（个人理财规划）期末试卷

精选优质文档-----倾情为你奉上精选优质文档-----倾情为你奉上专心---专注---专业专心---专注---专业精选优质文档-----倾情为你奉上专心---专注---专业一、单选题（题数：50，共

50.0

分）1个人生涯规划原则是（）。A、B、C、D、正确答案：B

我的答案：A2关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。A、B、C、D、正确答案：D

我的答案：D3政府是何时提出“价格闯关”，结束“价格双轨制”（）。A、B、C、D、正确答案：D

我的答案：D4专业理财师确定理财方式的因素不包括（）。A、B、C、D、正确答案：B

我的答案：B5把汇市当赌场总是希望（）。A、B、C、D、正确答案：D

我的答案：D6基金这种投资方式被喻为什么？（）A、B、C、D、正确答案：A

我的答案：A7遗产规划主要内容是（）。A、B、C、D、正确答案：A

我的答案：A8公债的三种效应不包括（）。A、B、C、D、正确答案：C

我的答案：C9关于理财说法错误的是（）。A、B、C、D、正确答案：B

我的答案：B10以下哪项属于非金融理财？（）A、B、C、D、正确答案：B

我的答案：B11以下不属于理财要素的是（）。A、B、C、D、正确答案：D

我的答案：D12每个月的还贷指标不应超过总收入的多少？（）A、B、C、D、正确答案：B

我的答案：D13到2040年左右，我国老年人口大概有多少？（）A、B、C、D、正确答案：C

我的答案：C14在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是（）。A、B、C、D、正确答案：B

我的答案：B15以下哪项不属于债务计划的内容？（）A、B、C、D、正确答案：D

我的答案：D16以下哪项不在“4E”的职业要求之列？（）A、B、C、D、正确答案：D

我的答案：D17目前，杭州人均寿命达到多少？（）A、B、C、D、正确答案：C

我的答案：C18美国“花钱越多缴税越少”体现是（）。A、B、C、D、正确答案：B

我的答案：B19下列说法错误的是（）。A、B、C、D、正确答案：D

我的答案：D20投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项？（）A、B、C、D、正确答案：C

我的答案：C21一般最为活跃的资产是（）。A、B、C、D、正确答案：A

我的答案：A22有时候，政府出于各种目的，会保护自己的货币使其不升值，这样有利于（）。A、B、C、D、正确答案：A

我的答案：A23清华、北大、浙大等高校举办的EMBA课程收获最大的是（）。A、B、C、D、正确答案：C

我的答案：C24国家要对数十万亿的国有资产进行优化配置运营以求获益，上个世纪九十年代，国家年征收高达（）的财政收入。A、B、C、D、正确答案：C

我的答案：C25大家关注理财的表现不包括（）。A、B、C、D、正确答案：A

我的答案：B26以下哪项属于有形资源？（）A、B、C、D、正确答案：B

我的答案：B27关于“资产租换”，表述不正确的是（）。A、B、C、D、正确答案：C

我的答案：C28下列说法错误的是（）。A、B、C、D、正确答案：D

我的答案：D29理财规划顾问工作的优点不包括（）。A、B、C、D、正确答案：D

我的答案：D30目前，老百姓要增加财产收入，需建立相关平台，其中下列说法不正确的是（）。A、B、C、D、正确答案：D

我的答案：D31单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？（）A、B、C、D、正确答案：B

我的答案：B32锦威金融策划公安机关研讨班开设课程中提到，理财规划师应具备的素质不包括（）。A、B、C、D、正确答案：D

我的答案：D33购买汽车属于哪项花费？（）A、B、C、D、正确答案：B

我的答案：B34理财规划师应具备的素质不包括（）。A、B、C、D、正确答案：A

我的答案：A35以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷？（）A、B、C、D、正确答案：A

我的答案：A36以下哪种职业的福利待遇最好？（）A、B、C、D、正确答案：B

我的答案：B37在股票市场上，投资者把那些在其所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票称为（）。A、B、C、D、正确答案：D

我的答案：D38个人金融理财师是国家保障部新认定的职业，目前国内对金融理财师的需求是上百万，但目前国内仅有（）。A、B、C、D、正确答案：B

我的答案：B39关于个人家庭理财的意义说法错误的是（）。A、B、C、D、正确答案：C

我的答案：C40理财规划师的英文简称是（）。A、B、C、D、正确答案：C

我的答案：C41关于理财方案制作需要注意的事项，不正确的是（）。A、B、C、D、正确答案：C

我的答案：C42以下说法错误的是（）。A、B、C、D、正确答案：D

我的答案：D43《2004年全球财富报告》指出，中国是亚洲第几的百万富翁聚集地？（）A、B、C、D、正确答案：B

我的答案：B44房子养老”的缺陷不包括（）。A、B、C、D、正确答案：C

我的答案：C45关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。A、B、C、D、正确答案：D

我的答案：D46债券投资的两者组合投资法是（）。A、B、C、D、正确答案：B

我的答案：B47以下说法不正确的是（）。A、B、C、D、正确答案：C

我的答案：C48“理财”的定义是（）。A、B、C、D、正确答案：A

我的答案：A49税务策划不包括（）。A、B、C、D、正确答案：D

我的答案：D50持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡（）。A、B、C、D、正确答案：D

我的答案：D二、判断题（题数：50，共

50.0

分）1使用信用卡，即使在非常规情况下也可以省去很多费用。（）正确答案：

×

我的答案：

×2理财服务要“授之以渔”而非“授之以鱼”。（）正确答案：

×

我的答案：

×3汇率上升必然导致贸易顺差降低。（）正确答案：

×

我的答案：

×4理财规划师可以先到银行保险等机构工作，取得相当的社会信誉度，手中掌握有大量优质客户时，自行开业办事务所。（）正确答案：

√

我的答案：

√5市场经济社会，个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产，还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利。（）正确答案：

√

我的答案：

√6银行存款可能越存越少。（）正确答案：

√

我的答案：

√7员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。（）正确答案：

×

我的答案：

×8靠“钱生钱”获得的财产属于劳动性收入。（）正确答案：

×

我的答案：

×9理财只是货币资产打理。（）正确答案：

×

我的答案：

×10买股票需要交印花税、证券交易税等。（）正确答案：

√

我的答案：

√11在理财过程中，理财顾问必须做的是为客户提供家庭账本核算、风险规避、投资技巧等大量的理财技巧与方法，必须倾囊相授。（）正确答案：

√

我的答案：

√12某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。（）正确答案：

×

我的答案：

×13目前，我国理财相关的政策法规的修订已经很完善（）。正确答案：

×

我的答案：

×14债市和股市也是相反，因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反，对于股市是好消息，对债市可能就是坏。（）正确答案：

√

我的答案：

√15“以房养老”基本宗旨是将来人身故后遗留房产的巨大余值，用一定的金融保险机制提前变现套现，取得一笔稳定持续可靠的终身现金流入，用来养度老人余生。（）正确答案：

√

我的答案：

√16理财一般分为金融理财和非金融理财（）。正确答案：

√

我的答案：

√17客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（）正确答案：

√

我的答案：

√18确定理财目标后要进行自我评价。（）正确答案：

×

我的答案：

√19理财等同于投资。（）正确答案：

×

我的答案：

×20理财要具有自我经营的意识，将自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，才能使效用的发挥达到最大，达到最大价值。（）正确答案：

√

我的答案：

√21存款期越长，就越划算。（）正确答案：

×

我的答案：

×22一年的养车费一般不足1万，所以买车时不予考虑养车费用。（）正确答案：

×

我的答案：

×23近年来，由于我国将加速推进利率市场化，导致着利差扩大，使商业银行在定价、储备分流、债券资产缩水等方面面临多重风险。（）正确答案：

×

我的答案：

√24舆论对于理财没有推动作用。（）正确答案：

×

我的答案：

×25拥有特色资源的正确做法是了解自己拥有的资源，包括自身知识结构、精神状态、身体状态、创新意识、交往能力等，以及自己拥有资源的特点，了解哪些是自己能做好，他人难以具备的资源。（）正确答案：

√

我的答案：

√26理财对象的财性是一样的。（）正确答案：

×

我的答案：

×27不同年龄的人向银行贷款的年限相同。（）正确答案：

×

我的答案：

×28人们一般从34岁开始就要做退休养老规划。（）正确答案：

√

我的答案：

√29实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。（）正确答案：

×

我的答案：

×30金融保险机构理财的优势是理财人员知识技能很全面。（）正确答案：

×

我的答案：

×31在美国，购买房地产会增加税收。（）正确答案：

×

我的答案：

√32每个人都应该寻找各种方式去减少税负。（）正确答案：

×

我的答案：

×33非金融理财是指个人家庭生活中特有的结婚成家、子女生育教育、抚养赡养、就业寻职、薪酬福利等。（）正确答案：

√

我的答案：

√34总的来说，买房优于租房。（）正确答案：

√

我的答案：

√35学习理财后的就业趋向包括金融保险机构、办理财事务所、新闻媒体等。（）正确答案：

√

我的答案：

√36国内拼命赚钱，国外闲暇消费享受。（）正确答案：

√

我的答案：

√37储蓄，图的就是一个安全稳妥。（）正确答案：

√

我的答案：

√38一般来说，政府提高税率，会对民间经济起收缩作用，意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。（）正确答案：

√

我的答案：

√39近几年，理财规划师职业排名已在前三名。（）正确答案：

√

我的答案：

√40理财目标一旦制定不能更改。正确答案：

×

我的答案：

×41以房养老模式推出需要国家新建、变革和完善相关的法律法规，并形成新型保险产品。（）正确答案：

×

我的答案：

×42理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。（）正确答案：

×

我的答案：

×43大学教师不需要缴纳失业保险金。（）正确答案：

×

我的答案：

×44企业年底发货，但是暂不收现金，也不开具发票，等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移。（）正确答案：

×

我的答案：

×45个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价；2.多方照顾；3.分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。（）正确答案：

√

我的答案：

√46一