申请与征信相关表格（营业部）

精选优质文档-----倾情为你奉上精选优质文档-----倾情为你奉上专心---专注---专业专心---专注---专业精选优质文档-----倾情为你奉上专心---专注---专业客户风险承受能力调查表声明：本调查表的准确性视您所填写的答案而定，如有任何疑问，您可以对投资产品是否合适进行独立评估。本公司建议您最少每年或当您的状况有任何重大转变时，对您的风险承受能力进行重新评估，以确保您的投资决定与您对风险所持的态度一致。请您打“√”进行选择：1.您的年龄是：A.25岁以下B.25至40岁C.40至55岁D.55岁以上2.您的投资经验：A．主要是银行存款、国债等，对股票等证券接触不多；B．投资过股票，但需要帮助C．投资过股票等，不够理想。D．进行了多年的股票投资，经验丰富。3.您的投资理念：A.资产安全，有稳定的回报；B.资产稳定增长，不会剧烈波动；C.掌握牛熊节奏，牛市参与熊市退出；D.参与热点投资，获得最大收益。4.您的投资期限：A．1年以下B．1-5年C．5-10年D.10年以上5.您现在的投资占您可以投资的资产（不包括房产）的百分比是：A.少于25%B.介于25%--50%之间C.介于50%--75%之间D.超过75%6.您预计收入在未来五年的情况A.收入增幅大,远远超过通货膨胀B.收入增幅超过通货膨胀C.收入增幅和通货膨胀持平D.收入增幅低于通货膨胀7.您有应急备用金吗？A.有,金额超过6个月收入B.有,金额介于3至6个月收入之间C.有,金额低于3个月收入D.没有8.您做投资决策方式A.自己决定，并有信心B.自己决定，但信心不足C.参考投资顾问建议进行D.由我的投资顾问决定9.您个人对长期投资风险的感受A.可承受风险较高品种,对预期回报要求较高B.高风险和低风险的组合投资,对预期回报有一定的要求C.着重投资低风险的产品D.只选择能够保障本金安全的投资10.若您拥有一些股票，当指数在三天内大跌10％，您会：A.趁低价再行购买B.会密切留意市场的走势，但不会马上行动C.至少卖出部分股票并等待大势回暖D.会卖出所有股票您的风险承受能力评级为：，请根据您的风险承受能力评估结果进行投资品种的选择；如您的选择与上述评估结果不符，请您根据“买者自负”原则审慎决定。客户声明：本人完全理解本调查表，并接纳上述对本人的风险承受能力评估结果。客户签名：资金账户：调查日期：年月日投资建议：低风险承受能力客户：对市场可能的风险持谨慎的态度，注重本金的安全性，对期望收益率不高；投资主动性较低，适合固定收益类投资工具。建议投资于国债、货币市场基金、保本基金。中低风险承受能力客户：对市场可能的风险有一定的认识，可以承担一定中低类风险，在本金安全的基础上，期望资产获得一定的增长，适合投资于兼顾保本及温和升值能力的投资工具。建议投资于国债、企业债券、货币市场基金、保本基金、债券基金及配置型基金、股票。注意股票及股票类基金的投资比率不宜超过30%。中等风险承受能力客户：对市场的风险有较强的认识，可以承担中等程度的风险，期望投资获得稳定的增长，对市场波动有一定认识；投资较为主动，适合投资于具备较强升值能力的投资工具。可以建议投资于包括国债、企业债券、货币市场基金、保本基金、债券基金、保守配置基金、积极配置基金及股票类基金、股票。注意股票类基金和股票的投资比率不宜超过50%。中高等风险承受能力客户：对市场风险有较深的认识，可以承担中高等级的风险，期望投资获得长期的成长，对中长期波动有较好的理解；投资积极主动，适合投资于具备量好升值能力的投资工具。可以建议投资于股票、保守配置基金、积极配置基金、股票型基金等。高风险承受能力客户：对市场风险有自己独到的认识，敢于承担高级别的风险，对短期波动较为敏感，期望在市场变化中获得较高回报，投资以中短期为主。可以建议投资于股票型基金、股票、权证、期货等。注意权证、期货等高风险投资比率。

风险承受能力调查表得分对照表选项题目序号分值ABCD13分2分1分0分21分2分3分4分31分3分5分8分412分9分6分3分52分4分6分8分612分9分6分3分78分6分4分2分812分9分6分3分98分6分4分2分109分6分3分0分

XX证券客户风险承受能力调查问卷分析分类标准：1、20分以下低风险承受客户：对市场可能的风险持谨慎的态度，注重本金的安全性，对期望收益率不高。投资主动性较低，适合固定收益类投资工具。2、20-30分中低风险承受客户：对市场可能的风险有一定的认识，可以承担一定中低类风险，在本金安全的基础上，期望资产获得一定的增长。适合投资于兼顾保本及温和升值能力的投资工具。3、31-45分中等风险承受客户：对市场的风险有较强的认识，可以承担中等程度的风险，期望投资获得稳定的增长，对市场波动有一定认识。投资较为主动，适合投资于具备较强升值能力的投资工具。4、46-65分中高等风险承受客户：对市场风险有较深的认识，可以承担中高等级的风险，期望投资获得长期的成长，对中长期波动有较好的理解。投资积极主动，适合投资于具备量好升值能力的投资工具。5、66分及以上高风险承受客户：对市场风险有自己独到的认识，敢于承担高级别的风险，对短期波动较为敏感，期望在市场变化中获得较高回报，投资以中短期为主。

融资融券业务知识测试问卷单项选择题，以下各题中有一个正确答案，每题5分，正确得5分，未答或错误得0分，共100分。融资融券交易与普通证券交易不同的有（）投资者从事融资融券交易时，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券；从事普通证券交易时，只能在与证券公司约定的范围内买卖证券投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担。从事融资融券交易时，如不能按时足额偿还资金或证券，会给证券公司带来风险投资者从事普通证券交易，可以向证券公司借入资金买入证券，也可以向证券公司借入证券卖出融资融券交易与普通证券交易相比，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，因此投资者的收益也一定会加大客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。信托财产交易所财产证券公司财产登记结算公司财产投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。签订《融资融券交易风险揭示书》提交资信证明材料及担保资产签订《融资融券合同》其他三项都包括投资者从事融资融券交易，可以通过（）方式向信用资金账户转入现金。其他三项都不对柜台现金存入从普通资金账户直接转入通过银行第三方存管转入客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种（）？定期存折汽车现金+符合规定条件的股票房产投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物由（）构成。该客户信用账户以及普通账户内的所有资金该客户普通账户内的所有证券和资金该客户信用账户内的所有证券和资金该客户信用账户以及普通账户内的所有证券关于“标的证券”正确的说法是（）标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券在沪、深交易所上市的所有证券证券公司确定标的证券名单,可以超出证券交易所公布的标的证券名单标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布证券公司对投资者提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。其计算公式为（）。维持担保比例=现金/信用证券账户内证券市值总和维持担保比例=信用证券账户内证券市值总和/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价）维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和)维持担保比例=（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和）/(现金+信用证券账户内证券市值总和)客户信用账户的维持担保比例不得低于（）。100%300%150%130%投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（）160%150%130%140%客户信用账户维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（）。交易所另有规定的出外。150％，130％300％，300％150％，150％300％，150％下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是（）。保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)+∑［(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率］＋∑［(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率］-∑融券卖出金额-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例-利息及费用保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)保证金可用余额＝现金+∑充抵保证金的证券市值保证金可用余额＝现金某客户账户内有100万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.7，则100万元股票A股票可以充抵的保证金是（）？70万元80万元100万元50万元如果融券卖出的标的证券当天有成交，则其申报价格不得低于（）。价格无限制上一交易日收盘价最新成交价当天开盘价投资者卖出信用证券账户内证券所得价款（）。可以自行考虑是否归还融资欠款可以直接转出信用证券账户先偿还其融资欠款可以在当日交易收市前买入其他证券投资者从事融券交易，除了“直接还券”方式外，还可以选择（）的方式，偿还向证券公司融入的证券。卖券还款融券卖出买券还券融资买入投资者融券卖出股票所得资金（）：可以自由支配可以用来买入股票除买券还券外，不得他用可以转出信用资金账户客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（）。给客户增加新的融资融券额度根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索给客户延期根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索当投资者维持担保比例低于130%时，会接到证券公司的补仓通知，若通知日为T日投资者追加担保物的期限不得超过()交易日，否则将面临被证券公司强制平仓的风险。T+4T+2T+3T+1客户为什么要避免强制平仓情形的发生？（）因发生过强制平仓，客户的信用等级下降，影响日后的授信额度客户在强制平仓阶段，没有操作上的主动权资金损失最大，因为使强制平仓操作成功进行，可能会以涨跌停价位完成平仓操作其他三项都包括客户签名：日期：得分：推荐人签名：客服主管签名：

融资融券业务知识测试问券答案1、B2、A3、D4、D5、C6、C7、A8、C9、D10、B11、B12、A13、A14、C15、C16、C17、C18、B19、B20、D测试得分80分及以上为合格

融资融券业务申请表（个人）日期：年月日一、基本信息姓名客户代码身份证号码所在营业部资金账号上海证券账号深圳证券账号出生年月年月婚姻状况□已婚有子女□已婚无子女□其他学历□本科以上□高中、专科□高中以下工作单位类别□政府机关和事业单位□国有大型企业□国有中型企业和私营大企业（含中大型外资企业）□国有小型企业和私营小型企业（含小型外资企业）□自由职业□其他个人收入状况□无收入证明□年收入为_______________万元联系电话手机号码联系地址邮编E-mail家庭财务状况□家庭财务状况稳健，短期（6个月）无重大支出□家庭财务状况不稳健，短期有重大支出是否有未结诉讼□无□有(□原告方□被告方□其他__________,涉讼金额___________)二、资产状况普通账户资产在本公司账户内资产总值（以申请当日对账单为准）为__________万元其他金融资产□无其他金融资产证明□有其他金融资产证明，总值（不包括在本公司账户内资产）为___________万元三、持有限售股及作为上市公司董事、监事、高级管理人员情况持有限售股情况（包括已解禁和未解禁的）□未持有限售股（包括已解禁和未解禁的）□持有，具体明细如下证券代码证券名称数量解禁日期作为上市公司董事、监事、高级管理人员情况□不是上市公司董事、监事、高级管理人员□是上市公司董事、监事、高级管理人员，具体如下公司名称上市证券代码职务任职期限四、业务申请内容申请情况□首次申请□再次申请□额度调增申请申请额度融资融券额度：____________________万元融资额度：__________________万元融券额度：________________万元五、资信支持材料清单申请资料份数收入证明税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单银行出具的近期连续三个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明金融资产证明申请当日普通账户对账单一个月以内的载有客户资产总额和明细记录的证券或期货对账单加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存款证明加盖业务专用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明加盖银行业务章的纸黄金或者实物黄金证明与金融机构签署的相关协议或出具的资产证明文件外部信用证明中国人民银行个人信用中心两个月内出具的个人信用报告其他资料证明XX证券有限责任公司：本人郑重承诺：本人未曾受监管机构、沪深证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司等的处罚或者证券市场禁入，不属于法律法规禁止开立信用账户的个人、机构范围；本人未利用他人名义开立信用账户，且未与其他证券公司签订融资融券业务合同；本人普通证券账户中的证券未设定担保，不存在其他权利瑕疵，未被采取查封、冻结等司法强制措施；本人不将股改限售股份和解除限售存量股份转入信用账户作为担保物，上市公司董事、监事及高级管理人员不提供自身上市公司的股票作为担保物；本人未曾在证券交易中存在承担违约责任的行为，无对XX证券有限责任公司到期未偿还的债务；本人不是XX证券有限责任公司员工及配偶，或公司的股东、关联人；本人已获悉XX证券有限责任公司对融资融券业务风险的提示，并自愿申请办理融资融券业务；本人知晓此申请表为融资融券业务申请表，保证本申请表内容及提供资料的真实性、有效性、合法性、完整性,因本人所提供资料引起的法律后果和法律责任由本人承担；以上资料发生变更时本人将及时通过书面方式通知贵营业部进行修改。申请人签名：申请日期：年月日注意：本表格由客户填写，其中所填数值精确到个位。

融资融券业务申请表（机构）日期：年月日一、基本信息1、申请机构基本信息机构名称客户代码证件类型证件号码所在营业部资金账号上海证券账号深圳证券账号公司地址及邮编联系电话E-mail成立时间是否上市公司□是□否注册资本万元公司经营范围是否有未结诉讼□无□有(□原告方□被告方□其他_________,涉讼金额____________)2、法定代表人资料姓名证件类型证件号码联系电话手机号码E-mail3、授权代理人资料姓名证件类型证件号码联系电话手机号码E-mail4、业务联系人资料姓名证件类型证件号码联系电话手机号码E-mail联系地址邮编二、业务申请内容申请情况□首次申请□再次申请□额度调增申请申请额度融资融券额度：____________________万元融资额度：__________________万元融券额度：________________万元三、财务状况普通账户资产在本公司普通账户资产总值（以申请当日对账单为准）为______________万元总资产________________万元净资产________________万元净资产收益率资产负债率速动比率经营活动净现金流占流动负债比率四、持有限售股情况（包括已解禁和未解禁的，没有填写“无”）□未持有限售股（包括已解禁和未解禁的）□持有限售股证券代码证券名称数量解禁日期五、信用支持材料清单申请资料份数经具备资格的中介机构审计的最近三年财务报告申请当日普通账户对账单外部信用评级报告其他资料证明XX证券有限责任公司：本单位郑重承诺：本单位未曾受监管机构、沪深证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司等的处罚或者证券市场禁入，不属于法律法规禁止开立信用账户的个人、机构范围；本单位未利用他人名义开立信用账户，且未与其他证券公司签订融资融券业务合同；本单位普通证券账户中的证券未设定担保，不存在其他权利瑕疵，未被采取查封、冻结等司法强制措施；本单位不将未解除限售股份转入信用账户作为担保物，在一个月内将解除限售股份充抵保证金以及通过证券交易所集中竞价交易系统出售的数量之和不得超过该上市公司股份总数的1%；本单位未曾在证券交易中存在承担违约责任的行为，无对XX证券有限责任公司到期未偿还的债务；本单位不是XX证券有限责任公司的股东、关联人；本单位已获悉XX证券有限责任公司员工对融资融券业务风险的提示，并自愿申请办理融资融券业务；本单位知晓此申请表为融资融券业务申请表，保证本申请表内容及提供资料的真实性、有效性、合法性、完整性,因本单位所提供资料引起的法律后果和法律责任由本单位承担；以上资料发生变更时本单位将及时通过书面方式通知贵营业部进行修改。法定代表人（或其授权代理人）签名：机构盖章：申请日期：年月日注：本表格由机构客户法定代表人或其授权人临柜填写，其中所填数值精确到个位。

融资融券业务征信表（个人）日期：年月日第一部分：基本信息姓名资金账号所在营业部申请融资融券额度：_________________万元申请融资额度：__________________万元申请融券额度：__________________万元第二部分：征信信息1、基本情况年龄□18-28岁□29-60岁□61-70岁□71岁及以上学历□大学本科及以上□高中及大专□高中以下婚姻状况□已婚有子女□已婚无子女□其他单位类别□政府机关和事业单位□国有大型企业□国有中型企业和私营中大型企业（含中大型外资企业）□国有小型企业和私营小型企业（含小型外资企业）□自由职业□其他2、财务状况客户金融资产中银行存款□无银行存款证明□银行存款<10万元□10万元≤银行存款<50万元□银行存款≥50万元个人收入状况□无收入证明□年收入<10万元□10万元≤年收入<50万元□年收入≥50万家庭财产状况□家庭财务状况稳健，短期（6个月）无重大支出□家庭财务状况不稳健，短期有重大支出3、证券投资经验与风险偏好投资年限（自客户开立普通证券账户卡）□2年以下□2年以上（含），5年以下□5年以上（含）客户风险承受能力调查结果□中□中高□高普通证券账户资产情况□50万元≤普通证券账户资产<100万元□100万元≤普通证券账户资产<200万元□普通证券账户资产≥200万元研究能力□有独立研究能力，趋势把握较好□有一定研究能力，操作不太果断□研究能力欠缺，跟风型投资活跃程度□一般年换手率<2倍□2倍≤一般年换手率<4倍□4倍≤一般年换手率<6倍□6倍≤一般年换手率<8倍□8倍≤一般年换手率<10倍□一般年换手率≥10倍投资稳定性□普通账户沪深300股票占账户总市值<10%□10%≤普通账户沪深300股票占账户总市值<30%□30%≤普通账户沪深300股票占账户总市值<60%□普通账户沪深300股票占账户总市值≥60%投资收益水平□最近半年账户收益率相对沪深300指数<-10%□-10%≤最近半年账户收益率相对沪深300指数<-5%□-5%≤最近半年账户收益率相对沪深300指数<0□0≤最近半年账户收益率相对沪深300指数<5%□最近半年账户收益率相对沪深300指数≥5%4、诚信状况外部征信资料□无□有，记录结果较差（大于2笔或单笔金额大于1万元不良记录）□有，记录结果中等（小于2笔小额不良记录，小于1万元）□有，记录结果较好（无不良记录）保证金追加情况□未发生过追加保证金情况□发生过，合同期内小于2次，并及时足额追加□发生过，合同期内等于或大于2次，并及时足额追加□发生过追保情况，不能及时足额追加平仓情况□合同期内无平仓记录□合同期内有平仓记录，小于2次□合同期内有平仓记录，等于或大于2次第三部分：必备申请资料清单申请资料份数备注融资融券业务申请表个人身份证明复印件上海A股证券账户卡复印件深圳A股证券账户卡复印件客户普通证券账户对账单客户填写的《客户风险承受能力调查表》□高□中高□中客户填写的《融资融券业务知识测试问卷》第四部分：可选申请资料清单申请资料有否份数页数资料详情收入证明金融资产证明征信资料证明其他资料证明第五部分：营业部征信结果□1、符合法律法规规定，允许开立证券账户的个人；□2、本人提出从事融资融券业务申请；□3、持有普通证券账户，且在公司开户时间达到18个月以上；□4、申请融资融券业务时在我公司普通证券交易账户上的资产达到50万以上；□5、开户资料规范、账户状态正常、交易结算资金已纳入第三方存管；□6、有一定风险承受能力且已通过公司融资融券业务知识测试；□7、客户对公司不存在到期未偿还债务；□8、没有重大违约记录；□9、不是证券市场禁入的个人，不在证券业协会公布的黑名单上（以风险管理部公布的名单和证券业协会网站公布的名单为准）；□10、非本公司的股东、关联人（以总裁办公室公布的名单为准），非本公司员工或其配偶；□11、申请办理融资融券业务时客户普通证券账户内的资产不存在权益瑕疵；□12、监管部门及公司规定的其他条件。推荐意见本人已向被推荐客户详细讲解融资融券业务规则与制度，本人确保被推荐客户已经了解并清楚。本人对此次推荐的真实性负责。本人经客户身份验证、征信资料审核及与客户沟通的征信调查全过程，确认：1、客户符合融资融券各项资格条件。2、客户风险承受能力为。3、客户诚信状况总体判断□优□良□中□差。予以推荐。推荐人签名：日期复核意见本人已对客户申请材料进行了全面的复核，包括：1、通过客户资料原件、公司客户档案电子化管理系统及CRM系统等逐项审核《融资融券业务申请表》和《融资融券业务征信表》中所填列客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好及外部征信资料等；推荐人对客户融资融券业务资格的审核、判断真实、正确。2、推荐人提交客户征信资料完整，必须提交的材料无遗漏。3、各征信材料间信息一致。4、客户提交资料的期限在有效期内。5、提交申请材料的内容与格式符合公司融资融券业务申请材料的规范性要求，外部资料可以采用，征信资料的复印件有客户及推荐人签字确认。复核人签名：日期审批意见本人对客户申请及整个业务办理过程无异议，并对整个过程的真实性负责，予以审批通过。营业部负责人签名：日期经办人签名：复核人签名：注意：本表由营业部填写。

融资融券业务征信表（机构）日期：年月日第一部分：基本信息机构名称资金账号所在营业部申请融资融券额度：_____________万元申请融资额度：__________________万元申请融券额度：__________________万元第二部分：征信信息基本情况成立时间□2年以下□2年以上，5年以下□5年以上规模与竞争力□特大型或大型，在国内同行业中具有很强的竞争优势□中等规模民营企业要求持有股份30%以上的股东有国内或国际著名大企业□一般规模，要求公司结构基本合理，经营实力比较强行业情况□成熟行业，仍以较高的速度增长□高度成熟行业，竞争过分激烈，行业整体盈利能力低□正在成长的行业，前景比较看好□新兴行业，爆炸性比例增长，或市场尚未接受持观望态度□高风险行业如小型餐饮业、小型服务业、娱乐休闲业等是否上市公司□是□否财务状况总资产规模□1000万元以下□1000万元（含）-2000万元□2000万元以上（含）净资产收益率□净资产收益率<0□0≤净资产收益率<5%□5%≤净资产收益率<10%□净资产收益率≥10%资产负债率□资产负债率<30%□30%≤资产负债率<50%□50%≤资产负债率<60%□资产负债率≥60%速动比率□速动比率≥1□0.6≤速动比率<1□速动比率<0.6经营活动净现金流占流动负债比率□比率≥1□0.5≤比率<1□比率<0.5证券投资经验投资年限（自客户开立普通证券账户卡）□2年以下□2年以上，5年以下□5年以上普通证券账户资产情况□50万元≤普通证券账户资产<100万元□100万元≤普通证券账户资产<200万元□普通证券账户资产≥200万元研究能力□有独立研究能力，趋势把握较好□有一定研究能力，操作不太果断□研究能力欠缺，跟风型投资活跃程度□一般年换手率<2倍□2倍≤一般年换手率<4倍□4倍≤一般年换手率<6倍□6倍≤一般年换手率<8倍□8倍≤一般年换手率<10倍□一般年换手率≥10倍投资稳定性□普通账户沪深300股票占账户总市值<10%□10%≤普通账户沪深300股票占账户总市值<30%□30%≤普通账户沪深300股票占账户总市值<60%□普通账户沪深300股票占账户总市值≥60%投资收益水平□最近半年账户收益率相对沪深300指数<-10%□-10%≤最近半年账户收益率相对沪深300指数<-5%□-5%≤最近半年账户收益率相对沪深300指数<0□0≤最近半年账户收益率相对沪深300指数<5%□最近