保险培训-4、2016年专

01030402

智慧管理视角讲堂时讯解读本期邀请到财一厦门卓素清分享她是如何在政策改变后，通过真诚服务签下800万大单。智慧本期邀请到财二

1牛睿为讲述经验，从客户体验的角度完善业务操作流程的。管理视角

他是如何本期邀请 产品部CCFA

分享资产配置基础理念。讲堂“问题 ”牵动千万父母的心，时讯解读

本期时讯解读知识，及如何给孩子一个更好的保障。问题！如何给孩子最好的保护01时讯解读数据来源：新浪问题！如何给孩子最好的爱济南

称，2010年以来，庞某某母女

经营25种儿童、成人用二类

，

严格冷链初步估算5

200万支销往18省市，涉案金额5.7亿。流入18个省市。

教授称接种无效免疫，或致人2℃-8℃冷链

的

，首要风险是。问题！如何给孩子最好的爱流通和预防接种管理发布的《条例》第27条，“儿童入托、入学时，托幼机构、学校应当查验预防接种证，发现未依照国家免疫规划受种的儿童，应当向所在地的县级疾病预防控制机构或者儿童居住地承担预防接种工作的接种单位报告，并配合疾病预防控制机构或者接种单位督促其监护人在儿童入托、入学后及时到接种单位补种”所以失效带来的大都由孩子承担了。都说针不扎在自己身上都不知道疼，这种生命不可承受之痛是每一个为人父母感同身受的殇。数据来源：

百科数据来源：问题

！如何给孩子最好的爱关于 你需要知道的！经 核实：此次涉案的的12种 全部为第二类

。此次 及生物制品均为正规厂家生产。问题是脱离了恒温冷链。第一类免费向公民提供，公民应当依照

的规定受种的。主要有： 、卡介苗、脊髓灰质炎

、白百破

、麻腮风、白破

、甲肝

、流脑、乙脑

、以及在重点地区对重点人群接种的热、炭疽

和钩端螺旋体。、常用的有：流感 、水痘疫苗、B型流感 杆菌

、口服轮状

、狂犬病 等。01OPTION02OPTION第二类公民自费并且自愿受种的其他。问题 ！如何给孩子最好的爱主要问题：脱离恒温链由于未按照国家相关法律规定 、保存、脱离了2-8摄氏度的恒温冷链，难以保证品质和使用效果，注射后可能产生副作用。数据来源：为什么要用恒温冷链？因为

含有经过人工处理的病原体成分，即保留了它可供免疫系统识别的特征（抗原性）；又破坏了它们的力。全程的冷链才能保证的稳定性和抗原性。问题！如何给孩子最好的爱“问题 ”有什么危害？数据来源：失效不良反应常见不良反应包括：局部的红肿热痛、发热、过敏等，一般都比较轻微，最严重的是减活中活细菌或造成的，比如之前有服用脊灰糖丸导致的小儿麻痹症，但是概率非常低。常见的不良反应都很轻微，不会致命或致残，多发生在接种后的24~48小时内，后期再发的可能性都很小。抗原成分失活，接种后无法激活免疫反应。当

遇到病原体，机体无法得到保护。接种无效的与种类有关。比如，接种失效水痘后如果又得了水痘，发烧、出疹后，大

多可以自愈。但是如果接种了无效

狂犬

，又被 上了狂犬

，就可能危及生命。问题那还敢给孩子打！如何给孩子最好的爱么？怎么安全接种？一类 所预防的

、麻疹，对孩子健康存在巨大

，接种 仍是保护健康的最好 。这类由于是免费的，是由 进行 、招标采购、

进行分发。现在国家对第一类的管理非常严格，各环节都是公开、透明的。按时接种对孩子来说，

接种上的第一类 ，一定要接种。安全接种一定要去有资质的接种点，可咨询当地卫生行政部门或其他指定部门：搜索当地“疾控中心 ”，找到预防接种单位 信息报表。12320 。据

介绍：只要在正规定点医院接种， 来源也可去接种医院找医生查询，每一只 都有 ，可以做到溯源。数据来源：！如何给孩子最好的爱问题不管怎么说，数据来源：之殇提醒了家长们风险的存在，在担心安全的同时，我们也为环境污染担忧，甚至连越来越没有安全感，同时

视若珍宝的孩子，赖以生存的空气和水都无法让

放心，能够对于生活和环境

给他们安全感吗？国货”，但真真切切的保障呢？你给了他多少？视他如命又怎么忍心看他在

教育金不惜重金，在医疗健康上只选贵的

对的，在饮食上从来都是“奔！该拿什么拯救？给孩子一份保障是对孩子没有足额的保障，如果孩子有事，最好的爱。问题！如何给孩子最好的爱不仅是运气，

客户好，服务更好02智慧——财一厦门卓素清导语2016年3月，一道停止大额支付的通知，让业务线的同事都忧心忡忡，担心业务受到影响。这时财一厦门传来客户刷卡200多次，

大额保障产品的捷报，不禁让人精神一震，一扫阴霾。而且听说这张大单的销售才来了3个多月，客户还是陌Call打来的？而

且听说客户才接洽10多天，已经连续

2000万的产品？这到底是一个怎样的 ？本期 为您揭晓。人：卓素清职级：EX.CCA入司时间：所在团队：财一厦门职业背景：高端月子中心1年美业中心2年销售亮点：坚持不懈， 服务客户缴费：860万/1件类别：LV不仅是运气，客户好，服务更好客户背景客户来源：通过朋友拿到客户，签单前半年一直有一些交流：50多岁：职业：上市公司高管，持有公司 ，资产数亿家庭情况：有一个儿子，儿子才结婚客户特点：作为 净值 ，做事比较果断，相信自己的判断。人非常好，即使目前对 公司还不太熟悉，但感觉不错，愿意投资一些试一下。不仅是运气，客户好，服务更好客户投资状况分析之前在银行做固定

5000万，收益不满意，还做亏了，想换一个地方做。从第一次来公司到最近，不到一个月，在公司在投2000万，包括1200万VC/PE产品，800万保障产品。不仅是运气，客户好，服务更好客户需求分析由于资产量比较大，客户更看重的保全与

。儿子刚结婚，想把资产 给儿子。把钱从银行拿出来，找一个收益更好的专业机构做。看好 ,

换了200万现金放家里。一直没有较好的投资 ，不知道可以直接用 刷卡买美元计价的海外保障产品不仅是运气，客户好，服务更好签单过程邀约数次良好的第一印象半年前通过朋友得到客户

。有一些聊天、交流，但是没有推荐过产品。来到我们公司以后，觉得他是位潜在客户，于是去找他。半年前获取客户联系方式邀约了7、8次客户都了，但是没有放弃，最后客户终于答应来公司看看。客户来了后由BM接待。客户第一次来觉得公司氛围和BM的专业能力特别好，给客户留下了很好的第一印象。不仅是运气，客户好，服务更好签单过程0102爽快决定客户正好手里有 ，而且想做

。LV可以指定 ，还可以用 投资。客户非常爽快，第一次来就买了，几乎没有异议。临时加买客户觉得不错，来的当天还买了200万的创新产品。买了过后才想起问：“你们公司是干什么的。”不仅是运气，客户好，服务更好签单过程速战速决 锁定客户迅速帮客户定好机票酒店，以免客户改变心意自己跑去帮客户办理 通行证客户是上市公司股东，资产证明第三天由

办好了。将要缴的费用存在一张12693不仅是运气，客户好，服务更好签单过程意外：政策突变：大额支付被关闭，以后只能用银联刷，且每笔有金额限制。有惊无险：客户自己看 知道了消息，主动打 来问

。 只能如实说可能要刷很多次。好在 意向坚决，觉得刷卡次数多一点也没什么。：现在产品要赶快配置，以后可能连出去的机会都没有!不仅是运气，客户好，服务更好签单过程刷卡220多次！由于之前把钱都放在一张卡里了，现在又

把钱分别放在三张卡里，这样可以同时刷，节省时间。去到当地， 准备了3台POS机，一共刷了220多次卡。全部签单总共花了2个多小时，没有想象中的时间长。续期：客户经常去 ，下次去准备去开个本地账户，可以直接缴后期费用。不仅是运气，客户好，服务更好个人经验小技巧：发 的目的是要让客户记住你和你的公司！ 内容网上可以找很多，但一定要在

结尾注明你和公司的名字。做事先做人：先客户认可这个人，觉得这位销售很用心地在做这份工作。不要一上来就讲产品。要非常注意接待客户的细节。比如：来之前会给客户发，让客户注意开车不急，客户来去都会下楼接送，客户离开后，还会再次发短信问候。、节日短客户黏性非常重要：多关心客户，提高联系频率并且持之以恒。比如：常发早安信、正能量 ，时间久了客户会感动。不仅是运气，客户好，服务更好销售感悟感谢感恩感谢营业部经理专业的关单能力，和签单过程中IS、运营团队、团队的帮助，这单才能如此顺利快速的完成。能签下来这个单，是一个天时地利人和，正好客户有这个需求，而恰好出现了，而且客户人也特别好。不仅是运气，客户好，服务更好2016年德诚业务目标这个客户再做100万美金AB开拓新客户03专业视角经验，从提升客户体验出发完善业务流程——财二

1牛睿导语截至3月21日，2016年开门红期间，全年业绩的三倍，在 端营业部1累计业绩已达434万，几乎是去年中名列前茅。从去年下半年起， 1开始陆续出单。用IS的话来说是，氛围一直都很好，大家都觉得业务好，想出单，无奈理念和技巧不足。那么IS做了哪些动作，让销售甚至是才入职的新人都能迅速上手德诚业务呢？请看本期揭晓。数据来源：德诚运营经验，从提升客户体验出发完善业务流程当前岗位：财二

1IS（暂代

2IS）专业资格：行业 人资格证、 从业资格证、ChFP中级资格证、AFP资格证、中级经济师入司时间：2015年6月职业背景：某世界500强企业近8年工作经验，其中： 长3年、同业业务主管5年其他个人亮点：曾在之前单位的总部内训师评选活动中获

二等奖人：牛睿经验，从提升客户体验出发完善业务流程陪谈PK经验业务推动氛围营造02010403经验，从提升客户体验出发完善业务流程氛围营造通过出单顾问带动未出单顾问。大单小单都从头到尾：包括关单、排期、客户行程安排等所有细节。细到：早上几点起，定几点的飞机，酒店住哪里等等都会

经验。自己亲自买，并鼓励其他销售也买。假设自己是客户把全流程走一遍，亲身体验业务操作时需要注意的点。经验，从提升客户体验出发完善业务流程业务推动顾问收入都不错，如果单独给钱不太在乎，所以出了很多旅游、团建的激励方案，并且做的好，还有客户List

。经验，从提升客户体验出发完善业务流程经验思考：

一个老客户的成本比开发一个新客户的成本低很多。所以要把客户体验做好，让老客户转介绍。以前大多是小单，销售不太在意。在客户认可了的解决方案后，如果公司作为 商在客户体验上加强，一定能赢得 客户。行动：自己以前在国企，接待方面比较有经验，于是就制作了如何安排客户行程的PPT给大家

。 见《赴当地准备》结果：今年做的VIP，客户买完了都做了转介绍。经验，从提升客户体验出发完善业务流程经验思考：一位新来的销售如何快速上手德诚业务？怎样提升培训的效率？行动：制作德诚业务新手全流程攻略，让新人迅速了解流程，知道自己要做什么。

见《德诚业务流程攻略》结果：加快新人出单速度和成功率经验，从提升客户体验出发完善业务流程陪谈PK——遇到三大问题目前 1会卖的产品主要是LV，老是遇到隽*，演示分红太高，开始拿MV去PK，提终期花红锁定，但是效果不明显。同业竞争对手的第 人一点都不合规，什么都敢说很

，可以把非保证的收益说成保证的。从去年9月份开始陪谈，总是会遇上同业PK，开始的时候总是会放弃，放弃了好几单后，觉得压力很大，再谈不成可能以后顾问都不信任我了。010203经验，从提升客户体验出发完善业务流程陪谈PK——解决方案010203LV的保证现金储备是 锏。隽*虽然收益高，但是任何收益都是风险的补偿，一切没有写入合同的收益都是浮云。

的首张VIP就是和保X第 人PK。那位客户的亲戚是 同业；而保。最后

了

的产品，所以说不要觉得客户很产品的 人，她告诉客户 公司比较客观，没有X有好骗。通过客观的表述让客户信任你，不建议把LV或宏X说的很好，可以在客观的表象中偏向宏X。比如保X规模收入第一，宏X是第二大强基金服务机构，统计口径不同，大家各有优势。制作了专门PK隽*的相关资料经验，从提升客户体验出发完善业务流程个人感悟特别感谢总部培训老师，经常在非工作时间耐心解答我的很多问题，并给予鼓励。切身感受到了

自己的进步，

和营业部的小

伙伴共同成长。又专业又学霸的人还那么努力，自己也要在这个平台更加努力。特别感谢城市经理 来总对我工作中

方案和方法给予的无条件支持和信任。赴当地准备1Part赴当地前期准备赴当地很难吗？其实，只需轻松简单的三步，就可以踏上祖国的“东方之珠”啦！（1）港澳通行*以本人证办理为例，签注有效期一年，可办理 人和风险人（

风险人）的 通行证2次，每次停留时间不超7天、②户口簿原件到 市出入境（建议：可选择EMS邮寄，费用+20元办理即可）时流程：携带①费用：160元限：约5-7个工作人证件3个工作日办理完毕并邮寄到）（2）银联卡存向带有银联标识（62开头）的储蓄卡存入首期费用流程：到款储蓄卡对应的银行网点办理存款业务费用：首期费用对应的人民币（首期划款无手续费，但需考虑汇率因素）

注意：需确认①是否可以在刷卡②是否有大额划款的金额限制（3）订机票酒流程：可在“店去哪儿网”或“携程网”预定机票：“去哪儿网”价格一般会略低于

“携程网”价格，但“携程网”可选择“机票预定 机票和住宿酒店+酒店（+景点门票）的旅游套餐，省时，可选择”去儿哪网“，如果有，费用同样会有折扣。因此，如仅行计划，可选择”携程网“酒店： 位于铜锣湾地区的“如心铜锣湾海景酒店”，酒店地理位置好，距地铁站非常近，且房间面积较大，住宿舒适。是性价比很高的酒店（ 伙伴均选择）出发为例拟定的出行方案（机建议：①选择直飞航班② 的伙伴强烈建议从出发轻（本人从出发飞机延误4小时，其他同事最多延误20小时）以机票：去票程+-

门第票一天）15:10-18:30酒店：如心铜锣湾海景酒店标准间（如果能幸运的被随机分配到套 内面积更大）门票： 迪士尼乐园海洋公园杜莎夫人蜡像馆太平山顶（登山缆车往返+凌霄阁天台）费用：不超过5000元 （预计在4500-4800元）其他： 卡（淘宝网30-35元包邮，不建议租WiFi，价格较贵且常需充电））换港币3000元港币（汇率约1元港币插座（英标转换插座，京东网22元=0.81元

）注意：夏季 室外气温高（夜间最低不低于29度）湿度大（60%以上），一定做好防晒和防暑工作！但室内空气冷风较大，建议带件长袖外套，以防冷热频繁交替感冒。返程

- 第四天

10:50-14:05航空

HX369航空

HX368出发，因延误情况较2Part

工作&玩乐两不误攻略赴IFC签单海洋公园太平山星光大道迪士尼离港到港

入住酒店第一天下午第二天下午第三天下午第二天上午第三天上午第四天上午拟定行程（4天）—到港天费用：100元港币（建议：如可与其他旅客凑2-4人可享最高75%折

）机场快线票八达通卡费用：150元港币（押金50元港币）建议：再充值100元港币时间约25分钟搭乘机场快线（往

）机场TI航站楼—入住酒店天金钟湾仔铜锣湾天后中环机场快线香港步行A1口出站红绿灯马路对面西北方向20米处即可到达酒店换乘港岛线（往柴湾）酒店新刘记茶餐厅地点：酒店正门对面费用：人均50元港币左右：早餐套餐（11:00前均可）二早餐天第二签单天铜锣湾湾仔金钟中环天后B口出站按照天桥提示即可到达公司职场国际金融中心（IFC）二期43层港岛线（往坚尼地城）国际金融中心（层，随后转电梯至43层公司

职场通行证、原件（如被进入写字楼，拿到名牌先搭乘电梯至30

保障产品人为

人 ，需要携带出生证）、银联（62开头）储蓄卡！！特别注意！！一定存好并携带入关小白条！！签单注意到达IFC后需在一楼大厅办理登记事后方项可！须携带签单过程总结两个词：职场位于国际金融专中业心（、IFC）贴二期心43层，到达职场后会立即有相关引领我们到会议室，并为送上咖啡或茶饮。随后，

团队的Samuel老师

首先会确认每一位客户的 需求，打印出计划书，并将计划书结合 产品条款进行

逐条的耐心详解。在此过程中，客户可以将所有疑虑和问题与老师，老师均会给出详细解答，直到客户满意！Samuel老师给出的回答不仅展现了他在保障产品业务上面

的专业性，更体现了他在客户 技巧方面的超强能力！在客户没有疑问之后，老师会带领客户逐项填写 书，在填写过程中会将需要注意的内容以提问或重点强调的形式告知客户。如果遇到客户有新问题或不清楚如何填写的情况，老师会进行一对一的帮助。公司

职职场毗邻基金等全球著名金场融机构。职场窗可直接俯瞰 港港口、中银、长江中心、特别行政区等标志性建筑。签单的同时，欣赏一下窗外的美景，相信会令客户和你的心情更好，再加上老师们的超强能力和专业贴心的服务，很可能会加保哦！（本人及多位客户均现场加费！）公司

职场二午餐天“利苑”餐厅一上午过去了，签单也成功了，为了庆祝一下，可以选择一家“较好的”餐厅犒劳一下自己。“米其林”一星餐厅“利苑”是很好的选择，价格不贵，味道不错！地点：IFC三楼费用：人均500元港币左右：叉烧包（本人吃过的最好吃的！）、肠粉、海鲜炒饭等二海洋公园天港铁港岛线（往柴湾）巴士629路海洋吃饱肚子，该开始“工作&玩乐两不误公”的园玩耍内容啦！门票：携程网套餐已含（单独 320元港币）

推荐：梦幻水都、海洋奇观、海洋列车、海洋剧场等二太平山天巴士629路步行或打车太平山乘坐奇特的缆车旅行、参观惟妙惟肖的杜莎夫人蜡像馆、欣赏迷人的 夜景门票：携程网套餐已含（单独 缆车往返40元港币、蜡像馆185元港币、天台30元港币）缆车建议：坐在靠近月台的缆车右侧，风景好哦！凌霄阁云天台欣赏 港夜景晚饭可在凌霄阁内的餐厅搞定，但不要吃得太撑哦，因为夜宵有惊喜啊！二夜宵天港铁港岛线（往柴湾）步行或打车桥底辣来到 ，怎能不尝一尝地道的避风塘蟹炒蟹呢？！“喜记”和“桥底”都很不错，而且离的很近，我选择了“桥底”。块头大、味道鲜，绝对美味！地点：洛克道421-425号（铜锣湾地铁站步行3-5分钟即可到达）费用：人均500元港币左右：避风塘炒蟹、濑尿虾等二返回酒店天铜锣湾港铁港岛线（往柴湾）天后 酒店A1口出站步行三早餐天港铁港岛线（往坚尼地城）港铁荃湾线（往荃湾）金华冰想吃到全港第一的菠萝油包，不早起怎厅么吃得到？地点：太粥街47号（旺角地铁站步行3-5分钟即可到达）费用：人均50元港币左右：菠萝油、蛋挞、奶茶等三游览天港铁荃湾线（往

）步行或打车星光大除了可以看到喜爱的签名、手印和道雕像外，一定不要忽略了“雪糕”！雪糕车出没不定、风格怀旧，雪糕则嫩滑甜美，多种口味哦！费用：人均10元港币左右三午餐天步行步行翠华茶本地人最常光顾的茶餐厅，也是撞星餐率最厅高的茶餐厅。而从尖沙咀步行至此，还可路过著名的重庆

。地点：尖沙咀加拿分道2号费用：人均50元港币左右 ：猪油包、咖喱牛腩饭、奶茶等三迪士尼乐园天尖沙咀欣澳天星小轮港铁东涌线（往东涌）迪士尼乐园港铁迪士尼线（往迪士尼）天星小轮体验 港渡轮。地点：尖沙咀-

码头费用：人均2元港币左右迪士尼乐园回忆童年时光的乐园。地点：离岛大屿山欣澳迪士尼乐园门票：携程网套餐已含（单独 450元港币） ：迪士尼小火车、小小世界、灰熊山谷、冲天 车等建议：夜间巡游和 表演必看，其中：前者最佳位置是睡公主回旋花园，后者最佳位置是面向城堡正中的位置三返回酒店天123迪士尼乐园天后四离港天123天后港铁港岛线（往坚尼地城）-步行换乘机场快线（往博览馆）机场T1航站楼工作&玩乐两不误——

德诚业务全程攻略本篇攻略到此就要暂时告一段落了， 不妥之处还望多加指正！不知道看过攻略的你是否像我一样，改变了一些对

保障产品的误解，其实真的是“工作、玩乐、赚 不误。当然， 还有很多游玩、吃喝、购物的地方，但是由于本人能力及时间有限，仅能在此抛砖引玉，强烈建议各位is和其他伙伴们，在方便的时候亲身感受一下

保障产品产品，在增强自身专业

性的同时，为你自己增加一份保障，为你的家人增加一份爱与责任！德诚业务流程攻略流程1234排期申请及前期准备56德诚业务考试合规承诺书签订计划书申请及后续内容解析出差申请及出行安排î

（1）登陆公司学

台网页进行德城业务考试î（2）考试科目：①一般情况：合规篇和产品篇2科，每科有2次考试机会î

注意：如涉及MPC和UL产品加考相应产品科目î

（3）成绩要求：合规篇成绩不得低于80分，产品篇成绩不得低于60分î

（4）成绩截图：将包含本人

的考试成绩截图留存，并发IS牛睿备份1Part

德诚业务考试8月1日 职新人î

（1）签订合规承诺书（模板见附件1），填好后由城市经理总签字î

（2）将合规承诺书复印1份，将原件及复印件交IS牛睿来2Part

合规承诺书签订8月1日 职新人î

（1）销售填写计划书申请表（模板见附件2），

部分应确保完整、准确、

符合费用标准，且每位销售

每次申请计划书不得超过4份î

（2）通过RTX或邮箱发IS牛睿（ruiniu）注意：计划书申请表反馈一般需2个工作日，因此请销售

申请时打出提前量î

（3）费用标准：2万元港币（含）以上（约折合2580

）3Part计划书申请全体销售î

（4）风险人65岁以上无法î

（5）

人为亲属

，风险人必须满足以下二者之一：①18岁以下未成年人②18—25岁的学生（6）如风险人不满足以上条件可选择隔代îî

（7）重疾类产品（MTC/MPC）

人必须满1周岁（不遵循一般

的 就近原则）3Part计划书申请全体销售î

（1）销售

填写排期申请表（模板见附件3），销售应确保

完整、准确、符合费用标准î

（2）通过RTX或邮箱发IS牛睿（ruiniu）注意：排期申请 需至少提前3个工作日，未

前î

（3）销售

及客户可以开始办理

通行证，或确定及部分均自行预定机票、酒店通行证签注日期是否有

效、签注次数是否用完等

注意：

通行证一般办理日期为5个工作日（

籍）最快第4天晚上可以由自助 取得，销售 申请排期时请计算好时间4Part排期申请前期准备全体销售î

（4）客户是否有“62”开头的银联储蓄卡，卡内是否有足够余额划扣首期费用，

银行是否允许首期费用额度的划扣限额（通联支付额度见附件4）î

（5）风险人为18岁以下未成年人，需准备户口薄、学生证、出生证明î

（6）风险人为7岁以下未成年人，如非学生可提供户口薄、出生证明、 卡或体检报告î

（7）风险人为18—25岁学生，需准备

、学生证、出生证明î

（8）如隔代

还需准备由风险人父母签订的

同意书（

书见附件5）4Part排期申请前期准备全体销售î

（1）排期申请确认后，销售

与柴竞（jingchai）沟通，发出差申请，需提供如下

信息：①销售 、证件号码（ 通行证）、 号、往返日期② 产品、缴费年限、首年费用③销售 德诚业务考试成绩截图î

（2）销售

自行订购往返机票，其中本人机票待签单成功后通过指尖系统报销î（3）销售自行预定酒店，不予报销5Part

出差申请出行安排全体销售航空航班î

（4）预订机票参考建议选择国航航班，尤其去程要避免预定有条件的客户可选择从 出发5Part

出差申请出行安排全体销售î

（5）预订酒店参考①VIP客户签单地点：尖沙咀宏利尚客中心，地址：道100号彩星 21层：酒店：

太平洋酒店（条件设施较好、距签单地点近）

地址道33号（中港城内）价格：1000元 左右/天

酒店距离签单地点仅100米，且签单地点1楼为苹果尖沙咀旗舰店容易辨别5Part

出差申请出行安排部分销售î

（5）预订酒店参考②普通客户签单地点：德诚IFC，地址： 金融街8号国际金融中心二期43层酒店：

如心铜锣湾酒店（性价比高，面积不小，交通便利）

地址：英皇道18号（与留仙街交口）价格：600元 左右/天

酒店距离签单地点4站地铁站，天后地铁站A口街对面，交通相对方便5Part

出差申请出行安排部分销售î

（1）注意：务必留存好入境小白条，在签单时携带！！6Part后续内容全体销售î

（2）入住酒店①

太平洋酒店②如心铜锣湾酒店6Part后续内容部分销售站站尖沙咀站酒店机场站站天后站酒店机场机场快线步行荃湾线步行机场快线步行港岛线步行î

（3）

签单①尖沙咀宏利尚客中心②德诚IFC6Part后续内容部分销售步行港岛线酒店彩星大厦21层酒店IFC二期43层î

（4）寄回“领受确认书”，即：

确认书领受确认书”签字①提示客户收到保障产品合同后第一时间在其中的“②签字确认后寄回或交给销售③销售 转交IS牛睿 寄回注意：客户在确认书左下角签名后，右下角日期一定不要填写！！犹豫期与客户“ 领受确认书”是否寄回无关，但与佣金、补贴有关！6Part后续内容全部客户6Part后续内容全部客户î

（5）确定续期费用缴纳方式（见附件6、附件7）①

账户支付，并签订 账户自动转账a：

时在当地招商/建设银行开设需提供证件：

、 通行证、户口薄b：在招商/建设银行 分行开设②通联支付，并签订自动转账 （见附件8、附件9）签订 后由销售 转交IS牛睿 寄回注意：1.客户在

左下角签名后，右下角日期一定不要填写！！2.扣费时间点：生效日期为1—19日，将在当月的3号扣费生效日期为20日以后的,将在当月14号扣费6Part后续内容部分客户î

（6）续期费用支付手续费①

账户支付手续费每月10元港币左右每笔200元港币左右汇费②通联支付手续费a.4万元

b.4万元以下：0.9%；（含）以上：0.8%单笔手续费最高上限为2400元6Part后续内容全部客户恭喜你！至此你已经完成一单保障产品的签约了！！04讲堂资产配置基础理念04讲堂资产配置基础理念投资表现佳2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013

2014

2015

2016*25.6%商品4.3%全球债券2.7%绝对收益34.9%新兴市场9.5%全球-7.7% -15.1%中国 商品3.6%全球债券121.0%中国42.4%地产9.3%绝对收益15.4%

21.3%地产

新兴市场20.1%全球32.7%商品5.3%全球债券161.5%中国4.2%绝对收益25.8%新兴市场9.0%全球-46.5%商品5.6%全球债券-7.0% -65.9%地产 中国-47.7%地产-23.3%绝对收益-56.7%新兴市场-40.7%全球13.5%商品5.1%全球债券13.4%绝对收益30.0%全球9.0%商品4.6%全球债券-12.5%中国63.5%

20.4%新兴市场

地产5.2%绝对收益96.7%

20.9%中国

新兴市场-1.2%商品5.4%全球债券-25.0%中国-5.8%地产-8.9%绝对收益-22.6%新兴市场38.3%

11.8% -5.5%地产 全球 全球5.7%全球债券7.6%中国3.5%绝对收益17.7%新兴市场15.8%全球-7.6%中国6.7%绝对收益0.1%

-8.0%商品

新兴市场-33.1%商品28.7%

26.7%

51.7%地产

全球 中国-1.2%

-0.6%商品

绝对收益-17.5%新兴市场-0.1%

4.9%全球债券 全球-32.9%商品15.9%

1.0%地产

全球债券5.6%中国4.4%

7.6%

0.1%地产

全球债券

地产-