2022年中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自我评估300题（名师系列）(江苏省专用)

《中级银行从业资格》职业考试题库

一,单选题(共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)

1、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，()。

A.可以对商业银行进行罚款等处罚

B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率

C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施

D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】CCL7O6Q1R10M5M9J10HX10P2D3I6V4X8D3ZK2U6H8H8L4R9Y32、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（）内做出批准或不批准的书面决定。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月【答案】CCW4Q3J5I1Q2J5K10HU9B5X2K10E7S5Y5ZO5Q1R7N9F7V9L73、在第三版巴塞尔资本协议中，（）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。

A.核心负债比例

B.净稳定融资比率

C.流动性覆盖比率

D.流动性缺口率【答案】BCP7D6L9G8I9I5O5HX4Q7L7A5X8W6A1ZG5V7S10P7A2M6B84、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（）。

A.企业集团C拥有100多家成员单位

B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元

C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币

D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】DCH6A8C3Q9G9X2H8HN6N5A5H10D1Z3T9ZE8Y9E6Q3C2P8P65、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于()亿元人民币，净资产不低于资产总额的()。

A.30；30％

B.40；50％

C.50；30％

D.50；50％【答案】CCT3A4Z5V5A9C7P6HD4P6S10P10O9D2Z7ZJ6U4V7Z2N8G6W96、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（）。

A.历史标准

B.预算标准

C.相对业绩标准

D.行业标准【答案】CCQ10P10J8V8G3T6E9HY1H2J6J2L6S7Y1ZD3R8A8H3A4M4B97、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为______，二手车贷款最高发放比例为______。（）

A.70%；60%

B.70%；50%

C.80%；70%

D.80%；50%【答案】CCW3R2N6B7S8M3T6HG6T3E4M4G3P7B6ZI4P1O10P3L8T10F98、优化资产负债品种结构的原则是发展（）的业务。

A.高风险、高收益

B.低风险、低收益

C.低风险、高收益

D.高风险、低收益【答案】CCS3N7H1J1M7V4D6HP2T10R9W5C10J9M5ZL6G5U1G1U6Y1Q79、银行汇兑的主要风险点不包括（）。

A.签发汇兑凭证记载事项不全

B.银行汇票无效

C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺

D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】BCR1B3Y6W3E10A4X9HH10S10E8M2X9K7V2ZI7C1W10S7G2R6E410、()是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。

A.合规风险评估

B.合规风险测试

C.合规风险识别

D.合规风险报告【答案】DCS6E4H8T9U4B4A5HP10F9R3O6N2O7R10ZG4C1D7A5N3I10C911、根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》规定，（）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。

A.大型商业银行

B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行

C.实施资本计量高级方法的商业银行

D.所有商业银行【答案】CCD6B1R5W1I3Z10B3HA4A7G7R2Z5B2A6ZO9M1I3Q9R9H8A312、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。

A.货币政策

B.财政政策

C.税收政策

D.利率政策【答案】ACZ8M9H1R3F8E10T10HA3V9V10Y5P9Q8Y10ZC7R6P2Z2V4S9N813、合规文化的核心是（）。

A.法律规范

B.价值取向

C.合规

D.法律意识【答案】DCI5V3L1Y8F3A2U9HW1G8M6M5O3Y7N2ZB10R2H1C8A5F1V214、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）年内所能提供的可靠资金来源。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】ACX5Z3N7T10A7M3T2HW4I1J3G6X5A5V2ZX4S1O1J10M5Q2H215、流动性覆盖率计算中的分子项是（）。

A.一级资本

B.合格优质流动性资产

C.流动性资产

D.核心一级资本【答案】BCQ10V5K7N5U10G8Z8HA6D2U5Y7U5V9J5ZX7D7L3Z7D4O1J116、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（）。

A.银行监管体系的完善

B.有效的宣传教育工作

C.社会公众对中介机构和市场有信心

D.相关信息的完整及时的披露【答案】CCB5W5B1Z8W4O7I3HL9L7W5N9J10Q3O4ZZ9J4K2G3Y6T9K917、行政复议的具体程序不包括（）环节。

A.申请

B.受理

C.审理

D.反馈【答案】DCG7J6P7Z6M1O6L6HZ7N1A3I10G8U7X2ZG6B6G10O3D8B10C418、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据《流动资金贷款管理暂行办法》关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）

A.380万元

B.440万元

C.220万元

D.620万元【答案】CCT9V3X4O7W7S2X9HK3G5X2Y6W9X7V4ZY10E4Y6M2P7W8N819、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。

A.10%

B.38%

C.2%

D.8%【答案】ACX4Q3J4L4J4R8Z6HT2S4A7H1T10I2S9ZU8C3F6A10P7K2V520、根据《商业银行内部审计指引》，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（）。

A.3%

B.5%

C.1%

D.2%【答案】CCJ6F8K10P4F3Z1Y2HM1F10R1U8M2I7Z9ZN9N5Y6M1P10N7K121、()是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。

A.流动性风险

B.市场风险

C.经济风险

D.战略风险【答案】BCQ2K4R1A1D7D2M9HL9X4Q4B9X9Q7N2ZV3O4E4O1Q6N5U622、根据《商业银行内部控制指引》，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（）。

A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整

B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排

C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗

D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】CCL9I1J3J8Z1J7F4HD8N5V9O4U4C7X8ZG2Z10N7K1R10E1V923、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（）。

A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力

B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序

C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求

D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】BCF8M9L7E6E8Y2G9HW3N2Z1I1H6G2I9ZV1C5T10I4Q1N7X724、根据《中国银监会现场检查暂行办法》，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（）。

A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查

B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次

C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查

D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】DCV1W1N2J5O8H1V7HR1Y6U6K4L4A1G3ZT1K5D5Y7W5H8E525、包括两个或两个以上委托人的信托是()。

A.单一信托

B.集合信托

C.主动管理信托

D.被动管理信托【答案】BCQ5Y7M6O5J2O2Q6HA4S1W9O3T3L6K4ZB7E5Z1E6R5E3C926、（）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。

A.银行业协会

B.财政部

C.中央人民银行

D.中国银监会【答案】DCJ2E5W6D7I7N5M6HQ6D8Q8Y7A7A10P4ZK5D3Z4W7N2W6J927、资产证券化的作用不包括（）。

A.减少资本占用，提高资产回报率

B.创新融资渠道，降低融资成本

C.改善资产负债结构

D.实现风险隔离【答案】DCY6J3E10K3U10M10I8HZ4O2J6M3C2H10A4ZK3I2S2E6G7V1V128、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（）。

A.商品价格风险

B.汇率风险

C.股票价格风险

D.利率风险【答案】BCA10F2C3N9B8P7F10HN3U7Z6E4F2P3O7ZR8U9Z3B3C10T1T629、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。

A.期限匹配模式

B.多资金池模式

C.金额集中管理模式

D.单资金池模式【答案】ACZ7E10L7W9Z2E4O5HN8R7X8F3E2D4A2ZL3C4L8W9P4G10X230、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和()。

A.资本管理

B.风险转移

C.风险对冲

D.套期保值【答案】CCT2E7U7R1F7K7L8HY2V2V8M1A10L9I7ZW9S3I6H7O9F7W931、根据《商业银行公司治理指引》，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。

A.董事任期届满，连选可以连任

B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年

C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责

D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】DCV3B3J1P4J6K2K10HH5X9R1K5N4G2K9ZK5R8C1F9L6J10Q132、下列不是衡量商业银行收益的指标的是（）。

A.资本收益率

B.流动性覆盖率

C.每股盈利

D.净利息收益【答案】BCW8D1D8S8P2F7Y4HX6H8E3H4D6P7M9ZS5M8H8L6Y7N2A533、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和()。

A.产品的生产设备

B.工作人员技术熟练程度

C.产品的生产技术特点

D.流水线的节拍【答案】CCP9O7V2W10T3O5A1HX2U10D1A5F9A2S4ZS3O8V2X2J8P1L234、根据《商业银行声誉风险管理指引》，重大声誉风险事件发生后（）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。

A.12

B.6

C.8

D.24【答案】ACF9E6H1N9C8E5Y7HY4E4L5V8R2E4J3ZE3R4D10B6N6Q2O235、按照《银行业金融机构绩效考评监管指引》的要求，（）权重应当明显高于其他类指标。

A.经营效益类指标和风险管理类指标

B.社会责任类指标和经营效益类指标

C.经营效益类指标和发展转型类指标

D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】DCV1Z7S2I4S9Y2D3HJ4T3F7K2V8V8N8ZL7Y3Y6B2H9C2E836、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。

A.操作风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.战略风险【答案】ACM4T2W7Q3B9F2L9HU8X9L10Z6S9W2X7ZI3O1O1N5U5I5P937、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（）日内，依照《行政诉讼法》有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】CCN5F4V3U2M7T6H3HE4Z1D8Y10Q10L7Z1ZF5Q10L10A1Q1N4L838、（）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。

A.依法筹资原则

B.成本控制原则

C.量力而行原则

D.结构合理原则【答案】CCP1R7O4I7V9V4Q3HX2I5N8V4W4Q9D9ZN4T9A4J10N1J5W939、关于银行票据业务的表述错误的是（）。

A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑

B.银行支票是由银行签发的

C.银行支票付款期限为自出票日起10日

D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】BCL10D8K4E8V1U4S3HI6O3E2V8Q7D8M10ZX5O7S4U7T1I6E240、（）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。

A.流动资产贷款

B.固定资产贷款

C.贸易融资

D.银团贷款【答案】BCR10T4C6I9W3V6Z2HQ3A5N10J1J10C5G6ZF5B2Z10D7Z3L4W241、生产进度控制的基本内容主要包括()。

A.投入进度控制

B.工序进度控制

C.物流进度控制

D.出产进度控制

E.供应链进度控制【答案】ACH6G3W8R6A2A10C6HD2T1A10S9U8C2L4ZS7T10C5Z8R9J1H742、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是()。

A.业务内控制度不健全

B.业务内控制度不合规

C.内控制度执行不力

D.业务内控制度不清晰【答案】DCS7K9Y5V10W4G10H2HA6R10F7R1Z10H7K7ZE10Y3T1B6W2K5B643、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。

A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系

B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序

C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求

D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】CCO4V10L6S10J7T1P6HE5U8J5U8Q5J3T10ZI2G9X3Q1R7S1S744、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（）为基础计量操作风险资本要求。

A.总收入

B.净收入

C.平均收入

D.预期收入【答案】ACG10P2Z8W8P1Q1U8HZ9N1G9I10H2G8O2ZR9F2G3P4G3F3P645、客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是（）。

A.保证金存款

B.定活两便储蓄存款

C.个人通知存款

D.人民币同业存款【答案】CCG3L5W5F6W7O6V2HF7A1O1C10O4D6X7ZN3H4C4N7O2I7C346、（）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。

A.短期贷款

B.中期贷款

C.中长期贷款

D.长期贷款【答案】DCW2X5L10E8G2U4V4HR6N5K3I6S4I3F4ZK7G3E2T3O2Y6K747、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（）。

A.年度经营计划的审慎性

B.业务归属和会计核算的准确性

C.信贷资源配置的合规性

D.财务数据和管理信息的规范性【答案】CCW4P8D4A5O3M4B10HA1T7T2P7K9T9U5ZT10D9S2R9I3M2G348、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是()。

A.对成品卡和密码信函的登记管理

B.对空白卡和制卡业务的管理

C.对柜员管理

D.对持卡人管理【答案】DCK3N3Q5S2K3Z8W9HP5W8X1S6W9I8P5ZV1I1K5D8S7H5O649、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进行生产控制。广义的生产控制包括()。

A.计划安排

B.技术监督

C.库存控制

D.质量控制

E.生产进度控制及调度【答案】ACG2Q6D7P7S2P2A5HI1V3Z1P2N4Y3R5ZT9M10F7N10U7Q1U750、根据《商业银行公司治理指引》，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（）。

A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人

B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事

C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则

D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】BCJ2E8V7A6Y3N9N8HM7C8Z3W4P9C4X8ZI2N1S2P5H8U10C551、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括()。

A.交易品种及其风险控制制度

B.风险管理制度和内部控制制度

C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标

D.交易员守则【答案】BCG5O3W1M5D4D10U6HN7U1G7I3I6D3F8ZP3W1V1T4V7C6Z852、下列关于金融消费，说法错误的是（）。

A.金融消费具有无形性

B.金融产品和服务主要体现为信息的组合

C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益

D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】CCG6Y9P7E10D4P6G2HR5O8I7B2F5M5Q10ZZ6C9L3U5X7X4I253、对连续（）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。

A.一

B.两

C.三

D.五【答案】BCH5A2V6Z3W3Y7E5HY1A2Y6F6G2H8L5ZI6B10Y6T10K5J10G854、()财政部、国家税务总局向社会公布了《营业税改征增值税试点实施办法》。

A.2016年3月24日

B.2016年11月25日

C.2016年2月24日

D.2016年8月25日【答案】ACP5E5V4X7O1Q5B1HA1X3E7R1B8U9I1ZR7F1U4H8S2F2J855、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（）。

A.调剂短期资金余缺

B.增加收入

C.增加流动性

D.降低风险【答案】ACC8O9M1F7X4O9R8HF1F7N5N1Y7U2H2ZE2X2P5T8Y1X6T1056、关系营销层次中，被称作频繁市场营销的是()。

A.一级关系营销

B.二级关系营销

C.三级关系营销

D.超级关系营销【答案】ACL10K10C5W10I3V2X1HD10V7J10X2H5Y4N7ZD6D9W7X4I1C10A257、（）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。

A.信托

B.基金

C.债券

D.信贷【答案】ACZ5V10K9D9A8D7C2HC2N3V10E9U9O7K5ZI3X5A7T3T10P10Y558、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（）。

A.代销理财

B.大额可转让定期存单

C.同业存放

D.结构性存款【答案】ACQ1V3A9N4Q6T8C7HT1C2W10C1Z3Z6W10ZV8A5Y9V10J7Y3A1059、下列关于支付结算的说法，错误的是（）。

A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理

B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理

C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据

D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】ACZ1X3C7Z2G4M5S3HM1J2O9M7L8S3G7ZU7L4U8W6Z1R4H460、（）是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。

A.单位活期存款

B.单位定期存款

C.单位通知存款

D.单位协定存款【答案】ACP1F9V8Z5P3N2R2HU4J3O2R1V9T1E8ZK6N5C4M3W7L5Q361、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括()。

A.发生不可抗力

B.预期违约

C.迟延履行

D.根本违约

E.全面履行【答案】ACL5S10E6Q5S7Q2W2HE8M8Z2G7B3E3H2ZB5S9A5X9K8D2V1062、在（）的时候，巴塞尔委员会宣布通过《巴塞尔协议Ⅲ》。

A.1988年9月12日

B.1992年9月8日

C.2010年9月12日

D.2011年12月16日【答案】CCD4C1D2U7Z4N9J1HS1F5A2Y5O10H4A2ZQ10Y2P8A9Y8W10I563、2015年12月，银监会发布《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》，针对我国资产规模超过（）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。

A.1000亿元

B.2000亿元

C.3000亿元

D.5000亿元【答案】BCF6U1L4A3G5B7R6HW10X2E9L6X8T4S1ZL8U9I8Q9M1Q7T664、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（）。

A.自营贷款

B.委托贷款

C.特定贷款

D.不良贷款【答案】ACM2I8H2F7J3P8P3HW10Q6I6N4L9C7G2ZJ9C7G5I5X7T7X465、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。

A.制定管理人员的职业规范

B.制定资本规划，承担资本管理最终责任

C.维护存款人和其他利益相关者合法权益

D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】ACH10E7E3Y3X1Q3E1HM7B1P6D9A9Q4K8ZS4R2K9C3T1M2G266、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括()。

A.银行业务高度依赖信息科技

B.市场信息趋于全球化

C.业务与信息科技不断融合

D.系统环境日益复杂【答案】BCH8R3J5H9X5I4M5HR1C1D2U1U1A2J3ZN10T3Y2E1S2W4W267、根据《中国银监会现场检查暂行办法》，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（）。

A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查

B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次

C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查

D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】DCW3D6E2J2J10U1Z4HI9D4I8G9I6S1M4ZM10D2U1T8O9K7Y968、下列关于金融消费，说法错误的是（）。

A.金融消费具有无形性

B.金融产品和服务主要体现为信息的组合

C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益

D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】CCP1Y2S1O5L6E6D9HE1C4B5O1J8L6D2ZK6B5N2H6J10K8S269、（）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。

A.金融控股公司模式

B.国有控股公司模式

C.银行母公司模式

D.全能银行模式【答案】DCS4Q2J3P2L3T3P9HL6P5H1E5B4C9F3ZH10X3Y3N7M4P2K370、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（）。

A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾

B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织

C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出

D.发展方式相对比较粗放【答案】ACY8J7W7K10B2M1J7HS8A9X10R1T3W3N4ZK3L3E1U2F5C1U971、产品出产进度要做到()。

A.企业经济利益最大化

B.保证交货时期的需要

C.均衡出产

D.企业损失最小化

E.充分利用企业资源【答案】BCT3D10Y8P8F7P5U4HG9N3Y2O7L1J2N6ZH4F6B9S2P10M7E872、中国首家货币经纪公司是（）。

A.上海国利货币经纪有限公司

B.上海国际货币经纪有限责任公司

C.平安利顺国际货币经纪公司

D.天律信唐货币经纪公司【答案】ACV3I4E9D6A3Y6S2HZ3S3Y10B5X9Q9W6ZC6F5D8B1V3J9E373、（）是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。

A.全面风险管理体系

B.合规风险管理体系

C.内部控制管理体系

D.财务风险管理体系【答案】BCG3X5W1U5Y3D3M2HT1S4C4N5S8V9H7ZD6W2C8N9L2G9L674、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。

A.维护存款人和其他利益相关者合法权益

B.定期评估并完善商业银行公司治理

C.制定资本规划，承担资本管理最终责任

D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】DCT1Y7S10P3I2M3N7HA1D8X1N7H2E1P4ZW4K6M7A8Z3U9T375、形式为“生产者→代理商→批发商→零售商→消费者”的分销渠道是()类型。

A.三层渠道

B.四层渠道

C.二层渠道

D.五层渠道【答案】ACI1K5I7A3M7K5K8HC9H6K7I2G1T5S9ZU7M3X5N8T6O1E376、金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。

A.单一性

B.复杂性

C.不确定性

D.盈利性【答案】BCS8T5O3Z5Q1L9H1HK2J6N6T5D2Y4X6ZG7Q6S8V6T8U10M777、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。

A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好

B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验

C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验

D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】BCR2B5N4H4C1V10Y10HS4D8E8D8X5Q7F3ZM10J3E3Y4E7C8N478、（）年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题，尤其是审慎监管方面的不足。

A.2009

B.2008

C.2007

D.2006【答案】BCW6E9M2V7T2N4V5HX10N7D1Q3F8Z2E10ZX2Z1E5M7R8Q8W879、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。

A.维护存款人和其他利益相关者合法权益

B.定期评估并完善商业银行公司治理

C.制定资本规划，承担资本管理最终责任

D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】DCJ9A7I10G1R2Y10J1HG10I1V2T6S5B4L7ZY6M6N5K4F6D5G280、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（）。

A.战略风险

B.声誉风险

C.整合风险

D.法律与合规风险【答案】BCY2F7I3W4P2N2T8HR2O5Q7S8D2Z3N10ZS4Q4S5E7B6Z2I481、（）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。

A.保持充足的流动性是有代价的

B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视

C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险

D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】CCJ4J3J10B1E7X10W6HM2O5U5B4R5E2P2ZD8T5A5V8Q6S7N382、《第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架》规定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（）。

A.不得低于60%

B.不得低于80%

C.不得低于100%

D.不得低于150%【答案】CCE6B5Q10V5C7U6H6HN7R4C10G5V6P8J2ZR2T6K4W9W6U8T283、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的____，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的____。（）

A.70%；60%

B.70%；50%

C.80%；70%

D.80%；50%【答案】DCX4Z5Q6I1R10H5U5HQ5J7B2C8S4O1A7ZE1E3E2C1B3N9K884、（）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。

A.金融控股公司模式

B.国有控股公司模式

C.银行母公司模式

D.全能银行模式【答案】DCI1R4I7T5F3D7A8HW6E9D4G7K2L6O10ZL4G4O10T10G7K6B485、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是()。

A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷

B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失

C.存在着严重违规的关联交易行为

D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】DCV3L2E6L4N5M9R7HZ4Y2K3J6C3I5H5ZQ5C7S5K3M5L9J486、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。

A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金

B.受托管理的他人资金

C.银行的授信资金

D.具有特定用途的各类专项基金【答案】ACV5R1X4L10W4G4S7HD5G8F3P6F6O10X1ZG6X3N8I6C7I5Y487、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属()。

A.法律规定的其他方

B.金融租赁公司

C.第三担保方

D.交易对手方【答案】BCC9U3D4P7P2V5M8HD10J10V1T10G7H4I1ZL2U6X4L6H6I4Y288、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是()。

A.业务内控制度不健全

B.业务内控制度不合规

C.内控制度执行不力

D.业务内控制度不清晰【答案】DCB5I5T9K9Y2X6Q7HX9I5X8Y3I8T7N4ZJ3K6F4P10B3T9J189、商业银行审计委员会成员应不少于（）人。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】BCQ7G4E1Q1S5N2X3HE8A9T1J3C3H1F8ZX4R6K4E1N1B9A190、存款规模小于（）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。

A.3000

B.3500

C.2000

D.2500【答案】CCA7G2G5T6Q3D4K6HT9M1G3V8E6G6S2ZY3B7X3V6D5O5I991、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（）。

A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员

B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人

C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类

D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】ACC10R4P7M1E7Z8X2HG5H10C2Q5A3J10T3ZY5G4C8F2X3H5C492、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。

A.3000

B.5000

C.6000

D.7000【答案】BCU10X1G10V4L7C3X2HF9G5D5J9O9Y6G9ZI1C5B9S8K8L5W193、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于()天。

A.10

B.20

C.30

D.40【答案】CCE8R2M4R5D5Z2E2HX5D8Q6H9K9L2G5ZU8W10X4J7Z3D5C794、生产调度的工作的主要内容有()。

A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决

B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作

C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡

D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作

E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】ACH4V4U7Y8P4X7F4HJ4F3T7S6A1J9H2ZY2I1P5N9U1Y3P295、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。

A.1/2

B.1/3

C.1/4

D.1/5【答案】BCT5D3U8Y9W2T3W4HI4A3W3W1N1B9N9ZP8M7O7R3P5B9G996、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。

A.识别、计量、分析、评估、检查、控制

B.识别、监测、分析、评价、报告、控制

C.识别、计量、分析、评估、报告、控制

D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】CCD7R5Z4L7M7W4E4HS3F3T7V6Y5Q5N4ZW5W5L5J8E4O10F1097、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的()。

A.15％

B.20％

C.30％

D.50％【答案】BCK9K10O3P5U9I1U8HU4H3S8K4A1M4I8ZJ9I1I8D5T1E1R298、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。

A.60

B.15

C.20

D.30【答案】DCR1L7O10V6Z1D7U8HY4L2Q4Z10T2I1F8ZX5B1X2Y10H3S1N699、金融类不良资产不包括的选项是()。

A.证券不良资产

B.银行不良资产

C.信托不良资产

D.房贷不良资产【答案】DCI10X6I1I7H9T5F4HN9L2I8K6B10R1V1ZE10Y2I10H8N2I4S6100、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（）。

A.法人单一客户业务集中度不高于10%

B.法人拨备覆盖率不低于150%

C.法人杠杆率不低于6%

D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】DCX7X5J9J3E9P6L4HT2H9I9L8Y6I3O9ZM4I10O10Y8H2S10O3101、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（）。

A.调整资产负债久期结构

B.保持全行净利差空间

C.有效控制资金来源成本

D.降低和化解期限错配风险【答案】DCC7W8S5S3E7B2G9HI1B1X8A3G9Z5K5ZA3N4L8E1P9Z5K3102、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（）为基础计量操作风险资本要求。

A.总收入

B.净收入

C.平均收入

D.预期收入【答案】ACG7U10J2O10U6R5R7HP5V7Y4P1I10S6Q10ZD5L4C1C4J3Y6H3103、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（）。

A.法人单一客户业务集中度不高于10%

B.法人拨备覆盖率不低于150%

C.法人杠杆率不低于6%

D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】DCD2C4W9K7C8P8C1HO3Z7C8B5U2D3C1ZU7C4O10V2C4I1T7104、根据《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》，下列选项中不适用办法的是（）。

A.中资商业银行监事长的任职资格管理

B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理

C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理

D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】ACV2K3Y7R8T7B10D8HJ4B7W10P6C4G5Y10ZJ3J5U7G3P9X3X1105、《商业银行资本管理办法（试行）》规定的二级资本不包括（）。

A.二级资本工具及其溢价

B.超额贷款损失准备

C.多数股东资本可计入部分

D.少数股东资本可计入部分【答案】CCK8Y3Q9U8O10C7F6HG3A10Q1W8S1Z3Y6ZJ6L2M2T6F7O8Y1106、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（）。

A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面

B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核

C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合

D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】DCC1C2W5X7T4F9J5HL2Y7D4Y10F3W4T1ZW8V9K9Z2A9K2I7107、我国商业银行最主要的盈利资产是（）。

A.现金

B.贷款

C.证券

D.固定资产【答案】BCW7L7O3G8K6D9B4HN8C3V5N2P1G5T10ZQ9J7L2M4W4L10M7108、下列关于《商业银行信用卡业务监督管理办法》，说法不正确的是（）。

A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理

B.严格实行授信管理

C.有效识别、评估、监测和控制业务风险

D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】BCD2O2B9M9Z1T3H8HR7I7X1D8O6J5K8ZZ3C4F8T5F9F2C8109、医疗器材属于高度危险性物品，处理方法必须选用（）

A.灭菌法

B.低效消毒法

C.中效消毒法

D.高效消毒法

E.清洁法【答案】ACH5R1J5D6W8N6Y7HE7U10U7T9H8B8O6ZQ2Y8T7N4Z3H2F8110、产褥期是产妇全身器官恢复到孕前状态的关键时期，在此期间，产妇会出现________表现（）

A.泌乳期

B.褥汗

C.恶露

D.黑加征【答案】BCF10V2Y2O5I5V3U7HT9E7N3U10S7F1A8ZV2Z9Q10V3H3E9Z2111、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（）。

A.董（理）事会

B.高管层

C.监事会

D.股东会【答案】ACZ10A9Z9J9O4T4N3HV2Q5R6T7L4I9S8ZU2I4E5Y7Q8G7N10112、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。

A.3

B.5

C.10

D.15【答案】BCV8R10W3Y7V8R5C10HT9Z8O7B4B4N2A1ZL10N9R3N4J6S6A1113、（）是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。

A.同业拆入

B.同业拆出

C.存放同业

D.同业存放【答案】DCH7R1M4A4S1T1F7HZ6S6U6B3J4Q4K6ZD4C9I10V9E3Y1I10114、表外业务主要当事人不包括（）。

A.委托人

B.代理行

C.受益人

D.第三人【答案】DCN5P6R1N8X4Q9G3HS3J4N7C5E8T9P9ZJ10C6S7L8Z4P7B10115、（）是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据，由检查人员按照规定重新进行计算，以验证其是否正确的方法。

A.问询法

B.审阅法

C.详查法

D.复算法【答案】DCY7T6W3Q9Q9P10M8HV10Q5R3Y10H5O5W1ZH8U3A6I8Q7P6R6116、《金融资产管理公司监管办法》发布于（）。

A.2017年

B.2016年

C.2015年

D.2014年【答案】DCA8A6B4K9D3S4Z4HA10D9Z7G5M4R6T8ZV8U7D6M8N9X4R6117、商业银行（）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.风险管理部门【答案】BCW3G8W5V3I2T8N5HY3C4L1G7X8G1P5ZR8S4I9A2N4A7Y6118、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。

A.市场风险管理

B.操作风险管理

C.信用风险管理

D.流动性风险管理【答案】DCZ10L8R8C5U10T1B3HK9P2Q7B6Z3Y4R10ZV5V5X10K5E9D5R7119、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。

A.信用贷款

B.表外业务

C.表内贷款

D.担保贷款【答案】CCO6M9R1J8G2G3C6HA2L6Z8Z6K6K8B3ZI9J1L2A2Z8S2O4120、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（）。

A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪

B.《刑法》规定，盗窃银行卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处

C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪

D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】CCW3T9T4E4K7E2A3HP3X8M9L3N9T5O8ZW7E8A6Y9T2T2F1121、根据《绩效指引》的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合（）和与自身能力相适应的原则。

A.独立评级

B.合规经营

C.审慎经营

D.分级管理【答案】CCK3G4X10V2Y10S10L10HB6H7X1J9Q7G2Z6ZO9N10L3Q6Y5U7W2122、下列不属于商业银行关联方的是（）。

A.间接控制商业银行的法人

B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属

C.商业银行的主要自然人股东

D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】BCK10U5W1I7F5Q7R3HA7S7N4D7M6D9K3ZJ5Q6X6Q5B6D4L2123、下列选项中，不属于银行信用风险的是（）。

A.信用质量发生恶化

B.交易对手未能履行合同

C.外部欺诈

D.债务人未能履行合同【答案】CCS10B8C1T1T10P4J2HC8N5Q3B7K4F4B7ZT7E10D9H10X1W5B3124、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时，流水线每生产一件齿轮需10分钟，求该企业流水线每日的生产能力是()件。

A.48

B.50

C.480

D.500【答案】ACO9U3V1V7E7V9V8HK6V5Z8Z1X7S2E2ZX9G10L8X9Z9M8D1125、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。

A.关键绩效指标

B.经济资本指标

C.经济增加值

D.资本收益率【答案】ACO6T4U9B1S6A6B4HF4D9L3Q2P7G10V10ZU10B4Z5H5T5X5J1126、以下各项不属于《2012年金融服务法》对监管体制改革内容的是（）。

A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定

B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管

C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管

D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】DCD3Q7N4G1W4F4C3HO8Y6F6P5I3B3Q5ZN3D10D7N3U3O3B2127、《商业银行内部控制指引》中对内部控制评价进行具体要求不包括（）。

A.内部控制评价制度

B.内部控制评价的频率

C.内部控制评价的范围

D.内部控制评价反馈【答案】DCF3B1H1D6O3I1R6HY9W1P9K3J6H5B7ZZ1J9O10M2V3J1E6128、2015年12月，银监会发布《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》，针对我国资产规模超过（）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。

A.1000亿元

B.2000亿元

C.3000亿元

D.5000亿元【答案】BCN2D9J4J4S2O4V3HQ6Q7X7F3R6P1W9ZI6V2P2M7A3O6U4129、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（）。

A.商品风险

B.汇率风险

C.股票风险

D.货币风险【答案】BCE2E1B8X5E9R3C10HL4E10V7O4J2F8K8ZZ7D4M3X10W3F7K6130、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（）。

A.金融效率和金融安全互斥

B.金融安全是金融效率的基础

C.金融效率与金融安全之间存在替代性

D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】ACQ7O3V2K8E9I3W4HV6U7K1O4O9P7M5ZP6G3Y8H2E1S1Z6131、金融资产管理公司从（）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。

A.存量

B.流量

C.总量

D.増量【答案】ACI7Y2B9A5N5X8A10HO1J2F5S1R6T8U10ZA7L10L4P3N1J6H8132、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（）。

A.经济资本

B.账面资本

C.监管资本

D.核心资本【答案】ACI3S10D4F4Z7Q8E3HO2L6Z2J3L5H7H10ZT7R1E7B10D9D2X8133、重组贷款的分类档次在至少（）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照《贷款风险分类指引》进行分类。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月【答案】CCA1J9A9P1J5I7A5HD6F8E8R2M7X7S9ZQ8D2Y5R10O6G5C1134、全面风险管理要确保政策和程序的()。

A.有效性

B.一致性

C.独立性

D.成本可控【答案】BCI3S3G6T8P6U2B10HY6S7I8L3L5D6K1ZG7Z4P1E2S9S4S8135、（）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。

A.个人住房贷款

B.个人消费贷款

C.个人经营类贷款

D.自营性个人住房贷款【答案】BCQ2R7M3B3C10H1K5HW1N6M8U5C5P4B2ZY2X5S4M6N9F1T3136、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。

A.虚假按揭风险

B.虚假权证风险

C.虚假抵押担保风险

D.借款人信用风险【答案】CCD6D6N1L5W1F6G9HI10O4O3P7C9I4G6ZI3M2K4I6K4T3X10137、商业银行应由（）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.法人总部【答案】DCA4J5K8L7E4K6Z7HB9J2M10O6N6U1C1ZS7S6I7A7O9M4B6138、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（）。

A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托

B.将委托业务与自营业务实行分账管理

C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金

D.不承担委托业务的风险【答案】ACB7M10R6J9Y3U4R6HD10L3H10H7O3T8U7ZH10B9I7U1Q2X9V7139、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。

A.情景模拟及压力测试

B.久期分析

C.风险价值分析

D.敏感性分析【答案】CCB10E4L10F9R4Z5A8HX3Q3Z7T4T8G2L1ZM5U2J3M7C5Y10A4140、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（）。

A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意

B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人

C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构

D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】ACU10J9K8J5S3I4A4HM6P6Y3A5T1Q9H1ZS10I2S4G6E7D9Z10141、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。

A.合规绩效考核机制与合规问责机制

B.全面管理制度

C.合规培训与教育制度

D.诚信举报机制【答案】BCD2Y3E4M7O5L8N8HT1S5R7O8V5Y4V9ZS3H1E7O4U6D4D2142、按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。

A.结构性理财产品和非结构性理财产品

B.保本型理财产品和非保本型理财产品

C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品

D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】CCD9O1N2X9X10L8H7HF3W4N10F5Y10B9Y6ZV3T10C2X9A5X3Q8143、根据《银团贷款业务指引》，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。

A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付

B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费

C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付

D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】BCK2N2N9P5L9N2G3HV1R8N10A5N4R2U10ZI9K10H5Y6T1A4P2144、在英国，（）负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。

A.英国金融政策委员会

B.审慎监管局

C.金融行为局

D.设立系统性风险委员会【答案】BCL2J6X10W1N8K8B2HD6F10K1W8L1P9V3ZB4H2A1T5D1W1U7145、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。

A.100％

B.80％

C.50％

D.20％【答案】ACY9E10V2E7D8E4V6HC4T3P6W7X3S7S8ZU7R9C7I3I8C10H6146、股东大会年会应当由（）在每一会计年度结束后（）个月内召集和召开。

A.董事会；6

B.董事会；3

C.高级管理层；6

D.高级管理层；3【答案】ACL5K2D3D7R7Y8H4HZ9T10T5N6V2U7B3ZN8K2Z5P8T1R3H4147、（）属于积极的财政政策。

A.减少税收

B.减少政府支出

C.扩大货币供给

D.降低财政赤字率【答案】ACS1Y9R7Z5C9R2H6HE7N7B4U5T10B9F9ZR4V10I7X7N5U4W3148、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。

A.100％

B.80％

C.50％

D.20％【答案】ACL7B7D9F6L10L10R8HU2P2N4U3H5S4T10ZJ1L7P5I4W5J2S6149、行政诉讼的执行条件不包括（）。

A.须有执行根据

B.被执行人有能力履行而不履行义务

C.申请人在法定期限内提出了执行申请

D.须有可供执行的方法【答案】DCU6S10R4G1U2L1S7HW2I7K4R7U1W2Z1ZN5R7F7K1V10O7J2150、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（）。

A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪

B.《刑法》规定，盗窃银行卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处

C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪

D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】CCB8Z3Z4Q5H5V9W9HS1A2E1A9S3P5K1ZA5V7G3K3X7I5J9151、（）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。

A.总头寸限额

B.止损限额

C.交易限额

D.风险限额【答案】BCD4W5A3M10J7M3B3HB1F4I4I2G8X9D5ZF1H6X8W1Y5A5T1152、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。

A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动

B.向理财产品投资者承诺收益

C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现

D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】CCY7C10E7I1C10D3A6HQ5T9C8Y7N10Y1N5ZK4Y5V8A5Q3H10L10153、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（）。

A.总经理

B.董事长

C.监事长

D.风险总监【答案】CCE2T4P4H6J4G6B8HY1O7U4H5P1E6F6ZQ4J10B4H1M7B3Y10154、下列不属于金融创新应坚持的原则是（）。

A.公平竞争原则

B.成本可算原则

C.维护大股东利益原则

D.加强知识产权保护原则【答案】CCU6J9E5G5R1N1H3HX1D10F2J4I4Z2E6ZM2X1O2D1G3Y8M4155、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（）。

A.调整资产负债久期结构

B.保持全行净利差空间

C.有效控制资金来源成本

D.降低和化解期限错配风险【答案】DCU7B9I2J9D5D5J2HK9K6Y6T6V7O8F4ZD8L3I9F4I3G3Q7156、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（）。

A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托

B.将委托业务与自营业务实行分账管理

C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金

D.不承担委托业务的风险【答案】ACT10L1D10U4E7J9J2HP5A1S5F6D6P1B4ZI3Q3N3P7G7P6C5157、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（）。

A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致

B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性

C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大

D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】BCK5U6A8X4S8U3C8HZ2F6V4L7Y10L4Q2ZW5P3L1C6Z9C7Q9158、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（）。

A.总经理

B.董事长

C.监事长

D.风险总监【答案】CCP7X1S6P2L5T7R7HD8W10Q4P7B5U10E5ZE3B4N1N9C8M5F1159、2016年9月，银监会印发《银行业金融机构全面风险管理指引》，将（）列入银行业全面风险管理体系十大风险。

A.流动性风险

B.模型风险

C.操作风险

D.信息科技风险【答案】DCP8H6B9U9R10L7B10HC1Y1K10K6Q2G6V3ZF2P3O7O5Y8Q2U4160、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。

A.不易于定价且价值不稳定的资产

B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产

C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产

D.无变现障碍资产【答案】DCQ2X5M9T9F8E4H9HD3L4B6Y7B4V1G9ZC4U7A5N5J10J5B4161、下列关于集中度的相关监管标准说法不正确的是（）。

A.对最大十家客户贷款总额不得高于银行资本净额的50％

B.对单一客户的贷款总额不得高于银行资本净额的10％

C.对单一集团客户的授信总额不得高于银行资本净额的15％

D.对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的10％【答案】DCN3L6H6J1I6T2U8HJ5P1O6H5M8U8L10ZL4F3T1D7A1G6M9162、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（）。

A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平

B.鼓励银行减少期限错配

C.增加短期稳定资金来源

D.减少流动性危机发生的概率【答案】CCK3J4F2U3H5L10U8HV8P5D5E3Z5O5R3ZC4W2U2G1T1V5X10163、（）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.合规风险【答案】DCH10P4M8X7Z5I3D6HT1H6P9P9D9J5Z8ZE9O10H5V6Y6M7H8164、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（）。

A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托

B.将委托业务与自营业务实行分账管理

C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金

D.不承担委托业务的风险【答案】ACQ7R2T10Z4H10S1H10HC4Z6R4W3B3L5P5ZA2L9R6S10H9H2W10165、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。

A.董事会

B.高级管理层

C.监事会

D.银行指定的专门部门【答案】BCJ7L3M2W8K3N2T6HA4M10W1O1C6C4A3ZN8M5Q4D7T4K1U8166、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起()日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。

A.10

B.15

C.20

D.30【答案】DCW8C4W6D6M8M10U6HI7N2V8G3G8Z10R2ZJ1A5W8M7I1X2J7167、在监管评级中流动性风险的标准权重为（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%【答案】CCM9N3R5O10I8E2M4HO8A1L7N2L7O2Y5ZJ2O9T4U6G3J10Q8168、商业银行应由（）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.法人总部【答案】DCX4X8Z4Z6T10Y3R3HU8N5I10L5K6A3P5ZF3U6A3S5O6I2M1169、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是（）。

A.20世纪30年代至70年代

B.20世纪30年代以前

C.20世纪70年代至80年代

D.20世纪90年代至2007年次贷危机前【答案】BCS2O6L4L8M6F10B7HL9A2J7A4B2T9T5ZM1Z3L6A6D2E8F5170、下列关于支付结算的说法，错误的是（）。

A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理

B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理

C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据

D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】ACS9T6K1A10X1V7W1HE1S4R8M5J9A6G7ZY8G5G7U7I7D4W4171、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括()。

A.考核

B.考察

C.考试

D.面谈【答案】DCB9G10N2Z5Y3B2R8HV3C1R3C10F2R8I7ZP4B3P2R2A10F8O7172、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（）。

A.历史标准

B.预算标准

C.相对业绩标准

D.行业标准【答案】CCQ10E9P10L10Q4U4Q6HS5K9C9A9H6M6C7ZT6H4X9L3V4W2X4173、现代商业银行的核心是（）。

A.扩大经营规模

B.提高市场份额

C.实现利润最大化

D.经营和管理风险【答案】DCQ8P1O2Y2N8W9Y7HC5W4W4Y6L1Y8A4ZN9O1B5L7Q10V10N5174、()的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。

A.数字时代

B.网络时代

C.信息时代

D.媒体时代【答案】CCE9S7X10B1E2M5W10HN3H5Y1V5B9N8Z4ZI2A1L5B5H5M7T5175、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（）。

A.调剂短期资金余缺

B.增加收入

C.增加流动性

D.降低风险【答案】ACF10U3T3B8K3D2U1HI2B7S10Y7H3C10O8ZP6A2K3F1E1H2G10176、下列不属于商业银行关联方的是（）。

A.间接控制商业银行的法人

B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属

C.商业银行的主要自然人股东

D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】BCV9O2F9F7E9M3L4HL2G2D8Y9M9K5Z1ZQ10E4I4U3Y10E5I8177、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括()。

A.银行业务高度依赖信息科技

B.市场信息趋于全球化

C.业务与信息