深圳市保网电子商务投资建议

深圳市保网电子商务有限公司投资建议投融资项目经理：岳光华1本人作为为中国风风险投资资研究院院的投融融资项目目经理，，负责深深圳市保保网电子子商务项项目的投投融资业业务，在在此向研研究院和和投资公公司做出出承诺和和声明：：在整个个投融资资的过程程中保证证做到：：◊尽力尽责责对企业业进行尽尽职调查查，并对对向研究究院和投投资公司司所提供供的资料料的真实实性负全全部责任任◊与融资企企业之间间不存在在任何私私下的交交易和事事项投融资项项目经理理：岳光光华声明2目录◊投资概要要◊公司基本本情况◊公司行业业地位◊产品和技技术◊产品市场场◊财务状况况◊投资方案案◊投资收益益预测◊投资风险险与对策策◊结论3投资概要要4一、公司司基本情情况5（一）基基本信息息23名称：深深圳市保保网电子子商务有有限公司司注册地址址：深圳圳市福田田区新华华保险大大厦26楼注册时间间：2004年6月2日注册资本本：800万目标宗旨旨：通过过“行业业垂直门门户网站站+保险会员员连锁店店(BBC)+网络直销销（B2C）”，打打造全球球最大的的网上保保险市场场和社区区。股权结构构：法人人1人，43%股份；股股东2人，52%股份；期期权池5%。6（二）首首页7（三）组组织架构构8（四）管管理团队队：国际视野野＋本土土经验田源，董事长、、总裁、、创始人人（Chairman,President,Founder），保险险专家，，国际互互联网专专家。中中国国防防科技大大学工学学士（BS），美国国拉萨尔尔大学工工商管理理硕士（（MBA），具有近二十年年的专业业工作经经验及训训练，曾曾任世界界第二大大工业集集团-美国福特特公司（（Ford）中国部部市场经经理，美美国保诚诚保险公公司市场场部经理理、加拿拿大Tian&Co..公司总裁裁，美国国商务网网公司总总经理（（COO//GM）、电子子商务副副总裁，，有丰富富的创业业及企业业管理经经验，曾曾获“广广东省留留学归国国创业之之星”荣荣誉称号号。9肖菲，副副总裁、、创始人人，从事企企业管理理工作近近二十年年，有十十分丰富富的客户户服务及及内部管管理,行政人事事，政府府事务等等经验与与专长，，为保网网公司的的企业文文化建设设及团队队精神的的建立做做出了重重要的贡贡献。历历任中国国湖南纺纺织总公公司车间间主任，，美国KIM制造公司司生产部部经理。。毕业于于中国湖湖南工程程学院，，加拿大大Kelowna学院进修修班。田地，董事、天天使投资资人，金融硕硕士，高高级经济济师，中中国著名名保险专专家。中中国第二二大保险险公司——平安保险险集团公公司的寿寿险业务务创办人人，为平平安寿险险业务在在全国的的迅猛发发展做出出了重大大的贡献献。曾任任中国人人保集团团处长，，中国平平安寿险险部总经经理，民民生人寿寿筹备组组负责人人，现任任一家知知名的全全国性保保险公司司的总经经理。10王国光，，副总裁裁，硕士研究究生，南南开大学学MBA，曾服务务于分众众传媒集集团深圳圳市巨澜澜信息技技术有限限公司、、深圳市市三三得得玖商贸贸有限公公司，任任职副总总经理、、副总裁裁。2002年--2005年，服务务于jobsdb../中国人才才热线，，任职高高级经理理.在互联网网及传媒媒行业有有着丰富富的工作作经验，，在行业业内具有有较高知知名度与与影响力力。童忠，副副总裁，，财会本科科专业毕毕业，是是深圳市市最早的的交叉销销售代理理人，出出资成立立过深圳圳市同诚诚德鑫保保险代理理公司，，并任法法人代表表。2006年加入保保网公司司历任部部门经理理，销售售总监等等职务。。11◊参照百度度和google，采用人性性化管理理，建立立授权型型、扁平平化组织织结构，，团队成成员执行行力强，，对企业业的发展展战略高高度统一一。◊完善了培培训机制制和人力力资源再再开发体体系，培培养学习习型人才才，通过过企业文文化的培培养，增增强企业业文化的的凝聚力力。◊建立了《深圳市保保网电子子商务有有限公司司职责规规范》，将职责责、权利利、相互互关系、、操作规规范明确确到了各各部门。。另外，，公司在在软件版版本管理理、财务务、人事事、档案案等管理理方面均均建立了了完善的的管理制制度。12（五）内内部管理理13二、公司司行业地地位行业地位位◊行业排排名中国保险险行业网网站ALEAX排名第一中国保险险在线交交易活跃跃度第一中国保险险行业网网站会员员人数第一（目前20万余人））中国网上上独立渠渠道保险险销售量量第一(08年保费交交易量超超1.5亿)◊品牌影响14保网已经经确立了了中国保险电子商务务的龙头地位国家级火火炬计划划&科技部基基金项目目承担单位位15保网拥有雄厚厚的技术术和开发发团队，，8年时间打打造了自自身的核核心竞争争力，形形成同行行难以模模仿的技技术壁垒垒。拥有有自主知知识产权权30余项。中国商业网站100强保险行业唯一入选

保监会指定的中国最大的保险中介软件开发商

国家软件企业及高新技术企业认证承担国家火炬计划重点项目及科技部创新基金项目16三、产品品技术和和盈利模模式（一）产产品17保险业务务收入（（所占比比例为42%）–保网拥有有中国最最大的网网上保险险超市，，创造巨巨大的在在线交易易保费额额。网络增值值业务板板块（所所占比例例为30%）–保网“个个人网上上门店””“团队队网上门门店”““在线交交易平台台”，网网络广告告，搜索索引擎竞竞价排名。平台出租租加盟收收入（所所占比例例为14.2%）–保网在全全国复制制保网成成功模式式，诚邀邀加盟代代理商，，实现保保网优质质品牌全全国低成成本快速速扩张。无线WAP（所占比比例为14.2%）-----3G业务收入入（手机机报，手手机投保保等）。18（二）技技术优势保网有强大技术术平台，先进行业业门户网上寿险险交易平平台投保者：：发布保保险需求求、查看看竞标信信息线下下交易保险从业业人员：：独立二二级域名名的个人人网站、、个人门门店展示示、发布布竞标方案……网上意外外险、健健康险交交易平台台产品介绍绍、提交交订单、、在线支支付、订订单查询网上车险险交易平平台车险需求求评估、、投保理理赔资讯讯、车险险报价系系统、在在线交易阿保智能能保险搜搜索引擎擎国内首创创的强大大系统行业最专专业的保保险搜索索引擎，，已列为为200７年国家家科技基基金项目保险网上上商城网上开店店：商家家信息修修改、管管理订单单、查看看客户留留言、网上购物物：我的的收藏、、我的订订单、在在线交易易19（三）盈盈利模式发展会员

最有竞争力的佣

拥金收入

最完善的

售后服务最强大技术后台支持

更便捷业务

处理流程保网收入来源无线WAP//3G业务收入入平台出租租加盟收收入网络增值业务务收入保险业务务收入保险业务务收入（门店,软件,广告等））保网WAP频道寿险20%--50%%产险10%--30%%网上直销销:30%--70%%通过出租大量量城市地地方频道道,从而获得得加盟费及及产品批批发佣金金20四、行业和和市场（一）市市场分析析21中国网上上保险市市场存在在巨大潜潜力，据据中国保保监会、、波士顿顿咨询公公司（BCG）及保网网公司数数据表明明，2004年通过网网络完成成的保险险业务量量占中国国保费总总量的比比例极少少，而到到2008年该比例例增长到到1.2%%，呈现逐逐年迅猛猛上升的的趋势，，预计2009年该比例例将达到到2%左右，按按1万亿的保保费总量量估算，，通过网网上交易易的保费费将达200亿元。在网络时时代高速速发展的的今天，，一方面面，国家家政策对对网络保保险的支支持力度度前所未未有，另另一方面面，中高高端客户户越来越越倾向于于通过网网络与保保险营销销员进行行交流，，网络保保险的拓拓展无疑疑将成为为保险营营销的大大势所趋趋。目目前在我我国保险险行业中中，保险险营销员员和保险险营销团团队的网网上展示示平台等等方面相相当一部部分还处处在空白白阶段。。市场空空间非常常巨大！22保险行业发展前景景分析一个连续续保持年年均增长长率超过过20%高速发展展的行业业一个业务务量突破破1万亿/年的市场场一个未来来发展空空间广阔阔的朝阳阳行业（二）行行业背景景和前景景（三）竞竞争对手手分析23（四）机机遇和挑挑战24面临的挑挑战保险公司司自有营营销机构构管理费费用、营营费用等等展业成成本高代理人体体系存在在诸多问问题，管管理难度度和经营营风险大大保险公司司增员成本本和代理理人渠道道拓展成成本高市场机遇遇保险公司司对保险中中介机构构的接受受程度不不断提高高，希望借助助保险中中介实现现保险流流程的优优化，创创新经营营模式，，避免“人海战术术”(天平汽汽车保险险,中中英人寿寿)；保险中介介行业刚刚刚起步步，暂无无领导性性企业。。2008年保险代代理公司司实现代代理手续续费收入入同比增增长52.01％，经经纪公司司实现营营业收入入同比增增长41.39％，经代公司司普遍规模模较小，实力较较弱，市市场分散散；当前，国国内保险险公司巨巨头看好好保险中中介发展展潜力，，纷纷搭搭建和完完善自身身保险中中介平台台。未来来，保险险中介市市场将是是巨头之之间争夺夺；中国保险险营销人人员数量量巨大。。目前已登登记在案案的保险险代理人人有近220余万名，，同时，，尚有数数百万名名未登记记但有资资格的保保险从业业人员以以及兼职职人员，，这些都都是保网网面向的的会员群群体。且且随着保保险业不不断发展展5年后后注册在在案的保保险代理理人将超超过500万人人。网络渠道道保险发发展迅猛猛，一方面，，国家政政策对网网络保险险的支持持力度前前所未有有，另一一方面，，中高端端客户越越来越倾倾向于通通过网络络购买保保险，网网络保险险的拓展展无疑将将成为保保险营销销的大势势所趋。。（五）保保网市场场销售基基本情况况25目前保网网已经确确立了中中国保险险电子商商务的领领先地位1，全国设设立8家地面分分支机构构，覆盖盖全国十十几个经经济发达达省市2，提供多多种产品品和服务务种类，，一站式式满足投投保人各各类保险险需求3，2008年成为保保监会指指定保险险中介软软件供应应商，技技术优势势遥遥领领先4，900家软件交交易终端端客户、、1400多保险交交易所会会员、近近二十万万的的保险业业务会员员、更多多的投保保人会员员，覆盖盖全国所所有省市市及港澳澳台5，通过保保网交易易平台交交易的保保单总数数累计达达11万单，几几乎涵盖盖所有保保险险种种，投保保人数近近5万人，初初步奠定定中国保保险电子子商务网网站的龙龙头地位位6，保网自自主研发发的个人人网上展展业工具具“汇保保堂—个人网上上门店””与团队队合作管管理工具具“汇贤贤堂—团队网上上门店””目前已已经投入入市场并并得到市市场的认认可，处处于发展展推广期期！26五、财务务状况（一）过过去三年年和未来来三年预预测27（二）未未来三年年利润预预测28六、投资资方案29（一）方方案概述述◊轮次：A级轮次融融资◊总计投资资：5000万人民币币◊类型型：：A级可转换换优先股股◊资金的使使用：开开发新产产品，大大力拓展展地方频频道,设立30个分公司司◊项目估值值：8916.4万人民币币（融资资前），，08年未经审审计利润润17.3倍PE◊投资方投投资金额额和占股股比例：：5000万人民币币，占股股35.92%A级轮次后后资本结结构：现有普通通股所有有者59.08%A级优先股股持有者者35.92%期权池5%总计100%%30（二）投投资成本本31◊转换：每每股A级优先股股在持有有者的选选择下，，可以在在任何时时间按照照初始协协议转换换率转换换成普通通股。◊清算优先先选择：：A级优先股股票持有有人在清清算时拥拥有在所所有普通通股持有有者、所所有其他他低于A级优先股股的证券券类别/级别持有有者之前前享有优优先选择择权◊优先购买买权：投投资人有有权在公公司发行行权益证证券的时时候按其其股份比比例（完完全稀释释）购买买相应数数量的股股份。◊期权及行行权期：：所有有创业者者、管理理层及员员工持有有的股票票期权应应在四年年内，按按照初始始期权条条款约定定的一年年修改一一次，每每年按季季度平均均授予◊董事会：：董事会会由5个席位组组成，普普通股股股东指派派3名董事，，其中1名必须是是公司的的CEO；投资人人指派2名董事，，投资人人队重大大决策具具有一票票否决权权。32（三）其其他投资资条款◊赎回：在在A级优先股股持有者者投资日日五年后后的三个个年度，，公司可可以通过过支付与与A级优先股股持有者者每股购购买价格格加上所所有声明明而未付付红利等等同数额额的现金金赎回A级优先股股。◊保护性条条款：只只要有任任何优先先股仍发发行在外外流通，，以下事事件需要要至少持持有50%优先股的的股东同同意：修修订、改改变、或或废除公公司注册册证明或或公司章章程中的的任何条条款对A类优先股股产生不不利影响响；变更更法定普普通股或或优先股股股本设设立或批批准设立立任何拥拥有高于于或等同同于A类优先股股的权利利、优先先权或特特许权的的其他股股份；◊投票权：：所有事事项提交交股东批批准,每股A级优先股股票，按按照其转转换时相相当普通通股的份份额享有有相等数数量的普普通股投投票权。。◊保密性：：除法法律要求求外，公公司不得得在未经经投资者者许可情情况下，，向关键键高层职职员、董董事会成成员或公公司会计计师或律律师外的的其他任任何人公公布或讨讨论本条条例清单单中的条条款。此此外，未未经过投投资者事事先审查查和批准准，公司司不得以以任何方方式、格格式或内内容中(包括网站站参考内内容或链链接、新新闻稿等等)。33七、投资资收益预预测3435八、投资资风险及及对策36（一）风风险描述述经营性风风险：团队执行行力出问问题；项项目方和和投资方方配合不不默契；；资金使使用不当当造成浪浪费，降降低了收收益率。。技术风险险-------计算机网网络风险险，网络络病毒、、黑客攻攻击、拒