汇出汇款业务知识点五汇款种类和汇款指示

五、汇款种类和汇款指示

汇款的种类见图2.1.1-4。

如图2.1.1-4所示，汇款业务包括电汇（TelegraphicTransfer,T/T）、信汇(MailTransfer,M/T)、票汇(BankersDemandDraft,D/D)。电汇、信汇业务处理程序比较相似，票汇业务中因采用银行即期汇票作为结算工具，增加了汇票处理中的提示操作过程。

（一）电汇业务的基本程序和汇款电文

1.电汇业务基本程序

电汇业务基本程序见图2.1.1-5。

2.电报或电传格式

汇款指示中电报或电传格式见示样2.1.1-2。

示样2.1.1-2

电报或电传格式

FM:(汇出行名称)

TO:(汇入行名称)

DATE:(发电日期)

TEST(密押)OURREFNO.(汇款编号)

PAY(AMT)(付款金额)VALUE(DATE)(起息时间)TO(BENEFICIARY)(收款人)

MESSAGE(附言)

ORDER(汇款人名称)

COVER(头寸划拨指示)

3.采用SWIFT的汇款格式

顾客汇款SWIFTMT100各项目见表2.1.1-1。

表2.1.1-1

SWIFT中MT100的汇款格式M/OTagFieldNameO15TestkeyM20Transactionreferencenumber(TRN)M32AValuedate,currencycode,amountM50OrderingcustomerO52XOrderingbankO52sSender'scorrespondentbankO54sReceiver'scorrespondentbankO57s“Accountwith”bankM59BeneficiarycustomerO70DetailsofpaymentO71ADetailsofchargesO72Banktobankinformation

（二）信汇业务的基本程序和信汇委托书、支付授权书

1.信汇业务基本程序

信汇业务基本程序见图2.1.1-6。

2.信汇委托书（MailTransferAdvice）与支付授权书（PaymentOrder）

信汇委托书见示样2.1.1-3，支付授权书见示样2.1.1-4。

示样2.1.1-3

信汇委托书

中国银行广州分行

BANKOFCHINA,GUANGZHOUBRANCH

MailTransferAdvice

下列汇款，请即解付，如有费用请内扣。

我已贷记你行账户。日期Date:

,

,

GuangzhouPleaseadviseandeffectthefollowing

paymentlessyourchargesifany.Incover,wehaveCREDITEDyourA/Cwith此致

TO信汇号码

No.ofMailtransfer收款人

Tobepaidto金额

Amount

大写金额

AmountinWords:

附言

Message汇款人

Byorderof

中国银行广州分行

BANKOFCHINA,GUANGZHOUBRANCH

示样2.1.1-4

支付授权书

中国银行支付授权书

BANKOFCHINA

PAYMENTORDER

Guangzhou

Date:

，

，

此致

TO

信汇号码

No.ofpaymentorder收款人

Tobepaidorcreditedto金额

Amount大写金额

Amountinwords:

汇款人

Byorderof

附言

RemarksYouareauthorizedtodebitouraccountwithyou.

WehavecreditedyourA/Cwithus.

中国银行广州分行

BANKOFCHINA,GUANGZHOUBRANCH

（三）票汇业务的基本程序和银行即期汇票

1.票汇业务基本程序