供应链金某地产新及组合产品概述

供应链金融创新及组合产品中国建设银行深圳市分行2010年10月17日目录创新系列列产品创新组合合方案供应链融融资案例例财务采购生产销售财务采购生产销售V.Sa企业b企业财务采购生产销售a财务采购生产销售财务采购生产销售bc财务采购生产销售d财务采购生产销售财务采购生产销售efV.SA供应链B供应链产业经济济的竞争争已经由由单个企企业之间间的竞争争转变为整整体供应应链之间间的竞争争“经济效效率越来来越取决决于不同同生产活活动之间间建立起起来的相相互联系系，而不不仅仅取取决于生生产活动动本身的的生产率率状况。。”——经济学家家杨小凯凯称之为为“分工经经济的网网络效应应”针对供应应链业务务的上下下游，建建设银行行可以提提供完整整的供应应链金融融解决方方案，协协助企业业进行供供应链管管理，稳稳定供应应链企业业上下游游合作伙伙伴关系系，提升升整个供供应链价价值，增增强核心心竞争力力。661赎单融资4人民币代付3定向保理银证通8证票通7证证通6保理项下代付

5国内证委托代理议付2银行保单9代理福费廷10供应链融融资系列列创新产产品围绕商贸贸物流核核心企业业积极探探索服务务其上下下游企业业的新产产品。通过搭建建同业平平台,设计新产产品，解解决降低低成本和和银行规规模问题题。通过传统统产品和和新产品品的组合合和搭接接，为商商贸物流流企业提提供更具具竞争力力的新产产品。通过创新新银行为为商贸物物流核心心企业服服务实现现内外贸贸一体化化。一、创新新思路分层管理理模式大型供应应商:银行承兑兑汇票、、银行承承兑汇票票代理贴贴现、电电子银行行承兑汇汇票中型供应应商：定定向保理理（E点通）小型供应应商：国国内信用用证委托托代理议议付（福福费廷））及项下下的代付付一、上游游供应商商资金融融通创新新产品及及组合方方案国内信用用证委托托代理议议付是指指当买方方与卖方方双方以以国内信信用证作作为结算算工具时时，卖方方（信用用证受益益人）委委托买方方（开证证申请人人）代理理向建行行办理议议付，并并由建行行将议付付资金汇汇划至卖卖方账户户的一种种业务。。其中卖卖方为委委托人，，买方为为代理人人。产品特点点1、融资支支持物流流供应链链企业的的供应商商，同时时也是针针对物流流供应链链企业应应付帐款款的融资资模式。。2、国内信信用证委委托代理理议付项项下的代代付，供供应商可可向银行行获取较较低成本本的银行行贷款。。中小型供供应商：：国内信信用证委委托代理理议付供应商（（信用证证受益人人）委托托商贸物物流企业业（开证证申请人人）代理理向建设设银行申申请办理理应收款款买断业业务，建建设银行行在开证证行对信信用证项项下的款款项做出出付款承承诺后，，对该应应收帐款款进行无无追索权权融资的的一种业业务，其其中供应应商为委委托人，，商贸物物流企业业为代理理人。产品特点点1、加快资资金周转转。核心心企业的的供应商商可即期期收回远远期债权权，从而而加快资资金周转转速度，，缓解资资金压力力；2、可优化化核心企企业供应应商的财财务报表表；3、通过福福费廷的的转让，，供应商商可在我我行获取取较低成成本的资资金。融资期限限根据开开证行出出具的到到期付款款确认书书所记载载的信用用证付款款日确定定，最长长不超过过6个月。中小型供供应商：：国内信信用证委委托代理理福费廷廷人民币代代付赎单融资资国内保理理、保理理项下代代付证证通国内信用用证证票票通二、核心心企业自自身所需需资金融融通创新新产品及及组合方方案指建行根根据以汇汇款、国国内信用用证为结结算方式式的申请请人的资资信状况况,在申请人人出具相相关单据据并承担担融资费费用的前前提下,由我行指指示合作作银行代代我行支支付款项项所提供供的融资资方式。。产品特点点：国内内信用证证及汇款款结算方方式。期限汇汇款项项下人民民币代付付业务期期限不超超过12个月，国国内信用用证项下下人民币币代付业业务期限限不超过过6个月，且且不超过过信用证证有效期期。（一）人人民币代代付业务务人民币代代付（（汇款项项下）买方卖方卖方银行买方银行行（建设银银行）$贷记申请代付付货物运输输国内贸易合同同到期归还还代付本本息合作代付付行对外代付付款项通知代付付归还代付付本息人民币代代付（（国内信信用证项项下）买方（开证申申请人））卖方（受益人人）通知银行行开证银行行（建设银银行）$贷记申请代付付货物运输输国内贸易合同同到期归还还代付本本息合作代付付行对外代付付款项通知代付付归还代付付本息开出国内内信用证证申请开证证交单委托收款款银行应开开证申请请人要求求，与其其达成国国内信用用证项下下单据及及货物所所有权归归银行所所有的协协议后，，银行以以信托方方式预借借单据并并与信用用证付款款到期日日先行对对外付款款的行为为。产品特点点代买方垫垫付资金金、付款款赎单帮助买方方缩短付付款期限限、提高高议价能能力第一还款款来源：：信用证证项下货货物的销销售回款款融资比例例（1-保证金比比例）（二）赎赎单融资资基本功能能--为企业提提供一揽揽子解决决应收账账款问题题的综合合性金融融服务方方案保理预付付款—机遇经营营现金流流的贸易易融资应收账款款管理—企业管理理“外包包”服务务-应收账款款对账管管理-应收账款款催收-账款分析析等买方信用用风险担担保–商业信用用保险服服务保理项下下代付--基于国内内保理业业务上的的产品创创新，与与国内保保理业务务相比，，国内保保理项下下代付业业务定价价更为灵灵活，可可降低企企业的融融资成本本。（三）国国内保理理有追索权保理无追索权保理信保保理保理池融资融资租赁保理第三方担保保理保理预付款应收账款管理买方信用风险担保综合服务（三）国国内保理理申请人作作为中间间商、凭凭其收到到的信用用证向建建设银行行申请开开立第二二份内容容近似的的信用证证给实际际的货物物制造商商/供应商的的业务。。产品特点点产品分为为出口通通、进口口通、国国内通三三大类；；建立了本本币业务务和外币币业务的的关联关关系，为为客户打打通内外外贸；基于真实实的贸易易流程和和稳定的的供应链链关系，，建设银银行通过过结构设设计、流流程控制制手段来来控制风风险，替替代或部部分替代代客户办办理融资资业务时时所需的的抵质押押等其它它担保手手段，降降低客户户的融资资成本。。（四）证证证通业务流程程（四）证证证通定义指建设银银行根据据企业需需求，在在其国内内贸易背背景真实实的情况况下，以以银行承承兑汇票票或国内内信用证证方式为为企业提提供出运运货物前前或出运运货物后后短期融融资信用用支持的的金融服服务。产品特点点分为“以以票开证证”和““以证开开票”两两种；““以证开开票”业业务分为为发货前前的融资资和发货货后的融融资。（五）国国内信用用证证票票通核心企业业银证通通业务货押融资资三、下游游经销商商资金融融通创新新产品及及组合方方案指建行在在核心企企业的银银承(国内信用用证)额度范围围内,为其经销销商开立立以核心心企业为为收款人人的银承承(国内信用用证)，用于向向核心企企业(包括其下下属分子子公司)购买合同同指定交交易商品品的业务务。产品特点点通过占用用核心企企业额度度,批量解决决下游经经销商融融资问题题;有利于核核心企业业拓展销销售渠道道与加快快销货速速度；有利于核核心企业业供应链链控制力力度，提提升行业业内声望望。（一）核核心企业业银证通通业务货押融资资是指企企业以其其自有的的建设银银行认可可的动产产作质押押或以其其自有货货物存放放专业仓仓储公司司而开出出的仓单单进行质质押，向向建设银银行申请请的资金金融通业业务。产品特点点质押选择择范围广广、种类类多，包包括钢材材、有色色金属、、贵金属属（黄金金、铂金金）以及及化工原原料等；；质押期间间不影响响销售，，当需要要销售时时，企业业可以采采取多种种形式提提取货物物进行销销售。（二）货货押融资资■定向保理理(支用流程程)

核心企业业向建设设银行发发送应收收账款（（发票））信息供货商号号码发发票号号订订单号送送货货日期开开票票日期票票面面金额应应收收账款金金额结结算方方式建设银行行根据发发票金额额的80％发放保保理预付付款案例一：：定向保保理+核心企业业银证通通供应商网网上申请请支用■定向保理理

建设银行行根据核核心企业业从ERP系统中发发送过来来的发票票信息实实时计算算出供应应商可支支用金额额，在网网银上供供供应商商查询。。供应商定定保业务务网银体体验供应商通通过网银银发送支支用申请请，无需需提供任任何纸质质资料供应商定定保业务务网银体体验商贸客户户供应链链融资解解决方案案境外出口商进口商境内客户监管方信用证赊销融货通国内保理理案例例一一：融货货通+国内保理理■货物进口口融资阶阶段：融融货通流流程申请开立立信用证证国外供货货商生产产发货、、提交单单据银行审核核单据，，准备信信用证兑兑付发放信托托收据贷贷款支付付信用证证款项货物由监监管方运运至指定定仓库监监管■货物国国内销售售融资阶阶段：国国内保理理流程建行委托托监管方方将货物物运至下下游客户户，取得得签收单单将应收帐帐款转让让给建行行，向建建行申请请保理预预付款银行发放放保理预预付款，，用于归归还信托托收据贷贷款应收帐款款到期回回款后，，用于归归还对应应保理预预付款案例三应应收帐款款融资供应商准上市企业境内客户保险公司司境外关联公司境外客户国内信用用证委托代理理议付准上市企企业供应应链融资资解决方方案准上市企企业供应应链融资资解决方方案供应商准上市企业境内客户保险公司司境外关联公司境外客户上市保准上市企企业供应应链融资资解决方方案供应商准上市企业境内客户保险公司司境外关联公司境外客户两岸联合合投保■境内内应收账账款解决决方案——上市保1.企业将其其对境内内下游的的应收账账款向保保险公司司投保2.占用保险险公