农行运营风险管理报告

1、农行运营风险管理报告篇一:农业银行年度运营管理工作总结农业银行年度运营管理工作总结我行运营管理工作在市分行党委的正确领导和省分行业务主管部门的精心指导 下，认真贯彻落实年初工作会议精神，围绕三大集中，加快实施集中授权、集中 作业、集中配送、集中对账工作，积极组建运营管理组织体系，实施业务流程再 造，夯实运营管理基础，不断强化运营业务操作风险管控，进一步优化网点作业 流程，规范操作，把内控管理各项制度真正落到实处，运营管理水平得到进一步 的提升，会计内控管理能力得到进一步加强，为我行稳健经营、持续发展保驾护 航，确保无案件事故发生。现将全年工作开展情况总结如下一、工作目标完成情况（一）后台中心建

2、设取得突破性进展。截至年末，建成了市分行集中作业中心、 远程集中授权中心。在全行初步搭建了前后台分离、后台集中的作业模式，减少 了客户等待时间，降低网点柜员的营运作业压力，标志着我行柜面业务流程再造 工作取得了实质性进展，临柜业务处理正式迈入一个新的时代，我行的现代化运 营体系建设工作进入了高速发展阶段。（二）现金中心集约化服务效果显著。完成了市分行现金中心功能分区改造， 并顺利通过省分行验收，现金中心的功能得到进一步完善，对遂宁城区的离行式 ATM 机实现了集中加钞，现金调拨系统运行规范，现金集中清分、现金与重空凭 证集中配送运作规范有效，柜面人员减负作用显著，切实提高了对网点作业的支 持保

3、障与服务能力。（三）运营业务基础管理持续夯实。一是建立健全运营业务规章制度，坚持质 量控制、风险管理和考核评价多策并举，制定和完善了监管员履职管理考核办 法、运营主管履职考核办法、柜员星级管理办法、集中对账管理考核办法、 运营业务考评实施细则等制度。二是推行运营作业季度分析例会制度，各级 行召开运营风险分析例会 20 次，16 名监管人员深入到 46 个营业机构进行坐班 体验。三是组织各种培训 16期，共 2316 人（次）参加培训。（四）运营操作风险管理水平持续提升。市县行共对 220 个次机构实施了尽职 监管检查，尽职检查频率达到 100%；组织开展财政账户、支付结算、定期存款、 对账管理

4、、印押证管理等专项检查。实现了全年无运营操作案件和重大差错事故 的目标。二、主要工作措施（一）大力推进三大集中建设，后台集中成效逐步显现。20 xx 年，我行为响应上级行对运营工作大集中的有关政策，认真贯彻执行 省分行的战略部署，投入大量的人力、财力和物力，为积极推进运营体系各项集 中任务的快速落实做了大量的尝试和富有成效的工作。1、现金中心按照标准化、规范化、程序化的模式进行建设，凸显我行现金管理先进化。20 xx 年，我行运营管理部门通过不断完善制度、规范管理，加强培训、提高风险防范 意识等措施，确保了集中配送现金的安全运营。截止11月末，累计为全辖支行 业务库、营业机构配送现金达到631

5、 亿元，不仅方便了网点，提高了效率，也有力地提升了竞争力和风险控制 能力。根据总行现金配送调拨业务流程，我行结合实际，修订了现金集中配送 调缴业务操作流程和现金调缴业务差错考核办法，以完善的制度和规范的 操作为保障，确保现金配送安全运行，并取得显著成效。为使操作人员熟练掌握 现金调缴业务操作流程、合规操作，我行对辖内运营主管及现金管理人员进行了 业务操作培训，并通过他们实现对前台人员的再培训，使前台人员在熟练掌握现 金调缴业务流程及操作要求的同时，牢固树立合规创造价值，违规就是风险的意 识，保证现金配送安全。在现金运营过程中，为了最大限度地降低风险，保证现 金配送万无一失，运营管理部门对营业网

6、点的日现金收付量、尾箱数量进行全面 细致调查，实行主出纳制，推行卡封袋，有效压缩尾箱，从而使每个营业网点的 现金尾箱由原来的4、 5个压缩到现在的2、 3个。现金的集中清分和集中配在运 营工作规范化管理、现金安全、柜面人员减负等方面发挥作用比较明显，深 受基层网点和柜员的欢迎。2、全面推进银企对账集中，对账工作日趋规范化，风险防控更加有力化。在20 xx年2月，我行全面实行了对账外包，通过对账集中管理和对账外包，全行 对账直接参与人员减少6人，实现了对账工作与营业机构的物理剥离，有效缓解 了基层网点对账人员不足、岗位制约不到位和对账质量不高的问题。一是领导重 视，加强管理，考核落实。今年以来，

7、我行把做好对账工作、提高银企集中对账 率作为强化内控、提高运营精细化管理的一项重要内容来抓，在年初出台的运 t+1 亠营主管考核办法中，把对帐管理纳入到运营主管的业务管理考核项目内，要求重点 账户对账单收回率达到100%、普通账户对账单收回率从96%逐步提高到100%， 并对银企对账工作实行按月考核、按月排名，从而激发了辖属网点运营主管做好 对账工作的积极性。二是落实职责，内外配合，分工明确。我行各网点把对账工 作分解到有关人员，密切配合外包单位，采用上门核对、电话联系、手把手教会 企业网银对账人员对账等方式，督促开户单位及时对账。同时，从基础、源头抓 起，要求客户提供正确的对账地址、联系方式

8、，以降低退信率。对于第三方（邮 政农行运营风险管理报告.部门）投递准确率不高、经常遭遇退信的，相关网点逐户分析原因，及时调整 对账方式；对于长期不动户、零余额户、久不使用的纳税户等影响对帐进度的 帐户，各网点积极予以清理，对提高银企对账率起到了很大作用。三是提早 部署，准备充分，序时推进。从次月初账单产生起，我行就对全行的账单进行认真疏理，要求各网点及时落 实提前完成对账任务，以防客户出现异常情况，留取足够的对账时间。同时，要 求辖属网点序时完成对账进度，对月度、季度重点账户先落实核对，并在次月 20日前完成对账；对账方式为上门、网银的，要求网点在次月25日前完成对账； 对账方式为第三方的，根

9、据市分行下发的清单，要求网点逐户分析原因，补制账 单及早完成对账。此外，我行还定期下发未对账清单进行督办，从而确保了全行 在对账考核期内全面完成对账任务。3、集中作业成功上线，对减轻网点负担、加强风险控制、提高客户服务水平效果明显化。20 xx年6月，我行集中作业中心上线1个网点，正式对 外营业，营业首日共办理各项业务89笔，标志着我行经过前期准备，成功实现 了集中作业中心的上线运行，成为全省农行系统第2家实现集中作业中心成功上 线的市地分行。一是我行领导高度重视内控管理暨运营体系建设，多次召开专题 行长办公会议，研究运营体系建设。成立了遂宁市分行集中作业平台领导小组， 制定了集中作业平台推广

10、实施方案，明确各部门职责，确保全行上下统一思 想，步调一致，共同完成项目上线的准备工作。同时，制定了集中作业平台上 线投产工作任务安排表，明确了推广时间、工作计划、工作重点和注意事项。 切实要求将每一个时段的每一项工作，每一个指令都落实到位，明确到人，确保 全行上线准备工作万无一失。二是为解决作业中心办公场地问题，我行本着 早准备，早行动的态度，及早落实了后台办公场地，组织装修队伍进行装修改造、 规划，同时，落实办公设备，保证系统硬件设备符合要求，在最短时间内确保项 目启动所需PC机、终端、打印机、扫描仪、电话、服务器等资源在第一时间内 到位。在网络调试阶段，我行克服困难、加班加点布设线路，保

11、障作业中心网络、 供电等正常运行，有力地保证了系统上线后的集中作业影像数据传输需求。三是 我行采取走出去与请进来的模式，于今年 3 月9 日派遣5 名业务骨干到凉山参加 省行举办的集中作业平台师资培训班，对集中作业平台的公共应用、账户、支票、 汇兑等模块业务进行了系统的学习。在对营业机构业务培训期间，为保证业务培 训质量，篇二:银行运营管理风险分析 目前会计一线，风险监管日趋重视，自律监管及各项检查重复、频繁，检查频 率过高，浪费人力、财力、物力，牵涉基层精力，人为增加基层压力，且检查效 果不够显著，不少还是走过场。笔者以为，防范风险不在于检查次数多少，关键 是在于检查质量、纠错效果、违规、违

12、纪的威慑力度、风险控制能力。现阶段， 我行拟强化临柜业务风险管理，结合农行股份制改造，再造会计监管工作流程。（一）强化会计主管、会计监管员、事后监督员的队伍建设。要提高三支队伍 的政治、业务素质，关键在于改变目前会计主管不加培训，应急上岗；事后监督 员人员老化，业务素质偏低；会计监管员重检查、轻辅导，忙应付（ARMS系 统核销）、少总结的现状。新提拔使用的会计主管、会计监管员、事后监督 员，上岗前拟进行资格考试及培训，会计主管、会计监管员除有一定的业务技能 外，还要考察个人的政治思想品德、业务素质，首先要有强烈的工作责任心，其 次还要有一定的业务理论基础和写作技能，善于总结经验，调研风险性问题

13、，探 讨解决问题的方法，以便全行推广。（二）理顺监管顺序，重划会计主管、会计监管员、事后监督员三道防线的职 能界限。会计主管受市分行或县支行向所辖基层营业机构的委派，代表委派行行 使监督、服务、指导和协调工作，管理受派机构严格执行各项会计规章制度及会 计操作规程，正确组织会计核算，防范操作风险。会计主管即是会计核算的组织 管理者，又是现场风险控制的监管员，负责受派机构的会计自律监管工作。会计 主管作为自律监管者要转变思路，摆脱日常繁琐事务的纠缠，变操作型会计主管 为管理型会计主管，重点放在受派机构的风险控制上，除处理日常业务授权、审 批外，会计主管每季拟安排一次常规自律监管检查，检查内容参照中

14、国农业银行 浙江省分行会计监管工作手册除会计主管履职以外的流程；会计监管员是市 分行一级从事检查、监督、辅导辖属营业机构（包括非营业会计单位）贯彻落实 国家金融法律、法规、方针、政策和中国农业银行各项财务规章制度、办法，以 及检查监督营业机构岗位设置、劳动组合合理性，内部控制有效性和业务操作规 范性、安全性等情况，并对营业机构会计主管履职情况进行监督的工作人员，是 会计内控建设的第二道防线，是制度执行与维护、风险防范与执法的监督者；事 后监督员的工作是对柜面业务实时监督基础上的补充，是对临柜业务的真实性与 完整性，业务票据的合法性，会计核算的正确性，业务操作过程规范性的一个 全面检查、监督与评

15、估的过程。事后监督工作实行集中式监督机制，拟建立 在县支行或市分行一级，事后监督中心场所拟配套监控设施，对辖内网点进行全 面监控，其监督范围除临柜业务外，拟增加对ARMS系统预警信息的核销，省分 行、总行科技部门拟抓紧开发事后监督新系统，改变现有“翻翻传票、查查漏缺、 勾勾流水”的原始手工操作模式。（三）结合农行股份制改革，缩短会计监管链条，提高会计监管层次，再造会 计监管流程。1、强化会计主管的自律监管职能，提高会计主管的风险监管能力。营业机构要 根据业务量的大小，配足会计副主管，承担和处理一般性的日常事务，协助会计 主管工作。会计主管作为代表委派机构行使监督、服务、指导、协调和管理受派 机

16、构执行各项会计规章制度及会计操作规程，组织会计核算，防范操作风险的管 理者，同时也是控制现场风险的实时监管员，兼负着风险监控的重任。会计主管 要转变观念，调整角色，改变目前的被动等待状态，即由主要依靠上级行的来人 监管辅导、帮助查找问题，转化为会计主管主动自找风险隐患、承担风险监管的 角色，负责做好本机构每个季度日常自律监管的事项。同时会计主管日志拟 增设会计主管自律监管内容，增设会计主管季度自律监管检查报告，报告一式三 份，一份网点留底，一份上报委派行，另一份报送市分行监管中心。2、缩短会计监管链条，提高会计监管层次。由于营业机构常规自律监管工作已 由会计主管承担，且每季要求全面自查一次，会

17、计监管员拟上收到市分行一 级，县级支行不设会计监管员岗位，设想每个市分行成立会计监管中心，会 计监管中心实现主任负责制。每个中心，农行运营风险管理报告.设立若干检查组，由组长负责日常监管事项，对会计监管中心主任负责。会计 监管中心检查频率以每半年一次为宜，会计监管人员配备按20-24个营业机构配 备一名会计监管员的比例，同时配套相应的管理岗职级，减少监管链条，在不削 弱风险防范能力的基础上，减少检查频率，节约管理成本，提高监管质量。为避 免重复劳动，提高工作效力，会计监管员不再承担一、二级及三、四级ARMS系 统预警信息的核销工作，ARMS系统预警信息的核销工作拟由事后监督中心负责， 对ARM

18、S预警信息系统的管理督促和检查，拟列入会计监管员的常规或专项检查 内容，结合会计监控系统，推进内控管理的规范化、标准化。3、提高事后监督员的队伍素质，强化事后监督工作的风险监控能力。事后监督 中心除要有一定的业务技能外，关键是要有强烈的工作责任心。业务素质不在于 精，但至少要全面，改变目前部分事后监督人员年龄偏大且业务单一，素质偏低 的现状，当然人老与否不是主要问题，关键是业务是否全面、是否精湛。设想开 发出事后监督业务流程的新系统，结合OCR光学识别技术和风险预警功能，实现 凭证影像录入识别和流水数据双线碰对，监督临柜业务流程，增设ARMS预警信 息系统的核销工作，承担原由会计监管员核销的一

19、、二级预警信息及现有全部三、 四级的ARMS预警信息系统核销工作。4、结合股份制改造，强化临柜业务风险管理，再造会计监管工作流程。市 分行一级作为会计监管工作的中心，要强化职能，充实人员，增强其风险监控的能力。县支行级会计监管员队伍拟上收，市分行一级会计监管中心的会计监 管员作为会计内控建设的第二道防线，制度执行与维护、风险防范与执法的监督 者，人员的选择除工作责任心、业务技能、写作技巧之外，关键在于监管计划的 制定和实施。市分行成立会计监管中心后，承担全市所有辖属营业机构（包括非 营业会计单位）的检查、监督、辅导工作，贯彻落实国家的金融法律、法规、方 针和政策，落实中国农业银行各项财务规章制

20、度和办法，检查监督营业机构岗位 设置、劳动组合、内部控制、规范操作等情况，并对营业机构的会计主管履职情 况进行监督。市分行的检查以突击检查为主，以增强会计监管对违规、违纪事项 的威慑力度，其中常规监管的检查半年一次，但检查面要达到 100%，专项检查 按每个县级支行抽查20%的比例掌握。市分行会计监管中心拟实施“监管集中， 分片负责，职责到位，责任到人”的模式，以片为单位下设若干检查小组，由组 长负责检查监管工作的具体事项，监管程序、监管内容、要求参照中国农业银行 浙江省分行会计监管工作手册流程，其中会计监管工作记录的常规部分 拟重新设计，统一格式。设想将会计主管履职、金库出纳业务管理（含现金

21、箱及 限额管理、现金调拨、假币收缴情况、全面检查现金箱、凭证箱、代保管抵押物 品、权证、质押存单等）、授权管理（每个机构抽查2个柜员，柜员及会计主管 授权最少各抽2笔）、碰箱管理（“一日三碰箱”及换人监督盘点制度执行情况、 双人开关钱箱及钥匙存放情况、凭证清点情况）、银企对账签约率、收回率情况、 系统往来账核对、特殊业务处理、科目使用、账户开户及管理、有关账账、账薄、 账卡余额的核对、各项登记簿的记载、重点风险预警信息抽查、事后监督情况 报告表中发现问题的核实、上期监管检查问题的整改等情况，可表式化，提高 监管检查的工作效力。5、以查促改，以检查通报为平台，按照中国农业银行员工违反规章制度处理

22、 办法的规定，加大对员工违规违纪行为的处罚力度，提升监管威慑力，充分发 挥会计监管的威慑作用，有效地降低和化解会计操作风险。当然，会计监管是一项长期的艰巨任务，必须一以贯之，长期坚持。随着农行 股份制的实施，新的会计制度，新的会计核算办法和操作规程的不断推出，会计 监管工作必将面临新的考验。科学的管理是防范风险的钥匙，只有强化会计主管、 会计监管员、事后监督员的三道防线，再造会计监管流程，做到每一项细节都“举 轻若重”，才能达到“举重若轻”的境篇三:农行运营主管述职报告农行运营主管述职报告1、农行运营主管述职报告在农行工作以来，上了一个月的运营主管的班，这对于我来说，是尝试、是挑 战，是历练，

23、是成长，有欢笑，有悲伤，有泪水，有幸福，一个月工作以来，我 狠抓柜面服务质量，积极处理好特殊而重要业务，对于客户的投诉总是不厌其烦 地处理，在一个月工作中，我将爱岗视为职责；将敬业视为本分；将奉献视为 崇高的追求。勇树先进旗帜，营造合规文化，创造合规价值，把内控合规视 作商业银行最核心的风险管理活动，视作业务经营的防火墙，视作改革发展的助 推器，农行运营风险管理报告.作为农行运营主管，我深知，金融业是一个高风险的行业，金融机构经营的是 货币，我们的工作是来不得半点马虎的。出实招、干实事、鼓实劲是我工作中的 一贯追求。在工作中，我始终保持坚强的党性原则，廉洁奉公、严格自律。特别 是在处理公与私、

24、感情与原则等问题上，做到原则面前不让步、不含糊，是非分 明、立场坚定、作风扎实，确保了银行资金的安全。我深知权力是一种责任。在 工作中，我时刻绷紧廉政这根弦，做到了常在河边走，就是不湿鞋，真正做到做 到管好别人首先管好好自己。一个月来，我从基础业务入手，着力于柜员素质的培养，保障分理处工作的稳 健推进，规范财务管理，加强内控管理，规范经营，挖掘新的业务增长点，在工 作中我狠抓服务质量，每天清晨当朝阳还未升起时，我便早早起床，来到柜面针 对服务质量提出整改措施，提倡微笑服务，要求柜面工作人员做到，来有迎声, 问有答声,走有送声，从而提高我行的服务质量，宣扬合规文化，将合规看做银 行发展、创造价值

25、、个人前程和家庭幸福的基础，时常提醒员工，合规是银行稳 健经营的第一要旨，是银行提高资产质量的根本保障，是银行减少风险损失的前 提，更是员工与银行共成长的不二法则，银行事业要实现又好又快发展，必须建 立合规文化！在工作中我从每一件小事，每一个岗位，每个操作环节做起，确立 合规的理念。共同倡导合规的风气，营造合规的氛围，实现“人人合规”，“事 事合规”，“时时合规”的目标，达到“不愿违规，不能违规，不敢违规”的目的。作为农行运营主管，积极处理好特殊而重要业务，对于客户的投诉总是不厌其烦地处理，经常在员工中开展职业道德教育，引导员工树立爱岗敬业、诚实守信、热爱农行、服务农行、奉献农行的职业道德。并按总行要求，积极查找差距，制定严格的管理监督体系及奖罚制度，使员工能严格执行各项规章制度和业务操作规程，做到依法办事，合规经营。回顾过去的工作，我在繁细而又平凡的工作中，有收获，也付出了艰辛和努力， 更重要的是锻炼了自己，丰富了阅历。再往后的工作中我将继续协助行领导，做 好本职工作，将我如火的热情奉献给我钟爱的银行事业！2、20 xx年农行运营主管年终述职报告20XX年对我而言，是非常有意义的一年，在这一年我迈进了工作一个新