融资融券试题1

1、单选题1融资融券合同的期限多长？如何续签合同？ （B ）A 融资融券合同有效期6个月。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方 到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推B 融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到 期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推C 融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到 期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推D 融资融券合同有效期两年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到 期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推2以下关于融资融券合同的说法,不正确的是（D）。A 合同必须在营业

2、部现场签订B 合同文本由公司统一规定，统一印制、统一发放C合同一式三份，融资融券部、营业部和客户各持一份D在与客户签署合同前，营业部开户岗须逐条向客户讲解合同的条款，确保客 户全面理解和知晓合同的内容3债务追偿分协商和司法两个阶段,债务追偿协商期限为（C）个工作日，如偿 债不足，根据损失金额比例，加入司法程序。A2B3C 5D 74当日（设为T日）收盘后客户维持担保比例低于平仓维持担保比例，公司融 资融券部逐日盯市岗于T + 1日上午（）前将须追加保证金名单通知相关营业 部推荐人，营业部推荐人于T+1日上午（）前录音电话通知客户追加保证金（C ）A 9： 00,9： 00B 9： 30,10：

3、 30C 9：00,9：30D 10： 30,11： 005当客户信用账户的维持担保比例低于平仓维持担保比例，且客户未按规定补 足担保物时,公司将执行强制平仓。对此种情形，我公司选择以下哪种方式（B）。A 平仓全客户的信用账户内维持担保比例高于补仓维持担保比例B平仓全客户归还所有负债C 处置信用账户内所有担保物D 以上全是客户在什么情况下需要追加担保物？（D ）A当T日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例B 当T日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例C当T日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例D 当T日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持

4、担保比例或平仓维 持担保比例T日收盘后，如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，追加担 保物的最后期限为（A）。A T+1日收盘B T+2日收盘C T+2日开盘D T+1日开盘8下列关于公司客户授信额度原则的表述，正确的是（D）。A单一客户的授信额度不得超过公司融资融券业务决策小组审定的单一客户 的授信额度标准B客户的最大可授信额度不得超过客户总资产的25%或金融资产的50%或承诺 转入担保物价值的100%。C授信额度须小于等于客户申请额度D 以上均正确9 客户申请授信额度的上限比例不得超过（B ）。A 总资产的20%B 总资产的25%C 总资产的30%D 总资产的50%10推荐人的确

5、定流程是（B ）。A 营业部申请、融资融券部审批B 营业部确定并向融资融券部报备C 营业部确定并向经纪管理总部报备D 营业部确定并向融资融券部和经纪管理总部报备11客户及其一致行动人（D）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报 告、披露或者要约收购义务。A 只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量B只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量C只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券 账户持有一家上市公司权益的数量D 合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的 数量12推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（B）。A 立即

6、通知客户追加担保物B 在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物C 在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物D 都不用通知客户13融券合约到期时如遇标的证券停牌，未采取现金方式了结的，合约期限如何 调整？（B）A 合约期限顺延至标的证券复牌B 合约期限顺延，但从标的证券复牌日起计算的顺延期限与该笔合约中标的证 券未停牌期间已计算的期限合计不超过六个月C 合约期限不得顺延D 没有明确规定14公司客户为上市公司董事、监事或高级管理人员的，涉及该上市公司股票的 处理原则为（A）。A公司不接受该客户使用其信用证券账户买卖该上市公司股票，也不接受其以 普通证券账户持有的该上市公司股

7、票充抵保证金B公司不接受该客户使用其信用证券账户买卖该上市公司股票，但接受其以普 通证券账户持有的该上市公司股票充抵保证金C公司接受该客户使用其信用证券账户买卖该上市公司股票，也接受其以普通 证券账户持有的该上市公司股票充抵保证金D 以上说法均不正确15营业部留存的融资融券业务客户纸质资料（B）A与经纪业务客户资料分开，独立建档保管B与经纪业务客户资料合并保管C所有客户资料按日期装订D 以上都可以16担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时（C）。A 以每位客户的名义投票B按券商的意见以券商的名义投票C由券商收集客户的意见以券商的名义投票D 不允许参加投票17以下关于投资者持有上

8、市公司限售股份的规定,说法正确的是（D）。A 个人投资者持有上市公司未解除限售股份的，证券公司不接受该投资者融券 卖出该上市公司股票，但可以接受其以普通证券账户持有的未解除限售股份充抵 保证金B个人投资者持有上市公司解除限售股份的，该投资者普通证券账户在一个月 内将解除限售股份充抵保证金以及通过证券交易所集中竞价交易系统出售的数 量之和不得超过该上市公司股份总数的1%C 机构投资者持有上市公司未解除限售股份的，证券公司不接受该投资者融券 卖出该上市公司股票，但可以接受其以普通证券账户持有的未解除限售股份充抵 保证金D 机构投资者持有上市公司未解除限售股份的，证券公司不接受该投资者融券 卖出该上

9、市公司股票，也不接受其以普通证券账户持有的未解除限售股份充抵保 证金18客户用作充抵保证金的证券预定终止上市（未涉及收购）的，公司将如何处 理？ （C）A 将该证券的折算率计为零，T+2日，将该证券计算维持担保比例时的市值计 为零B 将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+1日，将该证券的折算率计 为零C 将该证券的折算率计为零，T+1日，将该证券计算维持担保比例时的市值计 为零D 将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+2日，将该证券的折算率计 为零19下列关于担保证券划转收费的说法正确的是（A）。A担保证券划转暂不收费B担保证券划转按照10元/指令向投资者收取手续费C担保证券划转按

10、照20元/指令向投资者收取手续费D担保证券划转按照30元/指令向投资者收取手续费20提高维持担保比例方式有哪些？（D）A将追加的现金划入客户信用交易账户B将追加的可充抵保证金证券划入客户信用交易账户C自行平仓：通过卖券还款、买券还券、直接还券或直接还款等方式全部或部 分偿还融资融券债务D 以上全是多选题1公司应履行融资融券合同中的通知义务。公司选择下述哪些方式时进行通知 送达的，即视为已经履行各项通知义务，同时视为投资者对通知中的内容已全部 知悉（ABCD）。A 以邮寄方式通知的，以寄出后若干日后即视为通知已经送达B 以电子邮件方式发出通知的，以电子邮件发出后即视为通知已经送达C 以电话方式通

11、知的，以通话当时视为通知送达电话若十次无法接通或无人接 听的，以最后一次拨出电话时间视为通知已经送达D 以短信方式通知的，以短信发出后即视为通知已经送达强制平仓的情形有哪些？（ABCDE ）A T日客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，客户在规定期限内 未足额追加保证金，致使规定期限到期日（T+1日）日终清算后的维持担保比例 未达到补仓维持担保比例，T+2日进行强制平仓操作B融资或融券交易期限已满，客户未按约定偿还债务，则在到期日次日强制平 仓C客户信用账户融券卖出的证券预定终止上市交易或对应的上市公司被收购， 且该收购以终止上市为目的，在该证券终止上市或要约收购公告发布日（设为T 日

12、）后一个交易日内（T+1日内）仍未了结该证券相关的融券关系，公司在T +2日进行强制平仓操作D出现法定或约定解除或终止合同情形，客户尚有债务未清偿，则在解除或终 止合同日次日强制平仓E公司配合司法机关对客户信用账户资产协助执行（司法冻结或扣划），客户 尚有未清偿债务的，则在要求日内强制平仓公司在履行通知送达业务中，通知内容有哪些？ （ ABCDE）A 补仓通知B 平仓通知C 合约（合同）到期通知D提前了结融资融券关系通知E 偿还债务通知客户存在下列哪些情形营业部不受理其融资融券业务的申请（ABCDE ）。A法律法规禁止参与融资融券业务的个人和法人B拒绝提供开展交易所需相关资料，或提交虚假资料的

13、个人和法人C 公司股东及相关关联人D 公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户、 或具有重大违约记录的客户E存在到期未清偿债务的客户以下哪些是推荐人的责职（ABCDE）。A 面对面向客户讲解合同条款B 征信调查C客户推荐D 通知送达E 账户监控以下哪些是公司统一规定的投资者教育内容（ABCD）。A 融资融券业务基本知识和法律法规B 公司融资融券业务规则和流程C 公司融资融券合同、融资融券交易风险揭示书和相关风险提示D 客户参与融资融券适当性原则和权益维护E推荐股票7以下关于融资融券客户回访，描述正确的是（BDE）。A应进行新开客户回访B 应进行存量客户回访C 每年存量客

14、户回访，融资融券客户覆盖比例不低于10%D 每年存量客户回访，融资融券客户覆盖比例不低于15%E回访执行的制度是经纪业务客户回访实施细则8以下哪些关于客户关联人的描述是正确的（ABC）。A客户应向营业部申报其关联人B 营业部发现疑似客户关联人应向融资融券部报告C推荐人应积极了解和掌握客户关联人和疑似关联人情况D 以上都不正确9 客户向信用账户中划转现金50万元以及担保证券A市值50万元，担保品全 部到账后首先融资买入标的证券B20万元，之后又融券卖出标的证券C20万元， 不考虑证券市值的变化以及相关费用，以下说法正确的是（已知A证券折算率为 0.4, B证券的融资保证金比例为0.7、C证券的融

15、券保证金比例为0.8）： （BD）A 发生交易前，客户担保品价值100万元，保证金余额70万元B 发起融资买入后，担保品价值120万元，保证金余额56万元C 发起融券卖出后，担保品价值140万元，保证金余额60万元D 发起融券卖出后，担保品价值140万元，保证金余额40万元10以下关于融券保证金比例，说法正确的是（ABCD）。A是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例B 公司可以根据客户资质情况、融券卖出标的证券风险状况设定差异化的融券 保证金比例C 融券保证金比例=保证金/ （融券卖出证券数量x卖出价格）X100%D客户信用资金账户内的现金按照1： 1充抵保证金11以下关于息费计

16、收，说法正确的是（ABCD ）。A各项息费如遇息费率调整，分段计算B融资利息按照客户实际使用资金的自然日天数计算，到期后自动结清C融券费用按照客户实际使用证券的自然日天数计算，到期后自动结清D逾期罚息参照中国人民银行有关商业性贷款的罚息利率确定，或按日万分之 五计收12客户偿还资金负债的方式有哪几种？（ABC ）A卖券还款B 直接还款C 强制平仓D自动“有钱就还”13下列关于担保证券划转的说法正确的是（BC ）。A担保证券划转当日实时到账B 担保证券划转T+1日到账C担保证券划转可以撤单D担保证券划转不可以撤单14目前公司客户进行融资融券交易而可能需要支付的相关利息和费用包括 （ABE ）。A

17、 融资利息B 融券费用C固定额度占用费D未成交额度占用费E 逾期罚息15下列关于客户授信额度调整的表述正确的是（ABD）A公司对客户信用进行持续跟踪评估，客户无法满足原授信规模条件时，公司 有权调整减少或停止客户授信额度并通知客户B当客户面临司法诉讼等危及客户授信安全情况时，应当在重新评估客户信用 的基础上，决定是否调低或者中止对该客户的授信C客户提出申请调高授信额度须距离上次申请授信6个月以上D当客户申请调低授信额度时，客户可随时到营业部办理判断题1客户签订合同后须在融资融券交易风险揭示书上签字确认。（错）2客户在签署合同时，必须提供准确的联络方式用于接受融资融券业务相关的 通知和公告信息（

18、对）3 通知类型包括但不限于录音电话通知、电子邮件通知、传真通知、邮寄通知、 与客户约定的其他通知方式（对） 4 警戒类账户是指日终清算后维持担保比例小于补仓维持担保比例大于或等于平仓维持担保比例的账户（对） 5客户提供的银行资产和证券资产证明须为同一日期。征信调查人员在审核上 述客户资产证明时，应当防止当日发生的交易可能导致的资产重复计算情况。（对）6外部信用属性评级因子是指公司通过外部征信平台查询到的银行等外部机 构的过往信用记录，沪深交易登记结算公司的处罚记录和有可能影响信用状况的 涉及民事、刑事、行政诉讼和行政处罚的特别记录。外部信用属性评级因子为扣 分项，不在此项中为客户加分。（对）7客户可以先融资10万元资金到其信用资金账户，4天后再用该资金买入股票。 （错）8客户参与融资融券交易，有可能亏损完所有担保资金和担保证券后，仍然还 有负