投资理财策略课件

投资与理财规划主讲人：廉洁投资与理财规划主讲人：廉洁内容大纲一、投资理财步骤：需求→目的→策略→方法二、正确的投资理财观念三、投資五不四、投资的基本原則、建言五、各种投资理财方式简介及秘笈介绍六、投资工具与风险及获利关系七、投资组合建议内容大纲一、投资理财步骤：需求→目的→策略→方法2一．投资理财步骤：

需求→目的→策略→方法需求：您的欲望为何？如：我想买车、买房子。＜抽象＞目的：将欲望转为现实。如：买2011款迈腾1.8TSI手自一体舒适型的車。＜具体＞策略：可承担何种程度的投资？如：高、中、低风险。＜抽象＞方法：具体的投资方法。如：购买股票，债券，保险，储蓄。＜具体＞

一．投资理财步骤：

需求→目的→策略→方法需求：3二．正确的投资理財观念

简要的理财观念→分散的投资组合→长期的执行理财1．切记高报酬率、高风险。2．三不政策：不怕、不急、不贪。3．时时关心、每月检视、每年调整。4．不幸赔钱，要当做是一种学习的过程。5．适当的才是最好，不要一味抄袭它人方法。6．『生涯』理财规划的观念，要同時为未來作打算。

二．正确的投资理財观念简要的理财观念→分散的投资组合4三、投资五不不要完全以来过去的绩效，做投资决定不要只著重进场时间不要低估通货膨胀不忘每季审阅您的资产分配情況不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里三、投资五不不要完全以来过去的绩效，做投资决定5四、投资的基本原则、建言1．投资的四项基本原则投资的第一个基本原则--长期投资投资的第二个基本原则--分散投资投资的第三个基本原则--及早投资投资的第四个基本原则--持续投资2．投资前的三大建言了解自己的风险承受度了解平均成本法交给专家理財四、投资的基本原则、建言1．投资的四项基本原则6五、各种投资理财方式简介及秘笈介绍

1．存款：活存、定存、综合存款、支存．．．2．房地产3．外汇4．黃金5．股票6．共同基金7．保险8．债券9．期货10．艺术品

五、各种投资理财方式简介及秘笈介绍

1．存款：活存、定存、7六、投资工具与风险及获利关系六、投资工具与风险及获利关系8七、投資組合建議各種投資偏好類型的投資建議人生各階段對風險的承受度不同，因此會有不同的投資偏好。1．保守型：存款50％、跟會30％、共同基金20％

2．積極型：共同基金50％、股票30％、存款20％投資偏好可分為下列三種類型：保守穩健型：客戶風險承受度最低，安全性是客戶最主要的考量重點穩健成長型：希望能透過投資的機會來獲利，但強調投資時間要夠長積極成長型：可以承受投資的短期波動，願意承擔為了獲得高報酬而隨之而來的高風險七、投資組合建議各種投資偏好類型的投資建議9谢谢！谢谢！10投资与理财规划主讲人：廉洁投资与理财规划主讲人：廉洁内容大纲一、投资理财步骤：需求→目的→策略→方法二、正确的投资理财观念三、投資五不四、投资的基本原則、建言五、各种投资理财方式简介及秘笈介绍六、投资工具与风险及获利关系七、投资组合建议内容大纲一、投资理财步骤：需求→目的→策略→方法12一．投资理财步骤：

需求→目的→策略→方法需求：您的欲望为何？如：我想买车、买房子。＜抽象＞目的：将欲望转为现实。如：买2011款迈腾1.8TSI手自一体舒适型的車。＜具体＞策略：可承担何种程度的投资？如：高、中、低风险。＜抽象＞方法：具体的投资方法。如：购买股票，债券，保险，储蓄。＜具体＞

一．投资理财步骤：

需求→目的→策略→方法需求：13二．正确的投资理財观念

简要的理财观念→分散的投资组合→长期的执行理财1．切记高报酬率、高风险。2．三不政策：不怕、不急、不贪。3．时时关心、每月检视、每年调整。4．不幸赔钱，要当做是一种学习的过程。5．适当的才是最好，不要一味抄袭它人方法。6．『生涯』理财规划的观念，要同時为未來作打算。

二．正确的投资理財观念简要的理财观念→分散的投资组合14三、投资五不不要完全以来过去的绩效，做投资决定不要只著重进场时间不要低估通货膨胀不忘每季审阅您的资产分配情況不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里三、投资五不不要完全以来过去的绩效，做投资决定15四、投资的基本原则、建言1．投资的四项基本原则投资的第一个基本原则--长期投资投资的第二个基本原则--分散投资投资的第三个基本原则--及早投资投资的第四个基本原则--持续投资2．投资前的三大建言了解自己的风险承受度了解平均成本法交给专家理財四、投资的基本原则、建言1．投资的四项基本原则16五、各种投资理财方式简介及秘笈介绍

1．存款：活存、定存、综合存款、支存．．．2．房地产3．外汇4．黃金5．股票6．共同基金7．保险8．债券9．期货10．艺术品

五、各种投资理财方式简介及秘笈介绍

1．存款：活存、定存、17六、投资工具与风险及获利关系六、投资工具与风险及获利关系18七、投資組合建議各種投資偏好類型的投資建議人生各階段對風險的承受度不同，因此會有不同的投資偏好。1．保守型：存款50％、跟會30％、共同基金20％

2．積極型：共同基金50％、股票30％、存款20％投資偏好可分為下列三種類