安阳分行零售条线应知应会制度考试试卷(零售市场经理)

安阳分行零售条线应知应会制度考试试卷（零售市场经理）称：称：员工工号:一、单选题：（每道题2分、共50分）1、违规出具金融票证罪的犯罪主体必须是本罪主体是特殊主体是（）［单选题1、A、银行等金融机构工作人员（正确答案）B、A、银行等金融机构工作人员（正确答案）B、政府机构工作人员C、公务员D、国家公职人员2、A、玩忽职守罪B、2、A、玩忽职守罪B、违规出具金融票证罪（正确答案）C、滥用职权罪违规担保案例中支行行长最终判处了什么罪名？（）［单选题］*D、诈骗罪3、信用卡消费分期不可用于（）类型的消费。［单选题］*A、旅游B、购房（正确答案）C、婚庆D、超市购物4、消费分期最长可办理（）年。［单选题］*A、1年B、2年C、3年D、5年（正确答案）5、车位分期准入放款账户可以是（）。［单选题］*A、楼盘开发商的对公账户（正确答案）B、楼盘物业的对公账户*第三方个人账户D、其他账户6、申请消费分期需要提供什么材料（）。［单选题］*A、本人身份证（正确答案）B、购房合同C、行驶证D、驾驶证7、公务卡白名准入需签订的基础资料是（）。［单选题］*A、对公开户协议B、公务卡合作协议（正确答案）C、单位盖章清单D、个人承诺书8、OA推荐办卡时应重点注意（）。［单选题］*A、客户本人信息是否属实，个人资质与推荐额度是否匹配（正确答案）B、客户与你个人的关系C、客户存款D、客户是否为支行重点客户9、优质单位白名单信息核实的方式可以是（）。［单选题］*A、办卡清单证明原则上应由经办人亲往单位人事/财务部门开立，开立过程中需关注开立部门办公室是否有明显部门标识。（正确答案）B、仅口头核实C、仅电话核实D、仅一面之词10、白名单清单中以下哪类情况较为正常（）。［单选题］*A、清单内100人全部为中层职级B、清单内多名1997年出生的员工均为科级以上C、清单内员工所在部门、职级、身份证号、手机号等填写清晰完整（正确答案）D、清单内多名员工手机号相同11、客户经理在营销过程中发现何种情况，可要求客户提供辅助证明（）。［单选题］*A、客户本人申请B、办卡人群中科级以上或高管人数比例名显过高（正确答案）C、客户持本人身份证申请D、客户持本人手机号自助申请12、信用卡申请的资信审查基本内容不包括（）。［单选题］*人、申请人的基本情况8、申请人的财产状况a申请人的还款能力口、申请人的喜好爱好（正确答案）13、信用卡被批准之前，信用卡对申请人身份验证方式有（）。［单选题］*A、电话确认B、信函查证C、现场调查14、交易欺诈来源主要不包括（）。［单选题］*A、遗失卡B、偷盗卡C、假卡D、已明确剪角作废的银行卡（正确答案）15、对未按照约定期限足额偿还应付款项的欠款人，信用卡中心应采取催收措施，（）开展催收工作。［单选题］*A.及时、合规（正确答案）B.有效、合理C.欺诈、胁迫D.合情、合理16、收单POS商户巡检每年（）次，聚商商户巡检（）次。（）［单选题］*A、1、2B、2、3C、3、4D、4、1（正确答案）17、商户入网需要拍摄（）照片。［单选题］*A、内部照片B、外部照片C、内外部合影照片（正确答案）D、合影照片18、条码支付业务商户可分为（）两大类。［单选题］*A、小微商户和非小微商户（正确答案）B、个体工商户和公司类商户C、个人户和对公户D、特殊类商户和非特殊类商户19、聚商入网调查应采用（）方式相结合。［单选题］*A、现场调查和非现场调查B、现场调查和资质审查（正确答案）C、资信调查和征信调查D、工商查询和询问调查20、小微商户入网需要提供（）资料。［单选题］*A、租赁证明（正确答案）B、经营者身份证C、经营者工具D、其他证明材料21、聚商入网通过（）方式注册进件。［单选题］*A、电脑PC端B、收集资料手工入网C、小微平台D、聚商APP注册进件（正确答案）22、商户入网时，要遵循“（）”的基本原则。［单选题］*A、风险控制、稳健发展、效益为本（正确答案）B、工商核准登记C、依法经营D、信誉良好23、商户POS结算账户应当为（）帐户。［单选题］*A、非同名B、同名帐户（正确答案）C、授权帐户D、代理人帐户24、POS收单业务管理应严格遵循“事前防范、（）、事后坚督”原则。［单选题］*A、事理控制B、事中控制（正确答案）C、事中制约D、事理防范25、POS收单风险分为内部风险和（）风险。［单选题］*A、侧录B、盗刷C、外部（正确答案）D、声誉二、多选题：（每道题2.5分、共35分）1、违规出具金融票证罪，是指以下内容（）A、信用证（正确答案）B、资信证明（正确答案）C、保函（正确答案）D、票据（正确答案）2、车位分期放款的对公账户可以是开发商的（）*A、中国银行（正确答案）B、中原银行（正确答案）C、中国农业银行（正确答案）D、中国工商银行（正确答案）3、消费分期业务卡可以是（）*A、大额分期金卡（正确答案）B、安阳城市印象卡（正确答案）C、爱奇艺联名信用卡D、京东联名卡4、必须落实“三亲见”要求中的“三亲见”是指（）*A、亲见本人（正确答案）B、亲见身份证件原件（正确答案）C、亲见签名（正确答案）D、亲见其亲属5、客户申请信用卡时需如实填写相关信息。（）*A、姓名、身份证号（正确答案）B、地址信息（正确答案）C、本人手机号（正确答案）D、可以填客户经理本人或第三方人员手机号码作为客户申请手机号码6、优质白名单准入基本条件。（）*八、申请人年满21周岁，原则上要求低于60周岁（正确答案）8、申请人为河南省常驻居民（工作地址或住在地址在河南省内）（正确答案）C、优质单位正式、在职、在编员工（正确答案）D、单位派遣人员7、在催收过程中应做好（）、（）的催收记录。*A、真实（正确答案）C、合情D、合理8、根据信用卡资产应当按照透支时间及风险程度划分为。（）*A、正常（正确答案）B、关注（正确答案）C、次级（正确答案）D、可疑（正确答案）E.损失（正确答案）9、商户入网主要风险点为。（）*A、商户拓展范围违规（正确答案）B、商户现场调查未有效落实（正确答案）C、商户资信调查未有效落实（正确答案）D、商户审核未风评10、收单业务风险防范贯穿业务发展全流程，风险防范总体策略为。（ ）*A、严进（正确答案）B、严防C、精控（正确答案）D、定查（正确答案）11、商户业务管理环节主要风险点为。（）*A、商户出现虚假申请、侧录、套现、洗单、恶意倒闭等违规行为（正确答案）B、商户资料未有效保管（正确答案）C、商户巡检制度未有效落实（正确答案）D、商户风险预警信息未及时处理（正确答案）12、客户经理现场调查收单商户有（）要素。*A、商户名称、性质、营业执照（正确答案）B、法定代表人基本信息（正确答案）C、经营范围（正确答案）D、经营规模（正确答案）13、商户入网环节主要风险点为商户拓展范围违规、商户现场调查未有效落实、商户资信调查未有效落实和（）。*A、商户工商查询未执行（正确答案）B、商户经营风险（正确答案）C、商户违规未执行（正确答案）D、行政有处罚（正确答案）14、聚商扫码支付都支持（）通道。*A、微信（正确答案）B、支付宝（正确答案）D、京东白条（正确答案）三、判断题：（每道题1分、共15分）1、消费分期在客户正常用款三个月后可以进行提前还款。（正确）［判断题］*对（正确答案）错2、车位分期放款账户只能是开发商的对公账户，不可入账其他第三方账户。（正确）［判断题］*对（正确答案）错3、信用卡欺诈风险的认识中，内部欺诈是指故意欺骗、盗用财产或违反规则、法律、公司政策的行为。（正确）［判断题］*对（正确答案）错4、信用卡欺诈风险的认识中，外部欺诈是指第三方故意欺骗、盗用财产或违反法律的行为。（正确）［判断题］*对（正确答案）错5、信用风险又称违约风险，指交易对方不履行到期债务的风险。（正确）［判断题］*错6、信用卡中心应加强对前端营销人员的培训，提高营销人员的反欺诈意识和技能，提高欺诈事件识别概率。（正确）［判断题］*对（正确答案）错7、行为评分应在综合评估持卡人的卡片使用情况、信用记录后作出评分判断。（正确）［判断题］*对（正确答案）错8、传统信用卡推广码可以随意给任意第三方生成一个。［判断题］*对错（正确答案）9、客户经理对商户入网负责现场审查、资信调查、商户入网资料现场采集和上报。（正确）［判断题］*对（正确答案）错10、聚商商户可以非法人入账。［判断题］*对11、支行客户经理负责商户的营销工作，主要职责包括：商户的营销及管理、商户入网资信调查及现场审查、为商户及时办理开户等相关手续，做好账户管理工作。（正确）［判断题］*对（正