资本论导读(第二版)(三卷)课件3-5-21-24

1、资本论导读主讲教师：2022/10/21资本论导读主讲教师：2022/9/2812022/10/22第十五章 生息资本（第三卷第五篇）2022/9/282第十五章 生息资本（第三卷第五篇）第十五章 生息资本 第15章介绍第三卷第五篇的内容，是前面四篇乃至前两卷理论向具体发展的一个逻辑阶段。 前面，马克思一直假定职能资本家用自己的资本进行经营。但在现实中许多资本家不只使用自己的资本，而且使用借入的资本，因此有必要说明以借贷为活动内容的生息资本及其反映的生产关系。而且在观念上生息资本“是一切颠倒错乱形式之母”，因此，必须揭示生息资本的本质及其运动规律，才能消除庸俗理论带来的混乱。2022/10/2

2、3第十五章 生息资本 第15章介绍第三卷第五篇的内容，2022/10/24 第五篇考察生息资本所体现的资本主义生产关系。由于生息资本的运动要借助资本主义金融制度具体实现，因此，在阐述生息资本的运动时不得不大量涉及资本主义信用和金融制度问题。 另一方面资产阶级经济学的许多见解也是来自资本主义金融实践中的表面现象，为了批判资产阶级经济学的错误观念，马克思也涉及了许多关于货币流通、汇总等内容。这样就使得本部分内容更加复杂。第十五章 生息资本 2022/9/284 第五篇考察生息资本所体现的资本主 第三卷第五篇共16章，可以分为五个部分： 第一部分：21-24章，是第五篇的基本理论部分。 这里马克思揭

3、示了生息资本的基础在于生产过程的资本主义生产关系；利息的性质及利息率的决定方式；生息资本赋予资本主义生产关系的假象，以及由生息资本强化的资本拜物教观念。2022/10/25第十五章 生息资本 第三卷第五篇共16章，可以分为五个部分：2022/9/2 第二部分：25-28章，论述以生息资本的生产关系为基础的资本主义信用。在这里，马克思考察了资本主义信用的形式，资本主义信用在资本主义发展中的作用。通过对这些问题的展开，马克思阐述了许多关于生产社会化、资本社会化发展的思想。 第三部分：29-32章，在这一部分马克思论述生息资本的具体存在形式，阐述生息资本意义上的货币资本与现实资本之间的关系。马克思关

4、于虚拟资本属性的考察是一个重点内容。2022/10/26第十五章 生息资本 第二部分：25-28章，论述以生息资本的生产关系为基础的 第四部分：第33-35章，这部分接着上面所谈到的货币资本问题，进一步论述货币作为流通手段对于货币资本积累和现实资本积累的影响，批判资产阶级经济学建立在货币数量论基础上的各种观点。 第五部分：第36章“资本主义以前的状态”是对生息资本的历史考察，分析了资本主义生息资本与前资本主义的高利贷资本区别，从社会历史角度，揭示了资本主义生息资本对产业资本的从属性质。马克思关于高利贷资本对已有生产方式剥削的理论对于认识当代资本主义金融资本的性质很有启发。2022/10/27第

5、十五章 生息资本 第四部分：第33-35章，这部分接着上面所谈到的货币资本第一节 生息资本与利息（第三卷第二十一章至二十四章）2022/10/28第三卷第五篇第二十一章至二十四章第一节 生息资本与利息（第三卷第二十一章至二十四章）2001生 息 资 本2022/10/2901生 息 资 本2022/9/2892022/10/210 关于资本主义生息资本的考察 资本主义生产关系是生息资本的基础 “货币在资本主义生产的基础上能转化为资本，并通过这种转化，由一个一定的价值变为一个自行增殖、自行增加的价值。” （379） 这样，货币就取得了“作为资本执行职能的使用价值。”（379）1.生息资本第三卷第

6、二十一章2022/9/2810 关于资本主义生息资本的考察1.2022/10/211 平均利润率使资本与利润之间形成了相对固定的数量联系，巩固了资本自行增殖的观念。因此，货币资本的所有者就可以转让货币资本一定时期的使用价值，并在利息的形式下占有职能资本家使用货币资本获得的一部分剩余价值。这样使用的货币资本就成为生息资本。1.生息资本第三卷第二十一章2022/9/2811 平均利润率使资本与利润之间形成2022/10/212 利息的本质：一部分剩余价值的转化形式。 使货币转化为生息资本的是资本主义生产关系，生息资本的所有者取得利息不是基于什么“天然正义”，而是基于资本主义生产关系。1.生息资本第

7、三卷第二十一章2022/9/2812 利息的本质：一部分剩余价值的转化形2022/10/213 生息资本的运动形式及其特点 形式：GGWGG” 特点：货币资本的两次支出，两次回流。 两次支出和回流的性质区别： 第一次支出就是作为资本支出的，第二次支出直接只是作为货币支出，从整体看才是资本的支出。 第一次回流是作为增殖了的资本回流，第二次是回流到它的真正所有者手中。1.生息资本第三卷第二十一章2022/9/2813 生息资本的运动形式及其特点1.生2022/10/214 资本真正的支出和回流是由物质生产规律决定的周转时间决定的，并不是任意的。 通过批判蒲鲁东的错误看法，马克思进一步揭示出，生息资

8、本的场合，货币资本直接就是执行资本的职能。第386-388页插入了马克思对蒲鲁东关于生息资本错误认识的批判。蒲鲁东混淆了贷放和出售、混淆了利息和价格，因此，尽管他对生息资本持否定态度，但理由却是错误的。1.生息资本第三卷第二十一章2022/9/2814 资本真正的支出和回流是由物质生2022/10/215 生息资本的表面形式掩盖资本运动真实过程 生息资本表面上具有随意性，但背后仍有着再生产规律为作为依据。 “作为生息资本的特征的，是它的表面的、已经和作为中介的循环相分离的流回形式。”（388）1.生息资本第三卷第二十一章2022/9/2815 生息资本的表面形式掩盖资本运动真2022/10/2

9、16 “借贷资本的出发点和复归点，它的放出和收回，都表现为任意的、以法律上的交易为中介的运动，它们发生在资本现实运动的前面和后面，同这个现实运动本身无关。”（389） 启示：要从再生产规律考察资本的运动，不能用契约来解释资本的运动。1.生息资本第三卷第二十一章2022/9/2816 “借贷资本的出发点和复归点，它的放2022/10/217 关于资本主义利息的考察 利息的本质与来源 产业资本家向货币资本家支付的是平均利润一部分。 与资本的两次支出对应的不是双倍的利润，而是同一利润(即平均利润）的以利息和企业主收入两种形式的分割。1.生息资本第三卷第二十一章2022/9/2817 关于资本主义利息

10、的考察1.生息2022/10/218 (2)对“利息是货币资本价格”错误观点的批判 马克思在第396-397页批判了资产阶级经济学混淆价格和利息的错误，指出“这里支付的，是利息，而不是商品价格。如果我们把利息叫作货币资本的价格，那就是价格的不合理形式，与商品价格的概念完全相矛盾。在这里价格已经归结为它的纯粹抽象的和没有内容的形式，它不过是对某个按某种方式执行使用价值职能的东西所支付的一定货币额。”（396）1.生息资本第三卷第二十一章2022/9/2818 (2)对“利息是货币资本价格”错误2022/10/219 这种错误在当今经济学中仍被继承下来，他们只看到交易看不到交易的性质。 资产阶级经

11、济学之所以混淆利息与价格是由他们考察问题的方法决定的，按照他们的思路： 第一，货币天然就是资本，因而这种特殊的使用价值也可以像商品那样转让；1.生息资本第三卷第二十一章2022/9/2819 这种错误在当今经济学中仍被继承2022/10/220 第二，在货币资本家与产业资本家之间也存在着竞争，竞争调节着利息和企业主收入的分割。 因此，利息也就自然被看作是货币资本的价格。 在399页马克思顺便提出了利息决定于供求和竞争。（此内容是第22章的主题）1.生息资本第三卷第二十一章2022/9/2820 第二，在货币资本家与产业资本家2022/10/221 最后，马克思还批判了资产阶级经济学家关于利息决

12、定于时间，价格不取决于时间的浮浅错误。 马克思讽刺道，“在这里也和通常一样，他的深刻洞察力就在于，看到表面上的尘埃，就狂妄地把这层尘埃说成是神秘莫测的重要的东西。”（400）1.生息资本第三卷第二十一章2022/9/2821 最后，马克思还批判了资产阶级经02利润的分割。利息率。“自然”利息率2022/10/22202利润的分割。利息率。“自然”利息率2022/9/28222022/10/223 利息率的数量界限 利息只是利润的一部分，要由职能资本家从利润中支付，所以平均利润率就是利息率的最高限，而“利息的最低界限完全无法规定”。 （403） 这是因为，无法知道利息率低到何种程度货币资本家会停

13、止借贷。 “必须把平均利润率看成是利息的有最后决定作用的最高界限。”（403）第三卷第二十二章2.利润的分割。利息率。“自然”利息率2022/9/2823 利息率的数量界限第三卷第二十二章2022/10/224 利息率的现实变动与长期趋势 尽管利息率与利润率相关，但是两者变动并不总是一致的，突出地表现就是经济周期的影响。（经济周期表现为“沉寂状态、逐渐活跃、繁荣、生产过剩、崩溃、停滞、沉寂状态等”（404） 利息率与经济周期有以下相关关系：繁荣时期利率低；危机时期利息率高；停滞时期利息率低。2.利润的分割。利息率。“自然”利息率第三卷第二十二章2022/9/2824 利息率的现实变动与长期趋势

14、22022/10/225 利息率长期具有下降的趋势： 除前面讲的一般利润率下降趋势外，这里讲的原因主要有： 一是食利者阶层增加，使得利用货币资本瓜分剩余价值的人员增加； 二是信用制度的发展，动员闲置货币资本的能力增加。 2.利润的分割。利息率。“自然”利息率第三卷第二十二章2022/9/2825 利息率长期具有下降的趋势：2.利润2022/10/226 一般利润率与平均利息率 存在有平均利息率，但没有“自然利息率”。 马克思之所以没有像对待其它范畴如工资、利润、地租，去寻找决定范畴的客观依据，是因为那些范畴本身都是阶级关系的物化，而利息则是资产阶级内部不同分支关系的物化，因此它是由次一级的生产

15、关系所决定的。第三卷第二十二章2.利润的分割。利息率。“自然”利息率2022/9/2826 一般利润率与平均利息率第三2022/10/227 利息率的决定因素： 供求；竞争；习惯和法律。“习惯和法律传统等等都和竞争本身一样，对它的决定发生作用。”（408）2.利润的分割。利息率。“自然”利息率第三卷第二十二章2022/9/2827 利息率的决定因素：2.利润的分割。2022/10/228 一般利润率与平均利息率决定方式、表现方式的区别： “利息率总由一般利润率决定” （409）（注意：这里“决定”的含义是指一般利润率给定情况下利息率的变动范围）。但是，一般利润率是在剩余价值生产基础上由部门资本

16、竞争，以生产价格为中介形成的；而“市场利息率是由供求关系直接地、不通过任何中介决定的”。（412）2.利润的分割。利息率。“自然”利息率第三卷第二十二章2022/9/2828 一般利润率与平均利息率决定方式、表2022/10/229 一般利润率不是明确地表现在市场上，利息率则是以明确的数值直接出现在职能资本的面前。 这是因为，一般利润率是在剩余价值总量基础上资本之间竞争形成的平均数，而利息率场合则是全体借贷资本作为一个整体与职能资本家相对立。 所以，利息率“总是表现为固定的、既定的量。”（414）2.利润的分割。利息率。“自然”利息率第三卷第二十二章2022/9/2829 一般利润率不是明确地

17、表现在市场03利息和企业主收入2022/10/23003利息和企业主收入2022/9/2830三、利息和企业主收入2022/10/231 这部分内容对应于第三卷第23章，。 这里分析由生息资本派生出来的两种收入形式：利息和企业主收入。这一内容直指由生息资本体现的借贷资本家与职能资本家的生产关系，指出了这一生产关系呈现在社会表现的假象，深刻揭示了这些假象如何掩盖了借贷资本家与职能资本家共同剥削工人阶级的本质。第三卷第二十三章三、利息和企业主收入2022/9/2831 这部分内容对应三、利息和企业主收入2022/10/232 本部分内容十分丰富，思想极为深刻，具有理论核心的地位，对于澄清当前一些理

18、论混乱具有重要的意义。 利息产生的前提 利息的存在以货币资本家与职能资本家的分离为前提。资本只有被支出用于剥削劳动才能得到增殖，货币资本不会自行产生利息，利息来自于职能资本获得的平均利润，是对已有利润在量上的分割。第三卷第二十三章三、利息和企业主收入2022/9/2832 本部分内容十分2022/10/233 “利息的范畴同产业资本本身的运动无关。”（415）如果没有货币资本所有权与使用权的分离，就没有利息这一范畴。 3.利息和企业主收入第三卷第二十三章2022/9/2833 “利息的范畴同产业资本本身的运2022/10/234 平均利润的量的分割转变为质的分割 对利润量的分割转化为质的分割的

19、表现 利润在货币资本家和职能资本家之间被分割为“利息”和“企业主收入”，这是对利润的量的分割。 质的分割则是指在人们的观念中，“利息”和“企业主收入”是来自不同源泉、有着质的区别的两种收入。 量的分割是事实，质的分割则是假象、是观念。 3.利息和企业主收入第三卷第五篇二十三章2022/9/2834 平均利润的量的分割转变为质的分2022/10/235 这种质的分割表现在资本家的行为上，就是即使完全使用自有资本的资本家，在观念上也把所获利润也看成是来自两个不同源泉。 量的分割转化为质的分割的观念来自于资本主义生产当事人的实践：对于资本主义生产当事人来说，利息与企业主收入有着不同的决定方式，利息是

20、事先确定的，企业主收入则受经营中各种偶然性影响；后者还以资本家从事经营活动为前提。3.利息和企业主收入第三卷第二十三章2022/9/2835 这种质的分割表现在资本家的行为2022/10/236 从419-421页，马克思反复分析了这种质的分割呈现在人们面前的假象：例如，“利息是资本自身的果实，是撇开了生产过程的资本所有权的果实，而企业主收入则是处在过程中的、在生产过程中发挥作用的同的果实，因而是资本使用者在再生产过程中所起的能动作用的果实，”（420）3.利息和企业主收入第三卷第二十三章2022/9/2836 从419-421页，马克思反复2022/10/237 “利润的一部分现在表现为一个

21、规定上的资本应得的果实，表现为利息；利润另一部分则表现为一个相反规定上资本的特有果实，因而表现为企业主收入。”（420）3.利息和企业主收入第三卷第二十三章2022/9/2837 “利润的一部分现在表现为一个规2022/10/238 质的分割观念被巩固下来的原因 资本所有权与使用权分离的普遍化； 古老生息资本巩固了利息来自于资本的观念； 资产阶级内部的分化。 启示：从平均利润的分割看“要素贡献”假象背后的真正事实。3.利息和企业主收入第三卷第二十三章2022/9/2838 质的分割观念被巩固下来的原因3.2022/10/239 利润的分割掩盖了资产阶级与工人阶级的对立 利息的本质：“利息不过是

22、这样一个事实的表现：在现实生产过程中采取生产资料形态的价值，会作为独立的权力与活的劳动力相对立，并且是占有无酬劳动的手段 它所以是这样一种权力，因为它是作为他人的财产与工人相对立。”（425）3.利息和企业主收入第三卷第二十三章2022/9/2839 利润的分割掩盖了资产阶级与工2022/10/240 利息形式对劳资矛盾对立的掩盖： “生息资本就它本身来说，不是以雇佣劳动为自己的对立面，而是以执行职能的资本为自己的对立面；借贷资本家就他本身来说，直接与在再生产过程中实际执行职能的资本家相对立，而不是与正是在资本主义生产基础上被剥夺了生产资料的雇佣工人相对立。”（426）3.利息和企业主收入第三

23、卷第二十三章2022/9/2840 利息形式对劳资矛盾对立的掩盖： 利息、企业主收入（利润）这些本来是以雇佣劳动为前提的范畴，变成了离开雇佣劳动，只是货币资本家与职能资本家之间对立的范畴。利润的分割掩盖了决定性的生产关系，代之以次一级的生产关系。2022/10/2413.利息和企业主收入第三卷第二十三章 利息、企业主收入（利润）这些本来是以雇佣劳动为前提的2022/10/242 由此产生的假象： 与所有权资本相对照，企业主收入成为“劳动”收入，并且是“复杂劳动”的收入。 这些假象也同样构成当前政治经济学中一些为企业主辩护的庸俗理论的“马克思主义依据”。 利润分割的理由变成了利润存在的理由。3.

24、利息和企业主收入第三卷第二十三章2022/9/2842 由此产生的假象：3.利息和企业2022/10/243 企业主收入掩盖了职能资本家对工人的剥削 由于所有权收入集中地被利息代表了，企业主收入表面上与所有权分离，被认为是劳动收入，而且不是资本主义生产关系下的劳动，而是劳动过程一般的劳动。 这样就彻底掩盖了职能资本家对工人阶级的剥削。3.利息和企业主收入第三卷第二十三章2022/9/2843 企业主收入掩盖了职能资本家对2022/10/244 职能资本家以占有剩余价值为中心的活动，被美化为创造价值的“劳动”，成为替职能资本家辩护的理由。 各类资本共同剥削劳动的事实只隐约地体现在货币资本家对利息

25、的占有上，仿佛职能资本家与工人一样都是劳动者。3.利息和企业主收入第三卷第二十三章2022/9/2844 职能资本家以占有剩余价值为中心的2022/10/245 资本主义生产过程中管理活动二重性及其影响 资本主义生产过程中管理活动的二重性巩固了企业主收入是“监督工资”的观念 马克思再次阐述了管理二重性的理论，揭示了资本主义管理本质上来自于阶级对立，还指出了把企业主收入看作监督工资，依据的是用资产阶级世界观把资本主义生产方式看成永恒、自然生产方式所形成的观念。3.利息和企业主收入第三卷第二十三章2022/9/2845 资本主义生产过程中管理活动二2022/10/246 (2)资本主义生产的发展分

26、化出真正意义上的监督劳动和管理劳动，它们的出现进一步把资产阶级排除到生产过程以外。 监督劳动或管理劳动可以分为两类：一类是由一般劳动过程产生出的管理劳动；另一类是资本家转移给雇佣人员的资本职能。 两种劳动都会把真正的资本家排除到生产过程以外，说明资产阶级的存在是资本主义生产关系腐朽性的表现。3.利息和企业主收入第三卷第二十三章2022/9/2846 (2)资本主义生产的发展分化出2022/10/247 但是，资产阶级不会因真正监督管理劳动被雇佣人员承担而自动放弃自己的统治。 “在资本主义生产的基础上，一种涉及管理工资的新欺诈在股份企业中发展起来，这就是：在实际的经理之外并在他们之上，出现了一批

27、董事和监事。对这些董事和监事来说，管理和监督实际上不过时掠夺股东、发财致富的一个借口而已。”（438）3.利息和企业主收入第三卷第二十三章2022/9/2847 但是，资产阶级不会因真正监督管2022/10/248 诚然，作为企业的领导担负着决定企业发展战略方向的职责，在一定意义上决定着企业的成败。但是，这只是在资本主义生产关系下才成为攫取高额收入的理由：由上层董事控制收入的分配和使用这样一种格局,资产阶级牢牢地掌握着对企业的控制权，仅由下层经理管理生产、剥削劳动。 资本主义生产关系形成了剩余劳动的大规模集中，资产阶级才可以以种种借口将集中的剩余价值攫为己有。3.利息和企业主收入第三卷第二十三

28、章2022/9/2848 诚然，作为企业的领导担负着决定04资本关系在生息资本形式上的外表化2022/10/24904资本关系在生息资本形式上的外表化2022/9/28492022/10/250 生息资本产生出的资本拜物教 生息资本的拜物教性质 “在生息资本上，资本关系取得了它的最表面和最富有拜物教性质的形式。在这里，我们看到的是 G ，是生产更多货币的货币，是没有在两极间起中介作用的过程而自行增殖的价值。”（440） 在生息资本的形式上，资本价值增殖的中介看不到了，似乎利息来自于货币资本本身。“创造价值，提供利息，成了货币的属性，就像梨树属性是结梨一样。”(441) 这就是生息资本表现出的拜物教性质。4.资本关系在生息资