保险公司业务培训教材保全知识课件

保全知识1保全知识1保全的定义就是寿险公司为了维护已生效的保险契约的持续有效与完整所进行的一系列服务项目。2保全的定义就是寿险公司为了维护已生效的保险契约的持续有效与完保全的意义对公司对客户对业务员3保全的意义对公司3保全的项目变更类：受益人、地址、缴别、缴费方式、保额、及错误变更、减额缴清给付类：退保、年金、满期金、红利给付其他类：复效、补发保单、续期收费、申诉咨询、附加值服务4保全的项目变更类：受益人、地址、缴别、缴费方式变更类申请书的用途及使用1、退保申请书用途：退保、契撤用法2、委托银行代扣续期保费申请书用途：续期保费的银行划帐用法5变更类申请书的用途及使用1、退保申请书53、年龄、性别、职业变更申请书用途：错误更正或发生变更而做的保费增减。用法4、地址变更申请书用途：地址的变更。用法63、年龄、性别、职业变更申请书65、保单变更及补发申请书（不需核保）用途：受益人变更、补发保单、其他变更等。用法6、加保、新增附约申请书用途：客户主、附险的加保用法75、保单变更及补发申请书（不需核保）77、寿险复效申请书用途：用于保单失效后效力的恢复用法：根据保单具体情况决定是否需核保。投保人、被保人填完相应告知书及签名后，携保单办理。87、寿险复效申请书8其他类保全申诉与咨询续期收费收取方式：自缴、银行转帐保全员上门收取9其他类保全申诉与咨询9保全的应备文件保单投保人、被保人、代办人的身份证相关申请书、授权委托书等10保全的应备文件保单10保全的一般规则

一、申请途径保户直接到客户服务部（中心）办理保户委托业务员办理保户委托他人办理11保全的一般规则一、申请途径11二、申请资格人受益人变更：由被保险人或投保人在征得被保险人同意的情况下申请生存给付：申请资格人为生存受益人其他项目：投保人12二、申请资格人受益人变更：由被保险人或投保人在征得被保险人同保全的注意事项1、除退保外，其他保全项目必须以保单有效为前提，如是失效件，应先申请复效。2、申请各项保全，投保人必须在签章栏内签章，并填写身份证号；如申请投保人、受益人变更，同时须由被保险人签章，若被保人未成年，应请法定监护人代签。13保全的注意事项1、除退保外，其他保全项目必须以保单有效为前提3、涉及退费、退保及生存金领取金额较大的应请保户亲自办理，不能代理。4、委托办理，受托人需携带本人及委托人的身份证，并在申请书上签名、填注其身份证号，涉及内容变更及投保人变更、受益人变更等内容时，需同时出示投保人及被保险人的委托书。143、涉及退费、退保及生存金领取金额较大的应请保户亲自办理，不5、凡涉及续期收费的保全项目，如：缴别变更、缴费方式变更、保额变更等，若当期保费已缴交，则不得于本期办理变更。155、凡涉及续期收费的保全项目，如：缴别变更、缴费方式变更、保答疑16答疑16保全知识17保全知识1保全的定义就是寿险公司为了维护已生效的保险契约的持续有效与完整所进行的一系列服务项目。18保全的定义就是寿险公司为了维护已生效的保险契约的持续有效与完保全的意义对公司对客户对业务员19保全的意义对公司3保全的项目变更类：受益人、地址、缴别、缴费方式、保额、及错误变更、减额缴清给付类：退保、年金、满期金、红利给付其他类：复效、补发保单、续期收费、申诉咨询、附加值服务20保全的项目变更类：受益人、地址、缴别、缴费方式变更类申请书的用途及使用1、退保申请书用途：退保、契撤用法2、委托银行代扣续期保费申请书用途：续期保费的银行划帐用法21变更类申请书的用途及使用1、退保申请书53、年龄、性别、职业变更申请书用途：错误更正或发生变更而做的保费增减。用法4、地址变更申请书用途：地址的变更。用法223、年龄、性别、职业变更申请书65、保单变更及补发申请书（不需核保）用途：受益人变更、补发保单、其他变更等。用法6、加保、新增附约申请书用途：客户主、附险的加保用法235、保单变更及补发申请书（不需核保）77、寿险复效申请书用途：用于保单失效后效力的恢复用法：根据保单具体情况决定是否需核保。投保人、被保人填完相应告知书及签名后，携保单办理。247、寿险复效申请书8其他类保全申诉与咨询续期收费收取方式：自缴、银行转帐保全员上门收取25其他类保全申诉与咨询9保全的应备文件保单投保人、被保人、代办人的身份证相关申请书、授权委托书等26保全的应备文件保单10保全的一般规则

一、申请途径保户直接到客户服务部（中心）办理保户委托业务员办理保户委托他人办理27保全的一般规则一、申请途径11二、申请资格人受益人变更：由被保险人或投保人在征得被保险人同意的情况下申请生存给付：申请资格人为生存受益人其他项目：投保人28二、申请资格人受益人变更：由被保险人或投保人在征得被保险人同保全的注意事项1、除退保外，其他保全项目必须以保单有效为前提，如是失效件，应先申请复效。2、申请各项保全，投保人必须在签章栏内签章，并填写身份证号；如申请投保人、受益人变更，同时须由被保险人签章，若被保人未成年，应请法定监护人代签。29保全的注意事项1、除退保外，其他保全项目必须以保单有效为前提3、涉及退费、退保及生存金领取金额较大的应请保户亲自办理，不能代理。4、委托办理，受托人需携带本人及委托人的身份证，并在申请书上签名、填注其身份证号，涉及内容变更及投保人变更、受益人变更等内容时，需同时出示投保人及被保险人的委托书。