“百问百答”合规、案防、消保测试附有答案

“百问百答”合规、案防、消保测试[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________员工编号:________________________1、纪律处分期间受到新的处分的，其处分期限为原处分期尚未执行的期限和新处分期限之和，处分期限最长不超过（）月？[单选题]*A、12B、24C、48(正确答案)D、722、离岗（离职）清收期限一般不超过（）个月？[单选题]*A、3B、6(正确答案)C、9D、123、离岗（离职）清收期限最长不超过（）个月？[单选题]*A、3B、6C、9D、12(正确答案)4、员工对经济处罚决定不服，可在收到处罚决定之日起（）日内向做出决定的部门申请复审？[单选题]*A、3B、5C、7D、15(正确答案)5、员工对纪律处分决定不服，可在收到处罚决定之日起（）日内向做出决定的内控合规部门申请复审？[单选题]*A、7B、15C、30(正确答案)D、456、内控合规委员会会议例会应按（）召开？[单选题]*A、日B、周C、月D、季(正确答案)7、以下哪项不是个人信息？[单选题]*A、电话号码B、身份证号C、银行卡号D、网络游戏ID(正确答案)8、任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准？[单选题]*A、5%(正确答案)B、8%C、10%D、15%9、金融消费者是指购买、使用银行提供的金融产品和服务的（）？[单选题]*A、自然人(正确答案)B、法人C、自然人及法人D、企业10、合规负责人的职责中，不包括（）？[单选题]*A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、分管业务条线(正确答案)11、核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于（）？[单选题]*A、0.04(正确答案)B、0.06C、0.08D、0.112、以下说法错误的是（）？[单选题]*A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责(正确答案)D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据13、案件防控长效机制的良性循环应当是：（）[单选题]*A、排查—整改—提高—再排查(正确答案)B、制度—执行—检查—修订制C、制度—执行—反馈—检查—修订制度D、制度—排查方案—整改—修订制度—执行14、涉案金额等值人民币（）万元以上的属于重大、恶性案件？[单选题]*A、100B、500C、1000(正确答案)D、500015、“一案四问责”即问案件当事人的责任、问不严格执行规章制度的相关人员责任、问（）责任、问发案单位上级领导人责任。[单选题]*A、主要负责人B、分管负责人C、相关负责人D、相关知情人(正确答案)16、内控合规委员会会议分为？*A、例会(正确答案)B、临时会议(正确答案)C、专题会议(正确答案)D、主任委员会17、商业银行贷款，应当遵守下列（）资产负债比例管理的规定？*A、资本充足率不得低于百分之十B、贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五(正确答案)C、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五(正确答案)D、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之八18、下列选项中属于合规建设关键方面的是（）？*A、完善合理的规章制度(正确答案)B、独立有序的组织机构(正确答案)C、形式多样的市场调研D、及时有效的培训(正确答案)19、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与、（）、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。*A、信用风险(正确答案)B、市场风险(正确答案)C、操作风险(正确答案)D、信誉风险20、商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行（）制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。*A、考核B、轮岗(正确答案)C、强制休假(正确答案)D、奖励21、法律审查工作应遵循的原则（）？*A、独立审查(正确答案)B、合法有效(正确答案)C、合规尽职(正确答案)D、控制风险(正确答案)22、下列哪些属于案件责任人员范围（）？*A、作案人员(正确答案)B、相关违法违规行为的实施人或参与人(正确答案)C、对案件发生负有管理、领导责任的人员(正确答案)D、对案件发生负有监督责任的人员(正确答案)23、开展储蓄业务的商业银行应遵循（）原则？*A、存款自愿(正确答案)B、取款自由(正确答案)C、存款有息(正确答案)D、为储户保密(正确答案)24、合规负责人应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。[判断题]*对错(正确答案)25、重要岗位员工轮岗可以采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。[判断题]*对错(正确答案)26、各银行业金融机构应加强对员工行为的监督管理，特别是要关注员工“八小时”以