运营管理部三季度业务测试试题含答案

运营管理部三季度业务测试您的姓名：[填空题]*_________________________________您的部门：[填空题]*_________________________________以下哪一项不属于营业厅的主要功能分区？（）[单选题]*A、智能营销区B、现金业务区C、信贷客户接待区【正确答案】D、贵宾服务区设置咨询引导台的网点，咨询引导台可摆放的物品有：（）、服务监督桌牌、收费目录、便民箱、名片盒、宣传折页架等。[单选题]*A、大堂经理桌牌【正确答案】B、电脑C、电话机D、复印机女员工头发应梳理整齐，前不过眉、后不过衣领，过肩长发必须盘于脑后，佩戴统一头花，发髻底部（）耳垂，不得有碎发，刘海应保持在眉毛上方。[单选题]*A、平行于B、不得低于【正确答案】C、低于D、以上选项均不正确我省1-9月份远程银行中心下发了（）笔服务态度类有责投诉。[单选题]*A、9B、8C、7D、6【正确答案】紧邻客户等候座椅的位置放置报刊架,报刊不得残损。报纸必须是最近（）周内的，杂志必须是最近3期或3个月以内的。[单选题]*A、4B、3C、2D、1【正确答案】《中华人民共和国反洗钱法》（现行），2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过，___年__月__日起正式施行。[单选题]*A、2007/1/1【正确答案】B、2006/10/31C、2006/11/1D、2007/10/31《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》，2021年6月征求意见，主要变化：更加符合国际通行规则，强调____________的工作原则，加强义务机构洗钱风险自主识别和管理能力。[单选题]*A、以人为本B、风险为本【正确答案】C、效益为本D、安全为本受益所有人识别标准为：每个非自然人客户至少有______名受益所有人。[单选题]*A、一【正确答案】B、二C、三D、四根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）规定同一家金融机构可以开立（）个一类户[单选题]*A、1【正确答案】B、2C、3D、4I类账户的凭证介质（）[单选题]*A、实体介质【正确答案】B、非实体介质无卡现金汇款单日累计限额是多少？（）[单选题]*A、2万B、1万C、5万【正确答案】D、无限制二维码取款单日限额是多少？（）[单选题]*A、2万B、5000【正确答案】C、3000D、无限制二维码取款使用什么APP进行扫码？（）[单选题]*A、微信B、支付宝C、邮储手机银行【正确答案】D、云闪付ATM中信用卡自动还款方式可选择？（）[单选题]*A、仅全额还款B、仅最大额还款C、全额还款和最小额还款【正确答案】D、A和BATM现金到公司账户汇款的单日累计限额是多少？（）[单选题]*A、2万B、1万5万D、无限制【正确答案】ATM个人账户到公司账户转账的单日累计限额是多少？（）[单选题]*A、2万B、1万C、5万【正确答案】D、无限制下列哪个交易在交易成功界面不能查询储蓄账户余额（）。[单选题]*A、取款B、存款C、电子现金充值【正确答案】D、转账存款人为武警的，其发证机关所在地统一为（）。[单选题]*A、北京B、天津C、重庆【正确答案】D、证件上标注的发证机关所在地办理金额冻结后，不允许办理下列哪个业务[单选题]*A、账户冻结【正确答案】B、金额冻结C、超额冻结D、解冻结自开户之日起个（）月内无交易记录，暂停其非柜面业务。[单选题]*A、6【正确答案】B、3C、12D、9客户身份识别业务范围中对他人代理客户办理（）以上存取款转账业务时，应核对代理人和被代理人的有效实名证件或身份证明文件，同时登记相关信息。[单选题]*A、单笔5万元（不含）B、单笔5万元（含）【正确答案】C、累计5万元（含）D、累计5万元（不含）在与客户的业务关系存续期间，应采取持续的客户身份识别措施。客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，为在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（）为其办理业务。[单选题]*A、中止【正确答案】B、暂停C、继续D、适当16岁以下的李明开立个人存款账户应出具以下有效证件：（）*A、出具李明监护人的有效实名证件【正确答案】B、李明使用人的居民身份证或户口簿【正确答案】C、李明的学生证D、李明的医保卡依据《中国邮政储蓄银行河南省分行大额交易和可疑交易报告管理实施细则（2018年修订版）》，各级机构发现或者有合理理由怀疑客户交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，且认为可疑程度较严重并符合有关监管规定要求的，还应同时报（）或人民银行及公安机关。*A、人民银行【正确答案】B、公安机关【正确答案】C、国安机关D、武警部队网络金融业务全面风险管理不到位，存在被监管机构即罚人又罚机构的风险类型的是（）。*A、洗钱风险【正确答案】B、金融消费者权益保护【正确答案】C、操作风险D、声誉风险ATM目前可以办理的电子现金类业务有哪些？（）*A、ATM现金圈提【正确答案】B、ATM现金充值【正确答案】C、电子现金余额查询【正确答案】D、ATM修改电子现金额度上限【正确答案】ITM设备管理人员包括下列哪些人员角色。（）*A、技术管理员【正确答案】B、保安C、业务主管【正确答案】D、业务操作员【正确答案】ITM目前可办理的借记卡交易有哪些。*A、卡激活【正确答案】B、对账单打印【正确答案】C、余额查询【正确答案】D、密码挂失【正确答案】ITM业务管理员可以使用哪两种方式登录后屏管理界面。（）*A、指纹【正确答案】B、柜员号和密码【正确答案】C、令牌D、人脸识别ITM目前可办理的电子银行交易有哪些。（）*A、开通电子渠道、开通自助转账【正确答案】B、开通短信通知、电子银行手机号修改【正确答案】C、电子银行密码重置、电子银行渠道关闭【正确答案】D、电子银行认证工具换发、电子银行认证方式修改【正确答案】ITM目前可办理的交易种类有哪些。（）*A、电子银行【正确答案】B、我要办卡【正确答案】C、自助填单、电子印章查询【正确答案】D、基金业务、理财业务【正确答案】客户风险等级管理包括：*A、分类管理【正确答案】B、动态评估【正确答案】C、高风险客户强化尽调【正确答案】D、尽职调查大额交易报告标准包括：*A、现金【正确答案】B、非自然人【正确答案】C、自然人境内【正确答案】D、自然人跨境【正确答案】《反洗钱法》第三十一条：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分：*A、未按规定建立反洗钱内控制度的【正确答案】B、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的【正确答案】C、未按规定对职工进行反洗钱培训的【正确答案】D、未按规定开展反洗钱宣传的外国公民为护照或者外国人永久居留身份证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）,可使用的辅助证件范围（）*A、外国公民为外国居民身份证【正确答案】B、使领馆人员身份证件【正确答案】C、机动车驾驶证【正确答案】D、居住证明材料【正确答案】居住在中国境内16周岁以下（不含16周岁）的中国公民有效的身份证件为（）*A、身份证【正确答案】B、临时身份证【正确答案】C、户口本【正确答案】D、护照个人储蓄账户是指自然人凭个人有效身份证件以自然人名称在邮政储蓄机构开立的办理存取存款本金和支取利息业务的人民币储蓄存款账户，以下（）账户归入储蓄账户管理*A、活期储蓄账户【正确答案】B、本外币定期一本通【正确答案】C、整存整取【正确答案】D、定活两便【正确答案】大堂经理岗位职责有哪些？（）*A、负责客户引导分流【正确答案】B、解答客户咨询、挖掘客户需求【正确答案】C、从事营销转介【正确答案】D、处理客户投诉【正确答案】营业网点应充分体现专业、规范、统一的网点形象，着力营造规范、优质、温馨的服务环境，做到（）、（）、（）、（）.*A、视觉形象统一【正确答案】B、平面布局统一【正确答案】C、营销宣传统一【正确答案】D、装修标准统一【正确答案】大额交易报告时限为3个工作日。[判断题]*对错【正确答案】《反洗钱法》第三十二条（续）：金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。[判断题]*对【正确答案】错《反恐怖主义法》第八十三条：金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，未立即予以冻结的，由公安机关处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款，可以并处五日以上十五日以下拘留。[判断题]*对【正确答案】错根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》（银监发〔2015〕48号）规定同一客户在同一机构开立借记卡原则上不得超过４张（不含社保类卡）[判断题]*对【正确答案】错个人结算账户是自然人凭个人有效实名证件以自然人名称在邮政储蓄机构开立的办理存取存款本金和支取利息业务的人民币储蓄存款账户。[判断题]*对错【正确答案】个人存款账户分为个人储蓄账户和个人结算账户[判断题]*对【正确答案】错24小时自助服务区必须设置业务应急呼叫装置（按钮），标识醒目，响应及时。[判断题]*对【正确答案】错在入口处醒目位置设置区域指示牌或平面分布图。注明各功能区名称和分布位置，指引方向与实际分区一致。入口处可放置