银行案防工作实施方案

银行案防工作实施方案银行案防工作实施方案银行案防工作实施方案V:1.0精细整理，仅供参考银行案防工作实施方案日期：20xx年X月**银行案防工作实施方案为进一步加强**银行（以下简称：本行）案防工作，扎实有效地推进案防长效机制建设，遏制案件发生，有效提升案防能力，防范和化解风险，促进全行稳健经营、持续发展，根据银监会《银行业金融机构案防工作办法》（银监办发【2013】257号）文件及省联社相关指导性文件要求，结合本行实际，特制定《**银行*年案防工作实施方案》。一、指导思想坚持科学发展观，以商务转型为主线，以制度流程、合规文化建设为主题，以强化风险管理和内控执行力为保障，构建全面案防体系，提高经营管理水平，实现安全、稳健、持续发展。二、工作目标及主要任务（一）工作目标。坚持“从严整治、合规经营、预防为主、内控优先、以人为本、惩教结合、综合治理、建设长效”的原则，强化组织领导，全面增强风险管理意识，达到制度流程基本完善、内控管理明显进步，有效遏制案件发生，真正构建起“治理有效，操作规范，内控严密，问责到位”的案防长效机制。（二）主要任务。继续深入开展案件风险排查，全面贯彻落实《银行业金融机构案防工作办法》中的各项要求，大力优化制度流程，构建内部治理、风险管理、检查监督、责任追究、协调联动、培训教育的长效机制，力求从根本上解决案件风险问题。。各条线、部门及基层单位在工作或检查中发现制度执行上存在的问题，及时逐级向制度评价部门反馈，合规管理部及时组织调研，提出修订建议，保证本行的制度流程形成操作可行、内控严密、效果明显、促进发展的体系。（三）明确案防责任机制。按照纵向到底、横向到边的原则，把案防责任分解到机构、岗位、人员，层层签订案防责任书，明确各管理层级、职能部门、具体岗位的案防工作责任，并督促职责落实到位。将案防工作责任制纳入日常化管理，对案防履职情况进行量化考核，纳入个人绩效工资挂钩考核。严格落实案防责任机制，构建系统内部全面联动的案防工作体系。一是坚持董事长作为案防的第一责任人，全面承担案防职责，把案防工作视作经营管理战略的重要组成和全行的重点工作进行规划、安排。二是明确监事长为案防工作监督第一责任人，监督董事会和高级管理层案防工作职责履行情况。三是明确行长是案防制度制定和执行第一责任人，负责有效管理本机构案件风险，明确各部门及分支机构案防工作的职责分工。四是明确合规管理部负责人为案防工作负责人，负责本机构合规及案防工作，定期审查、检查和监督执行案防制度和操作规程，建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制。五是各条线、业务职能部门承担对本条线业务辅导、培训、监督、检查、制度拟订和修改等职责，规范业务操作行为；对新业务、新模式的推广及时拟订制度配套跟进，做到制度先行；各部门、基层单位兼职合规管理员及时向合规管理部提供合规风险信息或风险点，支持、配合合规部门的监测和评估，履行条线控制风险的责任。六是检查监督部门履行检查督导职责，对各基层机构和同级职能部门加强检查监督，确保制度执行和措施落实。对违规问题提出意见、督促整改；对违规人员严格问责，规范业务操作行为；对制度存在的缺陷及时反馈，协调相关部门及时修改完善制度规程。七是合理设置员工岗位的案防职责，强化岗位约束。结合各岗位特点，注重风险监督和岗位制约，把案防工作落实到各业务操作环节。按照业务规模、管理水平配备人员，明确岗位权利、义务和责任，实行重要岗位资格准入，加强岗前培训、定期培训，做到岗位人员的职业道德、业务技能与岗位要求相匹配，确保履职到位、操作合规、兑现权责。（四）规范案件责任追究制度。按照“自查从宽，他查从严；尽责从宽，失职从严”的原则，本行将根据中国银监会的《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》及省联社的相关案件问责管理办法修订本行的《案件问责管理办法》，对案件责任的追究实行鼓励自查区别对待政策，对自查发现的案件，在单位负责人责任追究时可以从宽处理，对尽职尽责、经认定没有管理责任的可以免责；但对被动暴露（他查或自动暴露）的案件，以及反复发生同质同类的案件，严格按照管理办法追究责任。五、务实开展案件排查，做实风险管控（一）做好明查暗访和重点单位、重点人排查工作。加大对重点单位和重点人的排查工作，对排查出的重点单位及重点人进行跟踪考核,实行重点关注。每季度末对重点人进行诫勉谈话，及时了解其思想动态，在思想上给予引导，在生活上给予关心，在工作上给予支持，通过沟通引导、关心支持帮助当事人尽快胜任工作。人事监察部门每季度开展明查暗访工作。通过走访，及时了解本行在老百姓心目中地位，以及本行在信贷投放、柜面服务、员工行为等方面存在的问题