操作技能能力提升培训班 考试

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1.基本信息：

姓名：单位：人员编码:

2.单笔交易金额（）以上的现金到账户汇款，需要对客户提供的身份证进行联网核查。

5000元

10000元

50000元

100000元

3.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自（）起施行。

2022.9.2

2022.10.2

2022.11.1

2022.12.1

4.客户办理单笔交易金额（）以上（含）或外币等值（）以上（含）的现金存取业务，了解并登记资金的来源或者用途。

10000；1000

10000；2000

50000；10000

50000；20000

5.冲正交易必须自差错交易发生日起（）天内办理。

15

30

31

60

6.下列哪项业务无密户只能在开户网点办理（）。

存款

销户

密码加办

补登折

7.2022年1月8日客户开立零存整取定期存款，金额1000元，2月、3月均存入1000元，4月、5月未存入，6月应存入（）元。

1000

2000

3000

无需存入，已违约。若6月存入的部分均为活期利息。

8.账户已换卡，旧卡或新卡均可通过（）查询换卡信息（包括换卡机构、柜员号）

开销户登记簿

新旧账（卡）号及归属地查询

挂失登记簿

换卡登记簿

9.查询已故存款人账户余额，需通过（）交易入口进行查询

客户账户信息查询

已故存款人名下账户余额查询

分户账查询

账户交易明细查询

10.某单位批量开立一批账户，部分客户的证件到期日显示长期，批量文件编辑模板中证件到期日应录入（）。

起始日期加50年

21721231

20991231

99991231

11.16周岁以下公民，证件起始日期应录入（）

空

出生日期

户口簿上的的登记日期

本人户口页上的的登记日期

12.营业网点对于新开通非柜面业务时，应按客户身份核实程度和账户风险等级合理设置非柜面渠道,需设置（）

同名转账限额

非同名转账限额

消费支付限额

自助渠道限额

13.银行业金融机构违反本法规定，有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款。（）

未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制

未履行尽职调查义务和有关风险管理措施

未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务

未按照规定完整、准确传输有关交易信息

14.客户信息采集可通过（）进行更新完善信息。

柜面

手机银行

网上银行

ITM

15.司法查询的有权机关包括（）

税务机关

人民检察院

人民银行

银行业监督管理机构

16.下列邮银网点集中办理涉外业务网点的是（）

松江区新城支行

浦东分行

普陀区桃浦支行

黄浦区思南路营业所

17.办理单笔交易金额在人民币5000元以上（含5000元）或外币等值1000美元以上（含1000美元）现金方式的行内汇款业务，还应当核对客户的有效身份证件，登记客户的有效身份证件号码或其他身份证明文件号码，并留存其有效身份证件的复印件或影印件。（）

对

错

18.银行金融机构出现未履行尽职调查义务和有关风险管理措施，情节严重的，处二十万元以上二百万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款。（）

对

错

19.网点一旦发现可疑开户的情形需上报机构复核，拒绝开户后在系统中登记可疑名单（）

对

错

20.银行业金融机构应当对从业人员和用户开展反电信网络诈骗宣传，在有关业务活动中对防范电信网络诈骗作出提示，对本领域新出现的电信网络诈骗手段及时向用户作出提醒，对非法买卖、出租、出借本人有关卡、账户、账号等被用于电信网络诈骗的法律责任作出