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文档简介
1、国内保理业务协议协议编号:xx 保理字 第 号 非额度内 额度内 额度协议名称: 额度协议编号:xx 字 第 号甲方(保理商):xx银行 办公地址: 电话: 传真号码: 负责人: 职位: 乙方(卖方): 办公地址: 电话: 传真号码: 法定代表人: 职位: 根据乙方申请,甲方向乙方提供保理服务。各方经充分协商,本着自愿、平等、互利、守信的原则,依照关于法律规定,达成本协议。第一条 本协议保理服务内容和条件特别商定如下: 1、本协议项下保理业务类型属于:(1) 有追索权服务内容包括: 保理融资 ; 账款管理 ; 账款催收 。 无追索权;服务内容包括: 保理融资; 账款管理; 账款催收;买方信用风
2、险担保。如为无追索权保理业务,担保付款期为 月。(2) 明保理 / 暗保理。2、无追索权保理业务项下甲方为乙方核定的买方关联总额度为 (币种) ;相关买方关联额度具体明细如下:买方/债务人名称买方关联额度(万元)3、甲方为乙方核定的保理融资额度为 (币种)(大写) ,融资比例为 。4、甲方向乙方提供保理融资的方式为:预支价金(1)单笔预支价金金额为:甲方核准的应收账款金额融资比例;(2)单笔预支价金期限为:发票剩余付款期+融资宽限期 天。单笔保理授信,具体授信方式为:贷款、开立商业汇票、开立信用证、开立保函、商票贴现、商票保贴。池融资保理授信,具体授信方式为:贷款、开立商业汇票、开立信用证、开
3、立保函、商票贴现、商票保贴。5、本保理融资额度有效期自 年 月 日起至 年 月 日止。本协议项下保理融资款的发放应在额度有效期内,融资到期日可超过额度到期日。6、应收账款回款户名及账号为: 回款账户户名: 账号: 开户银行:xx银行 分行 支行/营业部 回款账户户名: 账号: 开户银行:xx银行 分行 支行/营业部其它: 7、 保理融资利息收取: (1)保理授信的融资利息收取按具体授信协议规定;(2)预支价金的融资利息收取如下:甲方依照实际融资的金额依照正常回收期所对应的中国人民银行公布的同期贷款基准利率上浮或下浮一定比例向乙方收取融资利息(日利率=年利率/360天),具体上浮/下浮比例见预支
4、价金凭证。其它方式: 预支价金利率的调整方式见预支价金凭证。利率按月/季/半年浮动的,利率调整日为每月/每隔3个月第三个月/每隔半年第六个月与贷款发放日期对应的日期。预支价金融资利息的支付方式见预支价金凭证。8、 乙方向甲方支付保理费如下:(1)保理费的收取方式为:按实际转让的应收账款金额的 向甲方逐笔支付保理费。乙方应在保理融资款发放当天或应收账款转让日向甲方支付保理费。以年费方式按保理融资额度金额支付 /年的保理费。乙方支付年费的具体时间要求为: 在首笔发票转让时支付 (币种)(大写) ;其它方式: 。(2)根据乙方向甲方实际转让的发票(单据)张数,按每张发票 元的标准收取单据处理费。 (
5、3)甲方向乙方收取取得买方关联额度的资信调查费,每个买方 元。9、乙方授权甲方有权随时以甲方就保理融资对于乙方的债权抵销其应向乙方支付的全部或部分应收账款对价或将该应收账款对价直接划转至乙方在甲方开立的保证金账户(账户号为: ),作为乙方在甲方编号为xx 综字 第 号综合授信额度协议项下债务的质押担保。各方同意,甲方有权扣划本协议第一条第6款所述回款账户中的所有资金,包括进入上述回款账户的非来源自本协议项下应收账款的费用。保证金不计利息;自划转或交存之日起,保证金依照中国人民银行当天公布的银行等金融机构人民币存款基准利率中的以下利率计付利息:活期存款基准利率保证金交存期限对应的同期同档次定时存
6、款基准利率具体计结息方式依中国人民银行关于存款计结息的相关规定执行。10、本协议法律适用及争议解决方式如下:本协议按中华人民共和国法律订立,适用中华人民共和国法律。法律未明确规定的,适用于保理业务方面的行业惯例。甲乙各方在履行本协议过程中所发生的争议,由各方协商解决;协商不成的,按以下方式解决: 向甲方所在地人民法院提起诉讼。 其它 。11、甲乙各方商定的其他事项: 12、本协议一式 份,甲方执 份,乙方执 份,具有同等法律效力。第一章协议术语释义第二条 本协议涉及术语释义如下:1、国内保理业务:是指甲方受让乙方的国内应收账款,并在此基础上为乙方提供保理融资、账款管理、账款催收和买方信用风险担
7、保等一项或多项的金融服务。甲方向乙方提供的保理金融服务的具体内容,以本协议的商定为准。2、商务协议:指乙方与各买方/债务人签订的由乙方向买方提供货物、服务或设备的所有协议、协议等商业资料文件的统称。商务协议的形式可以是各种载体(包括但不限于书面、传真号码、电子等形式)的协议、协议、订单或其他能确定权利义务的商业资料文件。3、应收账款:是指乙方因提供货物、服务或设备而取得的要求义务人(即买方/债务人)付款的权利。4、买方/债务人: 即应收账款的义务人,是应收账款的付款方。5、应收账款转让: 指在乙方全面履行本协议和商务协议项下义务的前提下,乙方全面履行商务协议项下义务后,将所形成的应收账款债权转
8、让给甲方, 明保理业务项下,乙方须依照甲方的要求将债权转让情形通知买方/债务人。应收账款转让后,甲方享有该应收账款的全部债权及其附属权利(附属权利是指因该应收账款而取得的担保权益、留置权利、保险权益、票据权益以及其他权利);对于未来的应收账款债权,该应收账款债权及其附属权利于该应收账款债权发生时自动由甲方取得。 6、明保理:是指乙方、甲方单独或联合将应收账款转让事项通知买方/债务人,并指示其于应收账款到期日付款至甲方指派账户的保理方式。7、暗保理:是指在一定时限内,乙方或甲方都未将应收账款转让事项通知买方/债务人的保理方式。暗保理业务中,商定时限届满或商定事项出现后,甲方可将应收账款转让事项通
9、知买方/债务人。8、无追索权保理业务:指甲方承担买方信用风险的保理业务。9、有追索权保理业务:是指甲方不承担买方信用风险担保的保理业务。10、保理融资:指甲方在受让应收账款的基础上,为乙方提供融资的行为。甲方既可以根据受让的单笔应收账款情况向乙方提供预支价金,也可以根据批次受让的应收账款情况或者应收账款整体情况向乙方提供保理授信。11、保理融资额度: 是指甲方根据所受让的应收账款情况,向乙方提供的应收账款融资的最高限额。12、买方关联额度:是甲方可接受的特定买方/债务人的应收账款的最高限额。在无追索权保理业务中,买方关联额度是甲方就特定买方/债务人所自愿承担的买方信用风险的最大限额,对于超出该
10、额度的应收账款,或者有追索权保理业务项下的所有应收账款,甲方不承担买方信用风险。 13、有效应收账款余额:是指应收账款池中未到期且未获付款的应收账款,不含已核销的应收账款、过期被剔除的应收账款和经甲方审核不纳入应收账款池的应收账款。14、账款管理:是指甲方根据乙方的要求,定时或不定时向其提供关于应收账款的回收情况表单、逾期账款情况表单、对账单等,协助其进行应收账款管理。15、账款催收:是指甲方根据应收账款付款期限,主动或应乙方要求,采取电话、函件、上门催款直至法律手段等对买方/债务人进行催收。16、买方信用风险:指买方/债务人由于自身财务状况和支付能力的缘故,拒绝付款、拖延付款或无力偿付债务,
11、使应收账款债权完全或部分未能实现的风险。17、买方信用风险担保:是指在无追索权保理融资额度内,如出现买方信用风险,甲方对已核准的无商业纠纷的应收账款,为乙方提供付款担保。 18、担保付款:在无追索权业务中,在发生买方信用风险且无商业纠纷事项时,甲方就已核准的应收账款损失部分向乙方赔付,即甲方履行买方信用风险担保责任的行为。19、商业纠纷:是指买方/债务人与乙方之间因商务协议项下相关的货物或发票或其他协议事由造成买方/债务人对本协议项下任一笔应收账款提出的抗辩、反索、抵销或类似行为,或出现任何第三方对应收账款主张权利的情形。20、反转让:在本协议所商定的特定情形下,甲方向乙方转回已经受让的应收账
12、款;如甲方提供保理融资的情况下,乙方向甲方支付保理融资款及相关未结清费用后,与该应收账款关于的所有权利亦应同时转让回乙方。21、间接付款:是指对已经转让给甲方的应收账款,买方/债务人不依照通知指示,将费用支付到乙方非回款专户的行为。22、贷项清单:指乙方向买方/债务人出具的,用于因退货、货物降价、修正差错等原因而调减原应收账款金额的一种单据。23、付款期:是指自应收账款形成之日起到商务协议商定的付款日之间的期限。25、融资宽限期:甲方在剩余付款期之外,给予乙方额外的融资期限。26、担保付款期:是指根据甲方和乙方的商定,在应收账款到期后,甲方向乙方进行担保付款的期限。27、 保理收费:是指甲方向
13、乙方提供保理服务而向乙方收取的费用,包括保理费、单据处理费、咨询调查费等。28、保理代付:保理代付业务,指甲方受让乙方的应收账款后,在办理保理融资时,根据乙方的申请,甲方通过其境内同业代为支付保理融资费用,代付到期日,乙方向甲方支付代付资金本金和利息,甲方继而向代付行支付代付资金本金和利息的一种业务。甲乙各方同意,本协议未作定义或商定的词语,按相关法律、法规及行业惯例说明。第二章保理融资额度的使用和归还第三条保理融资额度为循环额度,保理融资的方式、金额、期限等由甲、乙各方商定。保理融资的方式可以是预支价金,也可以是保理授信,授信品种包括贷款、开立商业汇票、开立信用证、开立保函、商票贴现、商票保
14、贴等。第四条在保理融资额度有效期内,甲方有权依照本协议相关规定调整、取消或中止保理融资额度的金额和期限。第五条 在保理融资额度内,乙方向甲方转让合格的应收账款后,可以向甲方申请保理融资。乙方向甲方转让应收账款,应按甲方要求提交应收账款转让申请书、商务协议、债权凭证(包括但不限于销售发票或增值税发票、货运单据等)以及甲方认为需要的其他资料文件资料,乙方应对所提供资料文件资料的准确性、完整性和真实性负责。甲方可随时要求乙方提供任何涉及其所转让应收账款的单据和资料文件。第六条 保理融资的归还1、甲方收到买方/债务人支付的应收账款费用后,甲方有权在扣收保理融资本金及其未付利息、罚息和/或其他费用后,或
15、将与未到期保理融资相对应的费用划入专用保证金账户后,将尾款(如有)划与乙方。2、如应收账款买方/债务人以票据形式支付的,则乙方有义务将票据背书转让给甲方。乙方应在收到甲方通知后五个工作日内履行背书手续,否则甲方可视同乙方违约,乙方需承担因此造成甲方损失的责任。3、乙方自筹资金归还保理融资(1)有追索权保理业务,如买方/债务人未及时支付货款,甲方有权宣布授信提前到期,并要求乙方自筹资金归还甲方对其发放的保理融资本金及其未付利息、罚息和/或其他费用。追偿的方式包括但不限于从乙方在xx银行开立的任一账户上扣款。(2)无追索权保理业务,如保理融资期限短于应收账款的剩余付款期加上担保付款期,甲方有权要求
16、乙方先行归还保理融资本金及其未付利息、罚息和/或其他费用。第三章保理回款管理第七条对于甲方收到的应收账款的回款,甲方有权用于归还乙方在甲方未结清的保理融资。第八条乙方同意在应收账款转让给甲方后,接受甲方委托收取该应收账费用下费用,并以第一条第6款回款账户作为转让应收账费用下回款的唯一账户。买方/债务人任何形式(包括但不限于现金、汇款、票据和担保、抵债物等)的支付(或赔偿)均应由甲方享有,并支付至上述回款账户。乙方承诺未经甲方同意不得撤销上述回款账户。第九条上述回款账户及其资金未经甲方同意,乙方不得以任何方式进行处置,包括但不限于不得使用网银和办理对外结算,不得设置任何形式的质押或其他担保情形等
17、。第十条乙方如需要从回款专户划出资金的,在符合下列条件情况下,经甲方同意后方可划转:(1)非甲方保理业务所指派的买方/债务人汇入的费用; (2)甲方未给予融资的保理业务项下费用;(3)乙方以新的应收账款置换已到期应收账款后的回收费用;(4)其他不影响甲方授信资金安全的情形。第十一条 不管买方/债务人是否收到应收账款转让通知,如买方/债务人仍将应收账款支付给乙方的,乙方应及时通知甲方,并在收到买方/债务人费用后1个工作日内将费用划至本协议第一条第6款规定的回款账户,并通知买方/债务人在其后付款时纠正。如乙方未按上述商定将费用划至其在甲方的回款账户,乙方授权甲方从其账户中直接扣划该费用。第四章 池
18、融资保理授信的特别规定第十二条 乙方向甲方申请采用池融资保理授信这一保理融资方式时,适用本章规定。第十三条 乙方必须将其在应收账款转让通知书中列明的与买方/债务人在商定的一段时期内形成的所有应收账款及其附属权利全部转让给甲方,并不得转让、质押、抵押给任何第三方。第十四条 乙方转让给甲方的所有应收账款,不管该应收账款是否取得甲方核准融资,乙方同意所造成或产生的回款应优先用于偿还其在甲方的融资本息及相关费用。第十五条 乙方原则上应向甲方延续转让应收账款,其间如有间断,乙方须向甲方提供合理说明。第十六条 在甲方认为乙方应收账款池中的有效应收账款余额足以保障甲方发放授信的情况下,甲方将在核准的保理融资
19、额度内对乙方发放融资,否则甲方有权不对乙方发放融资。第十七条 在甲方认为乙方应收账款池中的有效应收账款余额不足以保障甲方已发放的授信时,乙方同意在接到甲方通知后三个工作日内将新的未到期应收账款转让给甲方,归还相应融资或补足相应的保证金,否则,甲方有权立即停止乙方在甲方的所有授信发放,并从乙方在甲方开立的账户中主动扣款或采取其他办法强行收款,直至全部收回甲方发放的融资本息及相关费用。第五章保理代付的特别规定第十八条 甲方有权以自有资金支付本协议项下的预支价金/保理融资款,或者委托其他机构进行支付,均不影响本协议甲方权利及乙方义务。第十九条保理代付业务项下,乙方认同甲方与其同业之间的资金代付安排,
20、并承诺将依照国内保理代付业务申请书中商定的还款日期和利率对甲方承担相关融资的还本、付息义务。第二十条保理代付业务项下,根据乙方的申请,甲方向境内代付行发出授权付款的指示后,代付行一经付款,既构成乙方在保理代付业务项下对甲方的负债。乙方的还款责任自保理代付起息之日起至乙方向甲方清偿全部代付本金及利息之日止。甲方指示代付行付款的电文为甲方的债权凭证。第二十一条保理代付业务项下,乙方承诺不提前还款,并在代付到期日主动归还代付本息,甲方有权于代付到期日直接从乙方在甲方开立的账户中扣收代付本金及利息。第二十二条保理代付业务项下,如代付期限届满,而代付本息及相关费用未获全额清偿,乙方须向甲方支付逾期利息,
21、相关收取标准以国内保理代付业务申请书为准。第六章 乙方的保证与陈述第二十三条 乙方为合法机构,具有充分的民事权利能力和民事行为能力签订和履行本协议。第二十四条 乙方已经充分知悉、理解本协议的全部条款内容,签署本协议是其真实意思表示。第二十五条 乙方应根据本协议及甲方的要求及时向甲方提供所有相关资料文件资料及单据,并保证所提供的材料的有效性、真实性、准确性和完整性,没有遗漏任何重要事实;不存在致使甲方对乙方及/或买方/债务人及/或基础交易做出错误或不完整的判断的任何欺诈、故意或重大过失等情形。第二十六条 在第二十七条 本协议项下的应收账如对商务协议做出任何形式的变更、解除或终止,需立即通知甲方。
22、甲方有权根据商务协议的变更情况,调整或者取消相应的保理融资额度和/或买方/债务人关联额度。 第二十八条 乙方保证无条件地向甲方转让每笔应收账款的全部权利,包括与该应收账款关于并可向买方/债务人收取的利息、违约金和其它费用的权利。第二十九条 商务协议项下的货物未被且将不会被设置抵押、质押或其他任何形式的担保,除甲方外未被设定为任何信托名下的财产,未被且将不会被任何当事人予以留置、扣押、查封,未被其他任何当事人在与乙方的任何协议商定对该货物的所有权保留。第三十条 在办义务。第三十一条 根据甲方的要求协助甲方对买方/债务人资信进行调查。第三十二条 在签订本协议时没有发生针对乙方的诉讼、仲裁案件正在审
23、理或执行。第三十三条 本协议有效期间,乙方变更住所、通讯办公地址、营业执照、法定代表人等xx登记事项的,应在关于事项变更后7日内通知甲方。若乙方不履行上述通知义务,甲方依照原住所、通讯办公地址寄送关于通知、资料文件的,视为已送达乙方。第三十四条 本协议有效期间,如乙方发生重大所有权转让、体制变更、申请停业整顿、申请解散、申请破产等足以影响其债务清偿能力及甲方权利实现的行为时,乙方保证提前七个工作日通知甲方,征得甲方同意,并依照甲方要求落实债务清偿措施。 第七章 贷项清单、商业纠纷、反转让第三十六条 乙方在向买方/债务人出具贷项清单的同时,须向甲方提交应收账款贷项清单通知书。如贷项清单发生后,应
24、收账款余额未能覆盖甲方的授信敞口,乙方须就差额部分归还融资或补足保证金。第三十七条 如发生商业纠纷,乙方须以书面形式通知甲方。商业纠纷发生后,乙方须与买方/债务人协商尽快解决商业纠纷,并将商业纠纷的处理结果书面通知甲方。第三十八条 出现下列情况之一时,甲方可向乙方发出应收账款反转让通知书,同时要求乙方向甲方支付保理融资款及相关未结清费用。1、商业纠纷发生后,甲方未收到乙方或买方/债务人提交的商业纠纷处理建议或意见的;2、乙方收到买方/债务人间接付款,但未通知甲方,或在收到间接付款后三个工作日内,未将该应收账款对应的保理融资本息和费用支付给甲方的;3、乙方取消、冲销应收账款,但未通知甲方的;4、
25、违第三十九条在甲方要求反转让的情况下,乙方应依照应收账款反转让通知书的要求向甲方支付保理融资本金及其未付利息、罚息和/或其他费用,所需归还的保理融资本息和费用金额以甲方向乙方发出的应收账款反转让通知书为准。如乙方未根据甲方的反转让要求及时足额支付保理融资本息和费用的,甲方有权从乙方账户中主动扣款或采用其他办法强行收回关于费用。第八章其它商定第四十条 救济措施1.如发生下列情况之一时,甲方依据本协议及商务协议的规定可以采取本条第2款规定的救济措施:(1)乙方或买方/债务人发生或即将发生破产清算事件;(2)乙方或买方/债务人的财务状况或生产经营状况发生恶化,或乙方因产品质量问题频繁发生退货、打折、
26、商业纠纷等问题;(3)买方/债务人明确表示或以自己的行为表明将拒绝支付全部或部分的应收账款;(4)乙方违反其与甲方或其他第三人所签订的其他类似协议,或者因该类协议造成或产生争议而进行诉讼或仲裁;(5)危及或可能危及甲方应收账款及时、足额收回的其他事实或行为。2.甲方有权采取以下一项或几项违约救济措施:(1)相应调整、取消或终止应收账款保理额度;(2)对甲方享有追索权的保理业务,甲方有权立即向乙方追索尚未收回的应收账款,有权从乙方在xx银行开立的账户上扣收乙方应付甲方的费用;(3) 就乙方在本协议项下应付而未及时支付的任何费用,除本协议另有规定外,乙方应按拖欠费用的实际天数及罚息利率向甲方支付罚
27、息。如融资方式为预支价金的,罚息利率为预支价金的融资利率加收50%;如融资方式为保理授信的,罚息利率在本协议项下的具体授信协议中另行商定。对未能及时支付的罚息,依照罚息利率计收复利。应付费用逾期90天以内的(含90天),应付费用本息的偿还顺序为:(1)利息(含罚息、复利);(2)本金。应付费用逾期90天以上的,应付费用本息的偿还顺序为:(1)本金;(2)利息(含罚息、复利)。(3)解除本协议;(4)甲方依法有权采取的其他救济措施。第四十一条 违约责任1.任何一方违反本协议商定的任何义务均构成违约事件。2.违约事件发生后,守约方有权发出书面通知,要求违约方在一定时限内纠正其违约行为并采取充分、有
28、效和及时的措施消除违约后果,并赔偿守约方因违约而遭受的损失。第四十二条 不可抗力1、不可抗力指所有本协议生效后发生的,阻碍本协议一方履行其全部或部分义务的、本协议一方无法监控、不可预见、不可避免或不可克服的事件,包括地震、台风、水灾、火灾、战争等。2、宣称发生不可抗力的一方应立即书面通知另一方,并在通知后10天内提供此种不可抗力发生及其延续时间的足够证据和未能履行或部分未能履行本协议义务的理由。宣称发生不可抗力的一方应尽所有合理的努力尽量减轻这种不可抗力所带来的影响。3、发生不可抗力时,各方应立即协商寻求一个公平的解决办法并应尽所有合理的努力尽量减轻不可抗力带来的后果。由于不可抗力致使一方未能
29、部分或全部履行本协议义务,可以部分或全部免除其违约责任。第四十三条乙方同意并授权甲方在乙方信贷业务申请阶段及业务存续期间,向金融信用信息基础数据库和其他依法设立的征信机构查询乙方信用信息,用于乙方信贷业务申请与将来管理。乙方同意并授权甲方依据征信业管理条例的规定,将乙方企业信息和信用信息, 包括但不限于信贷信息及对信息主体信用状况构成负面影响的信息,报送金融信用信息基础数据库和其他依法设立的征信机构。第四十四条 协议的生效和终止1、本协议经各方当事人签署(应由其有权签字人签字或加盖印章,并加盖公章)后生效。本协议对本协议各方的承继人或受让人具有约束力。2、本协议至协议项下债务履行完毕后终止。第
30、四十五条 协议文本及附件1、对本协议的任何修改和补充均应另行签订补充协议。2、本协议项下所发生的应收账款转让通知书、应收账款转让申请书、应收账款反转让通知书、商业纠纷通知书、国内保理贷项清单通知书、国内保理代付业务申请书、国内保理预支价金凭证、发票收妥确认函等均为本协议有效组建部分,与本协议具有同等法律效力。甲方单位盖章:负责人或委托代理人签字: 年 月 日乙方单位盖章: 法定代表人或委托代理人签字: 年 月 日 附件1应收账款转让通知书编号: :(买方全称)鉴于我司已与xx银行 分行 支行(下称受让人)签订了编号为 国内保理业务协议,根据该协议:(适用于单笔通知)我司已于 年 月 日将与贵方
31、签署的下述协议项下的总计 (币种金额)的应收账款(详见应收账款转让明细)以及就该部分应收账款所享有的权利全部转让给受让人。(适用于一次性通知)我司已将对贵方的商业发票日期标注为自 年 月 日起(含该日)的所有的应收账款以及就该部分应收账款所享有的权利全部转让给受让人。因为以上转让,受让人已成为贵方的债权人,享有我司原作为该应收账款债权人的所有权利和权益。现将关于具体事宜知会贵方,敬请支持。我司同意,除非取得受让人事先书面同意,否则我司不得从贵司收取该债权下的任何金额或者取得清偿。本通知未经受让人同意不得撤消和更改。请贵方向受让人履行上述应收账费用下的义务,并将应收账款直接付至下述账号:户名:
32、账号: 开户银行: 并请在付款凭证回单联上注明协议号和发票号。如贵方确因实际需要以票据方式(包括支票、银承等)付款的,请事先知会受让人,并将票据送达以下办公地址:收件单位:xx银行 收件人: 身份证: 办公地址: 邮政号码: 或事先知会受让人,由受让人指派工作人员直接到贵公司领取。受让人指派联系人为: ,联系方式为: 请依随本通知书签署应收账款转让通知确认书,并将签署后的确认书交回受让人。特此通知。应收账款转让明细如下: 卖方盖章:法定代表人或委托代理人签字:年 月 日xx银行 分行 支行(保理商盖章)负责人或委托代理人签字:年 月 日本通知书一式三份,一份交贵司,一份交受让人,一份我司留存。
33、 (如为公证送达的,可删除确认书部分)应收账款转让通知确认书编号: 本公司已收到编号为 的应收账款转让通知书,已知晓并确认其内容,同意依照上述内容执行。我司指派联系人为: ,接收传真号码的指派号码为: 买方公司盖章:有权签字人签字:年 月 日附件2应收账款转让申请书 编号: 致:xx银行 分行 支行:根据贵我各方于 年 月 日签署的xx 保理字第 号国内保理业务协议,我公司现将以下应收账款以及就该部分应收账款所享有的所有权益全部转让给贵行:序号付款人名称协议号发票号应收账款金额已付款金额预付款金额佣金及折让金额付款方式应收账款到期日核定应收账款(银行填写)合计我公司郑重声明:1、上述的应收账款
34、贸易背景真实、合法和有效,转让贵行前我司享有完整和唯一的收款权利。2、以上应收账款中所列明的债务人名称和债务明细记载准确。3、我司拟凭上述受核准的应收账款向贵行申请资金融通。我司保证将按贵行要求支付融资利息及费用。 特此申请,敬请贵行对我方申请予以核准。 申请人: (公章)法定代表人或授权委托人(签字): 年 月 日 银行填写栏:支行建议或意见:经审核,同意受让该客户上述应收账款金额合计为 元,详见上表核准应收账款(银行填写)一栏。客户经理: 负责人:年 月 日分行建议或意见:年 月 日附件3应收账款反转让通知书(致客户)致: 公司买方名称发票号码发票金额保理融资到期日保理融资本金保理融资利息
35、总计反转让原因根据我行与贵司所订国内保理业务协议(编号: )的商定,我行将把贵司转让给我行的上述应收账款反转让给贵司,贵司须归还我行已经向贵司支付的保理融资本息共计元(包括预支价金本金 元、利息 元, 及其他费用 元)。 我行已于即日从你司账户扣除 。 贵司账户余额不足,尚欠币元,尾款请贵司在收到本通知书后五个工作日内支付。 贵司将关于费用及时足额付讫后,应收账款债权的所有权利将转让回贵公司。经办:复核:xx银行(盖章)年 月 日 发票号码根据买方通知,下述应收账款出现商业纠纷:应收账款商业纠纷通知书致:公司买方号码:发票受让日期发票金额发票到期日商业纠纷金额发票总款项商业纠纷总款项商业纠纷原
36、因建议处理方式买方名称:复核:经办:请你司务必于本通知单签发之日起30天内将处理建议或意见书面通知我行。否则,我行将从你司账户冲回,或反转让上述发票项下应收账款,并追索预支价金/保理融资本息等费用。特此通知。xx银行 有权签字人:年 月 日附件5国内保理贷项清单通知书(客户使用)xx银行 分行 支行:根据贵我各方 年 月 日签署的编号为 国内保理业务协议,我司下列应收账款债权已转让给贵行。现我司因故与买方达成冲销部分应收账款的意向,并向买方出具贷项清单。特通知贵行。贷项清单内容摘要买方名称商务协议号原发票号码原发票金额贷项清单号码贷项清单日期贷项清单金额发票余额合计:出具贷项清单原因附:与买方往来的贷项清单正本 份。 卖方(盖章): 负责人(签字): 年 月 日银行填写栏:支
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