G03060300制度合规审查流程

1、制度合规审查流程流程编号：G03060300制度合规审查流程1目的与适用范围目的为了规范某某银行（以下简称本行）合规审查程序，防范风险， 确保本行运行及业务经营与法律、规则和准则相一致，通过合规部门 对各项政策、规定和操作程序等相关规章制度的内容，以及新产品、 新业务的拓展等进行合规测试和审查，并从合规的角度系统地提出相 关的意见、建议和必要的合规风险提示等手段，促进全行各项业务依 法、合规、稳健发展。根据有关法律、法规以及监督管理部门的相关 规定，结合本行实际，特制定本流程操作手册。适用范围本流程操作手册适用于某某银行合规审查。2定义与缩写定义制度合规审查：是指法律合规部门对本行各项政策、规

2、定和操作 程序等相关规章制度的内容，进行合规测试和审查，并从合规的角度 系统地提出相关的意见、建议和必要的合规风险提示。流程编号：G03060300流程编号：G03060300制度合规审查流程缩写无3职责与权限部门/岗位职责与权限不相容职责相关部室、支 行/合规联络 员、负责人(1)主动送审的责任；(2)如实、全面的告知送审项目的背景情况、并提交完整的资料；(3)负责及时的提供必要的补充资料，或作出补充说明；法律合规部/合规管理岗、负责人(1)负责全面调查、了解送审项目；(2)审查人员对审查过程中涉及到的 商业秘密有保密责任；(3)负责对送审项目提出意见和建 议，出具审查意见书。相关部室、支行

3、/负责人对送审项目涉及本部门的负责进行会 签审查。流程编号：G03060300流程编号：G03060300制度合规审查流程4原则与基本规定 4.1原则合规审查工作应遵守“依据我国现行规范性文件进行审查、维护 本行合法权益、合规联络员审查和合规部门审查相结合、行内审查与 委托外部律师审查相结合、单方履职和相互配合”的原则。4. 2基本规定在审查过程中充分了解送审项目背景及相关情况，通过与专业部 室、人员会审方式，确保将风险点降至最低。5流程描述图制度合规审查的基本程序为：项目送审一制度合规审查一档案管 理，其流程描述如下图所示。流程编号：G03060300制度合规审查流程制度合规审查流程图相关部

4、室/支行合规联络员、负责人相关部室/支行负责人法律合规部合规管理岗、负责人项目送市提交送审项目）流程编号：G03060300制度合规审查流程未通过制度合规审查出具审查 意见书人 责 负审查通过档案管理备案、归档6流程操作与风险控制要求制度合规审查流程操作与风险控制要求环节操作要求风险控制要求风险点号风险提示风险等级控制措施环节操作要求风险控制要求风险点号风险提示风险等级控制措施一、项目送审1.提交送审项目各部门主动提 交、送审相关政策、 规定和操作程序等 规章制度以及认为 需要审查的其它项 目。1. 1因相关工作 人员经验不 足，考虑不 全面，导致 应当提交审 查项目而未 提交审查， 致使出现

5、风 险。加强员工的 职能培训， 细化日常工 作，增加考 核力度。2.部门负责人审核提交的送审项 目由本部门负责人 进行审核，视情形 需要确定是否报合 规部门审查。部门 负责人签字并加盖1.2因部门负责 人未尽到审 查责任、送 审资料不完 整，导致送 审项目质量 不过关，给加大培训力 度，提高专 业胜任能 力；严格要 求送审资料 的完整性， 明确不同审流程编号：G03060300制度合规审查流程6环节操作要求风险控制要求风险点号风险提示风险等级控制措施公章后，连同送审 项目的相关项目资 料提交合规部门。我行造成风 险。查项目所应 提交的资 料。3.相关部门会签各分支机构提 交审查的项目涉及 总行

6、部室的，应先 将送审项目送至总 行相应职能部门进 行审查。送审项目涉及 多个部门的，要求 由所涉部门进行会 签审查后，提交合 规部门审查。1. 3因送审部门 未按要求将 送审项目送 交相关部门 审查、会签； 职能部室审 查；相关部 室会签走过 场，给我行 造成损失。对未按规定 将送审项目 提交相关部 室进行审 查、会签的， 合规部门不 予登记审 查。流程编号：G03060300制度合规审查流程环节风险控制要求操作要求风险点号风险提示风险等级控制措施1.合规部门审查2. 1因审查人员加强与相关合规部门接到未全面、深专业部室与送审单位提交的审入了解送审内、外部专查表及有关文件资项目致审查家的合作，

7、料后，由合规审查不到位；因力求覆盖全岗审查、部室负责送审项目涉部风险点。人审定，同时按照及本部门外审查流程，对每个专业知识，岗位每道工序及作致风险点未业内容进行表单记被识别。录。流程编号：G03060300制度合规审查流程环节操作要求风险控制要求风险点号风险提示风险等级控制措施2.提出审查意见与 建议合规部门经审 查认为不符合法 律、法规及其他有 关规定，应提出具 体的处理意见，要 求送审部门据此修 改。2.2因送审单位 未采纳制度 合规审查意 见致使风险 点依然存 在，给我行 造成损失。要求按审查 意见书进行 修改或作出 说明，重新 提交审查。 对不按审查 意见书修改 且不能给出 合理解释

8、的，审查不 予通过。三、档案管理1.法律合规部门备 案管理合规部门对送 审项目的审查表及 相关材料，均需按 送审时间、单位、 送审项目类别、序 号及主要材料名3. 1因工作人员 工作疏忽， 致使档案收 集不完整， 给后续查阅 工作造成困 难。每笔审查结 束后立即收 集齐全相关 资料，定期 查缺查漏。流程编号：G03060300制度合规审查流程9环节操作要求风险控制要求风险点号风险提示风险等级控制措施称、处理意见、审 查完毕时间及审查 人姓名等登记入 册，进行备案。2、办公室文秘岗接 到评审完的项目后 及时登记、按要求 编制序号并发文。无无3、办公室文秘岗及时将制度文件归档无无流程编号：G030

9、60300制度合规审查流程7风险识别与评估调查表本流程的风险识别与评估调查表如下:10流程漏号：G03060300流程漏号：G03060300制度合规审查流程风险识别与评估调查表环节风险 点号风险点种类来源状态(正 常或 者非正常)业务发生的频次 分数值 (E)风险发生的可能性分数值(L)可能导致的后果 分数值 (C)D值D=IZC风险等级E6E5E1E3E2E1L7L6L5L4L3L2L1C5C5。1C3C2C15139 11.1应当送审而不送审探作风险人员行为正常、1.2合规联络员未尽到审查责任：送 审资料不完整探作风险法律风险人员行为正常、1.3送审部门未按要求将送审项目送 交相关部n审

10、查、会签:职能部室审查、相关部室会签走过场探作风险道的风险人员行为正常、1.4无人员行为正常、2.1未全面、深入了解送审项目致审 查不到位:因送审项目涉及本部 n外专业知识.致风险点未被识 别探作风险 共他风唆人员行为正常、9 7一.送审单位未采纳制哎今现巾杳意 见探作风险法律风险人员行为倚业关系正常、11流程漏号，G03060300流程漏号，G030603002.3因反馈期间相对较长可能影响部 分送审限目的时效性博作风险法律风险人员行为正常、3.1档案收集不完整博作风险 法律风险人员行为正常、编制：评估小组风险评估日期：年 月口风险评估结论:12流程漏号：G03060300流程漏号：G030

11、60300制嚏合规申件流程8 ELC数值统计（一）业务发生的频次分数值（E）评估表5操作流程网ft 点号风险点年度频次E6E5B4E312E1多次/日一次/日一次/周一次/月一切年一次/几年10分6分S分2分1分05分相关部室提交送审限目1.1应当送审而不送审合规联络M、单位负员人 审核1.2合规联络员未尽到审计灾 任：送审资料不完整7职能部室审在：相关郃室 会签1.3送审邮门未按要求将送审项 目送交相关部门审查、会签: 职能部室市计、相关部室会 签走过场7制度合规审在登记1. 1无7合规部门审在2. 1未全面、深入了解送审限目 致审在不到位：因送审限目 涉及本郃门外专业知识,致 风险点未被识

12、别713流程漏号，G03060300流程漏号，G03060300提出审查意见与建议C - 一送审雎位未采纳制度合规审 查意见7制度合规审位反馈2.3因反馈期间相对较长可能影响部分送审项目的时效性三、档案管理法律合规部”档案管理3.1档案收集不完整714流程漏号，G03060300流程漏号，G03060300制哎合规申伐流程（二）风险发生的可能性分数值（L）评估表5操作流程风险 点号风险点年度L7L6L5UL2L1完全可以预 神处相对可能要发生可能发生，但不是常可能性小， 完全京外很不可能， 可以设想极不可能完全不可能10分6分S分1分0.5分。.2分0.1分一、项目送审相关部室提交送审项目1.

13、1应当送审而不送审合规联络员、单位 负贡人审核1.2合规联络M未尽到审查责任： 送审资料不完整就能部室审之：相关部室会签1.3送审部门未按要求将送审限 目送交相关部门审自、会签： 职能部室审查、相关部室会签 走近场制度合规审在登记1.4无合规部门审隹2. 1未全面、深入了解送审项目致 审查不到位：因送审项目涉及 本部门外专业知识,致风险点 未被识别15流程漏号，G03060300流程漏号，G03060300建出审查意见与螳议c r .送审单位未采纳制嗖台现审 查意见7制度合规审在反馈2.3因反馈期间相对较长可能影响部分送审项目的时效性三、档案管理法律合规部门档案管理3. 1档案收佻不完整716

14、流程漏号，G03060300流程漏号，G03060300制哎合规申伐流程（三）可能导致的后果分数值（C）评估表环节操作流程风险 点号风险点年度 损伤C6C5C4C3C2C15亿元以上的 损失或io A 以上的死亡2.55亿元的损失或2 10人死亡0.525亿 元的损失或1 人死亡0.0505亿 元的握失0.0050.05亿元 的损失0.005亿元以下 的损失100分40分15分7分S分1分相关部室提交送审项 目1.1应当送审而不送审7合规联络员、单位负 货人审核1.2合规联络M未尽到审查员任： 送审资料不完整7职能部室审隹：相关 部室会签1.3送审部门未按要求将送审限 目送交相关部门审隹、会签

15、： 职能部室审查、相关部室会签走过场7制慢合规审查登记1.4无7二、合规妻合规部门审查2.1未全面、深入了解送审项目致 审查不到位：因送审项目涉及 本部门外专业知识,致风险点未被识别717流程漏号，G03060300流程漏号，G03060300梃出审查意见与建议c r一一 送审单位未采纳制嗖台观审查意见7制饿合视审查反馈2.3因反馈期间相对较长可能影 响部分送审项目的时效性7津有粕或，川法律合观部门档案管 理3.1档案收佻不完整718制度合规审查流程流程编号：G03060300制度合规审查流程9内外规相关文件9. 1外部依据文件（1）农村中小金融机构风险管理机制建设指引（银监发20091107 号）（2）商业银行合规风险管理指引（2006年10月26日）9.2内部依据文件（1）某某银行制度合规管理办法（清农商发（2014） 103号）（2）某某银行规范性文件管理办法（清农商发201760号）10检查与监督本流程日常检查与监督要求如下表:牵头检查部门检查内容检查频次报告