律律上的障碍。6期中测验：期中测验试试题可由各分分校命题。期期中测验和小小组

41、讨论表现现、网上教学学活动参与情情况三项成绩绩占形成性考考核成绩的550%，总成成绩的10%。7期末考试：本课程为统统设课，考试试由中央电大大命题。期末末考试成绩占占总成绩的880%。具体的考试要求求及题型以中中央电大网页页上发布的复复习要求为准准。9、教学时数安安排间或周次学习内容及方式式个别化学习内容容第一周导学金融法总论：面面授（电子教教案）收看IP课件第第一节。第二周人民银行法：面面授（电子教教案）收看IP课件第第二节。第三周商业银行法：面面授辅导（电电子教案）收看IP课件第第三节第四周网上答疑：复习习前三章的内内容课后作业第五周票据法：小组讨讨论收看IP课件第第四节第六周担保法：面授

42、（电电子教案）收看IP课件第第五节第七周信托法：面授（电电子教案）收看IP课件第第六节第八周网上答疑第二次作业第九周证券法：面授（电电子教案）收看IP课件第第七节第十周投资基金法：面面授（电子教教案）收看IP课件第第八节第十一周网上答疑第三次作业第十二周保险法：小组讨讨论收看IP课件第第九节第十三周国际金融法律制制度：面授（电电子教案）收看IP课件第第十节第十四周网上答疑第四次作业第十五周期末复习：网上上测试全书内容第十六周专题讲座：国际际金融法1收看IP课课件第十五节节、十六节注：1、上表一一共16个学学习周，不包包括国庆放假假。2、本课程面授授辅导及专题题讲座拟安排排10次，30课时。另另

43、外42学时为学学生自主学习习学时。面授授辅导应详细细讲授教材重重难点内容，专专题讲座可在在教材有关内内容基础上有有所拓展，以以扩大学生的的知识面。个个别化学习形形式包括：录录像、小组讨讨论、作业及及讲评、期中中测验、网上上答疑等。预预习、复习及及上网查询资资料时间由学学生根据个人人情况自定。3、本学期共安安排2次小组讨论论，以小组讨讨论的方法学学习票据法和和保险法4、本课程的四四次作业应按按规定完成。作作业以学生个个人完成为主主，指导教师师在网上讲解解部分疑难问问题。5、社会调查安安排在国庆放放假期间进行行。金融法规模模拟卷一、单项选择题题1、下列不属于于金融法律关关系客体的是是（ ）A、证券

44、法 BB、金银C、财产 D、货货币2、中国人民银银行行长由（ ）任命A、国务院总理理 B、国家家主席C、委员长 DD、全国人民民代表大会3、单位和个人人以获利或减减少损失为目目的，以自己己为交易对象象进行不转移移证券所有权权的自买自卖卖，以影响证证券价格或者者证券交易量量的行为是：（ ）A、虚假陈述 B、操纵市市场行为C、欺诈客户 D、内幕交交易行为4、投资基金由由（ ）设立立。A基金管理机机构 B基基金托管机构构C基金持有人人 D商业业银行5、下列行为中中，不须金融融监管部门批批准即可进行行的是（ ）A、设立保险公公司 B、保保险公司在境境内外设立代代表机构C、保险公司增增减注册资本本金 D

45、、保保险公司招募募中层干部6、 国际贷款款涉及的利息息预扣税A由借款人所所在国直接向向贷款人预扣扣B由借款人所所在国直接向向借款人预扣扣C由贷款人所所在国直接向向贷款人预扣扣D由贷款人所所在国直接向向借款人预扣扣7、下列汇票中中，无需提示示承兑的是（ ） A见票即付的的汇票 B定日付款的的汇票C见票后定期期付款的汇票票 D出票票后定期付款款的汇票8、受益人自（ ）起享有信信托受益权。A、信托财产转转移占有之日日 B、信托托生效之日C、受托人接受受信托之日 D、被委托托人指定之日日9、具有以人的的信用为履行行合同之保障障的特征的担担保方式是：（ ）A、抵押 B、保保证 C、质质押 D、留留置10

46、、商业银行行破产清算时时，在支付清清算费用，所所欠职工工资资和劳动保险险费用后，应应优先支付（ ）A、税金 B、存存款利息C、单位存款 D、个人储储蓄存款本金金和利息二、多项选择题题1、我国商业银银行的监管体体制由以下方方面构成 （ ） A、商业银行内内部监督 BB、中国人民民银行的监督督 C、全国人大的的监督 D、审审计机关的监监督2、甲签发汇票票一张，汇票票上记载收款款人为乙，保保证人为丙。乙乙持票后将其其背书给丁，丁丁再背书给戊戊，戊要求付付款银行付款款时被以背书书不具连续性性为由拒绝付付款。该事件件中戊的票据据债务人包括括（）A甲 B乙乙 C丙 D丁3、依据我国法法律规定，以以下人员中

47、禁禁止担任证券券公司的董事事、监事或者者经理的有：（）A、无民事行为为能力或者限限制民事行为为能力的人B、因财产犯罪罪受到刑法处处罚，刑满释释放后未逾55年的C、担任公司、企企业董事及负负责人并对该该公司、企业业破产负有个个人责任的，自自该公司、企企业破产清算算完结之日起起未逾5年的的D、担任因违法法被吊销营业业执照的公司司、企业的法法定代表人，并并负有个人责责任的，自该该公司、企业业被吊销营业业执照之日起起未逾3年的的E、个人所负数数额较大的债债务到期未清清偿的。4、基金托管人人的职责包括括（ ）。A代为或名义义持有基金资资产 B保保管基金资产产C执行基金管管理人的投资资指令 D监督基金管管理人的投资资运作 5、下列行为属属于逃汇的有有（ ）A、 不按规定定将外汇卖给给外汇指定银银行。B、 擅自将外外汇携带出境境。C、 擅自将外外币存款凭证证者邮寄出境境。