风险控制的组织体系与职责资料

1、精品文档 风险把握的组织体系与职责 总体思路： 建立严密有效的三级风险把握体系：岗位自控,部门互控和公司监控； 1,建立重要一线岗位双人,双职,双责为基础的第一道防线,并加强对单 人单岗业务的监控；与资金,有价证券,重要空白凭证,业务合同,印章等直接 接触的岗位和涉及信息系统安全的岗位,实行双人负责制； 2,建立相关部门,相关岗位之间相互制衡,监督的其次道防线；不同部门 明确职责分工,不相容职务适当分别； 3,建立独立的风险把握职能部门对各项业务,各部门,各分支机构,各岗 位全面实施监控,检查和反馈的第三道防线； 公司独立的风险把握机构及职能部门包括风险治理委员会, 风险治理部, 法 律事务与

2、合规治理部和稽核监察部； 各业务部门设立风险治理岗 （营业部由营运 总监兼任）,由风险治理岗负责日常现场风险点的有关材料审核,按要求完成风 险自查报告； 帮忙风险治理部门实施检查督导职能, 处理风险治理部门要求说明 和整改的事项；显现重大风险时,准时向风险治理职能部门汇报； 图 1：风险把握组织体系 治理层（董事会） 风险治理委员会 战略规划部 风险治理部 财务 / 清算 人力资源部 信息技术中心 法律事务与合规治理部 稽核监察部 报告线路 信息沟通线路 各业务部门的风险治理岗位和职责 一,风险把握职能部门 1,风险治理委员会 由公司治理层, 风险把握职能部门主要负责人组成的风险治理委员会是公

3、司 精品文档 第 1 页,共 6 页精品文档 风险把握的最高治理机构,负责向董事会（董事长）汇报工作； 风险治理委员会由公司董事长,总裁,副总裁,风险治理部,法律事务与合 规治理部,稽核监察部和财务总部的负责人组成；公司设立特地的风险治理部, 是风险治理委员会的执行工作机构； 风险治理委员会的主要职责： 制定风险治理战略,确定风险政策； 审批投资规模和风险支配限额（公司总体和各部门）及调整方案； 实施董事会的风险决策,审批风险治理的政策和规章； 审议风险治理部提交的风险报告； 营造良好的风险文化氛围； 和谐各业务部门风险治理的关系； 审议新业务,新产品的风险评判,供应决策看法； 2,风险治理部

4、 （ 1）组织构架 风险治理部下设系统实时监控岗（ 3 人）,操作风险专题组（ 5-7 人）,市场 风险,信用风险 &流淌性风险专题组（ 4-5 人）,共配备人员 12-14 人； 图 2：风险治理部组织架构 风险治理部总经理 系统实时监控岗 操作风险专题组 市场风险, 信用风险 & 流淌性风险专题组 （ 3 人） （ 5-7 人） （ 4-5 人） （ 2）部门职责 风险治理部的主要职责： 对公司面临的经营环境进行风险分析,为公司决策供应依据； 通过建立以净资本为核心的风险把握指标体系,运用风险测量指标和技 精品文档 第 2 页,共 6 页精品文档 术手段,建设监控系统, 对公司经营的全过程

5、和主要业务环节进行实时监控； 负责公司各项业务和关键治理环节的风险评估和把握； 负责对公司各业务部门及职能部门的工作制度,业务流程的科学性和有 效性进行评估,提出改进看法并督促落实； 对各项新业务,新产品的开发等从风险把握角度进行事前审核； 建立全面的风险信息报告系统和报告机制； （ 3）岗位职责 系统实时监控岗 的主要职责： 利用实时监控系统对风险把握点进行盯市； 依据监控指标和监控信息,进行日常分析,编制监控报表； 监控公司的风险组合,按评分制原就定期进行风险评估,负责测算,汇 总公司各业务领域的风险状况, 向公司治理层和风险治理委员会进行风险报 告； 操作风险专题组 的主要职责： 评估各

6、项内部治理制度,业务流程和操作规范的科学性和有效性,督促 业务部门依据评估报告修改后实施； 针对共性问题进行专题争辩； 针对新业务进行操作风险进行专题争辩； 对制度的执行情形进行现场检查督导,设计一套较完善的现场检查评分 制度,标准和表格,建立科学的检查评判制度； 对突发风险大事进行前期处理,督促相关部门进行整改； 市场风险,信用风险 & 流淌性风险专题组 的主要职责： 依据经营环境的变化,建立以净资本为核心的风险把握指标体系,确保 净资本符合有关监管指标的要求； 建立数据库,运用金融软件等工具进行风险把握指标争辩,建立风险控 制模型； 依据市场情形和公司要求进行专题争辩和风险评估； 对新业务

7、,新产品进行专题风险把握争辩； 精品文档 第 3 页,共 6 页精品文档 3,法律事务与合规治理部 法律事务与合规治理部的主要职责： 法律事务：诉讼事务治理,司法帮忙,聘请法律顾问,处理法律纠纷以 及其它非诉法律事务； 合同治理：公司各类合同起草,审核,跟踪和检查； 合规治理：对公司各项新业务,新产品以及内部规章制度设计,制定和 变更进行合规审查；负责法律与合规询问,包括参加公司重大事务的对外谈 判,对公司各部门的经营活动供应法律与合规询问等；接待监管机关合规检 查,并审核向监管机关提交的文件； 债权债务处理：处理公司历史遗留的债权债务； 4,稽核监察部 稽核监察部的主要职责： 负责制订和完善

8、公司内部审计和员工监察制度,确立稽核监察依据,规 范部门工作流程,保证工作质量； 负责对公司各业务部门,职能部门的工作流程,内把握度的遵循情形进 行检查,评判,帮忙公司经营治理层,业务部门和职能部门纠错防弊,堵塞 漏洞,警示公司内部治理及经营中的风险,提出整改看法并督促落实； 负责对公司各部门的财务审计,核实业务部门资产负债,损益及费用开 支的真实性和合理性,检查职能部门项目费用开支的有效性,督促公司各部 门遵守财经纪律,改进经营治理,提高经济效益； 负责公司独立核算部门负责人或重要岗位人员的离任,离职审计； 负责监督检查公司治理干部执行公司廉洁自律规定的情形； 负责受理员工的举报和申诉,组织

9、实施对监察对象违纪违规案件的调查 和处理； 负责定期和不定期检查员工的行为规范是否符合相关制度规定,发觉问 题准时报告； 负责参加重大责任大事或给公司造成庄重缺失问题的调查处理； 负责组织社会审计机构对公司基建装修工程的结算进行审计,保证公司 精品文档 第 4 页,共 6 页精品文档 工程费用开支的合理性； 二,业务部门风险把握 1,业务部门 公司其他职能部门及各业务单位在风险治理工作中, 应接受风险把握机构及 职能部门的组织,和谐,指导和监督,主要履行以下职责： （一）执行风险治理基本流程； （二）争辩提出本部门或业务单位重大决策, 重大风险, 重大大事和重要业务流 程的判定标准或判定机制；

10、 （三）争辩提出本职能部门或业务单位的重大决策风险评估报告； （四）做好本职能部门或业务单位建立风险治理信息系统的工作； （五） （六）做好培养风险治理文化的有关工作； （七）建立健全本职能部门或业务单位的风险治理内部把握子系统； 办理风险治理其他有关工作； 2,经纪业务 经纪业务设立风险治理岗进行部门自控, 风险治理岗由经纪业务总部风险管 理岗和营业部营运总监组成； 经纪业务总部风险治理岗 的主要职责： 负责与风险治理部协作和沟通,帮忙风险治理部门检查督导职能,显现 重大风险时,准时向风险治理职能部门汇报； 对制度规定需备注,报备,审批的风险业务,监督营业部按相应流程开 展业务,准时处理风险

11、治理部门要求说明和整改的事项； 营业部营运总监 的主要职责： 精品文档 第 5 页,共 6 页精品文档 依据公司有关制度和业务流程,对营业部各项柜面业务进行监督,审查 和批准,保证各项业务符合营业部标准化规范的要求； 妥当处理营业部显现的各种差错事故,紧急大事并向风险治理部门提交 报告； 负责现场风险点的有关材料复核,定期与不定期完成风险自查报告； 3,投资业务 投资业务部门设立风险治理岗进行部门自控,风险治理岗的主要职责： 定期或不定期对资产的风险状况进行测算,以书面报告形式提交风险管 理部,当显现重大风险时,准时向风险治理部汇报； 对投资小组方案报批的资产配置建议书,投资组合方案或投资操作方案 进行合规性审查； 对于投资小组投资规模超出相应