银行业反洗钱考试题库(完整版)

第第页共41页涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间有关账户仍可受偿债权。（√）大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。（√）金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。（）在与客户的业务关系存续期间金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时金融机构应重新识别客户身份及时调整其风险等级分类以确认其身份和有关交易是否可疑。（√）反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。（√）依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定依法对相关资产采取冻结措施。（）二、单选题1.为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的现金存取业务时银行业金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。CC．5,12.刘某申请开立银行本票金额为300万元收款人是某贸易公司而该本票的最后持票人是某个体经营店则金融机构（）。DD．可以仅在实际兑付时报送大额交易报告以下交易中需报送大额交易报告的是（CC）。A．300万元的定期存款到期后续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。某司法局收到其他单位的300万元转账。CC．某武警部队文工团向个体工商户转账0300万元。D.某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产应当立即采取（）措施。DD．冻结金融机构发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录或者客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论的可（）其风险评级。调高（）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。金融机构的负责人7.金融机构应建立适当的机制确保（）及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息以便釆取有效措施处置风险。C.业务条线8.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内未接到侦查机关继续冻结通知的金融机构应当立即解除临时冻结。C.489.当客户向境外汇出资金金额达到单笔人民币（）或者外币等值（）以上时金融机构应完整登记相关汇款交易信息。CC．100000元01000美元以下属于恐怖融资的是（DD）以提供账户的方式为犯罪分子掩饰非法所得开立假名账户掩饰非法所得将非法所得汇往国外将合法所得用于资助恐怖分子如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）金融机构应首先（）。B.尽可能采取强化的客户尽职调查措施12.在与客户的业务关系存续期间若客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的金融机构应（）。中止为客户办理业务13.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定当日单笔或者累计人民币交易（）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。AA．55万11万14.金融机构应当按本机构可疑交易报告内部操作规程分析确认可疑交易后及时以（）方式向中国反洗钱监测分析中心提交交易报告。AA．电子15.《反洗钱法》规定履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（）受法律保护。AA．大额交易和可疑交易报告客户与证券公司进行金融交易通过银行账户划转款项的由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。DD．银行《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告受法律保护的对象有（）AA．所有履行反洗钱义务的机构《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定非自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。DD．0200万020万银行在办理汇入汇款业务时如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的应要求境外机构补充。BB．汇款人住所《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定金融机构应当在大额交易发生后（）个工作日内通过其总部或者由总部指定的一个机构及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。BB．55金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告致使洗钱后果发生的国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。BB．55万元以上050万元以下中国人民银行设立（）负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。BB．中国反洗钱监测分析中心选项中的哪种交易银行业金融机构可以不报告（DD）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金与其实际经营情况不符B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保DD．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换《反洗钱法》规定任何单位和个人发现洗钱活动有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。DD．中国人民银行及公安机关《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定自然人银行账户与其他银行账户单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。CC．1000026.金融机构分析、识别通过交易监测标准筛选出的交易后认为不作为可疑交易报告的应当记录（）。AA．分析排除的合理理由27.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条规定银行对符合规定条件的大额交易如未发现该交易可疑的可以不报告。以下不属于规定条件的是（DD）活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。金融机构内部调拨资金。商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。DD．．个体工商户050万元大额现金存取。28.金融机构应当设立（）的反洗钱岗位配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作并提供必要的资源保障和信息支持。AA．专职中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。DD．可疑交易按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定以下哪项说法不正确？（AA）AA．金融机构无需对本机构建立的交易监测标准有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形。金融机构应当定期对交易监测标准进行评估并根据评估结果完善交易监测标准。如发生突发情况或者应当关注的情况的金融机构应当及时评估和完善交易监测标准。人民银行反洗钱部门对金融机构开展风险评估时评估人员应不得少于几人？（）AA．22人32.金融机构在开展客户身份识别过程中如果客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的金融机构应中止为客户办理业务。请问这里的“合理期限”是指（）D．并非一个固定的期限要求由金融机构自行确定33.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定以下哪项说法不正确？（DD）金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备。金融机构应当设立专职的反洗钱岗位配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。DD．金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统以账户为基本单位开展资金交易的监测分析。34.请问外国政要到你行开户如何进行客户身份识别（）。BB．必须经由高级管理层批准才可以开户中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员（）CC．埃格蒙特集团（Egmont）从目前国内外反洗钱形势看以下表述不正确的是（CC）A.境内外恐怖分子相互勾结是我国恐怖威胁的主要特征B.跨境汇兑型地下钱庄是当前的主要形态CC•养老、房地产领域成为新的非法集资高发领域电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要的诈骗类型37.金融机构如果发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与联合国安理会的决议确定的名单相关应采取以下哪些措施。（）DD•按规定提交可疑交易报告按照我国为执行联合国安理会决议所作安排的要求采取措施38.下列属于大额交易的是（AA）AA．一笔525万元人民币的现金汇款当日累计支取现金人民币18万元C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账39.银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时境外收款人住所不明确的可登记接收汇款的（）。DD．境外机构所在地名称金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行（）分析、识别并记录分析过程。AA．人工金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告（）对该金融机构作出行政处罚。BB．只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构金融机构应当设立专职的（）配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。BB．反洗钱岗位银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。AA．董事会或者其他高级管理层根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家法律规定和监管要求对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的应当将相关情况及时报告（）。DD．金融机构总部45．金融机构应增强内部反洗钱工作报告路线的（）完善内部管理制约机制股份制商业银行应实施董事会、监事会对高级管理层的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控防范内部人员参与违法犯罪活动。DD．独立性和灵活性46.金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供（）服务时应实行严格的身份认证措施采取相应的技术保障手段强化内部管理程序识别客户身份。AA．非柜台方式的（）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。AA．金融机构的负责人《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的可以向提交报告的金融机构发出补正通知金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。BB．55金融机构将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料（）AA．自生成之日起至少保存55年法人金融机构自主开展洗钱风险自评估评估的结果和相关材料应如何报送人民银行？（）BB．作为即时报告报送以下关于风险评估的监管措施表述正确的是？（BB）非法人金融机构也必须开展洗钱风险自评估BB．法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度按照风险为本的原则定期对本机构内外部洗钱风险进行分析研判法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估金融机构洗钱风险自评估结果可以不报告给人民银行52.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》（）的规定予以处罚。BB．第三十一条、第三十二条选项中交易的发生额都在200万元以上哪一种属于大额交易报告的范围。（DD）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D.非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易对金融机构建立内控制度以下说法正确的是（CC）。有了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》金融机构可以不必制定自己的大额交易和可疑交易制度直接执行法规就行金融机构目前经营的业务并未涉及恐怖融资因此并不需要制定报告涉嫌恐怖融资的可疑交易制度CC•金融机构建立的反洗钱内部控制制度必须符合内容的广泛性、对象的特定性、形式的完整性、执行的强制性的特点D・因为金融创新的需要有时业务人员可以灵活操作绕开反洗钱制度规定开展业务55.为外国政要开立账户时应当经机构（）的批准。DD．高级管理层56.金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的金融机构应当（）。CC．一并采取冻结措施。57.覃某经营一家公司公司股份分布为覃某占60%其妻占20%他的朋友王某占20%。覃某另有小车一辆、房子一套属于夫妻共同财产覃某名下的银行账户存款若干。现查明覃某长期为恐怖分子提供资金但王某和覃某的妻子均未参与且不知情。根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》应当对覃某的哪些资产实施冻结。（）CC．60%的公司股份、车、房子及覃某的账户存款三、多选题1.某县A银行通过筛查发现涉恐人员拥有或者控制的资产立即采取冻结措施后将资产数额、权属、位置、交易信息等情况通过电话报告县公安局和市国家安全局冻结后安全机关要求A银行不得告知客户。根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》以下哪些说法正确。（BC）应当报告公安机关和安全机关同意后再立即实施冻结B.不应电话报告公安和国家安全部门应该以书面形式报告冻结后应同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构冻结后及时告知客户并说明采取冻结措施的依据和理由2.金融机构在与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时应当严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第六条的规定充分收集有关境外金融机构（ABCD）等方面的信息评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况及其反洗钱、反恐怖融资（以下统称反洗钱）措施的健全性和有效性以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责以决定是否与境外金融机构建立代理行关系或开展其他形式的业务合作。A.业务B.声誉C.内部控制D.接受监管金融机构开展可疑交易报告工作时应建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程有效整合（B）与（D）两项工作。客户风险控制可疑交易监测分析提升数据质量客户尽职调查下列说法符合《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》规定的有哪些。（AD）同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的应当按最长期限保存同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的应当按照最短期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录C.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年D.交易记录自交易记账当年计起至少保存55年某银行在日常的账户资金监测过程中发现有公安部公布的恐怖活动人员在本银行有一年定期存款单、抵押给银行的与他人共有的房屋产权证、质押给银行的小轿车一辆、在银行开立的专用买卖股票的账户余额2万元等请问该银行可以对哪些资产采取冻结措施。（ABCD）一年定期存款单抵押给银行的与他人共有的房屋产权证质押给银行的小轿车一辆在银行开立的专用买卖股票的账户余额22万元金融机构应建立反洗钱培训长效机制确保各类金融从业人员及时了解（ABCD）洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。反洗钱监管政策反洗钱内控要求反洗钱新方法反洗钱新技术7.以下说法正确的是（BD）为保持交易监测标准的前后一致性金融机构的监测标准一旦确定不得擅自变更。金融机构应当定期或不定期评估交易监测标准的有效性并不断优化完善。金融机构可以依靠软件公司改造或开发反洗钱系统并拷贝移植使用软件公司推荐的行业监测标准。金融机构是监测标准的制定主体应当建立符合本机构行业、地域和客户特点的监测标准。A银行因为拓展国际业务的需要拟与外国的B银行建立代理行业务。在建立代理行业务关系前A银行应采取以下哪些措施（ABCD）。从可靠渠道充分收集BB银行在业务、声誉、内部控制和接受反洗钱监管方面的信息向向BB银行发放反洗钱调查问卷评估BB银行反洗钱、反恐融资措施的健全性和有效性以书面方式明确与BB银行在客户身份识别、客户资料保存和交易记录保存方面的职责需要经过董事会或者其他高级管理层的批淮如果（ABCD）来自洗钱、毒品或腐败等犯罪髙发国家（地区）金融机构应尽可能采取强化的客户尽职调查措施。客户客户的实际控制人交易的实际受益人办理跨境汇款交易的对方金融机构出现下列（BCD）情况时应当重新识别客户身份。客户要求变更密码的客户交易异常的客户要求变更注册资本的客户要求变更经营范围的申请开立基本存款账户的银行应按照客户性质和类型要求客户出具（BCD）企业法人应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件BB．非法人企业应出具企业营业执照正本CC．机关和实行预算管理的事业单位应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明DD．非预算管理的事业单位应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书反洗钱规章关于客户身份识别的原则性要求包括（ABCD）了解客户本人的真实身份了解客户的交易目的和交易性质了解客户的资金来源和用途了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人13.与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时应充分收集该机构（ABCD）等方面的信息。业务声誉C.内控制度D.接受监管14.对于风险等级较高的境外金融机构金融机构不仅要按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第六条的规定以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责而且应当明确约定本金融机构出于（ABCD）方面的需要可对境外金融机构采取必要的洗钱风险控制措施。执行我国反洗钱法律规定遵循国际反洗钱监管惯例自主控制洗钱风险自主控制恐怖融资风险以下哪些人员需要承担反洗钱职责。（ABCD）高级管理人员反洗钱合规部门负责人公司业务客户经理对私柜员金融机构开展客户洗钱风险等级分类管理工作的原则是（ABCD）风险相当原则同一性和全面性原则动态管理原则D.保密原则17.以下说法正确的是（ABD）按照保存介质不同保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度做到防霉、防蛀、防火。档案销毁时可由一人负责现场监销。借阅档案要按规定办理登记手续。对以下临时冻结措施说法正确的有（ABCD）客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。临时冻结期限为848小时自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。O金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后848小时内未接到侦查机关继续冻结通知。反洗钱现场检查的方式有（ABCD）A.查阅资料B.询问C.现场测试D.数据筛选20.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的大额现金交易报告标准是（BC）。当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）。当日单笔或者累计交易人民币55万元以上（含55万元）。当日单笔或者累计交易外币11万美元以上（含11万美元）。当日单笔或者累计交易外币5万美元以上（含5万美元）。21.以下说法正确的是（ABD）内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面并根据本单位的业务规模、特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别。内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试定期检验上述工作的规范化和准确性。金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责。DD．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。22.为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（ABCD）AA．客户的住所地或者工作单位地址BB．客户的联系方式CC．客户的身份证件或者身份证明文件的种类DD．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限23.反洗钱岗位人员包括（ABCD）反洗钱工作负责人反洗钱合规官反洗钱合规专员反洗钱情报专员以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？（ACD）其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户长期存在大额交易的客户C.与髙风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户股权结构过于复杂使实际受益人难于辨认的客户金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与（BCD）有关的不论所涉及资金金额或者资产价值大小应当提交可疑交易报告。大额交易洗钱恐怖主义活动其他违法犯罪活动金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有（ACD）反洗钱内控制度必须结合业务。B•反洗钱内控制度必须保持稳定性与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易。反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理。发放外汇贷款后银行应持续关注客户的（ABCD）。融资后资金流量业务状况贷款资金流向信用状况银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单但不能确认的应当立即采取交易限制措施并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（ABCD）不予开立金融账户停止使用金融账户暂停金融交易拒绝转移或转换金融资产在履行客户身份识别义务时若客户无正当理由拒绝更新客户（ABC）信息的金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。住址职业联系方式配偶30.刑法第一百二十条之一规定的”；实施恐怖活动的个人”包括以下哪些个人。（ABCD）预谋实施恐怖活动的个人准备实施恐怖活动的个人实际实施恐怖活动的个人实施恐怖活动未遂的个人31.可疑交易报告的内容包括（ABC）可疑交易主体的身份信息可疑交易的明细信息可疑交易特征描述以上均不正确32.可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时以电子形式或书面形式向（AB）报告。所在地中国人民银行或者分支机构所在地公安机关所在地人民法院所在地银监机构33.为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时应查看客户的（ABCD）经过公证的境外有效商业注册登记证明文件其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书能够证明授权人有权授权的文件34.对符合选项中条件之一的大额交易如未发现该交易可疑的金融机构可以不报告：（ABCD）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易金融机构内部调拨资金金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付35.以下说法正确的有（AC）只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产都属于恐怖融资范畴。只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产才属于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子就不会涉嫌恐怖融资。无论是恐怖组织、恐怖分子自身还是其他人或组织只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施就不应将其确定为恐怖融资行为。中国反洗钱十年取得的工作成果包括（ABCDE）建立健全反洗钱法律制度体系建立运行顺畅的反洗钱工作机制开展持续深入的反洗钱监管金融机构反洗钱履职能力进一步提升广泛深入地开展国际合作从目前国内外反洗钱形势看反洗钱工作机制已覆盖以下领域（ABCD）（需验证）A.反洗钱B.反恐怖融资C.反大规模杀伤性武器扩散融资D.反逃税A银行需要按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定将以下哪些交易作为大额交易进行报告（AD）。AA.A银行的某自然人客户通过该银行向境外单笔现金汇款人民币010万元。A银行的某自然人客户通过该银行向境外单笔转账汇款人民币10万元。A银行的某非自然人客户向境内B银行的某自然人客户转账人民币100万元。AD.A银行的某自然人客户向境内BB银行的某非自然人客户转账人民币050。万元。按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定以下哪些说法是正确的（ABCD）。金融机构应当对规定的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测。金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的应当同时向中国反洗钱监测分析中心和人民银行提交可疑交易报告。恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的金融机构应当立即开展回溯性调查。法律、行政法规、规章对规定的涉恐名单的监控另有规定的金融机构应当从其规定。以下说法正确的是（AACC）。（需验证）金融机构应对分支机构可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。金融机构无须对分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。金融机构应当对附属机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。金融机构无须对附属机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。实施现场调查时调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料:（ABCD）账户信息包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料交易记录包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料汇出汇款业务环节银行应登记哪些信息？（ABC）汇款人的姓名或者名称汇款人账户、住所收款人的姓名、住所汇款银行的地址43.根据《反洗钱法》第三十二条规定金融机构有下列行为之一的由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员处一万元以上五万元以下的罚款:（ABC）违反保密规定泄露有关信息的故意提供虚假材料的拒绝、阻碍反洗钱检查的未指定专人联络现场检查事项的44.关于金融机构反洗钱培训对象的说法以下正确的是（AD）培训对象应包括高级管理层只有反洗钱岗位的人员才需要培训反洗钱操作人员才应接受培训髙级管理层不接触具体业务不需要培训反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训45.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作必须有(ABCD)的支持？管理制度和工作制度分类参数体系分类参数体系DD..系统控制体系以下说法正确的是(ABD)为了保护金融机构良好的名誉承担应有的社会责任各金融机构应开展反洗钱宣传工作。金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上制定有针对性的宣传计划。金融机构地区分支机构不必自行制定宣传计划。反洗钱宣传应区分对象的不同采取内部宣传和外部宣传两种方式。以下说法正确的是(ABCC)金融机构应当鼓励分支机构主动发现客户的异常交易行为并及时报告丰富交易监测标准。金融机构可以根据各分支机构的实际情况对不同机构设置不同的交易监测标准或监测阈值。金融机构交易监测标准的建立应当基于对大量历史可疑数据和典型案例的分析。某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃短期内款项分别通过网银及现金形式存入笔数极多存入款项短期内以现金方式提出提款后又要求银行职员将现金存入其